Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies aux Émirats arabes unis

Les échanges de crypto-monnaies aux EAU fonctionnent sous la surveillance de l'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) et de l'Abu Dhabi Global Market (ADGM). Nous avons évalué les meilleures options en fonction des options de dépôt en AED, des crypto-monnaies prises en charge, des outils de trading, de la sécurité et des frais. Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif des cinq meilleures plateformes pour les investisseurs émiratis.

1. Pluie

Rain est basé à Bahreïn et est considéré comme l'échange de crypto-monnaies le plus fiable des Émirats arabes unis. Il est réglementé par l'Abu Dhabi Global Market (ADGM) et offre la confiance à plus de 100 000 utilisateurs dans la région MENA. Il prend en charge le trading au comptant pour plus de 80 cryptocurrencies avec des frais de trading nuls.

Elle offre une expérience d'échange sécurisée grâce à ses services de portefeuille de garde, qui comprennent la sécurité multi-signature et l'assurance contre les cyber-attaques. Avec des frais nuls, une tarification transparente et un service clientèle disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 en arabe et en anglais, Rain garantit une expérience d'échange inclusive. 

L'interface intuitive et l'application mobile complète permettent aux utilisateurs de gérer leurs portefeuilles en déplacement. Rain facilite également les dépôts en AED par le biais de méthodes de paiement locales telles que le Fawri, et est l'une des seules bourses conformes à la charia dans le monde.

• Frais : Aucun frais de négociation, avec des écarts de 0,2 % par transaction.
• Actifs pris en charge : Plus de 80 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Réglementé par la FSRA et conforme à la Shari'a.‍
• Méthodes de dépôt en AED : Virements bancaires, cartes de débit, cartes de crédit, Apple Pay, Google Pay, Fawri et Fawi+.

2. eToro

eToro est une plateforme de trading multi-actifs qui offre un accès à plus de 6 000 instruments financiers, y compris les crypto-monnaies, les matières premières, et plus encore. Au service d'une communauté de plus de 38 millions d'utilisateurs dans le monde, elle propose une interface multilingue utilisable en arabe et en anglais.  

Elle est connue pour ses fonctions de trading social, qui permettent aux investisseurs de reproduire les stratégies des traders à succès grâce à son système innovant CopyTrader. Une autre caractéristique clé est le compte de démonstration, qui permet aux utilisateurs d'effectuer des transactions papier jusqu'à 100 000 $ sans risquer de l'argent réel.

La bourse a également collaboré avec le Dubai Financial Market (DFM), ce qui permet aux utilisateurs d'investir dans les principales sociétés cotées au DFM dans divers secteurs tels que l'immobilier, la banque et les services publics. Pour les investisseurs à la recherche d'options conformes à la charia, eToro propose un compte islamique.

• Frais : Les écarts se situent entre 1 % et 2 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 6 000 actifs.
• Réglementation et licence : eToro (ME) Limited est titulaire d'une licence ADGM sous le numéro d'autorisation de services financiers 220073.
• AED Méthodes de dépôt : Virements bancaires, cartes de débit et cartes de crédit.

3. Bybit

Bybit est une plateforme de crypto-monnaies qui a établi son siège mondial à Dubaï, renforçant ainsi son engagement sur le marché du Moyen-Orient. Au service de plus de 60 millions d'utilisateurs dans le monde, elle propose des opérations au comptant et des produits dérivés, des services de mise en jeu et l'accès à des applications Web3.

Il prend en charge le trading au comptant sur plus de 1 600 cryptocurrencies et 400+ contrats de dérivés avec un effet de levier jusqu'à 100x disponible. Les services de trading supplémentaires comprennent des robots de trading, des services de copy trading, un compte de démonstration, TradeGPT, et un compte islamique qui assure la conformité à la Charia.

Bybit donne la priorité à la sécurité en mettant en œuvre des mesures conformes aux normes de l'industrie, notamment le stockage à froid de la majorité des fonds des utilisateurs, l'authentification à deux facteurs et des audits de sécurité réguliers. Les utilisateurs peuvent également bénéficier de services de prêt et d'emprunt, d'une place de marché NFT, d'un système de jalonnement et d'une carte de débit cryptographique.

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 1 600 ressources numériques.
• Réglementation et licences : Détient une licence de principe de l'ADGM, ce qui garantit la conformité.‍
• AED Méthodes de dépôt : Apple Pay, Google Pay, virements bancaires, cartes de débit et de crédit.

4. Binance

Binance, la plus grande bourse du monde, a renforcé sa présence aux Émirats arabes unis par l'intermédiaire de Binance FZE, une filiale agréée par la VARA. Cet agrément réglementaire permet à Binance FZE d'offrir des services de bourse, de courtage, de prêt et d'emprunt, de gestion d'actifs et d'investissement.

Elle donne accès à plus de 350 actifs numériques à négocier sur les marchés au comptant et à plus de 400 contrats à terme. Ses marchés au comptant et à terme sont les plus liquides au monde, avec un volume quotidien de plus de 200 milliards de dollars sur l'ensemble des carnets d'ordres, ce qui permet une exécution rapide des transactions. 

Ils offrent une suite complète de fonctionnalités DeFi, y compris l'accès à l'écosystème de la chaîne BNB, qui prend en charge le jalonnement sur la chaîne, une place de marché NFT et des protocoles de prêt. Les utilisateurs peuvent également détenir et mettre en jeu le jeton natif, BNB Coin, pour bénéficier de frais d'échange réduits et d'avantages supplémentaires.

• Frais : 0,1 % pour les transactions au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Conforme à la réglementation des Émirats arabes unis, titulaire d'un FSP délivré par la FSRA de l'ADGM.
• AED Méthodes de dépôt : Virements bancaires locaux et cartes de crédit.

5. Gate.io

Gate.io offre une riche gamme de services, y compris le commerce au comptant et à terme, le jalonnement et la participation à des offres d'échange initiales (IEO) par l'intermédiaire de sa plateforme Startup. Avec une base d'utilisateurs dépassant les 16 millions dans le monde, elle donne accès à plus de 3 300 crypto-monnaies pour les opérations au comptant et à plus de 700 contrats à terme.

La plateforme Startup permet aux utilisateurs de participer aux lancements de jetons et aux airdrops, offrant ainsi des opportunités d'investissement dans des projets émergents. Elle met fortement l'accent sur la sécurité, en mettant en œuvre des mesures robustes telles que des solutions de stockage à froid, 2FA, et des audits de sécurité réguliers.

L'interface conviviale de la plateforme, ses outils de trading avancés, sa sélection variée d'actifs numériques et sa structure de frais compétitive en font un choix privilégié parmi les traders émiratis. Elle offre également une assistance clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, en arabe et en anglais, ce qui simplifie le processus d'inscription.

• Frais : 0,1 % pour les ordres du donneur d'ordre et 0,2 % pour les ordres du preneur d'ordre.
• Cryptocurrencies prises en charge : Plus de 3 300 actifs numériques.
• Réglementation et licences : Basé aux Seychelles, Gate.io n'est pas directement autorisé aux Émirats arabes unis, mais reste accessible.
• AED Méthodes de dépôt : Cartes de débit ou de crédit.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées aux Émirats arabes unis ?

Les Émirats arabes unis ont mis en place une réglementation complète pour les crypto-monnaies. À Dubaï, l'Autorité de régulation des actifs virtuels(VARA) supervise les activités liées aux actifs virtuels, en veillant au respect des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC). 

De même, l'Abu Dhabi Global Market(ADGM) a mis en place son propre ensemble de réglementations pour les entreprises liées aux crypto-monnaies. Il est important de noter que, bien que les Émirats arabes unis favorisent un environnement propice aux actifs numériques, les crypto-monnaies ne sont pas reconnues comme ayant cours légal.

Ce cadre réglementaire complet, qui comprend plusieurs autorités aux compétences bien définies, fait des Émirats arabes unis et de Dubaï l'un des pays les plus favorables aux cryptomonnaies dans le monde.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées aux Émirats arabes unis ?

Aux Émirats arabes unis, la fiscalité des crypto-monnaies est favorable aux investisseurs individuels. L'autorité fiscale fédérale n'impose pas d'impôt sur les gains en capital ni d'impôt sur le revenu des personnes physiques sur les transactions en crypto-monnaies. En voici le détail :

• Imposition des plus-values : Actuellement, il n'y a pas d'impôt sur le revenu aux Émirats arabes unis, ce qui signifie que les particuliers ne sont pas imposés sur les gains en capital provenant de l'échange ou de la détention de crypto-monnaies.
• Impôt sur les sociétés : Les entreprises engagées dans des activités liées aux cryptomonnaies sont soumises à un impôt sur les sociétés de 9 % sur les bénéfices dépassant 375 000 AED, introduit en 2023. Toutefois, les entreprises opérant dans des zones franches, telles que le DMCC ou l'Abu Dhabi Global Market (ADGM), peuvent bénéficier d'exonérations fiscales à condition de répondre à des exigences spécifiques.
• Taxe sur la valeur ajoutée (TVA) : À compter du 15 novembre 2024, toutes les transactions en crypto-monnaies, y compris les transferts et les conversions, sont exonérées de TVA. Ce changement est applicable rétroactivement à partir du 1er janvier 2018.

Il est important de noter que si les Émirats arabes unis offrent un environnement fiscal favorable aux activités liées aux crypto-monnaies, les particuliers et les entreprises doivent se tenir informés de tout changement réglementaire futur afin de garantir leur conformité.

Adoption des crypto-monnaies aux Émirats arabes unis

Les Émirats arabes unis connaissent une croissance significative de l'adoption des crypto-monnaies, les revenus du marché devant atteindre 254,3 millions de dollars d'ici la fin de 2025. Le nombre d'utilisateurs devrait atteindre 3,78 millions, soit 39,13 % de la population.

Cette hausse est due aux initiatives stratégiques des Émirats arabes unis visant à se positionner en tant que leader mondial de la finance numérique, attirant ainsi les principales bourses de crypto-monnaies telles que Binance, Kraken et Rain. 

Le cadre réglementaire favorable de la région, associé à son emplacement stratégique et à son infrastructure technologique avancée, continue d'attirer à la fois les investisseurs et les entreprises liées aux cryptomonnaies.

Comment acheter des bitcoins aux Émirats arabes unis ?

Les investisseurs émiratis peuvent facilement acheter des bitcoins par l'intermédiaire de plateformes réglementées qui respectent les normes locales et internationales. Suivez les étapes suivantes pour acheter des BTC aux Émirats arabes unis :

1. Choisissez une bourse de confiance : Choisissez une plateforme de confiance agréée par des autorités telles que la VARA ou l'ADGM. 
2. Créer un compte : Inscrivez-vous en utilisant votre adresse électronique et complétez le processus de vérification KYC. Il s'agit généralement de présenter une pièce d'identité délivrée par le gouvernement et un justificatif de domicile.
3. Déposez des AED : Accédez à la section de dépôt de la plateforme et choisissez votre méthode de paiement préférée, telle que le virement bancaire, la carte de crédit ou les solutions de paiement numérique prises en charge. Indiquez le montant en AED que vous souhaitez déposer et confirmez la transaction.
4. Trouvez le Bitcoin (BTC) : Utilisez la fonction de recherche pour localiser le Bitcoin sur la plateforme. Accédez à la paire BTC/AED pour voir le prix actuel et les détails de la transaction.
5. Exécuter la transaction : Saisissez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter. Examinez attentivement tous les détails de la transaction, y compris les frais, et confirmez l'opération.

Une fois la transaction effectuée, vos bitcoins seront disponibles dans le portefeuille de la bourse. Pour une meilleure sécurité, transférez vos bitcoins dans un portefeuille privé dont vous contrôlez les clés privées. 

Résultat final

Les Émirats arabes unis sont une plaque tournante mondiale pour les crypto-monnaies, grâce à leurs réglementations progressives. Avec la surveillance d'autorités telles que l'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA) et le marché mondial d'Abu Dhabi (ADGM), les Émirats arabes unis offrent un environnement sûr pour investir dans les actifs numériques.

Des plateformes de premier plan telles que Binance et Rain ont établi une forte présence aux Émirats arabes unis, offrant des fonctions de négociation avancées, des options de mise en jeu et l'accès à un large éventail de monnaies numériques.