أفضل منصات تداول العملات الرقمية في النمسا

تُقدم النمسا العديد من بورصات العملات الرقمية التي تنظمها هيئة السوق المالية النمساوية (FMA) وفقًا لمعايير الاتحاد الأوروبي MiCAR. يسلط هذا الدليل الضوء على بورصات العملات الرقمية الرائدة المتاحة للمستخدمين النمساويين، ويقارن بين الجوانب الرئيسية مثل طرق الإيداع باليورو، ورسوم التداول، ومعايير الأمان، وأصول العملات الرقمية المدعومة، ووظائف المنصة الأساسية للمتداولين.

1. كراكن

تُعد Kraken هي بورصة العملات الرقمية الرائدة في النمسا، حيث تجذب المتداولين بفضل أمانها المتقدم وميزاتها الشاملة ومنصتها متعددة اللغات. منذ إطلاقها في عام 2011، نمت Kraken لتخدم أكثر من 15 مليون عميل في أكثر من 190 دولة، مع دعم لغات الألمانية والفرنسية والإنجليزية.

يتمتع المتداولون النمساويون بإمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات، بدءًا من التداول الفوري الأساسي إلى العروض المتقدمة مثل التداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف والعقود الآجلة. يقدم كل من Kraken و Kraken Pro أدوات متطورة وتحليلات في الوقت الفعلي وواجهات تداول قابلة للتخصيص.

وبالإضافة إلى التداول، فهي توفر للمستخدمين منتجات مالية مبتكرة مثل "الكسب التلقائي"، التي تقدم مكافآت رهان تصل إلى 17% من العائد السنوي على الرهانات، والتداول بدون عمولة على الأسهم الرمزية وصناديق الاستثمار المتداولة. تشمل معايير الأمان الخاصة بها دعم العملاء المباشر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وعمليات تدقيق خارجية منتظمة لإثبات الاحتياطيات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ الرسوم من 0.16% صانعًا و0.26% آخذًا؛ يتوفر التداول بدون رسوم مع اشتراكات Kraken+.
• الأصول المدعومة: أكثر من 460 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: متوافق تمامًا مع لوائح الاتحاد الأوروبي MiCA؛ منظم من قبل السلطات المالية الأوروبية.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وسويفت، والتحويلات المصرفية، وباي بال، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

2. بيتباندا

Bitpanda هي المنصة الأولى للعملات الرقمية في النمسا، وهي معروفة على نطاق واسع بواجهتها سهلة الاستخدام، وموثوقيتها، وامتثالها التنظيمي القوي. تأسست هذه المنصة المحلية في فيينا، وتدعم الآن أكثر من 6 ملايين مستخدم في جميع أنحاء أوروبا، وتحظى بالثناء الذي يعكسه تصنيف Trustpilot الممتاز.

وبعيدًا عن التداول الأساسي على العملات الرقمية، فهي تقدم مجموعة شاملة من المنتجات الاستثمارية، مما يُمكِّن النمساويين من التنويع دون عناء. يمكن للمستخدمين شراء العملات الرقمية وبيعها ومبادلتها على مدار الساعة، والاستثمار في الأسهم الجزئية وصناديق الاستثمار المتداولة، وتداول المعادن الثمينة المدعومة ماديًا والسلع. 

تسمح الميزات المبتكرة مثل "مؤشرات العملات الرقمية" للمستخدمين بالتنويع عبر سوق العملات الرقمية بالكامل تلقائيًا باستثمار واحد. يُعتبر الأمان أمرًا بالغ الأهمية في Bitpanda، حيث يتم حماية أموال العملاء في محافظ غير متصلة بالإنترنت، وتمتثل العمليات بدقة للمعايير التنظيمية الأوروبية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبلغ متوسط رسوم التداول حوالي 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية، بالإضافة إلى أكثر من 3000 عملة مشفرة، وأكثر من 3000 سهم كسور، وصناديق المؤشرات المتداولة، ومؤشرات العملات الرقمية، والمعادن الثمينة، والسلع.
• التنظيم والترخيص: خاضعة للتنظيم في النمسا ومتوافقة مع لوائح MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، والتحويلات الفورية (EPS)، وSOFORT، والمحافظ الرقمية.

3. بايبيت

Bybit هي المنصة المفضلة لتداول المشتقات الرقمية المتقدمة، وهي معروفة بمجموعة واسعة من الميزات المبتكرة والأداء الموثوق به. تم إطلاقها في عام 2018، وهي تضم أكثر من 74 مليون مستخدم في النمسا و160 دولة أخرى، وتدعم المنصة الألمانية والفرنسية والإنجليزية. 

وهي تدعم أكثر من 2,000 أصل للتداول الفوري وأكثر من 400 عقد آجل. تبرز Bybit بفضل عروضها الواسعة من المشتقات، بما في ذلك العقود الآجلة الدائمة برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف، وروبوتات التداول الفوري والعقود الآجلة على الشبكة الآجلة، والاستراتيجيات الآلية عبر TradeGPT، وهي ميزة تحليلات مدعومة بالذكاء الاصطناعي.

بالإضافة إلى التداول، تُقدم Bybit منتجات مالية متنوعة، مثل "Bybit Earn"، والتي تشمل خدمات الرهان وتعدين السيولة والإقراض والاقتراض. تعمل بطاقة Bybit Card على تحسين تجربة المستخدم، حيث توفر ما يصل إلى 10% استرداد نقدي وخصومات حصرية للشركاء وإنفاق العملات الرقمية بدون رسوم.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,000 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: الالتزام بلوائح وزارة الشؤون البلدية والقروية.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وZen، وGoogle Pay، وApple Pay.

4. التمسك

تُعد منصة Uphold منصة مثالية للمبتدئين بفضل بساطتها ومرونتها ومعايير الأمان العالية التي تتمتع بها. فمنذ إنشائها في عام 2014، رسخت مكانتها كشركة رائدة في مجال الشفافية من خلال توفير إثبات الاحتياطيات في الوقت الفعلي ونشر أرصدة الأصول والخصوم علانية كل 30 ثانية.

الميزة البارزة لمنصة Uphold هي قدرتها على التداول بخطوة واحدة، مما يتيح تبادل الأصول مباشرة دون خطوات وسيطة. كما توفر المنصة أيضًا فرصًا واسعة النطاق للاحتفاظ بالعملات الرقمية، مما يسمح للمستخدمين بكسب ما يصل إلى 16.1% من الأرباح السنوية مع إمكانية الاحتفاظ الفوري وعدم الاحتفاظ بأكثر من 20 أصلًا من الأصول الرقمية.

يُعدّ إطار عمل Uphold الأمني من بين أفضل الأطر الأمنية، حيث إنه حاصل على شهادات تشمل SOC 2 من النوع 2 وISO 27001 وPCI DSS. تتوافق البورصة بشكل صارم مع لوائح الاتحاد الأوروبي، مما يضمن خصوصية البيانات للمستخدمين. يعمل تطبيق Uphold سهل الاستخدام على الهاتف المحمول على تبسيط التداول وإدارة الأصول وتتبعها.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: فروق أسعار شفافة يبلغ متوسطها حوالي 1 - 1.5%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تلتزم بلوائح MiCA وهي مرخصة في أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات Apple Pay، وGoogle Pay.

5. ‍التمويل

تُفضل Binance بسبب اختيارها الواسع للأصول، ورسومها المنخفضة، وميزات التداول الشاملة. تأسست في عام 2017، وقد برزت كمنصة رائدة في العالم للعملات الرقمية، ويثق بها أكثر من 280 مليون مستخدم في 180 دولة، وكثيرًا ما يتجاوز حجم التداول اليومي 30 مليار دولار.

توفر المنصة مجموعة متنوعة لا مثيل لها من فرص التداول، بما في ذلك أسواق التداول الفوري والهامش والعقود الآجلة، والتي تغطي أكثر من 500 عملة رقمية. تستضيف Binance أيضًا منتجات تداول متقدمة مثل العقود الدائمة والرموز المميزة ذات الرافعة المالية، إلى جانب معاملات التشفير من نظير إلى نظير (P2P).

تعمل Binance باستمرار على توسيع نظامها الإيكولوجي، ودمج منتجات جديدة مثل Binance Launchpool لإطلاق الرموز المميزة، وسوق Binance NFT للمقتنيات الرقمية، وتوفر Binance Earn للمستثمرين فرصًا للدخل السلبي، والتي تتميز بمنتجات Staking، وزراعة العائد، ومنتجات الادخار المرنة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%، ويتم تخفيضها بشكل أكبر مع خصومات رمز BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ومنظم في جميع أنحاء أوروبا
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وبطاقات Apple Pay.

6. KuCoin

تحظى KuCoin بشعبية كبيرة بين مستثمري العُملات الرقمية النمساويين الذين يبحثون عن خيارات واسعة النطاق للعملات الرقمية البديلة وأدوات تداول بديهية وإجراءات أمنية قوية. تضم المنصة أكثر من 40 مليون عميل مسجل في أكثر من 200 دولة، مع أحجام تداول يومية تتجاوز 5 مليارات دولار في كلا دفتري الطلبات.

يستفيد المتداولون النمساويون من مجموعة منتجات KuCoin القوية، بما في ذلك التداول الفوري مع إمكانية الوصول إلى أكثر من 900 أصل من أصول العملات الرقمية، والعقود الآجلة، والرموز المميزة ذات الرافعة المالية، وميزات التداول بالهامش الشاملة. بالإضافة إلى ذلك، تُقدم KuCoin حلول الاستثمار الآلي من خلال روبوتات التداول المتقدمة.

تُحسِّن KuCoin Earn من تجربة المستخدم من خلال توفير فرص مدرة للعائد لتحقيق دخل سلبي ثابت. تحافظ المنصة على معايير أمنية صارمة، مدعومة بتشفير قوي، وحماية قوية للحساب، وعمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات (PoR) لإدارة الأصول بشفافية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1% مع مزيد من الخصومات المتاحة من خلال استخدام الرمز المميز KCS.
• الأصول المدعومة: أكثر من 900 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: تلتزم بمعايير MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: بطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

هل التشفير منظم في النمسا؟

نعم، لدى النمسا إطار قانوني محدد، تطبقه هيئة السوق المالية(FMA)، وهي السلطة الوطنية. بعد أن أصبحت لائحة الأسواق في الأصول المشفرة(MiCAR) قابلة للتطبيق بالكامل في 30 ديسمبر 2024، تولت هيئة السوق المالية النمساوية (FMA) الترخيص والإشراف المستمر والإنفاذ على جميع مزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) العاملين في البلد. 

وبموجب قانون MiCAR، يجب أن تحصل منصات العملات الرقمية وخدمات الحفظ الأمين ومُصدري الأصول الرقمية على تسجيل أو ترخيص رسمي من هيئة الأسواق المالية، وأن تلتزم بصرامة بسياسات مكافحة غسيل الأموال (AML) وسياسات اعرف عميلك (KYC)، وأن تحافظ على ممارسات شفافة لحماية المستثمرين. 

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في النمسا؟

تُحدِّد وزارة المالية الفيدرالية النمساوية الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في النمسا بوضوح، حيث تُقدِّم للمستثمرين إرشادات محددة حول كيفية فرض الضرائب على مختلف معاملات العملات الرقمية وأرباحها. فيما يلي تفصيل للضرائب المطبقة على أنشطة العملات الرقمية:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: هناك ضريبة بنسبة 27.5% تُطبق على أرباح بيع العملات الرقمية باليورو (اليورو). يتم فرضها باستخدام العملات الرقمية في شراء السلع والخدمات. تشمل المكاسب الناتجة عن إقراض العملات الرقمية وتوفير السيولة والرهان ومكافآت التعدين.
• ضريبة الدخل: تُفرض الضريبة على الرهانات، وتعدين السيولة، ومكافآت التعدين فور استلامها بنسبة 27.5% ثابتة.

وأخيرًا، يلوح في الأفق توجيه DAC8 الصادر عن الاتحاد الأوروبي، والذي يدعمه إطار الإبلاغ عن الأصول المشفرة (CARF) التابع لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية. ابتداءً من 1 يناير 2026، سيقوم مقدمو خدمات الأصول المشفرة في النمسا وفي جميع أنحاء أوروبا بجمع ومشاركة بيانات مفصلة عن أصحاب الحسابات، مما سيساعد في الكشف عن التهرب عبر الحدود وتعزيز الشفافية.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في النمسا

يستمر تبني العملات الرقمية في النمسا في التوسع بشكل كبير، مدعومًا بأطر تنظيمية واضحة، وقبول متزايد بين الشركات المحلية، وثقة قوية من المستهلكين. 

نسبة مشاركة المستخدمين عالية بشكل ملحوظ، حيث من المتوقع أن يستخدم 67.88% من سكان النمسا العملات الرقمية في عام 2025، وترتفع هذه النسبة إلى 70.50% في العام التالي، وهو ما يمثل حوالي 6.42 مليون مستخدم نشط. 

كيفية شراء البيتكوين في النمسا

بالنسبة للمستثمرين في النمسا الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين (BTC)، من المهم اختيار بورصات العملات الرقمية المشفرة الخاضعة للتنظيم الكامل والمتوافقة مع لوائح هيئة السوق المالية النمساوية (FMA) ولوائح الاتحاد الأوروبي MiCA. إليك دليل بسيط حول كيفية شراء المستثمرين النمساويين للبيتكوين:

1. اختر منصة: ابدأ باختيار بورصة ذات سمعة طيبة مرخصة بموجب هيئة السوق المالية النمساوية ومتوافقة مع معايير هيئة السوق المالية النمساوية، مثل Bitpanda أو Kraken.
2. أنشئ حسابك: سجِّل على المنصة المختارة وتحقَّق من هويتك من خلال عملية "اعرف عميلك" (KYC) الإلزامية. يتطلب ذلك بطاقة هوية صالحة مثل بطاقة الهوية النمساوية أو جواز السفر أو رخصة القيادة النمساوية، إلى جانب إثبات العنوان.
3. قم بإيداع اليورو: قم بإيداع الأموال في حسابك باستخدام طرق الدفع المدعومة في النمسا. تشمل الخيارات الشائعة التحويلات البنكية SEPA، والتحويلات البنكية الفورية (EPS)، وبطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم، وخدمات الدفع الرقمية الشهيرة مثل PayPal أو Skrill.
4. شراء البيتكوين (BTC): بمجرد تمويل حسابك، حدد موقع قسم تداول البيتكوين في البورصة. أدخِل مبلغ اليورو الذي ترغب في استثماره، أو حدد كمية البيتكوين التي تنوي شراءها، وقم بإنهاء طلبك بعد مراجعة جميع التفاصيل.

بعد إتمام عملية الشراء، يُنصح بتحويل البيتكوين الخاص بك على الفور من البورصة إلى محفظة شخصية آمنة. توفر محافظ الأجهزة مثل Ledger أو Trezor أقوى مستويات الأمان، ولكن محافظ البرامج ذات السمعة الطيبة كافية أيضًا لإدارة أصولك المشفرة بأمان.

افكار اخيرة

يستفيد مستثمرو العملات الرقمية النمساويون بشكل كبير من اللوائح التنظيمية الواضحة والبورصات عالية الجودة المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة، بدءًا من منصة Uphold الملائمة للمبتدئين إلى المنصات المتقدمة مثل Kraken وBybit. 

قبل اختيار البورصة، ضع في اعتبارك بعناية أسلوبك في التداول، وميزاتك المفضلة، ومتطلباتك الأمنية. من خلال مواءمة إستراتيجيتك الاستثمارية الشخصية مع الإطار التنظيمي القوي والمنصات الموثوقة في النمسا، يمكنك الدخول بثقة في سوق العملات الرقمية أو تنمية وجودك في سوق العملات الرقمية.