أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في أوروبا

يخضع تداول العُملات الرقمية في أوروبا للائحة الأسواق في الأصول الرقمية (MiCA)، التي توفر إطارًا قانونيًا موحدًا في جميع أنحاء الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. في حين أن العملات الرقمية غير معترف بها كعملة قانونية، يمكن للأفراد تداول العملات الرقمية في البورصات التي تتوافق مع معايير MiCA. وفيما يلي جدول مقارنة لأفضل المنصات للمستثمرين الأوروبيين.

1. كراكن

لا تزال Kraken هي بورصة العملات الرقمية الرائدة بالنسبة للمتداولين الأوروبيين، حيث تحظى بإشادة مستمرة لما تتسم به من تدابير أمنية متقدمة وعمليات شفافة. وقد تأسست في عام 2011، وهي تخدم الآن أكثر من 15 مليون عميل على مستوى العالم، وتوفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 400 عملة رقمية للتداول الفوري. 

تجتذب المنصة بقوة المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء من خلال عروض متميزة مثل Kraken Pro، المصممة خصيصًا للمستثمرين المحترفين. بالإضافة إلى التداول القياسي على العملات الرقمية، فهي توفر التداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف وأسواق العقود الآجلة. 

يمكن للمستخدمين أيضًا كسب دخل سلبي من خلال ميزة الكسب التلقائي، التي توفر عوائد تصل إلى 10% من العائدات السنوية سنوياً، إلى جانب خدمات الرهان على العملات الرقمية التي تقدم عوائد تصل إلى 17% من العائد السنوي. يتجلى التزام Kraken بالشفافية من خلال عمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتياطيات بنسبة 1:1.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.16% للصانع و0.26% للآخذ.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: متوافق تمامًا مع لوائح MiCA ومرخص في مختلف الولايات القضائية الأوروبية.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم/الائتمان، وبطاقات الخصم/الائتمان، وGoogle Pay، وApple Pay، وPayPal، وiDEAL.

2. التمسك

تُعد Uphold خيارًا متميزًا في أوروبا لأولئك الجدد في مجال العملات الرقمية، وذلك بفضل نهجها المبسط في التداول وتجربة المستخدم البديهية. اجتذبت Uphold 10 ملايين مستخدم من خلال إتاحة التداول الفوري بخطوة واحدة عبر أنواع متعددة من الأصول دون التعقيد الموجود في البورصات التقليدية. 

يمكن للمستخدمين تبديل أكثر من 250 عملة رقمية و4 معادن ثمينة و27 عملة ورقية مباشرةً في حساب واحد دون عناء. بالإضافة إلى ذلك، تُقدم Uphold برنامجًا تنافسيًا لكسب العملات الرقمية، حيث تُقدم مكافآت رهان تصل إلى 10.6% APY عبر مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية. 

من السمات المميزة لـ Uphold تفانيها في الشفافية والأمان. على عكس العديد من المنافسين، لا تقوم Uphold بإقراض أصول العملاء؛ وبدلاً من ذلك، فإنها تُظهر بنشاط النزاهة المالية من خلال نشر سجل في الوقت الفعلي لأصولها وخصومها كل 30 ثانية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: أسعار شفافة مع فروق أسعار تتراوح في المتوسط بين 0.8% إلى 2.95%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ويمكن الوصول إليه في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، والتحويلات المصرفية، وخدمة Apple Pay، وخدمة Google Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

3. بيتباندا

تُعد Bitpanda واحدة من أكثر منصات الاستثمار الموثوق بها في أوروبا، ويقع مقرها الرئيسي في النمسا وتخدم أكثر من 6 ملايين مستخدم. وقد تأسست في عام 2014، وهي تجمع بين تداول العملات الرقمية والوصول إلى الأدوات المالية التقليدية، مما يتيح للمستخدمين تنويع محافظهم الاستثمارية دون عناء.

يمكن للمستثمرين تداول الأصول المشفرة جنبًا إلى جنب مع الأسهم الجزئية وصناديق المؤشرات المتداولة والمعادن الثمينة والسلع. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Bitpanda منتجات استثمارية مميزة مثل مؤشرات العملات الرقمية، مما يسمح للمستثمرين بالتنويع تلقائيًا عبر سوق العملات الرقمية باستثمار واحد.

يُعد الأمان أمرًا محوريًا في عمليات Bitpanda، وهو ما يبرز من خلال شهادة ISO27001، والتخزين القوي لمحفظة العملات الرقمية دون اتصال بالإنترنت، والالتزام الصارم بالمعايير التنظيمية الأوروبية. تُحافظ Bitpanda على الشفافية الكاملة، وتلتزم التزامًا صارمًا بإرشادات مكافحة غسيل الأموال واللائحة العامة لحماية البيانات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبلغ متوسط رسوم التداول حوالي 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية، إلى جانب أكثر من 3,000 عملة مشفرة، وأكثر من 3,000 من الأسهم الجزئية، وصناديق المؤشرات المتداولة، والسلع، والمعادن الثمينة.
• التنظيم والترخيص: منظمة ومرخصة بالكامل في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية SEPA، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، و Neteller، و Skrill.

4. OKX

تكتسب OKX رواجًا كبيرًا في جميع أنحاء أوروبا بفضل أدوات التداول المتقدمة ونظام Web3 الشامل. وهي تعمل في أكثر من 180 منطقة في جميع أنحاء العالم، وتقبل الإيداعات بأكثر من 60 عملة، ويمكن استخدام الواجهة بـ 8 لغات، بما في ذلك الفرنسية والإسبانية والبولندية والإنجليزية.

تقدم البورصة للمتداولين منصة متطورة مع واجهات برمجة تطبيقات فائقة الكمون منخفضة للغاية ومجمعات سيولة عميقة وتحليلات شاملة للسوق. ويضمن ذلك للمتداولين تنفيذ استراتيجيات تداول معقدة، مثل العقود الدائمة وصفقات الخيارات متعددة الأرجل، بدقة وسرعة.

يمكن للمستثمرين استكشاف المنتجات المدرة للعائد، والاستفادة من خيارات الاقتراض المدعومة بالعملات الرقمية، والتفاعل مع التطبيقات اللامركزية القائمة على البلوكتشين (dApps) مثل سوق NFT المدمج. هذه الأدوات المالية المبتكرة تضع OKX كبوابة للجيل القادم من التمويل الرقمي.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم منخفضة تبدأ من 0.08% صانع و0.1% آخذ.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: يتوافق مع الأطر التنظيمية الأوروبية ويلتزم بمعايير MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA وبطاقات الائتمان/الخصم وبطاقات Apple Pay.

5. بينانس

Binance هي أكبر بورصة في العالم من حيث حجم التداول وقاعدة المستخدمين. وهي تخدم أكثر من 270 مليون مستخدم عالمي في أكثر من 180 دولة، وتوفر للمتداولين الأوروبيين سيولة لا مثيل لها، مما يتيح إجراء معاملات سلسة عبر مجموعة واسعة من أكثر من 350 عملة رقمية. 

يحصل المستخدمون على إمكانية الوصول إلى خيارات تداول متعددة، بما في ذلك التداول الفوري، والعقود الآجلة ذات الرافعة المالية، وحسابات الهامش، مما يتيح استراتيجيات استثمار متنوعة. توفر Binance Earn تدفقات دخل سلبية من خلال الرهان وزراعة العوائد وأدوات الاستثمار الآلي مثل الاستثمار التلقائي.

تحافظ Binance على سمعة طيبة فيما يتعلق بالأمان والشفافية، ويتجلى ذلك من خلال عمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتياطيات. كما توفر المنصة أيضًا دعمًا شاملاً للعملاء متعدد اللغات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وتستضيف سوقًا نابضًا بالحياة ل NFT، مما يتيح للمتداولين وهواة جمع العملات الرقمية شراء وبيع ومشاركة NFTs.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول فورية تنافسية تبدأ من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متوافق تمامًا مع معايير MiCA ومنظم في جميع الولايات القضائية الأوروبية الرئيسية.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية SEPA، وبطاقات الخصم/الائتمان، وبطاقات P2P، وApple Pay، وGoogle Pay.

هل التشفير منظم في أوروبا؟

اتخذ تنظيم العملات الرقمية المشفرة في أوروبا خطوة كبيرة إلى الأمام مع إدخال لائحة الأسواق في الأصول المشفرة(MiCA)، وهو إطار عمل شامل مصمم لتوحيد قواعد العملات الرقمية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. 

تُعد MiCA سارية المفعول بالكامل منذ 30 ديسمبر 2024، وهي تضع مبادئ توجيهية متسقة تتطلب من مقدمي خدمات العملات الرقمية ومُصدري الأصول الحصول على تراخيص والحفاظ على شفافية العمليات. في حين أن العملات الرقمية المشفرة غير معترف بها كعملة قانونية، فإن قانون MiCA يدعم استخدامها كأصول رقمية قابلة للتداول، مما يعزز نزاهة السوق وثقة المستثمرين. 

خارج الاتحاد الأوروبي، تتبع المملكة المتحدة بشكل مستقل لوائح تنظيمية تهدف إلى حماية المستهلكين، لا سيما من خلال تقييد الممارسات المحفوفة بالمخاطر مثل استثمار الأموال المقترضة في العملات الرقمية. 

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في أوروبا؟

تشهد الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في أوروبا تحولاً كبيراً، مدفوعة بجهود الاتحاد الأوروبي لتوحيد وتعزيز الشفافية في جميع الدول الأعضاء.

واستكمالاً لقانون MiCA، أصدر الاتحاد الأوروبي النسخة الثامنة من التوجيه بشأن التعاون الإداري(DAC8)، الذي يُلزم مقدمي خدمات الأصول المشفرة بالإبلاغ عن المعاملات التي تشمل المقيمين في الاتحاد الأوروبي إلى السلطات الضريبية الوطنية. يسعى هذا التوجيه إلى مكافحة التهرب الضريبي من خلال زيادة شفافية معاملات العملات الرقمية.

تختلف المعاملة الضريبية للعملات الرقمية في جميع أنحاء أوروبا. على سبيل المثال، تعفي ألمانيا الأفراد من ضريبة الأرباح الرأسمالية إذا احتفظوا بأصول مشفرة لأكثر من عام، بينما تفرض فرنسا معدل ضريبة ثابت على أرباح العملات الرقمية. وقد اقترحت إيطاليا زيادة الضريبة على الأرباح الرأسمالية للعملات الرقمية من 26% إلى 42%، على الرغم من أن هذا المقترح قد واجه معارضة سياسية.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في أوروبا

وبحلول عام 2025، من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في أوروبا عائدات تبلغ حوالي 14.3 مليار دولار أمريكي، مدعومًا بقاعدة مستخدمين متزايدة يُتوقع أن تتجاوز 218 مليون فرد. وهذا يُترجم إلى ما يقرب من 26% من إجمالي سكان أوروبا الذين يتعاملون بنشاط مع الأصول الرقمية.

تشمل العوامل الرئيسية التي تغذي نمو العملات الرقمية في أوروبا القبول الواسع النطاق بين مستثمري التجزئة والشركات المؤسسية، والتطورات الكبيرة في التمويل اللامركزي (DeFi)، والاستخدام المتزايد للعملات الرقمية في المعاملات عبر الحدود.

كيفية شراء البيتكوين في أوروبا

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين، تتضمن العملية اختيار بورصة حسنة السمعة، واستكمال التحقق من الهوية، وإيداع الأموال، وتنفيذ عملية الشراء. إليك دليل سريع لتداول البيتكوين في أوروبا:

1. اختر الصرافة: اختر بورصة تتوافق مع اللوائح الأوروبية وتدعم معاملات اليورو (EUR). منصات مثل Kraken، وCoinbase، وBitstamp، وEToro، وBitpanda هي خيارات شائعة بين المستثمرين الأوروبيين.
2. تحقق من حسابك: سجِّل على المنصة التي اخترتها وأكمل عمليات التحقق من الهوية اللازمة. يتضمن ذلك عادةً تقديم وثائق الهوية الرسمية وإثبات الإقامة.
3. أودع الأموال: أضف الأموال إلى حساب التداول الخاص بك باستخدام طرق مدعومة مثل تحويلات SEPA أو البطاقات المصرفية أو المحافظ الرقمية.
4. شراء بيتكوين: توجه إلى قسم التداول في البورصة، واختر بيتكوين (BTC)، وحدد المبلغ الذي ترغب في شرائه. راجع أسعار السوق الحالية وقم بتأكيد المعاملة.

من خلال اتباع هذه الخطوات، يمكن للمستثمرين الأوروبيين تداول البيتكوين بثقة في بيئة منظمة.

افكار اخيرة

أصبح تداول العُملات الرقمية في أوروبا الآن أكثر وضوحًا وأمانًا بفضل قانون MiCA، الذي يوفر الحماية الأساسية والوضوح التنظيمي للمستثمرين. 

اختيار البورصة المناسبة أمر مهم، سواء كنت متداولاً مبتدئاً أو متداولاً متمرساً. تقدم كل من منصات مثل Kraken وUphold وBitpanda وOkX وBinance مزايا مميزة مصممة خصيصًا لتناسب أنماط الاستثمار والاحتياجات المختلفة.