Cómo comprar bonos del Tesoro de EE.UU. en Europa

¿Puedo comprar bonos del Tesoro estadounidense en Europa?

Sí, los inversores europeos pueden comprar bonos del Tesoro estadounidense, incluidos bonos del Tesoro, letras y ETF con rentabilidad por dividendo. Estas inversiones están disponibles a través de plataformas de negociación de valores reguladas en Europa, que se adhieren a la normativa financiera del Espacio Económico Europeo (EEE). Los inversores pueden utilizar transferencias bancarias, pagos SEPA o tarjetas de débito para realizar estas compras, lo que facilita la incorporación de títulos de deuda pública estadounidense a sus carteras.

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Cómo comprar bonos del Tesoro de EE.UU. en Europa

Para invertir en bonos del Tesoro estadounidense desde Europa, comience por elegir una plataforma de operaciones regulada como eToro, conocida por su cumplimiento global y su amplia gama de opciones de bonos del Tesoro estadounidense. eToro brinda acceso a más de 4.500 activos, incluidos varios bonos del Tesoro estadounidense, como el SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) y el iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).

Siga estos pasos para empezar a invertir:

1. Configuración de la cuenta: Regístrese para obtener una cuenta de eToro y complete el proceso de verificación de identidad.
2. Depósito de fondos: Haga clic en "Depositar fondos" para añadir euros (EUR) a su cuenta de eToro. Utilice métodos de pago europeos conocidos para este paso.
3. Moneda y transferencia: Seleccione "EUR" como moneda y elija un método de pago, como SEPA o transferencias bancarias, para transferir fondos desde su cuenta bancaria europea.
4. Selección de ETF: Utilice la herramienta de búsqueda de eToro para encontrar el ETF del Tesoro estadounidense que se ajuste a sus objetivos de inversión.

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Los mejores bonos del Tesoro estadounidense para los inversores europeos

Seleccionar los mejores ETF del Tesoro estadounidense para los inversores europeos implica evaluar los objetivos financieros personales, la tolerancia al riesgo y el panorama económico en Europa. Los distintos ETF cubren varios segmentos de la curva de rendimientos, desde las Letras del Tesoro a corto plazo hasta los Bonos del Tesoro a largo plazo, cada uno con perfiles de riesgo-rentabilidad distintos.

He aquí algunos ETF del Tesoro estadounidense recomendados:

1. SPDR Bloomberg 1-3 Meses T-Bill ETF (BIL): Adecuado para inversores con aversión al riesgo, este ETF se centra en Letras del Tesoro a corto plazo con un rendimiento del 5,3% a mayo de 2024.
2. ETF iShares de Bonos del Tesoro a 1-3 años (SHY): Dirigido a bonos con vencimientos entre 1 y 3 años, este ETF ofrece un equilibrio entre rendimiento y riesgo moderado de tipos de interés, con un rendimiento del 4,2% en mayo de 2024.
3. ETF de bonos del Tesoro a más de 20 años de iShares (TLT): Para aquellos que buscan rendimientos más altos y están dispuestos a aceptar más riesgo, este ETF invierte en bonos a largo plazo y tenía un rendimiento del 4,1% en mayo de 2024.
4. ETF del Tesoro a plazo intermedio de Vanguard (VGIT): Centrado en vencimientos a medio plazo, este ETF ofrece un perfil de rentabilidad-riesgo equilibrado, con un rendimiento del 4% a mayo de 2024.

Los inversores europeos pueden elegir entre opciones con o sin cobertura de divisas, en función de sus preferencias en cuanto a divisas y su comodidad frente al riesgo. Es esencial consultar a un asesor financiero e investigar a fondo antes de invertir.

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¿Cuáles son las tasas?

Operar con ETF del Tesoro de EE.UU. en plataformas como eToro implica diversas comisiones que pueden variar en función de su ubicación y del ETF específico. Es fundamental tener en cuenta tanto las comisiones de la plataforma como el coeficiente de gastos del ETF. A continuación, se detallan las comisiones que puede encontrar en eToro:

1. Estructura de comisiones: eToro ofrece operaciones sin comisiones para los ETF del Tesoro estadounidense, excepto para posiciones cortas o apalancadas.
2. Conversión de divisas: Las transacciones en divisas distintas al dólar incurren en comisiones de conversión de divisas en eToro.
3. Diferencial de mercado: Las operaciones implican un diferencial de mercado, la diferencia entre los precios de compra y venta, que afecta al coste de la transacción, aunque no es una comisión directa de eToro.
4. Comisiones por CFDs a un día: Mantener posiciones apalancadas durante la noche conlleva comisiones vinculadas al tipo LIBOR USD a 1 mes.
5. Cargos de fin de semana: Las posiciones realizadas durante los fines de semana conllevan el triple de la tarifa habitual de pernoctación, que suele cobrarse los viernes.

Además, cada ETF tiene un ratio de gastos, una comisión anual expresada como porcentaje de su inversión, que cubre los gastos operativos del fondo. Es esencial revisar la estructura de comisiones de eToro y el coeficiente de gastos del ETF para comprender plenamente los costes asociados a su inversión.

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Conclusión

Los inversores europeos pueden invertir en bonos del Tesoro estadounidense a través de plataformas reguladas como eToro, que ofrece una gran variedad de bonos del Tesoro, letras y ETF. Comprendiendo los pasos para invertir, seleccionando los ETF adecuados en función de los objetivos financieros y siendo conscientes de las comisiones asociadas, los inversores europeos pueden añadir eficazmente títulos de deuda pública estadounidense a sus carteras. Considere siempre la posibilidad de consultar a un asesor financiero para asegurarse de que estas inversiones se ajustan a su estrategia global.