أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في فرنسا

يمكن للمستثمرين الفرنسيين الاختيار من بين العديد من البورصات ذات السمعة الطيبة والمرخصة من قِبل هيئة الأسواق المالية (AMF) والمتوافقة مع لوائح MiCA. يقدم جدول المقارنة هذا لمحة عامة عن أفضل بورصات العملات الرقمية المتاحة في فرنسا، ويوضح بالتفصيل رسوم التداول، ومعايير الأمان، والعملات الرقمية المدعومة، وطرق الإيداع باليورو، والميزات الرئيسية لكل منصة.

1. كراكن

تُعد Kraken هي بورصة العملات الرقمية الرائدة في فرنسا، ويفضلها المتداولون بسبب عروضها الشاملة، وامتثالها الصارم للوائح التنظيمية وواجهة المستخدم الفرنسية. وقد اجتذبت البورصة أكثر من 15 مليون عميل عالمي منذ إطلاقها في عام 2011، حيث تقوم بمعالجة المليارات من حجم التداول اليومي.

يمكن للمستخدمين الفرنسيين تداول أكثر من 460 عملة رقمية بسهولة على منصة Kraken البديهية، والتي يمكن الوصول إليها عبر تطبيقات سطح المكتب والجوال. تلبي منصة Kraken Pro احتياجات المتداولين المتقدمين من خلال أدوات الرسوم البيانية القوية، والتداول بالهامش حتى 5 أضعاف الرافعة المالية، وأسواق العقود الآجلة، ومكتب تداول خارج البورصة.

تعمل البورصة أيضًا على تبسيط استراتيجيات الدخل السلبي من خلال الرهان وبرنامج الكسب التلقائي، مما يوفر مكافآت تصل إلى 17% من العائد السنوي. يتم تبسيط عمليات الإيداع والسحب من خلال طرق تمويل متعددة باليورو، بما في ذلك التحويلات المصرفية SEPA وApple Pay وGoogle Pay وCartes Bancaires.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم الصانع تبدأ من 0.16% ورسوم الآخذ تبدأ من 0.26%؛ المزيد من الخصومات عبر الاشتراك في Kraken+.
• الأصول المدعومة: أكثر من 460 عملة رقمية مشفرة
• التنظيم والترخيص: مسجلة بالكامل كمؤسسة DASP لدى صندوق النقد العربي الفرنسي (رقم التسجيل E2022-058) ومتوافقة مع إرشادات صندوق النقد الدولي.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الخصم/الائتمان، وباي بال، وآبل باي، وجوجل باي، وكارتات بنكية.

2. بايبيت

Bybit هي منصة تداول مشتقات موصى بها للغاية تدعم أكثر من 2,000 عملة رقمية وتتعامل مع أكثر من 52 مليار دولار من حجم التداول اليومي. تم إطلاقها في عام 2018، وقد اجتذبت جمهورًا عالميًا، حيث تخدم أكثر من 74 مليون مستخدم في أكثر من 160 دولة، بما في ذلك فرنسا.

يُقدر المتداولون الفرنسيون مجموعة منتجات Bybit الواسعة وأدوات التداول المتطورة. يمكن للمستخدمين التداول بسهولة على العقود الآجلة الدائمة والأسواق الفورية والمشتقات ذات الرافعة المالية، مدعومة بأدوات آلية مثل TradeGPT، بالإضافة إلى روبوتات الشبكة وروبوتات العقود الآجلة كومبو وروبوتات DCA.

الأمن والامتثال أمران أساسيان في Bybit، بما في ذلك التحقق الصارم من الهوية (KYC)، والمصادقة الثنائية، والتخزين الآمن للأصول. كما يمكن للعملاء الفرنسيين أيضًا الاستفادة من حلول الكسب السلبي من خلال Bybit Earn، بما في ذلك الرهان والإقراض والاقتراض وتوفير السيولة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%؛ رسوم مخفضة عبر برامج كبار الشخصيات.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,000 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: تعمل بما يتماشى مع معايير الاتحاد الأوروبي MiCA والمبادئ التوجيهية التنظيمية لصندوق النقد العربي الفرنسي.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وبطاقات Apple Pay وGoogle Pay والإيداعات البنكية.

3. بينانس

Binance هي أكبر بورصة للعُملات الرقمية في العالم، حيث تخدم أكثر من 280 مليون مُستخدم في جميع أنحاء العالم. فمنذ إطلاقها في عام 2017، نمت بسرعة لتصبح أكبر سوق عملات رقمية عالمية، حيث تقدم التداول في أكثر من 500 أصل رقمي وتتعامل بأحجام يومية بمليارات الدولارات.

توفر المنصة فرصًا متنوعة للتداول، بما في ذلك التداول الفوري والهامش وأسواق العقود الآجلة برافعة مالية تبلغ 100 ضعف. أدوات التداول بالنسخ التي توفرها Binance تُمكِّن المستخدمين من محاكاة استراتيجيات الآلاف من المتداولين ذوي الخبرة، مما يجعلها خيارًا مثاليًا لأولئك الذين يبحثون عن طريق أبسط في الاستثمار في العملات الرقمية.

بالإضافة إلى ذلك، يُقدم برنامج Binance Earn خيارات واسعة النطاق للدخل السلبي، بما في ذلك الرهان ومجمعات السيولة وحسابات التوفير المرنة للعملات الرقمية. الأمن صارم في Binance، مع التحقق الإلزامي من الهوية (اعرف عميلك)، وحلول حفظ الأصول الآمنة، وعمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1%؛ وتتوفر خصومات أخرى عند استخدام رمز BNB المميز.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تم منح شركة Binance France SAS التسجيل كمؤسسة DASP من قبل AMF (رقم التسجيل E2022-037).
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وZen، وApple Pay، وGoogle Pay.

4. eToro

eToro هي منصة استثمارية رائدة متعددة الأصول، تتيح للمستخدمين إدارة العملات الرقمية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وغيرها بسلاسة، وكل ذلك من خلال تطبيق واحد سهل الاستخدام. منذ إطلاقها في عام 2007، اجتذبت المنصة أكثر من 35 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، وتتميز بواجهة متعددة اللغات متاحة باللغة الفرنسية.

يستفيد المُستثمرون من خاصية التداول الاجتماعي الفريدة من نوعها التي تُقدمها eToro، وهي خاصية التداول الاجتماعي CopyTrader، التي تُمكِّن المُستخدمين من تكرار صفقات المُستثمرين الناجحين تلقائيًا. تدعم المنصة أكثر من 70 عملة رقمية، وتوفر تداولًا واضحًا وثابتًا برسوم ثابتة، وتحويلًا سلسًا بين العملات الرقمية والعملات الورقية.

تُقدم eToro عمليات قوية للتحقق من الحسابات، وحماية رائدة في هذا المجال، وإشراف من صندوق النقد العربي الفرنسي. كما تعمل المنصة أيضًا على تعزيز الثقافة المالية من خلال أكاديمية eToro، التي تُقدم موارد تعليمية شاملة ومدونات صوتية وندوات عبر الإنترنت مُناسبة للمبتدئين.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم ثابتة بنسبة 1% لكل عملية تداول عملة مشفرة؛ تداول بدون عمولة للأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة رقمية، إلى جانب الآلاف من الأسهم العالمية وصناديق المؤشرات المتداولة.
• التنظيم والترخيص: مسجّل لدى صندوق النقد العربي في فرنسا بصفته شركة DASP.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الخصم والائتمان، وباي بال، ونيتلر، وسكريل.

5. التمسك

تبرز منصة Uphold باعتبارها بورصة مثالية للمبتدئين في فرنسا نظرًا لواجهتها المباشرة، والتداول المبسط، وميزات الأمان القوية. تشتهر المنصة بشفافية رائدة في مجال العملات الرقمية، حيث تقوم بتحديث احتياطيات أصولها علنًا كل 30 ثانية.

يمكن للمستخدمين الفرنسيين الشراء والبيع والتحويل بسلاسة بين أكثر من 250 عملة رقمية، و27 عملة تقليدية، و4 معادن ثمينة من خلال معاملات من خطوة واحدة. تتيح طريقة التداول البسيطة الفريدة هذه إجراء عمليات تبادل فورية بين الأصول مثل البيتكوين والذهب دون خطوات متعددة. 

تُقدِّم Uphold مُنتجات مرنة للرهانات، مما يُتيح للمُستخدمين كسب عوائد جذابة تصل إلى 15.5% APY على أكثر من 20 عملة رقمية. يُعتبر الأمان أمرًا بالغ الأهمية، وتُثبت Uphold ذلك من خلال الشهادات، بما في ذلك شهادات SOC 2 Type 2 وISO 27001 وPCI DSS، بالإضافة إلى الامتثال لمعايير اللائحة العامة لحماية البيانات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم التداول صفر ورسوم السبريد 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متوافق تماماً مع لوائح وزارة الشؤون البلدية والقروية.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

6. البوابة

أصبحت Gate واحدة من أكثر المنصات شعبية في فرنسا بسبب اختياراتها التي لا مثيل لها، حيث تدعم أكثر من 3,600 أصل من أصول العملات الرقمية وتخدم أكثر من 32 مليون متداول في جميع أنحاء العالم. تأسست البورصة في عام 2013، وتعالج البورصة حجم تداول يومي مثير للإعجاب يتجاوز 44 مليار دولار.

يقدّر المستخدمون ميزات التداول الشاملة، والتي تشمل الأسواق الفورية والعقود الآجلة والرموز ذات الرافعة المالية وخدمات نسخ التداول. كما تُقدم البورصة أيضًا "Simple Earn"، وهي طريقة مباشرة للمستخدمين للحصول على دخل سلبي، مع عوائد سنوية تصل إلى 11% APR. 

تحافظ البورصة باستمرار على نسبة احتياطي إجمالية عالية تزيد عن 126%، مما يعزز الثقة بين مستخدميها. يُعد الأمان وحماية المستخدم أمرًا أساسيًا في عمليات Gate، مع التحقق الصارم من الحسابات، وبروتوكولات الأمن السيبراني القوية، وعمليات التدقيق المنتظمة للاحتياطي.

• الرسوم: رسوم تداول منخفضة تصل إلى 0.2%؛ وتتوفر تخفيضات أخرى باستخدام GateToken (GT).
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,600 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متوافق مع لوائح الاتحاد الأوروبي MiCA ويعمل في إطار المبادئ التوجيهية لصندوق النقد العربي في فرنسا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات الخصم المباشر، وبطاقات Google Play.

هل التشفير منظم في فرنسا؟

تتعامل فرنسا مع الأصول الرقمية المشفرة كأصول رقمية متميزة بموجب قانون PACTE لعام 2019، والذي أدخل إطار عمل للترخيص والتسجيل لمقدمي خدمات الأصول الرقمية (DASPs) مثل البورصات وأمناء الحفظ وخدمات المحفظة ومنصات التداول. 

يجب على هذه الشركات التسجيل لدى هيئة الرقابة المالية(AMF)، وتنفيذ ضوابط صارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، وبنية تحتية قوية للأمن السيبراني، وفصل واضح لأصول العملاء، وشفافية كاملة في التسويق والرسوم والحوكمة.

على جبهة الاتحاد الأوروبي، قامت فرنسا بدمج الأسواق في الأصول المشفرة(MiCA)، والتي دخلت حيز التنفيذ الكامل اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024. وقد حل ذلك محل النظام الوطني بهيكل ترخيص منسق على مستوى الاتحاد الأوروبي لمقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs) ومُصدري العملات المستقرة، مما يمنح حقوق جواز السفر عبر الكتلة.

في عام 2025، قامت فرنسا بتحديث إطارها القانوني من خلال قانون DDADUE-5 والمراسيم ذات الصلة، مما أتاح استخدام الأصول المشفرة كضمان في قروض "البطاقات المشفرة" المنظمة، وبالتالي دمج الأصول الرقمية في أسواق الإقراض التقليدية بموجب قواعد واضحة للحفظ والإنفاذ.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في فرنسا؟

تطبق فرنسا قواعد ضريبية واضحة على أنشطة العملات الرقمية، حيث تصنف الأصول الرقمية كممتلكات منقولة لأغراض ضريبية. تشرف المديرية العامة للمالية العامة(DGFiP) على فرض الضرائب على العملات الرقمية. تشمل الضرائب الرئيسية المتعلقة بالعملات الرقمية ما يلي:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: يدفع مستثمرو العُملات الرقمية غير الرسميين نسبة ثابتة قدرها 30% على الأرباح الرأسمالية المحققة من بيع العملات الرقمية مقابل العملات الورقية أو شراء السلع أو الخدمات بالعملات الرقمية. يشمل ذلك ضريبة الدخل بنسبة 12.8% بالإضافة إلى 17.2% من المساهمات الاجتماعية.
• ضريبة الدخل المهني: يتم فرض ضرائب على المتداولين المحترفين أو الأفراد الذين يتداولون العملات الرقمية بانتظام كمصدر دخل رئيسي لهم بشكل تدريجي، حيث تتراوح المعدلات من 0% إلى 45% بناءً على عتبات الدخل.
• ضريبة دخل التعدين والرهان: تُعتبر الأرباح الناتجة عن تعدين العملات الرقمية أو الرهان أو تلقي رواتب أو مكافآت العملات الرقمية أرباحاً غير تجارية. وتخضع هذه الأرباح لضريبة تصاعدية تصل إلى 45%، على الرغم من أن المُعدِّنين على نطاق أصغر قد يتأهلون لفرض ضرائب "ضرائب صغيرة" مبسطة.

يجب على دافعي الضرائب الفرنسيين الإبلاغ بدقة عن أرباحهم من العملات الرقمية سنويًا، وعادةً ما يكون ذلك خلال فترة تقديم ضريبة الدخل القياسية. 

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في فرنسا

يتزايد اعتماد العملات الرقمية في فرنسا، مدفوعًا بالدعم التنظيمي القوي واهتمام المستثمرين المتزايد. بحلول عام 2026، من المتوقع أن يصل سوق العملات الرقمية الفرنسية إلى ما يقرب من 16.37 مليون مستخدم، مما يؤدي إلى زيادة نسبة انتشار المستخدمين من 23.96% في عام 2025 إلى 24.52% في العام التالي. 

ويحظى مسار النمو هذا بدعم من المشاركة المؤسسية القوية، والتوجيهات التنظيمية الأكثر وضوحًا بموجب أطر عمل صندوق النقد العربي في فرنسا وأطر عمل الاتحاد الأوروبي الخاصة بالتداول الآلي في الأسواق المالية، وتزايد الاهتمام العام بالاستثمارات في الأصول الرقمية، والاندماج المستمر للعملات الرقمية في الأنظمة المالية السائدة.

كيفية شراء البيتكوين في فرنسا

يجب على المستثمرين في فرنسا الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين في فرنسا اختيار بورصات العملات الرقمية المتوافقة مع اللوائح التي وضعتها هيئة الرقابة المالية الفرنسية (AMF) وإرشادات الاتحاد الأوروبي بشأن الأسواق في الأصول الرقمية (MiCA). اتبع هذه الخطوات الواضحة لشراء البيتكوين بأمان في فرنسا:

1. اختر بورصة خاضعة للتنظيم: اختر بورصة عملات رقمية مرخصة من قبل صندوق النقد العربي، مثل Kraken أو Coinbase أو Bitpanda، مع ضمان توافقها مع المعايير التنظيمية للاتحاد الأوروبي.
2. التسجيل والتحقق من حسابك: سجِّل في البورصة التي اخترتها وأكمل عملية التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) المطلوبة. ستحتاج عمومًا إلى مستندات رسمية مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية الفرنسية أو رخصة القيادة.
3. إيداع الأموال باليورو (EUR): أضف الأموال إلى حساب الصرافة الخاص بك عن طريق التحويلات المصرفية SEPA، أو بطاقات الخصم أو الائتمان، أو غيرها من طرق الدفع المحلية المدعومة التي تقبلها الصرافة.
4. شراء البيتكوين: بمجرد تمويل حسابك، انتقل إلى صفحة تداول البيتكوين. أدخل المبلغ باليورو أو حدد المبلغ المحدد من البيتكوين الذي تريده، ثم قم بتأكيد طلبك.

بعد إتمام عملية الشراء، انقل عملة البيتكوين الخاصة بك إلى محفظة شخصية آمنة. يوصى بشدة باستخدام محفظة أجهزة أو محفظة برمجيات حسنة السمعة لتعزيز سلامة أصولك وضمان الملكية والتحكم الكاملين.

افكار اخيرة

يعتمد اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في فرنسا إلى حد كبير على احتياجاتك وخبرتك في التداول. ويضمن الوضوح التنظيمي الذي يوفره صندوق النقد العربي وإطار عمل الاتحاد الأوروبي MiCA بيئة تداول أكثر أمانًا، لذلك عليك دائمًا إعطاء الأولوية للمنصات المتوافقة مع هذه اللوائح.

سواء أكنت تتداول على العقود الآجلة على Bybit، أو تُنوّع مع eToro، أو تستكشف قوائم العملات الرقمية واسعة النطاق على Gate، تذكر أن تُخزّن عُملاتك الرقمية بشكل آمن وأن تمتثل للالتزامات الضريبية في فرنسا. ابقَ على اطلاع، وتداول بمسؤولية، واستفد من هذه المنصات القوية لتحقيق أقصى قدر من النتائج الاستثمارية.