Principales plateformes d'échange de crypto-monnaies au Portugal

Le Portugal est devenu une destination clé pour le trading de crypto-monnaies, avec des échanges opérant sous la surveillance de la CMVM pour assurer la conformité avec les normes AML et KYC. Nous avons classé les meilleures plateformes en fonction des options de dépôt en euros, des monnaies numériques prises en charge, des fonctionnalités de trading, de la sécurité et des frais. Voici un tableau comparatif des 5 meilleurs échanges pour les investisseurs portugais.

1. Kraken

Kraken, créé en 2011, est une bourse de crypto-monnaies de premier plan connue pour sa preuve de réserve transparente et ses options d'échange complètes. Au service de plus de 10 millions d'utilisateurs dans le monde, il offre un accès à plus de 220 crypto-monnaies pour les transactions au comptant et à plus de 100 contrats à terme.

Kraken Pro offre une expérience de trading avancée avec un effet de levier jusqu'à 5 fois supérieur, des outils graphiques sophistiqués, des services de staking offrant un taux de rendement annuel de 10 %, et l'accès à un bureau de gré à gré (OTC) pour les transactions à haut volume avec des gestionnaires de comptes personnels.

Le Kraken Wallet prend en charge plusieurs blockchains, offrant un accès aux applications DeFi telles que les protocoles de prêt et les ponts. Avec plus d'une décennie d'expérience dans l'espace crypto, sa grande liquidité du marché et ses normes de sécurité élevées en font une option de confiance pour les investisseurs portugais.

• Frais : Les frais de création commencent à 0,16 % et les frais de prise en charge à 0,26 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 320 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Enregistré en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) au Portugal et en Europe.
• EUR Méthodes de dépôt : Virements SEPA, virements bancaires, PayPal, Plaid et cartes de crédit/débit.

2. OKX

OKX, fondée en 2017, est devenue une plateforme incontournable pour accéder aux produits DeFi. Avec une base d'utilisateurs dépassant les 40 millions à l'échelle mondiale, elle offre une gamme complète de services, y compris le trading au comptant et dérivé, l'échange peer-to-peer (P2P), l'épargne, les options de staking, et une place de marché NFT.

La bourse prend en charge plus de 350 cryptocurrencies à négocier sur les marchés au comptant et plus de 300 contrats à terme à négocier avec un effet de levier de 50x. Il est équipé d'outils de trading avancés, de graphiques dynamiques et de fonctionnalités uniques, telles que des services de staking, de prêt et d'emprunt offrant plus de 40 % d'APY.

OKX améliore continuellement sa plateforme avec des fonctionnalités innovantes, y compris l'introduction de quatre modes de négociation DEX distincts, permettant aux utilisateurs de sélectionner le mode qui correspond le mieux à leurs préférences de négociation. Elle a également lancé "Smart Picks", une fonction d'intelligence artificielle conçue pour aider les utilisateurs à découvrir de nouveaux investissements.

• Frais : Frais compétitifs pour le créateur à partir de 0,02 % et pour le preneur à partir de 0,05 %.
• Actifs pris en charge : Accès à plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Détient plusieurs licences à travers l'Europe.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit, Apple Pay et Google Pay.

3. Soutenir

Uphold est une plateforme d'investissement polyvalente qui permet aux utilisateurs de négocier sur plusieurs classes d'actifs, notamment les crypto-monnaies, les monnaies fiduciaires et les métaux précieux. Présente dans plus de 180 pays et comptant plus de 10 millions d'utilisateurs, elle prend en charge plus de 250 actifs numériques pour le trading au comptant. 

Sa fonction unique de trading "Anything-to-Anything" permet des conversions faciles entre différents types d'actifs. Des services de staking sont également proposés, offrant jusqu'à 28 % d'APY sur 30 crypto-monnaies. Uphold privilégie la transparence en se soumettant à des audits réguliers, ce qui garantit que les fonds sont toujours accessibles.

Au-delà du trading et du staking, Uphold propose une carte de débit qui vous permet de bénéficier d'un cashback sur chaque achat, sans frais de transaction à l'étranger. Vous pouvez même dépenser votre crypto directement avec la carte, que ce soit en ligne ou en magasin, chez tous les commerçants acceptant Mastercard. 

• Frais : Frais de négociation de 1 % et frais d'écart de 1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 250 actifs numériques, 4 métaux précieux et 27 monnaies fiduciaires.
• Réglementation et licences : Réglementé par la Banque de Lituanie et disponible au Portugal.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, SEPA, Apple Pay, Google Pay et cartes de crédit ou de débit.

4. Gate.io

Gate.io, créé en 2013, dispose de la plus grande sélection de crypto-monnaies au monde, avec plus de 3 300 jetons à négocier au comptant et des centaines de contrats dérivés avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 100 fois, ce qui offre aux investisseurs de nombreuses possibilités de diversifier leurs portefeuilles.

La plateforme propose également une série d'outils de trading automatisés, notamment des robots de stratégie tels que la grille spot, la grille futures et les stratégies martingales, qui aident les traders à exécuter des stratégies complexes. Les services supplémentaires comprennent le copy trading, un compte de trading démo et une fonction Launchpad.

Pour ceux qui sont intéressés par les revenus passifs, Gate.io propose "Simple Earn", des services de staking et des prêts de crypto-monnaies qui permettent aux utilisateurs de gagner des récompenses. En outre, la fonction "Auto-Investment" facilite les plans d'investissement systématiques, permettant aux utilisateurs d'automatiser leurs achats de crypto-monnaie au fil du temps.

• Frais : Frais de création de 0,1 % et frais de prise en charge de 0,2 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 300 ressources numériques.
• Réglementation et licences : Opérant en offshore aux Seychelles, Gate.io est accessible au Portugal.‍
• EUR Méthodes de dépôt : Cartes de débit et de crédit.

5. Bitpanda

Bitpanda, fondée en 2014, est une plateforme d'échange multi-actifs desservant plus de 4 millions d'utilisateurs à travers l'Europe, y compris le Portugal. Elle permet d'investir dans une gamme variée de classes d'actifs, dont 100 crypto-monnaies et 3 000 actions, ETF, métaux précieux, indices et matières premières.

La bourse offre des fonctionnalités telles que le Bitpanda Crypto Index, qui permet aux utilisateurs d'investir dans un portefeuille diversifié des principales monnaies numériques, et Bitpanda Spotlight, qui met en avant les nouveaux jetons. Elle propose également des services de staking, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 20 % d'APY en récompenses.

Il existe également la carte Bitpanda, une carte de débit Visa qui permet aux utilisateurs de dépenser leurs investissements comme de l'argent liquide. Parmi les autres caractéristiques, citons les services de prêt et d'emprunt, les récompenses BEST et le Club Bitpanda. La société Bitpanda est également soumise à un audit hebdomadaire réalisé par KPMG afin de garantir la transparence de ses actifs.

• Frais : Une commission de 0,2 % pour les opérations sur cryptomonnaies et un taux variable pour les autres actifs.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 000 crypto-monnaies, actions, ETF, indices et métaux précieux.
• Réglementation et licences : Réglementé par la CMVM.‍
• Méthodes de dépôt en EUR : Virement bancaire, iDEAL, cartes de débit, cartes de crédit, Sofort et PayPal.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées au Portugal ?

Le Portugal a mis en place un cadre réglementaire complet pour les crypto-monnaies, s'alignant sur la réglementation de l'Union européenne relative aux marchés des crypto-actifs (MiCA). 

Ces réglementations exigent que les bourses de crypto-monnaies et les fournisseurs de services s'enregistrent auprès de la Commission portugaisedu marché des valeurs mobilières(CMVM) et de la Banque du Portugal, en veillant au respect des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC).

Il est important de noter que les actifs virtuels n'ont pas cours légal et qu'il n'existe pas de protection juridique garantissant les droits de remboursement des consommateurs qui utilisent des actifs virtuels pour effectuer des paiements. Ces mesures visent à protéger les investisseurs, à améliorer la transparence et à protéger le système financier contre les activités illicites. 

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées au Portugal ?

Au Portugal, la fiscalité des crypto-monnaies a connu des changements importants, notamment avec la mise en place d'une nouvelle réglementation en 2023. L'autorité fiscale portugaise(Autoridade Tributária) a introduit un régime fiscal spécifique pour les crypto-monnaies, qui est entré en vigueur le 1er janvier 2023. En voici le détail :

• Imposition des plus-values : Les actifs en crypto-monnaies détenus pendant moins de 365 jours sont soumis à un impôt forfaitaire de 28 % sur les plus-values. Les actifs détenus pendant plus de 365 jours sont exonérés d'impôt sur les plus-values.
• Impôt sur le revenu : Les personnes engagées dans des activités professionnelles ou commerciales impliquant des crypto-monnaies, telles que le commerce, le minage ou la prestation de services, sont imposées dans la catégorie B (revenu d'auto-emploi). Les revenus sont imposés progressivement, avec des taux allant de 14,5 % à 53 %.
• Revenus passifs : Les revenus provenant d'activités telles que le jalonnement ou le prêt sont classés dans la catégorie E (revenus du capital) et sont imposés à un taux forfaitaire de 28 %.

L'échange de crypto-monnaies contre de la monnaie fiduciaire est exonéré de TVA au Portugal, conformément aux orientations de la Cour de justice de l'Union européenne. Les contribuables sont tenus de déclarer toutes les transactions imposables en crypto-monnaies dans leurs déclarations fiscales annuelles. 

Adoption des crypto-monnaies au Portugal

Le marché des crypto-monnaies au Portugal prend de l'ampleur, avec des revenus qui devraient atteindre 219,4 millions de dollars d'ici la fin de 2025. Le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies au Portugal devrait atteindre 3,38 millions cette année, soit 33,15 % de la population du pays. 

Cette croissance est stimulée par des exonérations fiscales à long terme sur les crypto-monnaies détenues pendant plus d'un an et par l'esprit d'entreprise de ses citoyens.

Les échanges d'actifs numériques, notamment Bybit, Uphold et Bitpanda, ont établi une forte présence au Portugal, contribuant à l'écosystème cryptographique en pleine expansion du pays.

Comment acheter des bitcoins au Portugal

Les investisseurs portugais peuvent acheter des bitcoins par l'intermédiaire de plateformes d'investissement qui adhèrent aux réglementations établies par la Banco de Portugal. Suivez les étapes suivantes pour acheter des BTC :

1. Choisissez une bourse de confiance : Sélectionnez une plateforme réputée disponible au Portugal. Assurez-vous que la bourse est enregistrée auprès de la Banque du Portugal et qu'elle respecte les règles relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et à la connaissance du client (KYC).
2. Créer un compte : Inscrivez-vous à l'aide de votre adresse électronique. Complétez le processus de vérification KYC en fournissant une pièce d'identité émise par le gouvernement et, si nécessaire, une preuve de résidence.
3. Déposer des euros : Accédez à la section de dépôt de la bourse et choisissez votre méthode de paiement préférée, telle que le transfert SEPA, la carte de débit ou d'autres options prises en charge. Saisissez le montant en euros que vous souhaitez déposer et confirmez la transaction.
4. Trouver le Bitcoin (BTC) : Utilisez l'outil de recherche de la plateforme pour trouver des bitcoins. Accédez à la paire BTC/EUR pour voir les taux actuels du marché et préparez-vous à passer votre ordre.
5. Exécutez la transaction : indiquez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter. Examinez tous les détails de la transaction, y compris les frais applicables, et confirmez l'opération.

Une fois la transaction terminée, vos bitcoins apparaîtront dans votre portefeuille d'échange. Envisagez de transférer vos bitcoins dans un portefeuille privé dont vous contrôlez les clés privées pour plus de sécurité.

Réflexions finales

Le Portugal consolide rapidement sa réputation de point chaud pour les crypto-monnaies, grâce à ses réglementations progressives et à ses politiques favorables aux crypto-monnaies. Avec la surveillance de la CMVM et l'alignement sur le cadre MiCA, le pays offre un environnement sûr pour le commerce des actifs numériques.

Des bourses de premier plan telles que Kraken et OKX se sont imposées au Portugal, offrant tout, des outils de négociation avancés aux possibilités de mise en jeu et à l'accès à diverses catégories d'actifs.