Puis-je acheter des crypto-monnaies directement sur Vanguard ?

Non, Vanguard ne propose pas d'opérations sur les cryptomonnaies ni de produits axés sur les cryptomonnaies tels que les ETF, les trusts ou les contrats à terme sur le bitcoin. L'entreprise considère que les actifs cryptographiques sont trop spéculatifs et volatils, et qu'ils manquent de fondamentaux tels que les flux de trésorerie, les dividendes ou la valeur intrinsèque.

La stratégie d'investissement de l'entreprise privilégie les actifs éprouvés adaptés à la croissance à long terme plutôt que les paris spéculatifs. Bien que Vanguard reconnaisse le potentiel de la blockchain, les crypto-monnaies elles-mêmes ne correspondent pas à son cadre d'investissement.

Les investisseurs intéressés par les crypto-monnaies doivent envisager des courtiers alternatifs en crypto-monnaies, car Vanguard reste dédié aux classes d'actifs traditionnelles.

Comment acheter des bitcoins et des crypto-monnaies avec les alternatives de Vanguard ?

La meilleure alternative réglementée à Vanguard est Kraken, un échange mondial de crypto-monnaies disponible aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Europe, en Australie et en Asie. Kraken donne accès à plus de 360 crypto-monnaies, dont Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et Solana (SOL), ainsi qu'à des récompenses de staking pour des revenus passifs.

Voici comment acheter des cryptomonnaies sur Kraken :

1. Créez votre compte Kraken : Visitez le site officiel de Kraken et procédez à la vérification de votre identité (KYC).
2. Déposer des fonds : Ajoutez des USD (ou la monnaie locale) par un simple virement bancaire.
3. Choisissez votre crypto : Choisissez parmi la large gamme de crypto-monnaies disponibles sur Kraken.
4. Acheter des crypto-monnaies : Saisissez le montant que vous souhaitez investir, consultez les détails de la transaction et confirmez votre achat.

La meilleure façon de s'exposer aux crypto-monnaies sur Vanguard

Si vous préférez rester dans l'écosystème de Vanguard, l'investissement indirect dans les crypto-monnaies par le biais d'actions cotées en bourse liées aux crypto-monnaies est votre principale option :

• Coinbase (COIN) : Plus grande bourse de cryptomonnaies aux États-Unis, bénéficiant directement des volumes d'échanges de cryptomonnaies.
• MicroStrategy (MSTR) : Connue pour ses avoirs importants en bitcoins dans son bilan d'entreprise.
• Circle Internet Group Inc. (CRCL) : Émetteur de la stablecoin USDC largement utilisée, bénéficiant de la croissance de l'adoption de la stablecoin.

Bien que ces actions ne reflètent pas parfaitement les mouvements des prix des crypto-monnaies, elles offrent un moyen pratique d'accéder indirectement aux marchés des crypto-monnaies par le biais de votre compte de courtage Vanguard.

Avantages et inconvénients de l'exposition indirecte aux crypto-monnaies sur Vanguard

Si vous vous engagez à investir avec Vanguard, l'achat d'actions liées à des sociétés de crypto-monnaies est votre principal moyen d'exposition indirecte. Voici une analyse rapide des avantages et des inconvénients :

Pour :

• Pratique : Restez dans l'écosystème Vanguard sans ouvrir de comptes supplémentaires.
• Simplicité : Négociez facilement des actions liées à des cryptomonnaies comme des actions ordinaires.
• Complexité réduite : Il n'est pas nécessaire de gérer des clés privées, des portefeuilles ou des problèmes de sécurité liés à la possession directe de crypto-monnaies.
• Surveillance réglementaire : Les actions comme Coinbase ou MicroStrategy sont cotées en bourse et soumises à des réglementations plus strictes que les marchés directs des crypto-monnaies.

Cons :

• Corrélation imparfaite des prix : Les actions liées aux crypto-monnaies ne reflètent souvent pas parfaitement les mouvements de prix des crypto-monnaies.
• Risque spécifique à l'entreprise : la performance dépend des opérations, de la direction et de la stratégie de l'entreprise, et pas seulement de l'évolution du prix des crypto-monnaies.
• Options limitées : Seule une poignée d'actions liées aux cryptomonnaies sont disponibles, ce qui limite la diversification par rapport à l'investissement direct dans les cryptomonnaies.
• Frais et primes : L'exposition indirecte par le biais d'actions peut comporter des frais de gestion ou des primes intégrées dans la valorisation des actions.

En fin de compte, l'investissement indirect dans les crypto-monnaies sur Vanguard est pratique mais n'offre pas l'avantage direct (et l'inconvénient total) de détenir des crypto-monnaies à part entière.

Echanges alternatifs de crypto-monnaies pour Vanguard

Si Kraken ne répond pas à vos besoins, voici d'autres bourses de crypto-monnaies réglementées qui méritent d'être prises en compte :

• Coinbase: Une bourse d'échange mondialement reconnue dont le siège se trouve à San Francisco. Coinbase prend en charge plus de 250 crypto-monnaies, offre des récompenses de jalonnement et propose des transactions avancées via Coinbase Pro. Les frais de transaction s'élèvent en moyenne à 0,6 %.
• Gémeaux: Fortement réglementé par les autorités new-yorkaises, Gemini donne la priorité à la sécurité et à la conformité. Les investisseurs peuvent accéder à plus de 100 actifs numériques avec des frais généralement de l'ordre de 1,49 %.
• Robin des Bois: Une société de courtage populaire qui propose des opérations sur les cryptomonnaies exclusivement aux États-Unis et en Europe. Il propose des transactions sans commission sur les principales crypto-monnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum, mais applique des spreads d'environ 1 %.

Qu'est-ce que Vanguard ?

Vanguard est l'une des plus grandes sociétés de gestion d'investissements au monde, connue pour avoir été la pionnière de l'investissement indiciel à faible coût. Fondée par John Bogle en 1975, Vanguard gère environ 10 400 milliards de dollars d'actifs pour plus de 50 millions d'investisseurs dans le monde.

Ses produits phares comprennent des fonds communs de placement indiciels, des fonds négociés en bourse (ETF) comme le Vanguard S&P 500 ETF (VOO), des comptes de retraite, des services de courtage et des conseils financiers personnalisés. 

Contrairement à la plupart des entreprises, Vanguard est détenue par ses clients, ce qui lui permet d'aligner étroitement ses intérêts sur ceux de ses clients.

Réflexions finales

La position conservatrice de Vanguard sur les crypto-monnaies est logique pour les investisseurs à long terme qui recherchent la stabilité, mais elle limite vos options si vous recherchez une exposition directe aux crypto-monnaies. Pour détenir du BTC et des actifs numériques, vous devrez choisir une bourse de crypto-monnaies dédiée comme Kraken ou Coinbase.

Pour les investisseurs qui s'en tiennent à Vanguard, l'achat d'actions liées aux crypto-monnaies est la seule solution viable, bien que ces actions ne suivent pas précisément les mouvements du marché des crypto-monnaies. 

En fin de compte, la meilleure option dépend de vos priorités en matière d'investissement : commodité et stabilité contre accès direct au marché et volatilité potentielle.