Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies à Hong Kong

Hong Kong a mis en place un cadre réglementé pour les actifs numériques. Les bourses agréées opèrent sous la surveillance de la Securities and Futures Commission (SFC), ce qui garantit la protection des investisseurs et le respect des normes internationales. Le tableau ci-dessous présente les principales bourses disponibles à Hong Kong, en comparant les frais, les actifs pris en charge, les méthodes de dépôt en HKD et les caractéristiques.

1. Kraken - Meilleure bourse de crypto-monnaies à Hong Kong

Kraken est une plateforme expérimentée fondée en 2011 que les traders de Hong Kong utilisent pour un large mélange de crypto-monnaies et de marchés traditionnels en un seul endroit. L'application Kraken vous permet d'acheter ou de convertir des crypto-monnaies en quelques minutes, de définir des calendriers d'investissement automatique, d'envoyer des paiements instantanément et de suivre votre portefeuille sur plus de 500 crypto-monnaies. 

Pour les traders actifs, Kraken Pro offre des carnets d'ordres profonds, des spreads bas et des types d'ordres avancés. Vous pouvez négocier sur marge (jusqu'à 10× sur certains marchés) et accéder à plus de 300 contrats à terme perpétuels. Les stakers peuvent gagner des récompenses hebdomadaires sur une large liste d'actifs avec des options flexibles ou liées. 

De plus, un abonnement à Kraken+ permet de trader sans frais sur les paires éligibles, tandis que Stocks et xStocks (actions et ETF américains tokenisés) offrent une exposition aux actions sans commission. L'interface utilisateur est également disponible en plusieurs langues, dont l'anglais, le cantonais et le mandarin. 

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,16 % pour le preneur et à 0,26 % pour l'acheteur. Kraken+ peut offrir des transactions sans frais sur les paires éligibles.
• Actifs pris en charge : 500+ crypto-monnaies, 300+ contrats à terme perpétuels, plus Stocks et xStocks pour les actions américaines et les ETF.
• Réglementation et licences : Autorisé dans de nombreuses juridictions à travers le monde, mais pas spécifiquement à Hong Kong. Il reste toutefois accessible aux résidents.
• Méthodes de dépôt en HKD : Virement bancaire, carte de crédit, carte de débit.

2. Gate - Échanger plus de 3 600 crypto-monnaies

Gate est une bourse à forte liquidité appréciée des traders de Hong Kong pour la profondeur de ses actifs. Elle fait état de 37 millions d'utilisateurs et d'un ratio de 123,98 % de preuves de réserves, ce qui indique un fort soutien des actifs. La plateforme répertorie plus de 3 600 pièces, dont le GateToken (GT) qui offre des réductions sur les frais et des avantages sur la plateforme.

Les services couvrent les opérations au comptant, les contrats à terme, les marges, le copy trading et un catalogue complet de bots de trading (grid, DCA, smart rebalance) avec des historiques de stratégie sur plusieurs années et des classements publics. Le hub Simple Earn de Gate vise un rendement pratique avec des termes flexibles et fixes et une accumulation horaire sur les prêts jumelés. 

L'expérience est conçue pour une exécution et une découverte rapides : Quick Convert pour les swaps en une étape, des types d'ordres avancés sur des graphiques professionnels, une place de marché pour les opérations de copiage de contrats à terme avec des "Prime Traders" sélectionnés. La plateforme offre également un support multilingue, accessible en cantonais, en mandarin et en anglais.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Spot à partir de 0,2 %, réduit avec GT.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 600 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Fonctionne comme une bourse mondiale, mais n'est pas directement agréée par la SFC. Les utilisateurs basés à Hong Kong peuvent accéder à la plateforme mais doivent utiliser un VPN.
• Méthodes de dépôt en HKD : Carte bancaire, Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay.

3. BloFin - Bourse de crypto-monnaies No-KYC populaire

BloFin s'adresse aux traders actifs en leur proposant une exécution rapide des contrats à terme, une couverture étendue des produits dérivés et un compte de négociation unifié qui leur permet d'exécuter plusieurs stratégies avec un seul solde. La bourse est populaire parmi les investisseurs de Hong Kong car elle ne nécessite pas de vérification d'identité pour accéder aux services.

Le copiage est un élément essentiel : des tableaux de bord publics classent les meilleurs ROI, les drawdowns prudents et le "PnL des copieurs les plus élevés", et des événements ont inclus la couverture de la perte de la première transaction pour les nouveaux copieurs. Si vous préférez l'automatisation, les robots de trading couvrent la grille, le DCA, le TWAP et les configurations basées sur les signaux, avec des fourchettes testées à rebours. 

Pour les stratégies passives, BloFin Earn répertorie des produits flexibles et à terme fixe avec des fourchettes de TAEG publiées sur les principaux marchés (USDT, USDC, BTC, ETH, SOL, ADA). Les marchés au jour le jour comprennent des contrats au comptant et des contrats perpétuels à marge USDT/USDC sur BTC et ETH, ainsi que des contrats périodiques à marge sur pièces.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les opérations au comptant commencent à partir de 0,1 %.
• Actifs pris en charge : 600+ cryptocurrencies.
• Réglementation et licences : Aucune licence dans aucune juridiction, donc pas d'exigences KYC.
• Méthodes de dépôt en HKD : Carte de crédit, carte de débit, Apple Pay, Google Pay.

4. Crypto.com - Principale carte de débit en crypto-monnaie

Crypto.com est une application de trading et d'échange conçue pour les dépenses et les investissements quotidiens. L'application prend en charge plus de 400 crypto-monnaies et propose des prix dans plus de 20 monnaies fiduciaires. La carte Visa Crypto.com reste le principal produit, les cartes à plusieurs niveaux offrant des récompenses CRO sur les dépenses quotidiennes et les voyages.

Du côté de la bourse, les traders actifs bénéficient de carnets d'ordres à faible latence, de types d'ordres avancés et d'un barème de frais clair. L'entreprise divulgue des preuves de réserves et promeut une vaste politique de conformité, associant des certifications de sécurité (par exemple, SOC, ISO et PCI) à une assistance 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 en mandarin et en cantonais. 

Crypto.com commercialise plus de 150 millions d'utilisateurs dans le monde et continue d'ajouter des produits tels que des paniers, des options de rendement sur la chaîne et des alertes de prix qui aident les investisseurs de Hong Kong à gérer le temps et le risque. L'application comprend également Rewards+, Pay pour les paiements des consommateurs et des commerçants, et des sections de recherche pour les mises à jour du marché.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,15 % pour les preneurs d'ordres et à 0,3 % pour les donneurs d'ordres.
• Actifs pris en charge : Plus de 400 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : L'entité de Hong Kong Foris DAX HK Limited (CE BUT252) est réputée agréée en vertu de l'AMLO et n'est pas actuellement agréée par la SFC.
• Méthodes de dépôt en HKD : Virement bancaire, carte de crédit, carte de débit, Apple Pay, Google Pay.

5. OKX - Accéder aux produits Web3 comme OKX Wallet

OKX combine une bourse complète avec une puissante pile Web3. Côté CEX, vous disposez de marchés spot et dérivés rapides, de graphiques TradingView, ainsi que de grid et de copy trading. Du côté du Web3, OKX Wallet permet l'autodétention sur plus de 130 réseaux, ce qui vous permet de stocker, d'échanger, de miser et de vous connecter à des dApps.

L'agrégateur DEX du portefeuille utilise X Routing pour analyser plus de 400 DEX à travers la liquidité multi-chaînes pour la meilleure exécution, en divisant les ordres et en optimisant les frais et le glissement. Vous pouvez choisir le mode Easy, Advanced ou Meme, ponter des actifs, définir des swaps protégés par MEV et surveiller les données en temps réel sur la chaîne.

Les institutions bénéficient d'une boîte à outils améliorée avec des API à haut débit, des hiérarchies de comptes, des rapports et une connectivité avec des carnets d'ordres détaillés. Les particuliers de Hong Kong apprécient la facilité d'accès à la monnaie fiduciaire, la solidité de l'application mobile et la possibilité d'opérer entièrement sur la chaîne par l'intermédiaire d'OKX Wallet lorsqu'ils préfèrent l'autodétention.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,08 % pour les preneurs d'ordres et à 0,1 % pour les donneurs d'ordres.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : L'accès à Hong Kong dépend des règles locales et du type de produit (vérifier la disponibilité dans l'application).
• Méthodes de dépôt en HKD : Carte de crédit, carte de débit.

6. HashKey Exchange - Bourse basée à Hong Kong

HashKey Exchange est une plateforme locale de Hong Kong, entièrement réglementée, conçue pour les investisseurs qui veulent des rails en fiat et des garanties strictes. Elle détient des licences de type 1 et de type 7 de la SFC et est agréée par le TCSP. Les fonds des clients sont conservés sur des comptes séparés et couverts par une assurance de garde de niveau institutionnel. 

Les marchés HKD et USD sont en direct, de sorte que les habitants peuvent passer de l'argent bancaire à la crypto-monnaie avec moins de sauts. En 2025, la bourse est classée 17e sur CoinGecko, ce qui en fait la plus grande bourse de Hong Kong. Le jeton natif HSK est au cœur des promotions, y compris des campagnes d'échange d'anniversaire et des récompenses pour les nouveaux utilisateurs.

Les outils de rendement sont disponibles sur le canal Earn, qui répertorie les produits de type cash tokenisés ainsi que les notes curatées. L'offre actuelle comprend des obligations de liquidité à court terme adossées à des actifs de STBL (4,29 - 4,34 % de taux effectif global) et des classes de jetons de l'ETF du marché monétaire de Bosera en HKD (2,23 - 2,33 %) et en USD (4,29 - 4,32 %). 

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,29 %.
• Actifs pris en charge : 22 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Licences SFC de type 1 et de type 7, et certification TCSP
• Méthodes de dépôt en HKD : Virements bancaires.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées à Hong Kong ?

Hong Kong a mis en place un cadre réglementaire clair et évolutif pour les crypto-monnaies. Depuis juin 2023, toutes les plateformes d'échange d'actifs virtuels (VATP) doivent détenir une licence de la Securities and Futures Commission(SFC), conçue pour assurer une forte protection des investisseurs, des contrôles KYC/AML rigoureux, la ségrégation des actifs des clients et la conformité avec la règle du GAFI sur les voyages. 

Dans le même temps, la banque centrale de Hong Kong, la Hong Kong Monetary Authority(HKMA), a mis en place un régime d'autorisation en vertu de la Stablecoins Ordinance, à compter du 1er août 2025, exigeant des émetteurs de stablecoins référencés en monnaie fiduciaire qu'ils respectent des normes en matière de réserves, de droits de rachat, de gestion des risques et de lutte contre le blanchiment d'argent. 

De multiples agences collaborent dans le cadre de la feuille de route ASPIRE, qui signifie Access, Safeguards, Products, Infrastructure, and Relationships, pour renforcer la stabilité et la transparence du marché. Cette clarté réglementaire a attiré la participation des institutions, avec des plateformes agréées proposant des ETF au comptant, des services de garde et des produits tokenisés. 

Ensemble, ces développements démontrent l'engagement de Hong Kong à offrir un environnement fiable et progressif pour les actifs numériques.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées à Hong Kong ?

Hong Kong applique son cadre fiscal existant aux crypto-monnaies plutôt que de créer un régime fiscal distinct. L'Inland Revenue Department(IRD) a défini les règles fiscales suivantes :

• Pas d'impôt sur les plus-values : Pour les particuliers, les gains provenant de la détention à long terme et des ventes occasionnelles de crypto-monnaies sont généralement traités comme des gains en capital exonérés d'impôt, puisque la ville n'impose pas d'impôt sur les gains en capital, sauf si les transactions sont fréquentes ou de nature commerciale.
• L'impôt sur les bénéfices : Lorsqu'une personne effectue des transactions en crypto-monnaies en tant qu'entreprise, caractérisée par une activité régulière et une intention commerciale, ces bénéfices sont considérés comme des revenus et imposés au titre de l'impôt sur les bénéfices, avec des taux allant jusqu'à environ 16,5 % pour les sociétés. 
• Revenu d'entreprise : S'applique lorsque les crypto-monnaies sont gagnées par le minage, le jalonnement, les airdrops ou les forks s'ils sont liés à une activité commerciale. Les taux pour les sociétés sont de 8,25 % sur les bénéfices imposables jusqu'à 2 millions de HKD et de 16,5 % sur tout bénéfice dépassant ce seuil.
• Exemption fiscale pour les fonds spéculatifs: Pour les fonds spéculatifs et les family offices, le gouvernement a proposé des exonérations fiscales ciblées sur les gains de crypto-monnaie, soulignant l'intention de la ville d'attirer des capitaux institutionnels tout en maintenant une structure fiscale claire et favorable aux investisseurs.

À l'avenir, Hong Kong devrait renforcer la transparence fiscale grâce au cadre de déclaration des crypto-actifs(CARF) aligné sur l'OCDE, annoncé en décembre 2024, qui obligera les fournisseurs de services de crypto-monnaie à communiquer aux autorités fiscales les données relatives aux transactions des utilisateurs. 

Adoption des crypto-monnaies à Hong Kong

Hong Kong est devenu l'un des marchés cryptographiques les plus actifs d'Asie, grâce à une réglementation claire et à une participation croissante des investisseurs. Selon Statista Market Insights, 694 000 utilisateurs de crypto-monnaies sont attendus d'ici 2026, soit 8,89 % de la population en 2025 et 9,26 % en 2026.

Cette croissance est renforcée non seulement par le cadre d'octroi de licences de Hong Kong pour les échanges, mais aussi par une politique novatrice dans le cadre du New Capital Investment Entrant Scheme. Pour la première fois, les crypto-monnaies peuvent être utilisées comme preuve d'actifs lors d'une demande d'immigration à des fins d'investissement, ce qui permet aux demandeurs de prouver qu'ils possèdent au moins 30 millions de dollars HK en actifs numériques.

Comment acheter des bitcoins à Hong Kong

Pour les résidents de Hong Kong, l'achat de bitcoins est simple grâce à un cadre d'autorisation clair supervisé par la Securities and Futures Commission (SFC). Plusieurs bourses réglementées offrent désormais un accès sûr et transparent, aux côtés de plateformes internationales qui acceptent les utilisateurs de Hong Kong. Voici un guide pour commencer à acheter des BTC à Hong Kong :

1. Sélectionnez une bourse de crypto-monnaies : Choisissez une plateforme sous licence approuvée par la SFC ou une bourse mondiale réputée qui accepte les dépôts en dollars de Hong Kong.
2. Créez votre compte : Inscrivez-vous et procédez à la vérification de votre connaissance du client (KYC) en téléchargeant un passeport valide, une carte d'identité de Hong Kong ou un justificatif de domicile tel qu'un relevé bancaire ou une facture d'électricité.
3. Déposer des fonds : Ajoutez de l'argent à votre compte par le biais des méthodes de paiement prises en charge, qui comprennent généralement les virements bancaires en HKD, les cartes de crédit ou de débit, et les dépôts en stablecoins.
4. Achetez des bitcoins (BTC) : Après avoir approvisionné votre compte, accédez à la page d'échange de bitcoins, entrez le montant que vous souhaitez acheter, vérifiez l'ordre et confirmez l'achat.

En suivant ces étapes, les investisseurs de Hong Kong peuvent accéder en toute sécurité à Bitcoin par l'intermédiaire d'échanges réglementés, tout en respectant les directives financières locales.

Réflexions finales

Le cadre d'octroi de licences clair et l'infrastructure de vente au détail croissante de Hong Kong en font l'un des hubs cryptographiques les plus progressifs d'Asie. 

En soulignant les points forts de plateformes telles que Kraken, Gate, BloFin, Crypto.com, OKX et le HashKey Exchange, entièrement réglementé, les lecteurs ont une vision pratique de l'endroit où ils peuvent négocier, déposer des HKD ou obtenir des rendements, tout en restant en conformité avec la loi.