أفضل بورصات العملات المشفرة في ألمانيا

ملخص: في ألمانيا ، يعد الحصول على Bitcoin والعديد من العملات المشفرة عملية آمنة ومبسطة ، تسهلها البورصات التي تنظمها هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin). لدى المستثمرين مجموعة من خيارات الإيداع ، بما في ذلك التحويلات المصرفية SEPA وبطاقات الائتمان و Giropay و Sofort. تمكنهم هذه الطرق من إيداع اليورو (EUR) لغرض شراء العملات الرقمية وتخزينها وتداولها في بيئة منظمة.

حدد تحليلنا أفضل خمس منصات تشفير في ألمانيا ، مع التركيز على امتثالها التنظيمي وجدارتها بالثقة. يتم اختيار المنصات الموصى بها لالتزامها بالمعايير التنظيمية وميزات المنصة ومصداقيتها في السوق.

1. Bitpanda - أفضل بورصة تشفير في ألمانيا
2. eToro - أفضل منصة متعددة الأصول في ألمانيا
3. Bybit - الأفضل لمشتقات العملات المشفرة
4. OKX - أفضل تبادل لتوافق DeFi
5. Bitcoin.de - أفضل بورصة مقرها ألمانيا

أفضل بورصات العملات المشفرة في ألمانيا

توجت مراجعتنا لأكثر من 15 بورصة للعملات المشفرة بقائمة نهائية لأفضل البورصات للمستثمرين الألمان. وشملت معايير التقييم عوامل رئيسية مثل الامتثال للمعايير التنظيمية التي وضعتها الهيئة الاتحادية للرقابة المالية (BaFin) والبرلمان الاتحادي الألماني (البوندستاغ)، ومجموعة الأصول الرقمية المعروضة، وفعالية واجهة المستخدم، وتوافر طرق الإيداع باليورو، وهياكل رسوم التداول، والجوانب الإضافية ذات الصلة.

‍

1. بيتباندا

Bitpanda معترف بها كأفضل بورصة للعملات المشفرة في ألمانيا ، معتمدة من قبل هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin). تعمل Bitpanda من برلين ، وتقدم مجموعة شاملة من الخدمات ، تشمل تداول مجموعة مختارة من أكثر من 3000 عملة مشفرة ، إلى جانب الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمزيد. السمة المميزة ل Bitpanda هي خدمات التخزين ، وهي خدمة نادرة بين الوسطاء الأوروبيين الخاضعين للتنظيم. وقد رفعت هذه الميزة من جاذبيتها للمستثمرين الألمان.

تلتزم Bitpanda بالامتثال التنظيمي ، وتدعم ودائع اليورو (EUR) السلسة من أي بنك في منطقة اليورو وتقدم مجموعة متنوعة من طرق الدفع ، بما في ذلك Sofort. بالإضافة إلى خدمات العملات المشفرة ، توسع Bitpanda محفظتها بما يقرب من 100 أداة مالية إضافية ، بما في ذلك الأسهم المرغوبة وصناديق الاستثمار المتداولة. تضع Bitpanda نفسها كبوابة موثوقة وشاملة للمستخدمين الألمان الذين يغامرون في قطاع العملات المشفرة.

• رسوم: Bitpanda تسهل التحويلات المصرفية المجانية SEPA و Sofort باليورو. يتقاضى رسوم تداول بنسبة 0.2٪.
• الأصول المدعومة: تدعم المنصة مجموعة من أكثر من 3000 عملة مشفرة وأسهم متنوعة وصناديق الاستثمار المتداولة والمعادن الثمينة.
• الامتثال التنظيمي: تعمل Bitpanda بموجب تنظيم هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin).
• خيارات الإيداع باليورو: تقبل المنصة طرق الإيداع المختلفة بما في ذلك التحويل المصرفي و iDEAL وبطاقات الخصم / الائتمان و Sofort و PayPal.

‍

2. eToro

تصنف eToro كمنصة استثمارية بارزة في ألمانيا ، حيث توفر الوصول إلى أكثر من 4500 أداة مالية متنوعة. تتضمن هذه المجموعة العملات المشفرة الرائدة مثل Bitcoin و Ethereum ، والأسهم الرئيسية مثل Coinbase و Microstrategy ، وصناديق الاستثمار المتداولة المبتكرة ، التي تعكس مثل BlackRock Bitcoin ETF. يسمح هذا النطاق الواسع من الخيارات للمستثمرين الألمان بتنويع محافظهم بسلاسة من خلال منصة واحدة منظمة بدقة.

تشتهر eToro بواجهتها المباشرة وطرق الإيداع الفعالة باليورو (EUR) ، وهي منظمة من قبل السلطات الأوروبية العليا ، مما يعزز جدارتها بالثقة في ألمانيا. إنه يسهل مرونة المستثمر مع خيارات الإيداع المختلفة ، بما في ذلك التحويلات المصرفية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت وبطاقات الائتمان / الخصم. إن نهج eToro ، الذي لا يتميز بأي عمولات أولية وفروق أسعار تنافسية ، يجعلها منصة جذابة للمستثمرين لتوسيع استراتيجياتهم الاستثمارية.

• الرسوم: تستخدم eToro نموذج رسوم انتشار متغير ، عادة حوالي 1٪.
• الأصول المدعومة: تمتد محفظة eToro إلى أكثر من 4500 أصل، تشمل العملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم.
• الامتثال التنظيمي: يتم تنظيم eToro من قبل السلطات المالية الأوروبية الرئيسية ، مثل CySEC و OAM وغيرها.
• طرق الإيداع باليورو: تشمل الخيارات المتاحة التحويلات المصرفية و SEPA وبطاقات الخصم والائتمان ، من بين خدمات الدفع الأخرى.

‍

3. بايبيت

تعد Bybit ثالث أبرز بورصة لتداول العملات المشفرة في ألمانيا ، حيث تعرض مجموعة كبيرة من أكثر من 930 أصلا رقميا. هذه المحفظة المتنوعة تضع Bybit كلاعب رئيسي في سوق المشتقات الألمانية. تشتهر المنصة بعمليتها المباشرة والآمنة للودائع باليورو (EUR) ، والتي تكملها واجهة سهلة الاستخدام تتضمن ميزات تداول متقدمة مثل تخزين العملات المشفرة والإقراض.

أحد الجوانب البارزة لشركة Bybit هو مجموعتها الواسعة من منتجات المشتقات ، والتي تقدم رافعة مالية تصل إلى 25x وسيولة قوية. هذا التنوع يجعل Bybit خيارا مثاليا لأولئك الذين يبحثون عن منصة شاملة لتداول المشتقات المتطورة. تحافظ البورصة على رسوم تنافسية مع رسوم صانع 0.01٪ ورسوم أخذ 0.06٪. وهي معترف بها لكفاءتها وأمانها ، خاصة للمستثمرين الألمان المهتمين بتداول المشتقات المتقدمة.

• رسوم: رسوم صانع 0.01٪ ورسوم أخذ 0.06٪.
• العملات المشفرة المدعومة: يتميز بمجموعة واسعة من أكثر من 930 من الأصول الرقمية.
• التنظيم والترخيص: متوافق مع لوائح CySEC ، مما يجعله خيارا مناسبا للمتداولين الأوروبيين.
• طرق الإيداع باليورو: يقدم خيارات متنوعة مثل التحويلات المصرفية وبطاقات الخصم / الائتمان والمحافظ الرقمية بما في ذلك Google Pay و Apple Pay.

‍

4. OKX

تؤمن OKX مكانتها كرابع أفضل منصة لمستثمري العملات المشفرة في ألمانيا ، وتشتهر بمجموعة واسعة من ميزات التداول. تستضيف المنصة أكثر من 300 أصل تشفير ، مما يوسع عروضها إلى ما وراء التداول الفوري التقليدي لتشمل العقود الآجلة والخيارات والتداول بالهامش. من أبرز ميزات OKX محفظتها ، وهي مفيدة بشكل خاص لعشاق DeFi ، حيث توفر اتصالا سلسا ببروتوكولات مثل AAVE و Uniswap لتحسين عوائد Staking .

مقرها في سيشيل وتلتزم بأطرها التنظيمية ، تحافظ OKX على إمكانية الوصول الكامل في ألمانيا. إنه جذاب بشكل خاص للمتداولين المؤسسيين وأولئك الذين يحرصون على DeFi ، وذلك بفضل دعم واجهة برمجة التطبيقات القوي والسيولة من الدرجة الأولى وتوافق بروتوكول web3.

• رسوم: تقدم OKX نموذج رسوم تنافسي ، مع رسوم صانع 0.1٪ ورسوم أخذ 0.2٪ ، إلى جانب رسوم قياسية بنسبة 0.1٪ للتداولات الفورية.
• العملات المشفرة المدعومة: تفتخر المنصة بمجموعة متنوعة من أكثر من 300 أصل رقمي ، بما في ذلك العقود الآجلة وخيارات التداول بالرافعة المالية.
• التنظيم والترخيص: يقع المقر الرئيسي لشركة OKX في سيشيل ، وتتوافق مع اللوائح المالية الألمانية ، مما يوفر بيئة تداول آمنة للمستخدمين الألمان.
• طرق الإيداع باليورو: تدعم OKX مجموعة متنوعة من طرق الإيداع ، مثل التحويلات المصرفية المحلية وأنظمة الدفع عبر الإنترنت ومعاملات البطاقات ، والتي تلبي احتياجات المستثمرين الألمان.

‍

5. Bitcoin.de

Bitcoin.de ، وهي بورصة بارزة للعملات المشفرة مقرها في ألمانيا ، تقف كواحدة من أقدم المنصات وأكثرها رسوخا في البلاد لتداول البيتكوين. بشكل فريد ، تعد Bitcoin.de أول بورصة في العالم لتمكين معاملات التشفير مباشرة من خلال الحساب المصرفي للمستخدم ، بالشراكة مع Fidor Bank AG. يمكن الوصول إلى المنصة بلغات متعددة ، بما في ذلك الألمانية والإنجليزية ، وتلبي احتياجات جمهور واسع.

في حين أن جذور Bitcoin.de الألمانية وميزاتها المبتكرة جديرة بالثناء ، إلا أنها تواجه منافسة من منصات محلية أحدث. تشمل تحدياتها الرئيسية واجهة مستخدم قديمة ومجموعة صغيرة نسبيا من 8 عملات مشفرة فقط. قد تحد هذه الجوانب من جاذبيتها للمستخدمين الذين يفضلون الواجهات الحديثة ومجموعة أوسع من أصول التشفير للتداول.

• رسوم: رسوم تداول بنسبة 0.5٪ ، بدون رسوم على عمليات الإيداع أو السحب.
• العملات المشفرة المدعومة: ما مجموعه 8 عملات مشفرة.
• التنظيم والترخيص: يتوافق مع لوائح BaFin و MiFID.
• طرق الإيداع باليورو: يدعم التحويل المصرفي ومعاملات SEPA.
  

‍

هل التشفير منظم في ألمانيا؟

نعم ، يتم تنظيم التشفير في ألمانيا ، والتنظيم متعدد الأوجه وشامل ، ويشمل جوانب مختلفة من الأصول الرقمية وتطبيقاتها.

أولا ، تدرك ألمانيا أهمية وإمكانات تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) ، بما في ذلك blockchain ، في السوق المالية. تشرف الهيئة التنظيمية الألمانية ، الهيئة الفيدرالية للرقابة المالية (BaFin) ، إلى جانب البرلمان الاتحادي الألماني (البوندستاغ) ، على تنفيذ هذه التقنيات والامتثال لها في القطاع المالي. يمتد هذا الإشراف إلى ظواهر مثل ترميز الأصول ، والتطبيقات اللامركزية ، والعقود الذكية ، وأشكال مختلفة من أصول التشفير ، بما في ذلك Bitcoin و Ethereum.

ثانيا ، يلعب التنظيم على مستوى الاتحاد الأوروبي ، ولا سيما تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) ، دورا حاسما. تهدف لوائح الاتحاد الأوروبي هذه إلى إنشاء إطار قانوني متسق في جميع أنحاء أوروبا ، ومعالجة الاستقرار المالي ، وسلامة السوق ، وقضايا حماية المستهلك المتعلقة بتقنيات DLT و blockchain. يعد قانون الأوراق المالية الإلكترونية الألماني (eWpG) وقانون اختصاص الصندوق (FoStoG) أمثلة على التشريعات على المستوى الوطني التي تتوافق مع هذه الجهود التنظيمية الأوسع للاتحاد الأوروبي.

وأخيرا، يركز النهج الإشرافي ل BaFin على ضمان نزاهة السوق وحماية المستهلك الجماعية. ويشمل ذلك التدقيق في نماذج الأعمال الجديدة والمشاركين في السوق لضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية. تتمتع هيئة الرقابة المالية الاتحادية بسلطة إنفاذ اللوائح ووقف العمليات غير المصرح بها.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على العملات المشفرة في ألمانيا؟

في ألمانيا ، يتم تحديد الضرائب على العملات المشفرة بوضوح وتنطبق على أشكال مختلفة من الدخل والمعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة. يشرف مكتب الضرائب المركزي الفيدرالي الألماني (Bundeszentralamt für Steuern، BZSt) على الامتثال لهذه اللوائح الضريبية.

أولا ، يتم تصنيف العملات المشفرة على أنها "سلع اقتصادية أخرى" في ألمانيا ، مما يجعل بيعها "معاملة تصرف خاصة". تخضع الأرباح من العملات المشفرة لمعدل ضريبة الدخل الشخصي. يتمثل أحد الجوانب المهمة لضرائب العملات المشفرة في ألمانيا في الإعفاء المتعلق بفترة الاحتفاظ: إذا احتفظت بأصولك المشفرة لأكثر من عام واحد ، فأنت معفى من دفع الضرائب على أي أرباح من بيعها. بالنسبة للأنواع الأخرى من دخل العملات المشفرة ، مثل التخزين أو الإقراض ، يتم تطبيق حد إعفاء أقل يبلغ 256 يورو سنويا.

تعتمد معدلات الضرائب على أرباح العملات المشفرة على معدلات ضريبة الدخل الشخصي العادية ، والتيتتراوح من 14٪ إلى 45٪ ، اعتمادا على دخل الفرد وحالته الاجتماعية. من الضروري للأفراد في ألمانيا الإبلاغ بشكل استباقي والإعلان بدقة عن جميع معاملاتهم ودخلهم المتعلق بالعملات المشفرة إلى BZSt لتجنب العقوبات أو رسوم الفائدة أو عواقب أكثر خطورة لعدم الامتثال.

‍

الخلاصة

باختصار ، يسلط استعراضنا الشامل لبورصات العملات المشفرة في ألمانيا الضوء على الطبيعة القوية والآمنة لسوق التشفير في البلاد. يستفيد المستثمرون الألمان من بيئة جيدة التنظيم تشرف عليها الهيئة الفيدرالية للرقابة المالية (BaFin) ، مما يضمن السلامة والامتثال. 

تتميز أكبر خمس بورصات لدينا - Bitpanda و eToro و Bybit و OKX و Bitcoin.de - بالتزامها التنظيمي وعروض الأصول المتنوعة والميزات المبتكرة التي تلبي مجموعة متنوعة من الاحتياجات والتفضيلات الاستثمارية.