أفضل منصات تداول العملات الرقمية في الولايات المتحدة الأمريكية

يتمتع المستثمرون الأمريكيون بإمكانية الوصول إلى العديد من منصات تداول العملات الرقمية الرائدة، وكل منها متوافق تمامًا مع المعايير التنظيمية التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات ولجنة تداول السلع الآجلة وشبكة مكافحة الجرائم المالية. تُسلط المقارنة أدناه الضوء على أفضل منصات تداول العملات الرقمية في الولايات المتحدة، مع تقديم تفاصيل رئيسية مثل رسوم المعاملات والميزات والممارسات الأمنية وطرق الإيداع بالدولار الأمريكي واختيار الأصول الرقمية.

1. كراكن

Kraken هي بورصة عملات رقمية مقرها سان فرانسيسكو، وهي معروفة بأدواتها المتقدمة، وأمانها، وامتثالها للوائح التنظيمية على مستوى البلاد، ومجموعة واسعة من خيارات التداول. وقد تأسست في عام 2011، وهي تخدم أكثر من 15 مليون عميل في 190 دولة، بأحجام تداول ربع سنوية تتجاوز 207 مليار دولار.

تدعم البورصة التداول في أكثر من 450 عملة رقمية. ويُمكن للمستخدمين الاختيار من بين التداول الفوري، والتداول بالهامش (برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف)، والعقود الآجلة، مما يوفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 300 عقد آجل دائم. كما توفر أيضًا منتجات مبتكرة مثل الأسهم الأمريكية الرمزية وصناديق الاستثمار المتداولة (xStocks). 

تعطي Kraken الأولوية للأمان من خلال تدابير متقدمة، بما في ذلك التخزين البارد، والمصادقة الثنائية، والتدقيق المنتظم لإثبات الاحتياطي. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Kraken اشتراكًا متميزًا (Kraken+) يمنح المستخدمين امتيازات تداول بدون رسوم ومكتب تداول خارج البورصة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.16% ورسوم الآخذ بنسبة 0.26%؛ وتتوفر رسوم صفرية من خلال الاشتراك في Kraken+.
• الأصول المدعومة: أكثر من 450 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجّل كشركة خدمات مالية لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية (رقم التسجيل في شبكة الخدمات المالية 31000239561651).
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: تحويل ACH، وبطاقة السحب الآلي، وبطاقة الخصم، وبطاقة الائتمان، وFedWire، وPlaid، وZelle.

2. التمسك

أصبحت Uphold أحد أفضل الخيارات للمستثمرين الجدد في العملات الرقمية، وذلك بفضل واجهتها سهلة الاستخدام وتجربة التداول المباشرة. تتيح خاصية "التداول بخطوة واحدة" الفريدة من نوعها للمستخدمين التبديل الفوري لأي عملة رقمية أو أصل مدعوم، مما يُسهّل عملية الاستثمار.

تؤكد البورصة على الشفافية والأمان، حيث تعرض بوضوح احتياطياتها المالية في الوقت الفعلي، ويتم تحديثها كل 30 ثانية. كما أنها تُمكِّن الأفراد من كسب دخل سلبي من خلال تقديم مكافآت رهان تصل إلى 15.5% APY، بالإضافة إلى حسابات بالدولار الأمريكي بفائدة تصل إلى 4.5% APY.

وبالإضافة إلى ذلك، توفر Uphold أدوات تعليمية شاملة مثل تحديثات السوق اليومية، وقاموس التشفير ("Cryptionary")، وآلات حاسبة استثمارية سهلة الاستخدام. تشتمل بروتوكولات الأمان القوية لدى Uphold على شهادات مثل SOC 2 Type 2 وISO 27001 وPCI DSS.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: لا توجد رسوم تداول، ولكن يتم احتساب سبريد بنسبة 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: خاضع للتنظيم من قِبل شبكة مكافحة الجرائم المالية وحاصل على العديد من التراخيص الصادرة من الدولة.
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: تحويل ACH، وبطاقة ائتمان، وبطاقة ائتمان، وبطاقة خصم، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

3. Coinbase

Coinbase هي أكثر بورصة عملات رقمية موثوق بها في أمريكا، وهي معروفة بالأمان الاستثنائي وسهولة الاستخدام والامتثال التنظيمي الشامل في كل ولاية. تم إطلاقها في عام 2012، وقد نمت لتصبح مركزًا قويًا، حيث تدعم 130 مليون مستثمر من الأفراد والمؤسسات في جميع أنحاء البلاد. 

يستفيد المستخدمون المتمرسون استفادة كبيرة من Coinbase Advanced، وهي بيئة تداول متكاملة تتميز بدفاتر أوامر في الوقت الحقيقي، وأدوات تحليلية متطورة، وسيولة عميقة. كما تُمكِّن محفظة Coinbase المستثمرين من تخزين العملات الرقمية بأمان واستكشاف DeFi وNFTs وDapps المختلفة.

بالإضافة إلى ذلك، تُحسِّن عضوية Coinbase One من تجربة التداول، حيث تقدم التداول بدون رسوم، ومكافآت معززة، وأولوية دعم العملاء، ومزايا حصرية. توفر بطاقة Coinbase One القادمة، التي سيتم إطلاقها في خريف 2025، مكافآت بيتكوين تصل إلى 4% على كل عملية شراء. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: 1.49% رسوم تداول بنسبة 1.49%، بالإضافة إلى 1% سبريد؛ ويتمتع أعضاء Coinbase One برسوم صفرية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخص ومنظم بالكامل في جميع الولايات الأمريكية الخمسين؛ ومسجل لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)؛ وحاصل على تراخيص تحويل الأموال من عدة ولايات.
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: التحويل المصرفي، وغرفة المقاصة الآلية، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

4. Binance.US

Binance.US هي بورصة رائدة في الولايات المتحدة الأمريكية، ويثق بها ملايين المستثمرين، وهي المفضلة لدى المتداولين من المؤسسات. تم إطلاقها في عام 2019 كشركة تابعة متوافقة ومقرها الولايات المتحدة لعملاق التشفير العالمي Binance، وتوفر البورصة للمستخدمين إمكانية الوصول إلى أكثر من 160 أصلًا رقميًا.

تُقدم المنصة خيارات تداول واسعة النطاق، بما في ذلك التداول الفوري، وخدمات التداول خارج البورصة للصفقات الكبيرة، وأنواع الأوامر المتقدمة. بالإضافة إلى ذلك، أصبحت المنصة أكبر مزود لخدمات الرهان في أمريكا، مما يسمح للمستخدمين بكسب المكافآت على أكثر من 20 من أصول إثبات الحصة مثل الإيثيريوم وسولانا وBNB.

تُركز Binance.US بشكل كبير على الأمان، حيث يتم الاحتفاظ بأموال العملاء بشكل آمن على أساس 1:1 داخل مرافق التخزين في الولايات المتحدة. تحافظ البورصة أيضًا على معايير صارمة للامتثال، حيث تمتلك تراخيص وتلتزم باللوائح في العديد من الولايات القضائية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول منخفضة تبدأ من 0.1%؛ رسوم منخفضة على أزواج بيتكوين مختارة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 160 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: شركة Binance.US مسجلة كشركة خدمات مالية لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية تحت اسم شركة BAM Trading Services Inc. (رقم التعريف NMLS 1906829).
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: تحويلات ACH، والتحويلات البرقية، وبطاقات الخصم/الائتمان.

5. الجوزاء

Gemini هي بورصة عملات رقمية يقع مقرها في نيويورك، وهي موثوق بها لتركيزها القوي على الأمن والامتثال والابتكار. تأسست في عام 2014 على يد كاميرون وتايلر وينكليفوس، وهي تدعم التداول والحفظ لأكثر من 70 عملة رقمية، وتخدم كلاً من المستثمرين الأفراد والمؤسسات.

من بين العروض الرئيسية بطاقة Gemini الائتمانية التي تكافئ حاملي البطاقات بعملة البيتكوين أو غيرها من العملات الرقمية على المشتريات اليومية. بالنسبة إلى المتداولين النشطين، توفر منصة Gemini ActiveTrader® للمتداولين النشطين أدوات متقدمة لتنفيذ الأوامر ومجمعات السيولة العميقة وتحليلات السوق المتطورة.

تحافظ Gemini على معايير أمنية رائدة في الصناعة، بما في ذلك شهادة ISO/IEC 27001، واختبارات SOC 1 وSOC 2 من النوع 2، والامتثال لمعايير PCI DSS. ويضمن نهجها الشفاف الذي يتسم بالشفافية والاحتفاظ الكامل بأصول العملاء، مدعومًا بالإشراف التنظيمي والترخيص في جميع الولايات الأمريكية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول متدرجة تبدأ من 0.2% لمستخدمي ActiveTrader®؛ رسوم قياسية حوالي 1.49% لصفقات التجزئة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة كشركة ائتمانية في نيويورك، وحاصلة على شهادات SOC 1 من النوع 2 وSOC 2 من النوع 2 وPCI DSS وISO/IEC 27001.
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: تحويلات ACH، والتحويلات البنكية وبطاقات الخصم.

6. روبن هود

لقد أحدثت Robinhood ثورة في الاستثمار في الولايات المتحدة من خلال دمج تداول العُملات الرقمية بسلاسة إلى جانب الأسهم والخيارات والعقود الآجلة التقليدية. وهي معروفة بتجربتها البديهية التي تعتمد على الهاتف المحمول أولاً، وتجتذب ملايين المستثمرين، ولا سيما المستخدمين الأصغر سنًا الذين ينجذبون إلى بساطتها وانخفاض حواجز الدخول إليها.

توفر أدوات متقدمة مصممة للمتداولين لتحليل الأسواق وتطوير الاستراتيجيات وتتبع محافظهم بكفاءة. ويتضمن عرضها المتميز، Robinhood Gold، إمكانية الوصول إلى رؤى احترافية في السوق، والتداول بالهامش، وعدم وجود رسوم إدارية على المحافظ التي تتجاوز قيمتها 100 ألف دولار.

الأمان والثقة هما أساس المنصة، حيث تتميز المنصة بمصادقة متعددة العوامل، وتشفير قوي للبيانات، ودعم مخصص للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. يعزز ضمان حماية Robinhood للحماية التزام الشركة بحماية الحسابات من الأنشطة غير المصرح بها.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: على الرغم من أن الصفقات بدون عمولة، إلا أن فروق الأسعار قد تصل إلى 2%.
• الأصول المدعومة: 15 عملة رقمية، بما في ذلك BTC وETH وSOL وDOGE وXRP وSHIB.
• التنظيم والترخيص: وسيط-تاجر مسجل (عضو في FINRA/SIPC)، ومزود عملات رقمية مرخص له بموجب قانون نيويورك DFS.
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: تحويل مصرفي، وبطاقة خصم، وبطاقة ائتمان، وبطاقة ائتمان، وغرفة المقاصة الآلية.

هل التشفير منظم في الولايات المتحدة الأمريكية؟

يعمل تنظيم العملة المشفرة في الولايات المتحدة في إطار خليط من السلطات الفيدرالية وسلطات الولايات، ويركز كل منها على جوانب مختلفة من السوق. على المستوى الفيدرالي

• تتعامل لجنة الأوراق المالية والبورصات(SEC) مع العديد من الرموز المميزة - خاصة تلك التي تفي باختبار Howey - كأوراق مالية، وتفرض معايير التسجيل والإفصاح ومكافحة الاحتيال.
• تُصنف هيئة تداول السلع الآجلة للسلع(CFTC) البيتكوين والإيثريوم كسلع وتشرف على المشتقات ذات الصلة، وتطبق قواعد ضد التلاعب في السوق.
• تتطلب شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية(FinCEN) من بورصات العملات الرقمية التسجيل كشركات خدمات مالية (MSBs)، وتنفيذ إجراءات اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال، وتقديم التقارير، والامتثال لقاعدة السفر.

اللوائح التنظيمية على مستوى الولاية تضيف تعقيدًا: تفرض لوائح BitLicense في نيويورك، وميثاق وايومنغ الصديق للعملات الرقمية، والقواعد القادمة في كاليفورنيا ونيوجيرسي وكونيتيكت وغيرها متطلبات ترخيص وامتثال متنوعة.

بالإضافة إلى ذلك، قدم الكونغرس وصانعو السياسات تشريعات محورية:

• يُحدد قانون الابتكار المالي والتكنولوجيا للقرن الحادي والعشرين(FIT21)، الذي أقره مجلس النواب في مايو 2024، الوكالة التي تشرف على الأصول المشفرة: هيئة تداول السلع الآجلة بالنسبة إلى "السلع" اللامركزية، وهيئة الأوراق المالية والبورصات بالنسبة إلى "الأوراق المالية" المركزية.
• ينص قانون GENIUS، الذي وافق عليه مجلس الشيوخ في 17 يونيو 2025، على عملات مستقرة كاملة الاحتياطي، واحتياطيات مدققة، وإشراف فيدرالي/ولاية مزدوج.
• يسعى قانون وضوح سوق الأصول الرقمية، المعروض حاليًا على المشرعين، إلى تقنين الأدوار بين الوكالات من أجل تبسيط الرقابة.
• يحظر الأمر التنفيذي رقم 14178 (23 يناير 2025) طرح عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) ويدعو إلى تشكيل مجموعة عمل رئاسية لاقتراح إطار تنظيمي موحد للعملات الرقمية في غضون 180 يومًا.
• مبادرة الاحتياطي الاستراتيجي للبيتكوين، التي أُطلقت في مارس 2025، تُصنف مقتنيات العملة الرقمية الفيدرالية المُصادرة كأصول وطنية.

تواصل الولايات المتحدة التقدم نحو نظام تنظيمي أكثر وضوحًا وشمولية. فقد أصبح التعاون الأقوى بين الوكالات، وحماية المستهلك، والوضوح الضريبي، والرقابة على العملات المستقرة من الأمور المحورية في إضفاء الشرعية المؤسسية وثقة المستثمرين على الأصول الرقمية.

كيف تفرض مصلحة الضرائب الأمريكية ضرائب على الأصول الرقمية؟

تخضع الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في الولايات المتحدة الأمريكية لدائرة الإيرادات الداخلية(IRS)، التي تتعامل مع الأصول الرقمية كممتلكات، مما يؤدي إلى أحداث ضريبية عند بيعها أو تداولها أو إنفاقها أو كسبها. وفيما يلي تفصيل ذلك:

• أرباح/خسائر رأس المال: يؤدي بيع العملات الرقمية مقابل الدولار الأمريكي، أو تبديل عملة بأخرى، أو استخدام عملة رقمية لشراء سلع إلى أحداث خاضعة للضريبة. تعتمد المكاسب على أساس التكلفة وفترة الاحتفاظ بها. تخضع المكاسب قصيرة الأجل (≤1 سنة واحدة) للضريبة بمعدلات الدخل العادية (10 - 37%)؛ أما المكاسب طويلة الأجل (> سنة واحدة) فتخضع للضريبة بمعدلات تفضيلية (0 - 20%).
• الدخل العادي: العملات الرقمية المستلمة من التعدين أو الرهان أو الإنزال الجوي أو الإقراض أو الإقراض أو الدفع، تُحتسب كدخل عادي، وتُفرض عليها الضرائب بالمعدلات القياسية.

يجب على المستثمرين توثيق المعاملات بعناية من أجل إعداد تقارير مصلحة الضرائب الأمريكية، وذلك في المقام الأول من خلال النموذج 8949 والجدول D، وتقدم البورصات بيانات المعاملات عبر النموذج 1099. يمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات أو فوائد أو تهم جنائية، مما يسلط الضوء على أهمية حفظ السجلات الدقيقة والشاملة لمستثمري العملات الرقمية.

اعتماد العملات الرقمية في الولايات المتحدة الأمريكية

يتزايد اعتماد العملات الرقمية في الولايات المتحدة الأمريكية بشكل سريع، مدعومًا بالاستثمار المؤسسي القوي، والوضوح التنظيمي، والمشاركة المتزايدة للمستهلكين. من المتوقع أن تصل نسبة انتشار المستخدمين إلى 46.39% بحلول عام 2025، مما يعني حوالي 166.70 مليون مستخدم نشط للعملات الرقمية بحلول عام 2026.

ويأتي هذا النمو الكبير مدفوعًا بالتوسع في دمج الأصول الرقمية في التمويل التقليدي، وزيادة ثقة المستثمرين التي عززها وضوح الأطر الضريبية والتنظيمية، وزيادة اعتماد التقنيات القائمة على سلسلة الكتل في مختلف القطاعات. 

كيفية شراء البيتكوين في الولايات المتحدة الأمريكية

يجب على المستثمرين الأمريكيين المهتمين بشراء البيتكوين اختيار بورصات عملات رقمية جديرة بالثقة ومنظمة من قبل السلطات مثل شبكة مكافحة الجرائم المالية ولجنة الأوراق المالية والبورصات ووكالات الدولة ذات الصلة. فيما يلي دليل للحصول على البيتكوين بأمان في الولايات المتحدة:

1. اختر بورصة: اختر منصة راسخة في الولايات المتحدة تتمتع بإشراف تنظيمي قوي، مثل Coinbase أو Kraken أو Gemini. تأكد من أن البورصة لديها تدابير أمنية قوية وهياكل رسوم شفافة.
2. إنشاء حساب والتحقق من حسابك: سجِّل للحصول على حساب وأكمل عملية التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) المطلوبة. ستحتاج إلى تقديم بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية مثل رخصة القيادة وجواز السفر وإثبات عنوان إقامتك.
3. أودع بالدولار الأمريكي: قم بتمويل حساب التداول الخاص بك باستخدام الدولار الأمريكي (USD). تقبل معظم البورصات الأمريكية الإيداعات عن طريق التحويلات المصرفية (ACH)، والتحويلات البرقية، وبطاقات الخصم، وأحيانًا حتى PayPal.
4. شراء البيتكوين: بمجرد تمويل حسابك، انتقل إلى قسم تداول البيتكوين في البورصة. أدخل مبلغ الدولار الأمريكي الذي تريد استثماره أو حدد مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه بالضبط، وأكمل المعاملة.

بعد إتمام عملية الشراء، انقل البيتكوين الخاص بك على الفور إلى محفظة شخصية آمنة. يمنحك استخدام محفظة أجهزة حسنة السمعة أو محفظة برمجيات موثوق بها تحكمًا كاملاً في أصول البيتكوين الخاصة بك، مما يوفر الحماية المثلى لاستثمارك.

افكار اخيرة

يعني اختيار بورصة التشفير المناسبة في الولايات المتحدة مواءمة أهدافك الشخصية مع المنصات التي تجمع بين الأمان القوي والامتثال الشفاف والميزات سهلة الاستخدام.

سواء أكنت متداولاً متمرسًا تستفيد من الأدوات المتقدمة على Kraken أو Binance.US، أو وافدًا جديدًا يجد البساطة مع Uphold أو Robinhood، أو مستثمرًا يبحث عن مزايا فريدة مثل بطاقة مكافآت البيتكوين من Gemini أو الامتثال التنظيمي الواسع النطاق من Coinbase، فإن وضوح احتياجاتك هو المفتاح.