أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في أستراليا

من خلال المركز الأسترالي لتقارير المعاملات والتحليلات الأسترالية (AUSTRAC)، نفذت الحكومة الأسترالية تدابير لضمان حماية المستهلك وسلامة النظام المالي، بما في ذلك إدخال متطلبات الترخيص لبورصات العملات الرقمية. فيما يلي نظرة عامة مفصلة على أكثر منصات تداول العملات الرقمية شهرة في أستراليا المعتمدة من قبل AUSTRAC.

1. كوين سبوت

لا تزال CoinSpot، التي تأسست في عام 2013، هي بورصة العملات الرقمية الرائدة في أستراليا، حيث تضم أكثر من 2.5 مليون عميل نشط على مستوى البلاد وتدعم أكثر من 530 عملة رقمية. توفر المنصة سهولة استثنائية في الاستخدام، وهي مثالية للمبتدئين، وقوية بما يكفي لإرضاء المتداولين المحترفين.

يتمتع المستخدمون بمجموعة من الخدمات الفريدة، مثل بطاقة CoinSpot Mastercard للإنفاق اليومي للعملات الرقمية لدى ملايين التجار على مستوى العالم، وحزم لتنويع المحافظ الاستثمارية المبسطة، وسوق NFT المتكامل للمقتنيات الرقمية، وخدمات التداول خارج البورصة للمستثمرين ذوي الحجم الكبير.

يظل الأمن والثقة أمرين أساسيين في CoinSpot. فهي حاصلة على شهادة ISO 27001 وهي حاصلة على شهادة ISO 27001 وهي شراكة مع مجلس الاقتصاد الرقمي الأسترالي (DECA). يستفيد المستخدمون من تدابير الحماية الشاملة، بما في ذلك التخزين البارد، والمصادقة الثنائية، ودعم العملاء الأسترالي المباشر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول ثابتة بنسبة 0.1% لأوامر السوق و1% للأوامر الفورية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 530+ عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: CoinSpot مسجلة كصرافة عملات رقمية (DCE) لدى AUSTRAC.
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: PayID و POLI و BPAY والتحويلات البنكية المباشرة وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وباي بال والإيداع النقدي.

2. الاحتياطي المستقل

تُعد إندبندنت ريزيرف (Independent Reserve ) أكبر بورصة عملات رقمية في أستراليا بين المستثمرين من المؤسسات وصناديق إدارة الشركات والصناديق الائتمانية والصناديق الاستئمانية والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية منذ تأسيسها في عام 2013. وهي تحظى بثقة أكثر من 400,000 عميل، وهي تُقدم خدمات تداول عُملات رقمية متطورة مُصممة خصيصًا للمستثمرين المحترفين.

وتوفر البورصة حلولاً شاملة، بما في ذلك التداول خارج البورصة لصفقات التشفير كبيرة الحجم، مما يوفر تنفيذًا سريًا وفعالاً بأقل قدر من الانزلاق. كما تدعم أيضًا هياكل الحسابات متعددة المستخدمين، مما يتيح الوصول المتدرج للمستشارين الماليين والمكاتب العائلية والمحاسبين.

تحصل المنصة على شهادة ISO 27001 وشهادة ذهبية من مجلس الاقتصاد الرقمي الأسترالي، وتحتفظ المنصة بأصول العملاء بشكل منفصل عن الأموال التشغيلية، وتحتفظ بها في مرافق تخزين باردة آمنة ومدققة. تضمن عمليات التدقيق الخارجية للمنصة الامتثال الكامل وتعزز ثقة المستثمرين.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح رسوم التداول من 0.5% وصولاً إلى 0.02%.
• الأصول المدعومة: 30 عملة مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل كصرافة عملات رقمية (DCE) لدى المركز الأسترالي لتداول العملات الرقمية (DCE-100461150-001).
• طرق الإيداع بالدولار الأسترالي: PayID، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وباي بال، وسويفت.

3. بايبيت

تم إطلاق Bybit في عام 2018 ونمت لتصبح بورصة عالمية رائدة في مجال تداول العملات الرقمية، وهي تدعم الآن أكثر من 71 مليون مستخدم في أكثر من 160 دولة، بما في ذلك أستراليا. ويفضلها المتداولون الأستراليون بسبب اختيارها لأكثر من 1900 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 400 عقد مشتقات. 

تلبي المنصة مختلف أنماط التداول، حيث توفر التداول الفوري والمشتقات وأسواق الخيارات. تتفوق Bybit في أدوات التداول المتقدمة، بما في ذلك نسخ التداول، والتداول التجريبي، وروبوتات التداول مثل الشبكة الفورية، ومارتينجال العقود الآجلة، وروبوتات DCA للتداول الآلي بسلاسة.

وهي واحدة من المنصات القليلة التي تنشر بانتظام إثبات الاحتياطيات الخاصة بها، مما يوفر شفافية كاملة في حيازاتها من الأصول ويمنح المستخدمين راحة البال. وتتميز البورصة كذلك من خلال السيولة القوية، مما يضمن الحد الأدنى من الانزلاق السعري حتى خلال فترات ذروة السوق. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,900 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: منظمة من قبل ASIC بترخيص رقم 527319.
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وApple Pay، وGoogle Pay، وPayID، وSamsung Pay.

4. كراكن

تحظى Kraken، التي تأسست في عام 2011 والمتاحة للمتداولين الأستراليين، باعتراف عالمي وتدعم مجتمعًا أستراليًا كبيرًا، حيث يبلغ عدد مستخدميها 10 ملايين مستخدم. توفر المنصة مجموعة واسعة من الأصول، حيث تدعم أكثر من 400 عملة رقمية عبر أسواق التداول الفوري والعقود الآجلة والهامش.

تقدم البورصة كلاً من واجهات تداول أساسية سهلة الاستخدام ومثالية للمبتدئين، و Kraken Pro، التي توفر ميزات متقدمة للرسوم البيانية، والتداول بالهامش حتى 5 أضعاف الرافعة المالية، وعقود المشتقات، ومكتب تداول خارج البورصة، وأنواع أوامر متطورة للمستثمرين ذوي الخبرة.

وتتوفر أيضًا خدمات Staking، مما يُمكِّن الأستراليين من كسب عوائد جذابة دون فترات تأمين ثابتة. تلتزم Kraken ببروتوكولات أمنية صارمة، بما في ذلك عمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتياطيات، والتخزين البارد الآمن، والمصادقة متعددة العوامل، وقد حصلت على شهادة ISO27001:2013.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم صانع السوق 0.16%، رسوم المتلقي 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400+ عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجلة كصرافة عملات رقمية (DCE) لدى AUSTRAC (Bit Trade Pty Ltd، ACN 163 237 634).
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: التحويلات المصرفية، وباي آي دي/أوسكو، وباي بال، وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

5. سويفتكس

لقد أصبحت Swyftx بورصة العملات الرقمية المفضلة لدى المستثمرين الأستراليين، حيث تجذب أكثر من 1.1 مليون مستخدم. تم تأسيسها مع وضع سهولة الاستخدام في الاعتبار، فهي تجعل تداول العملات الرقمية في متناول المتداولين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء من خلال واجهتها البديهية ومواردها التعليمية الواسعة.

الميزة الرئيسية في Swyftx هي الوضع التجريبي، المصمم خصيصًا لمساعدة المستخدمين على ممارسة التداول دون أي مخاطر مالية. يحصل المستخدمون على 10,000 دولار أمريكي بالعملة الافتراضية لمحاكاة التداول، مما يسمح للمتداولين بتحسين الاستراتيجيات وتعلم ديناميكيات السوق وبناء الثقة قبل استثمار أموال حقيقية. 

بالإضافة إلى ذلك، فهي تقدم خدمة Auto Invest للاستثمارات الآلية المتكررة، وحزم العملات الرقمية لتنويع المحفظة بشكل مبسط، وبرنامج مكافآت يحفز المستخدم على المشاركة. تتوافق البورصة أيضًا بشكل كامل مع المعايير التنظيمية الأسترالية وهي مسجلة لدى AUSTRAC. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول الفوري 0.6%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 440 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجّل لدى هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) تحت اسم SWYFTX PTY LTD (ACN 623 556 730).
• طرق الإيداع بالدولار الأسترالي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الدفع، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان.

6. Bitcoin.com.au

يُعد موقع Bitcoin.com.au، الذي تأسس في عام 2013، أحد أبسط المنصات الأسترالية لشراء العملات الرقمية وبيعها وتخزينها. صُممت المنصة خصيصًا مع وضع المبتدئين في الاعتبار، فهي تتيح لأي شخص، بغض النظر عن معرفته بالعملات الرقمية، الغوص في الأصول الرقمية دون عناء من خلال واجهة سهلة الاستخدام.

ويُعد الأمن أولوية قصوى، حيث يتم تخزين الأصول في الغالب في مخازن باردة غير متصلة بالإنترنت، وهي محمية في خزائن تحت الأرض محمية للغاية. تحافظ البورصة على الفصل الصارم بين الأصول، حيث تحتفظ بأموال العملاء بشكل منفصل لضمان الشفافية الكاملة وتوافرها للسحب الفوري.

يدعم موقع bitcoin.com.au، بالإضافة إلى مجرد التداول، صناديق Super Funds (SMSFs) المدارة ذاتيًا (SMSFs) والصناديق الاستئمانية والحسابات التجارية، مما يجعله متعدد الاستخدامات بما يكفي لتحقيق أهداف مالية متنوعة. يمكن للمستخدمين الإيداع الفوري عن طريق PayID وبطاقات الائتمان أو الخصم وبطاقات PayPal، مما يسهل الدخول إلى سوق العملات الرقمية. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: 1% رسوم تداول 1%.
• الأصول المدعومة: 34 عملة مشفرة.
• التنظيم والترخيص: بورصة العملات الرقمية (DCE) المسجلة لدى AUSTRAC (DCE-100461150-001).
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان والخصم، وباي بال.

هل التشفير منظم في أستراليا؟

يخضع تنظيم العملات الرقمية المشفرة في أستراليا في المقام الأول لهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية(ASIC) والمركز الأسترالي لتقارير المعاملات والتحليلات(AUSTRAC).

تُشرف ASIC على الأصول الرقمية المُصنّفة كمنتجات مالية بموجب قانون الشركات لعام 2001، مما يتطلب من المنصات الحصول على ترخيص الخدمات المالية الأسترالية(AFSL). يركز نهج هيئة الأوراق المالية الأسترالية الأسترالية على الإفصاح الواضح للمستثمرين وحماية المستهلك، مع وجود إرشادات حديثة توضح المتطلبات التنظيمية لعروض الأصول الرقمية مثل العروض الأولية للعملة (ICOs).

وفي الوقت نفسه، تنظم AUSTRAC بورصات العملات الرقمية لمكافحة غسيل الأموال (AML) والامتثال لمكافحة تمويل الإرهاب (CTF). يجب على جميع منصات العملات الرقمية الأسترالية التسجيل لدى AUSTRAC، والحفاظ على بروتوكولات صارمة لتحديد هوية العملاء، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

كيف يفرض مكتب الكحول والتبغ والأسلحة النارية الأمريكي ضرائب على العملات الرقمية؟

في أستراليا، يتم التعامل مع العملات الرقمية المشفرة على أنها ممتلكات لأغراض ضريبية، مما يعني أن المعاملات التي تنطوي على أصول رقمية مشفرة يمكن أن تؤدي إلى فرض التزامات ضريبية. يفرض مكتب الضرائب الأسترالي(ATO) نوعين أساسيين من الضرائب على أنشطة العملات الرقمية: ضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT) وضريبة الدخل.

تُطبق ضريبة القيمة المضافة عندما تتخلص من أحد الأصول المشفرة، مثل بيع العملة المشفرة مقابل الدولار الأسترالي أو تداول أحد الأصول المشفرة مقابل أصل آخر. يتم التعامل مع بعض الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة على أنها دخل عادي وتخضع للضريبة وفقًا لذلك. وتشمل هذه الأنشطة تلقي العملات المشفرة كمقابل للخدمات أو التوظيف، وكسب مكافآت الرهان أو التعدين، وتلقي الإنزال الجوي (توزيعات مجانية للرموز).

تطبق أستراليا نظام ضريبي تصاعدي. تُفرض الضريبة على كل من الأرباح الرأسمالية والدخل المرتبط بالعملات الرقمية وفقًا لمعدل الضريبة الهامشي للفرد. المعدلات للسنة المالية 2024/2025 هي:

• 0 دولار أمريكي - 18,200 دولار أمريكي ضريبة 0%.
• من 18,201 دولار - 45,000 دولار هي ضريبة 16% أو 16 سنتاً لكل دولار واحد يزيد عن 18,200 دولار.
• من 45,001 دولار - 135,000 دولار ضريبة 30% أو 4,288 دولار بالإضافة إلى 30 سنتاً لكل دولار يزيد عن 45,000 دولار.
• 135,001 دولار - 190,000 دولار هي ضريبة 37% أو 31,288 دولار بالإضافة إلى 37 ج لكل دولار يزيد عن 135,000 دولار.
• 190,001 دولار وما فوقها هي ضريبة بنسبة 45% أو 51,638 دولار بالإضافة إلى 45 سنتاً لكل دولار واحد يزيد عن 190,000 دولار.

يفرض مكتب مكافحة التشفير ATO على الأفراد الإبلاغ عن جميع الإيرادات والمكاسب الرأسمالية المتعلقة بالعملات الرقمية في الإقرار الضريبي السنوي. من الضروري الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع معاملات العملات الرقمية.

‍اعتماد العملات المشفرة في أستراليا

يتسارع اعتماد العملة المشفرة في أستراليا بشكل كبير، مدفوعًا بمزيج من الوضوح التنظيمي، وزيادة المشاركة المؤسسية، وتوسع الشركات الناشئة في سلسلة الكتل وبورصات العملات الرقمية. 

وبحلول نهاية عام 2025، من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في أستراليا عائدات تبلغ حوالي مليار دولار أسترالي، مع معدل نمو متوقع بنسبة 20% تقريبًا في عام 2026، ليصل إلى حوالي 1.2 مليار دولار أسترالي. كما أن مشاركة المستخدمين آخذة في الارتفاع، حيث يشارك حوالي 11.38 مليون أسترالي، يمثلون أكثر من 40% من السكان، في أسواق العملات الرقمية. 

يشمل الزخم وراء هذا النمو القبول السائد على نطاق أوسع، والاندماج في المنتجات المالية مثل صناديق الاستثمار المتداولة، والابتكارات في الألعاب، وتطبيقات التشفير القائمة على الذكاء الاصطناعي، والأصول الرمزية في العالم الحقيقي.

كيفية شراء البيتكوين في أستراليا

يجب على المستثمرين الأستراليين المهتمين بشراء البيتكوين اختيار بورصات العملات الرقمية ذات السمعة الطيبة والمسجلة لدى AUSTRAC. إليك دليل شراء البيتكوين في أستراليا:

1. اختر بورصة: اختر بورصة عملات رقمية مسجلة لدى AUSTRAC. تشمل البورصات الشهيرة CoinSpot، وSwyftx، وKraken، وIndependent Reserve.
2. إنشاء حسابك والتحقق منه: قم بالتسجيل للحصول على حساب في البورصة التي اخترتها. استكمل عملية التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) من خلال تقديم بطاقة هوية صالحة، مثل جواز السفر الأسترالي أو رخصة القيادة أو بطاقة الرعاية الطبية (Medicare) وإثبات الإقامة.
3. أودع الأموال: أضف الدولار الأسترالي (AUD) إلى حساب الصرافة الخاص بك. تقبل معظم شركات الصرافة الأسترالية طرق الدفع بما في ذلك التحويلات البنكية (Osko، PayID)، ومدفوعات POLI، وبطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم، و BPAY.
4. شراء البيتكوين: انتقل إلى قسم تداول البيتكوين في البورصة، وأدخل المبلغ الذي ترغب في شرائه، وتحقق بعناية من الرسوم والتفاصيل، ثم قم بتأكيد عملية الشراء.

بمجرد اكتمال معاملتك، فكِّر في نقل عملة البيتكوين الخاصة بك إلى محفظة شخصية لتعزيز الأمان. يوصى باستخدام الأجهزة أو محافظ البرامج ذات السمعة الطيبة، لأنها توفر مزيدًا من التحكم والحماية لمقتنياتك من العملات الرقمية.

افكار اخيرة

يعد اختيار بورصة عملات رقمية ذات سمعة طيبة ومسجلة لدى AUSTRAC أمرًا ضروريًا لتداول الأصول الرقمية بأمان في أستراليا. تقدم منصات مثل CoinSpot وIndependent Reserve وBybit وKraken وSwyftx وBitcoin.com.au امتثالاً موثوقاً وتدابير أمنية متقدمة مصممة خصيصاً للمستثمرين الأستراليين. 

ولحماية ممتلكاتك من العملات الرقمية بشكل أكبر، فكّر في نقل الأصول من محافظ الصرافة إلى خيارات تخزين شخصية وآمنة مثل محافظ الأجهزة. ابقَ على اطلاع على الالتزامات الضريبية الأسترالية والتحديثات التنظيمية للحفاظ على الامتثال وزيادة عوائد استثمارك إلى أقصى حد.