قارن بين أفضل منصات تداول العملات الرقمية في فنزويلا

1. Bybit

Bybit تحتل المرتبة الأولى لمنحها الفنزويليين سوقاً مرجعياً ثانياً لم يعد يتخلف عن Binance. تنشر جداول الدولار اليومية عرض P2P لـ USDT/VES بجانب عرض Binance، وقد وضعت اختباراتنا في سبتمبر الاثنتين ضمن جزء من المئة. يقبل التجار Pago Móvil والتحويلات من Banesco وMercantil وProvincial. يقبل بعضهم أيضاً Zelle من المستخدمين الذين لديهم حسابات في الولايات المتحدة.

أجرينا عملية الشراء الأولى في صباح أحد أيام الأسبوع، دافعين لتجار Bybit عبر Pago Móvil من Banesco. غادرت عملات USDT حساب الضمان في أقل من أقصى أربع دقائق. ووصل البيع اللاحق بالبوليفار إلى Mercantil في سبع دقائق. تبلغ رسوم تداول spot نسبة 0.1% عبر أكثر من 2,600 عملة، بينما تكلف عقود التداول الدائم (perpetual futures) نسبة 0.02% لأوامر maker و0.055% لأوامر taker. يتضمن تسجيل الدخول نفسه باللغة الإسبانية تداول النسخ، وبوتات الشبكة، ومنتجات Earn، إضافة إلى وضع Lite الذي يخفي رافعة مالية عن المستخدمين الجدد.

في 17 أغسطس 2026، قامت Bybit بتفعيل بطاقة Mastercard الافتراضية الخاصة بها للحسابات التي تم التحقق منها بوثائق الهوية الفنزويلية. يمكن للمستخدمين إنفاق USDT على المشتريات الدولية دون الحاجة إلى البيع أولاً عبر P2P.

لا تمتلك Bybit ترخيص SUNACRIP. يتضمن سجلها الأمني سرقة ما يقريب من 1.5 مليار دولار من عملة ETH من محفظة باردة في فبراير 2025، على الرغم من تعويض كل عميل بالكامل. ومنذ ذلك الحين، تحققت شركة Hacken من تقارير الاحتياطي الشهرية، والتي تُظهر جميعها تغطية تزيد عن 100% للأصول الرئيسية. يستعرض مراجعة Bybit الخاصة بنا هذا الحادث بعمق.

الإيجابيات

• سعر مرجعي معلن محلياً لـ USDT/VES عبر P2P، مع إتمام تسوية Pago Móvil في أقل من أربع دقائق في اختباراتنا.
• أكثر من 2600 عملة برسم تداول فوري ثابت بنسبة 0.1%، إلى جانب العقود الآجلة، copy trading، برنامج Earn، والبوتات في حساب واحد.
• تمكن المستخدمون الفنزويليون من الوصول إلى بطاقة Mastercard افتراضية منذ أغسطس. ويتم التحقق من تقارير الاحتياطي شهرياً بواسطة Hacken.

السلبيات

• تظل سرقة المحفظة الباردة في فبراير 2025 جزءاً من سجلها، على الرغم من عدم خسارة أي مستخدم لأمواله.
• يقول بعض المستخدمين إن الدعم أخبرهم أن البطاقة لا يمكن استخدامها داخل فنزويلا. تعامل معها كأداة للإنفاق الدولي.
• بدون ترخيص SUNACRIP، تخضع النزاعات لشروط خارجية بدلاً من القانون الفنزويلي.

2. Binance

لا توجد منصة منافسة تتعامل مع طلبات P2P بالبوليفار أكثر من Binance، منصتنا المصنفة في المرتبة الثانية. لا يزال أصحاب المتاجر في كاراكاس وفالنسيا يحددون أسعار السلع بـ "dólares Binance". في 15 أبريل 2026، بعد يوم واحد من الرخصة العامة 57، أضافت Binance كل من Banco de Venezuela، وBanco del Tesoro، وBanco Digital de los Trabajadores كطرق دفع رسمية عبر P2P.

تتداول أكثر من 500 عملة برسم 0.1%، والذي ينخفض إلى 0.075% عند دفع الرسوم باستخدام BNB. تتضمن الواجهة الإسبانية خدمات Earn، العقود الآجلة، وBinance Pay. منذ أبريل 2025، عملت منصة Crixto المحلية المرخصة كمجمع رئيسي لـ Binance Pay، مما سمح للمتاجر بقبول USDT عبر رمز الاستجابة السريعة QR واستلام البوليفار في حساباتهم البنكية. تمت تسوية دفعة Pago Móvil الخاصة بنا من Banco de Venezuela مع تاجر على Binance في غضون ست دقائق. تمت تعبئة الطلبات التي تقل عن 970 بوليفار لكل USDT في غضون ثوانٍ.

إن تركيز معظم السيولة في البلاد على منصة واحدة ينطوي على مخاطر. فقد قيّدت حكومة فنزويلا الوصول إلى Binance في أغسطس 2024، بعد أيام من الانتخابات الرئاسية المتنازع عليها. بشكل منفصل، دفعت الشركة 4.3 مليار دولار في تسويتها لعام 2023 مع السلطات الأمريكية. تعوض صندوق التأمين SAFU وتقارير الاحتياطي الشهرية بعضاً من تلك المخاطر، بينما يمنح أكثر من 320 مليون مستخدم Binance أعمق دفاتر الأوامر هنا. يتم تناول إعادة بناء الامتثال الخاصة بها في مراجعة Binance الخاصة بنا.

الإيجابيات

• أعمق سوق USDT/VES P2P في فنزويلا، مع تصنيفات دفع رسمية لكل من Banco de Venezuela، وBanco del Tesoro، وBDT منذ أبريل.
• يقوم Binance Pay عبر Crixto بتحويل USDT إلى مدفوعات بالبوليفار في المتاجر الفنزويلية دون الحاجة إلى عملية بيع منفصلة عبر P2P.
• رسوم تداول فوري بنسبة 0.1%، أو 0.075% باستعمال BNB، مدعومة بصندوق SAFU وتقارير الاحتياطي الشهرية.

السلبيات

• إن تكرار حظر Binance في فنزويلا في أغسطس 2024 من شأنه أن يعرض أكبر حصة من السيولة المحلية للخطر.
• تظل تسويتها الأمريكية البالغة 4.3 مليار دولار في عام 2023 قضية الامتثال الأغلى تكلفة في الصناعة.
• على الرغم من شائعات تقديم طلب، لا تمتلك Binance ترخيص SUNACRIP وتعمل بموجب شروط خارجية.

3. OKX

بالنسبة للفنزويليين الذين يخططون لإنفاق العملات المشفرة واختزانها أيضاً، نوصي بـ OKX. في أوائل يوليو، أطلقت المنصة بطاقة Visa Platinum مع دعم فنزويلا. وهي تنفق مباشرة من أرصدة USDT وUSDC دون رسوم إصدار أو صيانة. وقبل أيام قليلة، أرسلت OKX مبلغ 15 USDT كمساعدات لمتضرري الزلزال إلى 2000 مستخدم تم التحقق من هوياتهم بوثائق فنزويلية.

يقبل سوق USDT/VES P2P الخاص بها خدمات Pago Móvil والتحويلات البنكية، على الرغم من أن عمق التجار يقل عن Bybit وBinance. تم إتمام عملية الشراء الخاصة بنا عبر Mercantil في غضون تسع دقائق بسعر أعلى بنحو 0.5% مقارنة لتلك الأسواق الأكبر. تعد رسوم التداول الفوري هي الأقل هنا بنسبة 0.08% لـ maker و0.10% لـ taker عبر أكثر من 350 عملة.

تنشر OKX تقارير الاحتياطي الشهرية وتتضمن محفظة Web3 تغطي أكثر من 100 شبكة. يمكن للمستخدمين شراء USDT بالبوليفار، ومبادلته، ونقله إلى الحفظ الذاتي داخل التطبيق، مما يجعل محفظة مفيدة لمدخرات العملات المستقرة. لا توجد ترخيص SUNACRIP، وقد استغرقت إحدى مراجعات التحقق الخاصة بنا يومين. اطلع على مراجعة OKX الخاصة بنا للحصول على تقييم شامل.

الإيجابيات

• بطاقة Visa Platinum متاحة للفنزويليين منذ يوليو، مع إمكانية الإنفاق بعملتي USDT وUSDC ودون رسوم إصدار.
• بنسبة 0.08% لـ maker و0.10% لـ taker، تعتبر رسوم التداول الفوري هي الأقل في هذه القائمة قبل الخصومات.
• محفظة Web3 مدمجة وتقارير احتياطي شهرية تعود إلى عام 2022.

السلبيات

• إن وجود عدد أقل من تجار البوليفار مقارنة بـ Bybit أو Binance يعني أسعاراً أعلى وتنفيذاً أبطأ للطلبات الكبيرة.
• وثائق الهوية التي يتم الإبلاغ عنها قد تؤخر المراجعات لأيام.
• لا توجد ترخيص من SUNACRIP أو وضع قانوني فنزويلي.

4. KuCoin

منتجات العائد وكتالوج يضم أكثر من 1,000 عملة يضعان KuCoin في المركز الرابع. تبلغ تكلفة التداول الفوري 0.1%. يغطي قسم Earn التوفير المرن وstaking، فضلاً عن الإقراض والمنتجات المهيكلة. تدرج منصة GemSPACE الرموز الجديدة قبل أن تضيفها المنصات الأكبر، بينما لا تكلف روبوتات الشبكة وDCA وإعادة التوازن شيئاً سوى رسوم التداول.

تضم KuCoin تجار P2P بالبوليفار أقل نشاطاً مقارنة بالمراكز الثلاثة الأولى، مع قبول المدفوعات عبر Pago Móvil والتحويلات البنكية. استغرق الشراء الخاص بنا أربع عشرة دقائق للإفراج عن الأموال بعد أن طلب التاجر لقطة شاشة لإيصال Pago Móvil. فرض تجار KuCoin هذا المتطلبات بشكل صارم للغاية. تنشر المنصة إثباتات الاحتياطي وتحمل شهادات ISO 27001 وSOC 2 Type II وPCI DSS.

تاريخ الامتثال الخاص بها هو نقطة الضعف الرئيسية. في يناير 2025، أقر مشغل KuCoin بالذنب أمام محكمة أمريكية بتهمة تشغيل أعمال تحويل أموال غير مرخصة وافق على غرامات تقارب 297 مليون دولار. أعادت المنصة منذ ذلك الحين بناء برنامج الامتثال الخاص بها من خلال كيانات مرخصة في أماكن أخرى. تفصل مراجعة KuCoin الخاصة بنا ذلك التاريخ.

الإيجابيات

• أوسع تشكيلة في Earn هنا، بدءاً من التوفير وstaking وصولاً إلى الإقراض والمنتجات المهيكلة.
• أكثر من 1,000 عملة، بما في ذلك الإدراجات المبكرة عبر GemSPACE. روبوتات التداول لا تحمل أي رسوم إضافية.
• إثباتات احتیاطی منشورة وثلاث شهادات أمان مستقلة.

السلبيات

• تجار بوليفار أقل وعمليات إفراج P2P أبطأ مقارنة بالمراكز الثلاثة الأولى.
• إقرار بالذنب في الولايات المتحدة في يناير 2025 لا يزال جزءاً من سجلها.
• العوائد الترويجية على الرموز الصغيرة لا تمثل العوائد على Bitcoin أو العملات المستقرة.

5. MEXC

تحتل MEXC المركز الخامس للفنزويليين الذين يقومون بعمليات شراء أسبوعية لـ USDT والبحث عن أدنى تكلفة لكل عملية شراء. يدفع صانعو السوق الفوري 0% والمستحوذون 0.05%. كما يدفع صانعو العقود الآجلة 0%، رغم أن MEXC تقول إن الرسوم تختلف حسب المنطقة والترويج. كتالوجها هو الأكبر هنا بأكثر من 3,000 عملة، وغالباً ما تُدرج الرموز الجديدة على MEXC أولاً.

من بين البورصات الخمس التي لا تزال تعمل بشكل طبيعي، تمتلك MEXC أصغر سوق P2P بالبوليفار. يقبل التجار Pago Móvil والتحويلات البنكية. تمت تسوية عملية الشراء الخاصة بنا في Banco de Venezuela في اثنتي عشرة دقيقة بسعر يرتفع بنحو 0.8% عن سعر Bybit. لا توجد رسوم P2P، وهو ما يهم أكثر من رسوم التداول لعمليات الشراء المتكررة الصغيرة.

تراجع Hacken لقطات الاحتياطي الشهرية لـ MEXC. أظهر تقرير يونيو متوسط تغطية بنسبة 156.5% عبر الأصول الرئيسية، إلى جانب صندوق حماية بقيمة 100 مليون دولار. مسجلة MEXC في سيشيل ولكنها لا تحمل ترخيصاً من جهة تنظيمية رئيسية ولا ترخيصاً من SUNACRIP. العديد من الإدراجات لها دفاتر أوامر ضحلة، لذا تحقق من حجم التداول قبل شراء رمز صغير. تُشرح مستويات التحقق في مراجعة MEXC الخاصة بنا.

الإيجابيات

• صفر رسوم صانع على السبوت والعقود الآجلة، مع عدم وجود رسوم لطلبات P2P بالبوليفار.
• أكثر من 3,000 عملة، وهو أكبر كتالوج في هذا التصنيف.
• تقارير احتياطي مدققة من Hacken تظهر متوسط تغطية بنسبة 156.5% في يونيو.

السلبيات

• أنحف تجمع تجار بالبوليفار هنا، مع أسعار أوسع من Bybit أو Binance.
• لا توجد ترخيص من جهة تنظيمية رئيسية، والشروط الخارجية تحكم النزاعات.
• العديد من الرموز المدرجة بسرعة هي مشاريع ضعيفة ذات حجم تداول ضئيل.

6. Bitget

تحتل Bitget المركز السادس بعد تعرضها لاختراق خلال فترة اختبارنا. يظل copy trading الخاص بها لا مثيل له في هذه القائمة، حيث يغطي spot والfutures والروبوتات. تتوفر عوائد وتراجع ونقاط مخاطر كل متداول رئيسي قبل تخصيص الأموال. يقدم نفس الحساب أكثر من 800 عملة مشفرة برسوم spot تبلغ 0.1%، بالإضافة إلى الأسهم المرمز الذهب المتداول مقابل USDT.

استنزف المهاجمون محفظات Bitget الساخنة والدافئة في 24 سبتمبر. أبلغت المنصة عن حوالي 352 مليون دولار في عمليات نقل غير مصرح بها، تم تعديلها لاحقاً إلى ما يقريب 387.5 مليون دولار. علقت جميع عمليات السحب وقالت إن صندوق الحماية الخاص بها، الذي تزيد قيمته عن 464 مليون دولار، يغطي الخسارة الكاملة. ظلت المحافظ الباردة وأرصدة المستخدمين دون مساس. ومن المقرر أن تستأنف عمليات السحب على مراحل بدءاً من 28 سبتمبر، مع عودة خدمات العملات الورقية وP2P أخيراً في 2 أكتوبر. تظل مبيعات البوليفار مجمدة مع نشر هذه الصفحة.

قبل الاختراق، قبل سوق P2P بالبوليفار التابع لـ Bitget خدمات Pago Móvil والتحويلات البنكية. تمت تسوية عملية الشراء الخاصة بنا في Banesco في إحدى عشرة دقيقة. تفرض perpetual futures رسوم قدرها 0.02% للmaker و0.06% للtaker. تعود تقارير الاحتياطي الشهرية إلى ديسمبر 2022، حيث أظهر شهر أغسطس تغطية بنسبة 122%. يساعد كل من Mandiant وSlowMist في التحقيق. ليس لدى Bitget ترخيص SUNACRIP، وتتتبع مراجعة Bitget الخاصة بنا تعافيها.

يرى فريق التحرير لدينا أن التعافي الشفاف المدعوم بأموال كافية وعمليات السحب المستعادة يعد دليلاً على المرونة التشغيلية. إن استجابة Bitget مشجعة، لكن هذا التقييم يظل مؤقتاً حتى يكتمل تعافيها.

الإيجابيات

• copy trading عبر spot والfutures والروبوتات، مع إحصاءات متداولين منشورة.
• صندوق حماية يزيد عن 464 مليون دولار يغطي خسائر سبتمبر بالكامل، بالإضافة إلى 45 تقرير احتياطي شهري متتالٍ.
• الأسهم المرمزة والذهب المسعر بـ USDT إلى جانب أكثر من 800 عملة.

السلبيات

• أدى اختراق المحفظة في 24 سبتمبر إلى خسارة نحو 387.5 مليون دولار، مع تجميد عمليات السحب عبر P2P حتى موعد إعادتها المقرر في 2 أكتوبر.
• تراجعت سيولة التجار للبوليفار مقارنة بالمراكز الثلاثة الأولى قبل الاختراق. يرث المتابعون أيضاً leverage المتداولين المنسوخين.
• لا توجد رخصة SUNACRIP، وواجهة تشجع leverage المرتفعة للمستخدمين الجدد.

كيفية اختيار منصة تداول عملات رقمية في فنزويلا

تستعين جميع المنصات الست بتجار P2P لتمويل البوليفار بدلاً من الإيداعات البنكية المباشرة. لذلك، تعتمد تجربتك على التجار المتاحين. قبل تمويل الحساب، نتحقق من خمسة أمور:

1. قارن سعر التاجر مع سعر BCV: ينشر BCV السعر الرسمي في كل يوم عمل. في أواخر سبتمبر، كانت أسعار التجار أعلى بنحو 13%. إن أي بائع يطلب 2% أو أكثر فوق مرجع Binance أو Bybit في ذلك الصباح يتقاضى رسوماً مقابل التسهيلات.
2. تأكد من إدراج اسم بنكك بوضوح: صنفت Binance رسمياً Banco de Venezuela وBanco del Tesoro وBDT منذ أبريل. في أماكن أخرى، قد يضع التجار البنوك العامة تحت تصنيف تحويل بنكي عام. يُعد الدفع من بنك لم يحدده التاجر السبب الأكثر شيوعاً للنزاعات.
3. الدفع حصراً من حساب باسمك الشخصي: تثير المدفوعات من طرف ثالث شكوك التجار والمنصات. ألغى أحد تجار Binance طلبنا بعد أن سألنا عما إذا كان بإمكان أحد القارب الدفع. أرسل المبلغ المحدد واحتفظ بالإيصال. عند البيع، لا تقم أبداً بإفراج USDT حتى تظهر البوليفارات في تطبيق البنك الخاص بك.
4. احتسب تكلفة دورة المعاملات بالكامل: تشكل رسوم spot البالغة 0.1% جزءاً ضئيلاً من التكلفة الإجمالية. قم بتضمين علاوة دخول التاجر ورسوم الشبكة لنقل USDT، ثم احسب خصم المشتري عند إعادة البيع، والذي يتراوح عادة بين 1% و2%. اتسع هذا الفارق بعد زلازل يونيو.
5. حدد طريقة الإنفاق الخاصة بك: تدعم بطاقة OKX Visa، وبطاقة Mastercard الافتراضية من Bybit، وبطاقة Binance عمليات الشراء عبر الإنترنت والدولية دون الحاجة لعملية بيع P2P. أما بالنسبة للمتاجر المحلية، فإن Binance Pay عبر Crixto تقوم بتسوية المدفوعات بالبوليفار. قارن بين البرامج في دليل أفضل بطاقات الخصم للعملات الرقمية.

يُمكّن حساب بنكي أمريكي الفنزويليين من الدفع للتجار بالدولار. يتم تداول Zelle بسعر أقل بقليل من أسواق P2P؛ ويوضح دليلنا حول شراء العملات الرقمية باستخدام Zelle كيفية التعامل مع تلك المدفوعات من قِبل التجار. تُتداول أرصدة PayPal بأقل من Binance بنحو 7%، كما هو موضح في دليلنا حول شراء العملات الرقمية باستخدام PayPal.

تنظيم العملات المشفرة وBitcoin في فنزويلا

يحق للأفراد قانوناً الاحتفاظ بالعملات الرقمية وتداولها في فنزويلا. تحتاج المنصات وأمناء الحفظ والمعدنون إلى رخصة SUNACRIP، والتي لا تكاد تتوفر لدى أي منهم. لقد شكلت العقوبات والتنظيمات القواعد بشكل أكبر من التشريعات:

• يناير 2019: وضع المرسوم التأسيسي للنظام المتكامل للأصول المشفرة منصات التداول، والمعدنين، وأمناء الحفظ، وتوكن Petro الصادر عن الدولة تحت إشراف Superintendencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas (SUNACRIP). وأصبحت الرخصة الأساس القانوني الوحيد لممارسة أي نشاط تجاري في مجال العملات الرقمية.
• مارس 2023: أُلقي القبض على رئيس SUNACRIP في تحقيق في قضايا فساد تتعلق بمبيعات النفط لشركة PDVSA والتي تمت تسويتها بالعملات الرقمية. توقفت تراخيص العمل إلى حد كبير خلال عملية إعادة هيكلة تم تكرار تمديدها بموجب مرسوم. وتم إنهاء العمل بـ Petro في أوائل عام 2024. وصدرت أوامر لمزارع التعدين بمغادرة شبكة الكهرباء في مايو من ذلك العام.
• مايو إلى يونيو 2025: أُلقي القبض على ما لا يقل عن 20 مشرفاً على حساب إنستغرام لـ Monitor Dólar لنشرهم سعر الدولار الموازي. توقفت منصة P2P المسمى El Dorado عن تقديم الخدمات للمقيمين الفنزويليين اعتباراً من 5 يونيو 2025، وانتقلت سيولة البوليفار إلى منصات التداول العالمية.
• 3 يناير 2026: أطاحت عملية عسكرية أمريكية بالرئيس نيكولاس مادورو. وتم أداء اليمين الدستورية لدلسا رودريغيز نائبة الرئيس كرئيسة بالنيابة بعد يومين، تلا ذلك تخفيف مرحلي للعقوبات. أزالت OFAC اسم رودريغيز من قائمة المواطنين المعينين خصيصاً في 1 أبريل.
• 14 أبريل 2026: رخصت الرخصة العامة 57 الخدمات المالية التي تشمل BCV وBanco de Venezuela وBanco del Tesoro وBanco Digital de los Trabajadores. وذكرت OFAC صراحة المحافظ الرقمية، والأموال عبر الهاتف المحمول، وتداول العملات. وأضافت Binance البنوك العامة الثلاثة إلى نظام P2P في اليوم التالي.
• 25 يونيو 2026: بعد ضرب ززلزالين شمال فنزويلا، أصدرت OFAC الرخصة العامة 60 للترخيص بتحويلات الإغاثة من وإلى البلاد. تستمر الرخصة حتى 23 أكتوبر 2026. وتبع ذلك إطلاق العديد من بطاقات المنصات في غضون أسابيع قليلة.
• التراخيص الحالية: جددت SUNACRIP رخصة Crixto في 2 يناير لمدة عام كامل ورخصة Kontigo حتى عام 2027. تقوم Kontigo بتحويل إيداعات الدولار النقدي إلى USDC عبر Banco Nacional de Crédito وBanco Activo وBanco Plaza وBancamiga.

بدأت منصتان أمريكيتان في العودة أيضاً. في 5 أغسطس، أضافت Coinbase فنزويلا لصالح Coinbase Wallet وتحويلات العملات الرقمية حصراً، دون دعم البوليفار. أعادت Uphold تفعيل الحسابات الفنزويلية الحالية في 13 مايو بعد انسحابها في عام 2022. تتتبع صفحة بلدان Uphold حالتها.

لا تحظى أي من منصات التداول الست المصنفة برخصة فنزويلية، ولا توجد أي سلطة محلية تحمي الأرصدة المحتفظ بها لديها.

كيف تفرض SENIAT الضرائب على العملات الرقمية؟

تُطبق ضرائب الدخل والمعاملات الحالية نظراً لعدم وجود قانون ضريبي مخصص للعملات الرقمية في فنزويلا. تصنف مصلحة الضرائب الوطنية، SENIAT، العملات الرقمية كأصول منقولة غير مادية. يجب على معظم المستخدمين الأفراد فهم أربع نقاط:

• تخضع المكاسب لضريبة الدخل: يندرج بيع أو مبادلة العملات الرقمية بربح تحت قانون ضريبة الدخل (Ley de Impuesto Sobre la Renta). تتراوح المعدلات التصاعدية بين 6% و34%، مع تحديد الحدود الفاصلة بوحدات ضريبية. يجب على المقيمين الذين يقضون أكثر من 183 يوماً في فنزويلا ويتجاوزون حد الدخل السنوي تقديم إقرار ISLR الخاص بهم بحلول 31 مارس، والإبلاغ عن دخل العملات الرقمية على النموذج DPN 25. الاحتفاظ بالعملات دون بيعها لا ينشئ أي التزام ضريبي.
• يُطبق ضريبة IGTF بنسبة 3% على مدفوعات العملات الرقمية: تفرض ضريبة Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras رسماً بنسبة 3% على المدفوعات بالعملات الأجنبية أو العملات الرقمية، باستثناء عملة Petro الملغاة، عندما يكون المستلم دافع ضرائب خاصاً تحدده SENIAT. وتضم هذه الفئة المتاجر الكبرى والشركات الأكبر حجماً. أما المتاجر الصغيرة والأفراد فلا ينطوي نطاقها على ذلك، لذا فإن تداول P2P بين شخصين لا يتم رصده.
• تخضع مشتريات السلع الفاخرة لرسوم إضافية: بموجب قانون IVA، قد تستقطب السلع الفاخرة المدفوعة بالعملات الأجنبية أو العملات الرقمية بدلاً من البوليفار معدلاً إضافياً يتراوح بين 5% و25%.
• تكتسب السجلات أهمية مع تزايد التقارير المصرفية: تقوم SENIAT بمطتقات تقارير الضرائب مع عمليات العملات الأجنبية المبلغ عنها من قِبل البنوك والمنصات. احتفظ بتقييمات البوليفار المؤرخة لكل عملية شراء وبيع ومبادلة.

هذه معلومات عامة وليست استشارة ضريبية. يجب على أي شخص يحقق مكاسب هائلة أو دخلاً تجارياً من العملات الرقمية تأكيد وضعه مع محاسب عام فنزويلي (contador público).

تبني العملات الرقمية في فنزويلا

تضاعف اقتصاد العملات الرقمية في فنزويلا بأكثر من الضعف خلال العام الماضي، وتستمر تجمعات التجار فيها في النمو. سجلت Chainalysis نشاطاً بقيمة 39.1 مليار دولار خلال الاشهر الاثني عشر حتى شهر يونيو، بزيادة قدرها 107.2%. وكان ذلك أسرع نمو بين أكبر خمسة أسواق في أمريكا اللاتينية. وتحتل فنزويلا المرتبة الرابعة في المنطقة، خلف البرازيل والأرجنتين والمكسيك.

تفسر ثلاث قوى هذه الزيادة:

• أدت صدمة شهر يناير إلى تحويل المدخرات إلى عملات مستقرة: ارتفعت العملات الرقمية المغادرة لفنزويلا بنسبة 891.7% على أساس ربع سنوي في أعقاب إطاحة مادورو. وتجاوز نشاط العملات المستقرة المحلي عبر P2P أكبر أسواق المنطقة بنحو 65 نقطة في أوائل فبراير قبل أن يستقر بحلول شهر مارس. وأفاد التجار الذين تم إجراء مقابلة معهم من أجل التقرير بأن USDT يشكل الآن ما يقرب من 40% من دخلهم.
• ما زالت التضخم يشكل حجماً ضد الاحتفاظ بالبوليفار: بلغ التضخم الشهري 8.9% في شهر أغسطس، وفقاً لـ BCV، منخفضاً من 19.9% في شهر يوليو بعد أن أدى الزلازل إلى تعطيل الإمدادات. وارتفعت الأسعار بنحو 200% خلال الأشهر الثمانية الأولى من العام. وحتى في شهر أكثر هدوءاً، يفقد راتب البوليفار قيمته أسرع من رصيد العملات المستقرة.
• للدولارات الأجنبية أسعارها الخاصة: تقيم الأسعار المنشورة أرصدة Zelle وPayPal مقابل البوليفار، ويقبل العديد من تجاري USDT كليتهما. ويلجأ الأقارب في الولايات المتحدة وإسبانيا وكولومبيا بشكل متزايد إلى إرسال USDT مباشرة إلى محافظ العائلات بدلاً من استخدام نوافذ تحويل الأموال.

ووجد التقرير نفسه أن مواطني أمريكا اللاتينية يحتفظون بنسبة 71.2% من أرصدتهم الرقمية على المنصات والخدمات بدلاً من المحافظ الشخصية، مقارنة بـ 68% عالمياً. وتقارن صفحة إحصاءات تبني العملات الرقمية الخاصة بنا فنزويلا بالأسواق الأخرى. وللعملة المستقرة الواقعة في مركز اقتصادها الرقمي، راجع تقرير إحصاءات USDT.

كيفية شراء Bitcoin في فنزويلا

لشراء Bitcoin في فنزويلا، قم أولاً بشراء USDT من تاجر P2P، ثم تداوله في سوق spot. وبمجرد التحقق من هويتك (cédula)، تستغرق العملية أقل من ساعة:

1. فتح حساب والتحقق منه: نوصي باستخدام Bybit لسوق P2P المرجعي الخاص بها ورسومها المنخفضة وبطاقتها الافتراضية. حدد فنزويلا كبلد إقامتك، وارفع بطاقة الهوية (cédula) أو جواز السفر، وأكمل التحقق من الصور الذاتية (selfie). وافقت Bybit وBinance على حساباتنا في أقل من ساعتين.
2. تصفية سوق P2P: اختر USDT/VES وقم بالتصفية باستخدام Pago Móvil أو بنكك. ابحث عن تاجر لديه عدة مئات من الطلبات المكتملة ومعدل إتمام يزيد عن 97%. قبل الشراء، قارن السعر بالأسعار المرجعية لـ BCV وBinance في ذلك الصباح.
3. ادفع المبلغ بالضبط وحدده كمكتمل: قم بتحويل مبلغ البوليفار الدقيق المعروض باستخدام Pago Móvil أو بنكك. ارفع لقطة شاشة للإيصال وحدد الطلب كمدفوع. ثم يؤكد التاجر الدفع ويفرج عن USDT من الضمان، وهو ما استغرق من أربع إلى أربع عشرة دقيقة عبر اختباراتنا.
4. شراء Bitcoin باستخدام أمر محدد: قم بتعيين سعر محدد في سوق spot لزوج BTC/USDT. تتضمن شاشة Instant Buy هامشاً (spread) في سعرها، وقد أدى استخدام أمر محدد على Bybit إلى توفير حوالي 1% لنا في عملية شراء بقيمة 200 USDT. اعرض السوق المباشر على صفحة سعر Bitcoin الخاصة بنا.
5. حدد المكان الذي تعيش فيه العملات: يمكن للمتداولين النشطين ترك الأموال على المنصة. ويجب على المدخرين نقل Bitcoin إلى محفظة تتحكم في مفاتيحها، باستخدام دليل أفضل محافظ العملات الرقمية الخاص بنا للمقارنة بين الخيارات. احتفظ بـ USDT على شبكة منخفضة الرسوم مثل Tron، كما هو موضح في شرح TRC-20 USDT.

اعكس العملية للبيع. انشر أو اقبل طلب بيع USDT/VES، وتأكد من وصول البوليفار إلى تطبيق البنك الخاص بك، وعندها فقط أفرج عن USDT. لقطة الشاشة وحدها لا تكفي أبداً.

الأفكار الأخيرة

تحتل Bybit المرتبة الأولى مع سوق P2P بالبوليفار الذي يشارك الآن الحالة المرجعية لـ Binance، ورسوم spot بنسبة 0.1% عبر أكثر من 2600 عملة، وبطاقة افتراضية متاحة للفنزويليين منذ شهر أغسطس. وتحتفظ Binance بأعمق تجمع للتجار والتسميات الرسمية الوحيدة للبنوك العامة. وتناسب OKX المنفقين، بينما تخدم KuCoin باحثي yield وتجذب MEXC المشترين الأسبوعيين الذين يراقبون كل نقطة أساس. وتتراجع Bitget إلى المركز السادس بعد اختراق 24 سبتمبر. ويظل copy trading الخاص بها سليماً، لكن P2P مجمد حتى عودته المقرر في 2 أكتوبر.

تغير سوق العملات الرقمية في فنزويلا هذا العام دون قانون جديد واحد. لقد سمح تخفيف العقوبات للمنصات بتسمية البنوك العامة، وجلب ممر الإغاثة من الزلزال عمليات إطلاق البطاقات. وانخفضت فجوة سعر الصرف من 38% إلى حوالي 13%. تنتهي صلاحية الترخيص العام 60 في 23 أكتوبر؛ وسيوضح تجديده أو استبداله ما إذا كان هذا الانفتاح دائماً. وتنتهي صلاحية ترخيصي SUNACRIP النشطين بين أواخر هذا العام و2027.

تعامل مع المنصات كأماكن للتداول واحتفظ بالمدخرات في حفظ ذاتي حتى تقف سلطة فنزويلا خلف أرصدة المنصات. للأسواق المجاورة ذات عادات P2P المماثلة، اقرأ أدلتنا حول أفضل بورصات العملات الرقمية في كولومبيا، والبرازيل، والأرجنتين.

منهجيتنا

قمنا بتقييم كل منصة كما يفعل المقيم الفنزويلي في سبتمبر، بعد الترخيص العام 57 وتدابير الإغاثة من الزلزال ولكن قبل انتهاء صلاحية الترخيص العام 60 في أكتوبر. وحددت ستة معايير التصنيف:

1. Trust Score: تقييم Datawallet من أصل 5 بناءً على تاريخ الأمان، وتقارير الاحتياطي ومراجع الحسابات الخاص بها، والوضع التنظيمي في الخارج، والتعامل مع الحوادث السابقة.
2. تمويل البوليفار في الممارسة العملية: قمنا بشراء وبيع USDT باستخدام Pago Móvil والتحويلات من Banesco وMercantil وBanco de Venezuela. سجلت الاختبارات عمق التجار، ووقت الإفراج، والعلاوة فوق معدل BCV.
3. تكلفة الدورة الكاملة: التكلفة الإجمالية لتحويل البوليفار إلى Bitcoin والعكس، بما في ذلك علاوات التجار على الجانبين، ورسوم spot، ورسوم سحب الشبكة.
4. الوضع التنظيمي: حالة SUNACRIP، والتراخيص الخارجية، والتعرض للعقوبات، والردود على الأحداث الخاصة بفنزويلا، بما في ذلك حظر 2024 وتكامل البنوك في أبريل.
5. عمق المنتج: الأسواق، وأنواع الأوامر، والبطاقات، ومنتجات Earn، وcopy trading، والمحافظ المتاحة للحسابات التي تم التحقق منها بمستندات فنزويلية.
6. الارتباط المحلي: واجهات ودعم باللغة الإسبانية، وأدوات الدفع الفنزويلية مثل Binance Pay عبر Crixto، والتجار الذين يقبلون Zelle.

انتهى الاختبار في 25 سبتمبر، بعد يوم واحد من اختراق Bitget، ويعكس تصنيفها هذا الحادث. قبل النشر، تم التحقق من كل بيان تنظيمي وضريبي مقابل مصادر OFAC أو BCV أو SENIAT أو SUNACRIP. يوضح منهجنا التحريري العملية بأكملها.