Principales plateformes d'échange de crypto-monnaies au Portugal

Les investisseurs au Portugal ont accès à un nombre croissant d'échanges de crypto-monnaies sécurisés et réglementés, supervisés par la Banco de Portugal et alignés sur les directives de la MiCA. Dans le tableau ci-dessous, nous avons résumé les principales options, couvrant des détails essentiels tels que les options de dépôt en euros, les mesures de sécurité, les coûts de négociation, les monnaies numériques prises en charge et les caractéristiques de la plateforme.

1. Kraken

Kraken est le premier choix pour les investisseurs en crypto-monnaies au Portugal, offrant une sécurité inégalée, des pratiques transparentes et des fonctionnalités de trading étendues. Lancé en 2011, il s'est imposé comme un leader mondial de confiance, servant aujourd'hui plus de 15 millions d'utilisateurs au Portugal et dans 190 autres pays.

Plusieurs interfaces de trading sont disponibles : Kraken Pro offre des graphiques sophistiqués, un effet de levier et des marchés à terme. Kraken Institutional propose un bureau de gré à gré, une conservation dédiée aux crypto-monnaies et des solutions de staking. Les débutants bénéficient de la simplicité des applications de bureau et mobiles de Kraken.

Les utilisateurs peuvent également gagner des récompenses passives grâce au staking avec des rendements annuels allant jusqu'à 17% APR, accéder aux fonctionnalités Auto Earn, et négocier sans commission des actions et des ETF tokenisés grâce au produit unique xStocks de Kraken. Kraken est également l'une des rares bourses à faire régulièrement l'objet d'audits externes.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de création commencent à 0,16 %, tandis que les frais de vente varient de 0,26 %. Le trading sans frais est disponible via l'abonnement Kraken+.
• Actifs pris en charge : Plus de 460 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) au Portugal et entièrement conforme aux réglementations MiCA de l'UE.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements SEPA, cartes de débit, cartes de crédit, Apple Pay, Google Pay, PayPal.

2. Bybit

Bybit est devenu la bourse de crypto-monnaies de référence au Portugal pour la négociation de contrats dérivés. Lancée en 2018, la plateforme sert plus de 74 millions d'utilisateurs à travers 160 pays et gère un immense volume d'échanges quotidiens dépassant 26 milliards de dollars, ce qui met en évidence la profondeur et la liquidité exceptionnelles de son marché.

Les traders portugais apprécient les outils avancés et intuitifs pour le trading au comptant, les contrats à terme perpétuels et les transactions à effet de levier, offrant jusqu'à 200 fois l'effet de levier. Ses services phares, tels que le copy trading et le TradeGPT piloté par l'IA, permettent aux traders de reproduire des stratégies de trading d'experts ou d'obtenir des informations précieuses sur le marché.

En plus du trading, Bybit propose des produits rémunérateurs par le biais de son programme Bybit Earn, qui offre des plans d'épargne flexibles, des mises en jeu de crypto-monnaies à haut rendement et des services de prêt. La Bybit Crypto Card de la plateforme améliore encore l'expérience de l'utilisateur, en offrant un cashback attractif allant jusqu'à 10 % et des privilèges VIP exclusifs.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 2 000 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Réglementation internationale ; alignée sur les normes réglementaires de l'UE dans le cadre des lignes directrices de l'Autorité de surveillance des marchés financiers (MiCA).
• Méthodes de dépôt en euros : Virements SEPA, cartes de débit et de crédit, virements bancaires directs, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

3. OKX

OKX est populaire parmi les amateurs de crypto portugais intéressés par la finance décentralisée (DeFi) et les services Web3. L'échange offre des produits avancés d'échange de crypto-monnaies et d'investissement à 30 millions d'utilisateurs mondiaux dans 180 régions, y compris un portefeuille de crypto-monnaies intégré, OKX Wallet, et un jeton natif, OKB Coin.

La plateforme offre de nombreux outils uniques conçus pour répondre aux différents besoins des traders. Les utilisateurs peuvent négocier plus de 500 jetons cryptographiques et participer à des opportunités de gains à haut rendement. OKX propose des fonctionnalités exclusives telles que des graphiques TradingView intégrés, des robots de trading et des services sophistiqués de copy trading.

En outre, les investisseurs portugais bénéficient des méthodes de dépôt en euros faciles d'OKX via les transferts SEPA, Visa, Mastercard et les plateformes de paiement numérique populaires comme Apple Pay. OKX se distingue également par ses solutions de trading de niveau institutionnel, offrant des réseaux de liquidité OTC avancés.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,08 % pour les opérations au comptant.
• Actifs pris en charge : Plus de 500 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Entièrement conforme aux normes de la MiCA ; pratiques réglementaires internationales solides.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires SEPA, cartes de crédit, cartes de débit, Apple Pay.

4. Soutenir

Uphold a gagné la reconnaissance des investisseurs portugais pour son engagement en faveur de la transparence et de la simplicité. Établie en 2014, elle publie de manière unique des preuves de réserves en temps réel toutes les 30 secondes, garantissant un soutien 1:1 pour les actifs des clients, un niveau d'ouverture inégalé par la plupart des plateformes de crypto-monnaies.

Les amateurs portugais de crypto-monnaies apprécient le système d'échange simplifié et en une seule étape d'Uphold. Contrairement aux plateformes traditionnelles, Uphold permet des échanges instantanés entre une large gamme d'actifs, y compris les crypto-monnaies, les métaux précieux et les monnaies fiduciaires, le tout sans étapes intermédiaires supplémentaires.

En outre, Uphold offre un service de staking flexible et compétitif, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 15,9 % d'APY sur plus de 20 actifs numériques. L'approvisionnement des comptes en euros est simple, Uphold prenant en charge les dépôts rapides via les transferts SEPA, Apple Pay, Google Pay et les cartes de débit ou de crédit.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Tarification transparente avec des écarts entre 0,5 % et 2,95 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 250 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Conforme aux normes MiCA dans toute l'Europe.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, SEPA, Apple Pay, Google Pay, cartes de crédit, cartes de débit.

5. Portail

Gate est un choix de premier plan pour les investisseurs portugais en crypto-monnaies, largement reconnu pour sa gamme extraordinaire de plus de 3 600 crypto-monnaies. Depuis son lancement en 2013, Gate a gagné la confiance de plus de 33 millions de traders dans le monde et traite régulièrement des volumes d'échanges quotidiens dépassant 23 milliards de dollars.

Les investisseurs portugais trouvent la gamme complète de produits de Gate particulièrement attrayante, y compris les marchés au comptant, les opérations à terme à effet de levier et les services innovants tels que le copy trading. En outre, Gate propose des options de gains passifs attrayantes, notamment son produit Simple Earn avec des TAEG allant jusqu'à 11 %. 

Les utilisateurs peuvent également surveiller en toute confiance la sécurité des actifs grâce au ratio de réserve transparent de Gate, constamment maintenu au-dessus de 100 %. Avec des ressources éducatives complètes, y compris des prévisions de prix des crypto-monnaies et des guides pratiques, Gate fournit aux investisseurs portugais des outils complets.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,2 %, avec des réductions pour les détenteurs de jetons GT.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 600 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Conformité internationale, adhésion aux normes MiCA et à de solides pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements SEPA, cartes de débit, cartes de crédit.

6. Bitpanda

Bitpanda est le préféré des utilisateurs portugais qui recherchent plus qu'un simple échange de crypto-monnaies. Fondée en Autriche et réglementée dans toute l'Europe, elle sert plus de 6 millions d'investisseurs satisfaits. La plateforme est particulièrement attrayante parce qu'elle met l'accent sur la sécurité, en stockant les actifs des clients en toute sécurité dans des portefeuilles hors ligne.

Les investisseurs bénéficient de la diversité unique de la gamme de produits de Bitpanda, qui comprend un accès facile aux actions fractionnées, aux ETF, aux métaux précieux, aux matières premières et aux crypto-monnaies. Cela permet une diversification transparente, permettant aux utilisateurs de renforcer leurs portefeuilles au sein d'une seule et même plateforme intuitive. 

L'application Bitpanda améliore le confort des investisseurs en permettant des dépôts et des retraits instantanés sans frais. En outre, Bitpanda Spotlight présente aux investisseurs portugais de nouveaux projets cryptographiques prometteurs à un stade précoce, tandis que la Bitpanda Academy aide les utilisateurs à développer leurs connaissances financières.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de transaction s'élèvent en moyenne à 1,49 %.
• Actifs pris en charge : plus de 250 crypto-monnaies ainsi que des actions fractionnées, des ETF, des matières premières, des métaux précieux et des indices cryptographiques.
• Réglementation et licences : Entièrement réglementé en Europe et conforme aux normes MiCA.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements SEPA, cartes de débit, cartes de crédit, Sofort, Neteller, Skrill.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Portugal ?

Le Portugal traite les crypto-monnaies comme étant légales et autorisées, mais pas comme une monnaie officielle ou une monnaie électronique. Entre 2017 et 2021, le pays a intégré les directives de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans le droit national par le biais de l'avis 3/2021 de la Banque du Portugal, exigeant que toute entité offrant des services de crypto-monnaie s'enregistre en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (Virtual Asset Service Provider - VASP) auprès de la banque centrale.

Le 30 décembre 2024, le règlement européen sur les marchés des crypto-actifs(MiCA) est entré en vigueur dans tous les États membres, y compris le Portugal. Le MiCA établit des règles uniformes dans toute l'UE pour les émetteurs de jetons, les services de portefeuilles, les fournisseurs de stablecoins et les bourses, en améliorant la transparence, la protection des consommateurs, les garanties d'insolvabilité et la séparation des actifs des clients des avoirs des fournisseurs.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Portugal ?

Le Portugal a introduit un cadre fiscal officiel sur les crypto-monnaies à partir de 2023, remodelant sa réputation antérieure de paradis fiscal pour les détenteurs d'actifs numériques. 

L'autorité fiscale et douanière portugaise(Autoridade Tributária e Aduaneira) a publié des orientations en mai 2025 confirmant ces classifications, clarifiant la règle de la période de détention et précisant comment les revenus inter-catégories doivent être déclarés pour les déclarations de 2024 (déposées en 2025). Voici un résumé rapide des taxes sur les crypto-monnaies applicables au Portugal :

• Gains en capital (catégorie G): Taux d'imposition de 28 % sur les bénéfices provenant d'actifs cryptographiques détenus pendant moins de 365 jours. Exonéré d'impôt si les crypto-actifs sont détenus pendant plus d'un an par des investisseurs privés non professionnels.
• Revenus passifs des cryptomonnaies (catégorie E): Impôt forfaitaire de 28 % sur les revenus provenant d'activités telles que le staking, le prêt, l'airdrops et les services générateurs de rendement.
• Impôt sur le revenu des professions libérales (catégorie B): Des taux d'imposition progressifs (de 14,5 % à 48 %) s'appliquent aux bénéfices réalisés dans le cadre d'activités professionnelles de commerce, d'exploitation minière ou de validation, en fonction de la tranche de revenu total.
• Régime des résidents non habituels (RNH): Exemptions fiscales spécifiques pour les revenus de source étrangère, sous réserve de conditions, mais le taux standard de 28 % s'applique toujours aux revenus passifs des crypto-monnaies.

Tous les gains et revenus liés aux crypto-monnaies doivent être déclarés chaque année par l'intermédiaire de la déclaration d'impôt portugaise de l'IRS, au plus tard le 30 juin de chaque année, et le paiement doit être effectué au plus tard le 31 août.

Adoption des crypto-monnaies au Portugal

L'adoption des crypto-monnaies au Portugal se développe rapidement, alimentée par un fort enthousiasme des investisseurs, des cadres réglementaires favorables et un écosystème de startups blockchain dynamique. 

La base d'utilisateurs devrait croître de manière significative, atteignant environ 3,4 millions d'utilisateurs d'ici 2026, avec des taux de pénétration passant de 30,75 % en 2025 à 32,73 % en 2026. La croissance régulière de l'adoption des crypto-monnaies au Portugal est soutenue par une participation institutionnelle croissante et une intégration accrue des solutions de crypto-monnaies dans le système financier traditionnel.

Comment acheter des bitcoins au Portugal

Les traders portugais intéressés par l'achat de Bitcoin doivent sélectionner des échanges de crypto-monnaies fiables réglementés par Banco de Portugal et conformes au cadre MiCA. Suivez ces étapes pour acheter en toute sécurité des BTC au Portugal :

1. Sélectionnez la bourse de crypto-monnaies : Choisissez une bourse de crypto-monnaies officiellement enregistrée auprès de la Banco de Portugal ou des bourses internationales réputées qui respectent les réglementations MiCA, comme Binance, Kraken ou Bitpanda.
2. Vérification complète du compte : Ouvrez un compte sur la plateforme que vous avez choisie et soumettez-vous à la procédure de connaissance du client (KYC). En général, vous aurez besoin d'une pièce d'identité officielle comme votre carte de citoyen portugais, votre passeport ou votre permis de conduire.
3. Dépôt de fonds (EUR) : Ajoutez des fonds à votre compte de trading en utilisant des méthodes de dépôt pratiques telles que les virements bancaires SEPA, les cartes de débit ou de crédit, ou d'autres solutions de paiement locales prises en charge par la bourse que vous avez choisie.
4. Acheter des bitcoins : une fois que votre compte est approvisionné, accédez à la zone d'achat de bitcoins. Saisissez le montant en euros que vous souhaitez dépenser ou la quantité de bitcoins souhaitée, puis finalisez votre transaction.

Une fois votre achat de bitcoins confirmé, transférez immédiatement vos actifs dans un portefeuille personnel sécurisé, de préférence un portefeuille matériel ou un portefeuille logiciel réputé, afin de protéger vos avoirs et de conserver la propriété et le contrôle complets de votre crypto-monnaie.

Réflexions finales

Le Portugal propose aux investisseurs plusieurs plateformes supervisées par le Banco de Portugal et alignées sur le MiCA. Les investisseurs doivent privilégier les bourses qui correspondent à leurs objectifs, qu'il s'agisse d'opérations sur marge avancées sur Kraken, de l'accès à DeFi via OKX ou de la diversification des actifs avec Bitpanda, et approvisionner leurs comptes à l'aide de méthodes EUR efficaces telles que les virements SEPA ou les transferts par carte. 

Utilisez toujours des plateformes dotées d'une gouvernance transparente et d'une preuve de réserves, sauvegardez l'accès avec des portefeuilles matériels et restez informés des règles fiscales portugaises en matière de crypto-monnaie.