كيفية شراء سندات الخزانة الأمريكية في أستراليا
اكتشف عملية استثمار الأستراليين في سندات الخزانة الأمريكية، وما هي الرسوم المتوقعة، وكيفية اختيار صندوق المؤشرات المتداولة المناسب لأهدافك.
مُلخص: يستطيع المُستثمرون الأستراليون الوصول إلى سندات الخزانة الأمريكية، بما في ذلك السندات وصناديق الاستثمار المتداولة، من خلال منصات خاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية الأسترالية مثل eToro. يعتمد اختيار المنصة المناسبة ومنتجات الخزانة المحددة على الأهداف المالية الشخصية وتفضيلات المخاطر.
تعمل طرق الدفع الشائعة مثل التحويل الإلكتروني وهوية الدفع وبطاقات الائتمان على تبسيط عملية الشراء. من المهم النظر في الرسوم المحتملة وما إذا كنت ترغب في اختيار الاستثمارات المحوطة بالعملة.
احصل على النشرة الإخبارية اليومية التي تبقي 200,000 مستثمر في صدارة السوق.
هل يمكنني شراء سندات الخزانة الأمريكية في أستراليا؟
نعم، يستطيع المستثمرون الأستراليون شراء سندات الخزانة الأمريكية، بما في ذلك سندات الخزانة والأذون وصناديق الاستثمار المتداولة ذات عوائد الأرباح. تتوفر هذه الخيارات على منصات تداول الأسهم المعروفة في أستراليا، والتي تشرف عليها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC). وتتيح طرق الدفع الشائعة مثل التحويلات البنكية الإلكترونية (EFT)، وبطاقات الدفع الإلكتروني (PayID)، وبطاقات الائتمان سهولة شراء أدوات الدين الحكومية الأمريكية الآمنة هذه.
كيفية شراء سندات الخزانة الأمريكية في أستراليا
للاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية من أستراليا، ابدأ باختيار منصة تداول خاضعة للتنظيم، مثل eToro، المعروفة بالتزامها بالمعايير العالمية ومجموعة واسعة من فرص الاستثمار في سندات الخزانة الأمريكية. توفر eToro إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 أصل، بما في ذلك سندات الخزانة الأمريكية المختلفة، بدءًا من الخيارات قصيرة الأجل مثل صندوق SPDR Bloomberg 1-3 أشهر من سندات الخزانة المتداولة (BIL) إلى الخيارات متوسطة الأجل مثل صندوق iShares 1-3 سنوات من سندات الخزانة المتداولة (SHY).
إليك كيفية البدء:
- إعداد الحساب: أنشئ حساب eToro وأكمل عملية التحقق من الهوية اللازمة.
- إيداع الأموال: انقر على "إيداع الأموال" لإضافة الدولار الأسترالي (AUD) إلى حسابك. استخدم طرق الدفع الأسترالية الشائعة في هذه الخطوة.
- العملةوالتحويل: اختر "AUD" كعملة مفضلة لديك واختر طريقة دفع مثل EFT أو PayID لتحويل الأموال من حسابك المصرفي الأسترالي.
- اختيار صندوق المؤشرات المتداولة: استخدم خاصية البحث لدى eToro للعثور على صندوق الخزانة الأمريكي المتداول في البورصة الذي يلبي أهدافك الاستثمارية.
ما هو أفضل صندوق ETF للخزانة الأمريكية؟
يجب أن يتماشى اختيار صندوق سندات الخزانة الأمريكية المتداولة المناسب مع أهدافك المالية الشخصية ومستوى المخاطرة المفضل لديك والصورة المالية الكاملة. إليك مجموعة مختارة تتراوح من أذون الخزانة قصيرة الأجل إلى سندات الخزانة طويلة الأجل، وكل منها يقدم مستويات مختلفة من المخاطر والعائد:
- صندوق SPDR Bloomberg Bloomberg 1-3 أشهر من أذون الخزانة المتداولة (BIL): الأنسب للمستثمرين المحافظين الذين يركزون على أذون الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل.
- صندوق iShares سندات الخزانة المتداولة iShares 1-3 سنوات (SHY): مثالي لأولئك الذين يبحثون عن توازن بين العائد والمخاطرة مع آجال استحقاق 1-3 سنوات.
- صندوق iShares سندات الخزانة المتداولة iShares 20+ سنة فأكثر (TLT): يستهدف المستثمرين الذين يبحثون عن عوائد محتملة أعلى من خلال السندات طويلة الأجل.
- صندوق Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT): يقدم توازنًا بين المخاطر والعائدات مع تركيزه على الاستحقاق متوسط الأجل.
في أستراليا، يمكن للمستثمرين في أستراليا اختيار صناديق المؤشرات المتداولة إما أن تكون محمية بالعملات أو غير محمية بناءً على نظرتهم لمخاطر العملات. يوصى بشدة باستشارة مستشار مالي وإجراء بحث دقيق قبل الاستثمار.
ما هي الرسوم؟
يمكن أن ينطوي تداول صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في أستراليا على منصات مختلفة على رسوم مختلفة. تعتمد هذه الرسوم على موقع المستثمر والأدوات المالية المحددة التي يتم التداول عليها. فيما يلي، نوضح الرسوم المُحتملة التي قد تواجهها عند استخدام eToro في أستراليا:
- عمولة صفرية: تُقدم eToro التداول بدون عمولة على صناديق الخزانة الأمريكية المتداولة في البورصة، باستثناء الصفقات التي تتم على المكشوف أو التي تستخدم الرافعة المالية.
- رسوم العملات الأجنبية: قد تتكبد المعاملات التي تتم بعملات أخرى غير الدولار الأسترالي رسوم تحويل عملة.
- سبريد السوق: يشير إلى الفرق بين سعري البيع والشراء للأوراق المالية. لاحظ أن هذا الفارق السعري ليس رسمًا مباشرًا تتقاضاه eToro، ولكنه متأصل في التداول.
- رسوم عقود الفروقات الليلية: بالنسبة للصفقات ذات الرافعة المالية التي يتم الاحتفاظ بها لليلة واحدة، يتم تطبيق الرسوم، ويتم احتسابها على أساس سعر الليبور بالدولار الأمريكي لمدة شهر واحد.
- رسوم عطلة نهاية الأسبوع: تُفرض على المراكز التي تُقام خلال عطلة نهاية الأسبوع ثلاثة أضعاف رسوم المبيت العادية، والتي تُفرض عادةً في أيام الجمعة.
بالنسبة للمستثمرين في أستراليا، من الضروري مراجعة هيكل رسوم eToro بدقة لفهم جميع التكاليف المحتملة التي ينطوي عليها الأمر. وهذا يضمن اتخاذ قرارات الاستثمار مع الوعي الكامل بالآثار المالية المترتبة على ذلك.
كيف تستثمر في سندات الخزانة الأسترالية
للاستثمار في السندات الحكومية الأسترالية المتداولة في البورصة (eAGBs)، ستحتاج إلى حساب برعاية CHESS من وسيط مرخص له من قبل بورصة ASX: سندات الخزانة المتداولة في البورصة (eTBs) وسندات الخزانة المفهرسة المتداولة في البورصة (eTIBs)، والتي يتم تداولها في بورصة ASX مثل الأسهم. الحد الأدنى للاستثمار هو وحدة واحدة بقيمة 100 دولار أمريكي بالقيمة الاسمية. قبل الشروع في الاستثمار، من المهم طلب المشورة المالية المستقلة، ومراجعة بيان معلومات المستثمر، وفحص كراسات الشروط.
الخلاصة
باختصار، يُمكن للمُستثمرين الأستراليين شراء سندات الخزانة الأمريكية بسهولة، بما في ذلك السندات وصناديق الاستثمار المتداولة، من خلال منصات خاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية الأسترالية مثل eToro. تقدم هذه المنصات مجموعة متنوعة من منتجات سندات الخزانة الأمريكية المناسبة لمختلف الأهداف الاستثمارية وتحمل المخاطر. عند الاستثمار، من المهم مراعاة عوامل مثل الرسوم، التي تختلف حسب المنصة ونوع المعاملة، وما إذا كنت ستختار صناديق المؤشرات المتداولة المتداولة المحمية بالعملة أو غير المحمية. أخيرًا، استشر دائمًا مستشارًا ماليًا وقم بإجراء بحث شامل لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.