أفضل بورصات العملات المشفرة في أوروبا

ملخص: في أوروبا ، إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في Bitcoin أو Ethereum أو غيرها من العملات المشفرة ، فمن الذكاء اختيار البورصات التي تتبع اللوائح التي وضعتها السلطات المالية المحلية أو الأوروبية. تتيح لك هذه المنصات استخدام اليورو (EUR) والعملات الأخرى للودائع وتقديم طرق دفع شائعة مثل SEPA والتحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان أو الخصم. 

لقد اخترنا لك أفضل 5 بورصات ، مع التركيز على تجربة المستخدم والامتثال التنظيمي وبروتوكولات الأمان. هذه المنصات رائعة للأوروبيين الذين يرغبون في الاستثمار في الأصول الرقمية بأمان وثقة.

1. eToro - أفضل بورصة عملات رقمية في أوروبا
2. Bybit - أفضل بورصة مشتقات في أوروبا
3. دعم - أفضل تبادل للمبتدئين
4. بيتباندا - أفضل بديل شامل
5. Kraken - الأفضل للمستثمرين المؤسسيين

أفضل بورصات العملات المشفرة في أوروبا

في مراجعتنا لأكثر من 20 منصة للعملات المشفرة ، وجدنا المراكز الخمسة الأولى للمستثمرين الأوروبيين. تتبع هذه المنصات لوائح مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك للاتحاد الأوروبي عن كثب. إنها توفر مجموعة واسعة من العملات الرقمية ، وواجهات سهلة الاستخدام ، ودعم المعاملات باليورو (EUR) ، والتسعير الشفاف. إذا كنت تبحث عن منصة تناسب أهدافك الاستثمارية ، فإن دليلنا أدناه سيساعدك على البدء في عملية البحث الخاصة بك.

‍

1. eToro

eToro هي منصة الاستثمار الأكثر ثقة في أوروبا ، حيث تقدم مجموعة واسعة من أكثر من 4500 أصل. يتميز هذا الاختيار بالعملات المشفرة الرئيسية مثل Bitcoin و Ethereum و Solana بالإضافة إلى أسهم التشفير المرغوبة مثل Coinbase أو Microstrategy ، مما يضيف عمقا إلى خيارات المستثمرين. كما تمكن eToro المستثمرين من شراء صناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين الشهيرة مثل IBIT by Blackrock و ARKB by ARK Invest.

تسهل المنصة إيداع اليورو (EUR) ، مع الامتثال للمتطلبات التنظيمية الصارمة من أعلى سلطات الأسواق المالية الأوروبية. يرحب بمجموعة من طرق الدفع المختلفة ، بما في ذلك SEPA والتحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان والمزيد. بفضل رسومها التنافسية وفروق الأسعار الجذابة ، يثق أكثر من 30 مليون مستثمر لدى eToro كمركز استثمار متعدد الأصول في أوروبا. 

• الرسوم: تستخدم eToro نموذج رسوم فروق الأسعار المتغيرة ، بشكل عام حوالي 1٪.
• الأصول المدعومة: تشمل عروض eToro المتنوعة أكثر من 4500 أصل ، تتميز بالعملات المشفرة الرئيسية وصناديق الاستثمار المتداولة المبتكرة ومجموعة واسعة من الأسهم.
• التنظيم والترخيص: تلتزم eToro بالمعايير التنظيمية التي وضعتها السلطات المالية الأوروبية الرائدة.
• طرق الإيداع باليورو: يتضمن دعما للتحويلات المصرفية و SEPA وبطاقات الخصم / الائتمان وطرق الدفع الأوروبية الأخرى المستخدمة على نطاق واسع.

‍

2. بايبيت

تحتل Bybit المرتبة الثانية بين بورصات العملات المشفرة الرائدة في أوروبا ، والتي يفضلها متداولو المشتقات بشكل خاص. تشتهر Bybit بمجموعة أصولها الواسعة وميزاتها التي تركز على المستخدم ، وهي منصة مثالية للمبتدئين والمستثمرين المؤسسيين. الميزة البارزة هي خيارات إيداع SEPA الفعالة والمجانية ، والتي تفيد بشكل كبير العملاء الذين يتعاملون باليورو (EUR). تفتخر المنصة بمجموعة مختارة من أكثر من 1000 أصل رقمي ، مما يجذب مجموعة واسعة من تفضيلات الاستثمار.

بالإضافة إلى تشكيلة العملات البديلة المتنوعة ، تبرز Bybit في تداول العقود الآجلة ، حيث تقدم رافعة مالية تصل إلى 25x ، وتتضمن خيارات Staking ، وبالتالي تعزيز فرص الاستثمار في أوروبا. هيكل الرسوم التنافسية ، مع رسوم صانع بنسبة 0.01٪ ورسوم أخذ بنسبة 0.06٪ ، إلى جانب تدابير أمنية قوية ، يعزز مكانة Bybit كخيار متفوق للمستثمرين الأوروبيين. مع أكثر من 10 ملايين مستخدم على مستوى العالم ، تشتهر Bybit بخدمتها التي يمكن الاعتماد عليها وعروضها الشاملة.

• رسوم: رسوم تنافسية بما في ذلك رسوم صانع بنسبة 0.01٪ ورسوم أخذ بنسبة 0.06٪.
• العملات المشفرة المدعومة: مجموعة واسعة من أكثر من 1000 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: متوافق مع اللوائح الأوروبية ، مرخص من قبل المنظمين من الدرجة الأولى بما في ذلك CySEC ، ويمكن الوصول إليه على نطاق واسع في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: مجموعة متنوعة من الخيارات بما في ذلك ودائع SEPA الفورية والمجانية وبطاقات الخصم والائتمان والتحويلات المصرفية و Wise والمزيد.

‍

3. التمسك

تدعي Uphold مكانتها كثالث أفضل بورصة للعملات المشفرة في أوروبا ، حيث تعرض محفظة متنوعة تضم أكثر من 260 أصلا رقميا متاحا للتداول والتخزين. مدعوما برقابة تنظيمية صارمة من سلطات المستوى 1 ، بما في ذلك هيئة السلوك المالي (FCA) ، فإنه يوفر بيئة منظمة بشكل آمن للمستخدمين الأوروبيين. الميزة البارزة في Uphold هي خدمات التخزين سهلة الاستخدام ، مما يوفر للمستثمرين فرصة لكسب ما يصل إلى 25٪ APY على أصول مختارة.

يتم تعزيز سمعة Uphold بشكل أكبر من خلال التزامها الثابت بالشفافية والأمن. والجدير بالذكر أنها واحدة من البورصات القليلة التي تقدم إثباتا مدققا للاحتياطيات. تمنح هذه الميزة المستخدمين الثقة في الوقت الفعلي في سلامة أموالهم والتأكيد على أن الأصول مدعومة بالكامل على أساس 1: 1 في جميع الأوقات. هذا الالتزام بالانفتاح والموثوقية يدعم كخيار موثوق به للغاية ويمكن الاعتماد عليه في السوق الأوروبية.

• رسوم: معقول ، مع رسوم تداول 1٪ ورسوم انتشار 1٪.
• الأصول المدعومة: مجموعة قوية من 260 عملة مشفرة و 4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: تعمل Uphold تحت العين الساهرة للسلطات الرائدة مثل FCA ، مما يضمن الامتثال في السوق الأوروبية.
• طرق الإيداع باليورو: مجموعة متنوعة من الخيارات بما في ذلك SEPA والتحويل المصرفي وبطاقة الائتمان / الخصم والأساليب الحديثة مثل Google Pay و Apple Pay.

‍

4. بيتباندا

تحتل Bitpanda بفخر المركز الرابع كبورصة رائدة في أوروبا ، معترف بها لترخيصها من قبل سلطات المستوى 1 مثل هيئة السوق المالية النمساوية (FMA) و BaFin. تقع Bitpanda في فيينا ، وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات ، تشمل تداول أكثر من 2,500 عملة مشفرة وأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمزيد. وهي مشهود لها بشكل خاص بخدمات Staking في العملات المشفرة ، والتي تدعم مجموعة من الأصول ، بما في ذلك Ethereum (ETH) و Solana (SOL) و Cosmos (ATOM) وغيرها من عملات إثبات الحصة.

تضمن Bitpanda عمليات إيداع سلسة ومجانية باليورو (EUR) من البنوك الأوروبية وتدعم خيارات الدفع المتنوعة ، بما في ذلك Apple Pay و Google Pay. تتميز المنصة بامتثالها التنظيمي الصارم ، حيث تحمل تراخيص من سلطات من الدرجة الأولى مثل FMA و BaFin ، مما يؤكد التزامها بالأمن والجدارة بالثقة للمستخدمين.

• رسوم: تنافسية مع رسوم التداول بنسبة 0.2٪ ورسوم السبريد بنسبة 1٪.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,500 عملة مشفرة وأسهم وصناديق استثمار متداولة ومعادن ثمينة وخيارات تخزين قوية لأصول التشفير.
• التنظيم والترخيص: مرخص من قبل سلطات المستوى 1 ، بما في ذلك FMA و BaFin، مما يضمن الامتثال والموثوقية في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: مجموعة واسعة بما في ذلك التحويل المصرفي وبطاقة الخصم / الائتمان و Google Pay و Apple Pay والمزيد.

‍

5. كراكن

تحتل Kraken المرتبة الخامسة الرائدة في بورصة العملات المشفرة في أوروبا ، ولا سيما لكفاءتها في تلبية احتياجات أسواق التشفير المؤسسية والتجزئة. مما يدل على انتشارها الكبير ، تفتخر Kraken بأحجام تداول ربع سنوية رائعة تتجاوز 207 مليار دولار ، مما يشير إلى شعبيتها الواسعة في جميع أنحاء القارة. تتيح المنصة التداول والتخزين في أكثر من 250 عملة مشفرة ، بما في ذلك Bitcoin و Ethereum و Solana والعديد من الرموز الناشئة.

يقدر المستثمرون الأوروبيون ، وخاصة من القطاع المؤسسي ، Kraken لالتزامها بتجربة مستخدم استثنائية ، كما يتضح من تطبيقات الهاتف المحمول عالية التصنيف على كل من App Store و Google Play. خدمات Staking من Kraken جديرة بالملاحظة ، حيث تقدم مكافآت سنوية تصل إلى 25٪ (APY). تم تصميم Kraken Pro خصيصا للمستثمرين المحترفين والمؤسسيين ، ويوفر فروق أسعار تنافسية وسيولة كبيرة وحدود إيداع عالية ، مما يعزز سمعة Kraken كبورصة موثوقة وفعالة للمستثمرين المتطورين.

• رسوم: تنافسية ، مع أوامر صانع بنسبة 0.01٪ وأوامر أخذ بنسبة 0.02٪.
• الأصول المدعومة: واسعة النطاق ، تشمل أكثر من 250 سوقا فوريا وأكثر من 100 سوق تداول بالهامش.
• التنظيم والترخيص: مرخصة من قبل سلطات المستوى 1 في أوروبا مثل CySEC و FCA و OAM وغيرها الكثير.
• طرق الإيداع باليورو: خيارات متنوعة ، بما في ذلك تحويل SEPA و SWIFT والتحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وغيرها.

‍

هل التشفير منظم في أوروبا؟

يعد الاستثمار في العملات المشفرة قانونيا في أوروبا ، حيث يسمح الاتحاد الأوروبي (EU) والدول الأعضاء فيه بالعملات الرقمية. يتطور المشهد التنظيمي ، لا سيما مع إدخال تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) من قبل المجلس الأوروبي في أكتوبر 2022. من المقرر أن تكون فعالة في عام 2024 ، تهدف MiCA إلى تعزيز حماية المستثمرين ووضع معايير تنظيمية عالية للبورصات ، دون خنق الابتكار في الأصول الرقمية.

تفرض MiCA على الشركات التي تقدم خدمات التشفير في الاتحاد الأوروبي الحصول على إذن من المنظمين الماليين الوطنيين ونشر أوراق بيضاء شاملة لعروض التشفير العامة. تعمل هذه اللائحة على تكييف قواعد تداول الأوراق المالية التقليدية في الاتحاد الأوروبي مع الخصائص الفريدة للعملات المشفرة ، بما في ذلك التدابير ضد إساءة استخدام السوق والتعامل من الداخل. كما أنه يعالج بدقة العملات المستقرة ، ويطالب باحتياطيات قوية وحوكمة ، خاصة بالنسبة للرموز المميزة المتداولة على نطاق واسع.

بينما تضمن MiCA اليقين القانوني وتشجع قطاعات التمويل التقليدية على التعامل مع العملات المشفرة ، فإنها تفرض أيضا متطلبات امتثال صارمة ، مع عقوبات كبيرة لعدم الامتثال. يمتد تأثير التنظيم إلى ما وراء أوروبا ، مما قد يضع معايير دولية ويؤثر على الأساليب التنظيمية في ولايات قضائية أخرى.

‍

هل تخضع العملة المشفرة للضريبة في أوروبا؟

تختلف ضرائب العملات المشفرة في أوروبا اختلافا كبيرا بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي (EU) ، حيث أن لكل دولة مجموعة القواعد واللوائح الخاصة بها. بشكل عام ، تخضع الأصول المشفرة لضريبة أرباح رأس المال أو ضريبة الدخل أو كليهما ، اعتمادا على كيفية استخدامها والقوانين المحددة لكل ولاية قضائية.

على سبيل المثال، في ألمانيا، يعامل مكتب الضرائب المركزي الفيدرالي (Bundeszentralamt für Steuern) العملات المشفرة على أنها أموال خاصة، كما أن مكاسب رأس المال طويلة الأجل من استثمارات العملات المشفرة المحتفظ بها لأكثر من عام معفاة من الضرائب. في المقابل ، تفرض المديرية العامة للمالية العامة (Direction Générale des Finances Publiques) في فرنسا معدل ضريبة ثابت على مكاسب رأس المال المشفرة ، بينما يخضع الدخل الناتج عن أنشطة التداول المهنية لضريبة الدخل.

من المهم للمستثمرين استشارة السلطات الضريبية المحلية أو طلب المشورة المهنية لفهم الآثار الضريبية المحددة لمعاملات العملات المشفرة في دول الاتحاد الأوروبي الخاصة بهم.

‍

الخلاصة

في الختام ، تسلط مراجعتنا الضوء على الأهمية القصوى لاختيار بورصات العملات المشفرة في أوروبا التي تعطي الأولوية للأمان والموثوقية والالتزام باللوائح المحلية ولوائح الاتحاد الأوروبي. من خلال التركيز على منصات مثل eToro و Bybit و Uphold و Bitpanda و Kraken ، يتم تزويد المستثمرين الأوروبيين بالموارد اللازمة لاتخاذ قرارات مستنيرة في مشهد الأصول الرقمية الديناميكي. لا تقدم هذه البورصات مجموعة واسعة من العملات الرقمية وتجارب التداول البديهية فحسب ، بل تضمن أيضا إمكانية إجراء المعاملات باليورو والعملات الأوروبية الأخرى ، مدعومة بطرق دفع مألوفة.