Les meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies en Italie

Les investisseurs italiens ont un large choix d'échanges de crypto-monnaies, chacun opérant conformément aux cadres réglementaires établis par la CONSOB, la Banque d'Italie et l'Organismo Agenti e Mediatori (OAM). Cette vue d'ensemble présente les principales plateformes d'échange italiennes, en comparant leurs options de dépôt en euros, leurs coûts d'échange, la sécurité de la plateforme et les devises numériques disponibles.

1. Kraken

Kraken est le meilleur échange de crypto-monnaies en Italie, offrant diverses options de trading, une sécurité avancée, plusieurs options de dépôt en euros et des caractéristiques d'investissement uniques. Lancé en 2011, il sert maintenant plus de 15 millions d'utilisateurs dans le monde entier et offre une interface multilingue accessible en italien.

Les utilisateurs bénéficient de diverses opportunités de trading, y compris les transactions au comptant, les transactions sur marge avec effet de levier (jusqu'à 5x l'effet de levier) et une large gamme de contrats à terme sur crypto-monnaies. La bourse propose plus de 450 crypto-monnaies, ce qui permet de diversifier les stratégies d'investissement entre les stablecoins, les altcoins et les memcoins. 

Kraken Pro s'adresse particulièrement aux traders expérimentés qui préfèrent les analyses de marché détaillées et les types d'ordres sophistiqués. La sécurité est assurée par des pratiques de pointe, telles que le stockage frigorifique sous air, l'authentification multifactorielle et les audits réguliers de la preuve des réserves pour garantir la transparence des actifs.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Frais de création à partir de 0,16%, frais d'acceptation à partir de 0,26% ; réductions disponibles avec Kraken Pro.
• Actifs pris en charge : Plus de 450 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Autorisé à opérer en Italie en vertu de la réglementation MiCA de l'UE.
• EUR Méthodes de dépôt : SEPA, IBAN, virements bancaires, PayPal, cartes de crédit et cartes de débit.

2. Soutenir

Uphold a acquis une solide réputation en Italie pour sa transparence inégalée dans ses réserves d'actifs. Depuis son lancement en 2014, il a attiré des millions d'utilisateurs mondiaux, y compris une base d'investisseurs italiens en croissance rapide qui privilégient la confiance, la sécurité et l'accès précoce aux jetons émergents.

Les traders apprécient le processus de trading simplifié en une étape d'Uphold, permettant l'échange instantané entre de nombreux actifs pris en charge, y compris les crypto-monnaies, les monnaies fiduciaires et les métaux précieux. Il offre également des options de mise en jeu, permettant aux clients de gagner des récompenses allant jusqu'à 15,5 % d'APY sur 20 crypto-monnaies.

La sécurité et la transparence sont des éléments fondamentaux chez Uphold. La bourse ne prête jamais les fonds de ses clients et publie toutes les 30 secondes des données en temps réel sur la preuve des réserves, directement sur son site web. Cette transparence radicale garantit aux investisseurs que leurs actifs sont garantis en permanence.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation des cryptomonnaies varient entre 0,8 % et 1,49 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 250 crypto-monnaies, 27 monnaies fiduciaires et 4 métaux précieux.
• Réglementation et licences : Conforme aux réglementations MiCA de l'UE et aux normes internationales de protection des données (GDPR, ISO 27001).
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, SEPA, Apple Pay, cartes de crédit et de débit.

3. Binance

Binance est la plus grande bourse du monde, très populaire en Italie en raison de ses fonctionnalités étendues, de ses frais peu élevés et de sa gamme diversifiée d'actifs négociables. Fondée en 2017, elle sert désormais plus de 280 millions d'utilisateurs à l'échelle mondiale dans 180 pays, y compris une communauté substantielle et en pleine expansion de traders italiens.

La bourse propose des marchés au comptant, des opérations sur marge et des opérations à terme. Elle prend en charge plus de 500 monnaies numériques pour les opérations au comptant et plus de 350 contrats de produits dérivés à négocier avec un effet de levier de 100 fois. En outre, la fonction de copiage permet aux utilisateurs de reproduire les stratégies des traders professionnels.

Au-delà du trading, Binance offre aux utilisateurs de multiples moyens de gagner des revenus passifs, tels que le staking, le yield farming, et la participation aux lancements de jetons via Launchpool et les airdrops réguliers. La place de marché NFT de Binance diversifie encore les opportunités en permettant aux utilisateurs d'échanger, de miser et de prêter des NFT.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,1 % ; d'autres réductions de frais sont possibles en utilisant le jeton BNB.
• Actifs pris en charge : Plus de 500 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Entièrement conforme et réglementé par le cadre MiCA de l'UE.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements SEPA, virements bancaires, cartes de crédit et de débit.

4. eToro

eToro est populaire pour sa plateforme polyvalente et conviviale qui intègre le trading de crypto-monnaies aux investissements traditionnels tels que les actions, les ETF, les matières premières et les devises. Fondée en 2007, elle compte aujourd'hui plus de 35 millions d'utilisateurs dans le monde, avec une présence croissante en Italie et un service clientèle parlant italien.

L'une des caractéristiques marquantes est CopyTrader™, qui permet aux utilisateurs de répliquer les stratégies de trading d'investisseurs performants. Cette fonctionnalité unique permet aux débutants ou aux professionnels occupés de participer facilement aux marchés des crypto-monnaies sans avoir à surveiller constamment les prix et les tendances. 

La sécurité est au cœur de la réputation d'eToro, avec des mesures robustes protégeant les actifs des clients détenus dans des institutions bancaires mondiales renommées telles que J.P. Morgan et Deutsche Bank. La plateforme est entièrement licenciée et réglementée dans les principales juridictions et se conforme rigoureusement aux normes de l'UE.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Transparents et fixes, de 0,75 % à 2,9 %.
• Actifs pris en charge : plus de 70 crypto-monnaies et des milliers d'actions, d'ETF, de matières premières et de devises.
• Réglementation et licences : Licencié en Europe et conforme à la réglementation MiCA de l'UE.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements SEPA, cartes de débit/crédit et PayPal.

5. Bitpanda

Bitpanda est une plateforme d'investissement de premier plan privilégiée par les investisseurs italiens pour sa gamme complète d'actifs, sa facilité d'utilisation exceptionnelle et ses normes de sécurité rigoureuses. Lancée en Autriche, elle s'est rapidement développée depuis sa création en 2014, attirant plus de 6 millions d'utilisateurs satisfaits à travers l'Europe.

La bourse est reconnue pour permettre aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles sur plus de 3 000 actifs. Les utilisateurs bénéficient de la flexibilité d'investir non seulement dans les crypto-monnaies, mais aussi dans les actions fractionnées, les ETF, les matières premières, les métaux précieux et les indices crypto automatisés par le biais d'une interface unique. 

Bitpanda Spotlight distingue encore davantage la plateforme en offrant un accès précoce aux projets cryptographiques émergents, qui pourraient autrement être difficiles à découvrir. La sécurité reste au cœur des préoccupations de Bitpanda, comme en témoignent sa certification ISO 27001 et l'utilisation de portefeuilles hors ligne sécurisés pour le stockage des actifs.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de transaction s'élèvent en moyenne à 1,49 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 000 actifs, dont des crypto-monnaies, des actions fractionnées, des ETF et des métaux précieux.
• Réglementation et licences : Entièrement réglementé et conforme aux normes européennes (MiCA).
• Méthodes de dépôt en euros : Virements SEPA, Apple Pay, Skrill, Neteller, virements bancaires et cartes de crédit/débit.

6. Jeune plate-forme

Young Platform est le premier échange italien basé à Turin, conçu spécialement pour les nouveaux venus dans l'investissement crypto. Lancée pour simplifier les échanges d'actifs numériques, la plateforme offre une expérience intuitive qui permet aux débutants d'acheter, de vendre et d'accumuler les meilleures crypto-monnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum.

Les investisseurs peuvent rapidement mettre en place des achats automatiques récurrents de crypto-monnaies grâce à la fonction Salvadanaio, créant ainsi un moyen facile et discipliné de construire leur portefeuille d'investissement. En outre, la plateforme offre des outils de suivi en temps réel, des alertes de prix instantanées et un large éventail de contenus éducatifs.

Réglementée par les normes financières italiennes et européennes, la plateforme utilise une technologie blockchain de pointe pour protéger les fonds des utilisateurs, tout en adhérant strictement aux directives GDPR. Les dépôts et les transactions en euros sont sécurisés et simples, soutenus par des partenariats avec des banques nationales de confiance.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Frais de transaction compétitifs à partir de 0,2 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 50 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Entièrement réglementé en vertu des réglementations financières italiennes et européennes ; conforme aux normes GDPR et MiCA.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires SEPA, cartes de crédit et de débit.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées en Italie ?

La réglementation italienne en matière de crypto-monnaies a évolué depuis la mise en œuvre du cadre du règlement de l'UE sur les marchés des crypto-actifs(MiCA). Le 14 septembre 2024, le décret législatif 129/2024 a formellement aligné le droit national sur le règlement (UE) 2023/1114, habilitant la CONSOB et la Banque d'Italie à superviser différentes catégories de jetons et de prestataires de services. 

La CONSOB supervise les offres publiques de jetons non stables, veille à l'intégrité du marché et délivre des autorisations aux fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP). La Banque d'Italie supervise les émetteurs de monnaie électronique et de jetons référencés par des actifs (stablecoins), applique les règles prudentielles et les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et impose des mesures de ségrégation des actifs pour protéger les fonds des clients. 

Les prestataires disposaient d'une fenêtre transitoire, les PCAS enregistrés auprès de l'Organismo Agenti e Mediatori(OAM) avant le 27 décembre 2024, et demandant l'autorisation de MiCA avant le 30 juin 2025, la conformité totale étant attendue pour le 30 décembre 2025.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées en Italie ?

L'imposition des crypto-monnaies en Italie suit un ensemble de règles clairement définies par l'Agenzia delle Entrate(Agence des recettes), le cadre fiscal ayant été mis à jour de manière significative depuis 2023. Les résidents italiens impliqués dans les crypto-monnaies doivent naviguer entre plusieurs taxes clés et obligations de déclaration :

• Impôt sur les plus-values : Les bénéfices tirés de la vente, de l'échange ou de la transaction de crypto-monnaies sont actuellement imposés à un taux forfaitaire de 26 %. Toutefois, ce taux passera à 33 % à partir de 2026.
• Impôt de substitution sur le portefeuille (option alternative): Les contribuables peuvent opter pour un "impôt de substitution sur les portefeuilles", en payant 18 % de la valeur totale des crypto-monnaies détenues au 1er janvier, au lieu de calculer les plus-values. Cette option peut être réglée en une seule fois avant le 30 juin ou divisée en trois paiements annuels avec un intérêt de 3 % sur le montant différé.
• Impôt sur la fortune (IVAFE) : Les crypto-actifs détenus à l'étranger ou en garde personnelle sont soumis à un impôt annuel sur la fortune (IVAFE) de 0,2 %, calculé sur la valeur totale des crypto-actifs détenus au 31 décembre de chaque année.
• Impôt sur le revenu des personnes physiques (IRPEF): Les particuliers dont les activités d'échange de crypto-monnaies sont qualifiées d'activités commerciales (échanges structurés et continus) doivent déclarer leurs bénéfices aux taux normaux de l'IRPEF, allant de 23 % à 43 %, auxquels s'ajoutent des majorations régionales et municipales.

L'Italie participe aussi activement à des initiatives mondiales de transparence fiscale telles que le cadre de déclaration des crypto-actifs (CARF) de l'OCDE et la directive DAC8 de l'UE, garantissant l'échange transfrontalier d'informations afin de faire respecter la législation et de prévenir l'évasion fiscale.

Adoption des crypto-monnaies en Italie

Le marché italien des crypto-monnaies connaît une croissance significative, avec des revenus prévus atteignant 3,0 milliards de dollars américains d'ici 2025 et augmentant encore à 3,1 milliards de dollars américains d'ici 2026, ce qui représente une augmentation annuelle régulière d'environ 3 %. 

L'adoption par les utilisateurs est en hausse, avec plus de 17 millions d'Italiens qui devraient échanger activement des crypto-monnaies d'ici 2026, ce qui correspond à environ 29 % de la population du pays.

Le bitcoin reste la crypto-monnaie préférée des investisseurs italiens, soutenu par la clarté croissante des cadres réglementaires et fiscaux dans le cadre de la directive MiCA de l'UE. L'implication des institutions, l'intégration croissante des crypto-monnaies dans les services financiers traditionnels et la confiance accrue des consommateurs alimentent cette dynamique.

Comment acheter des bitcoins en Italie

Les résidents qui souhaitent acheter des bitcoins doivent choisir des bourses de confiance autorisées par les organismes de réglementation italiens. Suivez ce guide simple pour acheter du BTC en toute sécurité en Italie :

1. Choisissez une bourse : Sélectionnez une plateforme réputée conforme aux réglementations italiennes et européennes, telle que Coinbase, Binance ou Kraken.
2. S'inscrire : Inscrivez-vous sur le marché boursier choisi et soumettez-vous à la procédure de vérification de la connaissance du client (KYC). Vous aurez généralement besoin d'une pièce d'identité en cours de validité, comme une carte d'identité ou un passeport italien, ainsi que d'une preuve de résidence, comme une facture récente de services publics ou un relevé de compte bancaire.
3. Dépôt de fonds (EUR) : Déposez des euros sur votre compte de trading en utilisant les méthodes de paiement standard supportées par les banques italiennes, telles que les virements SEPA, les cartes de débit ou les services de paiement populaires comme PostePay.
4. Achat de bitcoins : une fois les fonds disponibles, accédez à l'interface d'échange de bitcoins. Saisissez le montant en euros que vous avez l'intention d'investir ou indiquez la quantité exacte de bitcoins que vous souhaitez acheter, puis confirmez et finalisez votre transaction.

Après avoir acheté des bitcoins, transférez rapidement vos avoirs de la bourse à un portefeuille sécurisé. L'utilisation d'un portefeuille matériel ou d'un portefeuille logiciel réputé vous permet de garder un contrôle total et renforce considérablement la sécurité de vos investissements en cryptomonnaies.

Réflexions finales

Choisir le bon échange de crypto-monnaies en Italie peut avoir un impact significatif sur votre succès d'investissement. Avant d'opter pour une plateforme, examinez attentivement des facteurs tels que la structure des frais, la disponibilité des actifs, les méthodes de dépôt en euros et la conformité réglementaire. 

Chaque bourse possède des atouts uniques, qu'il s'agisse de la sécurité robuste de Kraken, des fonctions de trading complètes de Binance ou de la conception conviviale pour les débutants de Young Platform, et il est donc essentiel d'aligner ces offres sur votre style et vos objectifs de trading personnels.