أفضل منصات تداول العملات الرقمية في الفلبين

يمكن للمستثمرين الفلبينيين الاختيار من بين العديد من منصات تداول العملات الرقمية ذات السمعة الطيبة التي تنظمها هيئة الأوراق المالية والبورصات (BSP) والتي تتوافق مع متطلبات هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). فيما يلي، قمنا بتجميع معلومات أساسية عن أفضل المنصات، مع تسليط الضوء على طرق إيداع PHP، ورسوم التداول، وممارسات الأمان، والعملات الرقمية المتاحة والميزات.

1. بايبيت

أصبحت Bybit هي بورصة العملات الرقمية المُفضلة للمتداولين في الفلبين، حيث تقدم خيارات تداول متقدمة ومجموعة متنوعة من الأصول الرقمية. تضم المنصة، التي تأسست في عام 2018، أكثر من 74 مليون مستخدم في 160 دولة، وتدير حجم تداول يومي مذهل يزيد عن 38 مليار دولار.

وتتميز البورصة بخيارات التداول المتنوعة، بما في ذلك الأسواق الفورية والعقود الآجلة الدائمة والصفقات ذات الرافعة المالية برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. توفر الميزات الفريدة مثل TradeGPT المدعومة بالذكاء الاصطناعي رؤى قيمة للسوق، بينما تتيح روبوتات التداول ونسخ الصفقات للمستخدمين متابعة المتداولين الناجحين.

تقوم Bybit بتحديث إثبات الاحتياطيات بانتظام، والذي يُظهر أن جميع أموال المستخدمين مدعومة بنسبة 1:1. ونظرًا لإمكانية الوصول العالمي إليها، توفر المنصة واجهة متعددة اللغات ودعم عملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع متاح باللغتين التاغالوغية والإنجليزية. يتضمن النظام البيئي أيضًا برامج متعددة للرهان في إطار برنامج "Bybit Earn". 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول فورية تنافسية تبدأ من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,000 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخص عالميًا وحاصل على تراخيص تنظيمية متعددة.
• طرق إيداع PHP: التحويلات البنكية المباشرة، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وApple Pay، وGoogle Pay. GCash، PayMaya.

2. بينانس

Binance هي أفضل بورصة عملات رقمية للمتداولين في الفلبين، وهي معروفة عالميًا بمجموعتها الواسعة من الأصول الرقمية وشروط التداول التنافسية. منذ إطلاقها في عام 2017، اجتذبت Binance أكثر من 280 مليون مستخدم مسجل في جميع أنحاء العالم، في أكثر من 180 دولة.

تقدم المنصة أدوات مالية متطورة بما في ذلك التداول بالهامش والعقود الآجلة الدائمة وعقود خيارات العملات الرقمية. تدعم Binance كذلك مشاركة المستخدمين من خلال مجموعة Binance Earn، التي تقدم خيارات مرنة للتداول، ومنتجات الادخار، وفرص الاستثمار ذات العائد المرتفع. 

بالإضافة إلى ذلك، توفر Binance أدوات متقدمة مثل روبوتات التداول الآلي، مما يسمح للمتداولين بتكرار الاستراتيجيات الناجحة دون عناء. وبفضل تدابير الأمان الشاملة، وشفافية إثبات الاحتياطيات، ودعم العملاء الذين يتحدثون التاغالوغية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، تواصل Binance وضع معايير الصناعة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول منخفضة تبدأ من 0.1%، مع خصومات إضافية متاحة لحاملي BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخص عالمياً في 30 منطقة.
• طرق إيداع PHP: التحويلات البنكية وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

3. Coins.ph

يقع مقر Coins.ph في مدينة باسيج سيتي وهي منصة العملات الرقمية الأولى في الفلبين، مما يجعل معاملات العملات الرقمية سريعة وبسيطة وآمنة لأكثر من 16 مليون مستخدم محلي. تخضع Coins.ph للرقابة الكاملة من قِبل البنك المركزي الفلبيني (BSP)، وتضمن Coins.ph الامتثال والأمان والموثوقية.

توفر المنصة خدمات سهلة الاستخدام مثل Coins Pro، وهي بورصة عملات رقمية احترافية مصممة خصيصًا للمتداولين الفلبينيين. باستخدام Coins Pro، يمكن للمستخدمين الوصول إلى أدوات تداول متقدمة مدعومة بأحدث الرسوم البيانية من TradingView، وتنفيذ صفقات غير محدودة، ورسوم معاملات منخفضة. 

تخدم Coins TradeDesk كذلك الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية والشركات، حيث توفر سيولة عميقة وانزلاق صفري وتداول فعال خارج البورصة (OTC) للمعاملات الكبيرة. وبالإضافة إلى التداول، تُمكِّن Coins.ph المستخدمين من دفع الفواتير وشراء حِمل الهاتف المحمول وتحويل العملات الرقمية إلى PHP على الفور. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.25% ويمكن أن تصل إلى 0.05% على Coins Pro.
• الأصول المدعومة: أكثر من 140 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخص بالكامل من قبل البنك المركزي البنغلاديشي (BSP).
• طرق إيداع PHP: GCash، و PayMaya، و 7-Eleven، والتحويلات المصرفية، والإيداعات النقدية.

4. البوابة

لقد أصبحت Gate خيارًا شائعًا بين المتداولين الفلبينيين، حيث تشتهر بتقديم واحدة من أوسع الاختيارات في المجال من الأصول الرقمية مع أكثر من 3600 عملة رقمية متاحة للتداول. وقد اكتسبت Gate، التي تأسست في عام 2013، ثقة أكثر من 33 مليون متداول في جميع أنحاء العالم.

تُقدم المنصة مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري، والعقود الآجلة، والتداول بالهامش، والأدوات المالية المشفرة مثل المنتجات المهيكلة وخطط الادخار ذات العوائد الجذابة. كما تقدم Gate أيضًا بطاقة Gate Card، مدعومة بمكافآت استرداد نقدي تُدفع مباشرةً بعملات متعددة.

ويتجلى التزامها بالشفافية بشكل أكبر من خلال تطبيقها لنظام إثبات الاحتياطيات (PoR) القوي. وباستخدام تقنية Merkle Tree المتقدمة وإثباتات التشفير zk-SNARK، تضمن Gate للمستخدمين أن أصولهم مدعومة باحتياطيات تتجاوز 100%.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.2%، وتنخفض أكثر لحاملي رموز GT Token.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,600 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: يتوافق مع معايير الصناعة العالمية؛ لا يوجد حاليًا ترخيص محدد من هيئة الأوراق المالية والسلع.
• طرق إيداع PHP: Apple Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

5. كوكوين

لقد نمت KuCoin لتصبح واحدة من أفضل منصات العملات الرقمية للمستثمرين الفلبينيين الذين يبحثون عن عوائد عالية على الرهان وفرص تداول متنوعة. تأسست المنصة في عام 2017، وهي تحظى بثقة أكثر من 40 مليون متداول في أكثر من 200 دولة، وتحقق أحجام معاملات يومية تتجاوز 7 مليارات دولار. 

يُمكن للمُستثمرين الفلبينيين تنويع محافظهم الاستثمارية بسهولة من خلال الوصول إلى أكثر من 900 عملة رقمية للتداول الفوري والعقود الآجلة. تشتهر البورصة على وجه الخصوص بين الفلبينيين ببرامجها المجزية للمراهنة، حيث تقدم عوائد سنوية محتملة تصل إلى 400% APY على أكثر من 500 عملة رقمية. 

تحافظ المنصة على بروتوكولات أمان صارمة، وتخزين آمن للأصول، ونظام إثبات الاحتياطيات (PoR) الذي يتم تدقيقه بشكل مستقل والذي يؤكد أن جميع أصول المستخدم مدعومة بالكامل بنسبة 1:1. ويُعزز تطبيق KuCoin البديهي للهاتف المحمول ودعم العملاء المتجاوب على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من سمعتها.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1% فقط لكل معاملة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 900 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: منصة متوافقة عالمياً، لا يوجد ترخيص مباشر من BSP حتى الآن.
• طرق إيداع PHP: التحويلات المصرفية، وGcash، والمحافظ الرقمية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان.

6. OKX

يُفضِّل المتداولون الذين يولون الأولوية لأدوات التداول ذات المستوى الاحترافي والسيولة العميقة في السوق OKX. تعمل المنصة على مستوى العالم منذ عام 2017، وتخدم ملايين المستخدمين في أكثر من 180 منطقة، وتقدم تكاملاً سلسًا مع TradingView، وهي منصة رسوم بيانية شائعة بين المتداولين الفلبينيين. 

يستفيد المستثمرون الفلبينيون من مجموعة منتجات OKX الشاملة، بما في ذلك التداول الفوري بدون رسوم، والعقود الآجلة الدائمة ذات الرافعة المالية، وتداول الخيارات. كما تقدم البورصة أيضًا برامج مبتكرة لكسب الأرباح، مما يُمكِّن المستثمرين من تنمية ممتلكاتهم من العملات الرقمية بما يتجاوز التداول التقليدي.

تحتفظ البورصة ببنية تحتية قوية للمنصة، ووصول شامل إلى واجهة برمجة التطبيقات، وسيولة على مستوى المؤسسات مناسبة لكل من المستثمرين الفلبينيين الأفراد والمحترفين. تقدم OKX واجهة سريعة الاستجابة، وتوافقًا مع الأجهزة المحمولة، ودعمًا مخصصًا للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بلغة التاغالوغ.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.08%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخص من قِبل مصرف البحرين المركزي.
• طرق إيداع PHP: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات السحب الآلي.

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في الفلبين؟

تحتفظ الفلبين بأحد أكثر الأنظمة التنظيمية للعملات الرقمية تطوراً في جنوب شرق آسيا. وقد بدأ ذلك في عام 2017 عندما أصدر البنك المركزي الفلبيني(BSP) التعميم رقم 944، الذي يعترف رسميًا بالعملات الافتراضية ويطلب من البورصات الامتثال لقواعد مكافحة غسيل الأموال (AML) وقواعد مكافحة تمويل الإرهاب (CTF).

في عام 2021، قام مقدم خدمة الأصول الافتراضية (VASP) بتحديث إطار عمل مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) من خلال التعميم 1108، وفرض عتبات رأس المال (حوالي 50 مليون ين ياباني)، وأنظمة إلزامية لإجراءات "اعرف عميلك" / "مكافحة غسل الأموال"، وبروتوكولات الأمن السيبراني، ومتطلبات التشغيل المحلية. في مايو 2022، أوقف نظام الدفع الافتراضي (BSP) مؤقتًا تطبيقات VASP الجديدة لإعادة تقييم جاهزية السوق، ومن المقرر أن ينتهي الوقف الاختياري في منتصف عام 2025.

في عام 2025، طرحت هيئة الأوراق المالية والبورصات(SEC) قواعد وإرشادات جديدة لمزودي خدمات الأصول المشفرة (CASP)، والتي تنص على الترخيص المزدوج من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات ومزود خدمات الأصول المشفرة (CASP). يجب تسجيل أي عملية بيع للعملات الرمزية لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات، ونشر وثائق إفصاح مفصلة قبل 30 يومًا من التسويق، وضمان الفصل القانوني لأموال العملاء.

كيف يتم فرض الضرائب على العملات الرقمية المشفرة في الفلبين؟

تخضع معاملات العملات الرقمية المشفرة في الفلبين للضريبة بموجب التشريعات الضريبية الحالية، حيث لم يصدر مكتب الإيرادات الداخلية(BIR) لوائح منفصلة خاصة بالأصول الرقمية. تندرج الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية تحت فئات ضريبية مختلفة حسب طبيعة المعاملات وتواترها. وتشمل الضرائب الرئيسية ما يلي:

• ضريبة الدخل الشخصي - يتم التعامل مع الأرباح من التداول المتكرر للعملات الرقمية، أو مكافآت الرهانات، أو أرباح الألعاب، أو مبيعات NFT، أو تلقي العملات الرقمية كتعويض، على أنها دخل عادي، ويتم فرض ضرائب عليها تدريجياً بمعدلات تصل إلى 35%.
• ضريبة دخل الشركات - تخضع الشركات التي تعمل في مجال تداول العملات الرقمية أو الأنشطة التجارية ذات الصلة لضريبة دخل الشركات بنسبة 25% على صافي الأرباح.
• ضريبة القيمة المضافة (ضريبة القيمة المضافة) - معاملات العملات الرقمية التي تتجاوز قيمتها 3 ملايين ين سنوياً، خاصةً تلك المصنفة كأنشطة تجارية أو مخزون تجاري، تُفرض عليها ضريبة قيمة مضافة بنسبة 12%.
• ضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT) - في حين أن الفلبين ليس لديها ضريبة أرباح رأسمالية محددة على العملات الرقمية، فإن المكاسب من الحيازات طويلة الأجل (الأصول المحتفظ بها لمدة تزيد عن 12 شهرًا) تخضع للضريبة جزئيًا للأفراد، إلا أن نصف صافي المكاسب فقط يخضع للضريبة بمعدلات ضريبة الدخل الفردي، مما يؤدي إلى معدل أقل فعليًا.

ويتوقع مكتب الإيرادات الداخلية الاحتفاظ بسجلات دقيقة لكل معاملة: التاريخ والنوع والعائدات وفترة الاحتفاظ أمر بالغ الأهمية. يجب على مقدمي الإقرارات إدراج الدخل المرتبط بالعملات المشفرة في النماذج السنوية (مثل نموذج 1700 أو 1701 أو 1702 من BIR بحلول 15 أبريل، مع تحويل الضريبة المطبقة من خلال قنوات الدفع المعتمدة.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في الفلبين

يكتسب اعتماد العملات الرقمية في الفلبين زخمًا سريعًا، مدفوعًا بزيادة اهتمام المستثمرين، والمشاركة المؤسسية الأوسع، والنظام البيئي المزدهر للتكنولوجيا المالية. 

تشير التقديرات إلى أن 10.49% من السكان يستثمرون حاليًا في العملات الرقمية في عام 2025، ومن المتوقع أن يصل هذا الرقم إلى ما يقرب من 10.86% في العام التالي، بإجمالي حوالي 12.79 مليون مستخدم نشط للعملات الرقمية. على الرغم من تجاوز التعقيدات التنظيمية، لا يزال الحماس المحلي قويًا، حيث تقوم العديد من الشركات بدمج العملات الرقمية في أنظمة الدفع الخاصة بها. 

كيفية شراء البيتكوين في الفلبين

يجب على المستخدمين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين اختيار بورصات عملات رقمية آمنة خاضعة لتنظيم هيئة الأوراق المالية الفلبينية ومتوافقة تمامًا مع قواعد هيئة الأوراق المالية والبورصات. اتبع هذه الخطوات الواضحة لشراء البيتكوين بأمان في الفلبين:

1. اختر بورصة عملات رقمية: اختر بورصة مسجلة رسميًا لدى BSP أو منصة دولية موثوقة مصرح لها بالعمل محليًا، مثل Coins.ph، أو بورصات عالمية مرموقة مثل Binance أو Kraken.
2. تحقق من حسابك: أنشئ حسابك في البورصة المختارة وأكمل عملية اعرف عميلك (KYC). ستحتاج عادةً إلى بطاقة هوية صالحة صادرة عن الحكومة، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية الفلبينية أو رخصة القيادة.
3. قم بإيداع البيزو الفلبيني (PHP): أضف أموالاً إلى حساب الصرف الخاص بك باستخدام طرق الدفع الشائعة المتاحة محلياً، بما في ذلك التحويلات البنكية عبر InstaPay أو PESONet، أو المحافظ الإلكترونية مثل GCash وPayMaya، أو بطاقات الخصم والائتمان.
4. شراء بيتكوين (BTC): بعد تمويل حسابك، حدِّد موقع قسم تداول البيتكوين، وأدخل المبلغ بال PHP الذي ترغب في استثماره أو حدِّد مقدار البيتكوين الذي ترغب في شرائه، ثم أكِّد معاملتك.

بمجرد اكتمال عملية شراء البيتكوين، انقل عملاتك على الفور إلى محفظة شخصية آمنة. وللحصول على أقصى قدر من الحماية، استخدم محفظة أجهزة حسنة السمعة أو محفظة برمجيات موثوق بها، مما يضمن لك التحكم الكامل والأمان لأصول عملتك الرقمية.

افكار اخيرة

يعود اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة في الفلبين إلى فهم أهدافك في التداول، وطرق الاستثمار المفضلة لديك، وتوقعاتك الأمنية.

سواء كنت تعطي الأولوية لميزات التداول المتقدمة مثل تلك التي تقدمها Bybit و Binance، أو تسعى إلى التكامل المحلي من خلال Coins.ph، أو استكشاف مجموعة متنوعة من الأصول على Gate و KuCoin و OKX، فمن المهم اختيار بورصة تتوافق بشكل وثيق مع استراتيجيتك الاستثمارية.