أفضل منصات تداول العملات الرقمية في الإمارات العربية المتحدة

يتوفر للمستثمرين الإماراتيين العديد من من منصات تداول العملات الرقمية للاختيار من بينها، وكل منها يمتثل للإرشادات التنظيمية الصادرة عن هيئة تنظيم الاتصالات وهيئة تنظيم الخدمات المالية وهيئة الأوراق المالية والسلع. يعرض الجدول أدناه أفضل المنصات المتاحة للمقيمين في الإمارات العربية المتحدة، مع تسليط الضوء على التفاصيل الرئيسية بما في ذلك رسوم التداول، والميزات، والتدابير الأمنية، وخيارات الإيداع بالدرهم الإماراتي، ومجموعة متنوعة من العملات الرقمية المدعومة.

1. المطر

تُعد Rain أفضل بورصة للعُملات الرقمية في الإمارات العربية المتحدة بفضل واجهتها سهلة الاستخدام المُصممة خصيصًا للمستثمرين في الشرق الأوسط. توفر Rain، التي تأسست في عام 2017، للمتداولين إمكانية الوصول إلى أكثر من 70 أصلًا رقميًا مُختارًا بعناية، وتقوم بتحديث عروضها بانتظام لتتناسب مع تفضيلات المستثمرين.

تشمل الميزات البارزة التي تتميز بها Rain عملية تداول مبسطة عبر تطبيقات سطح المكتب والجوال، ودعم العملاء ثنائي اللغة المتاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وأدوات إدارة المحافظ السلسة. تستخدم البورصة أمانًا على مستوى البنوك من خلال نظام التخزين البارد غير المتصل بالإنترنت الخاص بها.

تقدم Rain أيضًا تداولًا احترافيًا من خلال منصتها Rain Pro، التي تتميز بالرسوم البيانية المتطورة وأنواع الأوامر المشروطة وهياكل الرسوم الشفافة. وبالنسبة للمؤسسات، يوفر مكتب التداول خارج المقصورة (OTC) التابع لشركة Rain خدمات تداول سرية وشخصية للمعاملات الكبيرة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.1% وتبدأ رسوم الآخذ من 0.25%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 70 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: منظم من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية ومتوافق مع الشريعة الإسلامية.
• طرق الإيداع بالدرهم الإماراتي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وخدمة Apple Pay، وخدمة Google Pay، وFawri، وFawi+.

2. eToro

eToro هي أفضل منصة استثمارية متعددة الأصول في الإمارات العربية المتحدة، حيث تدعم العملات الرقمية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وغيرها. فمنذ إطلاقها في عام 2007، وهي تخدم الآن أكثر من 35 مليون مستثمر عالمي، وقد رسخت مكانتها كشركة رائدة موثوق بها في مجال التكنولوجيا المالية، وتشتهر بواجهة سهلة الاستخدام وأدوات تداول متقدمة.

توفر ميزة CopyTrader المميزة للمنصة للمستثمرين في الإمارات العربية المتحدة القدرة على محاكاة المتداولين الناجحين تلقائيًا. أما بالنسبة للمستثمرين المهتمين بالشريعة الإسلامية، فإن المحفظة الذكية "محفظة الشريعة الإسلامية-أيجورث الذكية"، التي تم تطويرها بالشراكة مع شركة أرابيسك للذكاء الاصطناعي، تختار الأسهم المتوافقة مع الشريعة الإسلامية باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة.

تُعطي eToro الأولوية لأمن الأصول وراحة بال المستثمرين من خلال الشراكة مع مؤسسات مصرفية معترف بها، مثل J.P. Morgan وDeutsche Bank وCoutts. تقدم المنصة أيضًا ميزة جذابة للفائدة على الرصيد، مما يسمح للمستخدمين بكسب ما يصل إلى 4.3% سنويًا على الأموال المودعة في حساباتهم.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم ثابتة واضحة بنسبة 1% لكل صفقة تداول عملات رقمية؛ لا توجد رسوم خفية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 50 عملة رقمية، بالإضافة إلى أكثر من 7,000 من الأسهم الدولية وصناديق المؤشرات المتداولة وغيرها من الأصول.
• التنظيم والترخيص: تخضع شركة eToro (الشرق الأوسط) المحدودة لتنظيم هيئة تنظيم الخدمات المالية (بموجب تصريح الخدمات المالية رقم 220073).
• طرق الإيداع بالدرهم الإماراتي: التحويلات البنكية وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

3. بايبيت

تُعد Bybit من بين أشهر البورصات في الإمارات العربية المتحدة، وتشتهر بمنصة تداول المشتقات المتقدمة التي تضم أكثر من 2000 عملة رقمية. تأسست في عام 2018، وسرعان ما اجتذبت أكثر من 70 مليون متداول بأدوات متقدمة وسيولة عالية وصفقات رافعة مالية تصل إلى 200 ضعف على أكثر من 400 عقد آجل للعملات الرقمية.

تفتخر البورصة بحجم تداول عالمي ضخم يتجاوز 32 مليار دولار يوميًا، وتخدم أكثر من 73 مليون مستخدم مسجل في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة وتوفر تداولاً متوافقًا مع الشريعة الإسلامية. توفر Bybit العديد من أدوات التداول، من الأسواق الفورية إلى العقود الآجلة الدائمة والخيارات والرموز ذات الرافعة المالية. 

يمكن للمتداولين في الإمارات العربية المتحدة تعزيز ربحيتهم باستخدام ميزة التداول بالنسخ المبتكرة، وتحليلات السوق TradeGPT القائمة على الذكاء الاصطناعي، وروبوتات التداول الآلي مثل روبوت الشبكة وروبوت DCA. وبالإضافة إلى ذلك، تُمكِّن Bybit Earn المستخدمين من تنمية ممتلكاتهم من العملات الرقمية بشكل سلبي بشروط مرنة وثابتة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبدأ التداول الفوري برسوم تبدأ من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,000 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: حصلت على الموافقة المبدئية من هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات العربية المتحدة.
• طرق الإيداع بالدرهم الإماراتي: Apple Pay، وGoogle Pay، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم والائتمان.

4. OKX

OKX هي واحدة من البورصات الرائدة في الإمارات العربية المتحدة، والمعروفة بمجموعتها الشاملة من منتجات التداول المتقدمة والتكامل الشامل مع حلول DeFi و Web3. تعمل OKX بموجب ترخيص تنظيمي قوي ممنوح من هيئة الأوراق المالية والسلع (VARA)، وتوفر للمستخدمين وصولاً آمنًا إلى مجموعة متنوعة من 350 أصلًا من الأصول المشفرة.

تقدم المنصة أدوات تداول مباشرة، وتحويلات سريعة من عملة إلى أخرى دون انزلاق، وميزات المبادلة السريعة بدون رسوم. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمتداولين الاستفادة من تقلبات السوق باستخدام العقود الآجلة الدائمة والعقود الآجلة الدائمة وعقود انتهاء الصلاحية وأسواق خيارات التشفير المتقدمة.

بالإضافة إلى التداول، تُمكِّن OKX المستثمرين من تنمية ممتلكاتهم من العملات الرقمية من خلال خدمات الرهان والإقراض والاقتراض. مع التركيز القوي على العملاء من المؤسسات، تقدم OKX اتصالاً فائق السرعة بواجهة برمجة التطبيقات، وبيانات دفتر الطلبات الدقيقة، وأبحاث السوق الشاملة على مستوى المؤسسات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.08% وتبدأ رسوم الآخذ من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: OKX Middle East Fintech FZE مرخصة من قبل VARA بموجب مرجع VASP: VL/23/12/003.
• طرق الإيداع بالدرهم الإماراتي: التحويلات المصرفية، وخدمة Apple Pay، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

5. بينانس

Binance هي أكبر منصة تشفير على مستوى العالم، حيث تضم مجتمعًا واسعًا يضم أكثر من 280 مليون مستخدم مسجل في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة و180 دولة أخرى. توفر البورصة إمكانية الوصول إلى أكثر من 500 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 300 عقد مشتقات.

تُميز Binance نفسها بمجموعة واسعة من خدمات التداول، حيث تُقدم خدمات التداول الفوري والهامشي والعقود الآجلة برسوم تنافسية للغاية. كما تدعم المنصة كذلك فرص الكسب من خلال Binance Earn، حيث تقدم خدمات الرهان وتجميع السيولة وزراعة العوائد والقروض المشفرة. 

تُمكّن خدمات Launchpool وNFT Marketplace القوية المستخدمين في الإمارات العربية المتحدة من المشاركة بفعالية في عمليات إطلاق الرموز الرمزية وعمليات الإنزال الجوي وتداول NFT. يمكن للمستخدمين أيضًا تمويل الحسابات بالدرهم الإماراتي بسهولة عن طريق التحويلات المصرفية وبطاقات الخصم أو الائتمان وبوابات الدفع المحلية الموثوقة من طرف ثالث.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول المنخفضة من 0.1% مع وجود خصومات متاحة مع استخدام رمز BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حصلت شركة Binance FZE على ترخيص VASP من قبل VARA، وحصلت Binance (AD) المحدودة على تصريح خدمات مالية من قبل سوق أبوظبي العالمي.
• طرق الإيداع بالدرهم الإماراتي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم/الائتمان، والمدفوعات المحلية P2P، وبوابات الطرف الثالث.

6. Gate.io

Gate.io هي بورصة موثوق بها عالميًا، ومعترف بها في الإمارات العربية المتحدة بفضل مجموعتها الواسعة التي تضم أكثر من 3600 عملة رقمية. ومع وجود أكثر من 31 مليون مستخدم على مستوى العالم، فهي توفر للمتداولين تنوعًا لا مثيل له في الأصول، حيث تغطي العملات الشهيرة مثل البيتكوين والإيثيريوم والسولانا، بالإضافة إلى الرموز الناشئة والميمكوينات.

توفر المنصة بيئة تداول شاملة تتيح التداول الفوري والعقود الآجلة والرموز ذات الرافعة المالية وصناديق الاستثمار المتداولة في العملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، يوفر برنامج Gate.io's Simple Earn Program الذي يتميز بالرهان والاستثمار المزدوج عوائد سنوية جذابة تصل إلى 8.02% APR على مقتنيات العملات الرقمية.

يُعد الأمان والشفافية من الأولويات الرئيسية لشركة Gate.io، ويتضح ذلك من خلال إدارة الاحتياطي الصارمة التي تتسم بالصرامة في إدارة الاحتياطي، حيث تحافظ على نسبة احتياطي إجمالية تتجاوز 100%. وفي حين أنها تلبي احتياجات المتداولين على مستوى العالم، فإن Gate.io تدعم أيضًا الإيداعات المريحة بالدرهم الإماراتي ودعم العملاء متعدد اللغات باللغة العربية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.2%؛ وتتوفر رسوم مخفضة من خلال رمز GT المميز.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,600 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مُنحت Gate.io ترخيصاً تشغيلياً كاملاً من قبل VASP من قبل VARA.
• طرق الإيداع بالدرهم الإماراتي: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم/الائتمان، وبطاقات الائتمان، وخدمة Google Pay.

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في الإمارات العربية المتحدة؟

يخضع تنظيم العملات الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة لإطار قانوني متطور، يتم تشكيله من قبل هيئات تنظيمية متعددة توفر إرشادات وإشرافًا واضحًا. 

فيما يلي تفصيل للهيئات التنظيمية الرئيسية والمجالات التي تحكمها:

• هيئة الأوراق المالية والسلع(SCA) هي الجهة التنظيمية الاتحادية الرئيسية للأصول الافتراضية في الإمارات العربية المتحدة، حيث تشرف على الأنشطة خارج المناطق الحرة المالية في الدولة. وفي عام 2024، وقّعت هيئة الأوراق المالية والسلع اتفاقية تعاون مع هيئة الأوراق المالية والسلع لإنشاء إطار تنظيمي موحد.
• تنظم هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي(VARA)، التي تأسست في عام 2022، أنشطة الأصول الافتراضية داخل دبي، بما في ذلك البر الرئيسي والمناطق الحرة، باستثناء مركز دبي المالي العالمي (DIFC).
• في أبو ظبي، تُشرف هيئة تنظيم الخدمات المالية(FSRA) في سوق أبو ظبي العالمي(ADGM) على أنشطة الأصول الافتراضية. منذ عام 2018، تتولى سلطة تنظيم الخدمات المالية مسؤولية تنظيم الأعمال المتعلقة بالعملات الافتراضية، بما في ذلك البورصات، مع التركيز بقوة على مكافحة غسيل الأموال (AML) والامتثال لمبدأ اعرف عميلك (KYC).

يجب على الكيانات المشاركة في تقديم خدمات الأصول الافتراضية أو الترويج لها أو تيسيرها في الإمارات العربية المتحدة الحصول على ترخيص من السلطة التنظيمية المناسبة، حسب الولاية القضائية. وتتضمن عملية الترخيص متطلبات صارمة للامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال ومبدأ "اعرف عميلك"، مما يضمن أن يقوم مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) بتنفيذ أنظمة قوية.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في الإمارات العربية المتحدة؟

تخضع ضرائب العملات الرقمية في الإمارات العربية المتحدة لإشراف الهيئة الاتحادية للضرائب وتظل مواتية للغاية للمستثمرين الأفراد في عام 2025، بينما تواجه الشركات التزامات ضريبية محددة.

الأفراد

لا تفرض دولة الإمارات العربية المتحدة ضريبة الدخل الشخصي أو ضريبة الأرباح الرأسمالية على الأفراد، بما في ذلك الأرباح من تداول العملات الرقمية أو الاحتفاظ بها أو تعدينها. هذه البيئة المعفاة من الضرائب تجعل من الإمارات العربية المتحدة وجهة جذابة لمستثمري العملات الرقمية الذين يسعون إلى تعظيم عوائدهم.

الشركات

منذ يونيو 2023، طبقت الإمارات العربية المتحدة ضريبة اتحادية على الشركات بنسبة 9% على الأرباح السنوية التي تتجاوز 375,000 درهم إماراتي. تنطبق هذه الضريبة على الشركات العاملة في أنشطة العملات الرقمية، مثل البورصات أو خدمات الحفظ الأمين أو الشركات التي تقبل مدفوعات العملات الرقمية. 

بالإضافة إلى ذلك، قد يُطلب من الشركات فرض ضريبة القيمة المضافة (VAT) بنسبة 5% على بعض السلع والخدمات المدفوعة بالعملة الرقمية.

الإقامة الضريبية

وللاستفادة من المزايا الضريبية في الإمارات العربية المتحدة، يجب على الأفراد الحصول على إقامة ضريبية، وعادةً ما يكون ذلك من خلال الإقامة في الدولة لمدة 183 يوماً على الأقل سنوياً والحصول على شهادة إقامة ضريبية. هذه الحالة ضرورية للمغتربين الذين يسعون إلى الاستفادة من البيئة الضريبية المواتية في الإمارات العربية المتحدة لاستثماراتهم في العملات الرقمية.

اعتماد العملات الرقمية في الإمارات العربية المتحدة

يشهد اعتماد العملات الرقمية في الإمارات العربية المتحدة توسعًا سريعًا، مدفوعًا بالتوجيهات التنظيمية الواضحة، وزيادة الاستثمارات المؤسسية، وتزايد مشاركة المستخدمين. 

من المتوقع أن تصل نسبة انتشار المستخدمين إلى 32.74% بحلول نهاية عام 2025، وهو ما يمثل 3.78 مليون مقيم، وترتفع هذه النسبة إلى 33.48% في عام 2026، وهو ما يعني حوالي 3.88 مليون مستخدم نشط للعملات الرقمية.

ويغذي هذا الاتجاه التصاعدي زيادة قبول الأعمال التجارية، وتكامل تكنولوجيا سلسلة الكتل في مختلف القطاعات، واهتمام المستثمرين المستمر بالترميز والتمويل اللامركزي (DeFi).

كيفية شراء البيتكوين في الإمارات العربية المتحدة

يجب على المقيمين في الإمارات العربية المتحدة المهتمين بشراء البيتكوين اختيار بورصات العملات الرقمية ذات السمعة الطيبة والمرخصة من قبل السلطات المحلية مثل سلطة تنظيم تداول العملات الرقمية في دبي أو سلطة تنظيم الخدمات المالية في أبو ظبي. فيما يلي دليل يوضح كيفية شراء البيتكوين بأمان في الإمارات العربية المتحدة:

1. اختر البورصة: حدد منصة موثوقة مصرح لها بالعمل في الإمارات العربية المتحدة، مثل Binance أو OKX أو Bybit.
2. التحقق من الحساب: قم بتسجيل حساب على المنصة التي اخترتها وأكمل عملية التحقق الإلزامية "اعرف عميلك" (KYC). ستحتاج عادةً إلى تقديم بطاقة هوية إماراتية أو جواز سفر أو تأشيرة إقامة سارية المفعول، بالإضافة إلى إثبات العنوان.
3. أودع بالدرهم الإماراتي: قم بتمويل حساب التداول الخاص بك عن طريق إيداع الدرهم الإماراتي (AED). تقبل معظم البورصات في الإمارات العربية المتحدة التحويلات البنكية أو البطاقات أو بوابات الدفع المحلية.
4. شراء البيتكوين: بمجرد تأكيد إيداعك، انتقل إلى قسم تداول البيتكوين. أدخل إما مبلغ الدرهم الإماراتي الذي تريد إنفاقه أو حدد مبلغ البيتكوين الذي ترغب في الحصول عليه. 

بعد إتمام عملية الشراء، انقل ممتلكاتك من البيتكوين بأمان إلى محفظة خاصة. ستمنحك محفظة الأجهزة أو البرامج الموثوق بها تحكمًا كاملاً وحماية قوية لاستثماراتك من العملات الرقمية.

افكار اخيرة

يُعد اختيار بورصة العملات الرقمية المناسبة أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للمستثمرين الإماراتيين الذين يبحثون عن تجارب تداول آمنة ومربحة للعملات الرقمية. ومع وجود رقابة تنظيمية قوية من هيئة الأوراق المالية والسلع وهيئة الأوراق المالية والسلع وهيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات العربية المتحدة، فإن الإمارات العربية المتحدة توفر بيئة جديرة بالثقة لاستكشاف الاستثمار في العملات الرقمية بأمان. 

وسواء أكانت الأولوية للبساطة من خلال Rain، أو الاستثمار المتنوع من خلال eToro، أو ميزات التداول المتقدمة من خلال Bybit و OKX، فإن مواءمة اختيارك مع أهداف الاستثمار وتفضيلات التداول الواضحة هو المفتاح.