أفضل منصات تداول العملات الرقمية في سنغافورة

تخضع منصات تداول العملات المشفرة في سنغافورة لرقابة Monetary Authority of Singapore MAS)، مما يوفر الوضوح والأمان للمستثمرين. لا تعتبر الأصول الرقمية عملة قانونية في سنغافورة، لكن MAS للمقيمين بتداول العملات المشفرة بأمان عبر منصات مرخصة تقبل الإيداعات Singapore Dollars SGD). وإليك قائمتنا لأكثر منصات التداول موثوقية للمتداولين السنغافوريين.

1. Independent Reserve

Independent Reserve هي أفضل منصة تداول عملات رقمية في سنغافورة، وتقدم خدماتها لأكثر من 400,000 مستخدم منذ إطلاقها في عام 2013. وهي تستوعب جميع أنماط الاستثمار، وتقدم أنواع أوامر متقدمة مثل أوامر الحد، dollar-cost الآلي، وواجهة برمجة تطبيقات (API) للمتداولين الخوارزميين.

وهي حاصلة على ترخيص "مؤسسة دفع رئيسية" من MAS، مما يضمن للمستخدمين الاستفادة من حماية تنظيمية قوية وإجراءات أمنية صارمة. وتجذب سمعتها في مجال الموثوقية مستثمرين متنوعين، بما في ذلك المتداولين الأفراد، ومكاتب إدارة الثروات العائلية، والمؤسسات التجارية، وشركات إدارة الأصول.

يستفيد العملاء ذوو أحجام التداول الكبيرة من OTC ، الذي يوفر تنفيذًا خاصًا وتنافسيًا مع الحد الأدنى slippage تتراوح قيمتها بين 50,000 دولار و50 مليون دولار. وتعد الأمن من أولويات قسم العلاقات مع المستثمرين (IR)، وهو ما يعززه إجراء عمليات تدقيق خارجية سنوية، والحصول على شهادة ISO cold storage والتوثيق الثنائي (2FA).

• الرسوم: تتراوح رسوم التداول بين 0.5% و0.02%، مع SGD مجاني SGD .
• الأصول المدعومة: أكثر من 30 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة بالكامل من قبل MAS (رقم الترخيص: PS20200517).
• طرقSGD : PayNow FAST والإيداع عبر البنوك المحلية.

2. Coinhako

Coinhako هي منصة تداول العملات المشفرة الأكثر شعبية في سنغافورة، وتحظى بثقة أكثر من 400,000 عميل. توفر المنصة بوابة سهلة للدخول إلى عالم الاستثمار في العملات المشفرة، وهي مناسبة للمبتدئين. يستفيد المستخدمون من مجموعة واسعة من الأصول، حيث تتوفر أكثر من 200 عملة مشفرة وأكثر من 100 زوج تداول. 

تتسم المعاملات بالبساطة، مدعومة بواجهة واضحة ومبسطة مصممة لإزالة التعقيدات. وبالإضافة إلى ذلك، تقدم المنصة حلولاً مؤسسية، بما في ذلك خدمات الحفظ المخصصة، وإمكانات التداول ذات الحجم الكبير المصممة خصيصاً للعملاء من الشركات.

Coinhako كبيرة للأمن، وهو ما يعززه التزامها MAS وشهادة SOC وتقنيات التشفير الرائدة في القطاع. وتتيح الإيداعات الفورية عبر PayNow التحويلات FAST تداول العملات المشفرة بسهولة. وقد جعلها التزامها بالأمان الخيار المفضل للمتداولين السنغافوريين.

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول عادةً حوالي 0.6% لكل معاملة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة بالكامل من قبل MAS (رقم الترخيص: PS20200556).
• طرقSGD : PayNow FAST ، بطاقات الائتمان، بطاقات الخصم المباشر، GrabPay.

3. Gemini

Gemini أثبتت نفسها بقوة باعتبارها منصة تداول العملات المشفرة المفضلة للمستثمرين المؤسسيين في سنغافورة. تأسست في عام 2014 على يد رائدي العملات المشفرة كاميرون Tyler Winklevoss وهي مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين المتمرسين الباحثين عن بيئة تداول آمنة للغاية.

تتمتع المؤسسات بإمكانية الوصول إلى قدرات تداول متطورة من خلال Gemini الذي يوفر تحليلات سوقية فورية وواجهات قابلة للتخصيص. كما يحمي الأصول بواسطة بروتوكولات أمان متطورة، بما في ذلك عمليات تدقيق شاملة SOC من النوع 2 SOC من النوع 2 تجريها شركة Deloitte.

تخضع Gemini لترخيص وإشراف MAS، Gemini صارمًا بمتطلبات الامتثال المحلية، بما في ذلك احتياطيات رأس المال والأمن السيبراني والمعايير المصرفية الصارمة. بالإضافة إلى ذلك، Gemini SGD بسهولة عبر التحويلات المصرفية المحلية، مما يسهم في تبسيط عملية التسجيل بشكل أكبر.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.2٪، مع توفر أسعار مخفضة عبر Gemini ActiveTrader.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: حصلت الشركة على موافقة مبدئية (IPA) من MAS للحصول على ترخيص مؤسسة دفع رئيسية.
• طرقSGD : التحويلات المصرفية (FAST) والتحويلات البنكية.

4. Coinbase

Coinbase هي منصة تداول العملات المشفرة الأكثر أمانًا والأكثر ثراءً بالميزات في سنغافورة، حيث توفر أكثر من 210 عملة مشفرة. لا يستغرق إنشاء حساب والتحقق منه سوى بضع دقائق عبر التكامل السلس مع Singpass السنغافوري، مما يتيح التحقق من الهوية بسرعة وأمان.

تقدم المنصة أنواعًا متقدمة من الأوامر، مثل أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر وقف الخسارة، ووضع المزاد. كما توفر خدمة اشتراك فريدة من نوعها، تُعرف باسم Coinbase ، تمنح المستخدمين إعفاءً تامًا من رسوم التداول على المعاملات التي تصل قيمتها إلى 10,000 دولار سنغافوري شهريًّا،staking معززةstaking USDC تصل إلى 4.5%.

وهي أكبر بورصة عملات رقمية مدرجة في البورصة على مستوى العالم، وتوفر شفافية مالية كاملة وأساليب متطورة لحماية الأصول. ويتمتع المستخدمون في سنغافورة بإمكانية SGD سريعة SGD عبر PayNow والتحويلات FAST واستخدام بطاقات الخصم المباشر دون رسوم، إلى جانب USD السلس USD عبر SWIFT.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.5%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 210 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخصة بالكامل من قبل MAS.
• طرقSGD : PayNow FAST ، وبطاقات الخصم.

5. Crypto.com

تشتهر Crypto.com بمجموعة عروضها الواسعة في مجال العملات المشفرة Web3 حيث تتيح الوصول إلى بلوكشين المنصة (Cronos) ورمزها الأصلي (CRO)، الذي يمنح المستخدمين خصومات على الرسوم. ومنذ إطلاقها، نمت لتصبح منصة موثوقة، تخدم الآن أكثر من 140 مليون مستخدم حول العالم. 

تتميز المنصة بواجهة سهلة الاستخدام ومجموعة متنوعة من العملات المشفرة، حيث تضم أكثر من 400 أصل رقمي للتداول staking. كما تقدم المنصة منتجات مبتكرة، بما في ذلك قروض العملات المشفرة، staking والإقراض والاقتراض، وبطاقة Visa الشهيرة من Crypto.com، والتي توفر مكافآت مغرية.

تلتزم Crypto.com ببروتوكولات أمنية صارمة، معتمدة بشهادات معترف بها عالميًا، بما في ذلك ISO ISO PCI DSS. وبفضل تقديمها DeFi متطورة إلى جانب إمكانيات تداول متقدمة، تظل منصة Crypto.com الخيار المفضل للمستثمرين السنغافوريين.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1٪، مع خصومات CRO .
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة من قبل MAS وتعمل تحت إشراف شركة Foris Dax .
• طرقSGD : FAST وبطاقات الخصم، Apple Pay، Google Pay.

6. HashKey

HashKey هي الخيار المفضل لدى المتداولين المحترفين في سنغافورة، حيث تدعم مجموعة واسعة من المنتجات، بما في ذلك spot futures والعروض المبتكرة مثل Launchpool التي تتيح المشاركة المبكرة في الأصول الرقمية الناشئة مثل العملات البديلة والعملات الميمية. 

HashKey استثنائي من الأمان، حيث يتم الاحتفاظ بـ 90% من أصول العملاء بأمان في cold storage بتشفير من الدرجة العسكرية، بدعم من شركات أمنية عالمية رائدة. كما تضمن الشركة الشفافية الكاملة من خلال الخضوع بانتظام لعمليات تدقيق مستقلة تجريها شركات محاسبة كبرى. 

تضمن التغطية التأمينية الشاملة، بما في ذلك wallet الكاملة wallet الساخنة، للمتداولين أن أموالهم ستظل آمنة. وبفضل السيولة العالية، وهيكل الرسوم التنافسي، وأدوات التداول ذات المستوى المؤسسي، تُعد HashKey ideal ستثمرين ذوي الخبرة والمتداولين عاليي التردد في سنغافورة.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 110 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة بالكامل من قبل MAS.
• طرقSGD : التحويلات المصرفية، FAST، والتحويلات البنكية.

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في سنغافورة؟

Monetary Authority of Singapore MAS) الإطار التنظيمي للعملات المشفرة، وذلك بشكل أساسي من خلال قانون خدمات الدفع لعام 2019، الذي يفرض على مقدمي خدمات الرموز الرقمية للدفع (DPT) الحصول على التراخيص المناسبة والالتزام بمعايير صارمة anti-money laundering AML) وتمويل الإرهاب (CFT).

في عام 2024، MAS نطاق PSA custodial والتحويلات المالية عبر الحدود، وتسهيل DPT بين الحسابات والبورصات. وتُلزم هذه التعديلات مقدمي الخدمات بفصل أصول العملاء، وإدارة حسابات ائتمانية، وتطبيق ضوابط أمنية صارمة لتعزيز الاستقرار المالي وحماية المستهلك.

من أجل تعزيز حماية المستثمرين الأفراد، MAS مجموعة من الإجراءات التي ستدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من يونيو 2025. وتشمل هذه الإجراءات حظر تقديم حوافز لفتح الحسابات، وفرض قيود على استخدام الائتمان أو leverage العملات المشفرة، وإجراء تقييمات إلزامية لمستوى وعي المستثمرين الأفراد بالمخاطر.

كيف تفرض هيئة الضرائب في سنغافورة ( IRAS) الضرائب على العملات المشفرة؟

تتبع سنغافورة نهجًا واضحًا في فرض الضرائب على العملات المشفرة، وتدير هذه العملية هيئة الإيرادات الداخلية في سنغافورة (IRAS). وعلى الرغم من عدم وجود ضريبة على أرباح رأس المال، فإن بعض الأرباح المتعلقة بالعملات المشفرة تخضع للضريبة، بناءً على نوع النشاط وتكراره:

• الأرباح الرأسمالية: لا يدفع الأفراد الذين يحتفظون بالعملات الرقمية على المدى الطويل لأغراض الاستثمار الشخصي أي ضريبة على أرباح رأس المال. الأرباح من الاحتفاظ بالعملات الرقمية وبيعها بشكل عرضي معفاة من الضرائب بشكل عام.
• ضريبة الدخل: staking الدخل الخاضع للضريبة المتأتي من أنشطة العملات المشفرة، مثل التداول المتكرر أو التعدين أو staking البلوك تشين، لمعدلات ضريبة الدخل الشخصي التصاعدية، التي تتراوح بين 0% و24%.
• ضريبة الشركات: تخضع الشركات التي تجني أرباحًا من إدارة البورصات أو إدارة محافظ الأصول الرقمية أو إصدار العملات الرمزية لضريبة الشركات القياسية البالغة 17%.
• ضريبة السلع والخدمات (GST): منذ يناير 2020، تعفي سنغافورة عملات الدفع الرقمية (العملات المشفرة المستخدمة كوسائل للدفع) من GST.

تعزز سياسة سنغافورة الضريبية الواضحة الشفافية وتقلل من حالة عدم اليقين لدى المستثمرين، وتشجع النمو في قطاعي العملات الرقمية والبلوك تشين مع ضمان الامتثال التنظيمي واستقرار السوق.

اعتماد العملات الرقمية في سنغافورة

يستمر اعتماد العملات الرقمية المشفرة في سنغافورة في النمو بسرعة، مما يعكس البنية التحتية المالية المتطورة والبيئة التنظيمية الداعمة في البلاد. بحلول عام 2025، سيتعامل ما يقرب من 3.4 مليون سنغافوري، أي ما يقرب من 56% من السكان، بالعملات الرقمية، مما يدل على انتشارها بشكل كبير مقارنة بالمعايير العالمية. 

من المتوقع أن يحقق سوق العملات المشفرة المحلي إيرادات تبلغ حوالي US.4 مليون US على الرغم من تسجيل انخفاض طفيف في الإيرادات بنسبة 3.8% خلال العام نفسه. ويُعزى هذا الانتشار إلى عوامل مثل وجود منظومة ناشئة نشطة في مجال البلوك تشين، وتزايد الاهتمام المؤسسي، وزيادة القبول بين الشركات والأفراد.

كيفية شراء Bitcoin سنغافورة

Bitcoin المستثمرين السنغافوريين الراغبين في شراء Bitcoin استخدام منصات التداول الخاضعة لرقابة Monetary Authority of Singapore MAS) والتي تدعم الإيداع Singapore Dollars SGD). اتبع هذه الخطوات البسيطة لشراء BTC سنغافورة:

1. اختر منصة تداول: اختر منصة تداول عملات رقمية MAS وتدعم SGD . ومن بين الخيارات الشائعة: Coinbase Coinhako وCrypto.com Independent Reserve.
2. افتح حساباً: سجِّل على المنصة التي اخترتها وأكمل إجراءات التحقق من الهوية. وعادةً ما يتضمن ذلك تقديم بطاقة هوية رسمية مثل بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر، بالإضافة إلى إثبات العنوان في سنغافورة.
3. إيداع SGD: قم بتعبئة رصيد حساب التداول الخاص بك باستخدام الطرق المعتمدة مثل PayNow أو التحويلات FAST ، أو بطاقات الخصم/الائتمان التي تقبلها المنصة.
4. شراء Bitcoin: توجه إلى صفحة التداول، وحدد كمية Bitcoin التي Bitcoin في شرائها، وراجع بعناية أسعار السوق الحالية، ثم أكمل المعاملة.

بعد شراء Bitcoin يُنصح بنقل أصولك إلى wallet عملات رقمية شخصية wallet أمان أفضل. يُنصح باستخدام محافظ الأجهزة أو محافظ البرامج ذات السمعة الطيبة لحماية استثمارك.

افكار اخيرة

يتوقف اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في سنغافورة على احتياجاتك الفردية وأسلوبك الاستثماري. 

على الرغم من أن كل منصة من المنصات التي تمت مناقشتها تقدم مزايا مميزة، بدءًا من موثوقية Independent Reserveوبساطة Coinhakoوصولاً إلى الجاذبية المؤسسية Gemini»، فمن المهم أن تختار المنصة التي تتوافق بشكل وثيق مع أسلوبك في الاستثمار واحتياجاتك الأمنية.