أفضل منصات تداول الأسهم في أوروبا

ملخص: ساحة الاستثمار الأوروبية في الأسهم والأسهم هي مساحة جيدة الإدارة ، تشرف عليها بدقة وكالات مثل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) والسلطات المماثلة. تضمن هذه المؤسسات بيئة جديرة بالثقة للمعاملات المالية من خلال خيارات دفع آمنة مثل التحويلات المصرفية و SEPA ومدفوعات البطاقات. 

أجرى خبراؤنا مراجعة شاملة لتحديد أفضل خمسة وسطاء أسهم سهل الاستخدام داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). لا تقدم هذه المنصات تجربة استثمارية موثوقة فحسب ، بل توفر أيضا أدوات وموارد فعالة لاحتياجات التداول الخاصة بك.

1. eToro: أفضل وسيط أسهم بشكل عام في أوروبا
2. DEGIRO: أفضل بديل للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة
3. Plus500: أفضل اختيار لتداول عقود الفروقات على الأسهم في أوروبا
4. جمهورية التجارة: أفضل وسيط أسهم أوروبي للمبتدئين
5. XTB: أفضل بديل للعقود مقابل الفروقات في أوروبا

أفضل منصة وسيط أسهم في أوروبا

في سعينا لإعلام المستثمرين الأوروبيين ، أجرينا تقييما صارما لمنصات التداول ، مع الالتزام الصارم بإرشادات هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). يغطي تحليلنا جوانب مهمة مثل الامتثال لهيئة الإمارات للمواصفات والمقاييس ، واختيار الأسهم ، وتجربة المستخدم ، وتسهيلات الإيداع باليورو ، وتكاليف المعاملات. تفصل هذه المراجعة بإيجاز أهم خمسة تطبيقات لتداول الأسهم في أوروبا ، وتقدم رؤى قيمة لقرارات الاستثمار المثلى.

1. eToro

بصفتها منصة تداول الأسهم الرائدة في أوروبا ، توفر eToro للمستثمرين إمكانية الوصول إلى محفظة واسعة تضم أكثر من 4500 أصل ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع. مع أكثر من 30 مليون مستخدم، يتضح التزام eToro بالامتثال التنظيمي من خلال تراخيصها المتعددة من المستوى 1، بما في ذلك تلك الصادرة عن لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، والبنك الوطني الهولندي (DNB)، مما يضمن بيئة استثمارية آمنة وجديرة بالثقة.

تميز eToro نفسها بميزات التداول الاجتماعي المبتكرة. أدوات مثل نسخ التداول وتوفير حساب افتراضي مجهز ب 100000 يورو من الأموال التجريبية تمكن المستخدمين من تحسين مهاراتهم وتقييم المخاطر بشكل فعال. النظام الأساسي معروف على نطاق واسع بواجهة المستخدم البديهية وتطبيقات الهاتف المحمول القوية المتوافقة مع كل من أجهزة iOS و Android. كما أنها تتميز بتقديم طرق إيداع مختلفة باليورو وفروق أسعار تنافسية ورسوم معقولة.

• رسوم: صفر رسوم تداول ، فقط انتشار 1٪.
• أصول: مجموعة واسعة تضم أكثر من 4500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات والمزيد.
• تنظيم: يتوافق مع العديد من المعايير التنظيمية من المستوى 1 ، بما في ذلك ESMA و CySEC و DNB.
• طرق الإيداع باليورو: يشمل التحويل المصرفي الفوري ، SEPA ، Giropay ، Klarna ، Trustly ، Visa ، Mastercard ، و PayPal.

‍

2. ديجيرو

من خلال تأمين مكانتها كثاني أفضل وسيط في أوروبا ، تقدم DEGIRO للمستثمرين مجموعة غنية من خيارات التداول التي تشمل مجموعة متنوعة من أكثر من 2500 أصل مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والخيارات والعقود الآجلة. مع مجتمع مستخدم قوي يتجاوز 1 مليون والإشراف التنظيمي من الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM) ، تضمن DEGIRO الموثوقية والأمن للمستثمرين في المنطقة الاقتصادية الأوروبية.

ما يميز DEGIRO هو هيكل الرسوم التنافسي للغاية ومجموعة متنوعة من أدوات التداول المتقدمة. تم تصميم منصتها مع وضع كل من الوافدين الجدد والمتداولين ذوي الخبرة في الاعتبار ، وتتميز بواجهة سهلة الاستخدام تبسط الصفقات المعقدة. تميز DEGIRO نفسها بشكل أكبر من خلال توفير رؤى السوق في الوقت الفعلي ، ووظائف البحث القوية ، والوصول السريع إلى الأسواق الدولية.

• رسوم: صفر عمولات وفروق أسعار تنافسية (1-1.5٪).
• أصول: مجموعة متنوعة من أكثر من 2500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والخيارات والعقود الآجلة.
• تنظيم: يضمن الإشراف المزدوج من ESMA والهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM) زيادة الأمان.
• طرق الإيداع باليورو: خيارات إيداع مرنة بما في ذلك SEPA والتحويلات المصرفية و SOFORT.

‍

3. Plus500 

تحتل Plus500 المركز الثالث في قائمتنا، وهي متخصصة كمنصة رائدة في أوروبا لتداول العقود مقابل الفروقات على الأسهم. تستضيف المنصة قائمة رائعة تضم أكثر من 2,000 أصل ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات المشفرة. يعد الامتثال التنظيمي دعوى قوية ل Plus500، حيث أنها مرخصة من قبل هيئة الرقابة المالية والقرار الإستونية (ترخيص رقم 4.1-1/18) وتوفر رافعة مالية تصل إلى 30 ضعفا في العديد من الأسواق.

تم تصميم Plus500 للمتداولين عبر طيف المهارات ، ويفخر بواجهة بديهية وسهلة التنقل. تتميز المنصة بفروق أسعار تنافسية ومجموعة واسعة من خيارات الرافعة المالية ، معززة بأدوات متقدمة لإدارة المخاطر. ميزة إضافية هي توفير حساب تجريبي مجاني ، وهي ميزة تتيح للمستخدمين صقل استراتيجيات التداول الخاصة بهم دون مخاطر مالية.

• رسوم: صفر رسوم تداول مع فروق أسعار 1٪
• أصول: مجموعة واسعة من أكثر من 2000 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات المشفرة والمزيد.
• تنظيم: تخضع لرقابة هيئة الرقابة المالية والقرار الإستونية و Plus500 وهي جزء من FTSE 250 وهي مدرجة في بورصة لندن ، مما يضيف طبقة إضافية من الموثوقية.
• طرق الإيداع باليورو: خيارات متعددة بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والتحويلات المصرفية SEPA و Skrill و PayPal.

‍

4. جمهورية التجارة

تحتل جمهورية التجارة المركز الرابع في قائمتنا ، حيث تبرز كخيار أفضل لأولئك الجدد في التداول في أوروبا. تقدم المنصة تجربة تداول مبسطة ، تتميز بتطبيق جوال سهل الاستخدام حيث يمكن للمستخدمين تداول أكثر من 7000 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمشتقات. كمكافأة إضافية ، تقدم المنصة فائدة تصل إلى 2٪ سنويا على الأرصدة النقدية المحتفظ بها في حسابك.

تتمثل إحدى نقاط القوة الرئيسية في جمهورية التجارة في التزامها باللوائح المالية الأوروبية ، حيث تم ترخيصها من قبل هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin). وهذا يضمن بيئة تداول آمنة للمستثمرين داخل أوروبا. تميز المنصة نفسها من خلال هيكل الرسوم الثابتة البالغ 1 يورو فقط لكل صفقة ، مما يجعلها شفافة للغاية ومباشرة للمتداولين الجدد. تمتلئ واجهة الهاتف المحمول سهلة الاستخدام بأدوات بسيطة لكنها فعالة لتتبع وإدارة استثماراتك.

• رسوم: رسوم ثابتة مباشرة بقيمة 1 يورو لكل صفقة ومتوسط انتشار 1٪.
• أصول: مجموعة واسعة من أكثر من 7000 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمشتقات.
• تنظيم: منظمة ومرخصة بالكامل من قبل الهيئة الاتحادية للرقابة المالية (BaFin).
• طرق الإيداع باليورو: خيارات مختلفة مثل SEPA والتحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان.

‍

5. XTB

استكمال قائمتنا الخمسة الأولى، XTB تبرز كمنصة ذات سمعة طيبة للراغبين في تداول العقود مقابل الفروقات في السوق الأوروبية. تفتخر المنصة بمجموعة رائعة من أكثر من 4000 أصل ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والفوركس والخيارات ، مما يلبي احتياجات قاعدة متنوعة من المستثمرين. ضمان مساحة تداول آمنة ، يتم تنظيم XTB من قبل هيئة السلوك المالي (FRN 522157) ، من بين السلطات المالية الأخرى.

من أهم ما يميز XTB هو منصة التداول xStation 5 المتخصصة ، والتي تهدف إلى تقديم تجربة تركز على المستخدم. تم الإشادة بهذه المنصة لأدوات الرسوم البيانية المتقدمة ، والتنفيذ السريع للأوامر ، والواجهة القابلة للتخصيص التي تميزها عن المنافسة. مما يزيد من مكانتها ، توفر XTB فروق أسعار تنافسية ومواد تعليمية واسعة النطاق وفريق خدمة عملاء سريع الرد على أي استفسارات.

• رسوم: صفر رسوم تداول وفروق أسعار تنافسية لزيادة استثمارك.
• أصول: محفظة واسعة تضم أكثر من 4000 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والفوركس والخيارات.
• تنظيم: متوافقة تماما ومنظمة من قبل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية.
• طرق الإيداع باليورو: خيارات مريحة متعددة ، بما في ذلك التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم و Skrill و PayPal.

‍

كيف يتم تنظيم وسطاء الأسهم في أوروبا؟

في أوروبا ، يعد تنظيم وسطاء الأوراق المالية عملية صارمة تشرف عليها العديد من الهيئات الرسمية ، حيث تلعب هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) دورا محوريا على مستوى الاتحاد الأوروبي. ولدى فرادى البلدان وكالاتها التنظيمية أيضا، مثل الاتحاد الاتحادي لتمويل التجارة (BaFin) في ألمانيا، أو هيئة ممولي المسيرات (AMF) في فرنسا. من الأهمية بمكان أن نفهم أن المتطلبات التنظيمية تختلف اختلافا كبيرا اعتمادا على الولاية القضائية ، مما يؤثر على جوانب مثل حماية المستثمر والإفصاح وإعداد التقارير المالية.

خضعت منصات تداول الأسهم المدرجة في قائمتنا لتقييم دقيق ويتم تنظيمها من قبل سلطات متعددة. وهذا يضمن أنها تلبي المعايير التنظيمية الصارمة للعمل داخل معظم المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) ، مما يغرس مستوى عال من الثقة والموثوقية للمستثمرين.

‍

أي وسيط أوروبي لديه أقل رسوم؟

في عالم الوسطاء الأوروبيين المعاصرين ، غالبا ما تكون العمولات المقدمة شيئا من الماضي. بدلا من ذلك ، عادة ما يتقاضى الوسطاء رسوم فروق الأسعار ، وهي الفرق بين سعر الشراء والبيع للأصل. يمكن أن تختلف فروق الأسعار بشكل كبير اعتمادا على النظام الأساسي والأصل ولكنها تتراوح بشكل عام بين 1-2٪. 

من بين المنصات التي فحصناها ، تقدم eToro باستمرار أقل فروق أسعار على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. هذا يجعل eToro خيارا ممتازا لأولئك الذين يتطلعون إلى تقليل تكاليف التداول وزيادة عوائد الاستثمار إلى أقصى حد.

‍

الخلاصة

في الختام ، يقدم مشهد تداول الأسهم الأوروبية مجموعة متنوعة من المنصات التي تلبي احتياجات المستثمرين المتنوعة ، وكل ذلك تحت إشراف يقظ من الهيئات التنظيمية مثل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). حدد تحليلنا الشامل eToro و DEGIRO و Plus500 و Trade Republic و XTB كأفضل خمسة وسطاء ، يتفوق كل منهم في مجالات محددة مثل تنوع الأصول وتجربة المستخدم وكفاءة التكلفة. لا تلتزم هذه المنصات بالمعايير المالية الأوروبية الصارمة فحسب ، مما يضمن بيئة تداول آمنة ، ولكنها توفر أيضا أدوات وموارد مبتكرة لتعزيز رحلة التداول الخاصة بك ، مما يجعلها خيارات مثالية لكل من المستثمرين المخضرمين والجدد في أوروبا.