أفضل منصات تداول العملات الرقمية في المملكة العربية السعودية

يعمل تداول العملات الرقمية في المملكة العربية السعودية تحت إشراف مؤسسة النقد العربي السعودي وهيئة السوق المالية. وعلى الرغم من أن العملات الرقمية غير معترف بها رسميًا كعملة قانونية، إلا أنه يمكن للمواطنين السعوديين تداول العملات الرقمية بشكل قانوني في البورصات العالمية التي تُسهّل عمليات الإيداع بالريال السعودي. وفيما يلي جدول مقارنة بين بورصات العملات الرقمية الأكثر موثوقية للمستثمرين السعوديين.

1. بايبيت

تُعد Bybit هي أكبر بورصة للعُملات الرقمية في المملكة العربية السعودية، وتوفر منتجات متوافقة مع الشريعة الإسلامية، مثل التداول الفوري، وروبوتات التداول DCA، وروبوتات الشبكة الفورية. ويمكن أيضًا استخدام الواجهة باللغة العربية. منذ إنشائها في عام 2018، توسعت الشركة على مستوى العالم، حيث تخدم أكثر من 69 مليون مستخدم في أكثر من 160 دولة. 

هناك أكثر من 1800 أصل رقمي للتداول الفوري. كما توفر أيضًا إمكانية الوصول إلى أسواق المشتقات، التي تضم العقود الآجلة والعقود الدائمة وخيارات التداول بالرافعة المالية برافعة مالية تصل إلى 125 ضعفًا. تشتمل أدوات التداول الإضافية على TradeGPT، التي تستفيد من الرؤى القائمة على الذكاء الاصطناعي لإبلاغ قرارات التداول الأكثر ذكاءً. 

تحتوي البورصة على خاصية نسخ التداول التي تُمكِّن المستخدمين من تكرار الاستراتيجيات الناجحة للمتداولين الأفضل أداءً. كما توفر Bybit أيضًا خيارات الدخل السلبي من خلال "Bybit Earn"، مما يسمح للمستخدمين بتنمية أصولهم من خلال الرهان والمدخرات المرنة وإقراض العملات الرقمية وتعدين السيولة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,800 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص VARA في دبي ومتاح في المملكة العربية السعودية.
• طرق الإيداع بالريال السعودي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، و Google Pay، و Apple Pay، وخيارات التداول P2P.

2. المطر

يقع مقر شركة Rain في البحرين وتعتبر أكثر البورصات الموثوق بها في الشرق الأوسط. وقد نمت شعبيتها التي أُطلِقت في عام 2017، واكتسبت ثقة المتداولين من خلال الترخيص الصارم من مصرف البحرين المركزي. يُقدِّر المتداولون السعوديون التزام Rain بمعايير الأمن السيبراني والمعايير المصرفية الصارمة.

توفر البورصة واجهة سهلة الاستخدام، مما يسمح للمستخدمين بتبديل أكثر من 70 أصلًا رقميًا. توفر أدوات إدارة محفظة Rain الشاملة رؤية واضحة لأداء الأصول عبر أجهزة متعددة، مما يتيح للمتداولين اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة في لمحة سريعة.

يستفيد المتداولون المتقدمون من خدمة Rain Pro، وهي خدمة متميزة تتميز بأدوات تحليل السوق المتطورة، وأنواع الأوامر المشروطة، والرسوم البيانية المتقدمة في الوقت الحقيقي. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Rain خدمات تداول مخصصة خارج البورصة (OTC) للمعاملات ذات الحجم الكبير.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم الصانع 0.1%، ورسوم الآخذ 0.25% لكل صفقة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخص ومنظم من قبل مصرف البحرين المركزي.
• طرق الإيداع بالريال السعودي: التحويلات البنكية، وفوري، وفوري وفوري بلس، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

3. Gate.io

توفر Gate.io للمتداولين إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من أكثر من 3,800 عملة رقمية للتداول في الأسواق الفورية والعقود الآجلة وأسواق الخيارات برافعة مالية تبلغ 125 ضعفًا. وهي معروفة بعمقها الواسع في السوق، وعروضها المتنوعة من العملات الرقمية، وسمعتها القوية بين المتداولين ذوي الخبرة.

تقدم المنصة بشكل متكرر مشاريع البلوكتشين الناشئة من خلال برنامجها "التجريبي"، مما يتيح للمستخدمين الوصول المبكر إلى الرموز المميزة الرائجة. كما أنها تسهل أيضًا خدمات التداول اللامركزي، حيث تقدم مقايضات عبر السلاسل وتدعم عمليات Staking DeFi متعددة السلاسل من خلال محفظة Web3 المدمجة.

تعمل Gate.io على تعزيز مشاركة المستخدمين من خلال ميزات المجتمع الفريدة مثل "اللحظات"، وهي موجز أخبار يقدم تحديثات في الوقت الفعلي لصناعة العملات الرقمية. يقدّر المستخدمون بشكل خاص خدمة Gate Pay، التي تتيح إجراء معاملات تشفير عالمية مريحة، وبطاقة Gate Card للمدفوعات اليومية السهلة. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,800 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: غير مرخصة ولكن لا يزال الوصول إليها متاحاً من المملكة العربية السعودية.
• طرق إيداع SAR: بطاقات الائتمان وبطاقات السحب الآلي.

4. بينانس

Binance هي منصة موثوق بها للمتداولين في المملكة العربية السعودية، وهي معروفة بمجموعتها الشاملة من أدوات التداول ومنصة التداول بالنسخ. وهي حاليًا أكبر بورصة للعملات الرقمية على مستوى العالم، حيث تخدم أكثر من 270 مليون مستخدم في 180 دولة، وتدعم تداول أكثر من 350 عملة رقمية.

وهي تدعم تفضيلات التداول المتنوعة من خلال تقديم التداول الفوري والهامشي والعقود الآجلة برافعة مالية تبلغ 100 ضعف. توفر Binance أيضًا خيارات الكسب من خلال خدمة "Binance Earn"، مما يتيح للمستخدمين الحصول على عوائد جذابة من خلال تخزين العملات الرقمية ومنتجات الادخار وزراعة السيولة.

يمكن للمتداولين السعوديين المهتمين بالمقتنيات الرقمية وألعاب البلوكتشين استخدام سوق NFT المتكامل. تنشر Binance أيضًا بشكل روتيني إثبات احتياطياتها وتنفذ بروتوكولات أمنية صارمة، مما يعزز سمعتها العالمية في الشفافية والجدارة بالثقة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخصة في دبي وأبوظبي والبحرين، ويمكن الوصول إليها من المملكة العربية السعودية.
• طرق إيداع SAR: Apple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

5. كوكوين

تُعرف KuCoin على مستوى العالم باختيارها الواسع للأصول وعائدات الرهان الرائعة. تم إطلاقها في عام 2017، وهي تخدم مجتمعًا دوليًا يضم أكثر من 40 مليون مستخدم في 200 دولة. هناك عرض واسع لأكثر من 900 عملة رقمية للتداول والرهان.

يُقدر المستخدمون السعوديون نظام KuCoin البيئي الشامل للعملات الرقمية، والذي يتضمن التداول الفوري، والتداول بالهامش، ومشتقات العملات الرقمية مثل العقود الآجلة. ومن السمات الرئيسية هي KuCoin Earn، حيث يمكن للمتداولين الوصول إلى دخل سلبي مستقر من خلال منتجات الرهان والاقتراض والإقراض. 

ويظل الأمن أولوية قصوى، حيث تستخدم KuCoin أساليب تشفير متقدمة، وإجراءات أمنية قوية للحسابات، وعمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات التي تم التحقق منها، مما يطمئن المتداولين على سلامة الأصول. بالإضافة إلى ذلك، فإن منصة KuCoin مدعومة بخدمة عملاء متعددة اللغات باللغة العربية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 900 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: غير منظم، ولكن يمكن الوصول إليه من المملكة العربية السعودية.
• طرق إيداع SAR: بطاقات الائتمان وبطاقات السحب الآلي.

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في المملكة العربية السعودية؟

يشرف على تنظيم العملات الرقمية في المملكة العربية السعودية كيانان رئيسيان، هما البنك المركزي السعودي(SAMA) وهيئة السوق المالية(CMA). وفي حين أن العملات الرقمية المشفرة مثل البيتكوين غير مُعترف بها رسميًا كعملة قانونية، إلا أنها ليست محظورة بشكل صريح، مما يسمح للأفراد في المملكة العربية السعودية بالمشاركة بشكل قانوني في تداول العملات الرقمية على المنصات الدولية المُنظمة.

تُمنع المؤسسات المالية داخل المملكة من تقديم الخدمات المتعلقة بالعملات الرقمية. ويهدف هذا النهج إلى الحد من التقلبات والاحتيال ومخاطر غسيل الأموال. ومع ذلك، تستكشف السلطات السعودية بشكل استباقي تقنية البلوك تشين، كما يتضح من مشاركتها في مبادرات مثل مشروع mBridge للعملة الرقمية العابرة للحدود. 

ومع استمرار نضج الإطار التنظيمي، أظهرت المملكة العربية السعودية قبولاً متزايداً للابتكار في مجال البلوك تشين، وهو ما يتضح من خلال الموافقة على مشاريع مثل منصة "نُقطة"، أول منصة منظمة لتداول العملات الرقمية في المملكة العربية السعودية.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في المملكة العربية السعودية؟

لا يوجد تشريع محدد يعالج مسألة فرض الضرائب على الأصول الرقمية في المملكة العربية السعودية، مما يترك الأفراد والشركات في إطار عمل معقد. فيما يلي ملخص سريع للآثار الضريبية الحالية:

• ضريبة الأفراد: يلتزم المواطنون السعوديون بدفع الزكاة، وهي ضريبة ثروة إسلامية، بمعدل 2.5% على أصولهم الخاضعة للتقييم، والتي قد تشمل ممتلكاتهم من العملات الرقمية إذا استوفوا معايير معينة. 
• ضريبة القيمة المضافة (VAT): ضريبة القيمة المضافة هي نسبة قياسية تبلغ 15% قد تنطبق على معاملات العملات الرقمية التي تنطوي على سلع أو خدمات، على الرغم من أن المبادئ التوجيهية الواضحة لا تزال قيد التطوير.
• ضريبة الشركات: بالنسبة للشركات، تعتمد الضرائب على هيكل الملكية. وتخضع الشركات المملوكة للسعوديين للزكاة بنسبة 2.5% على صافي قيمتها، بينما تخضع الشركات المملوكة للأجانب أو الشركات ذات الملكية المختلطة لضريبة دخل الشركات بنسبة 20% على الأرباح.

تعمل الحكومة السعودية، من خلال كيانات مثل البنك المركزي السعودي (SAMA) ومصلحة الزكاة والضرائب والجمارك(ZATCA)، على استكشاف تطوير إطار تنظيمي شامل للعملات الرقمية.

اعتماد العملات الرقمية في المملكة العربية السعودية

وبحلول عام 2025، من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في المملكة العربية السعودية إيرادات تبلغ حوالي 498.2 مليون دولار أمريكي، مع قاعدة مستخدمين تصل إلى حوالي 7.4 مليون مستخدم، أي ما يعادل حوالي 19.5% من سكان البلاد. 

تشمل العوامل الرئيسية التي تغذي هذا النمو الاعتماد الواسع النطاق لتقنية البلوك تشين، والمشاركة المتزايدة في التمويل اللامركزي (DeFi)، وزيادة استخدام العملات الرقمية في التحويلات الدولية. 

كيفية شراء البيتكوين في المملكة العربية السعودية

يجب على المستثمرين السعوديين المهتمين بشراء البيتكوين اختيار بورصات العملات الرقمية المشفرة المنظمة التي تدعم الإيداع بالريال السعودي (SAR). على الرغم من أن المملكة العربية السعودية تتخذ موقفاً تنظيمياً حذراً، إلا أنه يمكنك شراء البيتكوين بأمان باتباع الخطوات التالية:

1. اختر الصرافة: اختر بورصة عملات رقمية عالمية موثوقة تدعم الإيداع بالريال السعودي (SAR). تُعد منصات مثل Binance وBitget وRain من الخيارات الشائعة بين المستخدمين السعوديين.
2. إنشاء حساب: قم بالتسجيل على المنصة التي اخترتها وأكمل عمليات التحقق من الهوية اللازمة، والتي عادةً ما تتطلب وثائق رسمية مثل بطاقة الهوية الوطنية السعودية أو جواز السفر، إلى جانب إثبات الإقامة.
3. قم بإيداع الأموال: أضف الريال السعودي إلى حساب التداول الخاص بك باستخدام الطرق المعتمدة، مثل التحويلات المصرفية المحلية أو خيارات بطاقات الخصم والائتمان المقبولة.
4. شراء البيتكوين: ادخل إلى واجهة التداول في البورصة، وحدد الكمية المطلوبة من البيتكوين التي ترغب في شرائها، وراجع أسعار السوق المباشرة بعناية، ثم قم بتأكيد الشراء.

من خلال اتباع هذه الإرشادات، يمكن للمستثمرين السعوديين شراء البيتكوين بثقة، وتجاوز الاعتبارات التنظيمية مع ضمان إجراء معاملات آمنة.

افكار اخيرة

يمثل تداول العُملات الرقمية في المملكة العربية السعودية فرصًا وتحديات في الوقت نفسه بسبب بيئتها التنظيمية المتطورة. ويصبح اختيار البورصة المناسبة أمرًا ضروريًا للتداول الآمن والمتوافق مع الأنظمة. 

أعط الأولوية للمنصات التي تتماشى مع احتياجاتك الفردية، مثل Bybit لأدوات التداول المتقدمة، أو Rain للموثوقية الإقليمية، أو Binance لنسخ التداول، أو Gate.io لخيارات التشفير الواسعة، أو KuCoin لمكافآت الرهان.