أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في إسبانيا

تعمل منصات تداول العملات المشفرة في إسبانيا ضمن إطار تنظيمي شفاف يشرف عليه بنك إسبانيا والهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV). ورغم أن العملات المشفرة غير معترف بها كعملة قانونية في إسبانيا، إلا أن منصات التداول مرخصة وخاضعة للوائح أسواق الأصول المشفرة (MiCA) التابعة للاتحاد الأوروبي. فيما يلي لمحة عامة مفصلة عن منصات تداول العملات المشفرة الرائدة في إسبانيا.

1. كراكن

كراكن ، التي تأسست عام ٢٠١١، هي منصة تداول العملات المشفرة الرائدة في إسبانيا، ويثق بها أكثر من ١٥ مليون مستخدم حول العالم. يُقدّر المستخدمون الإسبان توفر أكثر من ٤٠٠ عملة مشفرة، ومعاملات منطقة المدفوعات الموحدة الأوروبية (SEPA) للإيداع الفوري باليورو، ومنصة متعددة اللغات، بما في ذلك دعم كامل للغة الإسبانية.

للمتداولين المحترفين، توفر منصة Kraken Pro أدوات تداول متطورة، وميزات رسوم بيانية مفصلة، وتداولًا بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، وعقودًا آجلة. كما تُثري منصة Kraken عروضها بميزة الكسب التلقائي، التي تتيح للمستثمرين ربح ما يصل إلى 10% من معدل الفائدة السنوي دون فترات إغلاق.

يُعدّ الأمان والشفافية من أهم نقاط قوة منصة Kraken، ويعززهما تدقيقها الخارجي الدوري لإثبات الاحتياطيات. تُجري هذه التدقيقات جهات تدقيق مستقلة، مما يسمح للمستخدمين الإسبان بالتأكد بشكل مستقل من أن المنصة تحتفظ بأصولهم المشفرة بأمان.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم صانع السوق 0.16%، رسوم المتلقي 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجلة كمقدم خدمة الأصول الافتراضية (VASP) لدى بنك إسبانيا (رقم التسجيل D892).
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وApple Pay، وGoogle Pay، وPayPal.

2. التمسك

Uphold منصة تداول عملات رقمية مناسبة للمبتدئين، ومثالية للمتداولين الجدد في عالم العملات الرقمية. أُطلقت عام ٢٠١٤، وتتمتع بسمعة طيبة في الشفافية، حيث تنشر بانتظام إثباتات الاحتياطي كل ٣٠ ثانية لضمان بقاء أصول المستخدمين مدعومة بالكامل ومتاحة دائمًا للسحب.

يستفيد المتداولون الإسبان من عملية التداول السهلة والبسيطة التي تقدمها منصة Uphold، والتي تتيح للمستخدمين التبديل مباشرةً بين العملات المشفرة، والفوركس، والسلع. كما توفر خيارات مرنة للإيداع، مما يتيح للمستخدمين تحقيق دخل سلبي يصل إلى 16.6% سنويًا على استثماراتهم في العملات المشفرة.

يُعدّ الأمان أيضًا أولوية، حيث تُؤكد شهادات مثل ISO 27001 وSOC 2 Type 2 وPCI DSS التزام Uphold الصارم بمعايير حماية البيانات والامتثال للخصوصية. كما تُوفّر المنصة دعمًا باللغة الإسبانية، وهو مثالي للمبتدئين الذين يتطلعون إلى دخول سوق العملات المشفرة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح الفروقات بين 0.8% إلى 2.95%، اعتمادًا على أصولك.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة رقمية، و27 عملة ورقية، و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: يلتزم بلوائح MiCA ويخضع لتنظيم بنك ليتوانيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات عبر منطقة المدفوعات الموحدة باليورو، وبطاقات الخصم والائتمان، وApple Pay، وGoogle Pay.

3. eToro

eToro منصة تداول نسخ شهيرة في إسبانيا، تشتهر بميزاتها المبتكرة للتداول الاجتماعي. تأسست عام ٢٠٠٧، وأصبحت رائدة عالميًا بأكثر من ٣٥ مليون مستخدم، مما يتيح للمستثمرين الإسبان تطبيق استراتيجيات المتداولين ذوي الخبرة من خلال ميزة CopyTrader.

يمكن للمستخدمين الوصول إلى أكثر من 7000 أداة، بما في ذلك أكثر من 100 عملة رقمية، تُدار جميعها من خلال واجهة واحدة سهلة الاستخدام. يُعدّ الأمان والموثوقية أساس عمليات eToro. تُؤمّن أموال العملاء لدى شركاء مصرفيين من الدرجة الأولى، مثل جي بي مورغان ودويتشه بنك.

بالإضافة إلى ذلك، تُقدم eToro موارد تعليمية شاملة عبر أكاديمية eToro، بما في ذلك دورات وندوات إلكترونية وبودكاست مُصممة لتعزيز الثقافة المالية ومهارات الاستثمار. كما يُمكن للمتداولين الإسبان التدرب دون مخاطرة من خلال حساب افتراضي بقيمة 100,000 دولار أمريكي قبل استثمار أموال حقيقية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح الفروقات بين 1% و2%.
• الأصول المدعومة: 7000+ أداة.
• التنظيم والترخيص: شركة eToro (أوروبا) للأصول الرقمية المحدودة مسجلة لدى بنك إسبانيا.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وبطاقات الائتمان/الخصم، والتحويلات المصرفية، وPayPal، وSkrill، وNeteller، وApple Pay، وGoogle Pay.

4. ‍Bit2Me

Bit2Me ، ومقرها أليكانتي، هي منصة تداول العملات المشفرة الرائدة في إسبانيا، حيث تقدم تجربة تداول آمنة وبديهية وشاملة. وتوفر مجموعة متنوعة من أكثر من 370 عملة مشفرة للتداول الفوري والعقود الآجلة، مما يوفر للمستخدمين الإسبان وصولاً سهلاً وفورياً إلى عالم العملات المشفرة.

تتضمن المنصة محفظة Bit2Me السهلة، ومنصة Bit2Me Pro للتداول الاحترافية، ومنتجات مبتكرة مثل Earn، مما يُمكّن المستثمرين من تحقيق عائد سنوي يصل إلى 24.7%. كما يمكن للمستخدمين الاستفادة من بطاقة Bit2Me Mastercard، التي تقدم استردادًا نقديًا يصل إلى 39% على المشتريات اليومية.

تشتهر بمكانتها التنظيمية القوية، كونها أول بورصة عملات مشفرة مسجلة لدى بنك إسبانيا. وتحافظ على معايير أمان صارمة، معتمدة بشهادات مثل ISO 22301 وISO 27001 وCSA Star Level One، إلى جانب عمليات تدقيق مستقلة من قِبل شركات رائدة مثل BDO.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم تداول متغيرة تبدأ من 0.95%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 370 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: Bit2Me هي شركة مسجلة لدى بنك إسبانيا تحت رقم D592.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وApple Pay، وGoogle Pay.

5. بيتباندا

تُعد منصة Bitpanda ، التي تأسست عام ٢٠١٤ ومقرها النمسا، إحدى منصات العملات المشفرة والاستثمار الرائدة في أوروبا. مع أكثر من ستة ملايين مستخدم حول العالم، بما في ذلك العديد منهم في إسبانيا، تحظى المنصة بتقدير كبير لبساطتها، وإجراءاتها الأمنية المتقدمة، وعروضها الاستثمارية المتنوعة.

يستفيد المستخدمون من مجموعة Bitpanda الواسعة من الأدوات المالية، بما في ذلك أكثر من 600 عملة مشفرة، وأسهم جزئية، وصناديق استثمار متداولة، ومعادن ثمينة، وسلع، ومؤشرات عملات مشفرة. وتوفر منصتها سهلة الاستخدام هياكل رسوم شفافة للمبتدئين والمستثمرين ذوي الخبرة.

تحافظ المنصة على شهادة ISO 27001، مما يؤكد التزامها بأعلى معايير أمن المعلومات الدولية. تُؤمَّن أموال العملاء بشكل أساسي من خلال تخزين بارد آمن وغير متصل بالإنترنت، مما يضمن حماية مُعزَّزة من التهديدات السيبرانية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح رسوم التداول بين 1% و1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 600 عملة مشفرة، بالإضافة إلى أكثر من 3000 سهم جزئي، وصناديق الاستثمار المتداولة، والمعادن الثمينة، والسلع، ومؤشرات العملات المشفرة.
• التنظيم والترخيص: منظم بالكامل في الاتحاد الأوروبي، ومتوافق مع لوائح MiCA، ومسجل كمزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP) ضمن الولايات القضائية الأوروبية.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وبطاقات الخصم والائتمان، والتحويلات المصرفية، وApple Pay، وGoogle Pay، وSkrill.

6. كوين بيس

كوين بيس ، التي تأسست عام ٢٠١٢، تُعدّ من أكثر منصات التداول موثوقيةً عالميًا، حيث تخدم أكثر من ١٠٠ مليون مستخدم حول العالم، بما في ذلك حضورٌ بارزٌ في إسبانيا. تشتهر بأمانها الاستثنائي، وهي مُدرجةٌ في البورصة، مما يوفر شفافيةً لا مثيل لها من خلال الإفصاحات المالية الدورية.

تتيح المنصة الوصول إلى أكثر من 200 عملة مشفرة للتداول الفوري وأكثر من 100 عقد آجل. يمكن للمستثمرين كسب دخل سلبي من خلال خدمات التخزين التي تقدمها Coinbase، حيث يحصلون على عائد سنوي يصل إلى 14% على الأصول المشفرة المدعومة مثل Cosmos (ATOM) وSolana (SOL) وPolkadot (DOT).

يظل الأمان على رأس أولوياتنا، حيث إن Coinbase مسجلة كمزود لخدمات التداول والحفظ لدى بنك إسبانيا، ملتزمة تمامًا بالمعايير التنظيمية. تُحفظ أصول العملاء بأمان، ولا تُقرض أبدًا دون إذن صريح، وتخضع لحماية بروتوكولات إدارة المخاطر.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح رسوم التداول من 0.4% إلى 0.6%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجلة كبورصة للعملات المشفرة لدى بنك إسبانيا.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وبطاقات الخصم والائتمان، وApple Pay، وGoogle Pay، وPayPal.

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في إسبانيا؟

وضعت إسبانيا إطارًا تنظيميًا شاملًا للعملات المشفرة، يتماشى مع لائحة أسواق الأصول المشفرة ( MiCA ) للاتحاد الأوروبي. يضمن هذا التزام البورصات ببروتوكولات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تشرف الهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية ( CNMV ) وبنك إسبانيا على تسجيل وامتثال مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs). وبحلول عام 2025، سُجِّلت أكثر من 122 جهة لدى بنك إسبانيا، مما يعكس النهج الاستباقي للدولة في تنظيم قطاع العملات المشفرة.

بموجب قانون MiCA، يتعين على مقدمي خدمات الدفع الإلكتروني الحصول على ترخيص من الهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV)، مع أحكام خاصة بجهات إصدار رموز النقود الإلكترونية والرموز المرتبطة بالأصول الخاضعة لسلطة بنك إسبانيا. وينص هذا القانون على تدابير صارمة لحماية المستهلك، بما في ذلك متطلبات إفصاح واضحة وقيود على الإعلانات المضللة.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في إسبانيا؟

طبقت إسبانيا إطارًا ضريبيًا شاملًا للعملات المشفرة. تُلزم وكالة الضرائب الإسبانية ( Agencia Tributaria ) الأفراد بالإبلاغ عن مكاسب رأس المال من معاملات العملات المشفرة، وتتراوح معدلات الضرائب بين 19% و26% حسب قيمة المكاسب. 

إن معدلات الضرائب على مكاسب رأس المال في إسبانيا تصاعدية وتتراوح على النحو التالي:

• 19% للمكاسب حتى 6,000 يورو
• 21% للمكاسب التي تتراوح بين 6,001 يورو و50,000 يورو
• 23% للأرباح التي تتراوح بين 50,001 يورو و200,000 يورو
• 26% على المكاسب التي تتجاوز 200,000 يورو

بالإضافة إلى ذلك، يُفرض على الدخل الناتج عن أنشطة مثل التعدين أو التخزين ضريبة كدخل عام، بمعدلات تصل إلى 47%. تتوافق السنة الضريبية في إسبانيا مع السنة التقويمية، ويتعين على دافعي الضرائب تقديم إقراراتهم الضريبية السنوية، بما في ذلك أي مكاسب متعلقة بالعملات المشفرة، بحلول 30 يونيو باستخدام النموذج 100 (النموذج 100).

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في إسبانيا

شهد تبني العملات المشفرة في إسبانيا تسارعًا ملحوظًا، مدفوعًا بتزايد اهتمام المستهلكين وتنامي قبولها بين الشركات. وبحلول عام 2025، من المتوقع أن يحقق سوق العملات المشفرة في إسبانيا إيرادات بقيمة 987 مليون دولار أمريكي، مما يعكس مشاركة قوية في جميع أنحاء البلاد.

من المتوقع أن يصل عدد المستخدمين الإسبان المشاركين في سوق العملات المشفرة إلى ما يقارب 15 مليونًا، أي ما يعادل 31.55% تقريبًا من إجمالي السكان . ويدعم هذا النمو تزايد قبول الشركات للعملات الرقمية في المدفوعات، مما يعزز اندماجها في المعاملات المالية اليومية.

كيفية شراء البيتكوين في إسبانيا

ينبغي على المستثمرين الإسبان الراغبين في شراء بيتكوين استخدام منصات تداول العملات المشفرة المعتمدة من بنك إسبانيا والهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV)، والتي تدعم معاملات اليورو. اتبع هذه الخطوات البسيطة لتداول بيتكوين في إسبانيا:

1. اختر المنصة: اختر منصة تداول منظمة تقبل الإيداع باليورو. من الخيارات الشائعة Bit2Me وCoinbase وBinance وKraken.
2. التحقق من حسابك: أنشئ حسابًا على المنصة التي اخترتها وأكمل عملية التحقق. ستحتاج عادةً إلى تقديم إثبات هوية، مثل بطاقة الهوية الوطنية الإسبانية (DNI) أو جواز السفر، بالإضافة إلى إثبات الإقامة.
3. إيداع اليورو: قم بتمويل حساب التبادل الخاص بك باستخدام الطرق المعتمدة، بما في ذلك التحويلات المصرفية عبر منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة، أو بطاقات الخصم أو الائتمان، أو خدمات الدفع الرقمية المقبولة.
4. شراء البيتكوين: انتقل إلى منطقة تداول البيتكوين الخاصة بالبورصة التي اخترتها، وأدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل المعاملة، وأكد عملية الشراء.

بعد حصولك على بيتكوين، يُنصح بنقل ممتلكاتك إلى محفظة شخصية آمنة. اختيار محافظ إلكترونية أو برمجية موثوقة يُعزز الأمان، ويمنحك تحكمًا وحماية أكبر لأصولك الرقمية.

افكار اخيرة

يستفيد المستثمرون الإسبان من بيئة تشفير منظمة، مع منصات رائدة مثل Kraken وUphold وeToro وBit2Me وBitpanda وCoinbase التي تقدم خيارات تداول آمنة ومتنوعة مصممة لتناسب مستويات الخبرة المختلفة. 

قبل الاستثمار، حدد أهدافك بوضوح، سواءً كانت دخلًا سلبيًا من خلال المراهنة، أو تداولًا مبسطًا للمبتدئين، أو استراتيجيات متقدمة، واختر المنصة الأنسب لاحتياجاتك. التزم دائمًا باللوائح الضريبية من خلال الإبلاغ الدقيق عن ضرائب العملات المشفرة، وفكّر في نقل أصولك إلى محفظة آمنة بعد الشراء لتعزيز التحكم والأمان.