أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في روسيا

يتوفر لدى المستثمرين الروس العديد من من منصات تداول العملات الرقمية التي تفي بالمعايير التنظيمية التي وضعها البنك المركزي الروسي (CBR) ووزارة المالية. يسلط جدول المقارنة هذا الضوء على أفضل منصات تداول العملات الرقمية المتاحة للمستخدمين الروس، ويوضح رسوم المعاملات، وأمان المنصة، والعملات الرقمية المدعومة، وخيارات الإيداع بالروبل الروسي (RUB)، والميزات الرئيسية.

1. بايبيت

تُعد Bybit هي أفضل منصة تداول عُملات رقمية في روسيا، حيث تُقدم واجهة روسية ودعمًا للعملاء. تشتهر المنصة بميزات التداول البديهية والسيولة العميقة التي تتميز بها، وهي تضم الآن أكثر من 73 مليون مستخدم مسجل على مستوى العالم، مع أحجام تداول يومية تتجاوز 54 مليار دولار عبر دفاتر الأوامر الفورية والعقود الآجلة.

يحصل المتداولون على إمكانية الوصول إلى منتجات مالية متقدمة، بما في ذلك العقود الآجلة الدائمة مع خيارات رافعة مالية تصل إلى 200 ضعف، والأسواق الفورية، وتداول الخيارات، وميزات التداول بالنسخ. كما أنها توفر أيضًا التداول الآلي من خلال روبوتات التداول، مثل روبوتات الشبكة وروبوتات DCA، إلى جانب خدمة TradeGPT التي تعمل بالذكاء الاصطناعي. 

بالإضافة إلى ذلك، تتيح Bybit Earn للمستخدمين توليد الدخل السلبي بسهولة من خلال عمليات الرهان والإقراض والاقتراض الثابتة والمرنة. تمتلك Bybit حلول تخزين باردة متقدمة، ومصادقة صارمة ذات عاملين والتحقق الإلزامي من الهوية، وتخضع بانتظام لعمليات تدقيق لإثبات الاحتياطي.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم الصانع والآخذ تبدأ من 0.1%؛ وتتوفر تخفيضات أخرى للمتداولين على مستوى كبار الشخصيات.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,000 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: منظمة من قبل العديد من السلطات العالمية ومتاحة في روسيا.‍
• طرق الإيداع بالروبل الروسي: التحويلات المصرفية، والبطاقات المحلية (الأصفر والأخضر)، والمحافظ الإلكترونية، وأدفكاش.

2. البوابة

Gate هي بورصة رائدة اكتسبت شعبية بين المستثمرين الروس بسبب تنوعها الواسع الذي يضم أكثر من 3,600 عملة رقمية. وقد تأسست في عام 2013، وهي تخدم الآن أكثر من 32 مليون متداول على مستوى العالم، وتعالج أكثر من 37 مليار دولار من حجم التداول كل 24 ساعة. 

تنبع سمعتها في روسيا من اختيارها الذي لا مثيل له من الأصول الرقمية، بدءًا من العملات الرقمية السائدة مثل العملات الرقمية المستقرة إلى العملات الرقمية الناشئة والعملات الرقمية البديلة. وبالإضافة إلى تنوع أصولها المثير للإعجاب، فهي تقدم أنواعًا مختلفة من التداول، بما في ذلك التداول الفوري والعقود الآجلة وأسواق الخيارات، بالإضافة إلى التداول بالنسخ. 

تُقدم Gate أيضًا برامج الاستثمار التلقائي وSimple Earn، والتي تُمكِّن المستخدمين من تحقيق عوائد تصل إلى 11.26%. يعمل الرمز المميز الأصلي للبورصة، GateToken (GT)، على تعزيز قيمة المنصة من خلال تقديم خصومات على رسوم التداول ومزايا حصرية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.2%، مع وجود خصومات متاحة عبر GateToken (GT).
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,600 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متوافق عالميًا ومتوفر في روسيا.
• طرق الإيداع بالروبل الروسي: البطاقات المحلية (الخضراء والصفراء والحمراء)، وبطاقات SBP، والتحويلات البنكية.

3. KuCoin

KuCoin هي بورصة عملات رقمية رئيسية تحظى بشعبية كبيرة بين المتداولين الروس الذين يتطلعون إلى استكشاف العملات الرقمية البديلة والأحجار الكريمة الناشئة. تأسست في عام 2017، وسرعان ما نمت بسرعة لتصبح قوة عالمية، حيث تدعم أكثر من 40 مليون مستخدم في جميع أنحاء روسيا وأكثر من 200 دولة أخرى. 

وهي تقدم مجموعة واسعة من أكثر من 900 أصل رقمي للتداول الفوري، بالإضافة إلى أكثر من 400 عقد مشتقات. بالإضافة إلى ذلك، تُمكِّن KuCoin Earn المستخدمين من توليد دخل سلبي من خلال منتجات التوفير المهيكلة والمراهنة، بينما يوفر مركز الإطلاق وصولاً مبكرًا إلى الرموز الجديدة الواعدة.

تعطي KuCoin الأولوية لسلامة المنصة من خلال تخزين الأصول المشفرة، وبروتوكولات أمان الحساب الصارمة، وإثبات الاحتياطيات (PoR) الذي تم التحقق منه بشكل مستقل. يستفيد المستخدمون الناطقون باللغة الروسية من دعم العملاء المخصص على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وتطبيقات بديهية للهاتف المحمول وسطح المكتب، وخيارات الإيداع بالروبل الروسي.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1%، ويتم تخفيضها أكثر باستخدام عملة KuCoin Token (KCS).
• الأصول المدعومة: أكثر من 900 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: غير منظم بشكل مباشر في روسيا، ولكنه يظل متاحاً في البلاد.
• طرق الإيداع بالروبل الروسي: بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم

4. مكس

MEXC هي بورصة عملات رقمية آخذة في التوسع وتكتسب شعبية بين المستثمرين الروس نظرًا لما توفره من فرص واسعة النطاق للتداول على العملات الرقمية وعوائد سنوية مرتفعة بشكل استثنائي. تأسست في عام 2018، وتتمتع بسيولة كبيرة عبر أكثر من 2,800 زوج من أزواج التداول الفوري و1,300 عقد مشتقات.

كثيرًا ما يختار المستخدمون MEXC لرسومها المنخفضة، وأسواقها التنافسية للعقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 500 ضعف، وعروضها الترويجية الفريدة مثل عمليات الإنزال الجوي اليومية لعملة الدولار الأمريكي. يُقدم برنامج Earn Program أرباحًا مذهلة تصل إلى 600%، مما يوفر فرصًا كبيرة للدخل السلبي من خلال منتجات الرهان والادخار.

يشمل الأمان على MEXC صندوق تأمين لتغطية الخسائر الزائدة، وحماية الأصول الرائدة في المجال مع معدلات احتياطي تزيد عن 100%، وحلول تخزين المحفظة الباردة المتطورة. ويستفيد المستخدمون الروس من الدعم اللغوي الشامل والتطبيقات البديهية لكل من أندرويد وiOS.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم الصانع صفر، ورسوم الآخذ منخفضة للغاية تبلغ 0.02% على العقود الآجلة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,800 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة عالمياً ومتاحة في روسيا.
• طرق الإيداع بالروبل الروسي: بطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، و Payeer، والتحويل المصرفي السريع، و ЮMoney.

5. بيتجيت

تكتسب Bitget رواجًا كبيرًا بين المستثمرين الروس بسبب خاصية التداول بالنسخ التي تحظى بشعبية كبيرة. تأسست في عام 2018، وهي تعالج أحجام تداول يومية تتجاوز 2 مليار دولار. تسرد المنصة أكثر من 800 أصل رقمي، بما في ذلك رمز Bitget Token (BGB) الأصلي الخاص بها، والذي يقدم خصومات على الرسوم وامتيازات خاصة.

الميزة الرئيسية هي منصة نسخ التداول، والتي تسمح للمستثمرين بمتابعة المتداولين الناجحين، وتكرار الاستراتيجيات التي أثبتت جدواها لتحقيق عوائد مذهلة، وغالبًا ما يتجاوز عائد الاستثمار الشهري 500%. توفر البورصة أيضًا أسواقًا متقدمة للعقود الآجلة مع خيارات رافعة مالية تنافسية تصل إلى 200 ضعف.

هناك أيضًا التداول الفوري، وروبوتات التداول الآلي، والتداول بالهامش، وبرنامج "كسب" سهل الاستخدام لتوليد دخل ثابت من العملات الرقمية. تقوم البورصة بحماية أصول المستخدم من خلال صندوق حماية بقيمة 765 مليون دولار، وتحتفظ بإثبات كامل للاحتياطيات بنسبة 1:1، وتستخدم تخزينًا باردًا آمنًا غير متصل بالإنترنت.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.02%، ويتم تخفيضها بشكل أكبر من خلال Bitget Token (BGB).
• الأصول المدعومة: أكثر من 800 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: خاضعة للتنظيم في جميع أنحاء أوروبا وآسيا، ويمكن الوصول إليها من روسيا.
• طرق الإيداع بالروبل الروسي: بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

6. بيمكس

تشتهر Phemex ببيئة تداول المشتقات الاستثنائية، حيث تقدم رافعة مالية تصل إلى 100 ضعف عبر ما يقرب من 500 سوق من أسواق العقود الآجلة. يقدّر المستثمرون الروس على وجه الخصوص محرك التداول الفعال الذي يوفر معاملات سلسة عبر 548 زوجًا من العقود الفورية وعقود المشتقات.

تُقدم المنصة منتجات مبتكرة مثل روبوتات التداول الآلي، مما يوفر للمتداولين أكثر من 23,000 استراتيجية نشطة مُخصصة لزيادة الأرباح. تشتمل المنصة أيضًا على بروتوكول إقراض واقتراض قوي، مما يتيح الاقتراض الفوري المدعوم بالعملات الرقمية بأسعار تنافسية.

يظل الأمان أمرًا بالغ الأهمية على Phemex، حيث يتم تخزين معظم أصول المستخدم بشكل آمن دون اتصال بالإنترنت باستخدام محافظ التخزين البارد متعددة التوقيعات. تضمن عمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتياطيات دعمًا ماليًا شفافًا بنسبة 1:1. يستفيد المستخدمون من منصة متعددة اللغات متاحة من خلال تطبيقات سطح المكتب والجوال.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.01%، ورسوم الآخذ حوالي 0.06%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 540 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تلتزم بالمعايير التنظيمية العالمية لمعيار اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال وتضمن الامتثال العالي.
• طرق الإيداع بالروبل الروسي: سوق P2P فقط.

هل التشفير منظم في روسيا؟

على مدى السنوات القليلة الماضية، انتقلت روسيا من نهج حذر إلى إطار عمل للعملات الرقمية يخضع لرقابة صارمة، ويحكمه البنك المركزي الروسي(CBR) ووزارة المالية. لا يُعترف بالعملات الرقمية المشفرة كعملة قانونية؛ فهي مُصنّفة كممتلكات أو أصول مالية رقمية، لذا تظل المدفوعات المحلية باستخدام العملات الرقمية محظورة.

كما أطلقت روسيا أيضًا "نظامًا قانونيًا تجريبيًا مدته ثلاث سنوات" يسمح للمستثمرين "المؤهلين بشكل خاص"، وهم الأفراد الذين لا تقل أصولهم عن 100 مليون روبل روسي أو 50 مليون روبل روسي كدخل سنوي، بتداول العملات الرقمية والمشتقات والأصول الرقمية عبر القنوات المعتمدة. ويجري العمل على إنشاء بورصة مدعومة من الدولة لهؤلاء المستثمرين.

أحد المحركات الرئيسية لهذا النهج هو العامل الجيوسياسي: تستخدم روسيا على نحو متزايد العملات الرقمية لتجاوز العقوبات الغربية من خلال التسويات عبر الحدود، وفي الوقت نفسه نشر ضوابط أكثر صرامة، مع وجود خطط لأنظمة مراقبة قائمة على البلوكتشين بحلول نهاية عام 2025. في الوقت نفسه، يستمر إطلاق عملة الروبل الرقمية CBDC الرقمية.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في روسيا؟

منذ 1 يناير 2025، تتعامل دائرة الضرائب الفيدرالية (FTS) مع العملات الرقمية المشفرة على أنها ممتلكات، مما يجعل مكاسب العملات الرقمية المشفرة تتماشى مع دخل رأس المال والاستثمار التقليدي. 

• ضريبة الدخل الفردي: يجب على الأفراد دفع ضريبة الدخل الشخصي بنسبة 13% على الدخل السنوي للعملات المشفرة حتى 2.4 مليون روبل سنوياً، مع تطبيق معدل 15% على أي فائض. إذا ظل دخل العملة المشفرة أقل من 50,000 روبل سنوياً، يتم الإعفاء من الإبلاغ والضرائب.
• ضرائب الشركات: بالنسبة للكيانات المؤسسية وعمال التعدين المسجلين، تخضع أرباح التعدين وتداول العملات الرقمية لضريبة الشركات بنسبة 25%. الأهم من ذلك، أن معاملات التعدين والعملات الرقمية معفاة من ضريبة القيمة المضافة (VAT).

سوف تنشأ المسؤولية الضريبية عند تحويل العملة الرقمية المُعدَّنة إلى عملة ورقية، بناءً على القيمة السوقية للأصل وقت البيع، باستخدام أسعار البورصات الأجنبية المعتمدة. قد يؤدي عدم الدفع إلى فرض غرامات إدارية (تتراوح بين 20% و40% من الضريبة غير المدفوعة) وحتى تهم جنائية في حالات التهرب الجسيم.

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في روسيا

يشهد اعتماد العملات الرقمية في روسيا توسعًا سريعًا، مدعومًا بطلب كبير من المستثمرين على الرغم من عدم اليقين التنظيمي المستمر. من المتوقع أن يتفاعل حوالي 44.29 مليون مستخدم روسي مع منصات العملات الرقمية بحلول عام 2026، مما يرفع نسبة انتشار المستخدمين من 29.06% في عام 2025 إلى 30.88% في العام التالي. 

ويُعزى هذا الارتفاع في المقام الأول إلى بحث المستثمرين عن فرص مالية بديلة في ظل التقلبات الاقتصادية، إلى جانب وضوح السياسات الضريبية وزيادة المشاركة المؤسسية. 

كيفية شراء البيتكوين في روسيا

يجب على المستثمرين الروس الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين اختيار المنصات المتوافقة مع لوائح البنك المركزي الروسي. توفر الخطوات التالية إرشادات واضحة لشراء البيتكوين بأمان في روسيا:

1. اختر بورصة خاضعة للتنظيم: اختر منصة موثوقة تعمل ضمن الإرشادات التنظيمية الروسية، مثل Binance أو OKX أو Bybit.
2. افتح حسابك وتحقق منه: قم بإنشاء حساب في البورصة التي اخترتها واستيفاء متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) الإلزامية. توقع تقديم وثائق هوية رسمية، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة.
3. إيداع الأموال بالروبل الروسي: أضف الأموال إلى حساب التداول الخاص بك بالروبل الروسي (RUB). وعادةً ما تدعم البورصات الرائدة في روسيا الإيداع من خلال التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم أو الائتمان، وطرق الدفع المحلية البديلة مثل Yandex Money أو Qiwi.
4. شراء البيتكوين: بعد تمويل حسابك، ادخل إلى منطقة تداول البيتكوين في المنصة. أدخِل مبلغ الروبل الروسي الذي ترغب في إنفاقه أو كمية البيتكوين المحددة التي تريدها، ثم قم بإنهاء عملية الشراء.

بعد إتمام عملية شراء البيتكوين، يجب عليك نقل أصولك الرقمية إلى محفظة شخصية آمنة. يوصى بشدة باستخدام محافظ الأجهزة أو محافظ البرامج ذات السمعة الطيبة، لأنها توفر تحكمًا كاملاً وحماية قوية لمقتنياتك من العملات الرقمية.

افكار اخيرة

تُقدم أفضل بورصات العملات الرقمية في روسيا مزيجًا قويًا من أدوات التداول، وفرص الرهان وخيارات التمويل بالروبل الروسي، ومع ذلك فإن التنقل في هذا النظام البيئي يتطلب الوعي بإطاره التنظيمي الصارم. 

في حين أن اللوائح التنظيمية لا تزال صارمة، هناك منصات موثوق بها مثل Bybit وGate وKuCoC وMEXC وBitget وPhemex، وكل منها يقدم نقاط قوة فريدة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستثمرين المحددة. قبل اختيار البورصة، قم بتقييم عوامل مثل تنوع الأصول وطرق الإيداع والرسوم والتدابير الأمنية بعناية.