أفضل منصات التشفير في هولندا

يتمتع المستثمرون الهولنديون بإمكانية الوصول إلى العديد من منصات تداول العملات المشفرة، والتي تخضع كل منها لرقابة الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM) وتلتزم MiCA الصادرة عن الاتحاد الأوروبي. يسلط الجدول التالي الضوء على منصات الأصول الرقمية الرائدة المتاحة للمستثمرين في هولندا، ويقارن بين الرسوم والميزات ومستويات الأمان وطرق EUR والأصول المدعومة في كل منها.

1. Kraken

Kraken هي منصة تداول العملات المشفرة الرائدة للمتداولين الهولنديين، وتشتهر بأمنها المتطور وسيولتها العالية ومجموعة أدوات التداول الشاملة التي توفرها. تأسست في عام 2011، وتطورت لتصبح منصة عالمية تضم أكثر من 15 مليون مستخدم، وتوفر للمستثمرين الهولنديين إمكانية الوصول إلى 445 عملة رقمية.

يُقدّر المبتدئون تجربة الاستخدام المبسطة Kraken وسهولة إيداع اليورو عبر iDEAL والموارد التعليمية المتوفرة. أما المتداولون المتمرسون فيستفيدون من الميزات المتقدمة Kraken مثل spot margin ( leverage تصل إلى 5 أضعاف)، وأسواق المشتقات، والأدوات المخصصة للمؤسسات.

تعد الأمن أولوية قصوى بالنسبة Kraken حيث يتم تخزين الأصول في cold storage، مع استخدام بروتوكولات تشفير رائدة في القطاع، وإجراء proof-of-reserves منتظمة proof-of-reserves لضمان الشفافية. كما يمكن للمستخدمين الهولنديين زيادة أرصدتهم من خلال staking التي توفر عوائد سنوية تصل إلى 17%.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح رسوم Spot بين 0.16% و0.26%، مع توفر zero-fee عبر Kraken+.
• الأصول المدعومة: أكثر من 440 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجلة لدى AFM بصفتها مزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، ومتوافقة معMiCA EU .
• طرقEUR : iDEAL، والتحويلات SEPA ، وبطاقات الخصم/الائتمان، Apple Pay، Google Pay.

2. eToro

eToro تشتهر منصة eToro بمنصتها الاستثمارية سهلة الاستخدام والمتعددة الأصول، والتي تتيح الوصول إلى العملات المشفرة والأسهم ETFs وغيرها من خلال تطبيق واحد. منذ إطلاقها في عام 2007، جذبت المنصة أكثر من 35 مليون مستخدم حول العالم، مما يوفر للمستثمرين الهولنديين ideal إلى سوق العملات المشفرة.

تشتهر المنصة CopyTrader المبتكرة، التي تتيح للمستخدمين محاكاة استراتيجيات التداول الخاصة بالمستثمرين الأفضل أداءً تلقائيًّا. بالإضافة إلى ذلك، eToro التداول في أكثر من 70 عملة مشفرة، وتوفر staking ) السهلة للحصول على مكافآت عملات مشفرة دون عناء.

eToro مع البنوك العالمية الرائدة لحماية أموال العملاء، وتطبق إجراءات حماية قوية للحسابات، وتلتزم التزامًا صارمًا EU في MiCA . كما توفر موارد تعليمية شاملة، بما في ذلك الدورات التدريبية والندوات عبر الإنترنت والبودكاست.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم ثابتة بسيطة بنسبة 1% لكل صفقة تداول عملات رقمية بدون رسوم خفية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة مشفرة، بالإضافة إلى آلاف الأسهم العالمية ETFs.
• التنظيم والترخيص: تخضع للرقابة في أوروبا وتلتزم MiCA .
• طرقEUR : iDEAL، SEPA ، بطاقات الخصم/الائتمان، PayPal Skrill.

3. OKX

OKX هي منصة عملات مشفرة تكتسب شعبية بين المتداولين الهولنديين بفضل ميزاتها المبتكرة، ومجموعة الأصول الواسعة التي توفرها، وتكاملها العميق مع التمويل اللامركزي (DeFi). تأسست في عام 2017، وتقدم خدماتها لملايين المستخدمين حول العالم، وتدعم أكثر من 350 أصلًا رقميًا للتداول في futures spot futures .

تتميز هذه البورصة بتنوع منتجاتها التداولية، بما في ذلك spot futures perpetual futures ذات تاريخ انتهاء perpetual بالإضافة إلى خيارات العملات المشفرة. وتتيح منصتها القوية الوصول إلى الرسوم البيانية المتطورة من خلال التكامل المباشر مع TradingView مما يتيح للمتداولين الاستفادة من رؤى السوق في الوقت الفعلي. 

بالإضافة إلى ذلك،Wallet OKX المستخدمين DeFi NFTs Web3 الناشئة. وتوفر خدماتها المؤسسية إمكانية الاتصال عبر واجهة برمجة التطبيقات (API) واستراتيجيات تداول مخصصة وعمق سوق كبير مصمم خصيصًا للمتداولين المحترفين والمؤسسات المالية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ Spot من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية مشفرة
• التنظيم والترخيص: مرخصة من قبل شركة OKcoin Europe Ltd. (مالطا) بصفتها مزود خدمات الأصول الرقمية المتوافقة مع MiCA .
• طرقEUR : بطاقات الائتمان/الخصم، SEPA ، Apple Pay.

4. Bitvavo

Bitvavo هي بورصة عملات رقمية هولندية رائدة مقرها في أمستردام، وتقدم منصة سهلة الاستخدام لشراء وبيع وتخزين أكثر من 300 أصل رقمي. وقد تأسست في عام 2018، وأصبحت أكبر بورصة عملات رقمية في هولندا وأكثرها تنافسية في الأسعار.

تقدم المنصة staking APY يصل إلى 15٪، وخيار الشراء المتكرر للاستثمار الآلي، وتطبيقًا سهل الاستخدام للهواتف المحمولة للتداول أثناء التنقل. وتُعد الأمان أولوية قصوى، حيث تتخذ المنصة تدابير مثل "ضمان الحساب" الذي قد يعوض ما يصل إلى 100,000 يورو في حالة حدوث وصول غير مصرح به.

بالنسبة للمتداولين المتمرسين، يوفر "الوضع الاحترافي" (Pro Mode) من Bitvavo أدوات ذات مستوى احترافي، بما في ذلك الرسوم البيانية المتقدمة، والوحدات القابلة لتغيير الحجم، ورسوم منخفضة على USDC . ويستفيد العملاء من المؤسسات من خدمات مصممة خصيصًا لهم، وأسواق اليورو ذات السيولة العالية، والبنية التحتية المصرفية الموثوقة.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.25%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 من الأصول الرقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجلة لدى De Nederlandsche Bank DNB) بصفتها بورصة لتحويل العملات التقليدية إلى أصول رقمية wallet مستضافة.
• طرقEUR : التحويلات SEPA و iDEAL.

5. Binance

Binance هي أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، وتحظى بثقة أكثر من 270 مليون مستخدم، كما أنها تحظى بشعبية كبيرة بين المتداولين في هولندا. توفر البورصة فرص تداول واسعة النطاق، حيث تضم أكثر من 400 عملة مشفرة، بما في ذلك الأصول الرائدة مثل Bitcoin Ethereum BNB Solana.

يستفيد المتداولون الهولنديون من مجموعة منتجات Binanceالشاملة، التي تتراوح بين spot margin وصولاً إلى futures المتطورة. بالإضافة إلى ذلك، تتيح Binance للمستخدمين زيادة أرصدتهم بشكل تلقائي من خلال staking yield ومنتجات الادخار المرنة.

يُعد الأمن وتجربة المستخدم من أهم أولويات Binance. وبفضل البنية التحتية القوية التي تتضمن ميزة Proof of Reserves شفافية الأصول، وبروتوكولات الأمان الرائدة في القطاع، والتطبيقات سهلة الاستخدام للأجهزة المحمولة وأجهزة الكمبيوتر المكتبية، يمكن للمستخدمين الهولنديين إدارة محافظهم الاستثمارية بثقة في أي مكان وزمان.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم Spot من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخصة بصفتها مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) بموجب MiCA .
• طرقEUR : SEPA ، وبطاقات الخصم/الائتمان، والتحويلات المصرفية، وخدمة Binance P2P.

6. Bitpanda

Bitpanda هي بورصة موثوقة متعددة الأصول تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين الهولنديين، وتشتهر بتنوعها ومعاييرها التنظيمية الأوروبية الصارمة. تأسست المنصة في النمسا، وتوفر إمكانية الوصول إلى العملات المشفرة، والأسهم الجزئية، ETFs، والسلع، وحتى المعادن الثمينة المدعومة بمخزون مادي.

يستفيد المستثمرون من منصة Bitpanda سهلة الاستخدام، والتي تتيح التداول والمبادلة والاستثمار التلقائي بسهولة من خلال مؤشرات العملات المشفرة المبتكرة. وتوفر ميزات فريدة مثل Bitpanda إمكانية الوصول المبكر إلى العملات المشفرة الناشئة، كما staking " عوائد تصل إلى 30% APY.

تتميز المنصة ببنية تحتية حاصلة على شهادة ISO 27001، wallet في وضع غير متصل بالإنترنت، وامتثال صارم للوائح المالية الأوروبية، بما في ذلك المبادئ التوجيهية anti-money laundering ماية البيانات. كما يمكن للمستخدمين الهولنديين الوصول إلى موارد تعليمية مثل Bitpanda .

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة مشفرة، بالإضافة إلى حصص الأسهم، ETFs، والسلع، والمعادن الثمينة.
• التنظيم والترخيص: تخضع لرقابة كاملة في أوروبا من قبل السلطات المالية النمساوية؛ ومتوافقة مع MiCA.
• طرقEUR : SEPA ، وبطاقات الائتمان/الخصم، Skrill، Neteller، iDEAL.

هل التشفير منظم في هولندا؟

يخضع تنظيم العملات المشفرة في هولندا لقانون تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، وهو إطار عمل EU يتم تنفيذه على الصعيد الوطني اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024. وبموجب MiCA يجب على مقدمي خدمات العملات المشفرة العاملين في البلاد الحصول على ترخيص مقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) من الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM). 

يجب على مقدمي الخدمات المرخص لهم الامتثال للمبادئ التوجيهية الصارمة، بما في ذلك حظر بيع المنتجات المالية شديدة الخطورة أو المعقدة، والشفافية في الإعلانات، والالتزامات بحماية العملاء من الخسائر الناجمة عن الهجمات الإلكترونية. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تظل أموال العملاء منفصلة عن الحسابات التشغيلية للبورصة.

كما يتعين على مقدمي الخدمات الالتزام بتدابير شاملة Anti-Money Laundering AML Anti-Money Laundering بما في ذلك مراقبة المعاملات وإجراء التحريات اللازمة عن العملاء. ويوفر هذا الإطار التنظيمي الحماية للمستثمرين، فضلاً عن إطار عمل واضح وموثوق به يهدف إلى تعزيز النمو المسؤول في قطاع العملات المشفرة.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في هولندا؟

تتمحور الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في هولندا حول ثلاث فئات ضريبية محددة بوضوح، يُشار إليها باسم "الصناديق"، من قبل هيئة الضرائب الهولندية(Belastingdienst).

• يغطي البند 3 (المدخرات والاستثمارات) معظم المستثمرين العاديين. وتخضع حيازات العملات المشفرة للضريبة على أساس عائد افتراضي وليس على أساس الأرباح الفعلية. yield هذا yield الافتراضي 6.04% من قيمة الأصول التي تتجاوز الحد المعفى من الضريبة (57,000 يورو للأفراد أو 114,000 يورو للمقدمين المشتركين). ثم yield المحسوب لضريبة بمعدل ثابت قدره 36%.
• تنطبق الخانة 1 (الدخل من العمل وملكية المنزل) على الأفراد المشاركين بنشاط في أنشطة العملات الرقمية بشكل احترافي أو تجاري، مثل التداول اليومي المتكرر أو عمليات تعدين العملات الرقمية أو كسب الدخل من خلال الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملات الرقمية. يتم فرض ضريبة على الدخل هنا بشكل تدريجي، بمعدلات تتراوح من 35.82% إلى 49.50%.
• نادرًا ما ينطبق الخانة 2 (الفائدة الكبيرة) على حيازات العملات الرقمية ولا تكون ذات صلة إلا إذا كان الفرد يمتلك حصة لا تقل عن 5% في كيان مرتبط بالعملات الرقمية أو شركة مصدرة للعملات الرقمية. يخضع الدخل الذي يقع ضمن هذه الفئة لمعدل ضريبي ثابت يبلغ 26.9%.

يجب على المقيمين الهولنديين الإعلان سنويًا عن ممتلكاتهم من العملات الرقمية بناءً على القيم السوقية للأصول اعتبارًا من 1 يناير من كل عام ضريبي، مع تحديد المواعيد النهائية لتقديم التقارير في 1 مايو. يضمن الإبلاغ الدقيق الامتثال ويمنع الغرامات المحتملة، مما يعكس النهج الواضح والمنظم الذي اتخذته هولندا تجاه دمج الأصول المشفرة في نظامها الضريبي الحالي.

اعتماد العملة المشفرة في هولندا

يشهد سوق العملات الرقمية في هولندا نموًا ملحوظًا، مدفوعًا بالمشاركة المؤسسية القوية، وزيادة مشاركة المستخدمين، والظروف التنظيمية المواتية. من المتوقع أن تشمل مشاركة المستخدمين حوالي 5.85 مليون شخص بحلول عام 2026، وهو ما يمثل نسبة 31.72% من سكان هولندا. 

إن الأطر التنظيمية الواضحة، لا سيما في ظل اللائحة الأوروبية الخاصة بأسواق الأصول المشفرة (MiCA)، إلى جانب القبول المؤسسي المتزايد والابتكار في مجالات مثل الترميز الرقمي والتمويل اللامركزي (DeFi)، هي العوامل التي تدفع إلى اعتماد مستمر لهذه التقنيات بين الشركات والمستثمرين الأفراد في هولندا.

كيفية شراء Bitcoin هولندا

Bitcoin المقيمين في هولندا الراغبين في شراء Bitcoin استخدام منصات تداول العملات المشفرة التي تتوافق مع MiCA . وفيما يلي دليل تفصيلي لشراء BTC بأمان BTC هولندا:

1. اختر منصة تداول: اختر منصة تداول عملات رقمية ذات سمعة طيبة وتعمل بشكل قانوني داخل هولندا، مثل Kraken أو Bitvavo أو Coinbase.
2. أنشئ حسابك: قم بالتسجيل في البورصة التي اخترتها وأكمل إجراءات التحقق المطلوبة Know Your Customer سياسة Know Your Customer KYC). وعادةً ما يتطلب ذلك تقديم وثائق هوية صالحة مثل بطاقة الهوية الهولندية أو جواز السفر أو رخصة القيادة.
3. الإيداع باليورو (EUR): قم بإضافة أموال إلى حسابك باستخدام اليورو. تقبل معظم المنصات الهولندية طرق إيداع مريحة مثل التحويلات SEPA iDEAL وبطاقات الائتمان أو الخصم، بالإضافة إلى العديد من المحافظ الإلكترونية المحلية.
4. شراء Bitcoin: بعد إيداع الأموال في حسابك، انتقل إلى صفحة Bitcoin . حدد مبلغ اليورو الذي ترغب في إنفاقه أو أدخل كمية BTC في شرائها، وراجع تفاصيل المعاملة والرسوم بعناية، ثم قم بتأكيد عملية الشراء.

بعد شراء Bitcoin يُنصح بنقل أصولك الرقمية إلى wallet خاصة آمنة. wallet المادية أو البرمجية الموثوقة أمانًا معززًا، مما يضمن احتفاظك بالسيطرة الكاملة على أصولك الرقمية.

افكار اخيرة

يتضمن اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في هولندا الموازنة بين سهولة الاستخدام والأمان والامتثال التنظيمي وتكاليف التداول. 

في حين أن منصات التداول مثل Kraken تلبي احتياجات المبتدئين بشكل فعال من خلال منصات سهلة الاستخدام وخيارات إيداع سهلة باليورو، Binance منصات مثل OKX Binance أدوات متقدمة تجذب المستثمرين ذوي الخبرة. وقبل الشروع في الاستثمار، ينبغي على المتداولين الهولنديين تحديد أولوياتهم بوضوح والتأكد من أن المنصة تتوافق بشكل وثيق مع احتياجاتهم.