Финансы Lybra и eUSD - объяснения

Краткое описание: Lybra Finance представляет eUSD, стабильный и процентный стейблкоин в ландшафте DeFi, использующий ETH и stETH для повышения безопасности и прибыльности. Благодаря отсутствию платы за майнинг и модели управления, основанной на токенах LBR, он предлагает сбалансированное сочетание стабильности и потенциальной доходности.

Несмотря на многообещающие характеристики и значительную общую стоимость, инвесторам рекомендуется тщательно оценить риски, прежде чем погружаться в игру, как и в случае с любой другой криптовалютой.

Что такое Lybra Finance?

Lybra Finance - это инновационная сила в сфере децентрализованных финансов, ориентированная на повышение стабильности в секторе DeFi. Центральным элементом ее предложения является eUSD - стабильный монета, который приносит проценты и имеет избыточное обеспечение, призванное обеспечить надежность и прибыльность для своих пользователей. В своей основе Lybra Finance использует деривативы Liquid Staking Derivatives (LSD), в основном используя ETH и stETH от Lido Finance в качестве ключевых элементов своей экосистемы. Lybra намерена расширить свои горизонты за счет включения дополнительных активов LSD.

Протокол позволяет пользователям майнить eUSD, предоставляя в качестве залога ETH или stETH. Этот процесс не только стабилизирует курс eUSD, но и позволяет держателям получать стабильный доход. Этот доход формируется за счет доходности, генерируемой заложенными ETH и stETH, представляя собой привлекательную возможность для тех, кто ищет постоянный, стабильный доход, подкрепленный надежными активами ETH.

Lybra Finance демонстрирует значительное присутствие на рынке DeFi, ведь общий объем заблокированной стоимости (TVL) составляет $262 786 095 в депозитах ETH/LST и $113 664 757 в обороте eUSD/peUSD. Эта система предлагает сочетание безопасности и прибыльности, что делает ее достойным внимания вариантом для физических и юридических лиц, ориентирующихся в сфере DeFi.

‍

Как работает eUSD?

eUSD, основной продукт Lybra Finance, - это обеспеченный процентами стейблкоин, который функционирует как основной компонент протокола. Он призван обеспечить стабильность и постоянный процент для своих держателей в условиях нестабильного криптовалютного рынка. Вот как работает eUSD:

1. Майнинг: Пользователи могут майнить eUSD в протоколе Lybra, пополняя счет Ethereum (ETH) или делая ставку Ethereum (stETH).
2. Стабильность: Стоимость eUSD поддерживается на уровне 1:1 по отношению к доллару США за счет избыточного обеспечения, механизмов ликвидации и арбитражных возможностей.
3. Процентная ставка: eUSD генерирует стабильный процент для держателей. Проценты начисляются за счет доходности stETH и ликвидных производных стакинга (LSD) в рамках протокола Lybra.
4. Ноль комиссий: В Lybra Finance нет комиссий за чеканку и процентов по кредитам, что делает чеканку eUSD экономически выгодной.
5. Выкуп: Пользователи могут обменять eUSD на эквивалентное количество ETH или stETH в рамках протокола Lybra.

В целом, eUSD работает как стабильный актив в экосистеме DeFi, предоставляя пользователям возможность держать процентный токен, который не подвержен волатильности, как stETH, stSOL и другие ликвидные производные стабфонда для блокчейна с доказательством доли.

‍

Безопасен ли Lybra Finance?

Компания Lybra прошла аудит смарт-контрактов, проведенный SourceHat (ранее Solidity Finance). В ходе аудита были сделаны два незначительных вывода:

1. Ограничение на установку комиссии за выкуп связано с типом данных параметра "newFee", который ограничивается 2,55%, а не 5%, как предполагалось ранее.
2. Некоторые переменные являются неизменяемыми, но не объявляются постоянными для экономии газа.

Однако Lybra прошла проверку на безопасность, включая такие потенциальные уязвимости, как произвольные переходы/записи в хранилище, зависимость от предсказуемых переменных, кража эфира/токенов, front running и многие другие. Похоже, что в нем реализованы правильные схемы авторизации и нет признаков потенциальных сибильных атак или реентерабельности. Однако следует отметить, что некоторые части системы, такие как контракт Lido, контракт eslbrMinter и контракт Service fee pool, не входили в область аудита, и поэтому их безопасность или функциональность не оценивались.

‍

Lybra (LBR) Токеномика

Токен Lybra (LBR), используемый в протоколе Lybra, - это токен управления, который играет центральную роль в управлении и работе децентрализованной автономной организации Lybra DAO (Decentralized Autonomous Organization). Вот краткий обзор токеномики LBR:

1. Тип: LBR - это токен ERC-20, что означает, что он работает на блокчейне Ethereum.
2. Максимальное предложение: Максимальное количество токенов LBR ограничено 100 000 000 штук. Токенов никогда не будет больше, чем это число.
3. Случаи использования: Токены LBR имеют множество вариантов использования в рамках протокола Lybra. К ним относятся стейкинг, управление (голосование), майнинг и вознаграждение ликвидаторов.
4. Управление: Держатели токенов LBR имеют право голоса в рамках протокола Lybra. Вес голоса пропорционален количеству токенов LBR, которые держатель размещает в контракте для голосования. Чем больше токенов владелец вкладывает в контракт, тем большее влияние он имеет на решения протокола.
5. Цель: Держатели LBR отвечают за управление протоколом и финансовыми рисками eUSD (предположительно стабильного монета в рамках протокола), уделяя особое внимание поддержанию стабильности, прозрачности и эффективности.

Помните, что, как и в случае с любыми другими криптовалютами, перед инвестированием вы должны проявить должную осмотрительность и понять потенциальные риски.

‍

Нижняя линия

Таким образом, Lybra Finance выделяется на рынке DeFi своим стейблкоином eUSD, предлагая уникальное сочетание стабильности и доходности. Подкрепленный ETH и stETH и характеризующийся моделью с нулевой комиссией, он предоставляет надежную и прибыльную возможность на колеблющемся криптовалютном рынке. Благодаря токену LBR, облегчающему управление, и значительной блокировке общей стоимости, Lybra представляет собой привлекательный выбор для тех, кто ищет доходность в динамичной экосистеме DeFi.