قارن بين أفضل منصات تداول العملات المشفرة في البرتغال

1. Bybit EU

Bybit EU هي الذراع الأوروبية لمنصة تداول Bybit العالمية، وتديرها Bybit EU GmbH ومقرها فيينا. وقد منحت هيئة سوق المال النمساوية (FMA) الشركة ترخيص MiCA في 28 مايو 2025. ويغطي جواز الخدمات البرتغال دون إجراء منفصل لدى Banco de Portugal. ويمكن للمجموعة أيضًا التعامل مع أرصدة اليورو والمدفوعات داخليًا بعد أن منحت FMA شركة Bybit Payments GmbH ترخيص مؤسسة نقود إلكترونية في 4 أغسطس 2026.

رسوم التداول الفوري هي 0.25% لكل من الصانعين والآخذين. وتدفع الحسابات التي يتجاوز حجم تداولها الشهري 500,000 يورو 0.15%؛ ويدفع مستوى VIP 1 نسبة 0.12%. عمليات إيداع SEPA من حسابات IBAN البرتغالية مجانية، لكن عمليات السحب يجب أن تتم إلى حساب بنكي سبق أن موّل المنصة. وللإيداعات الصغيرة يمكن للمستخدمين الدفع بالبطاقة أو Apple Pay أو Google Pay أو PayPal. وتُسعّر الأسواق باليورو وUSDC لأن USDT لا يملك ترخيص MiCA ولا يُتداول على منصات الاتحاد الأوروبي.

تدرج Bybit EU نحو 100 عملة، وهي جزء صغير من الكتالوج العالمي. وتتاح للحسابات البرتغالية إمكانية الوصول إلى هامش فوري حتى 10x، وعمليات الشراء المجدولة، وEarn، وBybit Card. وفي فبراير 2025، خسرت المجموعة نحو 1.5 مليار دولار من الإيثر في سرقة نُسبت إلى قراصنة من كوريا الشمالية. وقد استعادت أرصدة العملاء خلال أيام ونشرت منذ ذلك الحين شهادات احتياطيات شهرية. ونغطي بقية المنتجات في مراجعة Bybit لدينا.

المزايا

• ترخيص MiCA صادر عن FMA ومعترف به في البرتغال، مع ترخيص نقود إلكترونية تحمله شركة ضمن المجموعة.
• إيداعات SEPA مجانية من حسابات IBAN البرتغالية، وأسواق مسعّرة باليورو وUSDC.
• حساب واحد للهامش الفوري، والمشتريات المجدولة، وEarn، وبطاقة دفع.

العيوب

• الرسوم الثابتة البالغة 0.25% والمعتمدة في أكتوبر 2026 أعلى من 0.1% التي لا تزال مذكورة في كثير من الأدلة القديمة.
• نحو 100 عملة، وهي حصة صغيرة من الكتالوج العالمي.
• لا تستطيع حسابات الاتحاد الأوروبي الوصول إلى العقود الآجلة أو الخيارات أو التداول بالنسخ، وتتطلب عمليات السحب إلى البنك إيداعًا سابقًا من الحساب نفسه.

2. Kraken

يهمّ سجل الأمان لدى Kraken أكثر من تنوع العملات للمحتفظين ببيتكوين في البرتغال الذين يخططون للاستفادة من إعفاء الـ365 يومًا. فقد عملت المنصة منذ 2011 دون خسارة أموال العملاء، وتنشر إثبات الاحتياطيات، وتحتفظ بمعظم الأصول دون اتصال بالإنترنت. ويتعاقد المقيمون في البرتغال مع Payward Europe Solutions Limited في أيرلندا، التي يعود ترخيص MiCA الصادر لها عن البنك المركزي الأيرلندي إلى 25 يونيو 2025.

غيّرت إعادة هيكلة شرائح الرسوم في 9 يوليو 2026 تكلفة استخدام Kraken Pro. وتحت 2,500 $ من حجم التداول خلال 30 يومًا، تفرض شريحة الدخول في Kraken Pro نسبة 0.40% للصانع و0.80% للآخذ. وفوق 10,000 $ تنخفض هذه النسب إلى 0.22% و0.38% على التوالي. كما تُحتسب أرصدة الحساب ضمن الشريحة. استخدم Pro للأوامر التي تتجاوز بضع مئات من اليوروات، لأن Instant Buy في التطبيق الرئيسي يضيف رسمًا بنسبة 1% إضافة إلى فارق السعر. وإيداعات SEPA وSEPA Instant مجانية.

إلى جانب أكثر من 600 أصل، تقدم Kraken الستيكينغ وأسهمًا أمريكية مرمّزة تسمى xStocks. وتوفر شركة أخرى في المجموعة عقودًا دائمة خاضعة لـ MiFID برافعة مالية لا تتجاوز 10x، وتخضع لاستبيان الملاءمة. وأُزيل Tether من حسابات المنطقة الاقتصادية الأوروبية في مارس 2025، مع بقاء USDC للتعرض للدولار. والواجهة متاحة أيضًا بالبرتغالية. وتتناول مراجعة Kraken لدينا المنصة بالتفصيل.

المزايا

• ترخيص MiCA أيرلندي يدعمه سجل أمان يعود إلى 2011.
• إيداعات SEPA وSEPA Instant مجانية، وتدقيق للاحتياطيات، وأكثر من 600 أصل.
• يمكن للحسابات البرتغالية المؤهلة الوصول إلى الستيكينغ وxStocks وعقود آجلة خاضعة لـ MiFID.

العيوب

• رسوم Pro للمستوى الأول هي 0.40% للصانع و0.80% للآخذ إلى أن يؤهل الحجم أو الأرصدة لشريحة أقل.
• يضيف Instant Buy رسومًا قدرها 1% بالإضافة إلى فارق السعر فوق سعر السوق.
• تداول USDT غير مدعوم على المنصة.

3. Coinbase

تنشر الشركة الأم لـCoinbase المدرجة في NASDAQ قوائم مالية ربع سنوية وحسابات سنوية مدققة. وتعمل خدمتها في البرتغال عبر Coinbase Luxembourg S.A.، التي حصلت على ترخيص MiCA من CSSF في 20 يونيو 2025. ويستخدم المستثمرون البرتغاليون شريك Coinbase في الاتحاد الأوروبي، الذي يقدم مجموعة محدودة من المنتجات المتاحة على منصة Coinbase العالمية. اقرأ مراجعة Coinbase لمزيد من التفاصيل.

تختلف التكاليف كثيرًا بحسب طريقة الشراء. تتضمن عمليات الشراء البسيطة فارق السعر ورسوم Coinbase بحسب طريقة الدفع، وتبلغ تكلفة الشراء بالبطاقة نحو 4%. وفي الشريحة الأولى، تفرض Coinbase Advanced 0.25% لصانع السوق و0.50% لآخذ السوق. تذهب الأوامر إلى دفتر الأوامر دون فارق السعر. تكاد تكلفة عمليات إيداع SEPA تكون معدومة، وعمليات السحب باليورو مجانية. يوضح دليل رسوم Coinbase كل رسم بالتفصيل.

تُدرج أكثر من 250 أصل، بما فيها USDC وEURC للمقيمين الباحثين عن عملة مستقرة مقومة باليورو. يتوفر الالستيكينغ لـ ETH وSOL وعدة شبكات أخرى، مع احتفاظ Coinbase بحصة من المكافآت. وفي مايو 2025، كشفت الشركة أن متعاقدين في الدعم تلقوا رشاوى وسرّبوا وثائق هوية وأرصدة تخص نحو 69,000 عميل. وقد عوّضت العملاء الذين تعرضوا للاحتيال نتيجة لذلك.

المزايا

• ترخيص MiCA من CSSF في لوكسمبورغ وإفصاحات ربع سنوية مدققة من شركة أم مدرجة في NASDAQ.
• أسهل تطبيق لأول عملية شراء، مع إتاحة USDC وEURC والستيكينغ.
• تكلفة عمليات إيداع SEPA منخفضة، وعمليات السحب باليورو مجانية.

العيوب

• تُعد عمليات الشراء البسيطة والشراء بالبطاقة أغلى طرق الشراء في هذه القائمة.
• تعرضت سجلات حساسة للعملاء للكشف في تسريب البيانات الداخلي عام 2025.
• عدد العملات المدرجة أقل من Gate أو OKX أو Kraken.

4. Bitpanda

تتيح Bitpanda الشراء بدءًا من 1 فقط، مع حساب واحد يضم عملات مشفرة وأسهمًا جزئية وصناديق ETF وذهبًا أو فضة. منحت FMA النمساوية Bitpanda GmbH ترخيص MiCA في أبريل 2025. وفي أغسطس 2026، فرضت الجهة التنظيمية على الشركة غرامة قدرها 70,000 بسبب تأخر نشر الورقة البيضاء للرمز المميز وتوزيع مواد تسويقية قبل نشرها. وكانت هذه أول عقوبة منشورة بموجب MiCA في النمسا.

يحدد بيان التكاليف المؤرخ في 8 يوليو 2026 الرسوم بنسبة 0.99% لعملة بيتكوين، و1.49% لمعظم العملات الأخرى، و2.49% للرموز المميزة التي تقل قيمتها عن 100 مليون يورو. وتمنح Bitpanda Fusion المتداولين النشطين سعرًا ابتدائيًا قدره 0.25%، مع تخفيضات كلما ارتفع حجم التداول. التمويل مجاني عبر SEPA، كما تُقبل البطاقات وApple Pay وGoogle Pay وPayPal. وتشتري خطط الادخار الأسبوعية أو الشهرية مبلغًا ثابتًا باليورو.

أسهم Bitpanda وصناديق ETF عبارة عن عقود تتبع الأسعار. ولا يمتلك المشترون الأوراق المالية الأساسية. تخضع مكافآت الستيكينغ لعمولة قدرها 20%، بينما تتوفر Bitpanda Card للعملاء البرتغاليين لأنهم يستوفون شرط الإقامة في منطقة اليورو. وتتوفر معلومات التوافر في بلدان أخرى في صفحة بلدان Bitpanda لدينا.

المزايا

• ترخيص MiCA نمساوي، وحد أدنى للشراء قدره 1 وخطط ادخار آلية.
• عملات مشفرة وأسهم وصناديق ETF ومعادن في حساب واحد خاضع للتنظيم، يُموَّل بتحويلات SEPA مجانية.
• يمكن للمتداولين الأكبر استخدام Bitpanda Fusion بنسبة 0.25%.

العيوب

• رسوم بيتكوين البالغة 0.99% ورسوم العملات الأخرى البالغة 1.49% تعادل عدة أضعاف المعدلات المعتادة في دفتر الأوامر.
• تتبع عقود الأسهم وصناديق ETF الأسعار دون أن تمنح المشترين ملكية الورقة المالية.
• تلقت الشركة عقوبة من FMA في أغسطس 2026، والتطبيق غير متوفر باللغة البرتغالية.

5. Gate

تُدرج كيان Gate في الاتحاد الأوروبي أكثر من 1,400 عملة مشفرة، أي عدة أضعاف ما تتيحه أي منصة أخرى هنا. وبعض الرموز المميزة تصل إلى المنافسين المرخّصين بعد أشهر أو لا تصل أبدًا. ويستخدم عملاء الاتحاد الأوروبي شركة Gate Technology Limited ومقرها مالطا، التي منحتها هيئة الخدمات المالية المالطية ترخيصًا بموجب MiCA في 29 سبتمبر 2025 لخدمات الحفظ والمنصة ومنصة التداول والتحويل.

وبدون إذن MiFID، لا يمكن للكيان أن يقدم للحسابات البرتغالية العقود الآجلة أو المنتجات ذات الرافعة المالية المتاحة على الموقع العالمي. ويبلغ تكلفة التداول الفوري 0.10% على جانبي دفتر الأوامر، مع خصم لحاملي الرمز المميز GT. أما التمويل باليورو فيتطلب جهدًا أكبر. إذ ترسل الحسابات المؤهلة تحويلات SEPA عبر مكتب OTC، بينما تتحول عمليات الشراء بالبطاقة أو Apple Pay أو Google Pay مباشرة إلى عملات مشفرة بدلًا من إضافة رصيد باليورو.

تُظهر تقارير الاحتياطي أن الأصول تتجاوز التزامات العملاء، وتحتفظ Gate بصندوق تأمين. وشاشتها الرئيسية مزدحمة بعروض Earn والروبوتات وفعاليات الإطلاق؛ وقد يستغرق الرد من الدعم أيامًا. نوصي باستخدام Gate كحساب ثانوي للعملات البديلة، مع الاحتفاظ ببيتكوين والمبالغ الأكبر في مكان آخر. وتتناول مراجعة Gate منتجاتها بالتفصيل.

المزايا

• ترخيص MiCA من MFSA في مالطا، مع احتياطيات معلنة تفوق التزامات العملاء.
• أوسع تشكيلة متاحة للمقيمين في البرتغال بأكثر من 1,400 عملة.
• رسوم تداول فوري قدرها 0.10% للصانعين والآخذين، تنخفض أكثر لحاملي GT.

العيوب

• يتطلب التمويل عبر SEPA مكتب OTC؛ وتتحول عمليات الشراء بالبطاقة مباشرة إلى عملات مشفرة.
• لا يوفر الترخيص المالطي إمكانية الوصول إلى العقود الآجلة أو الهامش لحسابات الاتحاد الأوروبي.
• واجهة مزدحمة ودعم بطيء يجعلان Gate منصة تداول أولى غير مناسبة.

6. OKX

تُعد OKX من المنصات المرخّصة القليلة التي تقدم المشتقات للمقيمين في البرتغال. فقد حصلت OKX Europe Limited على ترخيص MiCA من هيئة الخدمات المالية المالطية في 27 يناير 2025، يغطي تسع خدمات من أصل عشر خدمات في اللائحة. وتحمل جهة مالطية منفصلة، هي OKX Europe Markets Limited، ترخيص MiFID لعقود X-Perps الدائمة. وتتيح هذه العقود رافعة مالية تصل إلى 10x بعد تقييم قصير للمعرفة.

بالنسبة للحسابات الفورية فقط، تبلغ الرسوم 0.10% للصانع و0.20% للآخذ. وعند تفعيل المشتقات تنخفض إلى 0.08% و0.10% على التوالي. عمليات إيداع SEPA وSEPA Instant مجانية، وكذلك عمليات السحب إلى حسابات IBAN البرتغالية. كما يُقبل PayPal. ويجب أن يظهر اسم صاحب الحساب في الحساب البنكي المرسل. يُدرج نحو 280 عملة، مع توفر USDC للتعرض للدولار. وتُجمَّد عمليات إيداع USDT في حسابات الاتحاد الأوروبي عند وصولها.

يشمل التطبيق عمليات شراء متكررة ومحفظة Web3 بحفظ ذاتي وبطاقة OKX Card. ويتضمن سجل المجموعة في الإنفاذ إقرارًا بالذنب في الولايات المتحدة في فبراير 2025 بتهمة تشغيل نشاط تحويل أموال بدون ترخيص. ثم فرضت وحدة الاستخبارات المالية في مالطا غرامة بنحو 1.05 مليون يورو في أبريل 2025 بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال. وتتناول مراجعة OKX الحالتين.

المزايا

• ترخيص MiCA من MFSA في مالطا وترخيص MiFID منفصل للعقود الدائمة الخاضعة للتنظيم.
• رسوم الصانع تصل إلى 0.08% ورسوم الآخذ 0.10%، مع عمليات إيداع SEPA Instant مجانية.
• محفظة Web3 متكاملة وOKX Card، توفران وصولًا مباشرًا إلى DeFi.

العيوب

• يتضمن سجل المجموعة إقرارًا بالذنب في الولايات المتحدة وغرامة مالطية بسبب AML، وكلاهما في عام 2025.
• الدعم الفني بطيء، والواجهة غير متوفرة باللغة البرتغالية.
• لا يمكن لحسابات الاتحاد الأوروبي استخدام USDT المودَع لأنه يُجمَّد عند الوصول.

كيف تختار منصة تداول العملات المشفرة في البرتغال

قبل إجراء أول إيداع، استخدم هذه الفحوصات الخمسة لتجنب أكثر الأخطاء كلفة.

1. تأكد من الكيان في سجل ESMA: يظهر كل مزود خدمات الأصول المشفرة مرخّص في الاتحاد الأوروبي في سجل ESMA الخاص بـ MiCA. كما ينشر Banco de Portugal وCMVM القائمة البرتغالية. ولا يمكن لمنصة تداول غير مدرجة في السجلين أن تخدمك بصورة قانونية.
2. قم بالتمويل من حساب برتغالي باسمك الشخصي: تقبل جميع المنصات الست الست تحويلات SEPA من Caixa Geral de Depósitos وMillennium BCP وSantander وNovo Banco وBPI وRevolut. ومنذ 9 أكتوبر 2025، تُلزم لائحة المدفوعات الفورية في الاتحاد الأوروبي البنوك في منطقة اليورو بإرسال التحويلات الفورية بتكلفة لا تزيد على تكلفة التحويل العادي.
3. قدّر تكلفة الصفقة كاملة: يضيف الشراء بالبطاقة نحو 2 إلى 4% قبل رسوم التداول، بينما تتضمن أزرار الشراء السريع فارق السعر. يكلّف الشراء بأمر محدد على OKX أو Gate بعد إيداع عبر SEPA بقيمة 1,000 يورو نحو 1 إلى 2 يورو كرسوم. أما الدفع بالبطاقة عبر زر الشراء السريع فقد يرفع تكلفة الشراء إلى 40 يورو.
4. خطّط وفق قاعدة الـ365 يومًا: تخضع المبيعات خلال سنة لضريبة بنسبة 28%، لذا من الضروري الاحتفاظ بسجلات صفقات مؤرخة بقيم التكلفة باليورو. توفر كل منصة تداول ملف CSV للتصدير. احفظ ملفًا كل عام، إذ ستتلقى Autoridade Tributária البيانات نفسها بموجب DAC8 اعتبارًا من 2027.
5. اختر مكان حفظ العملات: اترك أرصدة التداول على منصة التداول. انقل العملات المخصصة للإعفاء بعد 365 يومًا إلى محفظة تتحكم بها. تجد تصنيف خيارات الأجهزة والبرمجيات في دليلنا أفضل المحافظ للعملات المشفرة.

تم استبعاد Binance لأنها لا تملك ترخيص MiCA. ففي 1 يوليو 2026 توقفت عن قبول العملاء الأوروبيين الجدد وعمليات الإيداع وأوامر التداول الفوري. وفتحت ESMA تحقيقًا في نشاطها في الاتحاد الأوروبي في أكتوبر 2026. وتتابع صفحة Binance والدول المقيدة وضعها.

تنظيم العملات المشفرة وبيتكوين في البرتغال

تسمح البرتغال بالعملات المشفرة وتطبق إطار MiCA الأوروبي عبر القانون الوطني. يرخّص Banco de Portugal مزودي الخدمات ويشرف على مُصدري العملات المستقرة. وتراقب CMVM السلوك وإساءة استخدام السوق، بينما تتولى Autoridade Tributária الضرائب.

• 2021، بدء التسجيل في مكافحة غسل الأموال AML: بموجب المادة 112-A من القانون رقم 83/2017، بدأ Banco de Portugal تسجيل مزوّدي خدمات الأصول المشفرة. كان التسجيل فحصًا لمكافحة غسل الأموال دون إشراف احترازي. بنهاية 2024 كانت 11 شركة مسجلة، منها Mind The Coin وBison Digital Assets وMercado Bitcoin.
• 30 ديسمبر 2024، سريان MiCA: أصبحت MiCA مطبقة بالكامل في أنحاء الاتحاد الأوروبي. توقف Banco de Portugal عن قبول التسجيلات، لكن البرتغال لم تكن قد عيّنت سلطة مختصة. ولم يكن بالإمكان تقييم الطلبات لمدة تقارب عامًا.
• 22 ديسمبر 2025، القانون رقم 69/2025: نشر القانون التنفيذي الذي قسّم الإشراف بين Banco de Portugal وCMVM. تواجه الشركات والأفراد غرامات تصل إلى 5 ملايين يورو للمخالفات الجسيمة جدًا، ومنها العمليات غير المرخّصة. ويطبّق القانون المرافق رقم 70/2025 قاعدة Travel Rule على تحويلات العملات المشفرة.
• يونيو 2026، نقل DAC8: عدّل القانون رقم 26/2026 المادة 124-A من قانون IRS، وألزم المزوّدين المرخّصين بالإبلاغ عن معاملات العملاء البرتغاليين بحلول 31 مايو من كل عام. يبدأ الإبلاغ بنشاط عام 2026.
• 1 يوليو 2026، انتهاء الفترة الانتقالية: سمحت المادة 30 للمزوّدين المسجلين بالاستمرار حتى 1 يوليو 2026 أو حتى صدور قرار سابق بموجب MiCA. وقد وجّه بيان ESMA الصادر في 23 يونيو 2026 المزوّدين غير المرخّصين إلى التوقف عن قبول عملاء من الاتحاد الأوروبي وتصفية أعمالهم. وسحبت Binance طلبها في اليونان في 24 يونيو وفقدت أعمالًا جديدة في الاتحاد الأوروبي.
• يوليو 2026، أول CASP برتغالي: بعد استحواذ Bison Bank ومقرّه لشبونة على شركته التابعة Bison Digital Assets، أصبح الكيان الوحيد في البرتغال المرخّص لتقديم خدمات الأصول المشفرة. وأدرج سجل ESMA 365 مزوّدًا في أنحاء الاتحاد الأوروبي في 7 أكتوبر 2026، واحد منهم في البرتغال.

في 10 يوليو 2027 تدخل لائحة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering Regulation) حيز التنفيذ. ولن يُسمح للمزودين المرخّصين بعد ذلك بتقديم حسابات مجهولة أو عملات الخصوصية.

تقيّم البنوك البرتغالية العملاء المرتبطين بالعملات المشفرة بشكل فردي. وبعد تقارير عن إغلاق حسابات شركات العملات المشفرة دون إنذار، أبلغت Millennium BCP وSantander Totta وBPI صحيفة Jornal Económico في مارس 2026 بأن النشاط في العملات المشفرة وحده لا يستوجب الإغلاق.

كيف تفرض البرتغال الضرائب على العملات المشفرة؟

أدخلت ميزانية الدولة البرتغالية لعام 2023 نظام ضريبة العملات المشفرة في قانون IRS. يحصل المحتفظون الذين ينتظرون سنة كاملة على إعفاء، بينما يدفع المتداولون النشطون المعدل الثابت المطبق على معظم دخل الاستثمار.

• 28% على الأرباح خلال 365 يومًا: يُنشئ بيع العملات المشفرة مقابل اليورو أو إنفاقها على سلع وخدمات خلال 365 يومًا من الشراء ربحًا رأسماليًا من الفئة G يخضع لضريبة 28%. ويمكنك بدلًا من ذلك إضافة الربح إلى دخل آخر يخضع لشرائح تصاعدية، لكن ذلك يفيد أصحاب الدخل المنخفض فقط.
• إعفاء بعد 365 يومًا: تُستثنى من IRS أرباح العملات المشفرة المحتفظ بها 365 يومًا على الأقل. لا ينطبق هذا الاستثناء إذا كان الطرف المقابل خارج الاتحاد الأوروبي أو المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو ولاية قضائية لديها اتفاق لتبادل المعلومات الضريبية. وتقع NFTs خارج هذا النظام.
• المبادلات غير خاضعة للضريبة: لا تنشأ عن مبادلة عملة مشفرة بأخرى التزام ضريبي فوري. وتأخذ العملة المستلمة قيمة اقتناء العملة المُبادَلة، وتستحق الضريبة عند بيعها مقابل اليورو. وأكد قرار ملزم صدر في أكتوبر 2025 هذه المعاملة لمبادلة تمت عبر عملة مستقرة. وتستخدم السلطة الضريبية طريقة FIFO لتحديد الوحدات المباعة.
• المكافآت والدخل المهني: مكافآت الستيكينغ أو إقراض المقوّمة باليورو دخل من الفئة E يخضع لضريبة 28%. ولا تصبح مكافآت العملات المشفرة خاضعة للضريبة إلا عند بيعها. أما التعدين والتداول المهني فهما دخل تجاري من الفئة B يخضع لمعدلات IRS التصاعدية، مع احتمال اشتراكات الضمان الاجتماعي.
• الخسائر ومغادرة البرتغال: تقابل الخسائر الناتجة عن المبيعات خلال سنة أرباح تلك السنة. ويتطلب ترحيل صافي الخسارة لخمس سنوات اختيار التجميع. وتُعد نهاية الإقامة الضريبية في البرتغال بمثابة تصرف بالبيع.
• رسم الدمغة: تخضع عمولات مزوّدي خدمات العملات المشفرة لرسم دمغة بنسبة 4%. وتخضع الهدايا أو الميراث من العملات المشفرة المودعة لدى أمين الحفظ البرتغالي لرسم بنسبة 10%.

يجب أن تظهر كل عملية بيع في إقرار Modelo 3. استخدم Anexo G للأرباح خلال سنة وAnexo G1 للمبيعات المعفاة، التي ما زال يجب التصريح بها. قدّم الإقرار بين 1 أبريل و30 يونيو؛ ويستحق الدفع بحلول 31 أغسطس.

يقارن دليلنا دول العملات المشفرة منخفضة الضرائب بين البرتغال وولايات قضائية أخرى. هذه معلومات عامة. ينبغي أن يراجع contabilista برتغالي ظروفك.

اعتماد العملات المشفرة في البرتغال

تُعد ملكية العملات المشفرة في البرتغال متواضعة بالمعايير الأوروبية. ويمنح قطاع التكنولوجيا في لشبونة البلاد دورًا أكثر وضوحًا في هذه الصناعة.

• بالغ واحد من كل عشرة استثمر: في أكتوبر 2025، وجد مقياس Católica-Lisbon وDoutor Finanças أن 10% من البالغين استثمروا في عملات مشفرة. واستثمر 39% فقط في أي منتج. وتقدّر Triple-A أن الحائزين النشطين أقرب إلى 2.7% من السكان؛ وتصل التقديرات التي تشمل مستخدمي Revolut وPayPal إلى 1.7 إلى 2 مليون شخص.
• مزوّد برتغالي مرخّص واحد: قبل الاندماج في Bison Bank، خدمت Bison Digital Assets نحو 275 عميلًا وعالجت حجم تداول بلغ 165 مليون يورو خلال 2025.
• لشبونة مركزًا للقطاع: يعود Web Summit إلى Altice Arena في 9–12 نوفمبر 2026، جاذبًا مؤسسي وصناديق العملات المشفرة إلى لشبونة. وتعهدت Mercado Bitcoin البرازيلية في 2026 باستثمار 50 مليون يورو لتوسيع أعمالها الأوروبية انطلاقًا من البرتغال.
• الجهات التنظيمية في حالة تأهب: في سبتمبر 2026، حذرت CMVM من عمليات احتيال استثماري تستخدم مقاطع فيديو مولدة بالذكاء الاصطناعي لشخصيات عامة وللجهة التنظيمية.

تقع البرتغال خارج المراكز العشرة الأولى في مؤشر Chainalysis العالمي لاعتماد العملات المشفرة 2026. وتقارن صفحة إحصاءات اعتماد العملات المشفرة الأرقام البرتغالية بأرقام دول أخرى.

كيفية شراء بيتكوين في البرتغال

يمكن للمقيم في البرتغال الذي لديه حساب باليورو وبطاقة Cartão de Cidadão شراء بيتكوين لأول مرة خلال يوم عمل واحد. إليك دليلًا سريعًا:

1. سجّل في منصة مرخّصة: افتح حسابًا لدى Bybit EU أو أي منصة تداول أخرى مدرجة أعلاه. تحقق من سجل ESMA للشركة المذكورة في شروطها.
2. أكمل التحقق من الهوية: قدّم بطاقة Cartão de Cidadão أو جواز سفر وأكّد عنوانك. يتطلب إقرار الإقامة الضريبية رقم NIF الخاص بك. وافقت كل منصة اختبرناها على الحساب خلال أقل من ساعة.
3. حوّل اليورو عبر SEPA: أرسل الأموال إلى IBAN الخاص بمنصة التداول من حسابك لدى Caixa Geral de Depósitos أو Millennium BCP أو Santander أو Novo Banco أو BPI أو N26. يجب أن يطابق اسم حسابك في البنك الاسم الموثّق. تصل التحويلات الفورية خلال ثوانٍ؛ وتصل التحويلات العادية بحلول يوم العمل التالي.
4. حدّد أمرًا محددًا في سوق BTC/EUR: اختر سعرك وراجع الرسوم قبل الإرسال. استخدم شاشة التداول الفوري في Kraken Pro أو Coinbase Advanced أو Bybit EU أو Gate أو OKX. تتضمن أزرار الشراء السريع فارق السعر.
5. انقل حيازاتك طويلة الأجل إلى محفظتك الخاصة: احتفظ فقط برصيد التداول الخاص بك على منصة التداول. سجّل تاريخ تنفيذ كل أمر وتكلفته باليورو، إذ يتطلب إعفاء الـ365 يومًا إثباتًا لتاريخ الشراء.

عند البيع، ضع أمرًا محددًا على BTC/EUR واسحب اليورو إلى الحساب البرتغالي الذي موّل منصة التداول. سجّل عملية البيع في Anexo G أو G1.

الخلاصة

تظل Bybit EU خيارنا الأول لمعظم المستخدمين في البرتغال رغم زيادة رسومها في أكتوبر 2026. فترخيصها النمساوي وتمويل SEPA المجاني، إلى جانب الهامش الفوري وEarn وبطاقة الدفع، يفوق أثر هذه الزيادة.

تناسب Kraken الحائزين الذين يقدّرون عمليات تدقيق الاحتياطيات وينوون انتظار انقضاء فترة الـ365 يومًا. أما للشراء الأول والوصول إلى EURC، فتُعد Coinbase الخيار الأبسط. تدعم Bitpanda عمليات الشراء الآلية الصغيرة عبر فئات الأصول؛ وتوفر Gate وصولًا أوسع إلى العملات البديلة، وتجمع OKX بين الرسوم المنخفضة والعقود الدائمة المنظمة.

غيّر انتهاء فترة السماح الخاصة بـ MiCA سوق العملات المشفرة في البرتغال أكثر من أي حدث منذ الإصلاح الضريبي لعام 2023. قبل الإيداع، تحقق من الكيان في سجل ESMA واختبره بتحويل صغير. احفظ نسخة مصدّرة ومؤرخة من صفقات كل سنة. يغطي دليلنا عن أفضل منصات تداول العملات المشفرة في أوروبا المنطقة الأوسع.

منهجيتنا

صنّفنا المنصات الست للمقيمين في البرتغال في أواخر عام 2026 وفق هذه المعايير.

1. Trust Score: تقييم من خمس نقاط لقوة الترخيص وسجل الأمان والإفصاح عن الاحتياطيات ومعاملة العملاء بعد الحوادث.
2. فحص الترخيص وجواز الخدمة: تطلّب الإدراج وجود قيد في سجل ESMA مع ترخيص يشمل البرتغال. لم تجتز Binance هذا الفحص.
3. التمويل باليورو من البنوك البرتغالية: موّلنا كل منصة عبر SEPA من حساب برتغالي باليورو، مع تسجيل رسوم الإيداع والسحب إلى جانب أوقات الوصول ومتطلبات مطابقة الاسم.
4. تكاليف المعاملات: شملت التكلفة الكاملة لشراء بيتكوين وبيعه الإيداعات وعمولات التداول والفروق السعرية المعروضة ورسوم السحب.
5. المنتجات المتاحة لحسابات الاتحاد الأوروبي: احتسبنا فقط الميزات المتاحة عبر الكيان المرخص في الاتحاد الأوروبي.
6. الجدوى الضريبية: كان على كل منصة تصدير سجلات معاملات مؤرخة باليورو تصلح لإقرار Anexo G أو G1.

جرى التحقق من جداول الرسوم وقيود التراخيص والوصول إلى المنتجات في أكتوبر 2026. وشمل ذلك تغيير رسوم Bybit في 5 أكتوبر وإعادة هيكلة شرائح Kraken في يوليو. تُشرح العملية الكاملة في المنهجية التحريرية لدينا.