Comment acheter des bons du Trésor américain en Europe
Apprenez l'essentiel sur la façon d'acheter des bons du Trésor américain en Europe, y compris les méthodes de paiement et la compréhension des différents ETF du Trésor.
Capital à risque.
Résumé : Les investisseurs européens souhaitant diversifier leur portefeuille peuvent explorer les bons du Trésor américain, y compris les obligations, les bons et les ETF. Diverses plateformes de négociation conformes en Europe facilitent les transactions avec de multiples méthodes de paiement, y compris les dépôts en euros. Ces plateformes proposent une gamme d'ETF du Trésor américain adaptés à différents profils de risque et objectifs.
eToro, l'une de ces plateformes, bénéficie de la confiance de plus de 30 millions d'investisseurs et propose une large sélection d'investissements. Elle propose des options allant des ETF de bons du Trésor américain à court terme aux ETF de bons du Trésor américain à plus long terme. Avec plus de 4 500 actifs, eToro répond à diverses stratégies et échéances d'investissement, ce qui en fait un choix solide pour les investisseurs européens sur le marché du Trésor américain.
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Puis-je acheter des bons du Trésor américain en Europe ?
Oui, les investisseurs européens peuvent accéder aux bons du Trésor américain, y compris les obligations du Trésor, les bons et les ETF avec des rendements en dividendes, par le biais de plates-formes de négociation d'actions réglementées en Europe. Ces plateformes sont conformes aux réglementations financières de l'Espace économique européen (EEE). Les Européens peuvent utiliser des virements bancaires, des paiements SEPA ou des cartes de débit pour ces investissements, ce qui leur permet d'ajouter en toute transparence des titres de créance du gouvernement américain à leur portefeuille.
Comment acheter des bons du Trésor américain en Europe
Pour investir dans les bons du Trésor américain depuis l'Europe, commencez par sélectionner une plateforme de trading réglementée, telle qu'eToro, connue pour sa conformité mondiale et sa vaste gamme d'options d'investissement dans les bons du Trésor américain. eToro offre un accès à plus de 4 500 actifs, y compris divers bons du Trésor américain, tels que des options à court terme comme le SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) et des choix à moyen terme comme l'iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).
Suivez les étapes suivantes pour commencer à investir :
- Ouverture de compte : Enregistrez-vous pour un compte eToro et complétez le processus de vérification d'identité requis.
- Dépôt de fonds : Choisissez "Déposer des fonds" pour ajouter des euros (EUR) à votre compte eToro. Utilisez les méthodes de paiement européennes habituelles pour cette étape.
- Devise et transfert : Sélectionnez "EUR" comme devise et choisissez une méthode de paiement telle que le SEPA ou les virements électroniques pour transférer des fonds à partir de votre compte bancaire européen.
- Sélection d'ETF : Utilisez l'outil de recherche d'eToro pour trouver l'ETF du Trésor américain qui correspond à vos objectifs d'investissement.
Les meilleurs bons du Trésor américain pour les investisseurs européens
Le choix du bon ETF du Trésor américain pour les investisseurs européens nécessite une évaluation minutieuse des objectifs financiers personnels, de la tolérance au risque et du contexte économique spécifique de l'Europe. Il existe plusieurs ETF, chacun couvrant différents segments de la courbe de rendement, des bons du Trésor à court terme aux obligations du Trésor à long terme, offrant une dynamique risque/rendement unique.
Les investisseurs européens peuvent envisager ces ETF du Trésor américain :
- SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) : Parfait pour les personnes averses au risque, ce FNB se concentre sur les bons du Trésor américain à court terme. En février 2024, son rendement s'élevait à 5,36 %.
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) : Ciblant les échéances entre 1 et 3 ans, cet ETF offre un mélange de rendement et de risque de taux d'intérêt modéré. En février 2024, son rendement était de 4,27 %.
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) : Idéal pour ceux qui recherchent des rendements plus élevés et qui sont prêts à prendre plus de risques, cet ETF investit dans des obligations à long terme et avait un rendement de 4,15 % en février 2024.
- Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT) : Axé sur les échéances à moyen terme, cet ETF offre un profil rendement-risque bien équilibré, avec un rendement de 4,1 % à partir de février 2024.
Les investisseurs européens ont le choix entre des options couvertes ou non couvertes en fonction de leurs préférences en matière de devises et de leur tolérance au risque. Il est essentiel de consulter un conseiller financier et d'effectuer des recherches approfondies avant de prendre une décision d'investissement.
Quels sont les frais ?
La négociation des ETF du Trésor américain sur des plateformes comme eToro implique divers frais, qui peuvent varier en fonction de votre localisation et de l'ETF en question. Il est important de prendre en compte à la fois les frais de la plateforme et le ratio de dépenses de l'ETF. Voici un aperçu des frais que vous pourriez rencontrer sur eToro :
- Structure des commissions : eToro permet de négocier sans commission pour les ETF du Trésor américain, avec des exceptions pour les positions courtes ou à effet de levier.
- Conversion de devises : Les transactions en devises autres que l'USD sur eToro sont soumises à des frais de conversion de devises.
- Écart de marché : Le trading implique un spread de marché - la différence entre les prix d'achat et de vente. Il ne s'agit pas d'une commission directe d'eToro mais cela a un impact sur le coût de la transaction.
- Frais de CFD au jour le jour : Le maintien de positions à effet de levier pendant la nuit entraîne des frais, liés au taux LIBOR USD à 1 mois.
- Frais de week-end : Les postes occupés pendant les week-ends sont facturés trois fois plus cher que les frais de nuit habituels, généralement facturés le vendredi.
En outre, chaque ETF a un ratio de dépenses, une commission annuelle exprimée en pourcentage de votre investissement, utilisée pour couvrir les frais d'exploitation du fonds. Il est essentiel d'examiner la structure des frais d'eToro et le ratio de dépenses de l'ETF choisi pour bien comprendre tous les coûts associés à votre investissement.
Résultat final
En conclusion, les investisseurs européens peuvent diversifier efficacement leurs portefeuilles avec des bons du Trésor américain, y compris des obligations, des bons et des ETF, par l'intermédiaire de plateformes comme eToro qui respectent les réglementations financières régionales. Le processus, de l'ouverture du compte à la sélection des ETF, est simplifié et répond à diverses stratégies d'investissement et profils de risque. Il est essentiel de connaître les différents frais liés aux transactions, notamment les structures de commission, la conversion des devises, les écarts de marché et les ratios de dépenses des ETF. Ces informations permettent aux investisseurs de prendre des décisions éclairées sur le marché du Trésor américain.