أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في فيتنام

بالنسبة للمستثمرين في فيتنام، فإن العوامل الرئيسية عند اختيار بورصة عملات رقمية هي الامتثال التنظيمي، وأمان الأموال، ورسوم التداول. تقبل المنصات الرائدة إيداعات الدونج الفيتنامي (VND) من خلال التحويلات المصرفية، والمحافظ الإلكترونية مثل MoMo وZaloPay، وفيزا أو ماستركارد. 

يجب أن تقدم البورصات التي تخدم المستخدمين الفيتناميين مجموعة واسعة من الأصول الرقمية، وإثباتات مدققة للاحتياطيات، ودعمًا باللغة الفيتنامية أو اللغة الإنجليزية. يُعد الامتثال لتوجيهات بنك الدولة الفيتنامي والالتزام بمعايير مكافحة غسل الأموال/مكافحة غسل الأموال/مفهوم "اعرف عميلك" أمرًا أساسيًا للتخفيف من المخاطر.

يقارن الجدول أدناه بين أفضل بورصات العملات الرقمية في فيتنام من حيث الرسوم وخيارات الإيداع وتغطية الأصول والميزات البارزة:

1. Bybit - الصرافة الأكثر ثقة في فيتنام

Bybit هي الخيار الأفضل للمستثمرين الفيتناميين، حيث تجمع بين السيولة والرسوم المنخفضة ومجموعة واسعة من المنتجات. تأسست في عام 2018، وهي تعالج أكثر من 30 مليار دولار أمريكي من حجم التداول اليومي، وتدعم الودائع بالدينار الفيتنامي من خلال التحويلات المصرفية وMoMo وZaloPay وVisa وMastercard، مما يتيح للمتداولين الوصول المباشر إلى الأسواق العالمية.

تقدم البورصة أكثر من 2,000 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 400 عقد دائم وعقود آجلة برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. الأدوات المتقدمة مثل نسخ التداول، وروبوتات الشبكة، والتحليلات تدعم المتداولين النشطين، بينما تتيح Bybit Earn إمكانية الرهان والإقراض وتعدين السيولة. تضيف بطاقة Bybit Card الاستخدام اليومي مع استرداد نقدي على إنفاق العملات الرقمية.

تتعزز مصداقية Bybit في فيتنام من خلال شراكتها مع وزارة المالية. في أبريل 2025، التقى الرئيس التنفيذي بن تشو بالمسؤولين لتأكيد برنامج تجريبي لتداول العملات الرقمية، حيث توفر Bybit البنية التحتية وضوابط المخاطر للمساعدة في تشكيل الإطار التنظيمي لفيتنام.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: التداول الفوري ابتداءً من 0.1%
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,000 عملة رقمية معتمدة
• التنظيم والترخيص: الشراكة مع وزارة المالية الفيتنامية؛ متوافق مع معايير مكافحة غسل الأموال/معايير اعرف عميلك
• طرق الإيداع بالدينار الوطني الفيتنامي: حوالات بنكية محلية، MoMo، ZaloPay، Visa، Mastercard، ماستركارد

2. Binance - الأفضل من حيث السيولة الأعمق في فيتنام

Binance هي أكبر بورصة للعُملات الرقمية والخيار الأفضل للمتداولين الفيتناميين الذين يُقدرون السيولة والرسوم المنخفضة. مع 270 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم ومليارات من التداولات اليومية، فإنها توفر عمقًا لا مثيل له على أزواج مثل BTC/USDT، وETH/USDT، وSOL/USDT، مما يضمن سرعة التنفيذ والحد الأدنى من الانزلاق.

يمكن للمستخدمين الفيتناميين تمويل حساباتهم بالدينار الفيتنامي من خلال التحويلات المصرفية وسوق P2P، الذي يقدم صفقات بدون رسوم مع الآلاف من الأطراف المقابلة التي تم التحقق منها. وهذا يجعل Binance واحدة من أكثر الطرق موثوقية للتحويل بين VND والعملات المستقرة.

تسرد البورصة أكثر من 500 عملة رقمية وتدعم التداول الفوري والهامش والعقود الآجلة، إلى جانب Launchpool، والرهان مع Binance Earn، وخطط الاستثمار التلقائي. تضيف أسواق NFT، وقروض العملات الرقمية، ومراهنات الإيثريوم ETH المزيد من الفوائد. الأمان مدعوم بإثبات الاحتياطيات، وضوابط صارمة في اعرف عميلك/مكافحة غسيل الأموال، ودعم على مدار الساعة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: التداول الفوري ابتداءً من 0.1%
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية معتمدة
• التنظيم والترخيص: تعمل بموجب تسجيلات VASP العالمية؛ ومعترف بها لتطبيقها القوي لمكافحة غسل الأموال/مكافحة غسل الأموال/مكافحة اعرف عميلك
• طرق الإيداع بالدينار الوطني الفيتنامي: التحويلات البنكية المحلية، وسوق P2P، وفيزا، وماستركارد

3. BloFin - أفضل بورصة بدون "اعرف عميلك" في فيتنام

تُعد BloFin هي أفضل بورصة لا تتطلب "اعرف عميلك" للمتداولين الفيتناميين الذين يعطون الأولوية للخصوصية والوصول السريع. تتعامل مع حجم تداول يومي يبلغ حوالي مليار دولار أمريكي، وتوفر سيولة قوية في أسواق العقود الآجلة الفورية والدائمة دون الحاجة إلى التحقق من الهوية، مما يجعلها جذابة للمستخدمين الذين يسعون إلى إخفاء هويتهم.

تسرد المنصة أكثر من 100 عملة رقمية وتدعم العقود الدائمة برافعة مالية قابلة للتعديل. تشمل الأدوات نسخ التداول والاستراتيجيات الآلية مثل روبوتات الشبكة وروبوتات DCA. يتم تعزيز الأمان من خلال إثبات الاحتياطيات والحماية متعددة الطبقات والحفظ من طرف ثالث.

المفاضلة هي المخاطر التنظيمية. تعمل BloFin في الخارج وهي غير مرخصة من قبل بنك الدولة الفيتنامي أو السلطات الأخرى. وهي تناسب المتداولين ذوي الخبرة الذين يشعرون بالراحة مع المنصات غير الخاضعة للتنظيم بدلاً من أولئك الذين يريدون الحماية التنظيمية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم صانع العقود الآجلة تبدأ من 0.02%
• الأصول المدعومة: أكثر من 100 عملة رقمية مشفرة
• التنظيم والترخيص: في الخارج؛ غير مرخص في فيتنام أو الولايات القضائية الرئيسية
• طرق إيداع VND VND: بطاقات الائتمان/الخصم المباشر، Apple Pay، Google Pay

4. Gate - أفضل بورصة لمتداولي العملات البديلة في فيتنام

Gate هي الخيار الأفضل في فيتنام للمتداولين الذين يركزون على تنوع الأصول. ومع وجود أكثر من 37 مليون مستخدم ونسبة إثبات احتياطيات تزيد عن 120%، فإنها تُدرج أكثر من 3600 عملة رقمية، بدءًا من العملات الكبيرة إلى القوائم المبكرة. إن امتلاك GateToken (GT) يقلل من رسوم التداول ويفتح امتيازات المنصة.

تدعم البورصة الأسواق الفورية والهامشية والعقود الآجلة إلى جانب مجموعة واسعة من الاستراتيجيات الآلية. تشتمل الشبكة و DCA وروبوتات إعادة التوازن الذكية على سجلات أداء عامة، في حين أن التداول بالنسخ وسوق "المتداولين الرئيسيين" يتيح للمستخدمين الوصول إلى استراتيجيات مجربة.

تقدم Gate أيضًا خدمة Quick Convert للتحويل السريع للمقايضات الفورية، والرسوم البيانية المتقدمة مع أنواع الأوامر الاحترافية، وSimple Earn للرهان والإقراض مع الاستحقاق بالساعة. يمكن للمستخدمين الفيتناميين تمويل الحسابات بالدينار الفيتنامي باستخدام البطاقات المصرفية وخدمات الدفع العالمية مثل Apple Pay وGoogle Pay.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: التداول الفوري ابتداءً من 0.2%، أقل مع GT
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,600 عملة رقمية مشفرة
• التنظيم والترخيص: تعمل على مستوى العالم؛ غير مرخصة في فيتنام
• طرق الإيداع بالدينار الوطني الفيتنامي: البطاقات البنكية، أبل باي، جوجل باي، سامسونج باي

5. BitcoinVN - تنويه مشرف للمتداولين المحليين

BitcoinVN، التي تأسست في عام 2013 في مدينة هوشي منه، هي أول بورصة عملات رقمية في فيتنام. وهي تستقطب المستخدمين الذين يفضلون الخدمات المحلية، حيث تقدم ودائع بالدينار الفيتنامي من خلال التحويلات المصرفية والنقدية والمحافظ الإلكترونية مثل MoMo وVitcombank. تدير البورصة أيضًا ماكينات الصراف الآلي للبيتكوين في جميع أنحاء مدينة هو تشي منه، مما يمنحها حضورًا محليًا تفتقر إليه المنصات العالمية.

وتدعم المنصة حوالي 80 عملة رقمية مشفرة مع مقايضات فورية وخيارات أساسية للرهان. في حين أن الرسوم تنافسية، فإن الواجهة والسيولة محدودة مقارنة بالبورصات الدولية الرائدة، مما قد يؤثر على جودة التنفيذ وتجربة المستخدم بشكل عام.

يتم تنظيم BitcoinVN من قبل هيئة الأوراق المالية الحكومية في فيتنام (SSC)، مما يوفر بعض الرقابة. وهي تناسب المبتدئين الذين يقدرون المنصات المحلية، ولكن البورصات العالمية مثل Bybit أو Binance توفر أمانًا أقوى وأسواقًا أعمق وميزات تداول أكثر تقدمًا.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم 0.5% رسوم إيداع و0.75% رسوم صرف (الأغلى)
• الأصول المدعومة: حوالي 83 عملة رقمية مشفرة تقريبًا
• التنظيم والترخيص: تشرف عليها هيئة الأوراق المالية الحكومية في فيتنام (SSC)
• طرق الإيداع بالدينار الفيتنامي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، والنقد، ومومو، وفيتكوم بنك

6. OKX - البديل العام القوي في فيتنام

تجمع OKX بين التداول المركزي ونظام Web3، مما يجعلها خيارًا متعدد الاستخدامات للمستخدمين الفيتناميين. تقدم بورصتها أسواقًا فورية سائلة وأسواق مشتقات سائلة، ومخططات TradingView، ونسخ التداول، وروبوتات الشبكة. تمتد محفظة OKX Wallet على أكثر من 130 شبكة، مما يتيح التخزين، والمقايضة، والمقايضة، والمراهنة، والتجسير، والوصول المباشر إلى dApp.

يعمل مُجمِّع DEX Aggregator الخاص بالمحفظة على توفير السيولة من أكثر من 400 بورصة لامركزية عبر توجيه X، وتقسيم الأوامر للحصول على أفضل الأسعار وانزلاق أقل. يمكن للمستخدمين التبديل بين الأوضاع السهلة أو المتقدمة، وتشغيل المقايضات المحمية من MEV، ومراقبة النشاط على السلسلة في الوقت الفعلي.

تستفيد المؤسسات من واجهات برمجة التطبيقات عالية الإنتاجية وإعداد التقارير، بينما يستفيد مستخدمو التجزئة من تطبيق موثوق به للهاتف المحمول، ومنصات العملات الورقية على المنحدرات، وخيار العمل بالكامل على السلسلة. على الرغم من أن OKX غير مرخصة محليًا، إلا أنها تلتزم بمعايير الامتثال العالمية وتظل بديلاً قويًا لبايبيت وBinance في فيتنام.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم الصانع الفوري من 0.08%، ورسوم الآخذ من 0.1%
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية مشفرة
• التنظيم والترخيص: تعمل على مستوى العالم مع تدابير الامتثال؛ غير مرخصة في فيتنام
• طرق الإيداع بالدينار الوطني الفيتنامي: البطاقات المصرفية ومعالجات الطرف الثالث

هل العملات الرقمية قانونية ومنظمة في فيتنام؟

تتحول فيتنام من الغموض إلى التنظيم بشأن العملات الرقمية. لسنوات، حظر بنك الدولة استخدامها في المدفوعات، وظلت ملكية الأصول غير محددة. 

تغير هذا الأمر في يونيو 2025 عندما أقرت الجمعية الوطنية قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية، الذي يسري اعتبارًا من 1 يناير 2026. ويعترف القانون رسميًا بالأصول الرقمية، ويفصلها عن الأوراق المالية والعملات الورقية، ويُنشئ قاعدة قانونية للتداول المنظم.

واستعدادًا لذلك، قدمت فيتنام برنامجًا تجريبيًا مدته خمس سنوات مع رقابة صارمة. يجب أن تتم تسوية جميع أنشطة العملات الرقمية بالدونج الفيتنامي، ويجب أن تكون جهات الإصدار شركات محلية مسجلة، ولا يمكن دعم الأصول بالعملات الورقية أو الأوراق المالية. يحتاج مقدمو الخدمات إلى 10 تريليونات دونج فيتنامي من رأس المال، ومديرين تنفيذيين مؤهلين، وفرق تقنية قوية.

اعتبارًا من عام 2026، ستتبع الشركات المتطلبات الإلزامية لمكافحة غسيل الأموال، و"اعرف عميلك"، ومتطلبات الأمن السيبراني بموجب إرشادات مجموعة العمل المالي. ستقع مسؤولية الرقابة على وزارة المالية وبنك الدولة والوكالات ذات الصلة. ستظل العملات الرقمية مُعترف بها كأصل ولكن لا يمكن استخدامها مباشرةً في المدفوعات.

💡 الجدول الزمني للتنظيم في فيتنام

• 2017: بنك الدولة يحظر العملات الرقمية كوسيلة للدفع
• 2018: توجيهات أكثر صرامة تستهدف الاحتيال والأنشطة غير المرخصة
• 2023: فيتنام تُضاف إلى القائمة الرمادية لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية بسبب ضعف ضوابط مكافحة غسل الأموال
• يونيو 2025: الجمعية الوطنية تقر قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية
• منتصف عام 2025: إطلاق برنامج تجريبي منظم لمدة خمس سنوات مع قواعد صارمة لرأس المال والترخيص
• يناير 2026: دخول القانون حيز التنفيذ، والاعتراف بالعملات الرقمية رسميًا كأصول قانونية

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في فيتنام؟

لا تزال الضرائب المفروضة على العملات الرقمية المشفرة في فيتنام غير واضحة في الوقت الذي تستعد فيه البلاد لتنفيذ قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية في يناير 2026. بينما سيتم الاعتراف رسميًا بالأصول المشفرة قريبًا، إلا أن الإدارة العامة للضرائب تطبق حاليًا القواعد الحالية على التداول والاستثمار والنشاط التجاري.

فئات الضرائب الرئيسية هي:

• ضريبة دخل الشركات (CIT): تخضع الشركات التي تقدم خدمات التشفير مثل البورصات أو التعدين أو منتجات سلسلة الكتل لضريبة دخل الشركات القياسية البالغة 20% على صافي الأرباح.
• ضريبة الدخل الشخصي (PIT): يخضع المستثمرون الأفراد الذين يكسبون دخلاً من التداول أو التعدين أو الرهان أو الإنزال الجوي لضريبة الدخل الشخصي (PIT ) في فيتنام بمعدلات تصاعدية تتراوح بين 5% و35%، حسب إجمالي الدخل السنوي. تخضع الأرباح الرأسمالية من بيع العملات الرقمية للضريبة بموجب هذا النظام.
• ضريبة القيمة المضافة (VAT): قد يتم تطبيق ضريبة القيمة المضافة بنسبة 10% على رسوم الخدمات من البورصات أو المنصات. لا تخضع الأصول المشفرة نفسها لضريبة القيمة المضافة.

إلى أن يدخل قانون 2026 حيز التنفيذ، يجب على المستثمرين الاحتفاظ بسجلات مفصلة للمعاملات بالدينار الفيتنامي وطلب المشورة المهنية للامتثال للسياسات الضريبية المتطورة في فيتنام.

💡 مثال عملي: الضريبة على تداول العملات الرقمية في فيتنام

• الربح: 5,000 دولار (حوالي 120 مليون دونج فيتنامي) من بيع البيتكوين
• شريحة PIT: تقع في نطاق ضريبة الدخل 20%
• الضريبة المستحقة ~حوالي 24 مليون دونج فييتنامي (حوالي 1,000 دولار فييتنامي)

وهذا يوضح كيف يتم التعامل مع الأرباح من صفقات العملات الرقمية مثل غيرها من الدخل الخاضع للضريبة بموجب إطار ضريبة الدخل الشخصي في فيتنام.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في فيتنام

من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في فيتنام إيرادات بقيمة 1.9 مليار دولار أمريكي في عام 2025، مع نمو بنسبة 25.47% على أساس سنوي، لتصل إلى 2.4 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2026. يُقدر متوسط الإيرادات لكل مستخدم ب 92.5 دولارًا أمريكيًا، مما يؤكد على نشاط المعاملات الكبير.

ومن المتوقع أن يرتفع عدد المستخدمين إلى 21.7 مليون مستخدم بحلول عام 2026، وهو ما يمثل أكثر من خُمس السكان. يعكس هذا التبني السريع طلبًا قويًا من سكان فيتنام الشباب المتصلين رقميًا ودورها كرائد إقليمي في التطبيقات القائمة على البلوك تشين، بما في ذلك الألعاب القائمة على اللعب من أجل الكسب وDFi.

كيفية شراء البيتكوين في فيتنام - خطوة بخطوة

إن الطريقة الأكثر أمانًا لشراء البيتكوين (BTC) في فيتنام هي من خلال البورصات الدولية التي تقبل المستخدمين الفيتناميين وتتبع معايير مكافحة غسل الأموال ومكافحة غسل الأموال ومعايير اعرف عميلك. تقدم منصات مثل Bybit وBinance وOkiX أسواق BTC/USDT وBTC/VND ذات السيولة القوية.

1. اختر بورصة: اختر منصة موثوقة متوفرة في فيتنام مع منحدرات بالدينار الفيتنامي أو أسواق الند للند (P2P) للتمويل.
2. أنشئ حسابك: سجل وتحقق من هويتك باستخدام بطاقة الهوية الفيتنامية أو جواز السفر أو رخصة القيادة الفيتنامية.
3. الإيداع بالدينار الفيتنامي: أضف الأموال من خلال التحويلات المصرفية المحلية أو MoMo أو ZaloPay أو ZaloPay أو Vietcombank أو صفقات P2P. تتوفر أيضًا فيزا وماستركارد للإيداع الأسرع.
4. اشترِ بيتكوين (BTC): انتقل إلى سوق BTC/USDT أو BTC/VND، وأدخل المبلغ، وقم بتأكيد الطلب.

بعد الشراء، انقل البيتكوين إلى محفظة آمنة. توفر محافظ الأجهزة مثل Ledger أو Trezor أعلى مستوى من الحماية، في حين أن محافظ الهاتف المحمول الموثوق بها مناسبة للاستخدام اليومي.

افكار اخيرة

يدخل سوق العملات الرقمية في فيتنام مرحلة جديدة من النمو المنظم، مما يمنح المستثمرين خيارات أكثر أمانًا لشراء الأصول الرقمية وتداولها. توفر Bybit وBinance أقوى مزيج من السيولة والميزات ودعم الدينار الفيتنامي، بينما تلبي Gate وOKX احتياجات المتداولين الذين يبحثون عن التنوع والأدوات المتقدمة. 

مع إعداد قانون 2026 لإضفاء الطابع الرسمي على العملات الرقمية كفئة أصول قانونية، فإن النهج الأكثر فعالية للمستثمرين هو استخدام البورصات المرخصة والمتوافقة مع مكافحة غسل الأموال/مكافحة غسل الأموال/موافقة "اعرف عميلك" اليوم والاستعداد لرقابة أكثر صرامة في السنوات المقبلة.