لماذا يعتمد الوصول إلى المنصات على مكان إقامتك

يمكن لأي منصة تقديم خدماتها لك فقط إذا كانت تمتلك التراخيص المطلوبة في بلدك أو لم تكن هناك قاعدة محلية تمنعها من العمل هناك. قد تقبل منصة ما عملاء في لشبونة، وتقدم مجموعة منتجات أضيق في سيدني، وتحظر الوصول من لاغوس. يحدد كل اعتماد شروطه الخاصة بشأن المنتجات التي يمكن تقديمها ومن يُسمح له باستخدامها.

يسمح تنظيم MiCA للمنصة المرخصة في دولة عضو واحدة بالعمل في جميع أنحاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية. انتهت فترة السماح للمنصات التي كانت تخدم المنطقة بالفعل في 1 يوليو. وكان على أي منصة بدون ترخيص التوقف عن العمل بعد ذلك.

بعد سحب طلبها اليوناني، علقت Binance خدماتها في EU. ونقلت Bybit العملاء الأوروبيين إلى كيانها المرخص Bybit EU، بينما استمرت OKX وKraken وCoinbase في العمل بموجب تراخيص حصلت عليها مسبقاً.

يجب أن تكون الشركات التي تروج لخدمات العملات الرقمية لعملاء UK مسجلة لدى هيئة السلوك المالي بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال، بغض النظر عن مكان مقرها. تتوقف المنصات العالمية غير المسجلة إما عن قبول عملاء UK، كما فعلت Binance، أو تعود عبر شريك مرخص من FCA يوافق على تسويقها. استخدمت Bybit المسار الأخير.

تختلف القواعد بشكل كبير خارج هاتين المنطقتين. تمتلك بعض البلدان أنظمة ترخيص شاملة، بينما تحظرها بلدان أخرى، ولا يملك الكثير منها أي إطار رسمي. وعليه، يجب على المنصات أن تقرر حجم المخاطر القانونية التي ترغب في قبولها. تُفرض القيود باستخدام عنوان IP الخاص بك، وثيقة الهوية، والبنك الذي يمول حسابك. يمكن أن يؤدي عدم التطابق إلى تجميد الحساب.

ما هي المنصات التي تقبل أكبر عدد من البلدان

تنشط خمس منصات عالمية في 100 دولة على الأقل. عادةً ما تمتلك المنصات ذات التغطية الأوسع أكبر عدد من التراخيص. تأتي جميع الأرقام أدناه من صفحات المنصات الخاصة بنا ويتم التحقق منها مقابل قوائم القيود المنشورة من قبل كل منصة.

تتمتع Kraken بأوسع انتشار، حيث توجد 16 دولة مستبعدة فقط. وتخضعเกเก практически لجميع العقوبات أو الحظر الوطني. تتيح الكيانات المرخصة في الولايات المتحدة وEEA والخليج لشركتي OKX وCoinbase دخول الأسواق التي تظل غير متاحة للمنافسين غير المرخصين.

قللت Bybit من قائمة الدول المقيدة لديها على مدار العام الماضي. وعادت كل من UK وFrancia والهند من خلال تراخيص أو هياكل تشغيل متوافقة. وتواصل Binance الإبلاغ عن أكبر قاعدة مستخدمين، على الرغم من أن استثناءاتها تغطي الآن كامل EU وكندا والولايات المتحدة.

لا تظهر أعداد الدول كل قيود المنتجات. تقتصر المشتقات الأسترالية على منصة OKX على العملاء من المؤسسات والشركات الكبرى. لا تستطيع Coinbase تقديم futures لعملاء التجزئة في UK، بينما أزالت Kraken عملة USDT في EEA لامتثالها لقواعد MiCA الخاصة بالعملات المستقرة. يعني وجودك في دولة مدعومة أنك قادر على إنشاء حساب. وتوضح صفحة المنصة الخدمات التي ستكون متاحة.

ما يجب فعله إذا كانت المنصة مقيدة في المكان الذي تعيش فيه

ابدأ بالتحقق من صفحة المنصة، فالقيود الجزئية تتطلب استجابة مختلفة عن الحظر الكامل. في ظل القيود الجزئية، قد يظل التداول الـ spot متاحاً بينما تم إزالة futures أو الـ staking أو عملة مستقرة معين لتلبية متطلبات التنظيم المحلية. يمنع الحظر التام عمليات التسجيل الجديدة وعادةً ما يضع الحسابات الحالية في وضع السحب فقط.

لا تستخدم VPN لتجاوز القيود. تحظر كل منصة رئيسية المستخدمين من إخفاء مواقعهم، مع فرض العواقب المنصوص عليها في شروطها.

Bybit قد تُنهي الحسابات وتُصفي المراكز المفتوحة عندما يُقدم العميل معلومات غير دقيقة حول مكان إقامته. Coinbase تغلق الحساب بعد تحديد أن مالكه يعيش في منطقة محظورة. وتضع Binance الحسابات التي يُكتشف اتصالها من دول محظورة في وضع السحب فقط في انتظار مراجعة الدعم. عادةً ما يمكن سحب الأموال، وأحياناً بعد تأخير، ولكن يتم تعطيل التداول.

يُعد استخدام منصة مرخصة في بلدك أكثر أماناً لامتلاكك جهة تنظيمية يمكنك التواصل معها إذا ظهرت مشكلة. ترتب أدلة الدول الخاصة بنا الخيارات المتاحة. وحيثما لا تعمل أي منصة مرخصة، يمكن لـ peer-to-peer marketplaces ربط المشترين بالمستخدمين الآخرين الذين يقبلون طرق الدفع المحلية. كما تقبل عدد محدود من المنصات العملاء دون التحقق من الهوية، لكنها تضع حداً أقصى لعمليات السحب ولا توفر أي ملاذ أو تعويض في حال فشل المنصة.

إذا انسحبت منصة من سوقك، فعليك استغلال فترة الإشعار لاتخاذ الإجراءات اللازمة. وفرت Binance لعملاء EU نافذة سحب. كما تميز Coinbase بين حظر السفر، الذي ينتهي بعد تسجيل الدخول من دولة مسموح بها، وإثبات الإقامة الذي يغلق الحساب. انقل الأصول إلى محفظة تتحكم بها قبل الموعد النهائي. يتطلب استعادتها لاحقاً تدخل الدعم، دون وجود إطار زمنية مضمون.

كيفية التحقق من ترخيص المنصة بنفسك

يظل الترخيص المعروض على موقع المنصة مجرد ادعاء تسويقي حتى تؤكده من خلال سجل الجهة التنظيمية. وعادةً ما يستغرق التحقق بضع دقائق فقط.

• ابحث عن الكيان القانوني وليس العلامة التجارية: عادةً ما يتم تخديم كل سوق من خلال شركة منفصلة. ابحث عن الكيان المدرج في شروط الخدمة لبلدك. تمتلك شركة OKX INC. التراخيص في الولايات المتحدة، بينما تمتلك شركة OKX في مالطا تفويض MiCA الخاص بها. البحث عن كلمة "OKX" وحدها لن يعيد أي من النتيجتين.
• UK: تظهر كل شركة مسجلة لأنشطة الأصول المشفرة بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال على سجل FCA. لا يمكن لشركة غير مدرجة في السجل تسويق خدماتها لك قانونياً.
• المنطقة الاقتصادية الأوروبية: يسرد سجل MiCA المنشور بواسطة ESMA موفري خدمات الأصول المشفرة المعتمدين، والهيئات التنظيمية التابعة لهم، والخدمات التي يمكنهم تقديمها.
• الولايات المتحدة: ابدأ بتسجيل شركة خدمات الأموال لدى FinCEN الخاصة بالشركة. يجب عليك بعد ذلك التحقق من ترخيص تحويل الأموال الخاص بها في ولايتك، حيث تستبعد العديد من المنصات المرخصة في أماكن أخرى في البلاد ولايتي نيويورك وتكساس.
• الإمارات العربية المتحدة: تحتفظ VARA في دبي بسجل لموفري خدمات الأصول الافتراضية المرخصين وأنشطتهم المعتمدة. بينما ترخص هيئة الأوراق المالية والسلع الفيدرالية SCA المنصات العاملة في البر الرئيسي.
• أستراليا: يسجل مزودو منصات تداول العملات الرقمية لدى AUSTRAC لمراقبة مكافحة غسيل الأموال. ويُعد هذا تسجيلاً وليس ترخيصاً، وهو لا يغطي مشتقات التداول.
• اقرأ ما يغطيه الترخيص: تحدد السجلات التنظيمية عادةً الأنشطة المعتمدة. ويتم تغطية خدمات الحفظ والتداول الـ spot على نطاق واسع، لكن المشتقات والإقراض وإصدار العملات المستقرة غالباً ما تتطلب أذونات إضافية. أما المنتجات المقدمة بخلاف الأنشطة المدرجة فهي غير خاضعة للتنظيم في ذلك السوق.

إذا لم يظهر الكيان أو النشاط المعني، فإن دليل البلد الخاص بك يحدد المنصات التي اجتازت هذه الفحوصات.

ما يحميه الترخيص وما لا يحميه

تعتمد الحماية بشكل كبير على نوع الموافقة. يؤكد التسجيل في UK بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال أن FCA قد فحصت ضوابط الجرائم المالية للشركة. وهو لا يثبت أن أموال العملاء مفصولة أو أن المنصة قادرة على الوفاء بالتزاماتها المالية (ملاءة مالية). ومن المفترض أن تغطي تلك الجوانب نظام التفويض القادم التابع لـ FCA.

يتمتع تفويض MiCA بنطاق أوسع، بما في ذلك ضمانات أصول العملاء، والتعامل مع الشكاوى، وإشراف السلوك من قبل جهة تنظيمية وطنية. ومع ذلك، حذرت ESMA من أن المنصات المرخصة تقدم غالباً منتجات غير منظمة بجانب الخدمات الخاضعة للتنظيم. وتنتهي الحماية حيث ينتهي الترخيص. لا يتم تغطية ممتلكات العملات الرقمية بواسطة مخطط ضمان الودائع المصرفية في أي ولاية قضائية، لذلك قد يفقظ العملاء أرصدتهم إذا فشلت المنصة.

يتم فرض قوائم القيود أثناء التحقق من الهوية، والتي تُعرف باسم KYC. تتطلب كل منصة في الجدول بطاقة هوية صادرة عن الحكومة ومسحاً للوجه قبل الإيداع الأول. وتحدد الدولة المعروضة في مستندك الكيان الذي يقبل حسابك، إن وجد.

قد تتطلب مستويات التحقق الأعلى إثبات عنوان أو دليلاً يوضح مصدر الأموال قبل منح حدود سحب أكبر. وتتطلب بعض الولاية القضائية أيضاً رقم ضريبي محلي أثناء التسجيل. تأكد من قدرتك على إكمال المستوى اللازم قبل الإيداع، حيث قد تصبح الأموال صعبة الوصول إليها إذا تعطل التحقق.

سيصبح الإبلاغ الضريبي تلقائياً قريباً في معظم أنحاء العالم. وبموجب إطار عمل الإبلاغ عن الأصول المشفرة التابع لـ OECD، يجب على المنصات جمع معلومات الإقامة الضريبية لكل عميل والإبلاغ عن المعاملات إلى سلطتهم الضريبية المحلية. ثم ترسل هذه السلطة البيانات إلى الدولة الأم للعميل. وقعت ثمان وأربعون ولاية قضائية على التزام الأصلي، بما في ذلك UK، ومعظم دول EU، وأستراليا، وسغافورة، وUSD. ومن المقرر أن يتم تبادل المعلومات لأول مرة في عام 2027.

إن الاحتفاظ بحساب لدى منصة مرخصة أجنبياً لن يخفي نشاطك عن سلطتك الضريبية المحلية. ويوضح دليلنا لـ البلدان المشفرة ذات الضرائب المنخفضة الأماكن التي تكون فيها القواعد أكثر ملاءمة. ويغطي خريطة قانونية USDT الولايات القضائية التي تقيد العملات المستقرة نفسها.

الأسئلة الشائعة

هل ترخيص MiCA في دولة واحدة من EU يغطي كامل EU؟

يمكن لمقدم خدمة الأصول المشفرة المرخص من الجهة التنظيمية لأي دولة عضو تقديم نفس الخدمات في جميع أنحاء European Economic Area بعد إخطار الدول الأخرى. ونتيجة لذلك، تعمل Coinbase في أوروبا من لوكسمبورغ، وOKX من مالطا، وBybit EU من النمسا. وتحدد قائمتنا لـ المنصات المرخصة بـ MiCA المنصات التي يحمل هذا الترخيص.

هل يجب علي إغلاق حسابي إذا أصبحت دولتي محظورة؟

تتعامل المنصة عادة مع الإغلاق عن طريق وضع حسابك في وضع السحب فقط. ويبقى الوصول إلى أموالك متاحاً خلال فترة إشعار. استخدم هذا الوقت لنقل الأصول إلى محفظة تسيطر عليها أو منصة أخرى مرخصة، نظراً لأن تذكرة الدعم تصبح طريقك الوحيد للاسترداد بمجرد إغلاق النافذة.

لماذا لا يمكنني تداول futures للعملات المشفرة في UK؟

يحظر FCA بيع المشتقات المشفرة للمستهلكين الأفراد. وبالتالي، يجب على كل منصة تخدم عملاء UK تقييد futures، وoptions، والمنتجات التي تضمن leverage، بغض النظر عن التراخيص التي تحملها في مكان آخر. لا يزال التداول spot متاحاً. ويقارن دليلنا لـ أفضل منصات العملات المشفرة في UK المنصات ذات التسجيل المحلي.

لماذا اختفى USDT من منصات EU؟

لم تستوفِ Tether متطلبات العملات المستقرة الخاصة بـ MiCA. ونتيجة لذلك، قامت Coinbase، وKraken، وOKX بإزالة أزواج تداول USDT للعملاء الأوروبيين وتوجيههم نحو بدائل متوافقة مثل USDC. وتستمر نفس المنصات في تقديم USDT عبر منصاتها العالمية خارج EEA.

هل يمكنني استخدام منصة غير مرخصة في بلدي؟

في العديد من الولاية القضائية، يكون استخدام إحداها قانونياً لأن القواعد تنطبق على الشركات تسويق الخدمات للمقيمين بدلاً من المقيمين الساعين لتلك الخدمات بشكل مستقل. ومع ذلك، يظل القبول يعتمد على سياسة المخاطر الخاصة بالمنصة. إذا فتحت حسابك، فلن يكون لديك جهة تنظيمية محلية للتواصل معها أو نظام تعويض يحميك.

ماذا يجب أن أفعله إذا لم تكن دولتي مدرجة؟

استخدم رابط الاقتراح أسفل شبكة السوق. تغطي أدلةنا الإقليمية لـ أوروبا، وآسيا، وأفريقيا المنصات المتاحة عبر معظم البلدان في كل منطقة.