Финансы Frax - объяснение

Краткое содержание: Frax Finance, новаторский протокол DeFi, представляет трио стабильных монеток (FRAX, FPI, frxETH) наряду с производными, генерирующими доходность при ставке. Разработанный для обеспечения ликвидности, получения доходности и DeFi стакинга, он использует передовые субпротоколы и токены управления (FXS, FPIS) для надежной ценовой стабильности и управления с участием населения.

Будучи ключевой фигурой в криптовалютной сфере, компания Frax Finance успешно обеспечила блокировку более 1 млрд долларов США, что объясняется дальновидным руководством основателя Сэма Каземиана.

Что такое Frax Finance?

Frax Finance выделяется в секторе децентрализованных финансов тем, что выпускает три разных стейблкоина: FRAX, привязанный к доллару США; FPI, привязанный к корзине потребительских товаров для создания новой единицы счета; и frxETH, привязанный к Ethereum для интеграции смарт-контрактов. Эти стабильные монеты призваны обеспечить стабильность и разнообразие финансовых операций, отвечая на потребность в надежных цифровых активах в условиях колебаний криптовалют.

Экосистема укреплена субпротоколами, которые расширяют ее функциональность: Fraxlend облегчает кредитование и заимствование в экосистеме Frax; Fraxswap, автоматический маркет-мейкер, обеспечивает ликвидность и эффективную торговлю; Fraxferry позволяет перемещать токены между блокчейнами, расширяя возможности использования и доступа к протоколу.

FRAX v3 представляет собой эволюцию протокола в сторону полного обеспечения и устойчивой привязки к доллару США, используя смарт-контракты и управление для создания надежного и безопасного предложения стейблкоинов. Эта итерация подчеркивает стремление Frax Finance обеспечить безопасную, универсальную финансовую инфраструктуру, которая решает проблемы, присущие криптовалютному рынку.

‍

Как работает Frax Finance?

Компания Frax Finance стабилизирует свой стейблкоин FRAX с помощью гибридной модели, сочетающей залоговые активы с алгоритмическими методами. Эта система динамически регулирует коэффициент обеспечения в зависимости от рыночных условий, чтобы гарантировать, что стоимость FRAX остается привязанной к доллару США. Протокол включает в себя специализированные подпротоколы:

• Fraxlend: Кредитная платформа для создания и управления займами в экосистеме Frax.
• Fraxswap: Автоматизированный маркет-мейкер (AMM), повышающий ликвидность и поддерживающий торговую деятельность.
• Fraxferry: Облегчает передачу токенов Frax между различными блокчейн-сетями, способствуя более широкому использованию и совместимости.

Управление со стороны заинтересованных лиц FRAX направляет корректировки протокола и стратегические решения, гарантируя, что система остается отзывчивой к меняющемуся финансовому ландшафту. Такая структура позволяет Frax сохранять стабильность и масштабируемость, служа краеугольным камнем для децентрализованных финансов, балансируя между традиционными финансовыми механизмами и инновационными решениями DeFi.

‍

Что такое FRAX?

FRAX - это стейблкоин, запущенный Frax Finance, децентрализованным финансовым протоколом. Привязанный к доллару США (USD), FRAX предназначен для поддержания соотношения стоимости 1:1, стремясь к тому, чтобы за $1 FRAX давали $1 USD.

Для обеспечения этой привязки протокол использует комбинацию активов на цепочке и алгоритмических механизмов. Если цена FRAX отклоняется от 1 доллара, система корректирует ее, манипулируя коэффициентом залога, чтобы вернуть стоимость к паритету. Таким образом, FRAX обладает такими преимуществами криптовалют, как децентрализация и прозрачность, но при этом снижает высокую волатильность цен, что делает его безопасной стабильной монетой для получения дохода в DeFi.

‍

Что такое frxETH?

В экосистеме Frax Finance Ethereum (ETH) существует в качестве ликвидного производного стабфонда под названиями frxETH и sfrxETH. frxETH, стейблкоин, предназначен для зеркального отражения стоимости ETH в соотношении 1:1, поддерживаясь в целевом диапазоне от 0,9900 до 1,01 ETH за 1 frxETH. Он майнится в равных количествах каждый раз, когда ETH вносится в систему.

Между тем, sfrxETH - это доходный вариант frxETH. Пользователи могут конвертировать свои frxETH в sfrxETH, чтобы получить вознаграждение за ставку. По мере накопления этих вознаграждений чеканятся дополнительные frxETH, которые добавляются в хранилище. Таким образом, держатели sfrxETH владеют долей постоянно растущего пула frxETH, зеркально отражая такие системы, как Aave's aUSDC или Compound's cUSDC.

‍

Что я могу сделать с frxETH и FRAX?

frxETH и FRAX, токены экосистемы Frax Finance, играют важную роль в децентрализованном финансировании (DeFi). На таких платформах, как Convex Finance и Curve Finance, вы можете разместить эти токены в качестве залога, чтобы получить доход. 

Вы также можете обеспечить ликвидность этих стабильных монеток в различных пулах, получая взамен комиссионные за транзакции. Кроме того, существуют возможности стейкинга и доходного фермерства, позволяющие блокировать токены для получения вознаграждения. Таким образом, эти токены предлагают сочетание стабильности и доходности в рамках DeFi.

‍

Что такое Frax Shares (FXS)?

Frax Shares (FXS) - это управляющий и полезный токен Frax Finance, краеугольный камень экосистемы. Он позволяет владельцам голосовать по ключевым параметрам, а его предложение дефляционно зависит от растущего спроса на FRAX. FXS может быть заблокирован в veFXS, что открывает дополнительные привилегии. С рыночной капитализацией в 500 миллионов долларов FXS входит в топ-100 криптоактивов по всему миру.

‍

Frax Shares (FXS) Токеномика

Токеномика Frax Shares (FXS) может быть обобщена следующим образом:

• Общее предложение: 100 000 000 FXS.
• Распределение между сообществами: 65%, из них 60% - на программы по выращиванию урожая и ликвидности (уменьшаются вдвое каждое 20 декабря), а 5% - в казну проекта, на развитие, аудит и партнерство.
• Распределение между командой и инвесторами: 35%, распределяется между членами команды / основателями / ранними участниками проекта: 20% (12-месячные права, 6-месячный обрыв). Стратегические советники / сторонние ранние вкладчики: 3 % (36-месячные права). Аккредитованные частные инвесторы: 12 % (различные условия наделения правами).

Такая схема обеспечивает долгосрочный рост сообщества и стимулирует ранних и стратегических участников.

‍

Кто основал компанию Frax Finance?

Компания Frax Finance появилась на свет благодаря своему дальновидному основателю Сэму Каземиану(@samkazemian). Иранско-американский инженер-программист по профессии, Сэм также стал одним из основателей Everipedia, продемонстрировав свою компетентность в цифровом пространстве. Выпускник Калифорнийского университета, Сэм является одним из немногих влиятельных лидеров в сфере цифровых активов, работающих из США и умело ориентирующихся в жестком нормативном ландшафте этой страны. Его инновационное мышление и приверженность сектору подчеркивают его неотъемлемую роль в успехе и росте Frax Finance.

‍

Нижняя линия

Frax Finance знаменует собой значительный прогресс в области децентрализованных финансов, представляя такие стабильные монеты, как FRAX, в основе которых лежит сочетание алгоритмических и залоговых механизмов обеспечения стабильности, а также функциональные субпротоколы Fraxlend, Fraxswap и Fraxferry. Этот инновационный подход обеспечивает стабильность, масштабируемость и ориентированность на пользователя финансовой экосистемы, устраняя волатильность цифровых валют и расширяя доступ к децентрализованным финансовым услугам, тем самым прокладывая путь к более инклюзивному и доступному финансовому ландшафту.