أفضل بورصات العملات المشفرة في مالطا

مُلخص: تُعرف مالطا باسم "جزيرة البلوكتشين"، ولديها سوق ديناميكية للعملات الرقمية، تُشرف عليها هيئة الخدمات المالية في مالطا(MFSA). وهذا يضمن الالتزام بالمعايير التنظيمية الصارمة والأمان. يمكن للمستثمرين المالطيين استخدام بورصات الأصول الرقمية المُنظمة التي تقبل الودائع باليورو من خلال طرق شائعة مثل SEPA أو التحويلات المصرفية أو بطاقات الائتمان والخصم.

لدعم أولئك الجدد في التداول على العملات الرقمية، قام فريقنا بمراجعة منصات الاستثمار الرئيسية المتاحة في مالطا وحدد الخيارات الخمسة الرائدة:

1. eToro - أفضل بورصة للعُملات الرقمية في مالطا
2. بايبيت - الخيار الأفضل لمشتقات العملات الرقمية
3. كراكن - رائعة للمستثمرين المؤسسيين
4. Uphold - بورصة العملات المشفرة المثالية للمبتدئين‍‍
5. Gate.io - المجموعة الأكثر تنوعًا من العملات المشفرة

أفضل بورصات العملات المشفرة في مالطا

بعد إجراء تقييم شامل لأكثر من 12 منصة لتداول الأصول الرقمية، اكتشفنا أفضل خمس بورصات للمستثمرين المالطيين. ركز تحليلنا على مدى امتثالها للوائح هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA)، ونطاق العملات الرقمية المتاحة، وخيارات الإيداع باليورو، والميزات والخدمات، وهياكل الرسوم. فيما يلي جدول مقارنة مفصل للمستثمرين المالطيين لاستخدامه والعثور على بورصة تتوافق مع احتياجاتهم الاستثمارية.

‍

1. eToro

تُعد eToro هي المنصة الأفضل والأكثر ديناميكية في مالطا، حيث تُتيح إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 أداة مالية، بما في ذلك العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثريوم، بالإضافة إلى الأصول التقليدية مثل الأسهم والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة. هذا التنوع يُمكِّن المستثمرين المالطيين من توسيع محافظهم الاستثمارية من خلال منصة واحدة عالية التنظيم. ولديها أكثر من 30 مليون عميل مسجل في أكثر من 150 دولة وتوفر دعم العملاء بلغات متعددة.

تخضع eToro لتنظيم السلطات الأوروبية الرئيسية، وهي مرخصة في مالطا وفي جميع أنحاء أوروبا. هناك العديد من خيارات الإيداع باليورو مثل التحويلات المصرفية، و SEPA، وبطاقات الائتمان أو الخصم. أحد العروض الرئيسية هي ميزة نسخ التداول، والتي تتيح للمستخدمين تكرار صفقات مستثمري eToro الناجحين تلقائيًا. تشتهر بسياسة عدم وجود عمولات أولية وفروق أسعار جذابة، وهي خيار مثالي للمستثمرين الذين يهدفون إلى توسيع آفاقهم الاستثمارية.

• الرسوم: تستخدم eToro نموذج رسوم فروق أسعار متغيرة ، عادة حوالي 1٪.
• الأصول المدعومة: أكثر من 4500 أصل، من العملات الرقمية إلى الاستثمارات التقليدية مثل صناديق المؤشرات المتداولة والأسهم.
• التنظيم والترخيص: مُسجّل لدى جهات تنظيمية رفيعة المستوى مثل هيئة الرقابة المالية وصندوق النقد العربي وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية في أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، و SEPA، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وخدمات الدفع الأخرى.

‍

2. بايبيت

تُعد Bybit هي البورصة الرائدة في مالطا لتداول المشتقات، حيث تدعم كلاً من أسواق العقود الآجلة والخيارات. وهي تلبي احتياجات مجموعة واسعة من المستثمرين، حيث تقدم أكثر من 1,100 أصل رقمي للتداول برسوم تنافسية تبدأ من 0.01% صانع و0.06% آخذ. وبالإضافة إلى التداول، فهي توفر خيارات الإقراض والاقتراض، وخاصية الاحتفاظ بالأصول، وخدمات نسخ التداول، وسوق NFT، وطرق إيداع متعددة باليورو، وبطاقة خصم للعملات الرقمية.

وتتمثل ميزتها البارزة في مجموعة واسعة من منتجات المشتقات، حيث توفر رافعة مالية تصل إلى 100 ضعف وسيولة كبيرة على 180 عقدًا آجلًا. وتُعرف Bybit بأنها بورصة آمنة وشفافة للمستثمرين لأنها تنشر بانتظام إثبات احتياطياتها بنسبة 1:1. ونظرًا لإمكانية الوصول إليها عالميًا، يمكن استخدامها بلغات متعددة وتوفر واجهة متعددة اللغات متاحة باللغتين المالطية والإنجليزية و30 لغة أخرى. 

• رسوم: رسوم صانع 0.01٪ ورسوم أخذ 0.06٪.
• العملات الرقمية المدعومة: تداول 1100 من الأصول الرقمية.
• التنظيم والترخيص: يتوافق مع لوائح CySEC وهو متاح في مالطا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات SEPA، والمحافظ الرقمية مثل Google Pay وApple Pay.

‍

3. كراكن

Kraken هي بورصة عالمية تخدم كلاً من المستثمرين المؤسسيين والأفراد في مالطا. وهي تفتخر بأحجام تداول ربع سنوية كبيرة تتجاوز 207 مليار دولار أمريكي، وهي خاضعة للتنظيم في جميع أنحاء أوروبا، مما يوفر بيئة استثمارية آمنة ومتوافقة. وهي تُقدم خيارات التداول والرهان لمختلف العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم والسولانا والعديد من الرموز الناشئة، مما يمنح المستخدمين القدرة على كسب ما يصل إلى 25% من العوائد السنوية (APY).

يقدّر المستثمرون المالطيون التزام Kraken بتقديم تجربة مستخدم استثنائية، كما يتضح من تطبيقاتها للهاتف المحمول ذات التصنيف العالي على متجري App Store وGoogle Play. كما أن طرق الإيداع المجانية باليورو التي توفرها المنصة ورسومها المنخفضة التي تبلغ 0.1% للأسواق الفورية جذابة بشكل خاص. تقدم منصة Kraken Pro، التي تستهدف المستثمرين المحترفين والمؤسسات، مزايا تنافسية مثل فروق الأسعار الضيقة، والسيولة القوية، وحدود الإيداع العالية.

• الرسوم: تم تحديد رسوم الصانع بنسبة 0.01% ورسوم الآخذ بنسبة 0.02%.
• الأصول المدعومة: 250 سوقًا فوريًا وأكثر من 100 خيار تداول بالهامش.
• التنظيم والترخيص: يلتزم باللوائح المالية الأوروبية من الدرجة الأولى، بما في ذلك اللوائح المالطية.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وسويفت، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان والخصم، وغيرها الكثير.

‍

4. التمسك

تُعد Uphold منصة معترف بها عالميًا مع أكثر من 10 ملايين مستخدم يعملون في 150 دولة، بما في ذلك مالطا. وهي تُقدم مجموعة رائعة من أكثر من 250 أصلًا رقميًا، بالإضافة إلى العديد من العملات الورقية والسلع، مما يجعلها بديلاً قويًا لمنصة eToro. تتمثل الميزة الرئيسية ل Uphold في خيارات الرهان المباشرة، مما يسمح للمستثمرين بكسب ما يصل إلى 25% من الأرباح على مجموعة متنوعة تصل إلى 30 عملة رقمية.

فهي تتفوق في الشفافية والثقة، وتلتزم بأعلى اللوائح المالية العالمية والمعايير الأوروبية، بما في ذلك الرقابة المالية في مالطا. توفر البورصة إثباتًا شفافًا للاحتياطيات من خلال الخضوع لعمليات تدقيق خارجية منتظمة، مما يضمن أن كل أصل رقمي مدعوم بالكامل. تقدم Uphold تجربة متسقة وسهلة الاستخدام سواء تم الوصول إليها عبر الويب أو الأجهزة المحمولة التي تعمل بنظامي iOS وAndroid.

• الرسوم: 1٪ - 2٪ رسوم تداول، بالإضافة إلى 1٪ رسوم سبريد.
• الأصول المدعومة: يدعم 250 أصلًا رقميًا، وأربعة معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: متوافقة مع اللوائح الأوروبية، مسجلة في جمهورية ليتوانيا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وGoogle Pay، وApple Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

5. Gate.io

Gate.io هي بورصة للأصول الرقمية تتميز باختيارها الرائع لأكثر من 1700 عملة رقمية، مما يجعلها الاختيار الأفضل للمهتمين بمجموعة واسعة من الرموز. تأسست في عام 2013، وقد جمعت أكثر من 15 مليون عميل مسجل في 180 دولة وتوفر دعمًا مباشرًا للعملاء بـ 35 لغة، بما في ذلك المالطية. في سوق العملات المشفرة في مالطا، تُعد Gate.io جذابة بسبب رسومها المنخفضة، التي تبدأ من 0.1% فقط للصفقات الفورية.

تؤكد Gate.io على مكانتها العالمية القوية في عالم العملات الرقمية من خلال حجم تداول كبير على مدار 24 ساعة يتجاوز 5 مليارات دولار. تعمل المنصة على تعزيز تجربة المستخدم من خلال ميزات مميزة مثل روبوتات التداول، وخدمات نسخ التداول، وخيارات الرافعة المالية التي تصل إلى 50 ضعفًا، مما يوفر للمستخدمين المالطيين العديد من الفرص المثيرة في السوق. 

• الرسوم: أوامر الصانع تبدأ بنسبة 0.1% وأوامر الآخذ بنسبة 0.2%.
• العملات الرقمية المدعومة: تداول 1,700 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: يقع مقرها في الخارج في سيشيل، وهي غير مرخصة مباشرة في مالطا ولكنها تظل متاحة للمستخدمين المالطيين.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية المحلية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وباي بال، وغيرها الكثير.

‍

هل التشفير منظم في مالطا؟

يُعد تنظيم العملات الرقمية في مالطا جزءًا من إطار قانوني شامل، وهو ما يميز البلد كبلد رائد في هذا المجال. تشرف هيئة مالطا للخدمات المالية(MFSA) على قطاع العملات الرقمية، مما يضمن امتثال البورصات والشركات ذات الصلة للوائح اللازمة. هذا الإشراف هو عنصر رئيسي في استراتيجية مالطا لإنشاء بيئة آمنة ومتوافقة قانونياً لصناعة الأصول الرقمية المتنامية.

لقد كان للتشريعات التقدمية في البلاد، ولا سيما قانون الأصول المالية الافتراضية (VFAA) الذي سُنَّ في عام 2018، دور فعال في وضع مبادئ توجيهية واضحة للعملات الرقمية وتقنيات سلسلة الكتل. وقد كان لهذا القانون، إلى جانب قانون الترتيبات والخدمات التكنولوجية المبتكرة(ITAS) وقانون هيئة مالطا للابتكار الرقمي(MDIA)، دور محوري في حماية المستثمرين وتوفير الوضوح القانوني لاستخدام الأصول الرقمية. 

‍

هل تخضع العملات المشفرة للضريبة في مالطا؟

في مالطا، تلتزم الشركات العاملة في مجال تكنولوجيا دفاتر الحسابات الموزعة (DLT) بالإطار الضريبي القياسي المطبق على جميع الشركات. ويشمل ذلك ضريبة دخل الشركات (CIT) بنسبة 35%، وضريبة القيمة المضافة (VAT) بنسبة 18%، وضريبة الطوابع (SD)، ومساهمات الضمان الاجتماعي (SSC). يدير مفوض الإيرادات (CFR) هذه الضرائب ويوفر إرشادات محددة لأنشطة DLT. تُفرض الضريبة على أصول دفاتر الحسابات الموزعة، المُصنَّفة كعُملات معدنية أو رموز مالية أو رموز المرافق، على أساس استخدامها وقيمتها السوقية.

بالنسبة لأرباح رأس المال، تعتمد المعاملة الضريبية لأصول تكنولوجيا دفاتر الحسابات الموزعة على تصنيفها. وتخضع المكاسب الناتجة عن تحويل الرموز المميزة للأوراق المالية (الرموز المالية المماثلة للأسهم أو المشتقات) لضريبة الأرباح الرأسمالية. ومع ذلك، فإن العملات المعدنية ورموز المنفعة، التي تُستخدم في المقام الأول كوسيلة للدفع أو للخدمات داخل منصات دفاتر الحسابات الموزعة، لا تُدرج كأصول رأسمالية وبالتالي فهي معفاة من ضريبة الأرباح الرأسمالية. وتختلف تطبيقات ضريبة القيمة المضافة بناءً على نوع أصل DLT، وفقًا لقانون ضريبة القيمة المضافة وتوجيهات الاتحاد الأوروبي.

‍

الخلاصة

في الختام، أثبتت مالطا نفسها باعتبارها "جزيرة بلوكتشين" رائدة، حيث توفر بيئة آمنة لبورصات العملات الرقمية والمستثمرين. كما أن وجود منصات مرموقة مثل eToro وBybit وKraken وUphold وGate.io يُلبي مجموعة واسعة من تفضيلات التداول، مما يعزز جاذبية البلد في سوق العملات الرقمية العالمية. وفي ظل الإشراف اليقظ لهيئة الرقابة المالية المالطية والالتزام بالإرشادات الضريبية الواضحة من قبل مفوض الإيرادات، تقدم مالطا نظامًا بيئيًا موثوقًا وتقدميًا.