أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في أوروبا

مع استمرار نمو اعتماد العملات الرقمية في جميع أنحاء أوروبا، يجب على المستثمرين استخدام منصات تتوافق مع لائحة الأسواق في الأصول الرقمية (MiCA). وقد قام فريقنا باختبار وتصنيف منصات تداول العملات الرقمية الرائدة بناءً على خيارات الإيداع باليورو، والبلدان المتاحة، ورسوم التداول، واللغات والميزات المدعومة. وفيما يلي جدول مقارنة لأفضل 5 خيارات.

1. كراكن

Kraken هي أكثر بورصة موثوق بها في أوروبا، حيث تخدم أكثر من 10 ملايين عميل في جميع أنحاء المنطقة وتقبل الودائع باليورو والفرنك السويسري والجنيه الإسترليني وخمس عملات أخرى. وهي تدعم أكثر من 320 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 100 عقد آجل برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف. 

تأخذ المنصة الأمان على محمل الجد، مع التخزين البارد، والتدقيق المنتظم لإثبات الاحتياطي، والمصادقة الثنائية. بالنسبة للعملاء من المؤسسات، تقدم Kraken مجموعة من الخدمات، مثل مكتب OTC للصفقات التي تزيد قيمتها عن 100,000 دولار، وحلول الحفظ، وخدمات الرهان ل 28 توكنًا بنسبة تصل إلى 30% من العائد على السهم. 

يوفر Kraken Pro أدوات متقدمة، بما في ذلك خيارات الرسوم البيانية التفصيلية، وأنواع الأوامر القابلة للتخصيص، وفروق أسعار ضيقة، ودعم العملاء متعدد اللغات المتاح بـ 8 لغات.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.16%، وتبدأ رسوم الآخذ من 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 320 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وApple Pay، وGoogle Pay، وPayPal، وiDEAL، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

2. التمسك

تُعد Uphold خيارًا ممتازًا للمبتدئين في أوروبا، حيث توفر واجهة مباشرة وأسعارًا شفافة. وتدعم المنصة أكثر من 250 عملة رقمية، إلى جانب إمكانية الوصول إلى الأصول التقليدية، بما في ذلك 4 سلع و27 عملة ورقية. 

ويُعد نموذج الرسوم غير المخفية من أبرز ما يميزه، حيث يضمن للمستخدمين دائمًا معرفة التكلفة الدقيقة للمعاملات قبل تنفيذ صفقاتهم. تعمل ميزات مثل خيارات الشراء المتكرر على تبسيط متوسط التكلفة بالدولار للمبتدئين. 

وهناك أيضًا بطاقة الخصم Uphold، التي تتيح للمستخدمين إنفاق العملات الرقمية مباشرةً لدى تجار التجزئة الذين يقبلون بطاقات MasterCard. توفر خدمات Staking ل 28 أصلًا رقميًا و Uphold Vault للمستخدمين طرقًا آمنة وسهلة الوصول لكسب دخل سلبي من ممتلكاتهم الخاملة.

• الرسوم: لا توجد رسوم إيداع؛ تختلف رسوم فروق الأسعار حسب الأصل، وعادةً ما تتراوح بين 0.5% و1.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 من العملات الرقمية والمعادن والعملات الورقية.
• التنظيم والترخيص: تعمل في إطار قانون الإشراف والرقابة المالية وتلتزم بمعايير الامتثال المالي للاتحاد الأوروبي.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA والتحويلات البنكية وبطاقات الائتمان/الخصم وبطاقات Apple Pay.

3. بيتباندا

‍Bitpanda، ومقرها النمسا، هي منصة استثمارية توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 4000 أصل. وهي تدعم أكثر من 200 عملة رقمية، إلى جانب الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والمعادن الثمينة، والمؤشرات، ومنتجات مؤشر Bitpanda Crypto، التي تتيح للمستخدمين تنويع محافظهم الاستثمارية تلقائيًا. 

تقدم المنصة ميزات متقدمة مثل أوامر الحد والتداول بالرافعة المالية. وتتيح الأدوات المبتكرة مثل خطة توفير Bitpanda للمستخدمين أتمتة الاستثمارات أثناء الرهانات، وتوفر Bitpanda Cash Plus خيار تخزين نقدي قصير الأجل بعوائد جذابة. 

تتيح بطاقة Bitpanda Card للمستخدمين إنفاق أصولهم الرقمية في الوقت الفعلي. بالنسبة للمستخدمين المخلصين، يقدم رمز Bitpanda Ecosystem Token (BEST) خصومات ومكافآت حصرية من خلال نادي Bitpanda.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 1.49%؛ وتتوفر خصومات لحاملي رموز BEST.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية، بالإضافة إلى أكثر من 4,000 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والمعادن الثمينة.
• التنظيم والترخيص: متوافق تمامًا مع قانون الرقابة على الأسواق المالية الإسلامية وحاصل على العديد من التراخيص المالية من الاتحاد الأوروبي.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA والتحويلات البنكية وبطاقات الائتمان أو الخصم

4. OKX

تُعد OKX من أفضل البورصات في أوروبا، حيث تربط بين التداول التقليدي وخدمات Web3 المبتكرة. وتدعم المنصة التداول الفوري لأكثر من 350 عملة رقمية وتوفر أدوات تداول متقدمة مثل العقود الآجلة والمقايضات الدائمة والوصول إلى الرسوم البيانية المتكاملة من TradingView. 

وهي توفر حلولاً مخصصة خارج البورصة واتصالاً بواجهة برمجة التطبيقات وإدارة السيولة. تفتح محفظة Web3 الخاصة بالمنصة الأبواب أمام التمويل اللامركزي (DeFi) مع سوق NFT وخدمات التجسير. 

تعطي OKX أيضًا الأولوية للشفافية من خلال نظام إثبات الاحتياطيات الخاص بها، والذي يسمح للمستخدمين بالتحقق من أمان الأصول. يوفر نظام DeFi Staking وتجمعات السيولة وخيارات زراعة العائدات فرصًا للدخل السلبي مع عائدات تصل إلى 250%.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.08%، ورسوم الآخذ بنسبة 0.1%؛ وتتوفر خصومات مع حاملي الرموز الرمزية OKB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: منظم من قبل OAM، وAMF، وBaFin، ويتوافق مع متطلبات MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA والتحويلات البنكية وبطاقات الائتمان/الخصم وبطاقات Apple Pay وGoogle Pay.

5. كوين بيز

تُعتبر Coinbase أكثر بورصات العملات الرقمية امتثالاً وتنظيمًا في أوروبا. وباعتبارها شركة مطروحة للتداول العام، فهي توفر شفافية مالية لا مثيل لها وتلتزم بمعايير تنظيمية صارمة، بما في ذلك التسجيل كمزود خدمة أصول رقمية لدى هيئة الرقابة المالية. 

وهي تدعم أكثر من 550 زوجًا فوريًا وتقبل إيداع 60 عملة من خلال SEPA. توفر المنصة أيضًا خدمات الرهان لمئات التوكنات والأدوات التعليمية التي تكافئ المستخدمين بالعملات الرقمية مقابل التعلم. 

تقدم Coinbase Advanced أدوات قوية، مثل أنواع الأوامر المتعددة والرسوم البيانية من خلال TradingView. كما أنها تأخذ أمان المستخدم على محمل الجد، حيث يتم الاحتفاظ بأصول العملاء بنسبة 1:1، بالإضافة إلى أحدث أدوات إدارة المخاطر مثل المصادقة الثنائية والقياسات الحيوية وخيارات أمان الأجهزة.

• الرسوم: تبدأ الرسوم من 2%، وتتوفر رسوم مخفضة على Coinbase Pro.
• الأصول المدعومة: أكثر من 550 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجّل لدى السلطات الأوروبية كمؤسسة مسجلة لدى السلطات الأوروبية وتلتزم بلوائح وزارة الشؤون البحرية والثروة المعدنية.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وباي بال.

هل التشفير منظم في أوروبا؟

أنشأت أوروبا إطارًا تنظيميًا شاملًا للعملات الرقمية من خلال لائحة الأسواق في الأصول الرقمية(MiCA)، التي تشرف عليها هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية(ESMA). تقدم MiCA قواعد موحدة للأصول الرقمية في جميع أنحاء الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي، والتي تغطي الشفافية والإفصاح والترخيص والإشراف على المعاملات.

اعتبارًا من عام 2025، يجب أن تكون الكيانات التي تقدم خدمات متعلقة بالعملات الرقمية داخل الاتحاد الأوروبي مسجلة ومرخصة بموجب أحكام قانون MiCA. وهذا يشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) مثل بورصات العملات الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة ومُصدري الأصول المشفرة.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في أوروبا؟

تختلف الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في أوروبا باختلاف البلدان، حيث تطبق كل دولة إطار العمل الخاص بها لمعالجة تعقيدات الأصول الرقمية. 

بوجه عام، تُعتبر الأرباح من معاملات العملات الرقمية، بما في ذلك التداول والتعدين، دخلاً خاضعاً للضريبة. على سبيل المثال، في ألمانيا، إذا تم الاحتفاظ بالعملات الرقمية لأكثر من عام، تكون الأرباح معفاة من الضرائب؛ ومع ذلك، فإن البيع في غضون عام يُخضع الأرباح لمعدلات ضريبة دخل تصل إلى 45%.

وللحفاظ على الشفافية الضريبية، أصدر الاتحاد الأوروبي التوجيه بشأن التعاون الإداري(DAC8)، الذي يتطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفرة الإبلاغ عن المعاملات التي تشمل عملاء الاتحاد الأوروبي إلى السلطات الضريبية ذات الصلة.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في أوروبا

من المتوقع أن يصل عدد مستخدمي العملات الرقمية في أوروبا إلى 218 مليون مستخدم بحلول منتصف عام 2025، أي ما يعادل أكثر من 30% من سكان أوروبا. 

تتصدر ألمانيا دول أوروبا من حيث التبني في جميع أنحاء أوروبا، حيث تقدم البنوك التقليدية خدمات الاستثمار المباشر في البيتكوين. كما تشهد بلدان أخرى، مثل سويسرا وفرنسا، تطورات في هذا المجال حيث تزيد الأطر التنظيمية مثل MiCA من الشفافية.

وقد لعبت منصات مثل Binance وCoinbase وKraken وOkiX دورًا أساسيًا في تبسيط الوصول إلى تداول العملات الرقمية. من المتوقع أن تُحقق سوق العملات الرقمية الأوروبية إيرادات بقيمة 14.9 مليار دولار في عام 2024، مما يؤكد دورها المتزايد في الاقتصاد.

كيفية شراء البيتكوين في أوروبا

يمكن للمستثمرين الأوروبيين الذين يتطلعون إلى شراء بيتكوين أن يبدأوا باختيار بورصة منظمة تدعم الإيداع باليورو. اتبع هذا الدليل للبدء:

1. أنشئ حساباً: قم بالتسجيل في بورصة أوروبية مرخصة. أدخل المعلومات الأساسية مثل اسمك وبريدك الإلكتروني. أكمل عملية التحقق من الهوية عن طريق تحميل بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية.
2. إيداع اليورو: انتقل إلى قسم الإيداع على المنصة، وحدد مبلغ اليورو الذي تريد استثماره، واختر طريقة الدفع. أكمل إيداعك باتباع التعليمات.
3. ابحث عن البيتكوين: انتقل إلى قسم التداول، واكتب "BTC" في شريط البحث، واختر زوج التداول EUR/BTC. أدخل تفاصيل معاملتك هنا.
4. تنفيذ الصفقة: حدِّد كمية البيتكوين التي ترغب في شرائها، وراجع الصفقة، ثم قم بتأكيدها.

يوضح هذا الدليل خطوات شراء البيتكوين والأصول المشفرة الأخرى، بدءًا من إنشاء الحساب وحتى إتمام الصفقة. العملية متسقة بشكل عام في معظم البورصات.

الخلاصة

تُعد أوروبا مركزًا عالميًا للعُملات الرقمية، وهي مدعومة من قبل الأسواق في تنظيم الأصول الرقمية (MiCA). تسمح البورصات الرائدة مثل Kraken و Binance و OKX و Bitpanda و Coinbase للمستخدمين بتداول العملات الرقمية مع الالتزام بمعايير الامتثال الصارمة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.

توفر هذه المنصات ميزات قيّمة مثل أدوات التداول المتقدمة، وخيارات الرهان، وخدمات الحفظ الآمنة، وطرق الإيداع باليورو (EUR).