Что такое Radiant Capital?

Radiant Capital — это децентрализованный омничейн-денежный рынок, построенный на LayerZero . Он позволяет пользователям предоставлять и брать в кредит активы в сетях Arbitrum, Base, Ethereum и BNB , решая проблему фрагментации ликвидности в сфере децентрализованных финансов.

Платформа поддерживает депозиты широко используемых активов, таких как USDC, WBTC и ETH, а также более новых staking ликвидного staking , таких как rsETH от Kelp и ezETH от Renzo. Пользователи могут использовать их для заработка баллов-мультипликаторов в рамках airdrop EigenLayer и других протоколов-партнеров.

Проект Radiant демонстрировал впечатляющие результаты на начальном этапе, особенно после выпуска версии V2, RDNT , DAO хранилищ RIZ Vaults, благодаря чему пользователи получали двузначную доходность. К сожалению, в конце 2024 года протокол подвергся хакерской атаке, в результате чего общая сумма заблокированных средств сократилась на 98%.

Как работает Radiant?

Radiant объединяет ликвидность нескольких блокчейнов, позволяя пользователям эффективно предоставлять и получать активы в кредит. Платформа достигает этого благодаря уникальной архитектуре, основанной на динамической ликвидности.

• Кредитование и заимствование: Пользователи размещают активы (стейблкоины, ERC-20 etc) для получения процентов или берут средства в кредит под залог.
• Cross-Chain : использует алгоритм DeltaLayerZero, который обеспечивает мгновенную окончательность cross-chain операций cross-chain и получению кредитов за счет использования объединенных пулов ликвидности.
• Динамические поставщики ликвидности (dLP): участники могут заблокировать RDNT , чтобы стать dLP, и получать комиссионные платформы, RDNT , а также право голоса в управлении.
• rTokens: Вкладчики получают процентные токены rTokens (например, rUSDC, rETH), представляющие собой их залог и заработанные проценты, которые могут быть погашены в любое время.
• Децентрализованное управление: Управление Radiant осуществляет Radiant DAO, что позволяет держателям RDNT вносить предложения и голосовать по вопросам обновлений, графиков эмиссии и мер безопасности.
• Yield : как заемщики, так и кредиторы могут зарабатывать RDNT и баллы-множители за активное участие в экосистеме, что позволяет увеличить их доходность.

Radiant V2 Объяснение

Radiant V2 был запущен 15 января 2023 года, в нем была проведена комплексная реконструкция с целью устранения неэффективности Radiant V1.

В результате обновления RDNT был переведен со ERC-20 на формат Omnichain Fungible Token (OFT) LayerZero, что обеспечило возможность встроенного cross-chain распределения cross-chain и упростило расширение на другие цепочки, начиная с BNB.

В версии V2 также была переработана tokenomics одностороннийstaking RDNT был заменен динамическим предоставлением ликвидности, право на получение токенов теперь зависит от реального вклада в ликвидность, а также были введены меры, препятствующие «наемническому фармингу».

Среди других значительных изменений можно отметить пересмотр штрафов за досрочный выход, удлинение сроков вступления прав на вознаграждение, оптимизацию распределения комиссионных, а также добавление более 20 новых видов залогового обеспечения, что укрепило позиции Radiant в качестве лидера в рамках популярной на тот момент концепции «реальной yield

RDNT Tokenomics

RDNT — это токен полезности Radiant Capital с общим объемом эмиссии 1 500 000 000 токенов. Основные цели RDNT стимулирование предоставления ликвидности, содействие участию в управлении и вознаграждение пользователей в экосистеме Radiant.

Распределение токенов и график наделения правами построены следующим образом:

• Стимулы для поставщиков и заемщиков: 47,1% от общего объема поставок предназначено для эмиссии поставщикам и заемщикам, которая будет осуществляться в течение пяти лет.
• Распределение между командами: 13,3 % распределяется между командами, с освобождением в течение пяти лет и трехмесячным обрывом; 10 % этого распределения блокируется в момент создания протокола и разблокируется после трехмесячного обрыва.
• DAO Radiant DAO : 30,9 % зарезервировано для Radiant DAO обеспечения долгосрочной устойчивости протокола и реализации инициатив в области управления.
• Основные участники и консультанты: 4,7 % выделяется основным участникам и консультантам и выплачивается в течение полутора лет.
• Казначейство и резерв ликвидности: 4% зарезервировано для казначейства и обеспечения ликвидности, как было утверждено в предложении по управлению RFP-9.

Кроме того, RDNT в результате предоставления и получения займов подлежит 90-дневному периоду блокировки. Пользователи должны самостоятельно инициировать этот период в разделе «Управление Radiant» и могут RDNT получить свои разблокированные RDNT , уплатив штраф за досрочный вывод в размере от 25 до 90 % в зависимости от оставшегося срока блокировки.

Radiant Innovation Zone (RIZ)

Radiant Innovation Zone (RIZ) представляет собой изолированные рынки кредитования, которые позволяют пользователям брать и давать займы в рамках определенных, независимо управляемых пулов.

Каждый рынок функционирует в соответствии с собственными параметрами, включая виды залогового обеспечения и уровни риска, что позволяет пользователям осуществлять операции, не влияя на общий liquidity pool. RIZ Markets использует систему общего хранилища для централизации ликвидности, оптимизации yield и эффективного управления рисками.

Новые функции, такие как Oracle Routers и Bad Debt Managers, повышают точность рыночных оценок и обеспечивают защиту от экстремальных событий, гарантируя стабильность в этих специализированных кредитных средах.

Radiant Capital

В октябре 2024 года Radiant Capital хакерской атаке со стороны северокорейской группы UNC4736, в результате которой был похищен 53 миллиона долларов; это стало второй атакой на протокол за год. Пострадавшим пользователям настоятельно рекомендуется revoke wallet с помощью таких инструментов, как Revoke.cash, чтобы снизить риск дальнейших убытков.

Злоумышленники воспользовалисьwallet Radiant multi-signature «3 из 11», используя вредоносное ПО для манипулирования Gnosis , захватив контракт Pool Provider, развернув вредоносные версии на BNB и Arbitrum и, в конечном итоге, выведя средства из кредитных пулов.

Ранее, в январе 2024 года, Radiant Capital атаке с использованием флэш-кредитов, в результате которой с платформы было похищено 4,5 миллиона долларов. Эта атака была направлена на недавно запущенный USDC на Arbitrum и использовала уязвимость в алгоритме округления пула для манипулирования выводом средств.

В результате TVLRadiant Capital достиг пика в почти 400 миллионов долларов в начале 2024 года, но после взлома, связанного с использованием флэш-кредитов в январе, упал до 75 миллионов долларов. Затем в октябре multi-signature привел к обвалу до менее чем 5 миллионов долларов, что на 98 % ниже пикового значения.

Основатели

Radiant Capital основана в 2022 году Джорджем Макалланом, имеющим опыт работы в других DeFi . Однако общедоступная информация о нем и его конкретном вкладе в развитие отрасли по-прежнему остается ограниченной.

В июле 2023 года компания привлекла 10 миллионов долларов венчурного финансирования на ранней стадии развития, причем в число инвесторов вошла Binance .

Нижняя линия

Radiant Capital большой популярностью средиyield on-chain , и вызывал восхищение своей амбициозной дорожной картой, включающей предстоящие обновления до версий V3.0 и V4.0.

Несмотря на то что разрушительные подвиги 2024 года нанесли серьезный удар по команде и ее видению, новый год может стать поворотным моментом и потенциально большой историей возвращения.

При поддержке сообщества Radiant принимает этот вызов как возможность перестроиться, внедрить инновации и восстановить свои позиции в качестве лидера в области децентрализованных финансов.