Какой самый безопасный стейблкоин?

Резюме: USD Coin (USDC) является вершиной безопасных и авторитетных стейблкоинов на криптовалютном рынке. Разработанная компанией Circle Internet Financial, LLC и получившая лицензию Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, USDC обеспечивает прозрачную привязку 1:1 к долларам США и краткосрочным казначейским обязательствам США, размещенным в регулируемых финансовых учреждениях.

Ее авторитет еще более усиливается благодаря стратегическому партнерству с такими финансовыми гигантами, как BlackRock, которые осуществляют специализированное управление резервными активами и обеспечивают их сохранность. Благодаря строгому соблюдению протоколов по борьбе с отмыванием денег и знанию своих клиентов, USDC является примером высочайших стандартов безопасности и честности в сфере стабильных монеток.

Что такое стабильные монеты?

Стабильные монеты - цифровые валюты, призванные обеспечить постоянство цен, - играют ключевую роль в криптофинансовом ландшафте. Привязывая свою стоимость к традиционным резервным активам, они стремятся сочетать инновационность криптовалюты с надежностью традиционных денег. На их долю приходится около 6,9 % всего криптовалютного рынка, а рыночная капитализация составляет 138 миллиардов долларов при объеме активов в 2 триллиона долларов. Такие ведущие криптовалюты, как USD Coin (USDC), Tether (USDT) и Binance USD (BUSD), становятся все более предпочтительными в качестве убежища от типичной волатильности криптовалют.

Растущее присутствие стабильных монет открывает перед инвесторами множество вариантов, но при этом требует разборчивости в выборе действительно надежных и безопасных. С расширением рынка оценка базовых активов, соответствия нормативным стандартам и практики аудита стабильных монет приобретает решающее значение. Эти соображения являются ключевыми для того, чтобы инвесторы могли уверенно работать со стабильными монетами, используя их стабильность на фоне колебаний криптовалютного рынка.

‍

Коэффициенты безопасности Stablecoin

При оценке безопасности стабильных монет необходимо учитывать различные факторы, которые в совокупности влияют на доверие инвестора к этим цифровым активам. Стабильные монеты стремятся предложить постоянную стоимость, но эффективность их механизмов стабильности зависит от прозрачности, безопасности и надежности. Вот обзор основных аспектов, которые необходимо оценить:

• Соответствие нормативным требованиям: Убедитесь, что эмитент стабильных монеток придерживается установленных стандартов регулирования (например, NYDFS). Такое соответствие свидетельствует о приверженности надежности и подотчетности.
• Обеспечение активами и аудит: Ищите стабильные монеты, которые полностью обеспечены резервными активами, например долларами США, хранящимися в надежных, проверенных местах. Наличие периодических независимых аудитов и отчетов о прозрачности очень важно для проверки резервов.
• Безопасность сети блокчейн: Безопасность сети блокчейн, поддерживающей стабильный монета, имеет первостепенное значение. Например, стабильные монеты, созданные на базе сети Ethereum, выигрывают от ее надежных средств защиты, в отличие от сетей с меньшим количеством валидаторов, таких как Fantom, которые могут представлять повышенный риск.
• Риск длительности резервных активов: проанализируйте характер резервных активов, которыми располагает эмитент стейблкоина. Предпочтение следует отдавать таким активам, как краткосрочные казначейские облигации США, которые в меньшей степени подвержены влиянию изменений процентных ставок и обеспечивают превосходную ликвидность.

Понимание этих факторов дает комплексное представление о безопасности стейблкоина, позволяя принимать более взвешенные инвестиционные решения.

‍

Топ-3 самых безопасных стабильных монет

Проведя тщательную оценку и обратив внимание на такие факторы, как соответствие нормативным требованиям, обеспеченность активами и прозрачность, мы выделили три самых надежных стабильных монеты для инвесторов, желающих ориентироваться в мире криптовалют. Эти стабильные монеты выделяются тем, что обеспечивают надежный якорь на фоне колебаний рынка цифровых активов:

• Монета USD (USDC): USDC является лидером по надежности, полностью обеспечена долларом США в соотношении 1:1 и регулируется в Нью-Йорке. Эта юрисдикция отличается строгими стандартами аудита и лицензирования, предлагая инвесторам непревзойденное доверие и подотчетность.
• Tether (USDT): Tether занимает второе место по надежности. Несмотря на широкое использование, эмитент Tether Limited сталкивается с критикой в отношении прозрачности своих резервов. Кроме того, компания столкнулась с юридическими проблемами, в том числе с обвинениями Министерства юстиции во введении в заблуждение.
• DAI (DAI): Будучи самым надежным децентрализованным стейблкоином, DAI работает через серию смарт-контрактов на базе Ethereum, управляемых MakerDAO. Такая система обеспечивает уровень прозрачности и безопасности, который редко встречается среди централизованных стабильных монет.

Оценивая эти стабильные монеты по строгому набору критериев, инвесторы получают возможность делать осознанный выбор при инвестировании в криптовалюты.

‍

Почему USDC - самый безопасный стейблкоин?

USDC становится ведущим стейблкоином, опирающимся на прочную финансовую и регуляторную основу. Созданный финтех-компанией Circle, находящейся под строгим регулированием, USDC - это не просто цифровой доллар, а высоколиквидный актив с ежедневным объемом торгов в 4 миллиарда долларов. При обороте в 25 миллиардов долларов и 1,8 миллионах глобальных держателей стабильность USDC обеспечивается надзором таких финансовых гигантов, как BlackRock и BNY Mellon, что гарантирует возможность выкупа USDC в соотношении 1:1.

Стремление USDC к прозрачности и надежности подтверждается ежегодными аудиторскими проверками в соответствии со стандартами Американского института сертифицированных общественных бухгалтеров (AICPA). Кроме того, зарегистрированный Комиссией по ценным бумагам и биржам США резервный фонд Circle Reserve Fund поддерживает портфель краткосрочных казначейских облигаций США и соглашений об обратном выкупе "овернайт". Такой комплексный подход к обеспечению безопасности и соблюдению нормативных требований укрепляет позиции USDC в качестве надежного стейблкоина как в традиционном, так и в цифровом финансовом секторе.

‍

Является ли DAI безопасным децентрализованным стейблкоином?

Согласно данным Daistats, DAI значительно снизила свою зависимость от централизованных активов, таких как USDC, сократив залоговые резервы с 50 % до 4,9 %. Вместо этого она больше полагается на производные Ethereum, такие как обернутый эфир (WETH) и обернутый стабэкс-эфир (wstETH), которые теперь составляют 68 % от общего объема залога. Такое диверсифицированное обеспечение повышает стабильность DAI и позиционирует его как самый безопасный децентрализованный стейблкоин.

Коэффициент избыточного обеспечения DAI, который в настоящее время составляет 213 %, повышает его надежность как стабильного актива. Этот высокий коэффициент дополняется интеграцией в DAI технологии обернутых стабфондов эфира (wstETH), что позволяет DAI получать прибыль от стабфондов Ethereum. Эти особенности повышают доверие к DAI и делают ее предпочтительным выбором для получения дохода в стабильных монетах с помощью таких известных внутрицепочечных протоколов, как Spark и AAVE.

‍

Нижняя линия

В заключение следует отметить, что стейблкоины представляют собой стратегическое сочетание криптовалютных инноваций и традиционной финансовой стабильности, являясь важнейшим мостом в динамичном крипто-финансовом ландшафте. Благодаря своей способности поддерживать постоянную стоимость, такие стабильные монеты, как USDC, Tether и DAI, представляют собой безопасный и надежный вариант для инвесторов, стремящихся преодолеть волатильность цифровых активов. Важность соблюдения нормативных требований, обеспечения активов, аудита и безопасности блокчейна невозможно переоценить для обеспечения безопасности и надежности этих цифровых валют.