أفضل منصات تداول الأسهم في سويسرا

ملخص : تخضع سوق الأوراق المالية في سويسرا لتنظيم هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)، والتي تضمن بيئة استثمارية يمكن الاعتماد عليها. يتمتع المقيمون بسهولة الوصول إلى مختلف الأدوات المالية، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، ويمكنهم استخدام الفرنك السويسري في المعاملات من خلال طرق مصرفية محلية متعددة، بما في ذلك التحويلات المصرفية والمدفوعات بالبطاقات.

لقد راجعنا بعناية منصات تداول الأسهم السويسرية واخترنا أفضل خمس منصات. تتفوق هذه المنصات من حيث تجربة المستخدم، والميزات المتقدمة، والموثوقية، وتوفر طريقة آمنة للاستثمار في سويسرا:

1. eToro - أفضل منصة تداول أسهم في سويسرا
2. Swissquote - الأفضل لعقود الفروقات في سويسرا
3. DEGIRO - الأفضل للمبتدئين
4. الوسطاء التفاعليون - الأفضل لتداول الأسهم بالرافعة المالية
5. ساكسو بنك - الأفضل للمستثمرين المؤسسيين في سويسرا

أفضل تطبيقات تداول الأسهم في سويسرا

ولتحديد منصات تداول الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة المفضلة لدى المستثمرين السويسريين، أجرينا تحليلاً مفصلاً لتقييم إيجابيات وسلبيات كل منصة. تشمل معاييرنا الامتثال للوائح هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية(FINMA)، وتنوع الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة المتاحة، ورضا المستخدم بشكل عام، وطرق الإيداع بالفرنك السويسري، ورسوم المعاملات. بعد هذا التقييم الشامل، يسرنا أن نقدم ملخصًا لأفضل خمس منصات تداول في سويسرا.

‍

1. eToro

تُحافظ eToro على مكانتها كمنصة رائدة للتداول على الأسهم في سويسرا، حيث تُتيح للمُستثمرين إمكانية الوصول غير المحدود إلى أكثر من 4500 أداة مالية بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والعملات الرقمية. وتحظى المنصة بثقة مجتمع عالمي يضم أكثر من 30 مليون مستخدم، كما أنها خاضعة للرقابة من قبل هيئات أوروبية من المستوى الأول مثل CySEC وFCA و FINMA، مما يضمن بيئة آمنة وموثوقة للمتداولين.

تتميز eToro بأدوات التداول الاجتماعي المُبتكرة مثل CopyTrader™ والحساب الافتراضي، مما يسمح للمستخدمين بتقليد المتداولين الناجحين وتعزيز مهاراتهم باستخدام 100 ألف فرنك سويسري في صورة أموال تجريبية. وتُعرف المنصة على نطاق واسع برسومها التنافسية وعروض الأصول الواسعة وخيارات الإيداع سهلة الاستخدام بالفرنك السويسري (CHF).

• رسوم: صفر رسوم تداول و 1٪ انتشار.
• الأصول: 4,500+ الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات والمزيد.
• اللوائح التنظيمية: تخضع للرقابة من قبل سلطات المستوى الأول بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، وهيئة الرقابة المالية، وهيئة أسواق المال المالية.
• طرق إيداع الفرنك السويسري: التحويل المصرفي الفوري ، SEPA ، بطاقة Swiss PostFinance ، مايسترو ، بطاقات الائتمان ، بطاقات الخصم ، PayPal.

‍

2. سويسكوت

تحتل Swissquote مكانة المنصة السويسرية الرائدة في مجال عقود الفروقات، وهي متخصصة في عقود الفروقات (CFDs) لتلبية الاحتياجات الخاصة للمستثمرين السويسريين. وهي تقدم مجموعة واسعة من أكثر من 3 ملايين منتج بما في ذلك الأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والخيارات، والعقود الآجلة، وعقود الفروقات في 60 بورصة عالمية.

وتتميز المنصة بواجهة سهلة الاستخدام تناسب المتداولين المبتدئين والمتمرسين على حد سواء، وهي خاضعة لرقابة هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA). وتوفر Swissquote أيضًا موارد تعليمية شاملة لتداول عقود الفروقات، كما أنها تدعم فروق أسعار تنافسية ورسومًا شفافة، مما يجعلها خيارًا مناسبًا لتداول عقود الفروقات بالفرنك السويسري (CHF).

• الرسوم: تستخدم Swissquote هيكل تسعير متدرج مع فروق أسعار تبدأ من 1.3 نقطة.
• الأصول: أكثر من 3 ملايين منتج مثل الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والخيارات والعقود الآجلة وعقود الفروقات عبر 60 بورصة عالمية.
• اللوائح التنظيمية: تخضع لتنظيم هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية (FINMA).
• طرق إيداع الفرنك السويسري: التحويل المصرفي وبطاقات الائتمان والتمويل الإلكتروني بوست فاينانس وبطاقة بوست فاينانس.

‍

3. ديجيرو

تتميز DEGIRO بكونها الخيار الأفضل للمبتدئين في سويسرا، حيث تحتل المرتبة الثالثة بين منصات التداول. فهي تتميز بتصميم مباشر وسهل الاستخدام يجعل تداول الأسهم في متناول الوافدين الجدد بسهولة. توفر DEGIRO مجموعة واسعة من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والخيارات والعقود الآجلة من الأسواق الدولية، مما يسمح للمبتدئين بتكوين محافظ متنوعة تتماشى مع أهدافهم الاستثمارية الشخصية وتفضيلاتهم للمخاطر.

في حين أن شركة DEGIRO منظمة من قِبل الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM) والبنك المركزي الهولندي (DNB)، فإنها تعمل بشكل كامل للمستثمرين في سويسرا. وتتميز المنصة من خلال بعض الرسوم التي تُعد من أقل الرسوم في هذا المجال، مما يجذب المستثمرين الأذكياء. وتلتزم المنصة بالشفافية وتوفر موارد تعليمية واسعة النطاق، مما يضع أساساً قوياً للمبتدئين لفهم أساسيات تداول الأسهم.

• الرسوم: تنافسية، تختلف باختلاف نوع المعاملة.
• الأصول: تقدم مجموعة شاملة من الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسندات والخيارات والعقود الآجلة من الأسواق العالمية.
• التنظيم: تشرف عليها الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM) والبنك المركزي الهولندي (DNB).
• طرق إيداع الفرنك السويسري: التحويل المصرفي.

‍

4. الوسطاء التفاعليون

تحتل شركة Interactive Brokers المركز الرابع، حيث تتفوق في تداول الأسهم بالرافعة المالية داخل سويسرا. تم تجهيز المنصة بأدوات متقدمة مصممة للمتداولين ذوي الخبرة الذين يتطلعون إلى تضخيم استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم. بالإضافة إلى ذلك، فهي تقدم معدلات إيداع جذابة بالدولار الأمريكي، حيث توفر 4.58% APY على الأموال الخاملة.

تتميز المنصة بمجموعة واسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والخيارات والعقود الآجلة والفوركس، والتي يمكن الوصول إليها عبر الأسواق الدولية. يدعم هذا التنوع التنويع الدقيق للمحافظ المالية واستراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة. توفر Interactive Brokers، الخاضعة للتنظيم من قِبل هيئات بارزة مثل FINMA، بيئة تداول آمنة. تُعد رسومها التنافسية وأسعارها الواضحة مفيدة بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على تعظيم العوائد من خلال التداول بالرافعة المالية.

• الرسوم: تختلف باختلاف نوع المعاملة.
• الأصول: مجموعة واسعة من الأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والخيارات، والعقود الآجلة، والفوركس، والمزيد من الأسواق العالمية.
• اللوائح التنظيمية: تخضع لرقابة العديد من السلطات رفيعة المستوى، بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والأسواق المالية.
• طرق إيداع الفرنك السويسري: التحويل المصرفي ، بطاقة الائتمان.

‍

5. ساكسو بنك

يُفضِّل المستثمرون المؤسسيون في سويسرا منصة ساكسو بنك، التي تحتل المرتبة الخامسة في التصنيف، والتي تُعد المنصة المفضلة لدى المؤسسات الاستثمارية في سويسرا. يشتهر ساكسو بنك بمنصته الاحترافية، ويقدم مجموعة واسعة من المنتجات، مما يتيح الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق المالية العالمية. تعمل منصته القوية، SaxoTraderGO، على تعزيز التداول بأدوات مصممة خصيصًا للتحليل والتنفيذ عالي المستوى.

تدعم المنصة مجموعة شاملة من أدوات التداول، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة وسندات الخزانة والعقود الآجلة والخيارات والفوركس والسندات. وتكتمل هذه المجموعة بأدوات تداول قوية، وأبحاث سوق واسعة النطاق، وموجزات أخبار محدثة، وكل ذلك يضمن لك تجربة تداول شاملة. يلتزم ساكسو بنك بالمعايير الصارمة، التي تنظمها هيئات موثوقة مثل هيئة FINMA، مما يعزز بيئة التداول الآمنة.

• الرسوم: تعتمد على المعاملة، وتنافسية للغاية.
• الأصول: وصول واسع النطاق إلى الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والعقود الآجلة والخيارات والفوركس والسندات في الأسواق العالمية.
• التنظيم: تخضع لرقابة صارمة من قبل سلطات رفيعة المستوى، بما في ذلك هيئة الرقابة المالية.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: تشمل الخيارات التحويل المصرفي وبطاقة الائتمان.

‍

كيفية تداول الأسهم في سويسرا

يمكن أن يكون البدء في سوق الأسهم السويسرية أمرًا مخيفًا، ولكن مع التوجيه الواضح والنهج المنظم، يمكن للمبتدئين أن يصبحوا بارعين بسرعة. اتبع هذا الدليل المباشر للبدء بثقة في تداول الأسهم السويسرية:

1. تعلّم الأساسيات: اكتسب فهمًا راسخًا لمبادئ الاستثمار الأساسية، وكيفية عمل سوق الأسهم، وكيفية إدارة المخاطر في السوق السويسرية على وجه التحديد.
2. حدد أهدافك واستراتيجياتك: حدد أهدافك الاستثمارية واختر الاستراتيجيات التي تناسب أهدافك، مثل الاستثمار في القيمة أو الاستثمار في النمو أو التركيز على توزيعات الأرباح.
3. اختر وسيطًا: اختر منصة تداول الأسهم السويسرية المناسبة من خلال النظر في عوامل مثل رسوم المعاملات، والأصول المتاحة، وتجربة المستخدم بشكل عام.
4. إنشاء حساب: قم بالتسجيل على المنصة التي اخترتها وأكمل أي عملية تحقق من الهوية مطلوبة لتفعيل حسابك.
5. إيداع الأموال: أضف أموالاً إلى حسابك باستخدام خيارات مثل التحويلات البنكية أو بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم، حسب ما تقبله منصتك.
6. تقييم الأسهم: استخدم الأدوات والموارد التي توفرها منصتك للبحث عن الأسهم التي تتوافق مع استراتيجيتك وأهدافك الاستثمارية.
7. تنفيذ الصفقات: قم بشراء الأسهم من خلال أوامر السوق أو الأوامر المحددة وراقب استثماراتك بانتظام لتتبع الأداء وإجراء التعديلات حسب الحاجة.

من خلال اتباع هذه الإرشادات والاطلاع المستمر على ظروف السوق، ستؤهل نفسك للنجاح كمتداول أسهم ذكي في سويسرا.

‍

من ينظم سوق الأوراق المالية في سويسرا؟

في سويسرا، تتولى هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية، التي يُشار إليها غالبًا باسم FINMA، مسؤولية الإشراف على سوق الأوراق المالية. تأسست هذه الوكالة المستقلة في عام 2007، وهي مكرسة لحماية المستثمرين، وتعزيز شفافية السوق، وضمان استقرار النظام المالي السويسري.

تراقب هيئة الرقابة المالية عن كثب كيانات مثل البورصات والوسطاء وشركات الاستثمار العاملة داخل البلد. فهي تطبق لوائح صارمة، وتضمن الامتثال، وتحقق في أي أنشطة مشبوهة، وتنفذ العقوبات المناسبة عند الضرورة، وبالتالي تلعب دوراً حاسماً في الحفاظ على سوق أسهم موثوق به ويعمل بشكل جيد.

‍

الخلاصة

في الختام، أصبح التنقل في سوق الأسهم السويسرية موثوقًا به من خلال التنظيم الصارم من قبل هيئة الأوراق المالية السويسرية، مما يوفر بيئة استثمارية آمنة. ينطوي اختيار منصة التداول المناسبة، بدءًا من الخيارات الملائمة للمبتدئين إلى الخيارات الاحترافية، على مراعاة عوامل مثل الامتثال التنظيمي، وتنوع الأدوات المالية، وهياكل الرسوم. تقدم منصات التداول السويسرية أدوات شاملة وموارد تعليمية، مما يضمن للمستثمرين التجهيز الجيد لتحقيق أهدافهم الاستثمارية بكفاءة وفعالية.