التمسك بالدول المحظورة

تحد Uphold من الوصول أو تحظره في بعض البلدان والأقاليم بسبب متطلبات الترخيص المحلية والقيود التنظيمية والعقوبات الدولية. لا يمكن للمستخدمين في هذه المواقع فتح حسابات، وقد تؤدي محاولات تجاوز القيود، بما في ذلك استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة، إلى إغلاق الحساب.

البلدان التي لا يتم فيها دعم التمسك غير مدعومة

في هذه الولايات القضائية، خدمات Uphold غير متاحة بالكامل للمقيمين والكيانات:

• كندا: محظورة بسبب اللوائح المحلية التي تتطلب من المنصات التسجيل لدى مركز مراقبة الأصول المالية والامتثال لقواعد هيئة الأوراق المالية الكندية (CSA).
• إيران وكوريا الشمالية وسوريا وكوبا: محظورة بموجب أنظمة عقوبات الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي.
• أرمينيا وكمبوديا ولبنان وفانواتو: مقيدة بسبب عدم حصول شركة Uphold على ترخيص محلي أو عدم قدرتها على الوفاء بالتزامات الامتثال الخاصة بالولاية القضائية.
• الأقاليم الإضافية: تشمل الجزر النائية الصغرى التابعة للولايات المتحدة والأقاليم الجنوبية الفرنسية وغيرها من الأقاليم الصغيرة المدرجة في القيود الرسمية التي تفرضها شركة Uphold.

البلدان التي لا يمكن فيها فتح حسابات جديدة

في هذه المواقع، يمكن للعملاء الحاليين الاحتفاظ بإمكانية وصول محدودة، لكن Uphold لا تقوم بإلحاق مستخدمين جدد:

• الأسواق ذات الكثافة السكانية العالية: الهند، وإندونيسيا، ونيجيريا، وباكستان، وفيتنام.
• الولايات القضائية الأوروبية: ألمانيا وهولندا.
• مواقع محظورة أخرى: أفغانستان، والصين، والمغرب، وروسيا، وأوكرانيا، وغيرها من المواقع المحددة في قائمة Uphold الرسمية.

وعادةً ما ترتبط هذه القيود المفروضة على الإعداد بقوانين التشفير المحلية، ومتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML)، وقواعد الترخيص التي اختارت Uphold عدم الوفاء بها أو لا تستطيع الوفاء بها.

قيود التحويل الإضافية

حتى في المناطق المدعومة، يتم تقييد بعض المعاملات:

• حدود التحويلات المالية: التحويلات بين حسابات Uphold الأمريكية وغير الأمريكية محظورة.
• الحظر القائم على الاختصاص القضائي: لا يمكن لعملاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والمنطقة الاقتصادية الأوروبية إرسال أو تلقي الأموال (العملات الورقية أو الرقمية) من أو إلى المقيمين في دول مثل تركيا والمملكة العربية السعودية والمكسيك والفلبين وجنوب أفريقيا والإمارات العربية المتحدة.

ما هي الدول التي تدعمها Uphold؟

اعتبارًا من أغسطس 2025، أصبح Uphold متاحًا في أكثر من 140 دولة، مما يتيح للمستخدمين الوصول إلى أكثر من 300 أصل بما في ذلك العملات الرقمية والعملات الورقية والمعادن الثمينة. يتيح لك نظام التحويل المباشر الخاص بها التنقل بين فئات الأصول في صفقة واحدة.

تدعم المنصة العملات الورقية الرئيسية مثل الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني والدولار الأسترالي، مما يجعلها متاحة في كل من المراكز المالية الراسخة والأسواق الناشئة. تساعد التغطية الواسعة للعملات في الحفاظ على السيولة والتسعير التنافسي.

يشمل انتشار Uphold أمريكا الشمالية وأوروبا وأمريكا اللاتينية وآسيا والمحيط الهادئ وأجزاء من أفريقيا. يعتمد التوفر على الترخيص واللوائح المحلية، ولا تزال بعض الولايات القضائية مقيدة.

التمسك بالتراخيص واللوائح التنظيمية

تعمل Uphold بموجب مزيج من التسجيلات والتراخيص التنظيمية في الأسواق الرئيسية. تسمح لها هذه التراخيص بتقديم خدمات التشفير والعملات الورقية وخدمات البطاقات مع تلبية متطلبات الامتثال في كل ولاية قضائية.

التراخيص والتسجيلات الحالية لتراخيص وتسجيلات Uphold الحالية:

• الولايات المتحدة الأمريكية: مسجلة لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) كشركة خدمات مالية ومنظمة على مستوى الولاية (رقم تعريف NMLS 1269875). يتم إصدار برامج البطاقات من قِبل Evolve Bank & Trust وMetropolitan Commercial Bank، وكلاهما بنوك أمريكية خاضعة للتنظيم.
• المملكة المتحدة: تخضع لإشراف هيئة السلوكيات المالية من خلال شركة Optimus Cards UK Limited، وهي مؤسسة أموال إلكترونية مرخصة من هيئة السلوك المالي (رقمها 902034).
• المنطقة الاقتصادية الأوروبية: مسجل لدى دائرة التحقيق في الجرائم المالية في ليتوانيا (FCIS) التابعة لوزارة الداخلية، مما يتيح إجراء عمليات الاتحاد الأوروبي تحت إشراف مكافحة غسل الأموال.
• كندا: قامت شركة Uphold Operating Canada Ltd بسحب طلبها للتسجيل في بعض المقاطعات ولا تقدم خدمات قابلة للتسجيل للمقيمين في كندا.

معايير الأمان والامتثال: حصلت Uphold على شهادة SOC 2 من النوع 2، وISO 27001، وPCI DSS، التي تغطي أمن المعلومات والضوابط التشغيلية ومعالجة المدفوعات.

هل يتطلب برنامج "اعرف عميلك" (KYC)

نعم. تطلب شركة Uphold من جميع العملاء إكمال التحقق من هوية "اعرف عميلك" (KYC) عند فتح حساب، وقد تجري أيضًا مراجعات دورية لمبدأ "اعرف عميلك" لتحديث المعلومات والامتثال للالتزامات التنظيمية.

يتطلب التحقق الأولي:

• بطاقة هوية سارية صادرة عن الحكومة (جواز سفر أو رخصة قيادة أو بطاقة هوية وطنية)
• صورة شخصية للتحقق من الوجه
• في بعض الحالات، إثبات عنوان السكن

قد يُطلب إجراء مراجعات دورية لـ "اعرف عميلك":

• تحديث البيانات الشخصية مثل العنوان أو الوظيفة أو الوضع المالي
• مصدر الدخل وطبيعة المعاملات
• المستندات الداعمة مثل إثبات العنوان أو مصدر الثروة

قد يؤدي عدم تقديم المعلومات المطلوبة إلى تقييد الحساب أو إغلاقه. يتم إرسال الطلبات عبر تطبيق Uphold، أو تذاكر دعم العملاء، أو رسائل البريد الإلكتروني التي تم التحقق منها.

نبذة عن شركة أوفولد

Uphold هي منصة متعددة الأصول مقرها لندن ولديها أكثر من 10 ملايين مُستخدم في أكثر من 150 دولة. وهي تُقدم التداول في أكثر من 300 أصل، بما في ذلك العملات الرقمية والعملات الورقية والمعادن الثمينة والأسهم الأمريكية، مع نظام "أي شيء إلى أي شيء" الذي يسمح بالمقايضة المباشرة بين فئات الأصول. 

يمكن للمستخدمين أيضًا الوصول إلى المراهنة على أكثر من 20 أصلًا رقميًا، والمدفوعات عبر الحدود، والإنفاق ببطاقات الخصم. تعمل المنصة تحت رقابة تنظيمية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وكندا، وتنشر بيانات الأصول والخصوم في الوقت الفعلي للحفاظ على الشفافية.

افكار اخيرة

تتغير تغطية Uphold مع اللوائح العالمية، لذا فإن النهج الأكثر أمانًا هو التأكد من حالة بلدك مباشرةً على قائمة التقييد الرسمية قبل فتح حساب. 

بالنسبة للمستثمرين، لا يتعلق الأمر فقط بإمكانية الوصول، فالقيود يمكن أن تؤثر على خيارات الإيداع النقدي، وسرعة السحب، وتوافر الرهانات، والتحويلات عبر الحدود. 

سيساعدك الحفاظ على تحديث تفاصيل "اعرف عميلك" ومراقبة التحديثات التنظيمية على تجنب الاضطرابات وتحقيق أقصى استفادة من ميزات التداول والدفع والرهان في Uphold.