أفضل بورصات العملات المشفرة في أوروبا

أفضل بورصات العملات المشفرة في أوروبا

بعد إجراء تقييم شامل لأكثر من 25 منصة عملات رقمية متاحة في جميع أنحاء أوروبا، حدد فريقنا أفضل خمسة خيارات. وقد أخذنا في اعتبارنا عوامل أساسية مثل الامتثال للوائح المالية الأوروبية(MiCA)، ونطاق الأصول المدعومة، وتجربة المستخدم الإجمالية، وخيارات الإيداع باليورو، وهيكل الرسوم. وفيما يلي جدول مقارنة بين أفضل 5 منصات تداول للمتداولين الأوروبيين.

‍

1. eToro

eToro هي أشهر منصة للتداول على الأصول المُتعددة في أوروبا، حيث تُتيح لعملائها المُسجلين البالغ عددهم 30 مليون عميل إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 أصل مالي. ويمكن للمستخدمين التداول على العملات الرقمية الشهيرة مثل البيتكوين والإيثريوم، بالإضافة إلى الأسهم والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة، وكل ذلك من خلال واجهة واحدة. وهي تدعم عمليات الإيداع باليورو من خلال طرق دفع محلية مختلفة مثل SEPA وiDEAL وSofort.

البورصة مسجلة لدى أهم السلطات المالية الأوروبية، مثل CySEC، وDNB، وAMF، وOAM، وMFSA، وبنك إسبانيا. تتيح ميزة التداول بالنسخ الفريدة من نوعها للمستخدمين تكرار صفقات المستثمرين المشهورين الآخرين على المنصة تلقائيًا. وبفضل رسومها التنافسية وفروق أسعارها الجذابة، تُعد eToro هي منصة الاستثمار المفضلة في أوروبا. 

• الرسوم: نموذج رسوم فروق الأسعار المتغيرة بنسبة 1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 4,500 عملة رقمية وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والأسهم.
• اللوائح التنظيمية والترخيص: تخضع شركة eToro (Europe) Ltd للرقابة من قبل CySEC بموجب الترخيص رقم 109/10. كما أنها حصلت أيضًا على تراخيص أوروبية متعددة من DNB، وAMF، وبنك إسبانيا، وPAM، وMFSA، وGFSC.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات SEPA، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وباي بال، وسكريل، ونيتيلر، وآي ديال، وسوفورت، وكلارنا، وبرزيليوي 24، وترستلي.

‍

2. بايبيت

Bybit هي منصة لتداول المشتقات المالية تخدم أكثر من 30 مليون مستخدم في جميع أنحاء أوروبا. ويتجاوز حجم التداول اليومي للمنصة 25 مليار دولار في جميع دفاتر الطلبات، مما يجعلها واحدة من أفضل البورصات للباحثين عن السيولة العميقة. هناك 1200 أصل رقمي للتداول في الأسواق الفورية والعقود الآجلة وأسواق الخيارات، ويمكن للمستخدمين تداول العقود الدائمة والعقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف.

وباعتبارها منصة عالمية، يمكن استخدامها بـ 22 لغة، بما في ذلك الفرنسية والإيطالية والإسبانية والألمانية والهولندية والبرتغالية وغيرها. وهي تنشر بانتظام مقتنياتها الاحتياطية لإظهار أن جميع الأصول مدعومة بنسبة 1:1 وتوفر شفافية كاملة. بصرف النظر عن العملات المشفرة، تدعم Bybit سوق NFT الذي يتيح للمستخدمين الوصول إلى مشاريع شهيرة مثل Bored Apes وMiladys وPudgy Penguins.

• الرسوم: رسوم الصانع 0.02% ورسوم الآخذ 0.055% للتداول على العقود الآجلة. التداول الفوري بنسبة 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,200 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: خاضع لتنظيم هيئة الأوراق المالية القبرصية تحت رقم التسجيل305956090.‍.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، والتحويلات المصرفية، وWise، وGoogle Pay، وiDEAL، وZen، وSamsung Pay، وApple Pay.

‍

3. التمسك

Uphold هي بورصة عملات رقمية بريطانية تعرض محفظة متنوعة تضم أكثر من 260 أصلًا رقميًا، بالإضافة إلى 4 معادن ثمينة و27 عملة تقليدية. وهي مدعومة بإشراف تنظيمي صارم من سلطات المستوى الأول، بما في ذلك هيئة السلوك المالي وبنك ليتوانيا. وهي واحدة من المنصات القليلة التي توفر إثبات احتياطيات مدققة يتم تحديثها كل 30 ثانية لإظهار أن الأصول محتفظ بها بنسبة 1:1. 

تأسست في عام 2014، وهي واحدة من أقدم منصات الاستثمار في أوروبا، وقد نمت لتخدم 10 ملايين عميل. وتتمثل الميزة البارزة في خدمات الرهان سهلة الاستخدام، حيث تقدم للمستثمرين فرصة لكسب ما يصل إلى 25% من الأرباح على 30 أصلًا محددًا. بالإضافة إلى ذلك، هناك خدمات OTC، ومحفظة عملات رقمية أصلية تُسمى UpHODL، وخاصية خزينة الحفظ الذاتي. 

• الرسوم: رسوم تداول 1% رسوم تداول و1% رسوم سبريد.
• الأصول المدعومة: 260 عملة رقمية، و27 عملة ورقية، و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: تخضع شركة Uphold للتنظيم في أوروبا من قبل دائرة التحقيق في الجرائم المالية التابعة لوزارة الداخلية في جمهورية ليتوانيا.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويل المصرفي، وبطاقة الائتمان، وبطاقة الخصم، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

‍

4. Gate.io

تُعد Gate.io خيارًا رائعًا للراغبين في تنويع محفظتهم من العملات الرقمية، حيث إنها تحتوي على أكثر العملات الرمزية تنوعًا في العالم. تُقدم المنصة أكثر من 2100 أصل رقمي للتداول في الأسواق الفورية وأسواق المشتقات، وتوفر رافعة مالية تصل إلى 100 ضعف على العقود الآجلة. لديها أكثر من 16 مليون مستخدم مسجل وحجم تداول يومي يزيد عن 5 مليارات دولار.

وهي توفر أدوات تداول متقدمة وإجراءات أمنية قوية، تلبي احتياجات المتداولين العاديين والمحترفين على حد سواء. هناك العديد من الميزات المتاحة للمستخدمين، مثل خدمات الإقراض والاقتراض، وخيارات متعددة للرهانات، وسوق NFT، وروبوتات التداول، وبطاقة التشفير، ونسخ التداول، وحساب تجريبي.

• الرسوم: 0.1% لأوامر الصانع و0.2% لأوامر الآخذ.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,100 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: منظمة من قبل سلطات أوروبية متعددة.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الخصم أو الائتمان.

‍

5. كراكن

Kraken هي أفضل منصة للمستثمرين المؤسسيين في أوروبا، حيث تقدم مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري والعقود الآجلة والتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف. تتيح البورصة التداول والمراهنة على أكثر من 250 عملة رقمية، بما في ذلك البيتكوين والإيثيريوم والسولانا والعديد من الرموز الناشئة. وهي معروفة بسيولتها العميقة وميزات الأمان المتقدمة. 

وهي توفر رؤى مفصلة عن السوق، مما يجعلها مناسبة للمتداولين ذوي الحجم الكبير والعملاء من المؤسسات. وقد صُممت Kraken Pro خصيصًا للمستثمرين المحترفين والمؤسسات، وهي مصممة خصيصًا للمستثمرين المحترفين والمؤسسات، وتوفر فروق أسعار تنافسية وسيولة كبيرة وحدود إيداع عالية، مما يعزز سمعة Kraken كبورصة موثوقة للمستثمرين المتمرسين.

• الرسوم: أوامر الصانع بنسبة 0.01% وأوامر الآخذ بنسبة 0.02%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 سوقا فوريا وأكثر من 100 سوق تداول بالهامش.
• التنظيم والترخيص: مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية القبرصية (CySEC)، وهيئة السلوك المالي (FCA)، وهيئة الأوراق المالية والبورصات (OAM) وغيرها الكثير.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وسويفت، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

هل التشفير منظم في أوروبا؟

شهدت العملات الرقمية نموًا كبيرًا وقبولاً كبيرًا في جميع أنحاء أوروبا، حيث اتخذت البلدان تدابير استباقية لتنظيم الأصول الرقمية ودمجها في أنظمتها المالية. وقد أنشأ الاتحاد الأوروبي (EU) نهجًا تنظيميًا موحدًا من خلال لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA). 

يهدف قانون MiCA، الذي تمت الموافقة عليه في 20 أبريل 2023، إلى تبسيط اعتماد البلوك تشين وتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (DLT) مع حماية المستخدمين والمستثمرين. وهو يوفر وضوحًا قانونيًا حول العملات الرقمية والرموز الأمنية والعملات المستقرة، على غرار توجيهات الاتحاد الأوروبي بشأن الأسواق في الأدوات المالية(MiFID).

تُعد ألمانيا وفرنسا وسويسرا وهولندا من اللاعبين الرئيسيين في سوق العملات الرقمية الأوروبية. تسمح ألمانيا للبنوك بتقديم خدمات الاستثمار في العملات الرقمية. وقد أدخلت فرنسا لوائح تنظيمية للعروض الأولية للعملة (ICOs). أصبحت سويسرا، بسياساتها الصديقة للعملات الرقمية، مركزًا للشركات الناشئة في مجال البلوكتشين، لا سيما في "وادي العملات الرقمية".

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في أوروبا؟

تختلف الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في أوروبا باختلاف البلدان، مع اختلاف النهج التنظيمية والسياسات الضريبية. إن فهم هذه الاختلافات أمر ضروري للامتثال وتحسين الالتزامات الضريبية. تصنف معظم الدول العملات الرقمية كأصول أو عملات، مما يؤثر على كيفية فرض الضرائب على المكاسب والمعاملات. يطبق معظمها ضريبة الأرباح الرأسمالية على أرباح العملات الرقمية، ولكن تختلف التفاصيل على نطاق واسع.

فيما يلي نظرة عامة سريعة على الأسواق الأوروبية الرئيسية ومتطلباتها الضريبية النسبية:

1. ألمانيا: يعتبر مكتب الضرائب المركزي الاتحادي العملات الرقمية المشفرة أموالاً خاصة. المكاسب من استثمارات العملات الرقمية معفاة من الضرائب إذا تم الاحتفاظ بها لأكثر من عام. إذا تم بيعها خلال عام، تخضع المكاسب لضريبة الدخل، ولكن فقط إذا تجاوزت 600 يورو.
2. فرنسا: تفرض المديرية العامة للمالية العامة ضرائب على أرباح العملات الرقمية باعتبارها مكاسب رأسمالية على الممتلكات المنقولة بنسبة 30%، بما في ذلك ضريبة الدخل والمساهمات الاجتماعية. قد يواجه المتداولون المتكررون التزامات ضريبية مختلفة عن المتداولين المحترفين.
3. هولندا: تعتبر إدارة الضرائب والجمارك الهولندية العملات الرقمية المشفرة أصولاً وتندرج تحت نظام ضريبة الثروة. يتم احتساب قيمة مقتنياتك من العملات الرقمية كجزء من إجمالي أصولك، ويتم فرض ضريبة على معدل العائد المعتبر.
4. سويسرا: تنص إدارة الضرائب الفيدرالية السويس رية على أن استثمارات العُملات الرقمية معفاة بشكل عام من ضريبة الأرباح الرأسمالية للمستثمرين الأفراد. ومع ذلك، تُطبق ضريبة الثروة، وقد يخضع المتداولون المحترفون لضريبة الدخل.
5. إسبانيا: تفرض وكالة الضرائب الإسبانية ضرائب على أرباح العملات الرقمية باعتبارها مكاسب رأسمالية. تتراوح المعدلات من 19% إلى 26% حسب مقدار الربح. تتطلب إسبانيا أيضًا الإبلاغ التفصيلي عن مقتنيات ومعاملات العملات الرقمية.

تطلب معظم الدول الأوروبية الإبلاغ التفصيلي عن معاملات العملات الرقمية. ولا يشمل ذلك المكاسب فحسب، بل يشمل أيضًا حركة الأصول بين المحافظ والبورصات. يعمل الاتحاد الأوروبي على وضع لوائح أكثر اتساقًا، بما في ذلك متطلبات الإبلاغ التفصيلية بموجب توجيه DAC7، الذي يهدف إلى تحسين الشفافية الضريبية.

‍

كيفية شراء البيتكوين في أوروبا

بالنسبة للمبتدئين الجدد في الاستثمار في العملات الرقمية، إليك دليل سهل حول كيفية شراء البيتكوين من خلال بورصة الأصول الرقمية في أوروبا:

1. افتح حساباً: قم بزيارة الموقع الإلكتروني لبورصة مرموقة لإنشاء حساب. انقر على "تسجيل" وأكمل عملية تحديد الهوية عن طريق تحميل صورة شخصية وربما صورة شخصية أو إثبات العنوان.
2. إيداع اليورو (EUR): انتقل إلى قسم الإيداع في حسابك، واختر اليورو كعملة الإيداع، وأدخل المبلغ الذي ترغب في تحويله. أكِّد المعاملة وأكملها باستخدام طريقة الإيداع المفضلة لديك.
3. اختر عملة رقمية: ابحث عن البيتكوين (BTC) في قسم التداول. اختر زوج EUR/BTC لمعرفة سعر السوق الحالي. استعرض خيارات التداول المتاحة، مثل أوامر السوق والأوامر المحددة.
4. تنفيذ التداول: انقر على "شراء" أو "تداول" لشراء بيتكوين. أدخل مبلغ البيتكوين الذي تريد شراءه أو مبلغ اليورو الذي تريد إنفاقه. أكِّد تفاصيل الطلب، بما في ذلك السعر والرسوم، وأكمل الصفقة.

يساعد هذا الدليل المستخدمين الأوروبيين على بدء التداول على الأصول الرقمية من خلال تحديد الخطوات بدءًا من إعداد الحساب وحتى تنفيذ الصفقات.

‍

الخلاصة

في الختام، يتوسع اعتماد العملات الرقمية في أوروبا بسرعة، بدعم من الأطر التنظيمية مثل MiCA. يضمن هذا التنظيم نهجًا موحدًا وآمنًا في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. بالنسبة للمستثمرين الأوروبيين، فإن أفضل البورصات مثل eToro وBybit وUphold وGate.io وKraken توفر ميزات متنوعة وامتثال قوي، مما يجعلها مثالية لاحتياجات التداول المختلفة.