أفضل بورصات العملات المشفرة في لوكسمبورغ

ملخص: في لوكسمبورغ ، تركز الإستراتيجية المثلى للاستثمار في Bitcoin والعملات الرقمية الأخرى على استخدام البورصات التي تلتزم بالولايات المالية للجنة مراقبة القطاع المالي (CSSF) أو لوائح الاتحاد الأوروبي ذات الصلة. تدعم منصات التداول المعتمدة هذه الودائع باليورو (EUR) ، والتي تلبي تفضيلات الدفع المحلية مثل التحويلات المصرفية و SEPA وبطاقات الائتمان أو الخصم.

يؤكد تحليلنا ل 5 بورصات رائدة مصممة للمستثمرين اللوكسمبورغيين على الأمان والموثوقية. توفر هذه المنصات المختارة بيئة جديرة بالثقة والمعرفة لسكان لوكسمبورغ المهتمين باستكشاف عالم العملات الرقمية.

1. eToro - أفضل بورصة تشفير في لوكسمبورغ
2. Kraken - أفضل اختيار للمستثمرين المؤسسيين
3. Bybit - أفضل منصة للمشتقات في لوكسمبورغ
4. دعم - أفضل تبادل تشفير للمبتدئين
5. Gate.io - أفضل خيار ل Altcoins

أفضل بورصات العملات المشفرة في لوكسمبورغ

يحدد فحصنا الشامل لأكثر من 20 منصة للعملات المشفرة المراكز الخمسة الأولى للمستثمرين اللوكسمبورغيين. يسلط هذا التحليل الضوء على الامتثال للوائح لجنة لوكسمبورغ لمراقبة القطاع المالي (CSSF) وتوجيهات الاتحاد الأوروبي ذات الصلة ، حيث يعرض مجموعة واسعة من العملات الرقمية ، والواجهات سهلة الاستخدام ، ودعم المعاملات باليورو (EUR) ، وهياكل الرسوم الواضحة. بالنسبة لسكان لوكسمبورغ الذين يبحثون عن منصة تتوافق مع تفضيلاتهم الاستثمارية ، فإن الدليل الموجز المقدم هنا ضروري.

‍

1. eToro

بصفتها منصة الاستثمار الرائدة في لوكسمبورغ ، تعرض eToro مجموعة رائعة من أكثر من 4,500 أصل مالي ، بما في ذلك أفضل العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Solana ، بالإضافة إلى أسهم التشفير المرغوبة ، مثل Coinbase. والجدير بالذكر أن eToro تقدم صناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين الشائعة ، مثل تلك التي تقدمها iShares by Blackrock ، مما يوفر للمستثمرين فرصا فريدة لتوسيع محافظهم الاستثمارية.

تم تصميم eToro لراحة المستخدم ، وتتميز بإجراءات إيداع مبسطة باليورو (EUR) تتوافق مع المعايير التنظيمية الصارمة في أوروبا. تستوعب المنصة مجموعة متنوعة من أساليب الاستثمار مع طرق إيداع متعددة ، بما في ذلك SEPA والتحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان / الخصم. بفضل رسومها التنافسية وفروق الأسعار المواتية ، تتميز eToro بأنها الخيار الأول في لوكسمبورغ لاستثمارات العملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة.

• الرسوم: تستخدم eToro نموذج رسوم فروق أسعار متغيرة ، بمعدلات عادة حوالي 1٪.
• الأصول المدعومة: تمتد مجموعة eToro إلى أكثر من 4500 أصل ، وتسلط الضوء على العملات المشفرة البارزة وصناديق الاستثمار المتداولة المبتكرة ومجموعة واسعة من الأسهم.
• التنظيم والترخيص: تلتزم eToro بمعايير السلطات المالية الأوروبية البارزة، بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية في لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: يدعم التحويلات المصرفية و SEPA وبطاقات الخصم / الائتمان وخيارات الدفع الشائعة الأخرى في لوكسمبورغ.

‍

2. كراكن

من خلال تأمين المركز الثاني في تصنيفات تبادل العملات المشفرة في لوكسمبورغ ، تبرز Kraken كأطول بورصة للعملات المشفرة ، والتي تم إنشاؤها في عام 2011. تفتخر بوجود كبير في السوق مع أحجام تداولها الرائعة التي تزيد عن 250 مليار دولار كل ربع سنة. مصممة خصيصا لمستثمري لوكسمبورغ ، تقدم Kraken أكثر من 250 عملة مشفرة ، بما في ذلك الأصول الرئيسية مثل Bitcoin و Ethereum و Litecoin ، إلى جانب العديد من الرموز الناشئة.

تكرس Kraken جهودها لتعزيز تجربة المستخدم ، حيث تتميز بتطبيقات الهاتف المحمول عالية التصنيف التي يمكن الوصول إليها عبر App Store و Google Play. كما يقدم خدمات Staking ، مما يسمح لمستخدمي لوكسمبورغ بكسب مكافآت سنوية تصل إلى 25٪ (APY). تم تصميم Kraken Pro ، واجهة التداول المتقدمة الخاصة بها ، خصيصا لكل من تجار التجزئة والمؤسسات في لوكسمبورغ ، مما يوفر مزايا مثل فروق الأسعار المنخفضة والسيولة العالية وحدود الإيداع الكبيرة.

• الرسوم: 0.16٪ لأوامر الصانع و 0.26٪ لأوامر المستفيد.
• الأصول المدعومة: يضم أكثر من 250 سوقا فوريا و 100+ مع قدرات تداول الهامش.
• التنظيم والترخيص: على الرغم من تركيزها في البداية على الولايات المتحدة ، إلا أن Kraken تلتزم باللوائح التي وضعتها لجنة لوكسمبورغ لمراقبة القطاع المالي (CSSF) والمبادئ التوجيهية الأوروبية ذات الصلة.
• طرق الإيداع باليورو: يدعم التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان / الخصم و SEPA و Sofort وغيرها.

‍

3. بايبيت

تؤمن Bybit المركز الثالث لتداول العملات المشفرة في لوكسمبورغ ، ولا سيما لعروض مشتقاتها. من خلال خيارات الاستضافة لأكثر من 1000 أصل في الأسواق الفورية وأكثر من 200 عقد آجل ، تفخر المنصة بقاعدة مستخدمين عالمية تبلغ 20 مليونا. تميز Bybit نفسها بخدمة العملاء على مدار الساعة والالتزام بتقديم تجارب تداول موثوقة وآمنة. من المعاملات الفورية إلى التخزين ، تقدم المنصة العديد من المنتجات المالية لتناسب جمهورا واسعا.

يكمن جوهر Bybit في مبادئها الأساسية: الاعتمادية ، ومجموعة منتجات شاملة ، وفرص تداول مميزة. تؤكد المنصة بقوة على السلامة والسيولة ، خاصة في سوق المشتقات. سواء كنت تهدف إلى توسيع محفظتك من خلال ميزة "الكسب" أو البحث عن خيارات استثمار منخفضة المخاطر ، فإن Bybit توفر خيارات وافرة. تأسست Bybit في عام 2018 من قبل Ben Zhou ، وهي تدمج بسلاسة تجارب المستخدم السلسة مع الميزات المتقدمة مثل خيارات التشفير لتوفير تجربة تداول شاملة.

• رسوم: يتم فرض رسوم رمزية بنسبة 0.01٪ على أوامر الصانع ، و 0.06٪ على أوامر الآخذ ، مع عدم وجود رسوم على عمليات الإيداع والسحب باليورو.
• العملات المشفرة المدعومة: يتوفر أكثر من 1,000 أصل تشفير على المنصة.
• التنظيم والترخيص: تعمل Bybit بموجب لوائح ومراجعات أوروبية صارمة ، يمكن الوصول إليها في 180+ دولة ، بما في ذلك لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: يقدم مجموعة متنوعة من طرق الإيداع ، بما في ذلك التحويل المصرفي و SEPA وبطاقة الائتمان والمزيد.

‍

4. التمسك

تصنف Uphold كرابع أفضل منصة للعملات المشفرة في لوكسمبورغ ، حيث تلبي احتياجات جمهور دولي متنوع في أكثر من 150 دولة مع قاعدة مستخدمين تتجاوز 10 ملايين. تكمن جاذبيتها في مجموعة واسعة من العروض ، مع أكثر من 250 من الأصول الرقمية والمعادن الثمينة مثل الذهب والفضة ، مما يجعلها الاختيار الأفضل للمستثمرين. تتميز Uphold بشكل خاص بخيارات التخزين الجذابة ، مما يسمح للمستخدمين بكسب ما يصل إلى 30٪ APY على محفظة تتضمن ما يصل إلى 30 عملة مشفرة.

إن التزام المنصة بالامتثال التنظيمي الأوروبي والتسجيل لدى الهيئات المالية الرائدة يسلط الضوء على جدارتها بالثقة في لوكسمبورغ. يتضح تركيز Uphold على الشفافية في إثبات الاحتياطيات المدقق ، والذي يضمن دعما بنسبة 1: 1 لجميع الأصول الرقمية المحتفظ بها. يوفر واجهة تداول سلسة يمكن الوصول إليها من خلال كل من تطبيقات الويب والجوال (iOS و Android) ، مما يستوعب الاحتياجات المتنوعة لعملائها.

• رسوم: يتقاضى Uphold رسوم تداول بنسبة 1٪ ويطبق أيضا رسوم انتشار بنسبة 1٪.
• الأصول المدعومة: يضم مجموعة واسعة من أكثر من 250 من الأصول الرقمية وأربعة أنواع من المعادن الثمينة و 27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: تلتزم باللوائح الأوروبية ، مما يضمن تشغيلها داخل لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: يدعم التحويلات المصرفية و Google Pay و Apple Pay وبطاقات الائتمان والخصم.

‍

5. Gate.io

استكمالا لقائمتنا ، حصلت Gate.io على المركز الخامس كبورصة متميزة للعملات المشفرة في لوكسمبورغ ، مما لفت انتباه المهتمين بالعملات البديلة. إن عرضها الواسع لأكثر من 1,700 عملة مشفرة يضعها كمنصة مفضلة للمستثمرين اللوكسمبورغيين الذين يبحثون عن مجموعة واسعة من الأصول الرقمية. تمت الإشادة ب Gate.io لرسوم التداول التنافسية ، بدءا من 0.1٪ فقط للمعاملات الفورية.

مع حجم تداول مثير للإعجاب على مدار 24 ساعة يتجاوز 5 مليارات دولار ومتابعة عالمية تزيد عن 14 مليون ، تتمتع Gate.io بحضور كبير على الساحة الدولية. المنصة جذابة بشكل خاص لميزاتها المبتكرة مثل روبوتات التداول الآلي وقسم بدء التشغيل المتخصص ، والذي يقدم فرصا متنوعة في السوق. وتستكمل هذه الميزات بأحداث ومسابقات تداول حصرية مصممة خصيصا لتفضيلات مجتمع التداول.

• الرسوم: تقدم Gate.io رسوم تداول جذابة ، حيث تبدأ بنسبة 0.1٪ لأوامر الصانع و 0.2٪ لأوامر الآخذ.
• الأصول المدعومة: يضم مجموعة رائعة من أكثر من 1700 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: بينما يقع المقر الرئيسي لشركة Gate.io في الخارج في سيشيل ، إلا أنها ليست مرخصة مباشرة في لوكسمبورغ ولكنها متاحة على نطاق واسع للتجار اللوكسمبورغيين.
• طرق الإيداع باليورو: يتضمن مجموعة من خيارات الإيداع مثل التحويلات المصرفية وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان والمزيد.

‍

هل التشفير منظم في لوكسمبورغ؟

تتبنى لوكسمبورغ نهجا تنظيميا دقيقا ومستنيرا تجاه العملات المشفرة والأصول الافتراضية. أكدت لجنة مراقبة القطاع المالي (CSSF) على أهمية فهم التعقيدات والمخاطر المرتبطة بالأصول الافتراضية ، وحثت المستثمرين على البحث عن معلومات شاملة قبل المشاركة. ويسترشد المشهد التنظيمي بالقانون الصادر في 12 تشرين الثاني/نوفمبر 2004 بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يؤكد الحاجة إلى حرص المستثمرين نظرا للطبيعة المتقلبة لهذه الأصول.

يمثل التشريع الأخير للائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1114 بشأن الأسواق في الأصول المشفرة (MiCAR) خطوة مهمة نحو دمج الأصول المشفرة في الإطار التنظيمي الرسمي في لوكسمبورغ ، اعتبارا من 29 يونيو 2023. ومع ذلك ، حتى 30 يونيو 2024 ، تظل الرموز المميزة المرجعية للأصول (ART) ورموز النقود الإلكترونية (EMT) غير منظمة ، مما يسلط الضوء على فترة انتقالية لسوق لوكسمبورغ المالي. تعكس هذه البيئة التنظيمية المتطورة جهود لوكسمبورغ لتحقيق التوازن بين الابتكار وحماية المستثمرين في مجال الأصول الرقمية.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في لوكسمبورغ؟

تتوقف الضرائب المفروضة على معاملات العملات المشفرة للأفراد على طبيعة المكاسب ودور المستثمر ، تحت إشراف هيئة الإيرادات الداخلية في لوكسمبورغ. إذا ربح الفرد من بيع العملات المشفرة في غضون ستة أشهر من الشراء وتجاوز الربح 500 يورو ، فإن هذه المكاسب تعتبر مضاربة وتخضع للضريبة بمعدلات الدخل الفردي القياسية ، حتى 45.78٪. خلاف ذلك ، تظل هذه المكاسب غير خاضعة للضريبة. يواجه الأفراد الذين يعملون كتجار ضرائب على المكاسب بمعدلات ضريبة الدخل القياسية.

بالنسبة للشركات ، تخضع المكاسب أو الخسائر من مبيعات العملات المشفرة لضريبة الشركات عند التخلص منها. معاملات العملة المشفرة ، بما في ذلك الدفع مقابل السلع والخدمات ، هي أحداث خاضعة للضريبة. تعتبر أنشطة التعدين ، عندما تتجاوز إدارة الأصول الشخصية وتفي بمعايير معينة ، تجارية وخاضعة للضريبة. يتم فرض ضرائب على العملات المشفرة المستلمة من خلال التعدين أو الإنزال الجوي من قبل الشركات بناء على القيمة السوقية عند الاستلام. 

إن المعاملة الضريبية لتكديس وإقراض العملات المشفرة أقل تحديدا ، مما يتطلب تحليلا لكل حالة على حدة للأفراد والنظر في مشاركة الشركات في التخزين أو الإقراض كأحداث خاضعة للضريبة.

‍

الخلاصة

باختصار، يكشف استكشافنا لبورصات العملات المشفرة المصممة خصيصا للمستثمرين اللوكسمبورغيين أن منصات مثل eToro و Kraken و Bybit و Uphold و Gate.io توفر طرقا آمنة وموثوقة ومتوافقة مع اللوائح التنظيمية للتعامل مع الأصول الرقمية. لا تمتثل هذه البورصات للوائح المالية في لوكسمبورغ وتوجيهات الاتحاد الأوروبي فحسب ، بل توفر أيضا مجموعة واسعة من العملات المشفرة والواجهات سهلة الاستخدام وخيارات الإيداع المرنة باليورو. 

مع استمرار تطور مشهد العملات الرقمية ، خاصة مع إدخال لوائح مثل MiCAR ، يمكن للمستثمرين في لوكسمبورغ التنقل في هذا المجال بثقة ، والاستفادة من الأفكار الواردة في هذا الدليل لاختيار النظام الأساسي الأنسب لاحتياجاتهم الاستثمارية في العملات المشفرة.