Wie man US-Staatsanleihen in Europa kauft
Lernen Sie das Wesentliche über den Kauf von US-Treasuries in Europa, einschließlich der Zahlungsmodalitäten und des Verständnisses verschiedener Treasury-ETFs.
Kapital im Risiko.
Zusammenfassung: Europäische Anleger, die eine Diversifizierung ihres Portfolios anstreben, können US-Treasuries, einschließlich Anleihen, Bills und ETFs, entdecken. Verschiedene konforme Handelsplattformen in Europa erleichtern Transaktionen mit mehreren Zahlungsmethoden, einschließlich EUR-Einlagen. Diese Plattformen bieten eine Reihe von US-Treasury-ETFs an, die für verschiedene Risikoprofile und Ziele geeignet sind.
eToro, eine bemerkenswerte dieser Plattformen, genießt das Vertrauen von über 30 Millionen Investoren und bietet eine breite Auswahl an Investitionen. Es bietet Optionen von kurzfristigen US-Schatzwechsel-ETFs bis hin zu längerfristigen US-Schatzanleihe-ETFs. Mit mehr als 4.500 Vermögenswerten bedient eToro unterschiedliche Anlagestrategien und Zeitpläne, was es zu einer soliden Wahl für europäische Anleger auf dem Markt für US-Staatsanleihen macht.
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Kann ich in Europa US-Staatsanleihen kaufen?
Ja, europäische Anleger können über regulierte Aktienhandelsplattformen in Europa Zugang zu US-Schatzpapieren, einschließlich Schatzanleihen, Schatzwechsel und ETFs mit Dividendenrendite, erhalten. Diese Plattformen entsprechen den Finanzvorschriften des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR). Die Europäer können für diese Anlagen Banküberweisungen, SEPA-Zahlungen oder Debitkarten verwenden und so nahtlos US-Staatsanleihen in ihre Portfolios aufnehmen.
Wie man US-Staatsanleihen in Europa kauft
Um von Europa aus in US-Treasuries zu investieren, wählen Sie zunächst eine regulierte Handelsplattform wie eToro, die für ihre globale Compliance und ihr umfangreiches Angebot an US-Treasury-Anlageoptionen bekannt ist. eToro bietet Zugang zu über 4.500 Vermögenswerten, darunter verschiedene US-Treasuries, wie kurzfristige Optionen wie der SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) und mittelfristige Optionen wie der iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).
Befolgen Sie diese Schritte, um mit dem Investieren zu beginnen:
- Konto einrichten: Registrieren Sie sich für ein eToro Konto und schließen Sie den erforderlichen Identitätsüberprüfungsprozess ab.
- Geld einzahlen: Wählen Sie "Geld einzahlen", um Euros (EUR) auf Ihr eToro Konto einzuzahlen. Verwenden Sie für diesen Schritt die bekannten europäischen Zahlungsmethoden.
- Währung und Überweisung: Wählen Sie "EUR" als Währung und wählen Sie eine Zahlungsmethode wie SEPA oder Überweisung, um Geld von Ihrem europäischen Bankkonto zu überweisen.
- ETF-Auswahl: Nutzen Sie das eToro Suchwerkzeug, um den US-Schatz-ETF zu finden, der Ihren Anlagezielen entspricht.
Die besten US-Treasuries für europäische Anleger
Die Wahl des richtigen US-Treasury-ETFs für europäische Anleger erfordert eine sorgfältige Bewertung der persönlichen finanziellen Ziele, der Risikotoleranz und des spezifischen wirtschaftlichen Kontexts Europas. Es gibt verschiedene ETFs, die jeweils auf unterschiedliche Segmente der Renditekurve ausgerichtet sind, von kurzfristigen Treasury Bills bis hin zu langfristigen Treasury Bonds, die eine einzigartige Risiko-Rendite-Dynamik bieten.
Europäische Anleger könnten diese US-Treasury-ETFs in Betracht ziehen:
- SPDR Bloomberg 1-3 Monate T-Bill ETF (BIL): Dieser ETF ist perfekt für Risikoscheue und konzentriert sich auf kurzfristige US-Staatsanleihen. Im Februar 2024 lag die Rendite bei 5,36 %.
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY): Dieser ETF zielt auf Laufzeiten zwischen 1 und 3 Jahren ab und bietet eine Mischung aus Rendite und moderatem Zinsrisiko. Im Februar 2024 lag die Rendite bei 4,27 %.
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): Dieser ETF ist ideal für diejenigen, die höhere Renditen anstreben und bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen, investiert in langfristige Anleihen und erzielte im Februar 2024 eine Rendite von 4,15 %.
- Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT): Mit dem Fokus auf mittelfristige Laufzeiten bietet dieser ETF ein ausgewogenes Rendite-Risiko-Profil und rentiert im Februar 2024 mit einer Rendite von 4,1 %.
Europäische Anleger haben die Wahl zwischen währungsgesicherten und nicht abgesicherten Optionen, basierend auf ihren Währungspräferenzen und ihrem Risikokomfort. Es ist wichtig, sich mit einem Finanzberater in Verbindung zu setzen und gründliche Nachforschungen anzustellen, bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen.
Wie hoch sind die Gebühren?
Der Handel mit US-Schatz-ETFs auf Plattformen wie eToro ist mit verschiedenen Gebühren verbunden, die je nach Standort und spezifischem ETF unterschiedlich sein können. Es ist wichtig, sowohl die Plattformgebühren als auch die Kostenquote des ETFs zu berücksichtigen. Hier ist eine Aufschlüsselung der Gebühren, die bei eToro anfallen können:
- Kommissionsstruktur: eToro ermöglicht den kommissionsfreien Handel mit US-Schatz-ETFs, mit Ausnahmen für Short- oder gehebelte Positionen.
- Währungsumrechnung: Bei Transaktionen in Nicht-USD-Währungen auf eToro fallen Währungsumrechnungsgebühren an.
- Marktspanne: Der Handel beinhaltet einen Marktspread - die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs. Dies ist keine direkte Gebühr von eToro, sondern wirkt sich auf die Transaktionskosten aus.
- Über-Nacht-CFD-Gebühren: Für das Halten von gehebelten Positionen über Nacht fallen Gebühren an, die an den 1-Monats-USD-LIBOR-Satz gebunden sind.
- Wochenend-Gebühren: Für Stellen, die an Wochenenden besetzt werden, wird das Dreifache der üblichen Übernachtungsgebühr berechnet, die normalerweise freitags anfällt.
Außerdem hat jeder ETF eine Kostenquote, eine jährliche Gebühr, die als Prozentsatz Ihrer Investition ausgedrückt wird und zur Deckung der Betriebskosten des Fonds dient. Es ist wichtig, die Gebührenstruktur von eToro und die Kostenquote des gewählten ETFs zu überprüfen, um alle mit Ihrer Investition verbundenen Kosten vollständig zu verstehen.
Unterm Strich
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass europäische Anleger ihre Portfolios mit US-Staatsanleihen, einschließlich Anleihen, Schuldverschreibungen und ETFs, über Plattformen wie eToro , die den regionalen Finanzvorschriften entsprechen, effektiv diversifizieren können. Der Prozess, von der Kontoeinrichtung bis zur ETF-Auswahl, ist rationalisiert und trägt verschiedenen Anlagestrategien und Risikoprofilen Rechnung. Es ist wichtig, sich der verschiedenen Gebühren bewusst zu sein, die mit dem Handel verbunden sind, einschließlich Provisionsstrukturen, Währungsumrechnung, Marktspreads und den Kostenquoten der ETFs. Diese Informationen ermöglichen es Anlegern, fundierte Entscheidungen auf dem Markt für US-Staatsanleihen zu treffen.