Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies au Japon

Le Japon présente un environnement très structuré pour le commerce des actifs numériques, régi par l'Agence des services financiers (FSA) en vertu de la loi sur les services de paiement (Payment Services Act). Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif des principales plateformes destinées aux investisseurs japonais, en tenant compte des méthodes de dépôt en JPY, de la transparence des frais, des normes de sécurité, des monnaies numériques disponibles et des caractéristiques de la plateforme.

1. Bybit

Bybit est l'un des échanges de crypto-monnaies les plus avancés disponibles pour les traders japonais, combinant une liquidité profonde, des frais compétitifs et une gamme de produits étendue. Fondée en 2018, elle compte plus de 74 millions d'utilisateurs enregistrés et traite un volume de transactions en 24 heures dépassant 35 milliards de dollars.

La bourse offre une gamme étendue de marchés de négociation, y compris la négociation au comptant, les contrats à terme perpétuels et inversés avec un effet de levier allant jusqu'à 200x, et la négociation d'options. L'écosystème de Copy Trading est l'un des plus actifs au monde, avec plus de 32 millions de transactions réussies et plus de 800 000 adeptes. 

Au-delà du trading, Bybit's Earn propose une épargne flexible, un staking à terme fixe, des produits à double actif, du minage de liquidités et des stratégies de rendement structurées. La Bybit Card permet de dépenser des crypto-monnaies avec jusqu'à 10 % de cashback, et sa division Web3 donne aux utilisateurs un accès direct aux dApps, aux lancements de jetons et au trading NFT.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Opérations au comptant à partir de 0,1 % et frais du teneur de marché à terme à partir de 0,01 %.
• Actifs pris en charge : plus de 2 100 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Opère au Japon dans le cadre de licences globales.
• Méthodes de dépôt en JPY : Apple Pay, Google Pay, Visa, Mastercard, JCB Card, virement bancaire (via P2P), PayPay (via P2P), Line Pay (via P2P), 7/11 Convenience Store (via P2P).

2. Binance

Binance est la plus grande bourse de crypto-monnaies au monde, avec plus de 284 millions d'utilisateurs enregistrés. La plateforme est connue pour sa vaste gamme de produits et sa forte liquidité. Les investisseurs japonais bénéficient d'une assistance en langue locale, de dépôts en JPY et d'une conformité avec l'Agence des services financiers (FSA). 

Avec plus de 350 crypto-monnaies prises en charge, Binance offre des marchés profonds pour les principaux actifs tels que BTC et ETH, ainsi que pour les jetons émergents. L'une des caractéristiques les plus attrayantes pour les clients est son service de Copy Trading, qui permet aux utilisateurs de refléter automatiquement les transactions des traders principaux les plus performants. 

Outre le copy trading, Binance propose des marchés au comptant, sur marge et à terme, une puissante place de marché pour les robots de trading et des outils d'exécution d'ordres algorithmiques de niveau institutionnel tels que TWAP et POV. Pour les investisseurs passifs, Binance Earn prend en charge plus de 300 crypto-actifs avec des produits de rendement flexibles et bloqués. 

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Commissions au comptant à partir de 0,1 % (escomptées avec BNB), commissions sur les contrats à terme à partir de 0,02 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Binance Japan Inc. est réglementée par la FSA en tant que fournisseur de services d'échange de crypto-actifs (numéro d'enregistrement : Kanto Local Finance Bureau 00031).
• Méthodes de dépôt en JPY : Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit, Pay-easy, et paiements dans les magasins de proximité.

3. Bitget

Bitget est devenu un choix populaire pour les traders japonais grâce à ses fonctionnalités de trading compétitives, ses outils de revenus passifs avancés et ses solides mesures de sécurité. Fondé en 2018, l'échange prend désormais en charge plus de 800 cryptocurrencies et gère des volumes d'échange quotidiens élevés de 5 milliards de dollars.

La plateforme est reconnue pour sa suite Earn, qui offre divers produits de staking et de génération de rendement. Les options incluent Simple Earn pour une épargne flexible ou bloquée, On-chain Earn pour des rendements natifs de la blockchain, Structured Earn pour des opportunités à plus haut risque et à plus haut rendement, et des services de prêt ou d'emprunt.

Les traders actifs peuvent accéder aux contrats à terme avec un effet de levier allant jusqu'à 125 fois, au trading au comptant et sur marge, et à des types d'ordres avancés grâce à une interface alimentée par les outils graphiques TradingView. La sécurité est renforcée par un fonds de protection de 758 millions de dollars et une preuve de réserves avec un ratio de réserves garanti de 1:1.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Frais de négociation au comptant à partir de 0,1 % ; frais de négociation de contrats à terme à partir de 0,02 %.
• Actifs pris en charge : 800+ cryptocurrencies.
• Réglementation et licences : Opère au Japon avec une licence mondiale.
• Méthodes de dépôt en JPY : Cartes de crédit, cartes de débit, Apple Pay, Google Pay.

4. bitFlyer

bitFlyer est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus fiables du Japon, avec une série ininterrompue de neuf ans en tant que première plateforme nationale d'échange de bitcoins en termes de volume. Fondée en 2014, elle est enregistrée auprès de la FSA et est membre de la Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association (JVCEA).

Les utilisateurs occasionnels peuvent acheter plus de 30 autres crypto-monnaies à partir de 1 JPY, sans frais sur les ordres d'achat/vente ou les transferts depuis certaines banques. Les traders plus expérimentés peuvent utiliser bitFlyer Lightning, une interface de trading avancée prenant en charge les CFDs crypto au comptant et de gré à gré avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 2 fois. 

Les achats récurrents automatisés, une carte de crédit de récompense Bitcoin et la possibilité de convertir les V-POINT en Bitcoin ajoutent à son attrait pour les investisseurs particuliers. bitFlyer stocke la majorité des actifs dans des portefeuilles froids hors ligne, met en œuvre des protocoles multi-signatures et se conforme à des normes strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT). 

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Pas de frais sur les ordres d'achat/de vente ; les frais de Lightning spot et CFD commencent à partir de 0,2 %.
• Actifs pris en charge : 38 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Agréé par la FSA ; membre de la JVCEA ; enregistrement FIBO n° 3294.
• Méthodes de dépôt en JPY : Virement bancaire, cartes de crédit, cartes de débit, paiements dans les magasins de proximité (Konbini) et Line Pay.

5. KuCoin

KuCoin est l'une des plus grandes bourses mondiales, avec plus de 40 millions d'utilisateurs dans plus de 200 pays. La plateforme prend en charge plus de 900 pièces et maintient un volume d'échange quotidien supérieur à 6,8 milliards de dollars, offrant aux traders un accès aux principaux actifs et aux premières cotations de jetons émergents grâce à sa fonction GemSPACE.

Sa principale offre est sa place de marché pour les robots de trading, où les utilisateurs peuvent déployer des robots de grille au comptant, des robots de grille à terme, des robots d'investissement à coût moyen (DCA) et des robots de rééquilibrage. Outre les bots, KuCoin propose des opérations au comptant, des opérations sur marge avec effet de levier, des marchés de produits dérivés et le KuCoin Earn.

Le cadre de sécurité de KuCoin comprend des preuves de réserves vérifiées de manière indépendante, un cryptage multicouche et un stockage de portefeuille à froid pour la majorité des actifs. Il offre une assistance clientèle 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, une interface multilingue et entretient une communauté mondiale dans plus de 20 langues, y compris le japonais.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Commissions au comptant à partir de 0,1 % ; commissions sur les contrats à terme à partir de 0,02 %.
• Actifs pris en charge : plus de 900 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Opère au Japon par le biais de licences globales.
• Méthodes de dépôt en JPY : Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit.

6. Banque de bits

Bitbank est l'une des plus grandes bourses d'échange du Japon, se classant régulièrement au premier rang en termes de volume d'échanges d'altcoins selon les statistiques de la JVCEA pour la période 2024-2025. Fondée en 2014 et entièrement enregistrée auprès de la FSA, elle offre une plateforme riche en fonctionnalités qui attire à la fois les traders débutants et professionnels.

La plateforme offre de multiples options de négociation : une bourse au comptant pour la négociation avec un carnet d'ordres profond, une interface simple d'achat et de vente sans frais de transaction, et la négociation sur marge avec effet de levier. Les investisseurs à long terme peuvent profiter du programme de prêt de cryptomonnaies, qui offre des taux annuels allant jusqu'à 5 % sur les actifs déposés.

Pour les traders expérimentés, Bitbank intègre le système graphique TradingView, qui offre plus de 70 indicateurs techniques, plusieurs types de graphiques et des outils d'analyse comparative. Elle offre également un support API robuste pour le trading de systèmes, ainsi qu'un programme VIP avec des frais réduits et un support de compte dédié.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Remises du fabricant à partir de -0,02 %, frais du preneur à partir de 0,12 % sur le marché au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 30 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Licensed FSA exchange (登録番号 第00004号) ; membre de la JVCEA.
• Méthodes de dépôt en JPY : Virements bancaires.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Japon ?

Le Japon a établi un cadre juridique clair pour les actifs numériques en commençant par la loi sur les services de paiement(PSA), promulguée pour la première fois en 2017, qui reconnaît les crypto-monnaies comme des "biens" électroniques et exige que les échanges de crypto-monnaies s'enregistrent auprès de l'Agence des services financiers(FSA). 

Ces plateformes doivent répondre à des exigences strictes, telles que la séparation des fonds des clients, le stockage dans des portefeuilles froids, la réalisation de contrôles anti-blanchiment et KYC, et la tenue de registres financiers audités, afin de garantir une protection maximale des investisseurs et l'intégrité du système.

En 2025, la FSA a proposé un changement historique en reclassant certains actifs numériques dans la loi sur les instruments financiers et l'échange(FIEA), les considérant de fait comme des produits financiers. Cette mesure appliquerait les règles de protection des investisseurs, les mandats de divulgation et les restrictions relatives aux opérations d'initiés aux jetons axés sur la gouvernance et l'investissement.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Japon ?

L'Agence nationale des impôts(NTA) considère les gains provenant des crypto-monnaies comme des revenus divers, ce qui signifie que les bénéfices provenant du commerce, des conversions de crypto à crypto, du staking, des airdrops, du minage, de la dépense de crypto ou de la réception de récompenses sous forme de bonus doivent être déclarés conformément aux règles de l'impôt sur le revenu. L'imposition ne s'applique que lorsque le total des revenus divers dépasse 200 000 ¥ par an.

Voici un résumé de la manière dont les crypto-monnaies sont taxées au Japon :

• Impôt sur le revenu : Les taux suivent une structure progressive allant de 5 % à 45 % en fonction des tranches de revenus. Il existe également une taxe d'habitation fixe de 10 % (couvrant les obligations préfectorales et municipales), ce qui donne des totaux effectifs allant d'environ 15 % à 55 %.
• Impôt sur les successions et les donations : si des crypto-monnaies sont héritées ou données, elles sont soumises à l'impôt sur les successions et les donations au Japon, avec des taux allant de 10 % à 55 %, selon le montant reçu.

La FSA japonaise a proposé une réforme historique qui devrait avoir lieu en 2026 et qui reclasse les crypto-actifs dans le cadre de la loi sur les instruments financiers et les échanges (FIEA). Si elle est adoptée, cette réforme alignera les gains des cryptoactifs sur ceux des actions, en appliquant un taux d'imposition forfaitaire de 20 %, plus les taxes locales standard, et introduira des caractéristiques telles que le report des pertes pour compenser les gains futurs.

Adoption des crypto-monnaies au Japon

L'adoption des crypto-monnaies au Japon est ancrée dans une grande clarté réglementaire et une base d'investisseurs à la pointe de la technologie. Alors que le marché est moins réactif à l'inflation ou à la dévaluation monétaire que dans les économies émergentes, les utilisateurs japonais intègrent régulièrement les crypto-monnaies dans leurs portefeuilles grâce au cadre juridique progressiste du pays et à un large accès aux bourses.

L'engagement des utilisateurs augmente, les estimations actuelles suggérant qu'environ 14,70 % de la population japonaise interagit avec les crypto-monnaies, avec des projections plus proches de 15,26 % d'ici 2026. L'écosystème structuré du Japon, axé sur la sécurité, le place parmi les marchés cryptographiques les plus matures du monde, aux côtés des États-Unis, de la Corée du Sud et de l'Allemagne.

Comment acheter des bitcoins au Japon

Les investisseurs japonais qui cherchent à acheter du bitcoin (BTC) doivent utiliser des échanges de crypto-monnaies enregistrés auprès de l'Agence des services financiers (FSA). Le cadre d'agrément japonais garantit que les plateformes respectent des normes strictes en matière de ségrégation des actifs, de cybersécurité et de lutte contre le blanchiment d'argent.

1. Sélectionnez une bourse de crypto-monnaies : Choisissez une bourse approuvée par la FSA, dotée d'une solide réputation en matière de sécurité et dont les frais sont transparents. Parmi les options les plus populaires au Japon figurent Bybit, bitFlyer et Binance, chacune offrant une prise en charge complète des yens et des interfaces localisées.
2. Créez votre compte : Inscrivez-vous sur la plateforme choisie et procédez à la vérification de votre identité (KYC). Pour cela, il faut généralement présenter une pièce d'identité délivrée par l'État, telle qu'une carte My Number, un permis de conduire ou un passeport, ainsi qu'un justificatif de domicile (facture d'électricité, par exemple).
3. Déposez des yens japonais (JPY) : Approvisionnez votre compte en utilisant des méthodes de paiement locales largement acceptées au Japon. Il s'agit généralement de virements bancaires nationaux, de dépôts dans des magasins de proximité ou de paiements par carte via des processeurs agréés.
4. Achetez des bitcoins (BTC) : Une fois que votre solde en JPY est disponible, accédez à l'écran d'échange de bitcoins. Saisissez le montant en yens que vous souhaitez investir ou la quantité exacte de BTC que vous souhaitez acheter, puis confirmez les détails de votre ordre avant d'exécuter la transaction.
5. Sécurisez vos bitcoins : après l'achat, transférez vos bitcoins de la bourse à un portefeuille privé pour une sécurité maximale. Les portefeuilles matériels tels que Ledger ou Trezor offrent la protection la plus forte, tandis que les portefeuilles logiciels réputés peuvent également fournir une garde sûre avec une gestion appropriée des mots de passe et une authentification à deux facteurs.

En suivant ces étapes, les investisseurs japonais peuvent entrer sur le marché du bitcoin en toute confiance, sachant qu'ils opèrent dans le cadre de l'un des systèmes réglementaires les plus complets au monde.

Réflexions finales

Le marché japonais des crypto-monnaies offre un environnement sûr et réglementé, avec de nombreux échanges de haute qualité pour répondre aux différents styles d'échange. L'évaluation des frais, de la gamme d'actifs, des antécédents en matière de sécurité et des méthodes de dépôt de chaque plateforme vous permettra d'entrer en toute sécurité dans l'écosystème en pleine croissance des actifs numériques au Japon.

Les investisseurs doivent choisir une plateforme qui correspond à leurs objectifs, qu'il s'agisse de produits dérivés avancés sur Bybit, de copy trading sur Binance, d'options de mise en jeu sur Bitget, de fiabilité nationale sur bitFlyer, d'outils d'automatisation sur KuCoin ou d'une grande liquidité locale sur Bitbank.