Cómo comprar bonos del Tesoro de EE.UU. en Europa
Aprenda lo esencial sobre cómo comprar bonos del Tesoro de EE.UU. en Europa, incluidos los métodos de pago y la comprensión de los diferentes ETF del Tesoro.
Capital en riesgo.
Resumen: Los inversores europeos que busquen diversificar su cartera pueden explorar los bonos del Tesoro de EE.UU., incluidos bonos, letras y ETF. Diversas plataformas de negociación conformes en Europa facilitan las transacciones con múltiples métodos de pago, incluidos los depósitos en euros. Estas plataformas ofrecen una gama de ETF del Tesoro estadounidense adaptados a diversos perfiles de riesgo y objetivos.
eToro, destacada entre estas plataformas, cuenta con la confianza de más de 30 millones de inversores y ofrece una amplia selección de inversiones. Ofrece opciones que van desde ETF de letras del Tesoro estadounidense a corto plazo hasta ETF de bonos del Tesoro estadounidense a largo plazo. Con más de 4.500 activos, eToro se adapta a diversas estrategias de inversión y plazos, lo que la convierte en una opción sólida para los inversores europeos en el mercado del Tesoro estadounidense.
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¿Puedo comprar bonos del Tesoro estadounidense en Europa?
Sí, los inversores europeos pueden acceder a bonos del Tesoro de EE.UU., incluidos bonos del Tesoro, letras y ETF con rentabilidad por dividendo, a través de plataformas de negociación de valores reguladas en Europa. Estas plataformas cumplen la normativa financiera del Espacio Económico Europeo (EEE). Los europeos pueden utilizar transferencias bancarias, pagos SEPA o tarjetas de débito para estas inversiones, añadiendo sin problemas títulos de deuda pública estadounidense a sus carteras.
Cómo comprar bonos del Tesoro de EE.UU. en Europa
Para invertir en bonos del Tesoro de los Estados Unidos desde Europa, comience por seleccionar una plataforma de operaciones regulada, como eToro, conocida por su cumplimiento global y su amplia gama de opciones de inversión en bonos del Tesoro de los Estados Unidos. eToro ofrece acceso a más de 4500 activos, incluidos varios bonos del Tesoro de los Estados Unidos, como opciones a corto plazo, como el SPDRberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL ), y opciones a mediano plazo, como el iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).
Siga estos pasos para empezar a invertir:
- Configuración de la cuenta: Regístrese para obtener una cuenta de eToro y complete el proceso de verificación de identidad requerido.
- Depósito de fondos: Elija "Depositar fondos" para añadir euros (EUR) a su cuenta de eToro. Utilice métodos de pago europeos conocidos para este paso.
- Moneda y transferencia: Seleccione "EUR" como moneda y elija un método de pago como SEPA o transferencias bancarias para transferir fondos desde su cuenta bancaria europea.
- Selección de ETF: Utilice la herramienta de búsqueda de eToro para localizar el ETF del Tesoro estadounidense que se ajuste a sus objetivos de inversión.
Los mejores bonos del Tesoro estadounidense para los inversores europeos
Elegir el ETF del Tesoro estadounidense adecuado para los inversores europeos requiere una cuidadosa evaluación de los objetivos financieros personales, la tolerancia al riesgo y el contexto económico específico de Europa. Existen varios ETF, cada uno de ellos dirigido a distintos segmentos de la curva de rendimientos, desde las Letras del Tesoro a corto plazo hasta los Bonos del Tesoro a largo plazo, que ofrecen una dinámica de riesgo-rentabilidad única.
Los inversores europeos podrían considerar estos ETF del Tesoro estadounidense:
- SPDR Bloomberg 1-3 Meses T-Bill ETF (BIL): Perfecto para los aversos al riesgo, este ETF se centra en letras del Tesoro estadounidense a corto plazo. En febrero de 2024, su rendimiento era del 5,36%.
- ETF iShares de Bonos del Tesoro a 1-3 años (SHY): Dirigido a vencimientos entre 1 y 3 años, este ETF ofrece una combinación de rendimiento y riesgo moderado de tipos de interés. En febrero de 2024, su rendimiento era del 4,27%.
- ETF iShares de bonos del Tesoro a más de 20 años (TLT): Ideal para aquellos que buscan mayores rendimientos y están dispuestos a asumir un mayor riesgo, este ETF invierte en bonos a largo plazo y tenía un rendimiento del 4,15% en febrero de 2024.
- ETF del Tesoro a plazo intermedio de Vanguard (VGIT): Con un enfoque en los vencimientos a medio plazo, este ETF ofrece un perfil de rendimiento-riesgo bien equilibrado, con un rendimiento del 4,1% a partir de febrero de 2024.
Los inversores europeos pueden elegir entre opciones con o sin cobertura de divisas, en función de sus preferencias de divisas y de su nivel de riesgo. Es fundamental contar con un asesor financiero y llevar a cabo una investigación en profundidad antes de tomar una decisión de inversión.
¿Cuáles son las tasas?
Operar con ETF del Tesoro de EE.UU. en plataformas como eToro implica diversas comisiones, que pueden variar en función de su ubicación y del ETF específico. Es importante tener en cuenta tanto las comisiones de la plataforma como el coeficiente de gastos del ETF. Este es un desglose de las comisiones que puede encontrar en eToro:
- Estructura de comisiones: eToro permite operar sin comisiones con ETF del Tesoro estadounidense, con excepciones para posiciones cortas o apalancadas.
- Conversión de divisas: Las transacciones en divisas distintas al USD en eToro conllevan comisiones por conversión de divisas.
- Diferencial de mercado: Las operaciones implican un diferencial de mercado, es decir, la diferencia entre los precios de compra y de venta. No se trata de una comisión directa de eToro, sino que afecta al coste de la transacción.
- Comisiones por CFDs a un día: Mantener posiciones apalancadas durante la noche conlleva comisiones, vinculadas al tipo LIBOR USD a 1 mes.
- Cargos de fin de semana: Las posiciones realizadas durante los fines de semana conllevan el triple de la tarifa habitual de pernoctación, que suele cobrarse los viernes.
Además, cada ETF tiene un ratio de gastos, una comisión anual expresada como porcentaje de su inversión, que se utiliza para cubrir los gastos operativos del fondo. Es fundamental revisar la estructura de comisiones de eToro y el coeficiente de gastos del ETF elegido para comprender plenamente todos los costes asociados a su inversión.
Conclusión
En conclusión, los inversores europeos pueden diversificar eficazmente sus carteras con títulos del Tesoro estadounidense, incluidos bonos, letras y ETF, a través de plataformas como eToro que cumplen la normativa financiera regional. El proceso, desde la configuración de la cuenta hasta la selección de ETF, es ágil y se adapta a diversas estrategias de inversión y perfiles de riesgo. Es fundamental conocer las distintas comisiones que conlleva la negociación, incluidas las estructuras de comisiones, la conversión de divisas, los diferenciales de mercado y los coeficientes de gastos de los ETF. Esta información permite a los inversores tomar decisiones bien fundadas en el mercado del Tesoro estadounidense.