أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في إندونيسيا

يتوفر للمستثمرين الإندونيسيين العديد من منصات التشفير الموثوقة للاختيار من بينها، وتعمل كل منها بموجب لوائح صارمة وضعتها هيئة الخدمات المالية (OJK). لقد قمنا بتقييم شامل للمعايير الرئيسية لكل خيار، بما في ذلك معايير الأمان، ورسوم التداول، وخيارات الإيداع المتاحة بالروبية الإندونيسية (IDR). فيما يلي جدول مقارنة بين أفضل بورصات العملات الرقمية في إندونيسيا.

1. بايبيت

تُعد Bybit الوجهة الأولى لتداول العُملات الرقمية في إندونيسيا، حيث تُقدم مجموعة متنوعة من خيارات التداول والمنتجات الاستثمارية. ومنذ إنشائها في عام 2018، نمت بسرعة كبيرة، حيث وصلت إلى أكثر من 72 مليون مستخدم على مستوى العالم، وتوفر دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع باللغة الإندونيسية.

من أهم ما يميز Bybit هو مجموعة التداول المتنوعة التي تتميز بها والتي تضم أسواق فورية وعقود آجلة برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. تقدم المنصة أيضًا حلولاً للتشغيل الآلي من خلال خدمات نسخ التداول، وروبوتات التداول المدمجة في الشبكة والعقود الآجلة المدمجة في العقود الآجلة، والرؤى القائمة على الذكاء الاصطناعي من خلال ميزة TradeGPT.

وبالإضافة إلى التداول، تقدم الشركة منتجات مالية شاملة، بما في ذلك Bybit Earn، التي تسهل الدخل السلبي من خلال خيارات الادخار المرنة للعملات الرقمية، وخدمات الإقراض والاقتراض، والتداول التجريبي، وبطاقة Bybit Card، التي توفر ما يصل إلى 10% استرداد نقدي ومزايا مميزة للمستخدم.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,000 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة عالمياً ويمكن الوصول إليها من إندونيسيا.
• طرق إيداع IDR: التحويلات المصرفية، وApple Pay، وGoogle Pay، وSamsung Pay، وBRI، وBNI، وBI-FAST، وبطاقات الخصم/الائتمان.

2. مكس

ينظر المتداولون الإندونيسيون إلى بورصة MEXC على أنها منصة تقدم تداول عقود آجلة قوية ورافعة مالية عالية للغاية. وتوفر البورصة حلول تداول متطورة وسيولة شاملة في السوق، وتتفوق على نظرائها في الصناعة من حيث حجم التداول في كل من أسواق العقود الآجلة والفورية.

وهي تدعم فرص تداول واسعة النطاق مع أكثر من 2,800 زوج فوري وأكثر من 1,200 زوج من العقود الآجلة، مما يتيح للمتداولين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية. تحظى المنصة بشعبية خاصة في إندونيسيا بسبب الرافعة المالية الجذابة للغاية التي تصل إلى 500 ضعف، مع عدم وجود رسوم صانع.

تقدم MEXC عروض ترويجية ومزايا قيمة، مثل مكافآت الاشتراك الكبيرة، وعمليات الإنزال الجوي اليومية، وتحديات التداول الحصرية. كما أنها تركز بقوة على الأمان، وتنفذ التخزين البارد المتقدم، ومراقبة الأصول في الوقت الفعلي، وصندوق تأمين كبير للعقود الآجلة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم الصانع صفر، ورسوم الآخذ منخفضة تصل إلى 0.02%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,800 زوج تداول فوري و1,200 زوج تداول آجل.
• التنظيم والترخيص: يعمل بموجب ترخيص إستوني ولكن يمكن الوصول إليه من إندونيسيا.‍
• طرق إيداع IDR: بطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وخدمة Apple Pay، وخدمة Google Pay، وخدمة Samsung Pay.

3. Gate.io

Gate.io هي بورصة عملات رقمية موثوق بها بين المتداولين الإندونيسيين، وتشتهر بتقديمها مجموعة استثنائية متنوعة من أكثر من 3600 أصل رقمي. تأسست المنصة في عام 2013، وقد نمت المنصة بشكل مطرد، وجذبت أكثر من 30 مليون مستخدم يقدرون خيارات السوق الواسعة والسيولة القوية.

وهي تُقدم صيغ تداول متعددة، بما في ذلك التداول الفوري والهامش والعقود الآجلة ونسخ التداول، مما يوفر للمستخدمين الإندونيسيين المرونة اللازمة لتنفيذ استراتيجيات استثمارية متنوعة. تشتهر البورصة بشكل خاص بمنتجها "Simple Earn"، الذي يوفر معدل نسبة مئوية سنوية (APR) تصل إلى 8%.

وتعطي المنصة أيضًا الأولوية للأمن، حيث تحافظ على نسبة احتياطي إجمالية تتجاوز 100% لحماية الأصول، كما أنها تستخدم إجراءات صارمة للتخزين البارد. ويُعزز تطبيق Gate.io سهل الاستخدام على الهاتف المحمول من إمكانية الوصول، مما يُمكِّن المتداولين الإندونيسيين من دخول السوق بسلاسة في أي وقت.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,600 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: غير مرخصة بشكل مباشر في إندونيسيا، ولكنها تظل متاحة للمقيمين.
• طرق إيداع IDR: بطاقات الخصم/الائتمان، Apple Pay، Google Pay.

4. بينانس

تُعد Binance أكبر بورصة للعُملات الرقمية في العالم، وهي مُفضلة لدى المتداولين من المؤسسات في إندونيسيا، وذلك بفضل سيولتها التي لا مثيل لها، وتنوع أصولها الواسع، وميزات التداول المتقدمة. تم إطلاقها في عام 2017، وهي تحظى الآن بثقة أكثر من 279 مليون مستخدم عالمي في 180 دولة.

يستفيد المتداولون من مجموعة واسعة من أكثر من 400 عملة رقمية، مع وجود أسواق تشمل العملات الفورية والهامشية والعقود الآجلة والخيارات. تشتهر البورصة بمنصة Binance Earn، التي توفر العديد من الفرص لكسب الدخل السلبي من خلال الرهان وحسابات التوفير وبرامج زراعة العوائد.

تضمن Binance باستمرار أمان المستخدم من خلال تدابير الحماية المتقدمة، بما في ذلك التخزين البارد متعدد المستويات، وإعداد تقارير شفافة لإثبات الاحتياطيات، والمراقبة الشاملة للحساب. يقدّر المستثمرون أيضًا واجهة التداول البديهية المتاحة بلغة البهاسا الإندونيسية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%، وتبدأ الرسوم من 0.1%، وتقل أكثر لحاملي رموز BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: حصل على ترخيص تاجر الأصول المشفرة المادية (PFAK) من بابتي (رقم 001/BAPPEBTI/CP-AK/11/2019).‍
• طرق إيداع IDR: تحويل مصرفي، بطاقة ائتمان، بطاقة ائتمان، بطاقة خصم، Apple Pay.

5. إندوداكس

يقع مقر إندوداكس في بالي ويثق بها أكثر من 8.6 مليون مستخدم مسجل باعتبارها أكبر وأطول سوق للأصول الرقمية في البلاد، وقد تأسست في عام 2014. وباعتبارها منصة محلية رائدة، تقدم Indodax بيئة تداول آمنة مصممة خصيصًا للسوق الإندونيسية.

وتوفر البورصة فرص تداول واسعة النطاق عبر أكثر من 400 عملة رقمية، بما في ذلك العملات المستقرة والميمكوين والعملات البديلة. يستفيد المتداولون من عمليات سوق إندوداكس المستمرة على مدار 24 ساعة، مما يتيح البيع والشراء في الوقت الفعلي بأسعار تنافسية على مدار الساعة. 

يقع الأمن والامتثال في صميم عمليات إندوداكس. والبورصة مرخصة بالكامل ومنظمة بشكل وثيق من قبل هيئة الخدمات المالية الإندونيسية (OJK)، وبورصة السلع الآجلة (CFX)، ووزارة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات (KOMDIGI).

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول الفوري 0.3% لكل معاملة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة رسميًا من قِبل OJK، وتشرف عليها KOMDIGI، ومسجلة لدى CFX.
• طرق إيداع IDR: التحويلات البنكية و DANA و DANA و QRIS و OVO و BCA و Permata.

6. KuCoin

KuCoin هي بورصة عملات رقمية موثوق بها عالميًا، وتحظى بشعبية كبيرة في إندونيسيا بفضل مكافآت الرهان القوية وعروضها الواسعة للعملات الرقمية. وهي تخدم أكثر من 40 مليون متداول في أكثر من 200 دولة، وتدعم أكثر من 900 عملة رقمية مع أحجام تداول يومية تتجاوز باستمرار 4.7 مليار دولار.

يقدّر المستثمرون منصة KuCoin "Earn" الخاصة بـ KuCoin، والتي توفر فرصًا للدخل السلبي من خلال برامج الرهان والإقراض بالعملات الرقمية والادخار. كما تقدم KuCoin أيضًا ميزات تداول متقدمة مثل الرموز ذات الرافعة المالية، وتداول العقود الآجلة، والتداول بالهامش، وروبوتات التداول الآلي للعقود الآجلة والفورية.

يُعد الأمان أمرًا محوريًا في عمل KuCoin، حيث يتضمن تشفيرًا متقدمًا وحماية شاملة للأصول وإثبات احتياطيات تم التحقق منه بشكل مستقل، مما يطمئن المستخدمين إلى أن أموالهم مدعومة بنسبة 1:1. يتوفر تطبيقها سهل الاستخدام بلغات متعددة، بما في ذلك البهاسا الإندونيسية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%، مع خصومات لحاملي KCS.
• الأصول المدعومة: أكثر من 900 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: متوافق عالميًا ومتاح في إندونيسيا.
• طرق الإيداع بالريال العراقي: التحويلات البنكية وبطاقات الخصم/الائتمان.

هل التشفير منظم في إندونيسيا؟

مر المشهد التنظيمي للعملات الرقمية في إندونيسيا بتحول كبير في أوائل عام 2025. فاعتبارًا من 10 يناير 2025، تولت هيئة الخدمات المالية(OJK) الإشراف الكامل على الأصول المالية الرقمية، بما في ذلك العملات الرقمية، من وكالة تنظيم تداول السلع الآجلة(Bappebti). 

هذا الانتقال، الذي نصت عليه اللائحة الحكومية رقم 49 لعام 2024 ولائحة OJK رقم 27 لعام 2024، يعيد تصنيف الأصول المشفرة من سلع إلى أصول مالية رقمية. وبموجب إطار العمل الجديد، يتعين على الكيانات المشاركة في تداول العملات الرقمية، مثل البورصات وأمناء الحفظ ومراكز المقاصة، الحصول على تراخيص من مكتب القضاء في الكويت والالتزام بمعايير الامتثال الصارمة. 

وفي حين أن تداول العملات الرقمية والاستثمار فيها مسموح به بموجب هذا النظام التنظيمي، إلا أن استخدام العملات الرقمية كوسيلة للدفع لا يزال محظورًا، مما يؤكد من جديد على الروبية الإندونيسية باعتبارها العملة القانونية الوحيدة.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في إندونيسيا؟

طبقت إندونيسيا إطارًا ضريبيًا شاملاً لمعاملات العملات الرقمية، مما يعكس التزام الدولة بتنظيم مجال الأصول الرقمية. وقد حددت وزارة المالية، من خلال لوائح مختلفة، التزامات ضريبية واضحة للأفراد والكيانات المنخرطة في أنشطة العملات الرقمية.

فيما يلي معدلات الضرائب على معاملات العملات الرقمية في إندونيسيا:

• ضريبة القيمة المضافة (VAT): وفقًا للائحة وزير المالية رقم 131/2024، ابتداءً من 6 يناير 2025، تُفرض ضريبة القيمة المضافة بنسبة 0.12% على مشتريات العملات الرقمية التي تتم من خلال أنظمة التداول الإلكترونية المسجلة.
• ضريبة الدخل النهائية (PPh 22 Final): تُفرض ضريبة دخل نهائية بنسبة 0.1% على قيمة معاملات مبيعات العملات الرقمية.
• رسوم بورصة السلع الآجلة (CFX): تُفرض على المعاملات في البورصات الخاضعة للتنظيم رسوم CFX، تُحتسب على أساس إجمالي قيمة المعاملة وتشمل ضريبة القيمة المضافة المطبقة.

يلتزم جميع الأفراد والشركات المشاركة في معاملات العملات الرقمية داخل إندونيسيا بالامتثال للوائح الضريبية. ويشمل ذلك الإبلاغ عن الدخل المرتبط بالعملات الرقمية في الإقرارات الضريبية السنوية والاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع المعاملات.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في إندونيسيا

يشهد سوق العملات الرقمية في إندونيسيا نموًا سريعًا، مدفوعًا بزيادة المشاركة المؤسسية، واللوائح التنظيمية الداعمة، وزيادة الوعي بين عامة الناس. 

يستمر اعتماد المستخدمين في التوسع، حيث من المتوقع أن يصل عدد مستخدمي العملات الرقمية النشطين إلى 48.87 مليون مستخدم نشط بحلول عام 2026. ويعكس ذلك زيادة من 16.56% من سكان إندونيسيا في عام 2025 إلى حوالي 16.98% في العام التالي. 

مع وجود ظروف تنظيمية مواتية تحت إشراف هيئة الخدمات المالية الإندونيسية (OJK)، فإن مشهد العملات الرقمية يُقدم فرصًا كبيرة للمستثمرين والشركات التي تتبنى الابتكار في الأصول الرقمية.

كيفية شراء البيتكوين في إندونيسيا

يجب على المقيمين الإندونيسيين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين استخدام بورصات العملات الرقمية المرخصة من هيئة الخدمات المالية (OJK). ولشراء البيتكوين بأمان في إندونيسيا، اتبع هذا الدليل المباشر:

1. اختر بورصة: اختر بورصة عملات رقمية خاضعة لتنظيم OJK تعمل بشكل قانوني في إندونيسيا. تشمل البورصات الشهيرة والموثوقة المتاحة Bybit و Indodax و Binance.
2. افتح حسابًا: قم بالتسجيل في البورصة التي اخترتها وأكمل إجراءات التحقق الإلزامية "اعرف عميلك" (KYC). ستحتاج عادةً إلى بطاقة KTP (بطاقة هوية) إندونيسية سارية المفعول أو جواز سفر أو رخصة قيادة إلى جانب إثبات عنوانك.
3. قم بإيداع الروبية الإندونيسية (IDR): قم بتمويل حساب الصرف الخاص بك باستخدام الروبية الإندونيسية. تدعم معظم المنصات الخاضعة للتنظيم طرق الإيداع المريحة، بما في ذلك التحويلات المصرفية، والحسابات الافتراضية، والمحافظ الإلكترونية مثل OVO أو GoPay، وبطاقات الخصم أو الائتمان.
4. شراء البيتكوين: بمجرد تمويل حسابك، توجه إلى قسم تداول البيتكوين. أدخِل مبلغ IDR الذي ترغب في إنفاقه أو حدد مقدار البيتكوين الذي تنوي شراءه، وتحقق من تفاصيل المعاملة بما في ذلك الرسوم، ثم قم بتأكيد عملية الشراء.

بعد إتمام عملية شراء البيتكوين، يوصى بنقل مقتنياتك من العملات الرقمية إلى محفظة شخصية آمنة. يضمن استخدام أجهزة أو محفظة برمجيات حسنة السمعة حماية أصولك الرقمية وبقائها تحت سيطرتك الكاملة.

افكار اخيرة

أصبح لدى المستثمرين الإندونيسيين الآن العديد من بورصات العملات الرقمية ذات السمعة الطيبة للاختيار من بينها بثقة، بما في ذلك Bybit و MEXC و Gate.io و Binance و Indodax و KuCoin. 

تقدم كل منصة مزايا متميزة مصممة خصيصًا لتلبية تفضيلات الاستثمار المختلفة، ومع وجود رقابة واضحة من هيئة الخدمات المالية الإندونيسية (OJK)، يمكن للمستثمرين التنقل بأمان في سوق العملات الرقمية من خلال اختيار البورصات التي تتوافق بشكل أفضل مع أهدافهم في التداول.