Лучшие криптовалютные проекты DeFi

Краткое резюме: Быстро развивающийся сектор децентрализованных финансов (DeFi) произвел революцию в блокчейне и криптовалютном ландшафте, обеспечив большую доступность и инклюзивность. Благодаря DeFi люди с доступом в Интернет могут пользоваться децентрализованными финансовыми услугами без каких-либо разрешений. Это практическое применение стимулирует постоянный рост числа пользователей и их активности, что приводит к увеличению доходов и стоимости протоколов DeFi.

Чтобы помочь вам определить лучшие инвестиции в DeFi в 2023 году, мы представляем нашу подборку из 7 выдающихся проектов, доступных на нескольких блокчейнах первого и второго уровней:

1. Ethereum - Лучшие инвестиции в DeFi
2. Uniswap - Лучший DeFi DEX
3. AAVE - Лучшая платформа для кредитования DeFi
4. GMX - Лучшая платформа для торговли фьючерсами DeFi
5. Кривые финансы - Лучшая биржа стабильных монет DEX
6. Lido Finance - Лучший дериватив DeFi Liquid Staking
7. Stargate Finance- Лучший мост DeFi

Лучшие проекты DeFi

В ходе тщательной оценки, призванной выделить исключительные криптопроекты DeFi, было тщательно изучено более 15 различных токенов, непосредственно связанных с децентрализованным финансированием. В первую очередь учитывались такие факторы, как текущее принятие, общий потенциальный рынок, экономика токенов DeFi, мастерство команды разработчиков и потенциал масштабируемости. После этой методичной оценки был составлен список из семи лучших криптопроектов DeFi, каждый из которых демонстрирует значительное влияние в сфере технологии блокчейн.

‍

1. Ethereum ($ETH)

Ethereum - лучшая инвестиция в DeFi на 2023 год, поскольку он является базовой блокчейн-платформой для подавляющего большинства протоколов DeFi. Это означает, что многие протоколы DeFi построены и работают на блокчейне Ethereum и используют родной токен Ethereum, Ether (ETH), в качестве средства оплаты и передачи стоимости.

По мере роста использования протоколов DeFi и всей экосистемы DeFi спрос на Ethereum и его родной токен Ether, скорее всего, будет расти. Это связано с тем, что Ethereum необходим для оплаты комиссии за сетевые транзакции (газ), требуемой для использования протоколов DeFi. Это приводит к сжиганию токенов ETH и, в конечном счете, к сокращению предложения Ether, что может вызвать стремительный рост цены.

‍

2. Uniswap ($UNI)

Uniswap - крупнейшая децентрализованная финансовая (DeFi) биржа, доступная на Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism и других сетях второго уровня. Ежедневный объем торгов на UNI V3 DEX составляет более 1 миллиарда долларов, что делает ее одним из самых высокодоходных DeFi приложений. Платформа также расширилась и теперь включает в себя NFT Marketplace, который собирается конкурировать с OpenSea и LooksRare.

Токен UNI от Uniswap - это токен ERC-20, который предоставляет пользователям доступ к широкому спектру услуг DeFi на платформе, таких как добыча ликвидности, управление и страхование. Токен UNI также предоставляет держателям дополнительные преимущества, включая право голоса при определении будущего направления развития Uniswap, и в конечном итоге обеспечит держателям долю дохода.

‍

3. AAVE ($AAVE)

AAVE - это крупнейший многоцепочечный денежный рынок, позволяющий пользователям кредитовать и занимать широкий спектр криптовалют, не прибегая к опеке. Платформа имеет более 6 миллиардов долларов США в общей заблокированной стоимости (TVL) и предлагает широкий спектр услуг DeFi, таких как высокодоходные сбережения, флэш-кредиты и токенизированные активы реального мира.

Еще одним преимуществом AAVE является то, что в настоящее время она предлагает встроенный стакинг токенов $AAVE, где пользователи могут ставить свои монеты, чтобы заработать 8% APY. Их протокол кредитования и заимствования широко доступен и в настоящее время работает в сетях Ethereum, Avalanche, Polygon, Arbitrum и других.

‍

4. GMX ($GMX)

GMX - это многоцепочечная производная платформа на Avalanche, Arbitrum и BNB Chain, которая позволяет пользователям торговать фьючерсами, бессрочными контрактами и опционами с кредитным плечом до 25x. Платформа имеет более 400 миллионов долларов в TVL и предлагает более 20 торговых пар для таких криптовалют, как Bitcoin, Ethereum, Solana, Cosmos (ATOM), Uniswap, Chainlink (LINK) и многих других.

Платформа GMX является одной из самых популярных среди инвесторов в 2023 году, поскольку протокол занимает 3-е место среди криптовалют или блокчейнов, приносящих наибольшие комиссионные (включая криптовалюты первого уровня, такие как биткоин). Высокие комиссии обусловлены большим объемом торгов на платформе, в результате чего вознаграждения за ставки для стакеров GMX превышают 30 % APY, выплачиваемые ежедневно.

‍

5. Curve Finance ($CRV)

Curve Finance считается сильной инвестиционной возможностью в пространстве DeFi, потому что это децентрализованная биржа (DEX), которая специализируется на торговле стабильными монетами. Стаблкоины в DeFi считаются самым высоким общим адресуемым рынком, а это значит, что протокол, специализирующийся на торговле стабильными монетами, может захватить наибольшую долю рынка.

Одним из главных преимуществ Curve является низкое проскальзывание и высокая ликвидность, которая достигается за счет использования уникального механизма предоставления ликвидности под названием "постоянный маркет-мейкер" (CPMM), позволяющего легко торговать стабильными монетами даже при отсутствии книги заявок. Это означает, что пользователи могут торговать стабильными монетами с минимальным влиянием на цену и высокой эффективностью. Кроме того, компания предлагает высокую доходность своих пулов ликвидности, что делает ее привлекательным вариантом для фермеров.

‍

6. Lido Finance ($LDO)

Lido Finance ($LDO) - это производная ликвидного стейблкоина для Ethereum, Solana и Polygon, которая позволяет пользователям получать доходность по стейблкоинам без необходимости связывать свой капитал на длительный период времени. В настоящее время Lido является крупнейшим протоколом DeFi по общему объему заблокированной стоимости (TVL) с активами на платформе более 8 миллиардов долларов.

Протокол Lido позволяет пользователям использовать заемные средства, не продавая свои монеты, поскольку он, по сути, оборачивает актив и предоставляет дериватив, обеспеченный базовым активом. Это означает, что пользователи могут получить доступ к средствам, когда они им нужны, и заработать доход, пока они ждут.

‍

7. Stargate Finance ($STG)

Stargate Finance ($STG) - крупнейший и самый надежный межцепочечный мост, позволяющий пользователям переводить активы между различными сетями первого и второго уровней, включая Ethereum, BNB Chain, Fantom, Arbitrum, Optimism и многие другие. Ожидается, что использование и доходы платформы будут расти по мере появления новых цепочек L1 и L2 и увеличения спроса на совместимость.

Сам токен STG обладает большим количеством полезных свойств в рамках протокола, предоставляя владельцам право голоса, право на получение дохода и многое другое. Токен также предоставляет пользователям доступ к фермерским хозяйствам, стабфондам и возможностям добычи ликвидности. В целом, STG - это отличная инвестиционная возможность для тех, кто ищет долгосрочный рост стоимости DeFi токена с небольшой рыночной капитализацией.

‍

Почему DeFi - это хорошая возможность для инвестиций?

Децентрализованные финансы (DeFi) считаются хорошей инвестиционной возможностью по нескольким причинам:

1. Доступность и инклюзивность: DeFi позволяет любому человеку, имеющему подключение к Интернету, получить доступ к финансовым услугам, независимо от его местонахождения или финансового положения, что может привести к созданию более инклюзивной финансовой системы.
2. Безопасность и прозрачность: Платформы DeFi построены на технологии блокчейн, что обеспечивает повышенную безопасность и прозрачность. Смарт-контракты, которые представляют собой самоисполняющиеся контракты с условиями соглашения, записанными непосредственно в коде, обеспечивают четкость и прозрачность правил и наказаний, связанных с соглашением.
3. Доходность: DeFi может предложить более высокую доходность инвестиций благодаря децентрализованной природе платформ и возможности зарабатывать проценты на активах с помощью протоколов кредитования и заимствования.
4. Инновации: DeFi - это относительно новое и быстро развивающееся пространство, и у него есть потенциал для появления новых и инновационных финансовых продуктов и услуг, которые могут привести к новым инвестиционным возможностям.
5. Интероперабельность: Протоколы DeFi разработаны с учетом совместимости, что означает, что они могут взаимодействовать друг с другом, что приводит к более эффективным и экономичным решениям.

Однако, как и в случае с любыми другими инвестициями, важно провести собственное исследование и понять риски, связанные с ними, прежде чем инвестировать в DeFi. Кроме того, экосистема DeFi очень динамична и постоянно развивается, новые проекты и протоколы могут быстро набирать популярность, поэтому важно следить за рынком и развитием проекта.

‍

Риски DeFi Investing

Инвестиции в децентрализованные финансы (DeFi), как и любые другие инвестиции, сопряжены с определенными рисками. Одним из основных рисков является высокая волатильность и отсутствие регулирования на криптовалютном рынке, что может привести к внезапным и значительным изменениям стоимости протоколов и токенов DeFi. Кроме того, существует риск взлома и нарушения безопасности, поскольку многие протоколы DeFi построены на технологии смарт-контрактов и уязвимы к ошибкам в коде и вредоносным атакам.

Еще один риск - отсутствие надзора и защиты инвесторов. Поскольку протоколы DeFi децентрализованы, не существует центрального органа, который бы обеспечивал целостность платформы или защищал инвесторов в случае мошенничества или неэффективного управления. Кроме того, некоторые протоколы DeFi могут быть не полностью проверены или протестированы, что может повысить риск уязвимостей или ошибок в системе безопасности.

‍

Нижняя линия

В заключение следует отметить, что децентрализованные финансы (DeFi) представляют собой новый и расширяющийся фронт инвестиционных возможностей, обеспечивая беспрецедентную доступность, инклюзивность, безопасность, прозрачность и инновационные финансовые продукты. В нашем всестороннем обзоре определены семь лучших проектов DeFi на 2023 год: Ethereum, Uniswap, AAVE, GMX, Curve Finance, Lido Finance и Stargate Finance, каждый из которых обладает уникальными преимуществами в экосистеме DeFi.

Тем не менее, потенциальные инвесторы должны подходить к DeFi с хорошо информированной точки зрения, понимая сопутствующие риски, включая высокую волатильность, потенциальные нарушения безопасности и отсутствие нормативного надзора. Для принятия обоснованных инвестиционных решений крайне важно проводить тщательные исследования и следить за быстро меняющейся динамикой рынка DeFi.