أفضل منصات التشفير في صربيا

تعمل العديد من من منصات التشفير ذات السمعة الطيبة في صربيا تحت إشراف البنك الوطني الصربي وهيئة الأوراق المالية. ولمساعدة المستثمرين الصربيين في اختيار أفضل البورصات، قمنا بتحليل العوامل الأساسية مثل الأمان، والرسوم، والمميزات، وطرق الإيداع بالدينار الصربي (RSD). فيما يلي جدول مقارنة واضح لمنصات الأصول الرقمية الرائدة في صربيا.

1. كراكن

تُعد Kraken هي بورصة العملات الرقمية الرائدة في صربيا، وتحظى بتقدير كبير لما تقدمه من مجموعة شاملة من المنتجات والأدوات البديهية وميزات الأمان المتقدمة. تم إطلاقها في عام 2011، وهي تدعم الآن أكثر من 15 مليون عميل نشط على مستوى العالم، وتتعامل مع أكثر من 207 مليار دولار من حجم التداول ربع السنوي.

يستفيد المستثمرون الصربيون من خيارات التداول المتنوعة التي تقدمها Kraken، بما في ذلك التداول الفوري والعقود الآجلة والتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف. تحظى Kraken Pro بشعبية خاصة بين المتداولين المتقدمين لما تقدمه من تحليلات متطورة، وتنفيذ الأوامر في الوقت الفعلي، وأدوات شاملة لإدارة المخاطر. 

وعلاوة على ذلك، توفر Kraken رهانًا على العملات الرقمية بعائدات تصل إلى 17% APR، إلى جانب خدمات الكسب التلقائي التي توفر خيارات دخل سلبية إضافية. يشتمل أمان المنصة الذي لا مثيل له على ممارسات تخزين باردة رائدة في الصناعة، وإثبات الاحتياطيات، وفريق خدمة عملاء سريع الاستجابة متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.16% (الصانع) و0.26% (الآخذ).
• الأصول المدعومة: أكثر من 430 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ويعمل في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق إيداع RSD: التحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان والخصم، والإيداعات بالعملات الرقمية.

2. بينانس

Binance هي الوجهة الأولى للمهتمين بالتداول بالنسخ والاستثمار الاجتماعي والأتمتة. فمنذ إطلاقها في عام 2017، وصل عدد مُستخدميها إلى أكثر من 270 مليون مُستخدم على مستوى العالم. يُقدر المتداولون في صربيا خيارات نسخ التداول، والتي تُمكن المبتدئين من نسخ صفقات المتداولين الخبراء.

تدرج البورصة أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة وتدعم تنسيقات تداول واسعة النطاق، بما في ذلك التداول الفوري والعقود الآجلة وأسواق الهامش برافعة مالية تبلغ 100 ضعف. تتميز Binance Earn بالعديد من فرص الرهان والادخار، مما يوفر عوائد ثابتة على الرموز المميزة والعملات المستقرة الشائعة.

الميزة البارزة هي سوق روبوتات التداول المدمجة في Binance، والتي تُسهل الاستراتيجيات الآلية مثل التداول الشبكي وإعادة موازنة المحافظ. المنصة سهلة الاستخدام وتوفر أمانًا قويًا من خلال التخزين البارد وإثبات الاحتياطيات الشفاف الذي يتم تحديثه أسبوعيًا.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1%؛ ويمكن إجراء المزيد من التخفيضات مع رموز BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ويمكن الوصول إليه من صربيا.
• طرق إيداع RSD: التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وبطاقات Apple Pay و Google Pay.

3. بايبيت

Bybit هي بورصة مشتقات عملات رقمية شهيرة يفضلها المتداولون الصربيون بسبب الرافعة المالية العالية وأدوات التداول المتقدمة. فهي تضم أكثر من 72 مليون مستخدم وتتعامل مع أكثر من 26 مليار دولار من حجم التداول اليومي. توفر المنصة تداول العقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف.

يدمج حساب التداول الموحد (UTA) التداول الفوري والعقود الدائمة والخيارات والعقود الآجلة في حساب واحد مبسط. يستفيد المتداولون من الأدوات المتقدمة مثل التحوط الديناميكي للدلتا وميزات إدارة المخاطر الشاملة، وهي مناسبة للمستثمرين المحترفين على حد سواء.

كما توفر أيضًا خدمات مبتكرة مثل التداول بالنسخ، مما يسمح للمستخدمين بمتابعة المتداولين ذوي الخبرة وتكرار الاستراتيجيات الناجحة، إلى جانب روبوتات التداول القائمة على الذكاء الاصطناعي لأتمتة أساليب التداول المتنوعة. كما تنشر المنصة أيضًا بانتظام إثبات الاحتياطيات بشكل يومي.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,990 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ويمكن الوصول إليه من صربيا.
• طرق إيداع RSD: تداول P2P فقط.

4. Coinbase

توفر Coinbase مجموعة من ميزات التداول والاستثمار المتنوعة. فمنذ تأسيسها في عام 2012، نمت المنصة لتخدم أكثر من 100 مليون مستخدم، وأصبحت بوابة موثوقة للوصول إلى مجموعة كبيرة من الأصول الرقمية، بما في ذلك أفضل العملات الرقمية مثل البيتكوين والعملات الرقمية الناشئة والعملات المستقرة.

تم تصميم المنصة لاستيعاب جميع مستويات الخبرة في التداول. بالنسبة للمبتدئين، تقدم Coinbase واجهة مستخدم بسيطة وبديهية. يمكن للمتداولين المتمرسين الاستفادة من Coinbase Advanced للاستفادة من أدوات التداول المتقدمة، وتحليلات السوق الشاملة، وواجهات برمجة التطبيقات القوية.

يُعد الأمان والشفافية من الأولويات الأساسية لدى Coinbase. وتستخدم المنصة تدابير أمنية رائدة في هذا المجال، مثل حسابات الحفظ المؤمّنة، وبروتوكولات التحقق من الهوية الصارمة، وإثبات الاحتياطيات الشفاف بنسبة 1:1، والموارد التعليمية القوية لتعزيز سلامة المستخدم. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.5%، مع رسوم مخفضة بشكل كبير على Coinbase Advanced.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ومتوفر في صربيا.
• طرق إيداع RSD: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان.

5. OKX

OKX هي بورصة متطورة للعملات الرقمية تقدم مجموعة شاملة من منتجات التداول والخدمات المالية المصممة خصيصًا للمستثمرين الصربيين في مجال العملات الرقمية. وبفضل الميزات المتقدمة المصممة للمتداولين على جميع المستويات، فإنها توفر وصولاً سلسًا إلى سوق العملات الرقمية.

يمكن للمتداولين شراء وبيع أكثر من 350 عملة رقمية في الأسواق الفورية والعقود الآجلة من خلال العديد من طرق الدفع المريحة لعملة RSD، بما في ذلك Visa وMastercard. وتتميز OKX بعروضها الخالية من رسوم التداول على التحويلات السريعة للعملات الرقمية، مما يقضي على مشاكل الانزلاق ويعزز كفاءة التداول. 

يستفيد المتداولون المتقدمون استفادة كبيرة من سوق المشتقات المالية المتطورة في OKX، والتي تتميز بالعقود الآجلة الدائمة وعقود آجلة مع الرافعة المالية، وتداول الخيارات. بالإضافة إلى ذلك، تتيح منتجات "الكسب" التي توفرها المنصة للمتداولين الحصول على دخل سلبي من خلال حلول الرهان المرنة والمنتجات المالية المهيكلة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حصل على ترخيص من هيئة الرقابة على الصادرات والواردات (MiCA) ويعمل في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق إيداع RSD: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان أو الخصم، وبطاقات Apple Pay، وGoogle Pay.

6. بيتباندا

تجذب Bitpanda المستثمرين الصربيين من خلال تقديم منصة استثمارية شاملة تدمج بين العملات الرقمية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمعادن الثمينة والسلع ومنتجات Web3 المبتكرة. تأسست المنصة في عام 2014، ونجحت في تكوين مجتمع مخلص يضم أكثر من 6 ملايين مستخدم في جميع أنحاء أوروبا.

تجمع المنصة بين الأصول التقليدية والمنتجات الرقمية، بما في ذلك مؤشرات التشفير التي تستثمر تلقائيًا عبر سوق العملات الرقمية بالكامل وخطط الادخار الآلي. تعمل رافعة Bitpanda Leverage على تعزيز قدرات التداول، حيث تقدم صفقات برافعة مالية قصيرة الأجل مع مخاطر محددة بوضوح.

يتم إعطاء الأولوية للأمان من خلال الالتزام الصارم بالمعايير التنظيمية الأوروبية، وشهادة ISO27001، وعمليات التحقق الصارمة من الهوية، والأموال المؤمنة في محافظ غير متصلة بالإنترنت. بالإضافة إلى ذلك، توفر Bitpanda Spotlight و Launchpad إمكانية الوصول المبكر إلى مشاريع التشفير الواعدة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبلغ متوسط رسوم التداول حوالي 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية، بالإضافة إلى أكثر من 3,000 سهم كسري، وصناديق المؤشرات المتداولة، والمعادن الثمينة، والسلع، والرافعة المالية، ومؤشرات العملات الرقمية.
• التنظيم والترخيص: خاضعة للتنظيم الكامل بموجب إرشادات إدارة أدوات الأسواق المالية II وPSD2، ومرخصة داخل الاتحاد الأوروبي، ومتوافقة مع المعايير الصارمة لمكافحة غسل الأموال وحماية البيانات.
• طرق إيداع RSD: التحويلات المصرفية، ومدفوعات SEPA، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

هل العملات الرقمية خاضعة للتنظيم في صربيا؟

أنشأت صربيا إطارًا قانونيًا شاملًا للأصول الرقمية من خلال قانون الأصول الرقمية (LDA)، الذي يسري منذ 29 يونيو 2021. يُعرّف هذا التشريع الأصول الرقمية بأنها سجلات رقمية ذات قيمة يمكن شراؤها أو بيعها أو تبادلها أو نقلها إلكترونيًا واستخدامها كوسيلة للتبادل أو لأغراض الاستثمار.

يُميّز القانون بين فئتين أساسيتين: العملات الافتراضية (مثل البيتكوين)، التي يشرف عليها البنك الوطني الصربي(NBS)، والرموز الرقمية (مثل رموز المرافق، والرموز الرقمية NFTs)، التي تنظمها هيئة الأوراق المالية. يجب على الكيانات التي تنوي تقديم خدمات الأصول الرقمية الحصول على تراخيص من السلطة المختصة، حسب نوع الأصل. 

وتحدد هيئة الأوراق المالية الخدمات المحددة التي تتطلب ترخيصًا، بما في ذلك عمليات الصرافة، والحفظ، وإدارة المحافظ، وتشغيل منصة التداول. يجب على مقدمي الطلبات استيفاء الحد الأدنى من متطلبات رأس المال، والتي تختلف بناءً على الخدمات المقدمة، والتي تتراوح بين 20,000 يورو و125,000 يورو. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من مقدمي الخدمات تنفيذ تدابير صارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF)، بما يتماشى مع المعايير الدولية.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في صربيا؟

السلطة الرئيسية المسؤولة عن إدارة الضرائب هي إدارة الضرائب(Poreska uprava)، التي تعمل تحت إشراف وزارة المالية. وقد وضعت الإدارة إطاراً ضريبياً شاملاً للأصول الرقمية، بما في ذلك العملات الافتراضية والرموز الرقمية. 

إليك ملخصاً سريعاً:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: يخضع الأفراد في صربيا لضريبة أرباح رأسمالية بنسبة 15% على الأرباح المحققة من بيع الأصول الرقمية أو تبادلها. يتم احتساب الربح الخاضع للضريبة على أنه الفرق بين سعر البيع وتكلفة الاقتناء الموثقة.
• الحوافز الضريبية: تقدم صربيا حوافز ضريبية لتشجيع إعادة استثمار مكاسب الأصول الرقمية في الاقتصاد المحلي. يمكن للأفراد الذين يعيدون استثمار عائدات بيع الأصول الرقمية في رأس مال شركة أو صندوق استثمار صربي في غضون 90 يومًا الحصول على إعفاء بنسبة 50% من ضريبة الأرباح الرأسمالية.
• ضريبة القيمة المضافة (VAT): يُعفى تحويل أو تبادل العملات الافتراضية مقابل النقد من ضريبة القيمة المضافة في صربيا. ومع ذلك، قد تخضع المعاملات التي تنطوي على الرموز الرقمية لضريبة القيمة المضافة، لا سيما إذا كانت الرموز مرتبطة بتوفير السلع أو الخدمات.
• ضريبة الميراث والهدايا: تخضع الأصول الرقمية المستلمة كهدايا أو من خلال الميراث لضريبة الميراث والهدايا. ويختلف معدل الضريبة بناءً على العلاقة بين المتبرع والمتلقي، ويتراوح بين 0% للأقارب المقربين و2.5% للآخرين.

يجب على الأفراد الإبلاغ عن الأرباح الرأسمالية من معاملات الأصول الرقمية عن طريق تقديم إقرار ضريبي في غضون 120 يومًا بعد نهاية الربع الذي تم فيه كسب الدخل. يعد التوثيق الدقيق لأسعار الشراء والبيع أمرًا ضروريًا للامتثال.

اعتماد العملات الرقمية في صربيا

ينمو اعتماد العملات الرقمية في صربيا بشكل سريع، مدفوعًا بزيادة الاهتمام المؤسسي وزيادة الوعي العام والتطورات التنظيمية المواتية. 

من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في صربيا إيرادات تبلغ حوالي 22.8 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2025، مع توقعات تشير إلى معدل نمو سنوي يبلغ 20.86%، ليصل إلى حوالي 27.6 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2026. 

تتوسع مشاركة المستخدمين بشكل مطرد، حيث من المتوقع أن يشارك ما يقدر بـ 698,110 مستخدم في النظام البيئي للعملات الرقمية بحلول عام 2026، مما يعكس نسبة 8.13% من السكان في عام 2025 إلى ما يقرب من 9.95% في العام التالي.

كيفية شراء البيتكوين في صربيا

يجب على المستثمرين الصرب المهتمين بشراء البيتكوين أن يختاروا بورصات العملات الرقمية التي ينظمها البنك الوطني الصربي وهيئة الأوراق المالية. اتبع هذا الدليل البسيط لشراء بيتكوين بأمان في صربيا:

1. اختر بورصة: اختر بورصة عملات رقمية صربية مرخصة. تشمل المنصات الموثوقة المتاحة في صربيا Binance وBybit وKraken.
2. إنشاء حساب: سجِّل في البورصة التي اخترتها وأكمل عملية التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) المطلوبة. ستحتاج عادةً إلى بطاقة هوية أو جواز سفر أو رخصة قيادة صربية سارية المفعول، بالإضافة إلى إثبات الإقامة.
3. أودع الأموال: قم بإضافة الدينار الصربي (RSD) أو اليورو (EUR) إلى حساب الصرافة الخاص بك. تسمح معظم المنصات بالإيداع السهل من خلال التحويلات المصرفية، أو بطاقات الائتمان/الخصم، أو حلول الدفع الفوري.
4. شراء البيتكوين: مع وجود أموال في حسابك، انتقل إلى قسم تداول البيتكوين. حدِّد المبلغ بالدينار الروسي أو اليورو الذي ترغب في إنفاقه أو كمية البيتكوين التي ترغب في شرائها، وتحقَّق من أي رسوم معاملات، ثم أكِّد عملية الشراء.

بعد شراء البيتكوين، يوصى بنقل ممتلكاتك إلى محفظة شخصية آمنة. ضع في اعتبارك استخدام محفظة أجهزة أو برامج موثوقة لضمان بقاء أصولك الرقمية محمية وتحت سيطرتك الكاملة.

افكار اخيرة

يعود اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في صربيا إلى أسلوبك وأولوياتك الاستثمارية الفردية، سواء كنت تركز على الأمان القوي مع Kraken، أو التداول بالنسخ في Binance، أو المشتقات ذات الرافعة المالية على Bybit، أو تجربة Coinbase الغنية بالميزات، أو مكافآت الرهان في OKX، أو خيارات Bitpanda متعددة الأصول. 

وبغض النظر عن تفضيلاتك، تأكد من أن المنصة التي تختارها تتوافق مع اللوائح الصربية بموجب البنك الوطني الصربي وهيئة الأوراق المالية. إن البقاء على اطلاع واختيار أفضل بورصة سيمكنك من الاستثمار بأمان في سوق العملات الرقمية المتنامي في صربيا.