أفضل بورصات العملات المشفرة في البرازيل

ملخص: يجب على المستثمرين البرازيليين المهتمين بالبيتكوين والعملات الرقمية الأخرى استخدام منصات التداول التي تلتزم باللوائح التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات البرازيلية (CVM). تعمل هذه المنصات المعتمدة على تسهيل إيداع الريال البرازيلي (BRL) باستخدام طرق الدفع الشائعة، بما في ذلك التحويلات المصرفية وبطاقات Pix وبطاقات الائتمان أو الخصم.

إذا كنت جديدًا على العملات الرقمية، فقد فحص فريق الباحثين لدينا العديد من البورصات وحدد أكثر 5 خيارات آمنة وموثوقة يمكن للمستخدمين البرازيليين الوصول إليها:

1. بايبيت - أفضل بورصة للعُملات الرقمية في البرازيل
2. Gate.io - اختيار العملات الرقمية الأكثر تنوعًا
3. MEXC - منصة تداول المشتقات منخفضة التكلفة
4. Binance - موصى به للمستثمرين المؤسسيين‍‍
5. ميركادو بيتكوين - أفضل بورصة عملات رقمية برازيلية
   

أفضل بورصات العملات المشفرة في البرازيل

بعد تقييم مفصل لأكثر من 15 بورصة للعملات الرقمية، اكتشف فريقنا أفضل المنصات للمستثمرين البرازيليين. لقد اخترنا الخيارات التي تعطي الأولوية للامتثال للوائح هيئة الأوراق المالية والبورصات البرازيلية (CVM )، وتقدم مجموعة واسعة من العملات الرقمية، وتدعم خيارات الإيداع بالريال البرازيلي، وتتمتع برسوم معقولة. راجع الجدول أدناه للحصول على نظرة عامة مفصلة عن أفضل 5 خيارات لدينا في البرازيل.

‍

1. بايبيت

Bybit هي بورصة رائدة في مجال تداول العملات الرقمية للمستثمرين البرازيليين، وهي تقدم تجربة سهلة الاستخدام مع عملية تسجيل فورية. تحظى المنصة بثقة أكثر من 30 مليون مستخدم في 160 دولة وتوفر واجهة متعددة اللغات بـ 20 لغة، بما في ذلك البرتغالية. وتقبل المنصة العديد من خيارات الإيداع بالريال البرازيلي، مثل التحويلات المصرفية، وBoleto Bancário، وPix، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان أو الخصم، مما يضمن أقصى قدر من الراحة للمستخدم.

تركز البورصة على تداول المشتقات، مع خيارات رافعة مالية تصل إلى 100 ضعف عبر مجموعة متنوعة من أكثر من 1000 أصل من أصول العملات الرقمية. ويبلغ حجم تداولها اليومي أكثر من 15 مليار، مما يوفر للمستخدمين سيولة عالية. وبالإضافة إلى شراء الأصول وبيعها، توفر Bybit خدمات الرهان والإقراض والاقتراض، مما يتيح للمستخدمين كسب عائد على عملاتهم الرقمية.

• الرسوم: بالنسبة لتداول المشتقات، تبلغ رسوم الصانع 0.01% ورسوم الآخذ 0.06%. تبدأ رسوم التداول الفوري بنسبة منخفضة تبلغ 0.1%.
• العملات الرقمية المدعومة: تقدم مجموعة متنوعة من أكثر من 1,000 أصل.
• التنظيم والترخيص: تعمل بتراخيص دولية ولكنها لا تحمل حاليًا ترخيصًا من هيئة الأوراق المالية البرازيلية (CVM).‍
• طرق الإيداع BRL: يدعم التحويلات المصرفية، وBoleto Bancário، وPix، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وغيرها من طرق الدفع عبر المحفظة الإلكترونية.

‍

2. Gate.io

Gate.io هو ثاني أفضل خيار، وهو معروف باختياره الواسع للعملات البديلة التي توفر للمستثمرين البرازيليين إمكانية الوصول إلى أكثر من 1700 عملة رقمية. وتتعزز جاذبيتها في البرازيل من خلال رسوم المعاملات المنخفضة، بدءًا من 0.1% فقط للصفقات الفورية وخصم تنافسي للصانع/المتداول الذي يتميز بمعدل تمويل سلبي للمستخدمين ذوي حجم التداول الشهري المرتفع. لديها 10 ملايين مستخدم في أكثر من 180 دولة وتوفر دعمًا مباشرًا للعملاء باللغة البرتغالية.

يبلغ حجم التداول اليومي للمنصة أكثر من 5 مليار دولار، وتحظى بحضور عالمي قوي. تعمل المنصة على تعزيز تجربة الاستثمار من خلال ميزات مثل روبوتات التداول الآلي، والحساب التجريبي، وخدمات نسخ التداول، وخيارات الرافعة المالية التي تصل إلى 100 ضعف على عقود مختارة. تستضيف Gate.io أيضًا فعاليات ومسابقات تداول حصرية، بما يتماشى مع اهتمامات عملائها.

• الرسوم: تبدأ تكاليف التداول الفوري من 0.1% لأوامر الصانع و0.2% لأوامر الآمر.
• العملات الرقمية المدعومة: تدعم أكثر من 1,700 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: Gate.io ليس مرخصًا بشكل مباشر في البرازيل ولكنه متاح للمستخدمين البرازيليين.
• طرق الإيداع BRL: تشمل التحويلات المصرفية المحلية وبطاقات الخصم أو الائتمان.

‍

3. مكس

تخدم MEXC قاعدة مستخدمين عالمية تضم 10 ملايين مستخدم في 170 دولة، بما في ذلك البرازيل، وتوفر واجهة متاحة باللغتين الإنجليزية والبرتغالية. وهي منصة مباشرة مع مجموعة شاملة تضم أكثر من 1200 عملة رقمية، مما يتيح للمستخدمين تنويع محافظهم الاستثمارية. وتتمتع البورصة ببعض من أقل الرسوم في هذا المجال، حيث تبدأ تكاليف التداول الفوري من 0.05%، وهو أمر مغرٍ لأولئك الذين بدأوا للتو في العملات الرقمية.

وهي ملتزمة بالحفاظ على الشفافية والموثوقية، وتلتزم التزامًا صارمًا بالأطر التنظيمية الدولية. كما أنها تضمن أمن الأصول الرقمية من خلال عمليات التدقيق المنتظمة وإثباتات الاحتياطيات، مما يضمن دعمًا قويًا بنسبة 1:1 لجميع ممتلكات المستخدمين. كما تلتزم المنصة أيضاً بواجهة مستخدم سهلة الاستخدام، ويمكن الوصول إليها من خلال تطبيقات الويب والجوال، مما يجعل MEXC الخيار الأفضل للمبتدئين.

• الرسوم: تستخدم MEXC نموذج رسوم شفاف مع رسوم تداول فورية بنسبة 0.05% ورسوم فروق أسعار متفاوتة بناءً على ظروف السوق.
• الأصول المدعومة: الوصول إلى أكثر من 1,200 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تتبع MEXC المعايير التنظيمية الدولية ويمكن الوصول إليها في البرازيل ولكنها لا تحمل ترخيصًا من السلطات المالية البرازيلية.
• طرق إيداع BRL: يدعم مجموعة من طرق الإيداع، بما في ذلك بطاقة الخصم وبطاقات الائتمان، وخدمة Google Pay، والتحويلات البنكية.

‍

4. بينانس

Binance هي أكبر منصة لتداول العُملات الرقمية في العالم، حيث تضم أكثر من 180 مليون مُستخدم مُسجّل في 100 دولة. تدعم المنصة أكثر من 350 عملة رقمية، والتي يمكن تداولها في الأسواق الفورية والعقود الآجلة وأسواق الخيارات برافعة مالية تصل إلى 20 ضعفًا. كما أنها تدعم خدمات الرهان والبورصة اللامركزية، مما يسمح للمستثمرين بالوصول إلى DeFi. تلتزم Binance بخدمة عملاء استثنائية، حيث تقدم الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بعدة لغات، بما في ذلك البرتغالية.

تتمثل إحدى السمات الرئيسية التي تتميز بها Binance في عمق السيولة المتميز، مما يؤدي إلى ارتفاع أحجام التداول عبر مختلف الأصول الرقمية. هذا أمر ضروري لتنفيذ الصفقات بسلاسة، حتى في الأحجام الكبيرة، مما يجعلها منصة شائعة بين متداولي العملات الرقمية البرازيليين والمستثمرين المؤسسيين.

• الرسوم: تم تحديد رسوم التداول الفوري بنسبة 0.1%، مع خصم صانع/مستلم العقود الآجلة بدءًا من 0.02%/0.06%.
• العملات الرقمية المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية للتداول.
• التنظيم والترخيص: Binance غير مرخصة من قبل السلطات المالية البرازيلية ولكنها متاحة للمستخدمين في البرازيل.
• طرق إيداع BRL: تشمل في المقام الأول التحويل المصرفي، أو البيكس، أو بطاقات الخصم والائتمان.

‍

5. ميركادو بيتكوين

تُعد Mercado Bitcoin، التي يقع مقرها في ساو باولو، أكبر بورصة برازيلية تتمتع بفهم ثاقب للسوق المحلية. وهي تستقطب قاعدة عملاء عريضة تضم أكثر من 3.7 مليون مستخدم، وتوفر حرية التداول في مجموعة واسعة من أكثر من 200 أصل، بما في ذلك العملات الرقمية المشفرة والدخل الثابت الرقمي وDFi وNFTs وFanTokens. كما أنها أول منصة إقليمية تخضع للتنظيم من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات البرازيلية (CVM).

تُركّز البورصة على التزامها بالامتثال للوائح التنظيمية في البلاد، وقد حصلت على جميع التراخيص اللازمة للعمل بشكل آمن، مما يُعزز من مصداقيتها بين المستثمرين المحليين. يتماشى نهج Mercado Bitcoin في توفير بيئة تداول مألوفة وشفافة مع احتياجات المستثمرين البرازيليين الذين يبحثون عن خدمات موثوقة.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع/المتداول من 0.3%/0.7%، وتبلغ فروق الأسعار حوالي 1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 أصل بما في ذلك العملات المشفرة والدخل الثابت الرقمي والعديد من المنتجات المبتكرة.
• التنظيم والترخيص: تنظمها CVM (لجنة الأوراق المالية والبورصات في البرازيل).
• طرق الإيداع BRL: التحويل المصرفي أو Pix أو TED أو DOC.

‍

هل التشفير منظم في البرازيل؟

تُنظَّم العملات الرقمية في البرازيل بموجب الإطار القانوني للأصول الافتراضية الذي يسري اعتبارًا من 20 يونيو 2023. يتناول هذا الإطار التحديات التي تفرضها الأصول الرقمية، ويستهدف منع الاحتيال وتعزيز أمن السوق. وهو يشمل العملات الرقمية على نطاق واسع، مع التأكيد على الحاجة إلى شفافية السوق وأمنها.

ينظم البنك المركزي البرازيلي (BCB) هذا القطاع ويشرف على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية(VASPs). ويتعين على هؤلاء المزودين، الذين يعملون في خدمات مثل تبادل الأصول الرقمية ونقلها وحفظها، الحصول على تصريح من البنك المركزي البرازيلي. ويشمل الإطار أيضًا هيئة الأوراق المالية والبورصة البرازيلية (CVM) للأصول التي تمثل أوراقًا مالية، مما يسلط الضوء على النطاق التنظيمي.

وبالإضافة إلى ذلك، يدمج الإطار القانوني قانون حماية المستهلك في عمليات الأصول الافتراضية وينص على عقوبات جنائية على الاحتيال المتعلق بالأصول الافتراضية. ويؤدي مجلس مراقبة الأنشطة المالية (COAF) دورًا في مراقبة الجرائم المالية المتعلقة بالأصول الافتراضية، مما يعزز النهج التنظيمي الشامل.

‍

هل تخضع العملات الرقمية المشفرة للضريبة في البرازيل؟

تتماشى الضرائب المفروضة على مكاسب العملات الرقمية في البرازيل مع القواعد العامة للسلع المنقولة، كما يشرف عليها مكتب الضرائب الفيدرالي البرازيلي (RFB). يُطلب من حاملي العملات الرقمية المشفرة التصريح عن هذه الأصول في بيانات ضريبة الدخل الخاصة بهم، مع فرض ضرائب على المكاسب الرأسمالية فقط على المكاسب التي تتجاوز 35,000 ريال برازيلي شهريًا. 

تتراوح معدلات الضرائب المطبقة من 15٪ للمكاسب التي تقل عن 5 ملايين ريال برازيلي إلى 22.5٪ للمكاسب التي تزيد عن 30 مليون ريال برازيلي. بالإضافة إلى ذلك ، يخضع تبادل العملات المشفرة دون التحويل إلى الريال البرازيلي (BRL) لضريبة أرباح رأس المال ، بناء على حل استعلام RFB رقم 214/21 ، على الرغم من أن هذا يخضع للتغييرات التشريعية المحتملة.

ولزيادة تسهيل أنشطة العملات الرقمية، قامت غرفة التجارة الخارجية بتخفيض رسوم الاستيراد إلى الصفر على معدات تعدين العملات الرقمية ومحافظ الأجهزة حتى 31 ديسمبر 2025. فيما يتعلق بالميراث، تتفاوت الضرائب العقارية على العملات الرقمية من 2% إلى 8%، وذلك حسب حالة إقامة المتوفى.

‍

الخلاصة

في الختام، تحدد مراجعتنا الشاملة لسوق العملات الرقمية البرازيلية أفضل البورصات التي تتفوق كل منها في مجالات رئيسية وتتماشى مع المعايير التنظيمية في البرازيل. أفضل خمس منصات في البرازيل هي Bybit وGate.io وMEXC وBinance وMercado Bitcoin، وكل واحدة منها تتفوق في مجالها الخاص. المستثمرون المحليون مجهزون للمشاركة بثقة في مجال العملات الرقمية، بدعم من المنصات التي تضمن الامتثال وتجربة المستخدم ومجموعة متنوعة من الأصول.