أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في إيطاليا

يتمتع المستثمرون الإيطاليون بخيارات واسعة من بورصات العملات الرقمية للاختيار من بينها، ويعمل كل منها وفقًا للأطر التنظيمية التي وضعها CONSOB، وبنك إيطاليا، ومنظمة وكلاء ووسطاء التداول (OAM). تعرض هذه النظرة العامة منصات التداول الرائدة في إيطاليا، وتقارن بين خيارات الإيداع باليورو، وتكاليف التداول، وأمان المنصة، والعملات الرقمية المتاحة.

1. كراكن

Kraken هي أفضل بورصة عملات رقمية في إيطاليا، حيث تقدم خيارات تداول متنوعة، وأمانًا متقدمًا، والعديد من خيارات الإيداع باليورو، وميزات استثمارية فريدة. وقد تم إطلاقها في عام 2011، وهي تخدم الآن أكثر من 15 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، وتوفر واجهة متعددة اللغات يمكن الوصول إليها باللغة الإيطالية.

يستفيد المستخدمون من العديد من فرص التداول، بما في ذلك التداولات الفورية، والتداول بالهامش بالرافعة المالية (رافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف)، ومجموعة واسعة من العقود الآجلة للعملات الرقمية. تقدم البورصة أكثر من 450 عملة رقمية، مما يتيح استراتيجيات استثمار متنوعة عبر العملات المستقرة والعملات البديلة والميمكوينات. 

تجذب Kraken Pro بشكل خاص المتداولين ذوي الخبرة الذين يفضلون تحليلات السوق التفصيلية وأنواع الأوامر المتطورة. يتضمن الأمان ممارسات رائدة في هذا المجال، مثل التخزين البارد المُغطى بالهواء، والمصادقة متعددة العوامل، والتدقيق الروتيني لإثبات الاحتياطيات لضمان شفافية الأصول.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم الصانع تبدأ من 0.16%، ورسوم الآخذ تبدأ من 0.26%؛ الخصومات متاحة مع Kraken Pro.
• الأصول المدعومة: أكثر من 450 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مصرح له بالعمل في إيطاليا بموجب لوائح الاتحاد الأوروبي MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وIBAN، والتحويلات المصرفية، وباي بال، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

2. التمسك

وقد اكتسبت Uphold سمعة قوية في إيطاليا لشفافيتها التي لا مثيل لها في احتياطياتها من الأصول. ومنذ إطلاقها في عام 2014، اجتذبت ملايين المستخدمين العالميين، بما في ذلك قاعدة متنامية بسرعة من المستثمرين الإيطاليين الذين يعطون الأولوية للثقة والأمان والوصول المبكر إلى الرموز الناشئة.

يُقدر المتداولون عملية تداول Uphold المُبسطة ذات الخطوة الواحدة، والتي تسمح بالتبادل الفوري بين العديد من الأصول المدعومة، بما في ذلك العملات الرقمية والعملات الورقية والمعادن الثمينة. كما أنها توفر أيضًا خيارات Staking، مما يُمكِّن العملاء من كسب مكافآت تصل إلى 15.5% APY على 20 عملة رقمية.

يُعد الأمان والشفافية عنصرين أساسيين في Uphold. لا تقرض البورصة أموال العملاء أبدًا وتنشر بيانات إثبات الاحتياطيات في الوقت الفعلي كل 30 ثانية مباشرة على موقعها الإلكتروني. هذه الشفافية الجذرية تضمن للمستثمرين أن أصولهم مدعومة باستمرار.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح رسوم تداول العملات الرقمية بين 0.8% - 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية، و27 عملة ورقية و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: متوافق مع لوائح الاتحاد الأوروبي MiCA والمعايير الدولية لحماية البيانات (GDPR، ISO 27001).
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، و SEPA، و Apple Pay، وبطاقات الائتمان والخصم.

3. بينانس

Binance هي أكبر بورصة في العالم، وتحظى بشعبية كبيرة في إيطاليا نظرًا لميزاتها الواسعة ورسومها المنخفضة ومجموعة متنوعة من الأصول القابلة للتداول. تأسست في عام 2017، وهي تخدم الآن أكثر من 280 مليون مستخدم على مستوى العالم في 180 دولة، بما في ذلك مجتمع كبير وسريع التوسع من المتداولين الإيطاليين.

توفر البورصة الأسواق الفورية والتداول بالهامش وتداول العقود الآجلة. وهي تدعم أكثر من 500 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 350 عقد مشتقات للتداول برافعة مالية تبلغ 100 ضعف. بالإضافة إلى ذلك، تُمكِّن ميزة نسخ التداول المستخدمين من محاكاة استراتيجيات المتداولين المحترفين.

بالإضافة إلى التداول، تقدم Binance للمستخدمين طرقًا متعددة لكسب الدخل السلبي، مثل الرهان وزراعة المحاصيل والمشاركة في عمليات إطلاق الرموز من خلال Launchpool وعمليات الإنزال الجوي المنتظمة. يعمل سوق Binance NFT على تنويع الفرص من خلال السماح للمستخدمين بتداول NFTs وحصتها وإقراضها.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1%؛ وتتوفر خصومات أخرى على الرسوم باستخدام رمز BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متوافقة تمامًا ومنظمة بموجب إطار عمل الاتحاد الأوروبي MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان والخصم.

4. eToro

تشتهر eToro بمنصتها متعددة الاستخدامات وسهلة الاستخدام التي تدمج التداول على العُملات الرقمية مع الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات. تأسست المنصة في عام 2007، ولديها الآن أكثر من 35 مليون مستخدم على مستوى العالم، مع وجود متزايد في إيطاليا ودعم العملاء الناطقين باللغة الإيطالية.

إحدى الميزات البارزة هي خاصية CopyTrader™، التي تتيح للمستخدمين تكرار استراتيجيات التداول من المستثمرين الناجحين. هذه الميزة الفريدة تجعل من السهل على المبتدئين أو المحترفين المشغولين المشاركة في أسواق العملات الرقمية دون الحاجة إلى مراقبة الأسعار والاتجاهات باستمرار. 

يُعد الأمان أمرًا محوريًا لسمعة eToro، حيث تُطبق تدابير قوية لحماية أصول العملاء المحتفظ بها لدى مؤسسات مصرفية عالمية شهيرة مثل جيه بي مورجان ودويتشه بنك. المنصة مرخصة ومنظمة بالكامل عبر الولايات القضائية الرئيسية وتتوافق تمامًا مع معايير الاتحاد الأوروبي.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: فروق أسعار شفافة وثابتة تتراوح من 0.75% إلى 2.9%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة رقمية وآلاف الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والعملات.
• التنظيم والترخيص: مرخصة في أوروبا ومتوافقة مع لوائح الاتحاد الأوروبي MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وبطاقات الخصم/الائتمان، وباي بال.

5. بيتباندا

تُعد Bitpanda منصة استثمارية رائدة يفضلها المستثمرون الإيطاليون بفضل مجموعة أصولها الشاملة وسهولة استخدامها الاستثنائية ومعاييرها الأمنية الصارمة. تم إطلاقها في النمسا، وقد نمت بسرعة منذ تأسيسها في عام 2014، وجذبت أكثر من 6 ملايين مستخدم راضٍ في جميع أنحاء أوروبا.

تشتهر البورصة بتمكين المستثمرين من تنويع محافظهم الاستثمارية عبر أكثر من 3000 أصل. يستفيد المستخدمون من المرونة في الاستثمار ليس فقط في العملات الرقمية، ولكن أيضًا في الأسهم الجزئية وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والمعادن الثمينة ومؤشرات التشفير الآلية من خلال واجهة واحدة. 

تُميّز Bitpanda Spotlight المنصة بشكل أكبر من خلال إتاحة الوصول المبكر إلى مشاريع التشفير الناشئة، والتي قد يكون من الصعب اكتشافها بخلاف ذلك. يظل الأمان أمرًا أساسيًا في Bitpanda كما يتضح من شهادة ISO 27001 واستخدام محافظ آمنة غير متصلة بالإنترنت لتخزين الأصول.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبلغ متوسط رسوم التداول حوالي 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3000 أصل بما في ذلك العملات الرقمية والأسهم الجزئية وصناديق المؤشرات المتداولة والمعادن الثمينة.
• التنظيم والترخيص: منظم ومتوافق تمامًا مع المعايير الأوروبية (MiCA).
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وApple Pay، وSkrill، وNeteller، والتحويلات البنكية، وبطاقات الائتمان/الخصم.

6. المنصة الشبابية

منصة Young Platform هي بورصة رائدة في إيطاليا ومقرها في تورينو، وهي مصممة خصيصًا للوافدين الجدد على الاستثمار في العملات الرقمية. تم إطلاق المنصة لتبسيط تداول الأصول الرقمية، وتوفر المنصة تجربة بديهية تُمكِّن المبتدئين من شراء وبيع وتجميع أفضل العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم.

يمكن للمستثمرين إعداد عمليات الشراء التلقائي المتكرر للعملات الرقمية بسرعة من خلال ميزة Salvadanaio، مما يخلق طريقة سهلة ومنضبطة لبناء محفظتهم الاستثمارية. بالإضافة إلى ذلك، توفر المنصة أدوات تتبع في الوقت الفعلي، وتنبيهات فورية للأسعار، ومجموعة كبيرة من المحتوى التعليمي.

تستخدم المنصة، الخاضعة للتنظيم بموجب المعايير المالية الإيطالية والاتحاد الأوروبي، تقنية البلوك تشين المتطورة لحماية أموال المستخدمين، مع الالتزام الصارم بإرشادات اللائحة العامة لحماية البيانات. الإيداعات والمعاملات باليورو آمنة ومباشرة، مدعومة بشراكات مع بنوك وطنية موثوق بها.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول تنافسية تبدأ من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 50 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: خاضعة للتنظيم الكامل بموجب اللوائح المالية الإيطالية والأوروبية؛ ومتوافقة مع اللائحة العامة لحماية البيانات ومعايير MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية من SEPA وبطاقات الائتمان والخصم.

هل التشفير منظم في إيطاليا؟

لقد تطورت لوائح التشفير في إيطاليا منذ تنفيذ إطار عمل الأسواق في الأصول المشفرة(MiCA) الخاص بالاتحاد الأوروبي. في 14 سبتمبر 2024، قام المرسوم التشريعي 129/2024 بمواءمة القانون الوطني رسميًا مع لائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1114، مما مكّن CONSOB وبنك إيطاليا من الإشراف على فئات مختلفة من الرموز ومقدمي الخدمات. 

يشرف CONSOB على الطروحات العامة للرموز غير المستقرة، ويفرض نزاهة السوق، ويصدر التراخيص لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs). يشرف بنك إيطاليا على مُصدري النقود الإلكترونية والرموز المميزة ذات الأصول المرجعية (العملات المستقرة)، ويفرض القواعد الاحترازية والتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويفرض تدابير فصل الأصول لحماية أموال العملاء. 

كان لدى مقدمي الخدمة نافذة انتقالية، حيث كان لدى مقدمي الخدمة نافذة انتقالية، حيث كان لدى مقدمي الخدمة نافذة انتقالية، حيث كان على مقدمي الخدمة التسجيل لدى Organismo Agenti e Mediatori(OAM) بحلول 27 ديسمبر 2024، والتقدم بطلب للحصول على ترخيص MiCA بحلول 30 يونيو 2025، مع توقع الامتثال الكامل بحلول 30 ديسمبر 2025.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في إيطاليا؟

تتبع الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في إيطاليا مجموعة محددة بوضوح من القواعد التي وضعتهاوكالة الإيرادات (Agenzia delle Entrate)، مع تحديث الإطار الضريبي بشكل كبير منذ عام 2023. يجب على المقيمين الإيطاليين المشاركين في العملات الرقمية أن يتعاملوا مع العديد من الضرائب الرئيسية والتزامات الإبلاغ:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: تُفرض الضريبة على الأرباح من مبيعات العملات الرقمية أو عمليات التبادل أو المعاملات في الوقت الحالي بمعدل ثابت يبلغ 26%. ومع ذلك، سيرتفع هذا المعدل إلى 33% بدءًا من عام 2026.
• ضريبة المحفظة البديلة (الخيار البديل): يمكن لدافعي الضرائب بدلاً من ذلك اختيار "ضريبة المحفظة البديلة"، ودفع 18% من القيمة الإجمالية لممتلكات العملات الرقمية اعتبارًا من 1 يناير، بدلاً من حساب الأرباح الرأسمالية. يمكن تسوية هذا الخيار في مبلغ مقطوع واحد بحلول 30 يونيو أو تقسيمه إلى ثلاث دفعات سنوية بفائدة 3% على المبلغ المؤجل.
• ضريبة الثروة (IVAFE): تخضع الأصول المشفرة المحتفظ بها في الخارج أو في الحفظ الشخصي لضريبة ثروة سنوية (IVAFE) بنسبة 0.2%، تُحسب على القيمة الإجمالية للأصول المشفرة المحتفظ بها في 31 ديسمبر من كل عام.
• ضريبة الدخل الشخصي (IRPEF): يجب على الأفراد الذين تُصنَّف أنشطتهم في تداول العملات الرقمية ضمن الأنشطة التجارية (التداول المنظم والمستمر) الإبلاغ عن الأرباح بموجب معدلات IRPEF القياسية، التي تتراوح بين 23% و43%، بالإضافة إلى الرسوم الإضافية الإقليمية والبلدية.

تشارك إيطاليا أيضًا بنشاط في مبادرات الشفافية الضريبية العالمية مثل إطار عمل منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية للإبلاغ عن الأصول المشفرة (CARF) وتوجيهات DAC8 للاتحاد الأوروبي، مما يضمن تبادل المعلومات عبر الحدود لفرض الامتثال ومنع التهرب الضريبي.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في إيطاليا

تشهد سوق العملات الرقمية في إيطاليا نموًا كبيرًا، حيث من المتوقع أن تصل الإيرادات إلى 3.0 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2025، وسترتفع إلى 3.1 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026، وهو ما يمثل زيادة سنوية ثابتة تبلغ حوالي 3%. 

يتزايد اعتماد المستخدمين، حيث من المتوقع أن يتداول أكثر من 17 مليون إيطالي العملات الرقمية بنشاط بحلول عام 2026، وهو ما يعادل حوالي 29% من سكان البلاد.

لا تزال البيتكوين هي العملة الرقمية المُفضلة لدى المستثمرين الإيطاليين، مدعومة بالوضوح المتزايد في الأطر التنظيمية والضريبية بموجب توجيهات الاتحاد الأوروبي MiCA. كما أن المشاركة المؤسسية، وزيادة اندماج العملات الرقمية في الخدمات المالية التقليدية، وثقة المستهلكين الأوسع نطاقًا تغذي هذا الزخم.

كيفية شراء البيتكوين في إيطاليا

يجب على المقيمين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين اختيار بورصات موثوق بها ومصرح بها من قبل الهيئات التنظيمية الإيطالية. اتبع هذا الدليل المباشر لشراء البيتكوين بأمان في إيطاليا:

1. اختر بورصة: اختر منصة حسنة السمعة متوافقة مع اللوائح الإيطالية ولوائح الاتحاد الأوروبي، مثل Coinbase أو Binance أو Kraken.
2. التسجيل: سجِّل في البورصة المختارة واخضع لعملية التحقق من "اعرف عميلك" (KYC). ستحتاج عادةً إلى بطاقة هوية سارية المفعول، مثل بطاقة هوية إيطالية أو جواز سفر، بالإضافة إلى إثبات الإقامة، مثل فاتورة مرافق حديثة أو كشف حساب بنكي.
3. إيداع الأموال (باليورو): قم بإيداع اليورو في حساب التداول الخاص بك باستخدام طرق الدفع القياسية التي تدعمها البنوك الإيطالية، مثل تحويلات SEPA، أو بطاقات الخصم، أو خدمات الدفع الشائعة مثل PostePay.
4. شراء البيتكوين: بمجرد توفر الأموال، ادخل إلى واجهة تداول البيتكوين. أدخِل المبلغ باليورو الذي تنوي استثماره، أو حدِّد كمية البيتكوين التي ترغب في شرائها، ثم قم بتأكيد معاملتك وإنهائها.

بعد شراء البيتكوين، انقل ممتلكاتك على الفور من البورصة إلى محفظة آمنة. يضمن لك استخدام محفظة أجهزة أو محفظة برمجيات حسنة السمعة الحفاظ على تحكمك الكامل وتعزيز سلامة استثماراتك في العملات الرقمية بشكل كبير.

افكار اخيرة

اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في إيطاليا يمكن أن يؤثر بشكل كبير على نجاحك في الاستثمار. قبل أن تستقر على منصة، عليك التفكير بعناية في عوامل مثل هياكل الرسوم، وتوافر الأصول، وطرق الإيداع باليورو، والامتثال التنظيمي. 

تتمتع كل بورصة بنقاط قوة فريدة من نوعها، سواء كان ذلك من خلال الأمان القوي الذي تتمتع به Kraken، أو ميزات التداول الشاملة التي تقدمها Binance، أو تصميم منصة Young Platform الملائم للمبتدئين، لذا فإن مواءمة هذه العروض مع أسلوبك وأهدافك الشخصية في التداول أمر بالغ الأهمية.