أفضل منصات تداول الأسهم في الإمارات العربية المتحدة

ملخص: تقف دولة الإمارات العربية المتحدة كمركز قوي ومنظم بشكل جيد لاستثمارات الأسهم ، تحت الإشراف اليقظ لهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) وسوق أبوظبي العالمي. تضمن هذه الهيئات التنظيمية مشهدا استثماريا آمنا وجديرا بالثقة ، مما يسمح للمستثمرين بالتعامل بسلاسة بالدرهم (AED) من خلال التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان والمنصات الرقمية لشراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

قام فريقنا الماهر بتقييم العديد من منصات تداول الأسهم في دولة الإمارات العربية المتحدة بدقة ، وتحديد المراكز الخمسة الأولى التي تتفوق في تسهيل إدارة الاستثمار بكفاءة.

1. eToro - أفضل منصة لتداول الأسهم في الإمارات العربية المتحدة
2. الوسطاء التفاعليون - الأفضل لتداول أسهم العقود مقابل الفروقات في الإمارات العربية المتحدة
3. إي دي إس إس - أفضل منصة أسهم مقرها دبي
4. DEGIRO - منصة تداول بديلة ممتازة
5. Plus500 - خيار جيد للمستثمرين المؤسسيين

أفضل وسطاء الأسهم في الإمارات العربية المتحدة

في بحثنا الشامل عن منصات وتطبيقات تداول الأسهم الرائدة في دولة الإمارات العربية المتحدة، استخدمنا عملية تقييم دقيقة. يركز تقييمنا على مجموعة متنوعة من العوامل الحاسمة بما في ذلك الالتزام باللوائح الصارمة التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة (SCA) ، والقدرة على تحمل تكاليف الخدمات ، وتنوع الأصول المتاحة ، وسهولة إيداع الدرهم (AED) ، وتوفير دعم اللغة العربية. تكشف النتائج التي توصلنا إليها عن مجموعة مختارة من المنصات ، كل منها مجهز بشكل مميز لتلبية المتطلبات المتنوعة للمستثمرين في الإمارات العربية المتحدة.

‍

1. eToro

eToro هي الخيار الأفضل لتداول الأسهم في الإمارات العربية المتحدة ، حيث تقدم مجموعة واسعة من أكثر من 4500 أصل ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع. يتم التأكيد على التزام المنصة بالأمان والموثوقية من خلال التزامها بالمعايير التنظيمية الصارمة من المستوى 1 ، والتي اكتسبت الثقة بين مستخدميها البالغ عددهم 30 مليون مستخدم. إن ميزات التداول الاجتماعي الفريدة من eToro، مثل نسخ التداول، جنبا إلى جنب مع واجهة سهلة الاستخدام وتطبيقات الهاتف المحمول القوية، تجعلها المفضلة لدى المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة في المنطقة.

تم تصميم المنصة لسوق الإمارات العربية المتحدة مع فروق أسعار تنافسية وهيكل رسوم رمزي بنسبة 1٪ ، مما يعزز جاذبيتها. توفر eToro مجموعة متنوعة من طرق الإيداع المريحة ، والتي تلبي احتياجات المستثمرين على وجه التحديد. هذا التركيز على الميزات التي تركز على العملاء، إلى جانب سمعة eToro في الامتثال التنظيمي، يعزز مكانتها كمنصة تداول رائدة في دولة الإمارات العربية المتحدة.

• رسوم: صفر رسوم تداول ، انتشار اسمي يبلغ متوسطه حوالي 1٪.
• أصول: الوصول إلى أكثر من 4500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات. كما يقدم ما يصل إلى 5.3٪ APY على الودائع.
• تنظيم: يتوافق مع المعايير التنظيمية الدولية الصارمة وحصل على ترخيص مبدئي من سوق أبوظبي العالمي (ADGM).
• طرق الإيداع بالدرهم: يدعم طرقا مختلفة بما في ذلك التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان / الخصم والمحافظ الرقمية.

‍

2. الوسطاء التفاعليون

تكتسب Interactive Brokers مكانتها كخيار رائد بين منصات تداول الأسهم في الإمارات العربية المتحدة ، حيث توفر الوصول إلى أكثر من 100 سوق عالمي مع مجموعة متنوعة من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. يضمن التزام المنصة باللوائح الصارمة لكل من هيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة (SCA) وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) بيئة تداول آمنة ومتوافقة لمستخدميها.

مع عرض ملحوظ بنسبة 4.59٪ APY على أرصدة الدرهم غير المستثمر (AED) ، تتفوق Interactive Brokers على العديد من البنوك المحلية ، مثل بنك الإمارات دبي الوطني وبنك أبوظبي التجاري. تم تصميم المنصة للمستثمرين ذوي الخبرة ، وتتفوق بأدوات التداول المتقدمة والتنفيذ السريع ورؤى السوق التفصيلية. رسومها التنافسية وتسهيلات التداول السريعة تجعلها الخيار الأمثل للمتداولين المخضرمين.

• رسوم: عمولات تنافسية منخفضة وفروق أسعار تتراوح من 1٪ إلى 1.5٪.
• أصول: وصول واسع إلى أكثر من 100 سوق عالمي مع أكثر من 2500 أصل.
• تنظيم: متوافق مع اللوائح التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والسلع وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة.
• طرق الإيداع بالدرهم: يتضمن خيارات مثل التحويل البنكي وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

‍

3. إي دي إس إس

وبحصولها على المركز الثالث في أفضل منصات التداول في دولة الإمارات العربية المتحدة، تقدم إي دي إس إس مجموعة واسعة تضم أكثر من 10,000 سوق للعقود مقابل الفروقات، تغطي الفوركس والسلع والأسهم والمؤشرات وغيرها. يتم تنظيم هذه المنصة بدقة من قبل مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ، مما يضمن أنها تعمل ضمن حدود اللوائح المالية المحلية لبيئة تداول آمنة.

تشتهر إي دي إس إس بمنصاتها سهلة الاستخدام، OREX و MetaTrader 4، وكلاهما مجهز بأدوات وتقنيات تداول متقدمة لتنفيذ الصفقات بسرعة. تلبي إي دي إس إس جميع مستويات المتداولين، من المبتدئين إلى الأكثر خبرة، وتوفر تجربة تداول مخصصة. وهي معروفة بوصولها الواسع إلى الأسواق العالمية ، وفروق الأسعار التنافسية ، والتكنولوجيا المتطورة ، مما يجعلها من أهم التوصيات للمستثمرين في الإمارات العربية المتحدة.

• رسوم: لا توجد رسوم مقدمة مع فروق أسعار تتراوح من 1.2٪ إلى 1.8٪.
• أصول: الوصول إلى مجموعة متنوعة من أكثر من 10000 سوق بما في ذلك الفوركس والسلع والأسهم والمؤشرات.
• تنظيم: مرخصة ومنظمة بشكل صارم من قبل مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
• طرق الإيداع بالدرهم: يتضمن التحويل البنكي وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وخيارات الدفع الرقمية المختلفة.

‍

4. ديجيرو

تعزز DEGIRO مكانتها كرابع أفضل منصة تداول في الإمارات العربية المتحدة ، وتشتهر بأسعارها الشفافة ومجموعة واسعة من أكثر من 2500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة. المنصة مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة (SCA) ، مما يعكس تفانيها في الالتزام بالمعايير التنظيمية الصارمة. توفر قدرة DEGIRO على الوصول إلى الأسواق المحلية والدولية للمستثمرين فرصا استثمارية واسعة.

تشتهر المنصة بتصميمها البديهي ، مما يجعلها مناسبة للمستثمرين من جميع مستويات الخبرة ، إلى جانب بيانات السوق الشاملة لاتخاذ قرارات مستنيرة. توازن DEGIRO بين الفعالية من حيث التكلفة ومجموعة واسعة من خيارات الاستثمار ، مما يجعلها خيارا شائعا بين المتداولين في الإمارات العربية المتحدة. بالإضافة إلى ذلك ، يضيف الإدراج العام للشركة باسم flatexDEGIRO AG طبقة إضافية من الأمان والامتثال التنظيمي.

• رسوم: بدون عمولة مع فروق أسعار تنافسية حول 1٪.
• أصول: أكثر من 2,500 أصل ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع في 50 سوقا.
• تنظيم: مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) في الإمارات العربية المتحدة.
• طرق الإيداع بالدرهم: يقدم خيارات متنوعة مثل التحويل المصرفي وبطاقة الائتمان وبطاقة الخصم ومنصات الدفع الرقمية.

‍

5. Plus500

تكمل Plus500 قائمة أفضل خمس منصات تداول في الإمارات العربية المتحدة، وتتميز بواجهتها القوية وسهلة الاستخدام التي تلبي احتياجات المتداولين الجدد والمخضرمين. بموجب اللوائح اليقظة لهيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات العربية المتحدة (SCA)، تدعم Plus500 معايير عالية من الأمان والامتثال، مما يوفر بيئة تداول جديرة بالثقة.

من خلال توفير إمكانية الوصول إلى مجموعة رائعة من أكثر من 2800 أداة مالية، بما في ذلك الأسهم والفوركس والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة والمؤشرات، يتم الإشادة بمنصة Plus500 الخاصة لأدوات التداول المتقدمة، وميزات إدارة المخاطر الفعالة، ودعم اللغة العربية. أحد الجوانب البارزة في Plus500 هو توفير حساب تجريبي مجاني ، مما يتيح للمبتدئين التعرف على المنصة وممارسة استراتيجيات التداول دون مخاطر مالية.

• رسوم: يقدم فروق أسعار تنافسية بين 1٪ و 2٪ ، مع هيكل بدون عمولة.
• أصول: مجموعة شاملة من أكثر من 2800 أداة ، بما في ذلك الأسهم والفوركس وصناديق الاستثمار المتداولة ، مع توفر رافعة مالية تصل إلى 30 ضعفا.
• تنظيم: مرخصة من قبل سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) ، رقم الترخيص F005651.
• طرق الإيداع بالدرهم: يدعم مجموعة متنوعة من الطرق ، بما في ذلك التحويل المصرفي وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وخيارات الدفع الرقمية المتعددة.

‍

كيف يتم تنظيم وسطاء الأسهم في دولة الإمارات العربية المتحدة؟

في دولة الإمارات العربية المتحدة ، يتم تطبيق تنظيم وسطاء الأوراق المالية ومنصات التداول بشكل صارم من قبل هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA). تلعب هيئة الأوراق المالية والسلع دورا حاسما في حماية المستثمرين وضمان شفافية السوق ودعم الممارسات العادلة. بالنسبة للوسطاء في المناطق الحرة المالية مثل مركز دبي المالي العالمي (DIFC) ، توفر سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) أيضا الإشراف.

تلتزم منصات التداول الموصى بها للمستثمرين في دولة الإمارات العربية المتحدة بالمعايير التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والسلع، وعند الاقتضاء، سلطة دبي للخدمات المالية. ويضمن هذا الالتزام تلبية المتطلبات الصارمة للسلوك المالي وحماية المستثمرين كجزء لا يتجزأ من الإطار التنظيمي لدولة الإمارات العربية المتحدة. وتعزز هذه الرقابة القوية بيئة تجارية آمنة وجديرة بالثقة، مما يعزز ثقة المستثمرين ويسهم في استقرار الأسواق.

‍

كيف يتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال في دولة الإمارات العربية المتحدة؟

في دولة الإمارات العربية المتحدة ، لا يتم فرض ضريبة على أرباح رأس المال على الأسهم بشكل منفصل ولكن يتم تضمينها كجزء من الدخل الإجمالي الخاضع للضريبة بموجب قانون ضريبة الشركات في دولة الإمارات العربية المتحدة (CT). نقطة البداية لحساب الدخل الخاضع للضريبة هي صافي الربح أو الخسارة المحاسبية كما هو مذكور في البيانات المالية المستقلة للشركة ، مع إجراء تعديلات محددة على النحو المنصوص عليه في القانون. يخضع كل من الكيانات أو الأفراد المقيمين وغير المقيمين لهذا القانون، حيث يخضع المقيمون للضريبة على الدخل في جميع أنحاء العالم وغير المقيمين على الدخل من مصادر الإمارات العربية المتحدة أو الدخل المنسوب إلى منشأة دائمة في دولة الإمارات العربية المتحدة.

معدل الضريبة على الدخل الخاضع للضريبة ، بما في ذلك أرباح رأس المال ، هو إما 0٪ أو 9٪ ، حسب الظروف. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن لدافعي الضرائب الذين يعدون البيانات المالية على أساس الاستحقاق اختيار الاعتراف بالمكاسب والخسائر على أساس التحقيق ، مما يعني أن المكاسب أو الخسائر غير المحققة غير خاضعة للضريبة أو قابلة للخصم حتى تتحقق.

‍

كيفية شراء الأسهم في الإمارات العربية المتحدة

يعد بدء تداول الأسهم في دولة الإمارات العربية المتحدة عملية منظمة ومجزية ، خاصة للمبتدئين أو أولئك الذين يصقلون مهاراتهم في سوق الأسهم النابض بالحياة في الإمارات العربية المتحدة. إليك دليل مبسط:

1. فهم الأساسيات: ابدأ بتعلم أساسيات الاستثمار وإدارة المخاطر، مع التركيز على سوق الإمارات العربية المتحدة.
2. حدد أهدافك: حدد أهدافك الاستثمارية بوضوح ، سواء كانت نموا طويل الأجل أو دخلا أو مكاسب رأسمالية. هذه الخطوة ضرورية لتشكيل استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
3. اختر وسيطا مناسبا: اختر منصة تداول مقرها الإمارات العربية المتحدة تتوافق مع متطلباتك ، مع مراعاة الرسوم والأصول المتاحة وتجربة المستخدم.
4. تسجيل الحساب: قم بإنشاء حساب على النظام الأساسي الذي اخترته ، واستكمال التحقق من الهوية اللازم بما يتماشى مع اللوائح.
5. قم بتمويل حسابك: قم بإيداع الأموال في حسابك ، باستخدام طرق مقبولة مثل التحويلات المصرفية ومدفوعات بطاقات الائتمان.
6. إجراء البحوث: استخدم أدوات النظام الأساسي الخاص بك للبحث وتحليل الأسهم التي تتوافق مع استراتيجيتك.
7. ابدأ التداول: ابدأ التداول باستخدام أوامر السوق أو أوامر الحد ، وراقب استثماراتك بانتظام للتكيف مع تغيرات السوق.

إن اتباع هذه الخطوات والبقاء على اطلاع باتجاهات السوق سيزودك بالتنقل في سوق الأسهم بفعالية.

‍

الخلاصة

في الختام، يكشف تحليلنا المتعمق لمنصات تداول الأسهم في دولة الإمارات العربية المتحدة أن كل منصة تقدم مزايا فريدة لتلبية الاحتياجات المحددة للمستثمرين في المنطقة. بدءا من مجموعة الأصول الواسعة وميزات التداول الاجتماعي لدى eToro إلى وصول Interactive Brokers إلى الأسواق العالمية، وأسواق العقود مقابل الفروقات الشاملة من إي دي إس إس، وتسعير DEGIRO الشفاف، وواجهة Plus500 القوية، تضمن هذه المنصات تجربة تداول متنوعة ومخصصة.

ومن خلال الالتزام باللوائح الصارمة الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة، وسلطة دبي للخدمات المالية عند الاقتضاء، فإنها توفر بيئة تداول آمنة ومتوافقة. هذا التنظيم الصارم، إلى جانب العروض المتنوعة لهذه المنصات، يضعها كأفضل الخيارات للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الانخراط في سوق الأسهم الديناميكي في الإمارات العربية المتحدة.