أفضل منصات تداول العملات الرقمية في البرتغال

يتمتع المستثمرون في البرتغال بإمكانية الوصول إلى عدد متزايد من بورصات العملات الرقمية الآمنة والمنظمة، والتي يشرف عليها بانكو دي برتغال وتتوافق مع إرشادات MiCA. في الجدول أدناه، قمنا بتلخيص الخيارات الرائدة، مع تغطية التفاصيل الأساسية مثل خيارات الإيداع باليورو، والتدابير الأمنية، وتكاليف التداول، والعملات الرقمية المدعومة، وميزات المنصة.

1. كراكن

Kraken هي الخيار الأفضل لمستثمري العُملات الرقمية في البرتغال، حيث توفر أمانًا لا مثيل له، وممارسات شفافة، وميزات تداول واسعة النطاق. تم إطلاقها في عام 2011، وقد رسخت مكانتها كشركة رائدة عالمية موثوق بها، وتخدم الآن أكثر من 15 مليون مستخدم في جميع أنحاء البرتغال و190 دولة أخرى.

هناك العديد من واجهات التداول المتاحة للاختيار من بينها: تقدم Kraken Pro رسوم بيانية متطورة، وتداول الرافعة المالية، وأسواق العقود الآجلة. وتوفر Kraken Institutional مكتبًا خارج البورصة، وحافظًا مخصصًا للعملات الرقمية، وحلولًا للرهان. يستفيد المبتدئون من تطبيقات Kraken البسيطة لسطح المكتب والجوال.

يمكن للمستخدمين أيضًا كسب مكافآت سلبية من الرهان مع عوائد سنوية تصل إلى 17% APR، والوصول إلى ميزات الكسب التلقائي، والتداول بدون عمولة على الأسهم الرمزية وصناديق الاستثمار المتداولة من خلال منتج xStocks الفريد من نوعه من Kraken. Kraken هي أيضًا واحدة من البورصات القليلة التي تخضع بانتظام لعمليات تدقيق خارجية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.16%، بينما تبدأ رسوم الآخذ من 0.26%. يتوفر التداول بدون رسوم عبر اشتراك Kraken+.
• الأصول المدعومة: أكثر من 460 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في البرتغال ومتوافق تمامًا مع لوائح الاتحاد الأوروبي MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان وApple Pay وGoogle Pay وPayPal.

2. بايبيت

أصبحت Bybit منصة التداول المُفضلة في البرتغال لتداول عقود المُشتقات المالية. تخدم المنصة، التي أُطلِقت في عام 2018، أكثر من 74 مليون مستخدم في 160 دولة وتتعامل مع حجم تداول يومي هائل يتجاوز 26 مليار دولار، مما يسلط الضوء على عمق السوق والسيولة الاستثنائية التي تتمتع بها.

يُقدّر المتداولون البرتغاليون الأدوات المتقدمة والبديهية في الوقت ذاته للتداول الفوري والعقود الآجلة الدائمة والصفقات ذات الرافعة المالية، والتي توفر رافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. وتتيح خدماتها المتميزة، مثل التداول بنسخ الصفقات و TradeGPT القائم على الذكاء الاصطناعي، للمتداولين إمكانية عكس استراتيجيات التداول الخبيرة أو اكتساب رؤى قيمة في السوق.

وبالإضافة إلى التداول، توفر Bybit منتجات الكسب من خلال برنامج Bybit Earn، الذي يقدم خطط ادخار مرنة، ورهانات عالية العائد على العملات الرقمية، وخدمات القروض. تعمل بطاقة Bybit Crypto Card الخاصة بالمنصة على تعزيز تجربة المستخدم، حيث تقدم استرداد نقدي جذاب يصل إلى 10% وامتيازات حصرية لكبار الشخصيات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,000 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: خاضع للتنظيم الدولي؛ متوافق مع المعايير التنظيمية للاتحاد الأوروبي بموجب المبادئ التوجيهية لـ MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الخصم والائتمان، والتحويلات البنكية المباشرة، وApple Pay، وGoogle Pay، وSamsung Pay.

3. OKX

تحظى OKX بشعبية كبيرة بين عشاق العملات الرقمية البرتغاليين المهتمين بالتمويل اللامركزي (DeFi) وخدمات Web3. تقدم البورصة منتجات متقدمة لتداول العملات الرقمية واستثمارها إلى 30 مليون مستخدم عالمي في 180 منطقة، بما في ذلك محفظة عملات رقمية مدمجة، محفظة OKX، وعملة رقمية أصلية، OKB Coin.

تقدم المنصة العديد من الأدوات الفريدة المصممة لتلبية احتياجات المتداولين المتنوعة. يمكن للمستخدمين التداول على أكثر من 500 عملة رقمية مشفرة والمشاركة في فرص الربح ذات العائد المرتفع. توفر OKX ميزات حصرية مثل الرسوم البيانية TradingView المدمجة وروبوتات التداول وخدمات نسخ التداول المتطورة.

بالإضافة إلى ذلك، يستفيد المستثمرون البرتغاليون من طرق الإيداع السهلة باليورو التي توفرها OKX عبر تحويلات SEPA، وفيزا، وماستركارد، ومنصات الدفع الرقمية الشهيرة مثل Apple Pay. وتتميز OKX أيضًا بحلولها للتداول على المستوى المؤسسي، حيث توفر شبكات سيولة متقدمة خارج البورصة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.08% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متوافق تمامًا مع معايير هيئة الطيران المدني الدولي؛ ممارسات تنظيمية دولية قوية.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات Apple Pay.

4. التمسك

اكتسبت Uphold التقدير بين المستثمرين البرتغاليين لالتزامها بالشفافية والبساطة. تأسست في عام 2014، وهي تنشر بشكل فريد إثبات الاحتياطيات في الوقت الفعلي كل 30 ثانية، مما يضمن دعمًا بنسبة 1:1 لأصول العملاء، وهو مستوى من الانفتاح لا مثيل له في معظم منصات العملات الرقمية.

يُقدر عشاق العملات الرقمية البرتغاليون نظام Uphold المبسط، الذي يتألف من خطوة واحدة للتداول. على عكس المنصات التقليدية، تسمح Uphold بالتبادل الفوري بين مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك العملات الرقمية والمعادن الثمينة والعملات الورقية، كل ذلك دون خطوات وسيطة إضافية.

بالإضافة إلى ذلك، توفر Uphold خدمة رهان مرنة وتنافسية، مما يسمح للمستخدمين بكسب ما يصل إلى 15.9% APY على أكثر من 20 أصلًا رقميًا. يُعد تمويل الحسابات باليورو أمرًا سهلاً ومباشرًا، حيث تدعم Uphold الإيداعات السريعة عبر تحويلات SEPA و Apple Pay و Google Pay وبطاقات الخصم أو الائتمان.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تسعير شفاف مع فروق أسعار تتراوح بين 0.5% و2.95%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: يتوافق مع معايير MiCA في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

5. البوابة

تُعد Gate خيارًا رائدًا للمستثمرين البرتغاليين في مجال العملات الرقمية، وهي معروفة على نطاق واسع بمجموعتها الاستثنائية التي تضم أكثر من 3600 عملة رقمية. منذ إطلاقها في عام 2013، قامت Gate ببناء الثقة مع أكثر من 33 مليون متداول عالمي، وتعالج باستمرار أحجام تداول يومية تتجاوز 23 مليار دولار.

يجد المستثمرون البرتغاليون أن مجموعة منتجات Gate الشاملة جذابة بشكل خاص، بما في ذلك الأسواق الفورية وتداول العقود الآجلة بالرافعة المالية والخدمات المبتكرة مثل التداول بالنسخ. وبالإضافة إلى ذلك، تقدم Gate خيارات جذابة للكسب السلبي، بما في ذلك منتج Simple Earn الذي يقدم نسبة فائدة سنوية تصل إلى 11%. 

يمكن للمستخدمين أيضًا مراقبة أمان الأصول بثقة من خلال نسبة احتياطي Gate الشفافة، والتي يتم الحفاظ عليها باستمرار فوق 100%. توفر Gate للمستثمرين البرتغاليين أدوات شاملة للمستثمرين البرتغاليين من خلال موارد تعليمية واسعة النطاق، بما في ذلك تنبؤات أسعار العملات الرقمية والأدلة الإرشادية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.2%، مع خصومات لحاملي رموز GT المميزة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,600 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متوافق مع المعايير الدولية، وملتزم بمعايير قانون النقد والقرض وممارسات مكافحة غسل الأموال القوية.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

6. بيتباندا

تُعد Bitpanda هي المفضلة لدى المستخدمين البرتغاليين الذين يبحثون عن أكثر من مجرد تداول العملات الرقمية. تأسست المنصة في النمسا، وهي خاضعة للتنظيم في جميع أنحاء أوروبا، وتخدم أكثر من 6 ملايين مستثمر راضٍ. المنصة جذابة بشكل خاص بسبب تركيزها على الأمان، وتخزين أصول العميل بشكل آمن في محافظ غير متصلة بالإنترنت.

يستفيد المستثمرون من مجموعة منتجات Bitpanda المتنوعة والفريدة من نوعها، والتي تتضمن سهولة الوصول إلى الأسهم الجزئية وصناديق الاستثمار المتداولة والمعادن الثمينة والسلع والعملات الرقمية. يتيح ذلك التنويع السلس، مما يسمح للمستخدمين بتعزيز محافظهم الاستثمارية في منصة واحدة سهلة الاستخدام. 

يعمل تطبيق Bitpanda على تعزيز راحة المستثمرين من خلال إتاحة الإيداع والسحب الفوري بدون رسوم. بالإضافة إلى ذلك، تُعرّف Bitpanda Spotlight المستثمرين البرتغاليين بمشاريع التشفير الجديدة الواعدة في مرحلة مبكرة، بينما تساعد أكاديمية Bitpanda المستخدمين على تطوير معرفتهم المالية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبلغ متوسط رسوم التداول حوالي 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية بالإضافة إلى أكثر من 250 عملة رقمية بالإضافة إلى الأسهم الجزئية وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والمعادن الثمينة ومؤشرات العملات الرقمية.
• التنظيم والترخيص: خاضعة للتنظيم الكامل في أوروبا وتلتزم بمعايير MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وSofort، وNeteller، وSkrill.

هل التشفير منظم في البرتغال؟

تتعامل البرتغال مع العملات الرقمية المشفرة على أنها قانونية ومسموح بها، ولكن ليس كعملة رسمية أو نقود إلكترونية. بين عامي 2017 و2021، قامت الدولة بتضمين توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في القانون الوطني من خلال إشعار بنك البرتغال 3/2021، الذي ينص على أن أي كيان يقدم خدمات التشفير يجب أن يسجل كمقدم خدمة أصول افتراضية (VASP) لدى البنك المركزي.

اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024، دخلت لائحة الأسواق في الأصول المشفرة(MiCA) على مستوى الاتحاد الأوروبي(MiCA) حيز التنفيذ في جميع الدول الأعضاء، بما في ذلك البرتغال. يضع قانون MiCA قواعد موحدة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي لمُصدري العملات الرقمية وخدمات المحفظة ومقدمي العملات المستقرة والبورصات، مما يعزز الشفافية وحماية المستهلك وضمانات الإعسار وفصل أصول العملاء عن ممتلكات مقدمي الخدمة.

كيف يتم فرض الضرائب على العملات الرقمية في البرتغال؟

أدخلت البرتغال إطارًا ضريبيًا رسميًا للعملات الرقمية بدءًا من عام 2023، مما أدى إلى إعادة تشكيل سمعتها السابقة كملاذ معفى من الضرائب لأصحاب الأصول الرقمية. 

وقد نشرت هيئة الضرائب والجمارك البرتغالية(Autoridade Tributária e Aduaneira) إرشادات في مايو 2025 تؤكد هذه التصنيفات، وتوضح قاعدة فترة الاحتفاظ وتحدد كيفية الإبلاغ عن الدخل المشترك بين الفئات لعائدات 2024 (التي تم تقديمها في عام 2025). فيما يلي ملخص سريع لضرائب العملات الرقمية المعمول بها في البرتغال:

• الأرباح الرأسمالية (الفئة G): معدل الضريبة 28% على الأرباح من الأصول المشفرة المحتفظ بها لمدة تقل عن 365 يومًا. معفاة من الضريبة إذا تم الاحتفاظ بالأصول المشفرة لأكثر من عام واحد من قبل مستثمرين من القطاع الخاص غير المحترفين.
• الدخل السلبي للعملات الرقمية (الفئة E): ضريبة ثابتة بنسبة 28% على الأرباح من أنشطة مثل الرهان والإقراض وعمليات الإنزال الجوي والخدمات المدرة للعائد.
• ضريبة الدخل المهني (الفئة ب): تُطبَّق معدلات ضريبة الدخل التصاعدية (14.5% إلى 48%) على الأرباح المكتسبة من أنشطة التجارة المهنية أو التعدين أو التحقق من صحة الأرباح، وذلك حسب إجمالي شريحة الدخل.
• نظام المقيم غير المعتاد (NHR): إعفاءات ضريبية محددة للدخل من مصادر أجنبية، وفقًا لشروط، ولكن لا يزال المعدل القياسي البالغ 28% ساريًا على الدخل السلبي للعملات الرقمية.

يجب الإبلاغ عن جميع المكاسب والدخل من العملات الرقمية سنويًا من خلال الإقرار الضريبي لمصلحة الضرائب البرتغالية، والذي يجب تقديمه بحلول 30 يونيو من كل عام، مع ضرورة الدفع بحلول 31 أغسطس.

اعتماد العملات الرقمية في البرتغال

يشهد اعتماد العملات الرقمية في البرتغال توسعًا سريعًا، مدعومًا بحماس المستثمرين القوي، والأطر التنظيمية المواتية، والنظام البيئي الديناميكي للشركات الناشئة في سلسلة الكتل. 

من المتوقع أن تنمو قاعدة المستخدمين بشكل ملحوظ، لتصل إلى حوالي 3.4 مليون مستخدم بحلول عام 2026، مع ارتفاع معدلات الانتشار من 30.75% في عام 2025 إلى 32.73% في عام 2026. ويدعم النمو المطرد في البرتغال في تبني العملات الرقمية ارتفاع المشاركة المؤسسية وزيادة تكامل حلول العملات الرقمية داخل النظام المالي التقليدي.

كيفية شراء البيتكوين في البرتغال

يجب على المتداولين البرتغاليين المهتمين بشراء البيتكوين اختيار بورصات عملات رقمية جديرة بالثقة وخاضعة لرقابة مصرف البرتغال ومتوافقة مع إطار عمل MiCA. اتبع هذه الخطوات لشراء البيتكوين بأمان في البرتغال:

1. اختر بورصة عملات رقمية: اختر بورصة عملات رقمية مسجلة رسميًا لدى Banco de Portugal أو البورصات الدولية ذات السمعة الطيبة التي تتوافق مع لوائح MiCA، مثل Binance أو Kraken أو Bitpanda.
2. استكمل عملية التحقق من الحساب: افتح حساباً لدى المنصة التي اخترتها واخضع لعملية "اعرف عميلك" (KYC) المطلوبة. عادةً، ستحتاج عادةً إلى بطاقة هوية رسمية مثل بطاقة المواطن البرتغالي، أو جواز السفر، أو رخصة القيادة.
3. إيداع الأموال (باليورو): أضف الأموال إلى حساب التداول الخاص بك باستخدام طرق إيداع مريحة مثل التحويلات المصرفية SEPA، أو بطاقات الخصم أو الائتمان، أو غيرها من حلول الدفع المحلية التي تدعمها البورصة التي اخترتها.
4. شراء البيتكوين: بمجرد أن يكون في حسابك أموال، انتقل إلى منطقة شراء البيتكوين. أدخل إما المبلغ باليورو الذي ترغب في إنفاقه أو كمية البيتكوين المطلوبة، ثم قم بإنهاء معاملتك.

بعد تأكيد عملية شراء البيتكوين الخاصة بك، انقل أصولك على الفور إلى محفظة شخصية آمنة، ويفضل أن تكون محفظة أجهزة أو محفظة برمجيات حسنة السمعة، لحماية ممتلكاتك والحفاظ على الملكية الكاملة والتحكم في عملتك الرقمية.

افكار اخيرة

تُقدم البرتغال العديد من المنصات التي يُشرف عليها بنك البرتغال (Banco de Portugal) والمتوافقة مع MiCA ليختار المستثمرون من بينها. يجب على المستثمرين إعطاء الأولوية للبورصات التي تتماشى مع أهدافهم، سواء كان ذلك التداول بالهامش المتقدم على Kraken، أو الوصول إلى DeFi من خلال OKX، أو تنويع الأصول مع Bitpanda، وتمويل حساباتهم باستخدام طرق فعالة باليورو مثل SEPA أو التحويلات بالبطاقات. 

استخدم دائمًا المنصات ذات الحوكمة الشفافة وإثبات الاحتياطيات، وقم بعمل نسخة احتياطية من الوصول إلى محافظ الأجهزة، وابقَ على اطلاع بقواعد الضرائب المشفرة في البرتغال.