أفضل منصات تداول العملات الرقمية في سنغافورة

تخضع بورصات العملات الرقمية في سنغافورة لتنظيم هيئة النقد في سنغافورة (MAS)، مما يوفر الوضوح والأمان للمستثمرين. الأصول الرقمية ليست مناقصة قانونية في سنغافورة، ولكن هيئة النقد السنغافورية (MAS) تسمح للمقيمين بتداول العملات الرقمية بأمان من خلال منصات مرخصة تقبل الودائع بالدولار السنغافوري (SGD). إليك مجموعة مختارة من أكثر البورصات الموثوق بها للمتداولين السنغافوريين.

1. الاحتياطي المستقل

إن إندبندنت ريزيرف هي أفضل بورصة للعُملات الرقمية في سنغافورة، حيث تخدم أكثر من 400,000 مستخدم منذ إطلاقها في عام 2013. وهي تستوعب جميع أنماط الاستثمار، وتقدم أنواعًا متقدمة من الأوامر مثل الأوامر المحددة ومتوسط التكلفة بالدولار الآلي، وواجهة برمجة تطبيقات للمتداولين الخوارزميين.

وهي حاصلة على ترخيص مؤسسة مدفوعات رئيسية من دائرة الخدمات المالية MAS، مما يضمن استفادة المستخدمين من الحماية التنظيمية القوية والتدابير الأمنية الصارمة. تجتذب سمعتها في الموثوقية مستثمرين متنوعين، بما في ذلك متداولي التجزئة والمكاتب العائلية والمؤسسات والشركات وشركات إدارة الأصول.

يستفيد العملاء ذوو الحجم الكبير من مكتب التداول خارج البورصة الذي يوفر تنفيذًا خاصًا وتنافسيًا وأقل قدر من الانزلاق في الصفقات التي تتراوح قيمتها بين 50,000 دولار و50 مليون دولار. ويُعد الأمن أمرًا مهمًا بالنسبة إلى شركة IR، ويعززه التدقيق الخارجي السنوي، وشهادة ISO 27001، وحلول التخزين البارد، والمصادقة الثنائية.

• الرسوم: تتراوح رسوم التداول من 0.5% وصولاً إلى 0.02%، مع إيداعات مجانية بالدولار السنغافوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 30 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخص بالكامل من قبل دائرة الخدمات الإدارية (ترخيص رقم: PS20200517).
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: PayNow و FAST والإيداع البنكي المحلي.

2. كوينهاكو

Coinhako هي أشهر بورصة للعُملات الرقمية في سنغافورة، ويثق بها أكثر من 400,000 عميل. وهي توفر بوابة سهلة للاستثمار في العملات الرقمية ومناسبة للمبتدئين. ويستفيد المستخدمون من الاختيار الواسع للأصول، حيث يتوفر أكثر من 200 عملة رقمية وأكثر من 100 زوج من أزواج التداول. 

تتسم المعاملات بالبساطة، مدعومة بواجهة واضحة ومبسطة مصممة لإزالة التعقيدات. وبالإضافة إلى ذلك، تقدم المنصة حلولاً مؤسسية، بما في ذلك خدمات الحفظ المخصصة، وإمكانات التداول ذات الحجم الكبير المصممة خصيصاً للعملاء من الشركات.

تأخذ Coinhako الأمن على محمل الجد، مدعومًا بتنظيم MAS، وشهادة SOC 2، والتشفير الرائد في المجال. الإيداعات الفورية عبر PayNow أو التحويلات البنكية السريعة تجعل تداول العملات الرقمية أمرًا مريحًا. وقد جعلها التزامها بالأمان الخيار الأفضل للمتداولين السنغافوريين.

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول عادةً حوالي 0.6% لكل معاملة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخص بالكامل من قبل دائرة الخدمات الإدارية (ترخيص رقم: PS20200556).
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: PayNow، وتحويلات FAST، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات الخصم المباشر، وGrabPay.

3. الجوزاء

رسخت Gemini نفسها بقوة باعتبارها بورصة العملات الرقمية المفضلة للمستثمرين المؤسسيين في سنغافورة. تأسست في عام 2014 على يد رائدي العملات الرقمية كاميرون وتايلر وينكليفوس، وهي مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين المتمرسين الذين يبحثون عن بيئة تداول آمنة للغاية.

تتمتع المؤسسات بإمكانية الوصول إلى إمكانات تداول متقدمة من خلال Gemini ActiveTrader®، والتي توفر تحليلات السوق الحية والواجهات القابلة للتخصيص. وهي تحمي الأصول من خلال بروتوكولات أمان متقدمة، بما في ذلك عمليات تدقيق شاملة من النوع 2 من SOC 1 وSOC 2 من النوع 2 التي تقوم بها شركة Deloitte.

تلتزم Gemini، المرخصة والخاضعة للرقابة من قِبل MAS، التزامًا صارمًا بمتطلبات الامتثال المحلية، بما في ذلك احتياطيات رأس المال والأمن السيبراني والمعايير المصرفية الصارمة. بالإضافة إلى ذلك، تدعم Gemini الإيداعات المريحة بالدولار السنغافوري عبر التحويلات المصرفية المحلية، مما يزيد من تبسيط عملية الإعداد.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.2%، مع توفر رسوم مخفضة من خلال Gemini ActiveTrader.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: حصلت على الموافقة المبدئية (IPA) للحصول على ترخيص مؤسسة دفع كبرى من دائرة الخدمات الإدارية.
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: التحويلات البنكية (FAST) والتحويلات البنكية.

4. Coinbase

Coinbase هي بورصة العملات الرقمية الأكثر أمانًا والأكثر ثراءً بالمميزات في سنغافورة، حيث توفر أكثر من 210 عملة رقمية. لا يستغرق إنشاء حساب والتحقق منه سوى بضع دقائق فقط من خلال التكامل السلس مع Singpass السنغافوري، مما يتيح التحقق السريع والآمن من الهوية.

تقدم المنصة أنواع أوامر متقدمة مثل السوق، والحد، وإيقاف الحد، ووضع المزاد. وهي تُقدم خدمة اشتراك فريدة من نوعها، Coinbase One، التي تمنح المستخدمين رسوم تداول صفرية على المعاملات التي تصل إلى 10,000 دولار سنغافوري شهريًا، ومكافآت رهان معززة بالدولار الأمريكي تصل إلى 4.5%.

وهي أكبر بورصة للعُملات الرقمية مُدرجة في البورصة على مستوى العالم، وتوفر شفافية مالية كاملة وأساليب متقدمة لحماية الأصول. يستمتع المستخدمون في سنغافورة بإيداعات سريعة بالدولار السنغافوري عبر PayNow، والتحويلات المصرفية السريعة وبطاقات الخصم بدون رسوم، إلى جانب الإيداعات السلسة بالدولار الأمريكي من خلال نظام سويفت.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.5%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 210 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخص بالكامل من قبل دائرة الخدمات الإدارية.
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: PayNow، وتحويلات FAST، وبطاقات الخصم.

5. Crypto.com

تشتهر Crypto.com بعروضها الشاملة للعملات الرقمية وتكاملها مع Web3، مما يوفر إمكانية الوصول إلى سلسلة الكتل (Cronos) والرمز الأصلي (CRO)، مما يمنح المستخدمين خصومات على الرسوم. ومنذ إطلاقها، نمت المنصة لتصبح منصة موثوقًا بها، وتخدم الآن أكثر من 140 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم. 

تتميز المنصة بواجهة سهلة الاستخدام ومجموعة متنوعة من العملات الرقمية، مع أكثر من 400 أصل رقمي للتداول والرهان. تقدم المنصة أيضًا منتجات مبتكرة، بما في ذلك قروض العملات الرقمية والرهان والإقراض والاقتراض، وبطاقة الخصم المباشر الشهيرة من Crypto.com، والتي تقدم مكافآت جذابة.

يحافظ موقع Crypto.com على بروتوكولات أمنية صارمة، تم التحقق من صحتها من خلال شهادات معترف بها عالميًا بما في ذلك ISO 27701 وISO 22301 وPCI DSS. ومن خلال تقديم منتجات DeFi المتقدمة إلى جانب قدرات التداول المتقدمة، تظل الشركة خيارًا رائدًا للمستثمرين السنغافوريين.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1%، مع وجود خصومات لحاملي CRO.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة من قِبل MAS وتعمل تحت مظلة Foris Dax Asia.
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: FAST وبطاقات الخصم وبطاقات السحب الآلي وApple Pay وGoogle Pay.

6. مفتاح التجزئة

تُعد HashKey الخيار الأفضل بين المتداولين المحترفين في سنغافورة، حيث تدعم مجموعة واسعة من المنتجات، بما في ذلك الأسواق الفورية والعقود الآجلة والعروض المبتكرة مثل Launchpool، التي تتيح المشاركة المبكرة في الأصول الرقمية الناشئة مثل العملات الرقمية البديلة والميمكوينات. 

إن الأمن في HashKey استثنائي، حيث يتم الاحتفاظ بـ 90% من أصول العملاء بشكل آمن في مخزن بارد يتميز بتشفير من الدرجة العسكرية، بدعم من شركات الأمن العالمية الرائدة. كما أنها تضمن الشفافية الكاملة من خلال خضوعها بانتظام لعمليات تدقيق مستقلة تجريها كبرى شركات المحاسبة الكبرى. 

كما أن التغطية التأمينية الشاملة، بما في ذلك الحماية الكاملة للمحفظة الساخنة، تضمن للمتداولين أن تظل أموالهم آمنة. إن السيولة العالية وهيكل الرسوم التنافسية وأدوات التداول ذات المستوى المؤسسي تجعل من HashKey مثالية للمستثمرين ذوي الخبرة والمتداولين ذوي الترددات العالية في سنغافورة.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 110 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخص بالكامل من قبل دائرة الخدمات الإدارية.
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: التحويلات البنكية، و FAST، والتحويلات البنكية.

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في سنغافورة؟

تشرف هيئة النقد في سنغافورة(MAS) على الإطار التنظيمي للعملات الرقمية، وذلك من خلال قانون خدمات الدفع لعام 2019، الذي ينص على حصول مقدمي خدمات رموز الدفع الرقمية (DPT) على التراخيص المناسبة والالتزام بمعايير مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعايير مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) الصارمة.

في عام 2024، وسّعت دائرة الخدمات المالية في MAS نطاق قانون الخدمات المالية ليشمل خدمات الحفظ الأمين والتحويلات المالية عبر الحدود وتسهيل معاملات DPT بين الحسابات والبورصات. وتتطلب هذه التعديلات من مقدمي الخدمات فصل أصول العملاء، والاحتفاظ بحسابات ائتمانية، وتنفيذ ضوابط أمنية قوية لتعزيز الاستقرار المالي وحماية المستهلك.

ولمزيد من الحماية لمستثمري التجزئة، أدخلت دائرة الخدمات المالية إجراءات تسري اعتبارًا من يونيو 2025. وتشمل هذه التدابير حظر تقديم حوافز لتسجيل الحسابات، وفرض قيود على استخدام الائتمان أو الرافعة المالية لشراء العملات الرقمية، والتقييمات الإلزامية لوعي مستثمري التجزئة بالمخاطر.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير من قبل IRAS؟

توفر سنغافورة نهجًا واضحًا لفرض الضرائب على العملات الرقمية، تديره هيئة الإيرادات الداخلية في سنغافورة(IRAS). على الرغم من عدم وجود ضريبة على أرباح رأس المال، إلا أن بعض الأرباح المرتبطة بالعملات الرقمية تخضع للضريبة، بناءً على نوع النشاط وتواتره:

• الأرباح الرأسمالية: لا يدفع الأفراد الذين يحتفظون بالعملات الرقمية على المدى الطويل لأغراض الاستثمار الشخصي أي ضريبة على أرباح رأس المال. الأرباح من الاحتفاظ بالعملات الرقمية وبيعها بشكل عرضي معفاة من الضرائب بشكل عام.
• ضريبة الدخل: تُفرض الضريبة على الدخل الخاضع للضريبة المتأتي من أنشطة العملات الرقمية مثل التداول المتكرر أو التعدين أو الرهان على معدلات ضريبة الدخل الشخصي التصاعدية، والتي تتراوح بين 0% و24%.
• ضريبة الشركات: تخضع الشركات التي تجني أرباحًا من إدارة البورصات أو إدارة محافظ الأصول الرقمية أو إصدار العملات الرمزية لضريبة الشركات القياسية البالغة 17%.
• ضريبة السلع والخدمات (GST): منذ يناير 2020، تعفي سنغافورة رموز الدفع الرقمية (العملات الرقمية المستخدمة كطرق دفع) من ضريبة السلع والخدمات.

تعزز سياسة سنغافورة الضريبية الواضحة الشفافية وتقلل من حالة عدم اليقين لدى المستثمرين، وتشجع النمو في قطاعي العملات الرقمية والبلوك تشين مع ضمان الامتثال التنظيمي واستقرار السوق.

اعتماد العملات الرقمية في سنغافورة

يستمر اعتماد العملات الرقمية المشفرة في سنغافورة في النمو بسرعة، مما يعكس البنية التحتية المالية المتطورة والبيئة التنظيمية الداعمة في البلاد. بحلول عام 2025، سيتعامل ما يقرب من 3.4 مليون سنغافوري، أي ما يقرب من 56% من السكان، بالعملات الرقمية، مما يدل على انتشارها بشكل كبير مقارنة بالمعايير العالمية. 

من المتوقع أن يحقق السوق المحلي للعملات الرقمية عائدات تبلغ حوالي 229.4 مليون دولار أمريكي، على الرغم من أنه شهد انخفاضًا طفيفًا في الإيرادات بنسبة 3.8% في العام نفسه. ويُعزى هذا التبني إلى عوامل مثل النظام البيئي النابض بالحياة للشركات الناشئة في مجال البلوك تشين، والاهتمام المؤسسي المتزايد، والقبول المتزايد بين الشركات والأفراد.

كيفية شراء البيتكوين في سنغافورة

يجب على المستثمرين السنغافوريين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين استخدام البورصات التي تنظمها هيئة النقد في سنغافورة (MAS) والتي تدعم الإيداع بالدولار السنغافوري (SGD). اتبع هذه الخطوات البسيطة لشراء البيتكوين في سنغافورة:

1. اختر بورصة: اختر بورصة عملات رقمية مرخصة من MAS تدعم الإيداع بالدولار السنغافوري. تشمل الخيارات الشائعة Coinbase وCoinhako وCrypto.com وIndependent Reserve.
2. افتح حساباً: سجِّل على المنصة التي اخترتها وأكمل إجراءات التحقق من الهوية. وعادةً ما يتضمن ذلك تقديم بطاقة هوية رسمية مثل بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر، بالإضافة إلى إثبات العنوان في سنغافورة.
3. إيداع الدولار السنغافوري: قم بتمويل حساب الصرف الخاص بك باستخدام طرق معتمدة مثل PayNow أو التحويلات البنكية السريعة أو بطاقات الخصم/الائتمان المقبولة لدى المنصة.
4. شراء البيتكوين: توجه إلى صفحة التداول، وحدد كمية البيتكوين التي ترغب في شرائها، وراجع أسعار السوق الحالية بعناية، ثم قم بإنهاء المعاملة.

بعد شراء البيتكوين، ضع في اعتبارك نقل أصولك إلى محفظة شخصية للعملات الرقمية من أجل أمان أفضل. يُنصح باستخدام محافظ الأجهزة أو محافظ البرامج ذات السمعة الطيبة لحماية استثمارك.

افكار اخيرة

يتوقف اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في سنغافورة على احتياجاتك الفردية وأسلوبك الاستثماري. 

في حين أن كل منصة من المنصات التي تمت مناقشتها تقدم مزايا مميزة، بدءًا من موثوقية إندبندنت ريزيرف وبساطة Coinhako إلى جاذبية Gemini المؤسسية، فمن المهم أن تختار منصة تتماشى بشكل وثيق مع أسلوبك الاستثماري واحتياجاتك الأمنية.