أفضل منصات تداول العملات الرقمية في بولندا

يستمر النظام البيئي للعملات الرقمية في بولندا في النمو تحت إشراف هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF). يمكن للمستثمرين الوصول إلى كل من البورصات الدولية والمحلية التي تدعم الإيداع بالزلوتي البولندي (PLN) وتتوافق مع متطلبات الترخيص. يسلط الجدول أدناه الضوء على أفضل المنصات ويقارن بين رسومها وميزاتها وخيارات الإيداع بالزلوتي البولندي والأصول المدعومة.

1. كراكن

اكتسبت Kraken سمعة طيبة باعتبارها واحدة من أكثر البورصات موثوقية وأمانًا للمستثمرين البولنديين منذ إطلاقها في عام 2011. واليوم، تدعم المنصة أكثر من 15 مليون مستخدم على مستوى العالم وتعالج المليارات من حجم التداول اليومي. وهي تقدم أكثر من 490 عملة رقمية للتداول الفوري والعقود الآجلة. 

يحصل المستخدمون على إمكانية الوصول إلى Kraken Pro، التي توفر دفاتر أوامر في الوقت الفعلي، ورسوم بيانية قابلة للتخصيص، ورافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف. توفر المنصة أيضًا أكثر من 300 سوق للعقود الآجلة، مما يجذب المتداولين النشطين. بالنسبة للمستثمرين اليوميين، تتوفر خيارات البيع والشراء البسيطة من خلال الواجهة الرئيسية.

يمتد النظام البيئي إلى ما هو أبعد من تداول العملات الرقمية. تشمل الخدمات الرهان بعائدات تصل إلى 22% سنوياً، والأسهم الأمريكية المرموزة، وجناح مؤسسي مخصص يقدم خدمات التداول خارج البورصة وخدمات الحفظ. يضمن الدعم متعدد اللغات، بما في ذلك الإنجليزية والبولندية، إمكانية الوصول للمستخدمين المحليين.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: الصانع 0.16%، والآخذ 0.26% (مخفضة مع Kraken+).
• الأصول المدعومة: أكثر من 490+ عملة رقمية، وأسهم رمزية، وصناديق المؤشرات المتداولة.
• التنظيم والترخيص: مرخص بموجب قانون الرقابة على الصادرات والواردات في أوروبا؛ ويشرف عليه الصندوق الوطني البولندي عند تقديم الخدمات للمقيمين البولنديين.
• طرق الإيداع بـ PLN: حوالات SEPA، والسويفت، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، والودائع المصرفية.

2. بايبيت

تُعد Bybit خيارًا رائعًا للمتداولين البولنديين الذين يرغبون في الانفتاح على كل من الأسواق الفورية وأسواق المشتقات. تم إطلاق البورصة في عام 2018، وهي تدعم الآن أكثر من 75 مليون مستخدم مسجل بأحجام تداول يومية تزيد عن 50 مليار دولار أمريكي. وهي تُدرج أكثر من 2,100 عملة رقمية للتداول والرهان.

الميزة البارزة هي مجموعة مشتقات Bybit، والتي تشمل العقود الدائمة والخيارات والتداول بالرافعة المالية مع تعرض يصل إلى 200 ضعف. كما توفر المنصة أيضًا التداول بالنسخ، مما يسمح للمبتدئين بمتابعة المستثمرين ذوي الخبرة، وروبوتات التداول مثل الشبكة، و DCA، وأدوات دمج العقود الآجلة.

يمكن للمستخدمين البولنديين أيضًا استخدام Bybit Earn، الذي يوفر منتجات مرنة وثابتة للرهان والإقراض والاقتراض، و Bybit Web3، وهو بوابة لتطبيقات DeFi وNFTs والأصول الرمزية في العالم الحقيقي. تطبيق الهاتف المحمول مترجم بالكامل ومتوفر بعدة لغات، بما في ذلك الإنجليزية والبولندية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبدأ التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,100 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA لبولندا.
• طرق إيداع PLN: التحويلات البنكية SEPA، وبليك، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وApple Pay، وGoogle Pay، وSamsung Pay، وZen.com، وMBank (عبر P2P)، وPKO Bank (عبر P2P).

3. بينانس

Binance هي بورصة العملات الرقمية الأكثر استخدامًا في العالم، ويثق بها أكثر من 270 مليون مستخدم مسجل في أكثر من 180 دولة. أكبر عامل جذب لها هو الجمع بين الرسوم المنخفضة والسيولة العميقة ومجموعة واسعة من المنتجات التي تغطي كل شيء بدءًا من الأسواق الفورية إلى حلول التداول المؤسسي.

يمكن للمستخدمين كسب دخل سلبي من خلال Binance Earn من خلال Staking المرن أو المقفل، والمشاركة في حملات Launchpool وMigadrop لتأمين الرموز الجديدة في وقت مبكر، وتداول NFTs. كما تقدم البورصة أيضًا تداول P2P بدون رسوم، وخطط الاستثمار التلقائي، وقروض العملات الرقمية، ومراهنات ETH.

يتيح تطبيق Binance للجوال، المتوفر باللغتين البولندية والإنجليزية، للمستخدمين التداول أثناء التنقل عبر أجهزة iOS و Android. يتم تعزيز الأمان من خلال إثبات الاحتياطيات، وحماية الحساب متعددة الطبقات، والدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. تحافظ على جهود الامتثال العالمية وتتماشى مع إطار عمل MiCA الخاص بالاتحاد الأوروبي.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تم تسجيل Binance Poland Spółka z Ograniczoną Odpowiedzialnością كشركة VASP (رقم التسجيل RDWWW - 465).
• طرق الإيداع بـ PLN: التحويلات البنكية SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات Apple Pay، وGoogle Pay.

4. البوابة

توفر Gate واحدة من أكثر اختيارات الأصول الرقمية شمولاً في العالم، حيث تتيح للمستخدمين البولنديين إمكانية الوصول إلى أكثر من 3,500 عملة رقمية. تأسست المنصة في عام 2013، وقد نمت المنصة لتخدم أكثر من 36 مليون متداول مسجل في جميع أنحاء العالم، مع حجم تداول يومي يتجاوز 60 مليار دولار أمريكي.

توفر البورصة لـ Simple Earn خيارات مرنة وثابتة للعائد، ومركز تداول النسخ الذي يسمح للمبتدئين بمحاكاة كبار المستثمرين، ومنصة للشركات الناشئة حيث يمكن للمستخدمين المشاركة في مبيعات التوكنات في مراحلها الأولى. يشمل نظامها البيئي أيضًا العقود الدائمة والمنتجات المهيكلة وتعدين السيولة.

الأمان والشفافية من أهم ما يميزها. تنشر Gate نسبة احتياطي إجمالية تبلغ 123.98%، مدعومة بعمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات، وتدير صندوق تأمين مخصص لحماية أصول المستخدمين. وبفضل الدعم متعدد اللغات، بما في ذلك الإنجليزية والبولندية، تواصل الشركة تنمية وجودها في أوروبا.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبدأ التداول الفوري من 0.2%، مع وجود خصومات متاحة باستخدام رمز GT المميز.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: العمل منذ عام 2013، والمواءمة مع قواعد الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال والتحضير لقانون MiCA.
• طرق الإيداع بـ PLN: التحويلات المصرفية SEPA وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وبطاقات Apple Pay و Google Pay و Samsung Pay و Revolut.

5. كوكوين

تُعد KuCoin واحدة من أكثر البورصات تنوعًا بالنسبة للمستخدمين البولنديين، وهي معروفة بمنتجاتها ذات العائد المرتفع. وقد توسعت لتغطي أكثر من 200 دولة وبنت قاعدة مستخدمين تضم أكثر من 40 مليون مستثمر. ويوجد أكثر من 900 عملة رقمية مُدرجة فيها بحجم تداول يومي يتجاوز 10 مليار دولار أمريكي.

تسمح KuCoin Earn للمستخدمين بالوصول إلى المدخرات المرنة والمنتجات المهيكلة وفرص الرهان على غرار DeFi مع ما يصل إلى 600% APY. كما يمكن للمتداولين أيضًا الوصول إلى الأسواق الفورية والهامشية والعقود الآجلة، في حين أن الرموز ذات الرافعة المالية تتيح التعرض دون تعقيد إدارة الهامش.

بالنسبة للمستثمرين البولنديين، يمكن الوصول إلى KuCoin بلغات متعددة، بما في ذلك الإنجليزية والبولندية، وتوفر منحدرات آمنة من خلال أسواق P2P وودائع البطاقات. يتم تعزيز الأمان من خلال إثبات الاحتياطيات الذي يتم تحديثه بانتظام، والمصادقة الثنائية، وإطار تأميني رائد في المجال. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبدأ التداول الفوري من 0.1%، مع خصومات لحاملي رموز KCS.
• الأصول المدعومة: أكثر من 900 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ويعمل بشكل قانوني في بولندا.
• طرق إيداع PLN: بطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم المباشر، وبطاقات Apple Pay، وGoogle Pay، وBlik.

6. بيتجيت

تُعد Bitget واحدة من أكثر البورصات التي يحركها المجتمع، حيث تخدم الآن أكثر من 20 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم وتحرّك المليارات من حجم التداول اليومي. تأسست في عام 2018، وقد اكتسبت شهرة واسعة بفضل شراكاتها مع الدوري الإسباني لكرة القدم والدراجات النارية وليونيل ميسي، مما عزز علامتها التجارية في أوروبا وآسيا. 

بالنسبة للمستخدمين البولنديين، فإن عامل الجذب الرئيسي لـ Bitget هو نظام نسخ التداول، حيث يشارك أكثر من 190,000 من نخبة المتداولين الاستراتيجيات التي يمكن اتباعها تلقائيًا. وبعيدًا عن التداول بالنسخ، توفر Bitget مجموعة كاملة من المنتجات: الأسواق الفورية، والعقود الآجلة مع الرافعة المالية، والرهانات، والمدخرات (Earn)، وروبوتات التداول، ومحافظ Web3. 

الأمن ركيزة أساسية. تُشغِّل Bitget صندوق حماية بقيمة 715 مليون دولار، وتضمن إثبات الاحتياطيات بنسبة 1:1، وتخزن معظم أصول العملاء في محافظ باردة. يعمل تكاملها مع الرسوم البيانية TradingView على تعزيز تجربة التداول، بينما يضمن التطبيق متعدد اللغات إمكانية الوصول لمستخدمي الأجهزة المحمولة وأجهزة سطح المكتب.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: التداولات الفورية بنسبة 0.1%؛ صانع العقود الآجلة 0.02%/صانع العقود الآجلة 0.06%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 800+ عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA في بولندا.
• طرق إيداع PLN: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، والتداول P2P.

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في بولندا؟

يتماشى نهج بولندا في تنظيم العملات الرقمية مع نظام الأسواق في الأصول الرقمية(MiCA) الخاص بالاتحاد الأوروبي. في الوقت الحالي، يجب أن تسجل خدمات العملات الرقمية مثل البورصات والمحافظ الإلكترونية بموجب قانون مكافحة غسل الأموال، مع ضرورة الحصول على ترخيص كامل من هيئة الرقابة المالية البولندية(KNF) اعتبارًا من عام 2026 فصاعدًا. 

منذ 30 ديسمبر 2024، أدخلت MiCA قواعد منسقة على مستوى الاتحاد الأوروبي تنطبق على مقدمي خدمات الأصول الرقمية المشفرة، وتغطي الترخيص والرقابة الإشرافية وتدابير الامتثال مثل قاعدة السفر. 

تنشئ مسودة قانون الأصول المشفرة في بولندا أدوات إنفاذ أقوى لصندوق الثروة الوطنية، بما في ذلك عقوبات إدارية وجنائية عالية، والتزامات بالتوثيق الإلكتروني، وحفظ السجلات، وضمانات معززة للمستثمرين. لا تزال أنشطة التعدين غير منظمة إلى حد كبير، على الرغم من أنها يجب أن تلتزم بالقوانين العامة المتعلقة باستخدام الأراضي واستهلاك الكهرباء.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في بولندا؟

تشرف على ضرائب العملات الرقمية في بولندا هيئة الضرائب البولندية Krajowa Administracja Skarbowa(KAS). وهي تعمل بموجب نظام معدل ثابت: أي ربح يتحقق من خلال تحويل الأصول الرقمية إلى عملة ورقية يخضع للضريبة بنسبة 19%. تشمل الأحداث الخاضعة للضريبة استبدال العملات الرقمية بالعملات الورقية، أو شراء السلع أو الخدمات بالعملات الرقمية، أو تسوية الالتزامات باستخدام العملات الرقمية. 

عند احتساب المكاسب، يقوم دافعو الضرائب بخصم التكاليف المسموح بها من إجمالي العائدات لتحديد الأرباح الخاضعة للضريبة. تخضع المكاسب المتبقية للضريبة بنفس المعدل الثابت. والأهم من ذلك، لا يمكن خصم التكاليف التي لا ترتبط مباشرةً بشراء أو بيع العملات الرقمية، مثل أجهزة التعدين أو نفقات الكهرباء أو فوائد القروض أو التكاليف الناتجة عن مقايضة العملات الرقمية بالعملات الرقمية. 

يتم الإبلاغ سنويًا من خلال الاستمارة الضريبية PIT-38، التي تغطي النشاط من 1 يناير إلى 31 ديسمبر. يجب تقديمها بين 15 فبراير و30 أبريل من العام التالي. تتوقع السلطات البولندية تقديم تقارير مفصلة؛ يجب الإعلان عن إجمالي التكاليف المتعلقة بالعملات الرقمية وإجمالي المبيعات، حتى في السنوات التي لا يوجد فيها دخل محقق.

اعتماد العملات الرقمية في بولندا

يشهد سوق العملات الرقمية في بولندا توسعًا سريعًا، مدعومًا بتزايد مشاركة الأفراد ووضوح المشهد التنظيمي. كما تتزايد أعداد المستخدمين بشكل مطرد، حيث من المتوقع أن يكون 7.67 مليون شخص نشطًا بحلول عام 2026، وهو ما يمثل 19.3% من السكان في عام 2025، وترتفع النسبة إلى 20.3% بحلول عام 2026.

يتم تسريع اعتمادها ليس فقط من قبل المستثمرين الأفراد، ولكن أيضًا من قبل الشركات، حيث بدأت المزيد من الشركات البولندية في قبول العملات الرقمية كوسيلة للدفع. تعمل الرقابة من هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF)، إلى جانب لائحة الاتحاد الأوروبي الخاصة بالعملات الرقمية (MiCA) التي ستدخل حيز التنفيذ في عام 2025، على توفير الوضوح وبناء الثقة بين المشاركين في السوق.

‍

كيفية شراء البيتكوين في بولندا

يستفيد المقيمون البولنديون الراغبون في شراء البيتكوين من سوق منظمة صاغتها هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF) وقواعد MiCA القادمة على مستوى الاتحاد الأوروبي. إليك دليل مباشر لبدء استخدام البيتكوين في بولندا:

1. اختر بورصة عملات رقمية: اختر بورصة موثوقة تدعم المستخدمين في بولندا وتقبل إيداعات بالنيكل البولندي. تشمل الخيارات كلاً من المنصات العالمية المتوافقة مع اللوائح الأوروبية ومقدمي الخدمات الإقليميين الذين يستوفون متطلبات KNF.
2. أنشئ حسابك: سجِّل في البورصة وأكمل عملية اعرف عميلك (KYC). عادةً ما ستحتاج إلى تقديم جواز سفر ساري المفعول أو بطاقة هوية وطنية سارية المفعول، وفي بعض الحالات، مستند يثبت عنوانك البولندي، مثل فاتورة مرافق.
3. قم بإيداع الأموال: أضف الأموال إلى حساب التداول الخاص بك باستخدام طرق الدفع المدعومة. تشمل الخيارات الشائعة في بولندا التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم والائتمان، والتكامل مع الأنظمة المصرفية المحلية عبر الإنترنت.
4. قم بشراء بيتكوين (BTC): بمجرد أن يتم تمويل حسابك، انتقل إلى قسم تداول البيتكوين. أدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وتحقق مرة أخرى من تفاصيل المعاملة، وقم بتأكيد طلبك.

من خلال اتباع هذه الخطوات، يمكن للمستثمرين البولنديين شراء البيتكوين بأمان أثناء استخدام البورصات التي تعمل في إطار عمل يركز على الامتثال وحماية المستثمرين وممارسات التداول الشفافة.

افكار اخيرة

تدخل سوق العملات الرقمية في بولندا مرحلة أكثر تنظيماً، حيث تخلق رقابة MiCA وKNF بيئة أكثر أماناً للمتداولين مع الحفاظ على إمكانية الوصول إلى المنصات العالمية. 

بالنسبة للمستثمرين، فإن أفضل نهج للمستثمرين هو مطابقة أهدافك مع البورصة المناسبة، سواء كان ذلك يعني استخدام Kraken للأمان أو Bybit للمشتقات أو Binance للسيولة أو Gate.io للوصول إلى العملات البديلة أو KuCoin للرهان أو Bitget لنسخ التداول. إن الالتزام بالقواعد الضريبية واختيار المنصات الخاضعة للتنظيم سيساعد المتداولين البولنديين على إدارة المخاطر بمسؤولية.