Лучшие процентные ставки Stablecoin

Краткое резюме: Стаблкоины стали одним из самых распространенных вариантов использования в экосистеме цифровых активов, поскольку спрос на доступ к долларам США растет по всему миру. Чтобы в полной мере воспользоваться этими активами, инвесторы ищут платформы CeFi и DeFi, предлагающие наиболее конкурентоспособные процентные ставки по стабильным монетам в безопасном режиме.

Наша команда экспертов тщательно изучила и составила список из 5 лучших платформ, предоставляющих лучшие процентные ставки по стабильным монетам на криптовалютном рынке. Изучите самые высокорейтинговые платформы для получения исключительных процентных ставок по вашим стабильным монетам:

1. Stargate Finance - Лучший общий показатель для стабильных монет в долларах США
2. Ондо Финанс - Лучший вариант для институциональных инвесторов с USDC
3. Протокол Spark - Лучшая по доходности DAI Stablecoin
4. AAVE - Доходность самых безопасных стейблкоинов
5. Curve Finance - Лучший вариант для альтернативных стабильных монет

Лучшие процентные ставки по стаблкоинам

Стремясь определить наиболее конкурентоспособные процентные ставки в стабильных монетах, мы изучили более 25 централизованных и децентрализованных финансовых протоколов. В ходе этого анализа, который был продиктован стремлением ориентировать нашу аудиторию, мы оценили такие важные факторы, как возможности использования стабильных монеток, безопасность, стабильность процентных ставок, ликвидность и соблюдение нормативных требований. В результате анализа мы отобрали пять наиболее выдающихся предложений. Каждое из них демонстрирует высокую эффективность, предлагая выгодные ставки и выступая в качестве стратегического актива для опытных инвесторов в быстро меняющейся сфере цифровых финансов.

‍

1. Звездные врата Финансы

Компания Stargate Finance считается лучшей в мире по работе со стабильными монетами в долларах США, в первую очередь благодаря высоким процентным ставкам и инновационному подходу к межцепочечным переводам ликвидности. Stargate создал первый полностью композитный мост для нативных активов и dApp на LayerZero. Его главная цель - обеспечить беспрепятственную передачу ликвидности через цепочку в рамках одной транзакции.

Уникальное положение Stargate на рынке в качестве межцепочечного центра ликвидности позволяет им предлагать привлекательную программу фермерства, в рамках которой пользователи могут добавлять ликвидность USD stablecoin в пулы токен-цепочек, получая вознаграждение в виде фермы или перевода. В настоящее время их платформа предлагает ставки до 4,20 % по USDC на Ethereum mainnet и до 7,6 % на альтернативные стабфонды, такие как FRAX.

• Поддерживаемые стаблкоины: USDC, USDT, LUSD, FRAX, DAI, sUSD, USDD, BUSD и MAI.

‍

2. Финансы Ондо

Ondo Finance особенно хорошо подходит для институциональных инвесторов с USDC, поскольку предлагает доступ к американским фондам денежного рынка, таким как казначейские облигации и высокодоходные доходы. Компания, стоящая за Ondo, базируется в США, хорошо регулируется и поддерживается надежными венчурными капиталистами, такими как Coinbase, Tiger Global, Pantera и Founders Fund.

Уникальный подход Ondo к формированию доходности включает в себя использование хранилищ и траншей, что позволяет инвесторам регулировать степень риска и доходность в соответствии со своими предпочтениями. Такой подход с поправкой на риск делает Ondo идеальным выбором для институциональных инвесторов, которым требуется больший контроль над стратегиями получения доходности в стабильных монетах.

• Поддерживаемые стабильные монеты: Только USDC.

‍

3. Протокол Spark

Spark Protocol является одним из лучших претендентов на получение дохода со стабильных монет, особенно выделяясь тем, что предлагает 5% APY на DAI. Являясь децентрализованным рынком ликвидности без кастодиального управления, Spark позволяет пользователям выступать в роли "Поставщиков", предоставляя ликвидность и получая взамен пассивный доход. 5%-ная доходность DAI поступает непосредственно из этих пулов ликвидности, что делает ее безопасным и проверенным способом приумножения ваших активов в стабильных монетах.

В отличие от других протоколов, генерирующих доходность, 5% APY на DAI от Spark Protocol имеет дополнительные уровни безопасности и прозрачности, благодаря своей природе с открытым исходным кодом и строгим процессам аудита. Это не только обеспечивает душевное спокойствие, но и гибкость, поскольку каждый может напрямую взаимодействовать со смарт-контрактами протокола в сети Ethereum. Кроме того, протокол Spark отличает бесшовная интеграция с функцией Dai Savings Rate (DSR), реализованной через MakerDAO. Это позволяет Spark предлагать пользователям за пределами США дополнительные возможности для заработка на своих депозитах в DAI.

• Поддерживаемые стабильные монеты: Только Dai (DAI).

‍

4. AAVE

AAVE заслужила репутацию одной из самых безопасных платформ для получения дохода в стабильных монетах на криптовалютном рынке. Являясь децентрализованным протоколом ликвидности, не требующим хранения, AAVE позволяет пользователям зарабатывать проценты на своих депозитах в стабильных монетах и одновременно предоставляет безопасную платформу для заимствований. К мерам безопасности AAVE относится требование к залоговому обеспечению заемщиков, что гарантирует сохранение платежеспособности системы даже в случае волатильности рынка.

Одной из ключевых особенностей AAVE является широкий спектр поддерживаемых стабильных монет, что позволяет пользователям диверсифицировать свои инвестиции и более эффективно управлять рисками. Платформа предлагает конкурентоспособные процентные ставки по различным стабильным монетам, таким как USDC, DAI, LUSD, SUSD и USDT, достигающие 3% на Ethereum mainnet и Avalanche.

• Поддерживаемые стабильные монеты: USDC, USDT, sUSD, DAI и LUSD.

‍

5. Кривые финансы

Curve Finance - лучший выбор для получения процентов на альтернативных стабильных монетах благодаря эффективным возможностям торговли стабильными монетами и доходности. Являясь децентрализованной биржей, оптимизированной для торговли стабильными монетами, Curve минимизирует проскальзывания и комиссии, поддерживая широкий спектр стабильных монеток, включая варианты с привязкой к доллару США и евро.

Вкладывая стабильные монеты в пулы ликвидности Curve, пользователи могут заработать как комиссию за своп, так и вознаграждение в виде токенов CRV, что позволяет получить привлекательную доходность до 13%. Благодаря высокой доходности и разнообразной поддержке стабильных монет (например, USDC, TUSD, USDT, FRAX, RAI и др.), Curve Finance является идеальной платформой для инвесторов, желающих безопасно и эффективно зарабатывать проценты на альтернативных стабильных монетах.

• Поддерживаемые стабильные монеты: USDC, USDT, FRAX, DAI, RAI, MIM, GUSD, UZD, EUROC и другие.

‍

Безопасна ли фермерская деятельность со стабильными монетами?

Как и любая другая инвестиция в криптовалютное пространство, фермерство со стабильными монетами сопряжено с определенным риском. Стаблкоины призваны минимизировать волатильность цен, однако платформы и протоколы, используемые для выращивания урожая, могут нести в себе различные риски. Некоторые из потенциальных рисков, связанных с доходностью стабильных монет, включают:

1. Уязвимости смарт-контрактов: Платформы для выращивания урожая опираются на смарт-контракты, которые могут иметь уязвимости, которыми могут воспользоваться хакеры. Если уязвимость будет обнаружена и использована, пользователи могут потерять свои средства.
2. Ликвидационные риски: В некоторых стратегиях доходного земледелия пользователи предоставляют залог, чтобы взять другие активы. Если стоимость залога значительно упадет, пользователи могут столкнуться с ликвидацией, что приведет к потере первоначальных инвестиций.
3. Непостоянные потери: При предоставлении ликвидности пулу существует риск непостоянных потерь, которые возникают при значительном изменении цены активов в пуле. Это может привести к снижению доходности инвестиций по сравнению с просто владением активами.
4. Регуляторные риски: Регулирование криптовалют находится в процессе развития, и существует вероятность того, что будущие нормативные акты могут повлиять на работу платформ для выращивания урожая или на использование стейблкоинов.
5. Риски платформы: Стабильность и репутация платформы для выращивания урожая играют важную роль в определении безопасности выращивания урожая. Некоторые платформы могут иметь более высокий риск дефолта или неправильного управления.

Чтобы снизить эти риски, инвесторы должны провести тщательное исследование платформ и протоколов, которые они планируют использовать для выращивания урожая. Кроме того, им следует диверсифицировать свои инвестиции по нескольким платформам и стратегиям, чтобы снизить влияние какого-либо одного фактора риска. Для получения более подробной информации о конкретных токенах читайте наш гид по самым безопасным стейблкоинам.

‍

Откуда берется доходность стабильных монет?

Доходность стаблкоинов в основном формируется из трех источников: кредитных платформ, протоколов DeFi и пулов ликвидности.

1. Кредитные платформы: Подобно традиционным банкам, криптовалютные кредитные платформы предлагают вкладчикам стейблкоинов проценты, предоставляя эти активы заемщикам по более высокой ставке. Доходность для вкладчиков составляет разницу в процентных ставках.
2. Протоколы DeFi: Стабильные монеты могут участвовать в доходном фермерстве в DeFi. Пользователи предоставляют ликвидность протоколам DeFi и получают вознаграждение в виде доходов от торговых комиссий, процентов по займам и дополнительных стимулов, зависящих от конкретного протокола.
3. Пулы ликвидности: Стаблкоины можно поставлять в пулы ликвидности на децентрализованных биржах. Фонды способствуют проведению сделок, а поставщики получают доход от части торговых сборов.

Однако эти источники несут в себе такие риски, как уязвимость смарт-контрактов и волатильность рынка. Поэтому понимание компромисса между риском и доходностью имеет решающее значение для инвесторов.

‍

Нижняя линия

Наше глубокое исследование выявило Stargate Finance, Ondo Finance, Spark Protocol, AAVE и Curve Finance в качестве пяти лучших платформ для процентных ставок по стабильным монетам. Каждая из них превосходит другие в таких уникальных аспектах, как безопасность, поддерживаемые стабильные монеты и стабильность процентных ставок, удовлетворяя различные потребности инвесторов. Хотя эти платформы предлагают многообещающие доходы, важно помнить о присущих им рисках, таких как уязвимость смарт-контрактов и неопределенность регулирования. Всегда проводите должную проверку и старайтесь диверсифицировать свою деятельность, чтобы снизить риски. Это руководство призвано вооружить вас знаниями, необходимыми для более разумных и безопасных инвестиций в быстро меняющийся мир стейблкоинов.