قارن بين أفضل منصات تداول العملات المشفرة في هونغ كونغ

1. Kraken

تحتل Kraken المرتبة الأولى للمقيمين الذين يريدون أكثر من العملات القليلة التي يمكن للمنصات المحلية المرخصة بيعها للمستثمرين الأفراد. يتيح حساب موثق في هونغ كونغ الوصول إلى أكثر من 600 عملة مشفرة. ومنذ افتتاحها في 2011، لم تتعرض المنصة لأي اختراق أمني كلّف العملاء أموالهم. ويمكن للعملاء استخدام تقارير إثبات الاحتياطيات للتأكد من أن مراجعة مستقلة شملت رصيدهم.

ارتفعت التكاليف على الحسابات الصغيرة في 9 يوليو 2026. تعرض Kraken Pro جميع أوامر الشراء والبيع المفتوحة في دفتر الأوامر، وتفرض شريحتها الأولى الآن 0.80% على الآخذين و0.40% على الصانعين. تنتظر أوامر الصانع طرفًا مقابلًا، بينما يقبل الآخذ سعرًا معروضًا بالفعل. أما الحسابات التي لديها حجم تداول شهري بقيمة 10,000 $ بالدولار الأمريكي أو 20,000 $ بالدولار الأمريكي محتفظ بها في المنصة فتدفع 0.22% و0.38%. ترد كل الشرائح في دليل رسوم Kraken.

لا تملك Kraken ترخيص SFC ولا تحتفظ بأرصدة الدولار الهونغ كونغي. يرسل المقيمون الدولارات الأمريكية عبر SWIFT. تقبل Kraken الإيداعات ابتداءً من 100 $ دون رسوم وتضيفها خلال يوم إلى ثلاثة أيام عمل، علمًا أن البنك المرسل يفرض رسومًا على التحويل وعلى تحويل HKD. للاطلاع على تقييم كامل للمنصة، اقرأ مراجعة Kraken. وتؤكد صفحة الدول المدعومة في Kraken توفرها في هونغ كونغ.

المزايا

• أكثر من 600 عملة مشفرة، مقارنةً بأربع أو خمس عملات للحسابات الفردية على المنصات المحلية المرخصة.
• خمس عشرة سنة دون اختراق تسبب في خسارة العملاء لأموالهم، إضافة إلى تقارير إثبات الاحتياطيات التي يمكن للعملاء التحقق منها.
• مستويات رسوم أقل للحسابات التي تتداول بما قيمته 10,000 $ شهريًا أو تحتفظ بما قيمته 20,000 $ على المنصة.

العيوب

• لا يملك ترخيص SFC، مما يترك الحساب خارج نطاق حماية المستثمرين في هونغ كونغ.
• رسوم آخذ في المستوى الأول تبلغ 0.80%، وهي أعلى بكثير من رسوم HashKey البالغة 0.29%.
• يتطلب كل إيداع تحويل SWIFT بالدولار الأمريكي وتحويل العملة لدى بنكك.

2. HashKey Exchange

HashKey Exchange هي المنصة التي نوصي بها لتداول العملات الرئيسية المرخص بالدولار الهونغ كونغي. وتحمل الجهة المشغلة لها، Hash Blockchain Limited، ترخيص SFC منذ 9 نوفمبر 2022. وبدأ التداول للأفراد في أغسطس 2023. وفي 17 ديسمبر 2025، أُدرجت الشركة الأم HashKey Holdings في بورصة هونغ كونغ تحت رمز السهم 3887.

العملات الخمس المتاحة لحسابات الأفراد في HashKey هي بيتكوين وإيثر وSolana وAvalanche وChainlink. يتداول بيتكوين وإيثر مقابل HKD وUSD، بينما تتوفر للعملات الثلاث الأخرى أسواق USD فقط. ويمكن للمتداولين المحترفين الوصول إلى 22 عملات مشفرة إضافية. لا تفرض HashKey أي رسوم على إيداع الدولار الهونغ كونغي عبر تحويل بنكي أو نظام المدفوعات السريعة (FPS)، وهو شبكة الدفع الفوري التي تربط البنوك المحلية.

تبلغ رسوم أوامر صانع وآخذ 0.29% لكل منهما، مع حد أدنى للرسوم قدره 1.99 $ لكل أمر مكتمل منذ 30 يوليو 2025. ويمثل هذا الحد الأدنى نحو 1.6% من عملية شراء بقيمة 1,000 $ دولار هونغ كونغي، مما يجعل الأوامر الصغيرة مكلفة. وتذكر مواقع المقارنة أن الحد الأدنى للإيداع الأول هو 10,000 $ دولار هونغ كونغي. كما أصبحت HashKey في أغسطس 2026 واحدة من موزعَين اثنين لـ HKDAP. وهي أول عملة مستقرة مرخصة بالدولار الهونغ كونغي، ولا تزال متاحة للمستثمرين المحترفين فقط في الوقت الحالي.

المزايا

• مرخصة من SFC منذ 2022، وشركتها الأم مدرجة في بورصة هونغ كونغ.
• إيداعات مجانية بالدولار الهونغ كونغي عبر FPS وأسواق مباشرة BTC/HKD وETH/HKD.
• إحدى أول منصتين للعملات المشفرة توزعان HKDAP.

العيوب

• خمس عملات فقط متاحة لحسابات الأفراد، مع 22 عملة إضافية متاحة للمتداولين المحترفين.
• الأوامر الصغيرة مكلفة في ظل رسوم 0.29% وحد أدنى 1.99 $.
• حد أدنى للإيداع الأول يُقال إنه 10,000 HK$، وهو مرتفع للغاية بالنسبة للمستثمرين الأفراد.

3. OSL

تحمل OSL أقدم ترخيص من SFC، وقد حصلت عليه في 15 ديسمبر 2020. وتتداول شركتها الأم OSL Group في بورصة هونغ كونغ تحت رمز السهم 863. وتذكر المنصة أن أصول العملاء مشمولة بتغطية تأمينية تصل إلى 1 مليار دولار، وهو أكبر رقم منشور بين المنصات في هذا الدليل. وأصبحت OSL في 29 يوليو 2026 أول منصة مرخصة تبيع XRP للمستثمرين الأفراد.

تضم قائمة العملات للأفراد الآن بيتكوين وإيثر وSolana وXRP. وتتم معظم عمليات الشراء للأفراد عبر Flash Trade، التي تعرض سعرًا نهائيًا واحدًا ولا تضيف رسومًا منفصلة. وتأتي الإيرادات من فارق السعر، أي الفجوة بين سعري الشراء والبيع لدى OSL. قارن العرض بسعر السوق قبل تأكيد الصفقة.

وفقًا لمقارنة الرسوم المنشورة من OSL، تبلغ الرسوم الأساسية في دفتر الأوامر Pro Trade 0% للصانعين و0.05% للآخذين. وإيداع HKD وعمليات السحب عبر FPS مجانية. ومنذ يونيو 2026، لا تفرض رسوم تداول على أزواج العملات المستقرة للمستثمرين المحترفين، وهم عمومًا الأفراد الذين تبلغ محفظتهم 8 ملايين دولار دولار هونغ كونغي على الأقل. وتذكر MoneySmart أن الحد الأدنى للإيداع الأول 10,000 $ دولار هونغ كونغي.

المزايا

• أطول تاريخ ترخيص من SFC، وشركة أم مدرجة، وتغطية تأمينية تصل إلى 1 مليار دولار.
• الأولى بين المنصات المرخصة التي تقدم XRP لحسابات الأفراد.
• إيداع وسحب مجانيان للدولار الهونغ كونغي عبر FPS.

العيوب

• حسابات الأفراد محدودة بأربع عملات، وهو أقل من متوسط البلد.
• فارق السعر في Flash Trade أصعب في المقارنة من رسوم نسبية منشورة.
• يمكن للمستثمرين المحترفين فقط الوصول إلى أزواج العملات المستقرة بدون رسوم وإلى HKDAP.

4. BloFin

BloFin هي منصة تداول العملات المشفرة تتيح للمستخدمين التداول قبل تقديم وثائق الهوية. ويكفي عنوان بريد إلكتروني أو رقم هاتف لفتح حساب أساسي. ويسمح هذا المستوى بعمليات سحب تصل إلى 20,000 USDT كل 24 ساعة. وترفع وثيقة الهوية الحد إلى 1,000,000 USDT، وإثبات العنوان إلى 2,000,000 USDT. قارن هذه الحدود بمنصات أخرى في قائمتنا لمنصات التداول ذات أعلى حدود سحب دون KYC.

في صفحة Buy Crypto على BloFin، تعالج Simplex وAlchemy Pay عمليات الشراء بالبطاقة وApple Pay وGoogle Pay بالدولار الهونغ كونغي، وتعرض رسومها قبل الدفع. وتتطلب عمليات الشراء هذه KYC (اعرف عميلك)، وهو فحص الهوية الذي تجريه منصات التداول. ويطلب دليل الشراء في BloFin من المشترين توثيق حساباتهم، وتجري شركة الدفع فحصًا منفصلًا. ولكي يبقى الحساب غير موثق، يجب تمويله بعملات مشفرة من محفظة أخرى.

عبر أكثر من 350 عملة مشفرة، تبلغ رسوم التداول الفوري 0.10% لأوامر الصانع والآخذ. كما تدرج BloFin أكثر من 350 من العقود الآجلة الدائمة. وتبلغ الرسوم الأساسية 0.02% للصانعين و0.06% للآخذين. ومقرها في Cayman Islands، ولا تملك BloFin ترخيص SFC. وعلى المنصات المرخصة التحقق من هوية كل عميل، لذا فإن الحسابات دون KYC تقع دائمًا خارج الحماية المحلية.

المزايا

• يمكن للحسابات الممولة بالعملات المشفرة التداول وسحب ما يصل إلى 20,000 USDT يوميًا دون وثائق هوية.
• عمليات شراء بالدولار الهونغ كونغي باستخدام البطاقات وApple Pay وGoogle Pay.
• رسوم فورية بنسبة 0.10% وعقود آجلة دائمة لا تستطيع المنصات المحلية المرخصة تقديمها لحسابات الأفراد.

العيوب

• لا يوجد ترخيص SFC، لذا لا تنطبق قواعد هونغ كونغ الخاصة بالحفظ والتأمين والشكاوى.
• تتطلب عمليات الشراء ببطاقة HKD التحقق من الهوية وتترتب عليها رسوم معالجة.
• البيع مقابل الدولار الهونغ كونغي يتطلب منصة ثانية لأن عمليات السحب البنكية غير متاحة.

5. Hyperliquid

Hyperliquid هي منصة تداول لامركزية للعقود الآجلة الدائمة ذات الرافعة المالية الموضحة في قسم BloFin. يتداول المستخدمون من محفظة حفظ ذاتي دون طلب فتح حساب أو فحص هوية. هم وحدهم من يملك مفاتيحها الخاصة، مما يمنحهم تحكمًا كاملًا وملكية لأصولهم. وفي الربع الأول من 2026، عالجت المنصة صفقات تزيد قيمتها على 633 مليار دولار.

يحصر إطار SFC الصادر في فبراير 2026 هذه العقود بالمستثمرين المحترفين، لذا لا تستطيع منصات هونغ كونغ المرخصة بيعها لحسابات الأفراد. ولا تملك Hyperliquid ترخيص SFC، وليس لمستخدميها حماية بموجب قواعد هونغ كونغ. وتبلغ الرسوم الأساسية للعقود الدائمة 0.015% لأوامر الصانع و0.045% لأوامر الآخذ. وتظهر الرسوم الفورية في دليل رسوم Hyperliquid.

يودع المستخدمون USDC، وهي عملة مستقرة تتبع الدولار الأمريكي، من شبكة Arbitrum. ولا تقبل Hyperliquid الدولار الهونغ كونغي. ولا يمكن لحسابات الأفراد على المنصات المحلية المرخصة شراء USDC. ويشتريها معظم المقيمين على Kraken أو BloFin، ثم يتبعون دليلنا حول كيفية نقل الأصول عبر جسر إلى Hyperliquid. وتغلق المنصة تلقائيًا المركز ذا الرافعة المالية عندما ينخفض ضمانه.

المزايا

• يحتفظ المستخدمون بالتحكم في المحفظة التي تحوي أموالهم.
• رسوم أساسية للعقود الدائمة تبلغ 0.015% للصانعين و0.045% للآخذين، وهي أقل من أسعار BloFin.
• لا يوجد طلب لفتح حساب ولا تحقق من الهوية، ولا حد للسحب تضعه الشركة.

العيوب

• لا يوجد ترخيص من SFC ولا تمويل بالدولار الهونغ كونغي، ولا مكتب دعم قادر على عكس أي خطأ.
• قد يفقد المركز ذو الرافعة المالية كامل ضمانه خلال دقائق.
• فقدان عبارة الاسترداد يجعل استعادة المحفظة وأموالها مستحيلة.

6. HKVAX

HKVAX، اختصار Hong Kong Virtual Asset Exchange، حصلت على ترخيص SFC في 3 أكتوبر 2024. تركز على تداول OTC: يتفق مكتب التداول بشكل خاص على سعر لأمر كبير، ولا يظهر هذا الأمر أبدًا في دفتر الأوامر العام. وتعمل الشركة أيضًا على إصدارات الرموز المميزة الأمنية وترميز الأصول الواقعية، مثل الصناديق أو السندات المصدرة كرموز مميزة على بلوكشين.

يدعم قراران من SFC في 2026 هذا النشاط. ففي 20 أبريل، سمحت الهيئة للمنصات المرخصة باستضافة التداول الثانوي لمنتجات الاستثمار المرمزة المعتمدة للبيع للعامة. ثم التزم خطاب السياسة العامة في 16 سبتمبر بأن توسّع SFC قواعدها لتشمل الذهب المرمز وأصولًا واقعية أخرى. يمكنك متابعة نمو هذا السوق في صفحة إحصاءات الترميز لدينا.

تناسب HKVAX الشركات والمكاتب العائلية، إضافة إلى الأفراد الذين يقدمون أوامر كبيرة. تحصل كل صفقة على عرض سعر من المكتب بحسب حجم الأمر وظروف السوق. اطلب السعر النهائي كتابةً وقارنه بدفتر الأوامر لدى HashKey أو OSL. هذه المنصات أبسط لمشتريات بيتكوين الصغيرة. وللاطلاع على المكاتب الدولية، راجع مقارنتنا لـوسطاء OTC للعملات المشفرة.

المزايا

• مرخّصة من SFC منذ أكتوبر 2024.
• مكتب OTC لتسوية الأوامر الكبيرة دون التأثير في سعر السوق العام.
• تركيز على الأصول المرمزة مع فتح SFC المجال أمام المنصات المرخصة لها.

العيوب

• لا يوجد جدول رسوم منشور لأوامر التجزئة الصغيرة.
• سوق فوري أكثر محدودية من HashKey أو OSL.
• أقل عملية من تطبيق التجزئة للمشتريات الصغيرة أو المنتظمة.

كيف تختار منصة تداول العملات المشفرة في هونغ كونغ

من بين المنصات الست، تحمل ثلاث منها ترخيص SFC، وتعمل ثلاث خارج قواعد هونغ كونغ. نتحقق من خمس نقاط قبل إرسال الأموال.

1. تأكد من الترخيص في قائمة SFC: ابحث عن الشركة المشغلة للمنصة في اتفاقية المستخدم، ثم ابحث عن هذا الكيان القانوني في قائمة SFC. صفة مقدّم الطلب لا تعني أن المنصة مرخّصة. تظهر المواقع التي تنسخ أسماء الشركات المرخصة في قائمة التنبيه الخاصة بالمنصات المشبوهة لدى SFC.
2. اختر المنصة وفق العملات التي تريدها: يمكن لحسابات التجزئة شراء خمس عملات على HashKey وأربع على OSL. تتطلب العملات الأخرى صفة مستثمر محترف أو منصة خارجية لا تخضع لإشراف SFC.
3. خطط لكيفية وصول دولارات هونغ كونغ: تقبل المنصات المرخصة HKD عبر FPS من حساب بنك يطابق الاسم الوارد في هويتك. تتطلب Kraken تحويل SWIFT بالدولار الأمريكي. تقبل BloFin الدفع بالبطاقة عبر شركات دفع خارجية. تغطي أدلتنا خطوات التحويل الخاصة بكل بنك، وهي HSBC وStandard Chartered وBank of China.
4. احسب الرسوم على حجم أمرك الفعلي: يعادل الحد الأدنى لدى HashKey والبالغ 1.99 $ نحو 1.6% من عملية شراء BTC بقيمة 1,000 $ هونغ كونغ. وبالنسبة إلى أمر بقيمة 20,000 $ هونغ كونغ، تتقاضى HashKey 58 $ هونغ كونغ، بينما يدفع آخذ في الفئة الأولى على Kraken Pro مبلغ 160 $ هونغ كونغ قبل رسوم البنك. أما رسوم التداول الفوري لدى BloFin والبالغة 0.1% فتبلغ 20 $ هونغ كونغ، إضافة إلى رسوم المعالجة التي تفرضها شركة الدفع إذا دفعت بالبطاقة.
5. قرر من سيحتفظ بالعملات: تؤمّن المنصات المرخصة أصول العملاء وتفصلها عن أموال الشركة. تحقق من قواعد السحب قبل اختيار محفظتك الخاصة، لأن المنصات المرخصة ترسل العملات فقط إلى عناوين معتمدة.

تدعم FPS كل من HSBC وHang Seng Bank وStandard Chartered وBank of China (Hong Kong)، إضافة إلى البنوك الإلكترونية مثل ZA Bank. ترفض المنصات المدفوعات الواردة من حسابات أشخاص آخرين.

تنظيم العملات المشفرة وبيتكوين في هونغ كونغ

تمنح SFC التراخيص لمنصات تداول العملات المشفرة في هونغ كونغ بموجب Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO). وتحصل الجهات المصدرة للعملات المستقرة على تراخيصها من سلطة النقد في هونغ كونغ (HKMA) التي تعمل كبنك مركزي.

• 1 يونيو 2023: بدأ نظام ترخيص VATP. يلزم الحصول على ترخيص SFC لكل منصة تداول مركزية تعمل في هونغ كونغ أو تسوّق بنشاط لمستثمريها. وكان على المنصات التي لم تتقدم بطلب أن تغلق بحلول 31 مايو 2024.
• 1 أغسطس 2025: دخل قانون العملات المستقرة حيز التنفيذ. يتطلب إصدار عملة مستقرة مرتبطة بعملة رسمية في هونغ كونغ ترخيصًا من HKMA. ولا يجوز عرض سوى العملات المستقرة المرخصة على مستثمري التجزئة.
• 3 نوفمبر 2025: حصلت المنصات المرخصة على إذن من SFC لـمشاركة دفاتر الأوامر مع الشركات التابعة في الخارج، مما يمنح المستخدمين المحليين مزيدًا من المشترين والبائعين عند كل سعر.
• 11 فبراير 2026: نشرت SFC إطارها للعقود الدائمة على المنصات المرخصة، وهو مقتصر على المستثمرين المحترفين. كما أصبح بإمكان المنصات استخدام شركات تابعة بصفة صناع السوق، وهي شركات تعرض باستمرار أسعار الشراء والبيع.
• 10 أبريل 2026: حصلت Anchorpoint Financial وHSBC على أول ترخيصين لإصدار العملات المستقرة من HKMA. وAnchorpoint مشروع مشترك بين Standard Chartered وAnimoca Brands وHKT.
• 27 مايو 2026: خففت SFC وHKMA قواعد العملات المستقرة المرخصة. يمكن للمنصات المرخصة إدراجها بعد إخطار SFC، دون المراجعة الكاملة المطلوبة للعملات الأخرى.
• 12 أغسطس 2026: أطلقت Anchorpoint عملة HKDAP للمؤسسات والمستثمرين المحترفين عبر HashKey وOSL. وتتوقع إتاحتها لمستثمري التجزئة في موعد قد يصل إلى نهاية 2026. وتخطط HSBC لإطلاق عملتها المستقرة الخاصة في النصف الثاني من العام.

كما تعتزم الحكومة وSFC تقديم مشروع قانون في 2026 يشمل تراخيص التعامل في العملات المشفرة وحفظها، إضافة إلى خدمات الاستشارة والإدارة. وسيخضع ذلك محلات OTC وجهات الحفظ لإشراف SFC للمرة الأولى.

لا يواجه المقيمون أي عقوبة بموجب قانون هونغ كونغ عند امتلاك حساب لدى منصة تداول في الخارج. غير أنه لا يجوز للمنصات غير المرخصة التسويق بنشاط للمستثمرين في هونغ كونغ، وتحذر SFC من صعوبة استرداد الأصول منها.

كيف تُفرض الضرائب على العملات المشفرة في هونغ كونغ؟

لا يدفع معظم المستثمرين الأفراد ضريبة على أرباح العملات المشفرة لأن هونغ كونغ لا تفرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية. وتوضح دائرة الإيرادات الداخلية (IRD) كيفية تطبيق قانون الضرائب الحالي على الأصول الرقمية في مذكرات التفسير والممارسة الإدارية رقم 39 (DIPN 39).

• الاستثمار طويل الأجل غير خاضع للضريبة: الربح من بيع عملات محتفظ بها كاستثمار هو ربح رأسمالي، ولا تفرض هونغ كونغ ضريبة عليه.
• التداول كنشاط تجاري خاضع للضريبة: تخضع عمليات الشراء والبيع التي ترقى إلى نشاط تجاري يُمارس في هونغ كونغ لضريبة الأرباح. وتراعي IRD وتيرة التداول ومدى تنظيم النشاط وما إذا كان يسعى إلى الربح. وبالنسبة إلى الأفراد الذين يمارسون نشاطًا تجاريًا، فإن معدلات ضريبة الأرباح هي 7.5% على أول 2 مليون HK$ من الأرباح و15% على ما يزيد على ذلك. أما الشركات فتدفع 8.25% و16.5%.
• العملات المشفرة المستلمة كأجر تُعد دخلًا: الراتب أو المكافأة المدفوعة بالعملات المشفرة دخل خاضع لضريبة الرواتب، ويُقيَّم بسعر السوق في يوم الاستلام.
• يخضع التعدين كنشاط تجاري للضريبة: تدفع عمليات التعدين التي تُدار كنشاط تجاري ضريبة الأرباح. ولا ترد مكافآت التخزين (staking) في DIPN 39 التي روجعت آخر مرة في مارس 2020، لذا استشر مختصًا قبل الاعتماد على أي رأي.
• لا تُطبق ضريبة مبيعات: لا يترتب على شراء العملات المشفرة أي ضريبة استهلاك لأن هونغ كونغ لا تفرض ضريبة القيمة المضافة ولا ضريبة السلع والخدمات.
• الإبلاغ التلقائي مخطط له في 2027: بموجب إطار الإبلاغ عن الأصول المشفرة (CARF) الصادر عن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية، تبلغ منصات التداول السلطات الضريبية ببيانات العملاء. وقد نُشر مشروع قانون لاعتماد CARF في الجريدة الرسمية في 22 مايو 2026. وإذا أُقر، فسيُلزم منصات التداول المرتبطة بهونغ كونغ بجمع بيانات الإقامة الضريبية اعتبارًا من 1 يناير 2027. وبعد ذلك ستشارك IRD البيانات مع الولايات القضائية الشريكة في 2028.

سجّل تاريخ كل عملية شراء وبيع وقيمتها بالدولار الهونغ كونغي، إذ قد تسأل IRD عن كيفية تحقق الربح. وقد يظل المقيمون الذين يبقون مقيمين ضريبيًا في بلد آخر مدينين بالضريبة هناك، وكذلك المواطنون الأمريكيون. هذا القسم معلومات عامة، ويمكن لمستشار ضرائب في هونغ كونغ تقييم وضعك. كما تشمل مقارنتنا لـدول العملات المشفرة منخفضة الضرائب هونغ كونغ.

اعتماد العملات المشفرة في هونغ كونغ

في ظل غياب إحصاء رسمي لحائزي العملات المشفرة في هونغ كونغ، تقدم بيانات الجهة التنظيمية الصورة الأوضح عن كيفية استثمار المقيمين.

• المنصات المرخصة في تزايد: بلغ عدد المنصات التي رخصتها SFC 12 منصة مرخصة بحلول مارس 2026، مقابل 10 قبل عام. وبلغت القائمة 13 في مايو.
• صناديق المؤشرات المتداولة راسخة: أُدرجت أول صناديق فورية لبيتكوين وإيثر في آسيا في هونغ كونغ في أبريل 2024. ثم تبعها أول صندوق فوري لـSolana في المدينة في أكتوبر 2025. وبحلول مارس 2026، بلغت القيمة السوقية لـ11 صناديق من هذا النوع 4.3 مليار HK$.
• شركات الوساطة والبنوك تبيع العملات المشفرة الآن: تعرض Futu وTiger Brokers العملات في تطبيقات تداول الأسهم الخاصة بهما. وتبيعها ZA Bank في تطبيقها المصرفي، وتوفر Interactive Brokers طريقًا آخر.
• نمت الصناديق المرمزة بسرعة: سجل تقرير SFC نفسه 13 منتجًا مرمزًا معتمدًا للبيع للأفراد. وبلغت أصولها 10.8 مليار HK$، بزيادة قدرها 594% في عام.
• الاحتيال لا يزال خطرًا: أبلغ أكثر من 2,000 شخص عن خسائر على منصة JPEX غير المرخصة في 2023. وما زالت مواقع مشابهة تظهر، ولهذا تحتفظ SFC بقائمة التنبيهات الخاصة بها.

تحظر الصين القارية تداول العملات المشفرة، كما يوضح دليلنا عن منصات تداول العملات المشفرة في الصين. وتوفر إحصاءات اعتماد العملات المشفرة لدينا مقارنات عالمية.

كيفية شراء بيتكوين في هونغ كونغ

جهّز بطاقة الهوية HKID أو جواز السفر، مع إثبات عنوان حديث وحساب بنكي مسجل بالاسم نفسه.

1. اختر منصة: تقبل HashKey وOSL الدولار الهونغ كونغي عبر FPS بموجب ترخيص من SFC. اختر Kraken للعملات غير المتاحة لحسابات الأفراد على المنصات المرخصة.
2. تحقق من هويتك: ارفع وثيقتك وأكمل مسح الوجه قبل التداول على Kraken أو على منصة مرخصة. تشترط BloFin هذا الفحص لعمليات الشراء بالبطاقة وللحصول على حدود سحب أعلى. أما Hyperliquid فلا تشترطه. كما تقيّم المنصات المرخصة معرفتك بالعملات المشفرة وقدرتك على تحمل المخاطر قبل السماح لحساب فردي بالتداول.
3. أضف الأموال: سجّل حسابك البنكي على المنصة المرخصة، ثم أرسل HKD عبر FPS باستخدام الرقم المرجعي في شاشة الإيداع. تشترط Kraken ما لا يقل عن 100 $ عبر SWIFT، مع مدة معالجة من يوم إلى ثلاثة أيام عمل.
4. اشترِ بأمر محدد: اختر BTC/HKD على HashKey أو BTC/USD على Kraken Pro وأدخل أعلى سعر ستدفعه لكل عملة.
5. انقل مقتنياتك طويلة الأجل إلى محفظتك الخاصة: أضف عنوان محفظتك إلى القائمة المعتمدة في المنصة وأرسل مبلغًا تجريبيًا صغيرًا قبل تحويل الباقي. ويقارن تصنيف أفضل محافظ العملات المشفرة لدينا الأجهزة المادية.

اعكس هذه الخطوات للبيع، ثم اسحب إلى الحساب البنكي نفسه. ويمكن للمستثمرين الذين لا يفضلون حيازة العملات استخدام حساب وساطة لشراء صندوق ETF فوري لبيتكوين في بورصة هونغ كونغ. يحتفظ الصندوق ببيتكوين ويفرض رسم إدارة سنويًا. ولا يُتداول إلا خلال ساعات عمل البورصة.

الخلاصة

تحتل Kraken المركز الأول بفضل أكثر من 600 عملة وسجلها الأمني الطويل، رغم عدم حصولها على ترخيص من SFC وعدم دعمها التمويل بالدولار الهونغ كونغي. وللشراء المرخص بـHKD عبر FPS، نختار HashKey. وتضيف OSL عملة XRP للأفراد وتغطية تأمينية تصل إلى 1 مليار دولار. وتتيح BloFin التداول دون وثائق هوية وتقبل مدفوعات البطاقات بـHKD. ويمكن لمتداولي العقود الآجلة الدائمة ذوي الخبرة استخدام Hyperliquid، بينما تتولى HKVAX أوامر OTC الكبيرة.

وسّعت هونغ كونغ قواعدها خلال 2026. فقد حصل مُصدران لعملات مستقرة على ترخيص، وأُطلقت HKDAP للمستثمرين المحترفين. ويمكن للمنصات المرخصة الآن عرض عقود دائمة لتلك الفئة. ولا يزال وصول الأفراد إلى HKDAP معلقًا، إلى جانب مشروع قانون تراخيص التعامل والحفظ والإبلاغ بموجب CARF اعتبارًا من 2027.

جرّب إيداعًا وسحبًا صغيرين قبل المخاطرة بمبلغ أكبر، واحتفظ بسجلات صفقات مؤرخة. وتغطي تصنيفات منصات التداول لدينا في سنغافورة وتايوان واليابان الأسواق المجاورة.

منهجيتنا

قيّمنا ما قدمته كل منصة لمقيمي هونغ كونغ في أكتوبر 2026 باستخدام ستة معايير.

1. Trust Score: يستند تقييمنا من 5 إلى الترخيص وتأمين الحفظ والإبلاغ عن الاحتياطيات، إلى جانب تاريخ التشغيل والحوادث السابقة.
2. حالة الترخيص في هونغ كونغ: تحققنا من كل شركة مشغلة في القوائم العامة لـSFC وسجلنا تاريخ ترخيصها. وتُحدد المنصات غير المرخصة في أنحاء الدليل.
3. التمويل بالدولار الهونغ كونغي: شملت مقارنتنا التمويل عبر FPS والتحويل البنكي والبطاقة وSWIFT. وجاءت الرسوم والحدود الدنيا وأوقات المعالجة من صفحات المنصات نفسها.
4. العملات المتاحة لحسابات الأفراد: احتُسبت فقط العملات المتاحة لحسابات الأفراد، لأن معظم القراء لا يستطيعون الوصول إلى قوائم المستثمرين المحترفين.
5. التكلفة الإجمالية: استخدمت حسابات الرسوم أوامر بقيمة HK $،1,000 و HK 20,000 $ وشملت الحد الأدنى للرسوم، الذي قد تخفيه النسب المئوية وحدها في الصفقات الصغيرة.
6. الحفظ وعمليات السحب: فحصنا بيانات التأمين وتقارير الاحتياطيات، إضافة إلى قواعد تحويل العملات إلى محفظة شخصية.

اكتملت الفحوص في 9 أكتوبر 2026 باستخدام منشورات SFC وHKMA وإرشادات IRD وجداول رسوم المنصات ومراكز المساعدة. ويُشرح الإجراء الكامل للمراجعة في المنهجية التحريرية لدينا.