أفضل بورصات العملات المشفرة في إستونيا

ملخص: في إستونيا ، يتطلب الاستثمار في Bitcoin والعملات الرقمية الأخرى استخدام منصة تتوافق مع لوائح Finantsinspektsioon (هيئة الرقابة المالية الإستونية). توفر هذه المنصات معاملات آمنة وتدعم طرق الإيداع المختلفة ، مثل تحويلات SEPA والتحويلات المصرفية المحلية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم ، مما يضمن سهولة الاستخدام للمستثمرين الإستونيين.

لمساعدتك على التنقل بفعالية في سوق الأصول الرقمية ، قام فريقنا بتقييم أفضل 5 منصات تداول متاحة للمقيمين في إستونيا. تعتبر هذه البورصات لنزاهتها وسهولة استخدامها والتزامها الثابت بالمبادئ التوجيهية المالية الأوروبية ، مما يجعلها أكثر الخيارات موثوقية ومصداقية في السوق.

1. eToro - أفضل بورصة تشفير في إستونيا
2. دعم - أفضل تبادل تشفير للمبتدئين
3. Kraken - أفضل خيار للمستثمرين المؤسسيين في إستونيا
4. Bybit - الأفضل لمتداولي المشتقات
5. OKX - الأفضل لوظائف Web3 و DeFi

أفضل بورصات العملات المشفرة في إستونيا

تحدد مراجعتنا التفصيلية لأكثر من 20 خدمة للعملات المشفرة الخمسة الرائدة للمستثمرين الإستونيين. تؤكد هذه الدراسة على الالتزام بلوائح وحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU) وسياسات الاتحاد الأوروبي ذات الصلة ، وتقديم مجموعة متنوعة من العملات الرقمية ، والمنصات البديهية ، ودعم المعاملات باليورو (EUR) ، وسياسات الرسوم الشفافة. بالنسبة للمستثمرين الإستونيين الذين يبحثون عن منصة تتوافق مع متطلباتهم الاستثمارية ، فإن الدليل الموجز المقدم هنا أمر بالغ الأهمية.

‍

1. eToro 

بصفتها منصة الاستثمار الأولى في إستونيا ، تقدم eToro مجموعة واسعة من أكثر من 4,500 أصل مالي ، تشمل العملات المشفرة الرائدة مثل Bitcoin و Ethereum و Solana ، إلى جانب أسهم التشفير الشهيرة ، بما في ذلك Coinbase. والجدير بالذكر أن eToro تقدم أيضا صناديق الاستثمار المتداولة في Bitcoin الشهيرة ، مثل iShares by Blackrock ، مما يوفر للمستثمرين فرصا مبتكرة لتنويع المحفظة.

تم تصميم منصة eToro لسهولة الاستخدام، مع عملية إيداع مبسطة باليورو (EUR) تتماشى مع المعايير التنظيمية الأوروبية الصارمة، مما يضمن تجربة يمكن الاعتماد عليها في إستونيا. تدعم المنصة مجموعة من استراتيجيات الاستثمار من خلال خيارات الإيداع المختلفة ، مثل التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان / الخصم. مع الالتزام بالرسوم التنافسية وفروق الأسعار المفيدة، تبرز eToro كأفضل خيار في إستونيا للمشاركة في استثمارات العملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة.

• الرسوم: تستخدم eToro نموذج رسوم فروق الأسعار المتغيرة ، عادة حوالي 1٪.
• الأصول المدعومة: تتضمن تشكيلة eToro أكثر من 4500 أصل ، تتميز بالعملات المشفرة المعروفة ، وصناديق الاستثمار المتداولة المتطورة ، ومجموعة واسعة من الأسهم.
• الامتثال التنظيمي: تفي eToro بالمعايير التي وضعتها السلطات المالية الأوروبية الرائدة، بما يتماشى مع المعايير التنظيمية الإستونية.
• طرق الإيداع باليورو: يتضمن التحويلات المصرفية وبطاقات الخصم / الائتمان وغيرها من حلول الدفع الإستونية المفضلة.

‍

2. التمسك 

تحتل Uphold المركز الثاني في مشهد التشفير في إستونيا ، وتقدم مجموعة واسعة تضم أكثر من 250 أصلا رقميا للشراء والبيع والتخزين. يعد Uphold بديلا شائعا لشركة eToro ، حيث يتفوق بمجموعته المتنوعة من أصول التشفير ، ودعم Staking لكسب العائد وطرق الإيداع البديلة التي تتضمن خيارات حديثة مثل Google Pay و Apple Pay. 

نقطة البيع الفريدة ل Uphold هي ميزة إثبات الاحتياطيات المدققة. يوفر هذا بيانات في الوقت الفعلي توضح كيفية حماية أموال العملاء ، وبالتالي ضمان دعم 1: 1 لجميع الأصول. هذه الشفافية غير المسبوقة تجعل Uphold واحدة من أكثر بورصات التشفير أمانا وموثوقية في إستونيا.

• رسوم: يتم تطبيق رسوم تداول 1٪ ورسوم انتشار 1٪.
• الأصول المدعومة: 250+ عملة مشفرة و 4 معادن ثمينة و 27 عملة ورقية. 
• التنظيم والترخيص: يتوافق Uphold مع اللوائح الأوروبية بموجب جمهورية ليتوانيا وهو متاح في إستونيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي و SEPA و Google Pay و Apple Pay وبطاقة الائتمان / الخصم وطرق الدفع الأخرى شائعة الاستخدام.

‍

3. كراكن

تحتل Kraken المركز الثالث في مشهد العملات المشفرة في إستونيا ، وهي أطول بورصة تشفير ، تأسست في عام 2011. لقد ضمنت قوة جذب قوية في السوق مع أحجام تداول ربع سنوية مثيرة للإعجاب. تتكيف Kraken مع احتياجات المستثمرين الإستونيين ، وتتميز بتشكيلة متنوعة من أكثر من 250 عملة مشفرة ، بما في ذلك الأصول الرئيسية مثل Bitcoin و Ethereum و Litecoin ، بالإضافة إلى العديد من الرموز الناشئة.

تركز Kraken على تحسين تجربة المستخدم ، وتفتخر بتطبيقات الجوال الأعلى تصنيفا ، والمتوفرة على كل من App Store و Google Play. بالإضافة إلى ذلك ، توفر Kraken خدمات Staking ، مما يتيح للمستخدمين الإستونيين كسب مكافآت سنوية تصل إلى 25٪ (APY). تم تصميم Kraken Pro ، واجهة التداول المتخصصة الخاصة بها ، لتلبية احتياجات تجار التجزئة والمؤسسات في إستونيا ، حيث تقدم مزايا مثل فروق الأسعار المنخفضة والسيولة الوفيرة وحدود الإيداع الكبيرة.

• الرسوم: 0.16٪ لأوامر الصانع و 0.26٪ لأوامر المستفيد.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 سوق فوري و 100+ مع قدرات التداول بالهامش. 
• التنظيم والترخيص: تركز Kraken في البداية على السوق الأمريكية ، وتلتزم بلوائح Finantsinspektsioon (هيئة الرقابة المالية الإستونية). 
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان / الخصم و SEPA و Sofort والمزيد.

‍

4. بايبيت

Bybit هو الخيار الأفضل لتداول العملات المشفرة في إستونيا ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالمشتقات. مع خيارات لأكثر من 1000 أصل في الأسواق الفورية وأكثر من 200 خيار عقد ، تفتخر المنصة بقاعدة مستخدمين عالمية تضم 15 مليون شخص. ما يميز Bybit هو خدمة العملاء 24/7 والتركيز القوي على توفير فرص تداول موثوقة وآمنة. من الصفقات الفورية إلى NFTs ، يقدمون مجموعة واسعة من المنتجات المالية للجميع.

ما يميز Bybit هي قيمها الأساسية: الموثوقية ، ومجموعة متنوعة من المنتجات ، وفرص التداول الفريدة. تركز المنصة بشدة على الأمان والسيولة ، خاصة في أسواق المشتقات. سواء كنت مهتما بتنمية أصولك من خلال ميزة "الكسب" أو تبحث عن استثمارات منخفضة المخاطر ، فإن Bybit قد قمت بتغطيتها. تأسست المنصة في عام 2018 من قبل Ben Zhou ، وتجمع بنجاح بين التمويل التقليدي والخيارات اللامركزية لتقديم تجربة تداول فريدة من نوعها.

• رسوم: يتم تطبيق رسوم 0.01٪ على أوامر الصانع ، ويتم تطبيق رسوم 0.06٪ على أوامر الآخذ. لا يتم فرض أي رسوم على عمليات الإيداع والسحب باليورو.
• العملات المشفرة المدعومة: تدعم المنصة أكثر من 1,000 أصل تشفير مختلف.
• التنظيم والترخيص: يتم تنظيم Bybit وتدقيقها ، مع توفرها في 180+ دولة ، بما في ذلك إستونيا.
• طرق الإيداع باليورو: تشمل الطرق المقبولة التحويل المصرفي و SEPA وبطاقة الائتمان وغير ذلك الكثير.

‍

5. OKX

في مشهد تداول العملات المشفرة في إستونيا ، تصنف OKX كخيار خامس قوي ، ولا سيما التفوق في الميزات المصممة لمستخدمي Web3. تقدم المنصة مجموعة واسعة من أكثر من 300 عملة مشفرة والعديد من أدوات التداول المتقدمة مثل العقود الآجلة والخيارات والتداول بالهامش. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح محفظة OKX الخاصة بها بالانتقال السلس بين خدمات التبادل المركزية ومنصات التمويل اللامركزية مثل AAVE و Uniswap ، مما يجعلها خيارا متعدد الاستخدامات لأولئك المشاركين في كلا المجالين.

تتميز OKX بتركيزها الصارم على الأمان وواجهتها سهلة الاستخدام. تقدم المنصة واحدة من أكثر خدمات التخزين أمانا ، حيث تلبي اللوائح المالية الصارمة في إستونيا. تضيف خيارات واجهة برمجة التطبيقات الشاملة ورسوم الصانع الصفرية إلى جاذبيتها ، خاصة للمستثمرين المؤسسيين وعشاق Web3 الذين يبحثون عن منصة موثوقة وذات تفكير مستقبلي.

• الرسوم: 0٪ لأوامر Maker و 0.2٪ لأوامر Taker ، مع رسوم قياسية بنسبة 0.1٪ للتداول الفوري الفوري. 
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة مشفرة وخيارات تداول بالرافعة المالية. 
• التنظيم والترخيص: مقرها الأصلي في سيشيل ، OKX يتوافق تماما مع اللوائح المالية في إستونيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي وبطاقة الائتمان / الخصم وغيرها من الطرق المقبولة على نطاق واسع.

‍

كيف يتم تنظيم التشفير في إستونيا؟

يتميز نهج إستونيا لتنظيم العملات المشفرة بتشريعات ورقابة صارمة ، تديرها وحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU) وتدعمها تعديلات على قوانين مكافحة غسيل الأموال اعتبارا من 27 نوفمبر 2017. تنص هذه القوانين على أنه يجب على جميع الكيانات التي تقدم خدمات لتبادل العملات الافتراضية مقابل العملات الورقية وتلك التي تقدم خدمات محفظة العملات الافتراضية تأمين تراخيص للعمل. يهدف هذا الإطار إلى ضمان نظام بيئي آمن وشفاف لتبادل العملات الرقمية ، بما يتماشى مع التزام إستونيا بمنع الجرائم المالية.

تطور المشهد التنظيمي بشكل أكبر في أبريل 2019 عندما أدخلت وحدة المعلومات المالية متطلبات أكثر صرامة للحصول على ترخيص عملة مشفرة. وتشمل هذه دفع رسوم الترخيص ، وإنشاء مكتب فعلي في إستونيا ، والالتزام بإجراءات صارمة لتحديد هوية العملاء. يظهر الإلغاء اللاحق لأكثر من 1000 ترخيص في عام 2020 عزم السلطات على فرض الامتثال بصرامة.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في إستونيا؟

في إستونيا ، يشرف مجلس الضرائب والجمارك الإستوني على فرض الضرائب على العملات المشفرة ، واستهداف الدخل من التداول ، والتحويل بين العملات المشفرة ، واستخدام العملات المشفرة لمدفوعات السلع والخدمات. يصنف دخل التعدين على أنه دخل تجاري. تخضع جميع أشكال الدخل المستلمة بالعملة المشفرة ، بما في ذلك الإيجار والفائدة ، لضريبة الدخل.

يتم تعريف أنشطة التشفير الخاضعة للضريبة وغير الخاضعة للضريبة بوضوح ، مما يعفي المعاملات مثل التبرعات وشراء العملات المشفرة باستخدام العملات الورقية من الضرائب. تخضع المكاسب من معاملات العملات المشفرة للضريبة بمعدل قياسي قدره 20٪ ، بناء على صافي الربح بين أسعار البيع والشراء أو قيمة الممتلكات المتبادلة. ومع ذلك ، فإن الخسائر من بورصات العملات المشفرة غير قابلة للخصم.

للأغراض الضريبية ، تعتبر العملات المشفرة ملكية ، ويجب الإبلاغ عن المعاملات التي تؤدي إلى دخل خاضع للضريبة في الإقرار الضريبي ، مع تحويل قيم التشفير إلى اليورو بناء على سعر السوق في تاريخ المعاملة.

‍

الخلاصة

في الختام ، يعد اختيار بورصة العملات المشفرة المناسبة أمرا بالغ الأهمية للمستثمرين في إستونيا ، حيث يتم تنظيم الأنشطة المالية عن كثب. تسلط مراجعتنا الشاملة الضوء على eToro و Uphold و Kraken و Bybit و OKX باعتبارها البورصات الرائدة ، والتي تم اختيارها لامتثالها لمعايير وحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU) ، وعروض الأصول المتنوعة ، وتجارب المستخدم الفائقة.

توفر هذه المنصات أساسا متينا لكل من الوافدين الجدد والمستثمرين ذوي الخبرة الذين يهدفون إلى توسيع محافظهم الاستثمارية في بيئة آمنة ومنظمة. من خلال اختيار هذه البورصات الموصى بها ، فإنك تتوافق مع اللوائح المالية الصارمة في إستونيا ، مما يضمن تجربة استثمارية قانونية ومربحة