قارن أفضل بورصات العملات المشفرة الأرجنتينية

1. Bybit

Bybit تحتفظ بالصدارة فوري لأنها تجمع بين المكانة التنظيمية في الأرجنتين وعمق المنتجات الذي لا تضاهيه أي منصة محلية. وقد سُجلت البورصة كـ«مزود خدمات الأصول الافتراضية» في أغسطس 2024، وهو تسجيل شمل أيضًا خدمات تشغيل البطاقات، وتضم أكثر من 2,000 أصل مدرج، عقود دائمة عقود آجلة، copy تداول، ومنتجات «Earn»، ورسوم ثابتة بنسبة 0.10% فوري .

يتميز موقع Bybit بتفوقه في مجال التمويل بالبيزو. تقبل بوابة الإيداع النقديARS التحويلات المباشرة عبر بنك التي تضيف رصيدًا بالبيزو إلى حساب التمويل الخاص بك. ولا يزال سوق P2P يعمل جنبًا إلى جنب معها، حيث يعرض أسعار USDT مقابل ARS مع بائعي Mercado Pago و بنك-transfer، بينما تغطي عمليات الشراء بالبطاقة المشتريات الصغيرة. وقد وصل إيداعنا التجريبي كرصيد ARS جاهز للتحويل.

تعرف على ما يعنيه التسجيل بالنسبة لبياناتك. بصفتها منصة مسجلة، تقوم Bybit بالإبلاغ عن الأنشطة الخاضعة للضريبة إلى السلطات الأرجنتينية، وهو ما يناسب أي شخص يرغب في الحفاظ على وضوح وضعه الضريبي، ويردع أولئك الذين لجأوا إلى العملات المشفرة بحثًا عن الخصوصية. كما تتيح مجموعة المشتقات المالية إمكانية رافعة مالية بضع نقرات من شاشة الإيداع، وهو إغراء يستحق الاحترام. تغطي مراجعتنا لموقعBybit المنصة من البداية إلى النهاية.

الإيجابيات

• مسجلة في الأرجنتين تحت رقم VASP منذ أغسطس 2024، مع تضمين خدمات البطاقات في طلب التسجيل.
• أكثر من 2,000 أصل، عقود آجلة، copy تداول، واكسب مقابل رسوم ثابتة بنسبة 0.10% فوري .
• سوق «Liquid» USDT/ARS P2P مع دعم التحويل عبر «Mercado Pago» و« بنك ».

السلبيات

• يُبلغ عن الأنشطة المؤهلة إلى السلطات الأرجنتينية، وهو عيب للمتداولين الذين يفضلون الخصوصية.
• ترفض الودائع المباشرة التحويلات من الحسابات التي لا تتطابق مع اسم KYC الخاص بك.
• 100x رافعة مالية يقع بالقرب من شاشة الإيداع، مما يجعل من السهل إساءة استخدامه دون ضبط النفس.

2. Binance

Binance تدير أعمق سوق للبيزو في البلاد، وكانت من أوائل الشركات العالمية التي أسست وجودها رسميًا هنا. انضمت شركة « Binance Services Latinoamérica S.A. de C.V.» إلى سجل CNV تحت الرقم PSAV 76 في سبتمبر 2024، وتقدم المنصة، إلى جانب هذا التسجيل، أكثر من 400 أصل، فوري ورسوم بنسبة 0.10% تنخفض إلى 0.075% عند الدفع بعملة « BNB »، ومنتجات «Earn»، وروبوتات « تداول » الآلية.

بالنسبة للاستخدام اليومي، فإن التكامل مع « ARS » هو العامل الجاذب. تصل البيزو عن طريق التحويل عبر « بنك » من حساب «CBU» أو «CVU»؛ ويُعد مكتب « P2P » الأكثر سيولة في الأرجنتين، حيث ينشط بائعو «Mercado Pago» على مدار الساعة، كما أن خدمة الدعم باللغة الإسبانية تستجيب بالفعل. قمنا بتزويد حساب بالرصيد من حساب « Santander » في الأرجنتين وحصلنا على « USDT » في غضون عشر دقائق، وهي عملية تستحق أن تجربها بنفسك نظرًا لاختلاف ممارسات « بنك ».

التسجيل له وجهان. بصفتها شركة PSAV مسجلة، تقوم « Binance » بالإبلاغ عن أرصدة عملائها وتحركاتهم إلى السلطات الأرجنتينية بموجب نظامي « UIF » و«ARCA» للمعلومات، وهو بالضبط ما ينبغي أن يرغب فيه المستثمر الملتزم بالقوانين، وهو بالضبط ما يدفع المتداولين المهتمين بالخصوصية إلى اللجوء إلى الأسواق الخارجية. كما أن التسوية التي توصلت إليها هذه المؤسسة العالمية مع وزارة العدل الأمريكية في عام 2023 لا تزال تلقي بظلالها على تاريخها، كما توضح تفاصيل مراجعتنا لـ«Binance ».

الإيجابيات

• CNV رقم التسجيل لدى PSAV هو 76، وهو مسجل منذ سبتمبر 2024.
• أعمق سوق ARS P2P ، بالإضافة إلى الإيداعات المباشرة بنك عن طريق التحويل من حسابات CBU وCVU.
• 0.10% فوري مع خصم " BNB "، وروبوتات "Earn" و" تداول " في حساب واحد.

السلبيات

• تقوم بالإبلاغ عن أنشطة المستخدمين إلى شبكة مراقبة التداول ( UIF ) و ARCA، وهو ما يفضل بعض المتداولين تجنبه.
• لا تزال تسوية وزارة العدل الأمريكية لعام 2023 علامة في السجل العالمي.
• تضم الواجهة منتجات أكثر مما يحتاجه المشتري لأول مرة.

3. MEXC

MEXC وهذا هو المكان الذي ينتهي إليه متداولو المشتقات الأرجنتينيون بمجرد رافعة مالية أصبح هذا هو بيت القصيد. عقود آجلة تصل إلى 500 ضعفًا عبر أكثر من 1,000 زوج، فوري وتتجاوز قائمة العملات 3,000 عملة، ويُعد جدول الرسوم هو الأكثر تنافسية في هذه المقارنة، مع رسوم 0% على عمليات التداول عبر maker فوري و عقود آجلة taker رسوم تبدأ من 0.02%. تميل العملات الرقمية الجديدة إلى الإدراج هنا قبل أسابيع من إدراجها في المنصات الخاضعة للتنظيم.

يتم التمويل من الأرجنتين عبر سوق P2P ، حيث يتم تداول USDT مقابل البيزو من خلال التحويل عبر بنك وMercado Pago، أو من خلال شركات معالجة بطاقات خارجية مقابل عمولة إضافية. تم تنفيذ طلبنا التجريبي على P2P بسرعة وبفارق سعري قريب من Binance ، كما أن الوضع التجريبي تداول للمنصة يُعد بيئة اختبار مفيدة حقًّا قبل المخاطرة بأموال حقيقية هامش. يمكن للمتداولين الذين يقارنون منصات تداول العقود الأبدية تقييمها مقارنةً بالمنافسين في دليلنا لأفضل منصات تداول العملات المشفرة عقود آجلة .

للأسف، لم نعثر على أي قيد باسم « MEXC » في سجل PSAV التابع لـ « CNV »، لذا فإنها تقدم خدماتها للأرجنتينيين من الخارج، دون إشراف محلي ودون إمكانية اللجوء إلى الحماية التي توفرها المنصات المسجلة في حالة حدوث أي خلل. كما أن قائمة العروض الطويلة تنطوي على سيولة منخفضة ومخاطر انخفاض حقيقي في القيمة. تعامل معها على أنها منصة تداول لفرص استثمارية محددة بدلاً من كونها ملاذاً للمدخرات، واطلع على تقييمنا الكامل فيMEXC .

الإيجابيات

• 0% فوري maker الرسوم و عقود آجلة المشترين تبدأ من 0.02%، وهو أرخص جدول رسوم هنا.
• أكثر من 3,000 عرض و500 ضعف عقود آجلة الوصول إلى الأسواق، وهو أمر تتجاهله البورصات الخاضعة للتنظيم.
• يُقدِّم العرض التوضيحي تداول ، كما تُكافئ إيردروب تكافئ الحملات المتكررة المستخدمين النشطين.

السلبيات

• وهو غير مدرج في سجل PSAV التابع لـ« CNV »، لذا يستخدمه الأرجنتينيون دون رقابة محلية.
• السيولة الضعيفة في الإدراجات ذات الذيل الطويل تعاقب الإدخالات غير المبالية.
• تقوم «إكستريم» رافعة مالية يقوم بتصفية المراكز التي تعاني من نقص في رأس المال في غضون دقائق.

4. OKX

OKX جعلت الأرجنتين سوقًا استراتيجيًا قبل أن يلاحظها معظم المنافسين. أطلقت البورصة منصة مخصصة للسوق المحلي في فبراير 2024، مع تعيين مدير قطري في بوينس آيرس، ودعم باللغة الإسبانية، وطرق دفع P2P ملائمة للبنية التحتية المحلية. فوري رسوم بنسبة 0.08% maker و0.10%، و إثبات الاحتياطيات أظهرت الشهادات التي تم التحقق منها باستخدام تقنية التشفير zk-STARK تغطية بالضمانات تزيد عن 100% منذ عام 2022.

ما يميز هذا الموقع هو جانب « Web3 ». حيث يمتدحافظ OKX محفظة يمتد على أكثر من 100 سلسلة ويشتمل على مجمع « DEX » مدمج، بحيث يمكن للمستخدم شراء عملة « USDT » من سوق « P2P »، ونقلها على السلسلة، والمشاركة في الزراعة DeFi عائد دون مغادرة التطبيق. وهذا أمر مهم في بلد يُعد فيه الاحتفاظ بالعملات المستقرة حفظ ذاتي يُعد سلوكًا ادخاريًا سائدًا وليس مجرد نشاط هامشي يقتصر على هواة. وقد تمت تسوية إيداعنا بالبيزو من خلال تحويلبنك عبر P2P في غضون دقائق.

تحقق من السجل الرسمي قبل اعتبارها مقرّك الرئيسي الخاضع للرقابة. تقدم منصة OKX خدمة محلية وتطبق إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) وفحص «العملاء ذوي المخاطر العالية» ( Travel Rule ). ومع ذلك، لم نتمكن من تأكيد وجود تسجيل حالي لدى هيئة الخدمات المالية (PSAV) باسمها، لذا يرجى التحقق من وضعها في السجل العام على الموقعCNV إذا كانت الرقابة أمراً مهماً بالنسبة لعملياتك. كما أن تنوع المنتجات قد يربك من يرغب فقط في إجراء عمليات شراء شهرية عبر BTC . تجد الصورة الكاملة في تقييمنا علىOKX .

الإيجابيات

• منصة أرجنتينية مُترجمة إلى اللغة الإسبانية وتدعم طرق الدفع المحلية عبر موقع P2P .
• 0.08% رسوم خدمة « maker » والرسوم الشهرية لـ « zk » -STARK إثبات الاحتياطيات أكثر من 100%.
• Web3 محفظة تغطي أكثر من 100 سلسلة مع ميزة تجميع « DEX » المدمجة.

السلبيات

• يجب التحقق من حالة PSAV مقارنةً بسجل « CNV » قبل الاعتماد عليها.
• ARS تكون أزواج العملات هذه أقل سيولة مقارنة بالسجلات العالمية لـ USDT .
• عمق الميزات يتجاوز ما يحتاجه المستثمر الذي يتبع استراتيجية الشراء والاحتفاظ.

5. Coinbase

Coinbase هي الحل الأمثل عندما تكون الأولوية هي التعامل مع طرف لا يمكنه أن يختفي فجأة. وقد أُدرجت الشركة في سجل PSAV التابع لمركز تداول العملات الرقمية ( CNV) في يناير 2025، وعينت في إدارة عملياتها المحلية مديرًا تنفيذيًّا كان قد تولى سابقًا إدارة العمليات في شركة «بوينبيت» (Buenbit)، مما يعني أن إطلاق الخدمة في الأرجنتين تم على يد أشخاص على دراية تامة بهذا السوق. وبصفتها شركة مدرجة في بورصة ناسداك، فإنها تنشر تقاريرها المالية المدققة كل ربع سنة، وهو مستوى من الإفصاح لا يضاهيه أي منافس متخصص في العملات المشفرة ضمن هذه المجموعة.

هذا المنتج مناسب لمن يتعاملون بحذر مع أموالهم. يوفر دعم USDC للأرجنتينيين عملة مستقرة بالدولار مضمونة بالكامل من شركة أمريكية مدرجة في البورصة؛ ويغطي موقع staking العملات الرئيسية، كما يتم تداول حوالي 250 أصلًا على تطبيق التداول للأفراد. والمشكلة التي نواصل الإشارة إليها في كل صفحة من صفحات Coinbase تنطبق هنا أيضًا، حيث تُضيف شاشة الشراء البسيطة فارق السعر إلى الرسوم، في حين تتراوح أسعار Coinbase Advanced بين حوالي 0.40% maker و0.60% taker.

تُعد قنوات تداول البيزو نقطة الضعف. لا يوجد إيداع مباشر ARS بنك أو سوق P2P ، لذا يأتي التمويل من عمليات الشراء ببطاقات الائتمان بفارق سعري أو من الإيداعات بالعملات المشفرة من منصة أخرى، ويستخدم معظم الأرجنتينيين الذين نعرفهم Coinbase كخزينة، مع منصة P2P تتولى تحويل البيزو. وتقيّم مراجعتناCoinbase جميع المزايا والعيوب.

الإيجابيات

• CNV التسجيل لدى PSAV بالإضافة إلى الشفافية الخاضعة للتدقيق التي يوفرها الإدراج في بورصة ناسداك.
• دعم USDC يوفر عملة مستقرة موثوقة ومنظمة لمدخرات الدولار.
• Advanced Trade توفر دفاتر أوامر تداول مناسبة بمجرد الخروج من شاشة الشراء البسيطة.

السلبيات

• لا توجد إيداعات عبر ARS أوبنك أو P2P ، لذا فإن تمويل الحساب بالبيزو مكلف أو غير مباشر.
• تسعير الشراء البسيط هو المسار الأكثر تكلفة في هذه المقارنة.
• قائمة أصول أصغر من المنصات الأصلية للعملات المشفرة.

6. Uphold

Uphold تختتم القائمة باعتبارها أبسط وسيلة دخول لمن يرغب في الدخول إلى السوق دون الحاجة إلى تعلم دفتر الأوامر. تتيح ميزة « تداول » التي تتم في خطوة واحدة تحويل القيمة مباشرةً بين أي أصلين مدعومين، بما يشمل أكثر من 300 عملة مشفرة و27 عملة تقليدية وأربعة معادن ثمينة، بحيث يمكن بنقرة واحدة تحويل إيداع عبر البطاقة إلى BTC أو مبادلة XRP إلى ذهب. 

المنصة مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ( FinCEN ) وتخضع لرقابة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأسترالية ( FCA ) في أسواقها المحلية، كما تنشر أصولها وخصومها في الوقت الفعلي تقريبًا. وبالنسبة للأرجنتينيين، تكمن جاذبية المنصة في الحساب المرتبط بالدولار الذي يتميز بسهولة التعامل. يتم التمويل الفوري عبر البطاقات، Apple Pay ، و Google Pay ؛ ويوفر staking عوائد على أكثر من 20 أصلًا؛ كما أن الواجهة لا تربك المبتدئين أبدًا بـ رافعة مالية المنتجات. كما أن عمليات الشراء الأسبوعية المتكررة تجعل من السهل أتمتة عادة «متوسط تكلفة الدولار».

التكلفة والقيود هي المفاضلات. يعتمد التسعير على الفارق السعري ويتراوح بين 1% و2% تقريبًا حسب الأصل، وهو ما يمثل عدة أضعاف ما تتقاضاه منصات التداول التي تعتمد على دفتر الأوامر. لا يوجد رصيد بالبيزو ARS أو سوق بالبيزو P2P ، لذا فإن كل إيداع يترتب عليه تكاليف بطاقة الائتمان أو FX . كما أن Uphold غير مدرجة في سجل PSAV التابع لـ CNV ، حيث تقدم خدماتها للأرجنتينيين من خلال كياناتها الخارجية. توضح مراجعتنا لـUphold آليات الرسوم بالتفصيل.

الإيجابيات

• تداول « تداول » بخطوة واحدة عبر العملات المشفرة والعملات التقليدية والمعادن الثمينة.
• الاحتياطيات المنشورة في الوقت الفعلي، وتسجيلات FinCEN و FCA في الأسواق المحلية.
• الواجهة الأكثر سهولة هنا، مع عمليات شراء متكررة و staking فوري.

السلبيات

• التسعير القائم على الفروقات بنسبة تتراوح تقريبًا من 1% إلى 2% يكلف أكثر بكثير من رسوم دفتر الأوامر.
• لا توجد إيداعات بالبيزو ولا سوق P2P ، لذا تتم عمليات التمويل عبر البطاقات أو FX.
• لم يتم تسجيلها في سجل PSAV التابع لمكتب الأوراق المالية والبورصات ( CNV)، وهو ما قد يشكل مصدر قلق للمستثمرين المحليين.

كيفية اختيار بورصة عملات مشفرة في الأرجنتين

منذ دخول Resolución General 1058 حيز التنفيذ بالكامل، تبدأ الفحوصات المنطقية بالسجل وتنتهي بكيفية تحرك البيزو الخاص بك فعليًا.

1. تحقق من سجل PSAV قبل الإيداع: فالتسجيل مرتبط بالكيان القانوني، وتقوم هيئة تنظيم الاتصالات (CNV ) بنشر القائمة. ويمكن للهيئة التنظيمية أن تطلب من المحاكم حجب المواقع الإلكترونية للمنصات غير المسجلة التي تعمل محليًّا، لذا فإن التسجيل في السجل يمثل الآن الفارق بين الطرف المقابل الخاضع للرقابة والطرف الذي قد يفقد وصوله إلى نطاق .com.ar بين عشية وضحاها.
2. حدد كيفية استلام البيزو: تقبل المنصات المحلية وأسواق « P2P » التحويلات الفورية إلى CVU أو CBU، بالإضافة إلى «Mercado Pago». أما المنصات العالمية التي لا تدعم البيزو فتتطلب استخدام البطاقات أو الإيداعات بالعملات المشفرة، لذا ضع في اعتبارك التكلفة الإجمالية للمعاملة، لأن رسوم البطاقة البالغة 3% قد تقضي على المكاسب التي حققتها على مدى أشهر من الرسوم المنخفضة لـ « تداول ».
3. تعرف على ما يتم الإبلاغ عنه: تُعتبر مركبات PSAV المسجلة كيانات خاضعة للإبلاغ بموجب قانون الإبلاغ عن الأصول المملوكة للشركات ( UIF )، وتقوم بتقديم تقارير شهرية إلى ARCA تتضمن الأرصدة والتحركات التي تتجاوز الحدود المحددة. توفر لك هذه الشفافية الحماية في حالة نشوب نزاع، كما أنها تعني أن حسابك الخاص بـ« تداول » يكون مرئيًا؛ لذا، اختر مكان التقاضي بعد أن تكون قد سويت وضعك الضريبي مسبقًا.
4. اختر المنصة التي تناسب حالتك العملية الفعلية: فالشخص الذي يقوم بتحويل راتبه شهريًّا إلى USDT يحتاج إلى سيولة كبيرة بالبيزو P2P ولا يحتاج إلى أي شيء آخر، مما يشير إلى Binance أو Bybit. أما عقود آجلة المتداول يحتاج إلى MEXCرافعة مالية. المدخرات بالدولار على المدى الطويل تُودع بشكل أفضل في Coinbase في USDC أو في حفظ ذاتي.
5. اختبر عملية السحب قبل أن تحتاج إليها: قم بإيداع مبلغ صغير، ثم قم بالشراء والبيع، ثم اسحب البيزو إلى حسابك على بنك. بعض البنوك تتشكك في التحويلات الواردة من منصات العملات المشفرة، واكتشاف ذلك باستخدام ARS بمبلغ 50,000 أقل تكلفة من اكتشافه على حساب مدخراتك.

تنظيم العملات المشفرة و Bitcoin في الأرجنتين

تعتبر العملات المشفرة قانونية في الأرجنتين، وبعد سنوات من الصمت شبه التام، أصبح لدى البلاد الآن أحد أكثر الأطر الإشرافية تطوراً في أمريكا اللاتينية، حيث تتولى هيئة الرقابة المالية ( CNV ) مهام التسجيل، بينما تتولى هيئة مكافحة غسل الأموال ( UIF ) مهام مكافحة غسل الأموال، في حين لا تزال هيئة الرقابة المصرفية ( BCRA ) تعمل على عزل النظام المصرفي عن هذا المجال.

• مارس 2024: عدّل القانون رقم 27.739 قانون الأوراق المالية ( AML ) لتعريف «مقدمي خدمات الأصول الافتراضية»، وأنشأت هيئة الأوراق المالية ( CNV ) سجل PSAV بموجب القرار العام رقم 994/2024، في حين حددت هيئة الأوراق المالية ( UIF ) واجبات « AML » بموجب القرار رقم 49/2024. وأصبح العمل دون تسجيل غير قانوني.
• من سبتمبر 2024 إلى مارس 2025: تم إضفاء الطابع الرسمي على المنصات العالمية. فقد تم تسجيل Binance باعتبارها PSAV رقم 76، وقدمت Bybit طلب تسجيلها في VASP ، ودخلت Coinbase السجل في يناير 2025، وتبعتها Crypto.com في مارس، لتنضم إلى شركات محلية مثل Lemon وRipio وBuenbit وBelo و Bitso. 
• مايو 2025: دخل القرار العام 1058/2025 حيز التنفيذ، محولاً السجل إلى نظام إشرافي بحد أدنى لصافي الثروة حسب فئة النشاط، ومتطلب للشركات الأجنبية PSAVs لتأسيس شركة أو فرع محلي، ومعايير الحفظ والفصل، وصلاحية طلب الحجب القضائي للمواقع غير المسجلة.
• ابتداءً من أبريل 2025: تم إلغاء نظام «سيبو» (cepo) بالنسبة للأفراد في أبريل 2025 بموجب اتفاقية «السياسة النقدية المرنة» ( IMF )، وحل محله نظام النطاق المتغير. واعتبارًا من يناير 2026، أصبحت النطاقات مرتبطة بمؤشر التضخم بفارق زمني مدته شهرين، في حين استمرت القيود المفروضة على الشركات.
• «جدار البنوك» لا يزال قائماً: تمنع «البيان A 7506» الصادر عام 2022 البنوك من تقديم خدمات العملات المشفرة، بينما يوسع «البيان A 7759» الصادر عام 2023 نطاق الحظر ليشمل تطبيقات الدفع، ولهذا السبب لا يمكن لـ«Mercado Pago» بيع « Bitcoin » لك. تعمل هيئة الخدمات المالية (BCRA ) على صياغة لوائح للسماح للبنوك بالدخول إلى هذا المجال، وتتوقع الصناعة نشرها خلال عام 2026، ولكن حتى شهر يوليو، لا يزال الحظر ساري المفعول.

اتجاه السفر لا لبس فيه. انتقلت الأرجنتين من عدم التنظيم إلى التسجيل ثم الإشراف في أقل من ثلاث سنوات، والخطوة التالية، وهي بيع البنوك للعملات المشفرة من الخدمات المصرفية المنزلية، هي قرار معلق وليست مسألة ما إذا كان سيحدث.

كيف تُفرض الضرائب على العملات المشفرة في الأرجنتين؟

تعتبر وكالة «أركا» (ARCA)، التي حلت محل وكالة الضرائب الأرجنتينية ( AFIP ) في أواخر عام 2024، العملات المشفرة ممتلكات خاضعة للضريبة، وقد اشتد الإحكام بشكل كبير على الإجراءات الإبلاغية المفروضة على المتداولين الأرجنتينيين.

• 15% على الأرباح المحققة: يدفع الأفراد ضريبة دخل محددة على الأرباح عند البيع، مبادلة، أو إنفاق العملات المشفرة، بنسبة 15% عمومًا، مع معدل مخفض يبلغ 5% مخصص للمعاملات المقومة بالبيزو التي لا تتضمن بنود تعديل. ويتم احتساب التكلفة على أساس «أول ما يدخل، أول ما يخرج»، وتُرحل الخسائر لمقاصة الأرباح من نفس الفئة لمدة خمس سنوات.
• معدلات الدخل على العملات المشفرة المكتسبة: تُفرض الضرائب على مكافآت التعدين، ودخل staking، والمدفوعات مقابل العمل المستلمة بالعملات المشفرة كدخل عادي على قيمتها بالبيزو عند الاستلام، بمعدلات تصاعدية تتراوح من 5% إلى 35%.
• تصل ضريبة Bienes Personales إلى المقتنيات: أكد Dictamen 2/2022 الصادر عن ARCA أن العملات المشفرة تُحتسب ضمن ضريبة الأصول الشخصية، التي تُعلن في 31 ديسمبر من كل عام بمجرد تجاوز إجمالي الثروة للحد الأدنى المعدل حسب التضخم، بمعدلات تتراوح من 0.5% إلى 1.25%. يُعفى دافعو الضرائب الذين دفعوا مسبقًا بموجب خطة REIBP خلال blanqueo لعام 2024 للسنوات المشمولة.
• المقاطعات تحصل على حصتها: تطبق عدة سلطات إقليمية، بما في ذلك مدينة ومقاطعة بوينس آيرس، ضريبة «الإيرادات الإجمالية» (Ingresos Brutos) على أنشطة التداول المنتظم للعملات المشفرة تداول ، بمعدلات قد تصل إلى أرقام مفردة عالية حسب المقاطعة.

احتفظ بسجلات لكل عملية تصرف مقومة بالبيزو، مع ذكر التواريخ والأسعار. ولا يُعد أي من هذا بديلاً عن مشورة محاسب مرخص، وأي مسألة تتعلق بـ« DeFi » يجب أن تُحال إلى متخصص.

تبني العملات المشفرة في الأرجنتين

تكون تبني الأرجنتين للعملات المشفرة بسبب التضخم، وقد صمدت أمام وصول الاستقرار النسبي بشكل أفضل مما توقعه الكثيرون.

• من بين أكبر 20 سوقًا على مستوى العالم: احتلت الأرجنتين المرتبة العشرين في «مؤشر التبني العالمي لعام 2025» الصادر عن شركة «Chainalysis »، وحققت قيمة تداول للعملات المشفرة تقدر بـ 93.9 مليار دولار خلال العام المنتهي في يونيو 2025، لتحتل المرتبة الثانية في أمريكا اللاتينية بعد البرازيل فقط، وذلك في منطقة تشهد نموًا بنسبة 63% على أساس سنوي.
• العملات المستقرة هي المنتج: تشكل الرموز الرقمية المرتبطة بالدولار أكثر من نصف مشتريات البورصات في أزواج العملات بالبيزو، وهي من بين أعلى النسب على الإطلاق. وحتى مع إلغاء قيود الصرف (cepo) بالنسبة للأفراد، لا تزال « USDT » هي الوسيلة الافتراضية للادخار بالنسبة للأشخاص الذين أمضوا عقودًا يشاهدون البيزو يتبخر، ولهذا السبب يظل دليلنا لشراء USDT في الأرجنتين واحدة من أكثر صفحاتنا المحلية قراءةً.
• قاعدة المستخدمين هي من عامة الناس: تشير تقديرات القطاع إلى وجود أكثر من 10 ملايين حساب للعملات المشفرة وما يزيد عن 8 ملايين مستخدم نشط في بلد يبلغ عدد سكانه 46 مليون نسمة، حيث ينتشر الاستخدام عبر مختلف مستويات الدخل بدلاً من أن يقتصر على المتداولين. ومن الشائع أن يقوم العاملون لحسابهم الخاص بإصدار فواتير إلى الخارج بعملة « USDT »، وأن تعرض المتاجر أسعار الأجهزة الإلكترونية بعملة «دولار كريبتو».

توجد المقارنات العالمية في صفحة إحصائيات تبني العملات المشفرة الخاصة بنا. ما يميز الأرجنتين هو أن العملات المشفرة هنا حلت مشكلة المدفوعات والادخار أولاً، ثم أصبحت استثماراً بعد ذلك.

كيفية شراء لعبة « Bitcoin » في الأرجنتين

يستغرق شراء عملة « BTC » حوالي خمسة عشر دقيقة بمجرد توفر بطاقة الهوية الوطنية (DNI) لديك، وأرخص طريقة للشراء هي عبر عملة مستقرة.

1. اختر منصة تتناسب مع تمويلك: Binance أو Bybit للحصول على عمق السوق بالبيزو P2P ، و Coinbase للحصول على خدمات حفظ خاضعة للرقابة، و MEXC للحصول على نطاق واسع من الخدمات تداول . تأكد من تصنيف PSAV للمنصة في سجل CNV إذا كانت الرقابة مهمة بالنسبة لك.
2. أكمل KYC باستخدام DNI أو جواز سفرك: يتم مسح التحقق على المنصات الرئيسية في دقائق بالنسبة لنا. أدخل اسمك تماماً كما هو مطبوع، حيث أن عدم التطابق يسبب معظم الطلبات المتوقفة.
3. تحويل البيزو: استخدم خدمة « بنك » للتحويل من حسابك في CBU أو CVU حيث تتوفر خدمة الإيداع المباشر، أو قم بشراء « USDT » من سوق « P2P » باستخدام «Mercado Pago» أو «transferencia». ابدأ بمبالغ صغيرة على موقع « P2P » والتزم بالتعامل مع الأطراف المقابلة التي تتمتع بسجل حافل في إنجاز المعاملات.
4. التحول إلى نظام « BTC » باستخدام « أمر محدد »: في فوري السوق، أمر محدد على BTC/USDT يتفوق دائمًا تقريبًا على عرض السعر الفوري. دقيقة الصبر الإضافية هي أرخص خصم في عالم العملات المشفرة.
5. حدد مكان تخزين عملة « BTC »: يمكن للمتداولين النشطين ترك أموالهم في منصة مسجلة. أما حاملو العملة على المدى الطويل فينبغي عليهم سحبها إلى حفظ ذاتي بعد التحقق جيدًا من العنوان والشبكة، ويقارن دليلنا لأفضل محافظ العملات المشفرة بين الخيارات المتاحة.

البيع يعكس نفس المسار، وتدوين قيمة البيزو وتاريخ كل عملية تصرف يوفر إعادة بناء مؤلمة في وقت التقديم.

أفكار ختامية

Bybit هو الحساب الذي سنفتحه أولاً في الأرجنتين اليوم، حيث يجمع بين التسجيل المحلي VASP وأوسع مجموعة من المنتجات. Binance هو أقوى بوابة دخول تعمل بالبيزو فقط مع عرض رقم PSAV الخاص به، بينما يخدم موقع MEXC المتداولين الباحثين عن الإدراجات و رافعة مالية من الخارج، بينما يجمع موقع OKX بين الرسوم المنخفضة وأفضل أدوات Web3 ، ويحول موقع Coinbase الإدراج في بورصة ناسداك إلى راحة بال في الحفظ، ويبقي موقع Uphold الأمور بسيطة للمشتري لأول مرة.

أصبح التسجيل الآن أكثر أهمية من العلامة التجارية. فقد أمضت الأرجنتين ثلاث سنوات في بناء إطار عمل، ويمكن لـ« CNV » (هيئة تنظيم الاتصالات) السعي إلى حجب المنصات غير المسجلة، كما أن القواعد المرتقبة لـ« BCRA » ستدخل البنوك في نفس الميدان. والمنصات التي تستحق أن تنفق عليها بيزوهاتك هي تلك التي تعمل بالفعل وكأن ذلك المستقبل قد حلّ بالفعل.

أياً كان اختيارك، قم بإجراء تجربة صغيرة أولاً. انقل ARS بمقدار 50,000، واشترِ USDT ، ثم قم ببيعها وسحب الأموال. ستعطيك تكلفة المعاملة ذهاباً وإياباً وكيفية تفاعل بنك معلومات أكثر من أي تصنيف، بما في ذلك هذا التصنيف. أما بالنسبة للأسواق المجاورة، فإن أدلةنا الخاصة بأفضل منصات تداول العملات المشفرة في البرازيل والمكسيك تغطي المنطقة الأوسع نطاقاً.

منهجيتنا

قمنا بتصنيف هذه المنصات من خلال استخدامها بالطريقة التي يستخدمها أي أرجنتيني. وقد تضمن ذلك إتمام إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) باستخدام الوثائق المحلية، وإيداع الأموال عبر التحويلات المصرفية عبر « بنك »، و«Mercado Pago» على منصة « P2P » للأسواق، والبطاقات، و« تداول » في حسابات التداول الحية، وسحب البيزو. وقد تم تحديد الدرجات بناءً على ستة معايير.

1. Trust Score: تصنيفنا الخاص على مقياس من 5 درجات، مع الأخذ في الاعتبار حالة التسجيل لدى هيئة الرقابة على الأوراق المالية العامة (PSAV)، وشفافية الحفظ والاحتياطي، وسجل الأمان، وعمر المنصة، ونطاق التدقيق.
2. ARS طرق التمويل: التحويل المؤكد عبر بنك ، و P2P ، ودعم الدفع بالبطاقات، وقياس سرعة التسوية، وفروق الأسعار P2P مقابل سعر الدولار المشفر المرجعي، وموثوقية عمليات السحب إلى الحسابات الأرجنتينية.
3. الوضع التنظيمي: تم التحقق من إدراج كل منصة في سجل PSAV التابع لمكتب الأوراق المالية والبورصات ( CNV) ومن امتثالها للقرار العام رقم 1058، الذي يُعد معيارًا فاصلًا في هذا السوق منذ عام 2025.
4. سجل الأداء الأمني: تم تقييم تاريخ الانتهاكات، وترتيبات الحفظ، إثبات الاحتياطيات وتواتر المعاملات، وإجراءات حماية الحسابات مثل المصادقة الثنائية (2FA) وقوائم السحب المسموح بها.
5. الأصول والسيولة: تم تنفيذ أوامر السوق وأوامر الحد على المواقع التالية: USDT/ARS ، و BTC/USDT ، بالإضافة إلى زوج من الأسهم متوسطة القيمة في كل منصة، مع تسجيل الفروق السعرية وعمق السوق وجودة التنفيذ.
6. هيكل الرسوم: قارن بين رسوم maker و taker ، وفروق الأسعار على P2P ، ورسوم البطاقات، والتكلفة الإجمالية لمعاملة ذهابًا وإيابًا بالبيزو.

استمر الاختبار من أبريل حتى يوليو 2026، مع إعادة فحص حالات التسجيل قبل النشر. تم استبعاد المنصات التي لا تحتوي على مسار تمويل عملي من الأرجنتين.