Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies aux Émirats arabes unis

Les investisseurs émiratis ont le choix entre de nombreuses bourses de crypto-monnaies, chacune étant conforme aux directives réglementaires émises par la VARA, la FSRA et la SCA. Le tableau ci-dessous présente les principales plateformes disponibles pour les résidents des Émirats arabes unis, en soulignant les détails clés, notamment les frais de négociation, les caractéristiques, les mesures de sécurité, les options de dépôt en AED et la variété des crypto-monnaies prises en charge.

1. Pluie

Rain est le meilleur échange de crypto-monnaies aux Émirats arabes unis en raison de son interface conviviale conçue spécifiquement pour les investisseurs du Moyen-Orient. Établi en 2017, Rain permet aux traders d'accéder à plus de 70 actifs numériques soigneusement sélectionnés, en mettant régulièrement à jour ses offres pour correspondre aux préférences des investisseurs.

Les caractéristiques notables de Rain comprennent un processus de négociation simplifié sur les applications de bureau et mobiles, un support client bilingue disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, et des outils de gestion de portefeuille transparents. La bourse utilise une sécurité de niveau bancaire avec son système propriétaire de stockage à froid hors ligne.

Rain offre également des services de négociation de qualité professionnelle par le biais de sa plateforme Rain Pro, qui propose des graphiques sophistiqués, des types d'ordres conditionnels et des structures de frais transparentes. Pour les institutions, le bureau OTC (Over-the-Counter) de Rain offre des services de négociation discrets et personnalisés pour les transactions importantes.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de création commencent à 0,1 % et les frais de prise commencent à 0,25 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 70 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Réglementé par la FSRA et conforme à la Shari'a.‍
• Méthodes de dépôt en AED : Virements bancaires, cartes de débit, cartes de crédit, Apple Pay, Google Pay, Fawri et Fawi+.

2. eToro

eToro est la meilleure plateforme d'investissement multi-actifs des Émirats arabes unis, prenant en charge les crypto-monnaies, les actions, les ETF, et plus encore. Depuis son lancement en 2007, elle sert aujourd'hui plus de 35 millions d'investisseurs dans le monde, s'imposant comme un leader de confiance dans le domaine de la fintech, apprécié pour son interface conviviale et ses outils de trading avancés.

La fonction phare de la plateforme, CopyTrader, permet aux investisseurs des Émirats arabes unis de se calquer automatiquement sur les traders les plus performants. Pour les investisseurs soucieux de la Sharia, le Sharia-AIGrowth Smart Portfolio, développé en partenariat avec Arabesque AI, sélectionne des actions conformes à la Sharia à l'aide de techniques d'IA avancées.

eToro privilégie la sécurité des actifs et la tranquillité d'esprit des investisseurs en s'associant à des institutions bancaires reconnues, telles que J.P. Morgan, Deutsche Bank et Coutts. La plateforme offre également une fonction attrayante d'intérêts sur le solde, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 4,3 % par an sur les fonds détenus sur leurs comptes.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Frais fixes clairs de 1 % par transaction cryptographique ; pas de frais cachés.
• Actifs pris en charge : Plus de 50 crypto-monnaies, plus de 7 000 actions internationales, ETF et autres actifs.
• Réglementation et licence : eToro (ME) Limited est réglementé par la FSRA (sous le numéro d'autorisation des services financiers 220073).
• AED Méthodes de dépôt : Virements bancaires, cartes de débit et cartes de crédit.

3. Bybit

Bybit fait partie des échanges les plus populaires aux Émirats arabes unis, réputé pour sa plateforme avancée de négociation de produits dérivés avec plus de 2 000 cryptocurrencies. Fondée en 2018, elle a rapidement attiré plus de 70 millions de traders avec des outils avancés, une liquidité élevée et des positions à effet de levier jusqu'à 200x sur plus de 400 contrats à terme de crypto-monnaie.

La bourse s'enorgueillit d'un volume d'échange mondial massif dépassant 32 milliards de dollars par jour, desservant plus de 73 millions d'utilisateurs enregistrés dans les Émirats arabes unis et offrant des transactions conformes à la charia. Bybit propose divers instruments de négociation, des marchés au comptant aux contrats à terme perpétuels, en passant par les options et les jetons à effet de levier. 

Les traders des EAU peuvent améliorer leur rentabilité en utilisant la fonction innovante de Copy Trading, les analyses de marché TradeGPT basées sur l'IA et les robots de trading automatisés tels que Grid Bot et DCA Bot. En outre, Bybit Earn permet aux utilisateurs d'accroître passivement leurs avoirs en crypto-monnaies avec des conditions de mise flexibles et fixes.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 2 000 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : La Securities & Commodities Authority (SCA) des Émirats arabes unis a donné son approbation de principe.
• AED Méthodes de dépôt : Apple Pay, Google Pay, virements bancaires, cartes de débit et de crédit.

4. OKX

OKX est l'une des principales bourses des Émirats arabes unis, connue pour sa gamme complète de produits d'échange avancés et son intégration poussée avec les solutions DeFi et Web3. Opérant sous une licence réglementaire robuste accordée par VARA, OKX offre aux utilisateurs un accès sécurisé à une gamme variée de 350 crypto-actifs.

La plateforme offre des outils de trading simples, des conversions rapides de crypto à crypto sans dérapage, et des fonctions de quick-swap sans frais. En outre, les traders peuvent tirer parti de la volatilité du marché en utilisant les contrats à terme perpétuels, les contrats à terme d'expiration et les marchés d'options cryptographiques avancés d'OKX.

Au-delà du trading, OKX permet aux investisseurs d'accroître activement leurs avoirs en crypto-monnaies grâce à des services de staking, de prêt et d'emprunt. Avec un fort accent sur les clients institutionnels, OKX fournit une connectivité API ultra-rapide, des données précises sur le carnet d'ordres et une étude de marché complète de niveau institutionnel.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de création commencent à 0,08 % et les frais de prise commencent à 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : OKX Middle East Fintech FZE est agréée par VARA sous la référence VASP : VL/23/12/003.
• AED Méthodes de dépôt : Virements bancaires, Apple Pay et cartes de crédit ou de débit.

5. Binance

Binance est la plus grande plateforme cryptographique au monde, avec une communauté de plus de 280 millions d'utilisateurs enregistrés aux Émirats arabes unis et dans 180 autres pays. La bourse donne accès à plus de 500 crypto-monnaies pour les transactions au comptant et à plus de 300 contrats de produits dérivés.

Binance se distingue par une gamme étendue de services de négociation, offrant des marchés au comptant, sur marge et à terme avec des frais très compétitifs. La plateforme offre également des opportunités de gains grâce à Binance Earn, qui propose du staking, des pools de liquidité, du yield farming et des prêts de crypto-monnaies. 

Les services robustes Launchpool et NFT Marketplace permettent aux utilisateurs des Émirats arabes unis de participer activement aux lancements de jetons, aux airdrops et aux échanges de NFT. Les utilisateurs peuvent également approvisionner leurs comptes en AED par le biais de virements bancaires, de cartes de débit ou de crédit, et de passerelles de paiement locales de tiers de confiance.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation sont faibles, à partir de 0,1 %, et des réductions sont possibles en cas d'utilisation de jetons BNB.
• Actifs pris en charge : Plus de 500 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Binance FZE a reçu une licence VASP de la VARA et Binance (AD) Limited a reçu une autorisation de services financiers de l'ADGM.
• Méthodes de dépôt en AED : Virements bancaires, cartes de débit/crédit, paiements locaux P2P et passerelles tierces.

6. Gate.io

Gate.io est une bourse de confiance mondiale, reconnue aux Émirats arabes unis pour sa vaste sélection de plus de 3 600 crypto-monnaies. Avec plus de 31 millions d'utilisateurs dans le monde, il offre aux traders une diversité d'actifs inégalée, couvrant des pièces populaires comme Bitcoin, Ethereum, Solana, ainsi que des jetons émergents et des memecoins.

La plateforme offre un environnement de négociation complet, permettant le trading au comptant, les contrats à terme, les jetons à effet de levier et les ETF cryptographiques. En outre, le programme Simple Earn de Gate.io, qui comprend le staking et le double investissement, offre des rendements annuels attrayants allant jusqu'à 8,02 % du TAEG sur les avoirs en crypto-monnaies.

La sécurité et la transparence sont des priorités essentielles pour Gate.io, comme en témoigne sa gestion rigoureuse des réserves, qui maintient un ratio de réserves totales supérieur à 100 %. Tout en s'adressant aux traders du monde entier, Gate.io propose également des dépôts pratiques en AED et une assistance clientèle multilingue en arabe.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,2 % ; des taux réduits sont disponibles grâce au jeton GT.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 600 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Gate.io a reçu une licence VASP pleinement opérationnelle de la part de VARA.
• Méthodes de dépôt en AED : Virements bancaires, cartes de débit/crédit et Google Pay.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées aux Émirats arabes unis ?

La réglementation des crypto-monnaies aux Émirats arabes unis est régie par un cadre juridique sophistiqué, façonné par de multiples organismes de réglementation qui fournissent des orientations et une surveillance claires. 

Voici un aperçu des principaux organismes de réglementation et des domaines qu'ils régissent :

• La Securities and Commodities Authority(SCA) est le principal régulateur fédéral pour les actifs virtuels aux Émirats arabes unis, supervisant les activités en dehors des zones franches financières du pays. En 2024, la SCA a signé un accord de coopération avec la VARA afin d'établir un cadre réglementaire unifié.
• L'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï(VARA), créée en 2022, réglemente les activités liées aux actifs virtuels à Dubaï, y compris sur le continent et dans les zones franches, à l'exception du Centre financier international de Dubaï (DIFC).
• À Abu Dhabi, l'Autorité de régulation des services financiers(FSRA) au sein de l'Abu Dhabi Global Market(ADGM) supervise les activités liées aux actifs virtuels. Depuis 2018, la FSRA est chargée de réglementer les entreprises liées aux cryptomonnaies, y compris les échanges, en mettant fortement l'accent sur la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC).

Les entités impliquées dans l'offre, la promotion ou la facilitation de services d'actifs virtuels aux Émirats arabes unis doivent obtenir une licence auprès de l'autorité de régulation appropriée, en fonction de leur juridiction. Le processus d'autorisation comprend des exigences strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client, ce qui garantit que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) mettent en œuvre des systèmes robustes.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées aux Émirats arabes unis ?

La fiscalité des crypto-monnaies aux Émirats arabes unis est supervisée par l'Autorité fiscale fédérale et reste très favorable aux investisseurs individuels en 2025, tandis que les entreprises sont confrontées à des obligations fiscales spécifiques.

Individus

Les Émirats arabes unis n'imposent pas d'impôt sur le revenu des personnes physiques ni d'impôt sur les plus-values, y compris sur les bénéfices tirés de l'échange, de la mise en jeu ou de l'exploitation minière de crypto-monnaies. Cet environnement exempt d'impôts fait des Émirats arabes unis une destination attrayante pour les investisseurs en crypto-monnaies qui cherchent à maximiser leurs rendements.

Entreprises

Depuis juin 2023, les Émirats arabes unis ont mis en place un impôt fédéral sur les sociétés de 9 % sur les bénéfices annuels dépassant 375 000 AED. Cet impôt s'applique aux entreprises engagées dans des activités liées aux crypto-monnaies, telles que les échanges, les services de garde ou les entreprises acceptant des paiements en crypto-monnaies. 

En outre, les entreprises peuvent être tenues de facturer et de verser une taxe sur la valeur ajoutée (TVA) de 5 % sur certains biens et services payés en crypto-monnaies.

Résidence fiscale

Pour bénéficier des avantages fiscaux des Émirats arabes unis, les particuliers doivent établir leur résidence fiscale, généralement en résidant dans le pays pendant au moins 183 jours par an et en obtenant un certificat de résidence fiscale. Ce statut est essentiel pour les expatriés qui cherchent à tirer parti de l'environnement fiscal favorable des Émirats arabes unis pour leurs investissements en crypto-monnaies.

Adoption des crypto-monnaies aux Émirats arabes unis

L'adoption des crypto-monnaies aux Émirats arabes unis se développe rapidement, sous l'impulsion d'orientations réglementaires claires, d'investissements institutionnels en hausse et d'une participation croissante des utilisateurs. 

La pénétration des utilisateurs devrait atteindre 32,74 % à la fin de 2025, soit 3,78 millions de résidents, puis 33,48 % en 2026, ce qui correspond à environ 3,88 millions d'utilisateurs actifs de crypto-monnaies.

Cette tendance à la hausse est alimentée par l'acceptation accrue des entreprises, l'intégration de la technologie blockchain dans divers secteurs et l'intérêt soutenu des investisseurs pour la tokenisation et la finance décentralisée (DeFi).

Comment acheter des bitcoins aux Émirats arabes unis ?

Les résidents des Émirats arabes unis souhaitant acheter des bitcoins doivent choisir des bourses de crypto-monnaies réputées et autorisées par les autorités locales, telles que la VARA de Dubaï ou la FSRA d'Abu Dhabi. Vous trouverez ci-dessous un guide expliquant comment acheter des bitcoins en toute sécurité aux Émirats arabes unis :

1. Choisissez la bourse : Identifiez une plateforme fiable autorisée à opérer aux Émirats arabes unis, telle que Binance, OKX ou Bybit.
2. Vérifier le compte : Ouvrez un compte sur la plateforme de votre choix et effectuez la procédure obligatoire de vérification de la connaissance du client (KYC). Vous devrez généralement fournir une carte d'identité, un passeport ou un visa de résidence des Émirats en cours de validité, ainsi qu'un justificatif de domicile.
3. Déposer des AED : Approvisionnez votre compte de négociation en déposant des dirhams des Émirats arabes unis (AED). La plupart des bourses des EAU acceptent les virements bancaires, les cartes ou les passerelles de paiement locales.
4. Achat de bitcoins : une fois votre dépôt confirmé, accédez à la section d'échange de bitcoins. Saisissez le montant d'AED que vous souhaitez dépenser ou indiquez le montant de BTC que vous souhaitez acquérir. 

Après avoir effectué votre achat, transférez en toute sécurité vos avoirs en bitcoins dans un portefeuille privé. Un portefeuille matériel ou logiciel de confiance vous offrira un contrôle total et une protection solide de vos investissements en crypto-monnaie.

Réflexions finales

Le choix du bon échange de crypto-monnaies est crucial pour les investisseurs émiratis qui recherchent des expériences d'échange de crypto-monnaies sûres et rentables. Avec une surveillance réglementaire solide de la VARA, de la FSRA et de la SCA, les Émirats arabes unis offrent un environnement digne de confiance pour explorer en toute sécurité l'investissement dans les crypto-monnaies. 

Qu'il s'agisse de privilégier la simplicité avec Rain, l'investissement diversifié avec eToro ou les fonctions de trading avancées avec Bybit et OKX, il est essentiel d'aligner votre choix sur des objectifs d'investissement clairs et sur vos préférences en matière de trading.