أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في أيرلندا

تعمل بورصات العملات الرقمية في أيرلندا ضمن إطار تنظيمي واضح المعالم يديره البنك المركزي الأيرلندي. وعلى الرغم من أن العملات الرقمية لا تُصنَّف كعملة قانونية، إلا أن منصات التداول تعمل بشكل قانوني بموجب المبادئ التوجيهية التي وضعتها لائحة الاتحاد الأوروبي MiCA. وفيما يلي نظرة متعمقة على أكثر منصات تداول العملات الرقمية موثوقية وشعبية في أيرلندا.

1. كراكن

تُصنف Kraken، التي تأسست في عام 2011، باستمرار كأفضل بورصة عملات رقمية للمستثمرين في أيرلندا، ويثق بها أكثر من 15 مليون مستخدم على مستوى العالم. يُقدِّر المتداولون الأيرلنديون مجموعة مختارة من أكثر من 400 عملة رقمية للتداول الفوري والعقود الآجلة وخيارات الإيداع السريع باليورو عبر تحويلات SEPA والمدفوعات بالبطاقات.

بالنسبة للمتداولين المحترفين، تقدم Kraken Pro إمكانات متقدمة، مثل الرسوم البيانية الفنية الدقيقة، والتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، وبرنامج مرن للرهان يتيح للمستخدمين كسب عوائد تنافسية تصل إلى 26% APY على أكثر من 20 أصلًا رقميًا دون فترات تأمين إلزامية.

كما تشتهر المنصة أيضاً بإطارها الأمني الصارم وشفافيتها من خلال عمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات التي يتم التحقق منها بشكل مستقل، والتي يتم تحديثها يومياً. تشمل تدابير الأمان القوية التي تتبعها المنصة التخزين البارد للأصول الرقمية والمصادقة الثنائية (2FA).

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: رسوم صانع السوق 0.16%، رسوم المتلقي 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة أصول افتراضية (VASP) لدى البنك المركزي العراقي (التسجيل رقم C468360).‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وباي بال، وجوجل باي، وأبل باي.

2. التمسك

أصبحت Uphold، التي تأسست في عام 2014، تحظى بشعبية كبيرة بين مستثمري العملات الرقمية في أيرلندا بسبب التزامها بالشفافية. وتنشر المنصة بشكل فريد إثبات الاحتياطيات في الوقت الحقيقي كل 30 ثانية، مما يطمئن العملاء بأن أصولهم المشفرة مدعومة بالكامل ومتاحة بسهولة.

يستفيد المستخدمون الأيرلنديون من نموذج Uphold للتداول المباشر بشكل استثنائي، مما يتيح إجراء معاملات فورية من خطوة واحدة بين فئات الأصول المختلفة، بما في ذلك العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم والسولانا، بالإضافة إلى العملات الورقية والمعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والبلاتين. 

يُعد الاحتفاظ بالأصول عامل جذب رئيسي آخر، حيث تُقدم Uphold مكافآت تنافسية تصل إلى 16.8% APY، وتدعم أكثر من 19 عملة رقمية مشفرة شائعة. يُمكن للمُستثمرين الأيرلنديين المُشاركة في الأصول وإلغاء المُشاركة فيها بمرونة دون فترات قفل ثابتة، وتلقي المكافآت مباشرةً إلى حساباتهم كل أسبوع.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تتراوح رسوم التداول بين 0.2% و2.95%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية، بالإضافة إلى 27 عملة تقليدية و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: مسجلة لدى هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) تحت مظلة شركة Uphold Europe Limited (الرقم المرجعي 938277).
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وGoogle Pay، وApple Pay، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

3. بينانس

تُعد Binance، التي تأسست في عام 2017، أكبر بورصة للعملات الرقمية على مستوى العالم، ويثق بها أكثر من 270 مليون مستخدم في جميع أنحاء أيرلندا و180 دولة أخرى. يقدّر المتداولون منصة Binance لما تتميز به من مجموعة واسعة من أكثر من 400 عملة رقمية، ورسوم تنافسية للغاية، وسيولة تداول واسعة النطاق.

تقدم المنصة حلول تداول شاملة، بما في ذلك الأسواق الفورية والتداول بالهامش والعقود الآجلة. يتيح نظام Binance المبتكر للتداول بالنسخ وروبوتات التداول المتنوعة، مثل الشبكة الفورية وشبكة العقود الآجلة وروبوتات المراجحة، للمستخدمين أتمتة الاستراتيجيات وتحسين الأرباح. 

تجذب Binance Earn العديد من المستخدمين نظرًا لخيارات الدخل السلبي المتنوعة التي توفرها، حيث تدعم منتجات Staking المرنة والمغلقة عبر مئات العملات الرقمية بعوائد جذابة تصل إلى 80% APY. كما أنها تنشر بانتظام عمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات لضمان حماية أصول المستخدم.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%، ويتم تخفيضها أكثر مع خصومات BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 400 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: متوافق مع لوائح الاتحاد الأوروبي واللوائح المالية الأيرلندية، بما يتماشى مع إرشادات قانون النقد والقرض.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات الخصم/الائتمان، وبطاقات SEPA، وبطاقات سويفت.

4. Gate.io

اكتسبت Gate.io، التي تعمل منذ عام 2013، شعبية كبيرة بين متداولي العملات الرقمية الأيرلنديين، حيث تضم الآن أكثر من 25 مليون مستخدم عالمي. وهي توفر إمكانية الوصول إلى محفظة واسعة للغاية تضم أكثر من 3800 عملة رقمية، مما يجذب المستخدمين المهتمين بكل من العملات السائدة والرموز الناشئة.

وتوفر البورصة مجموعة متنوعة من أدوات التداول، بما في ذلك الأسواق الفورية والعقود الآجلة واسعة النطاق، والرموز ذات الرافعة المالية، وقدرات التداول بالنسخ المتقدمة. وتسمح "روبوتات البوابة" المبتكرة الخاصة بها بالتداول الآلي من خلال استراتيجيات مثل الشبكة الفورية ومارتينجال العقود الآجلة وإعادة التوازن الذكية.

يوفر منتج "الكسب البسيط" الخاص بالمنصة فرصًا جذابة للدخل السلبي، حيث يوفر مراهنات مرنة ومحددة الأجل عبر العديد من العملات الرقمية. تشتمل الميزات الإضافية على بطاقة Gate Card، وهي بطاقة خصم للعملات الرقمية توفر مكافآت استرداد نقدي، بالإضافة إلى قروض العملات الرقمية والتداول التجريبي.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول التنافسية من 0.2% لكل معاملة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,800 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: يتماشى مع المعايير التنظيمية للاتحاد الأوروبي، بما في ذلك الامتثال للمبادئ التوجيهية لـ MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية SEPA وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

5. بيتباندا

لقد نمت Bitpanda، التي تم إطلاقها في عام 2014، لتصبح منصة الاستثمار المفضلة لدى المستثمرين الأيرلنديين، حيث تضم أكثر من 6 ملايين مستخدم في جميع أنحاء أوروبا. ترجع شعبيتها إلى حد كبير إلى تنوع أصولها، حيث تسمح بالتداول في العملات الرقمية والأسهم الجزئية وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والمعادن الثمينة.

تعطي المنصة الأولوية للأمان، حيث تحتفظ بأموال المستخدمين في محافظ آمنة غير متصلة بالإنترنت، وتفي بالمعايير التنظيمية الأوروبية الصارمة، بما في ذلك الترخيص من البنك المركزي الأيرلندي. يُقدّر المتداولون حصول Bitpanda على شهادة ISO27001 من منظمة ISO27001، مما يدل على حماية استثنائية للبيانات وأمن المعاملات.

كما تقدم Bitpanda أيضًا منتجات مالية متقدمة، بما في ذلك صفقات التشفير ذات الرافعة المالية من خلال "رافعة Bitpanda Leverage"، المصممة للتداول قصير الأجل مع تعديلات يومية للمخاطر. تسمح بطاقة Bitpanda Card للمستخدمين بإنفاق عملاتهم المشفرة في أي مكان تُقبل فيه الفيزا وتقدم مكافآت استرداد نقدي جذابة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية وأسهم جزئية وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والمعادن الثمينة.
• التنظيم والترخيص: منظم ومتوافق تمامًا مع القوانين المالية الأوروبية، مع الالتزام الصارم بلوائح وزارة الشؤون المالية والرقابة المالية.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA و iDEAL وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان والخصم المباشر.

6. كوين بيس

لقد أصبحت Coinbase، التي تأسست في عام 2012، واحدة من أكثر منصات تداول العملات الرقمية الموثوق بها في جميع أنحاء العالم، وتحظى باحترام واسع النطاق من قِبل ملايين المستخدمين. تشتهر المنصة بالتزامها الصارم باللوائح المالية، وتوفر للمستخدمين الأيرلنديين بيئة آمنة لتداول أكثر من 200 عملة رقمية.

يُقدّر المستثمرون الأيرلنديون تجربة المستخدم البديهية، وسلاسة التصفح وميزات التداول المتنوعة. تُقدم Coinbase Advanced أدوات تداول قوية، مثل أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الإيقاف، بالإضافة إلى الرسوم البيانية الشاملة المدعومة من TradingView.

وعلاوة على ذلك، توفر Coinbase One رسوم تداول صفرية، ومكافآت Staking المعززة، ودعمًا مُحسّنًا للعملاء. كما توفر Coinbase أيضًا فرصًا جذابة للدخل السلبي من خلال برامج Staking، مما يتيح للمستخدمين كسب ما يصل إلى 14% APY على الأصول الرقمية مثل الإيثيريوم وسولانا وكاردانو.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: الرسوم القياسية حوالي 1.49%؛ يستفيد مشتركو Coinbase One من رسوم صفرية حتى الحد الأقصى الشهري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: ينظمها البنك المركزي الأيرلندي.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وبطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات الخصم/الائتمان، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

هل التشفير منظم في أيرلندا؟

يرتكز تنظيم أيرلندا للعملات الرقمية في أيرلندا على لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة(MiCA). تم تنفيذ لائحة MiCA على مراحل، وأصبحت سارية على مُصدري الرموز المميزة للأصول المُشار إليها (ARTs) والرموز المميزة للنقود الإلكترونية (EMTs) في 30 يونيو 2024، وعلى مُقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) في 30 ديسمبر 2024.

وبموجب قانون MiCA، تم تعيين البنك المركزي الأيرلندي كسلطة وطنية مختصة تشرف على الامتثال داخل البلد. يجب أن تحصل شركات خدمات التحويلات النقدية الآيرلندية العاملة في أيرلندا على ترخيص من البنك المركزي، مما يدل على الالتزام بالمتطلبات الصارمة المتعلقة بالشفافية والحوكمة وحماية المستهلك.

بالنسبة للكيانات المسجلة بالفعل كمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) بموجب نظام مكافحة غسل الأموال (AML) في أيرلندا، يقدم قانون MiCA مجموعة أكثر شمولاً من الالتزامات. وقد حدد البنك المركزي التوقعات الخاصة بالشركات لإثبات وجود عمليات جوهرية داخل أيرلندا، بما في ذلك الحوكمة المحلية وقدرات اتخاذ القرار.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في أيرلندا؟

في أيرلندا، تخضع الضرائب المفروضة على العملات الرقمية في أيرلندا لقوانين الضرائب الحالية، مع عدم وجود أحكام محددة تقتصر على الأصول الرقمية. يصنف مفوضو الإيرادات العملات الرقمية المشفرة كأصول، مما يُخضعها للضرائب التالية:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT): الأرباح الناتجة عن التصرف في العملات الرقمية، مثل البيع باليورو، أو استبدال عملة رقمية بأخرى، أو استخدام العملات الرقمية لشراء سلع أو خدمات، تخضع لضريبة ضريبة الأرباح الرأسمالية بمعدل ثابت قدره 33%.
• ضريبة الدخل: يتم التعامل مع الأرباح التي يتم تلقيها بالعملة الرقمية، مثل المدفوعات مقابل الخدمات، أو مكافآت التعدين، أو عوائد الرهانات، أو الإنزال الجوي، على أنها دخل. يتم فرض ضرائب عليها بمعدلات ضريبة الدخل القياسية، والتي تتراوح بين 20% و40%.
• ضريبة المكتسبات الرأسمالية (CAT): قد يؤدي تلقي العملات المشفرة كهدية أو ميراث إلى فرض ضريبة ضريبة ضريبة الاستحواذ على رأس المال (CAT)، والتي تُفرض بنسبة 33% على المبالغ التي تتجاوز الحدود المعفاة من الضرائب ذات الصلة. تُعفى التحويلات بين الزوجين أو الشركاء المدنيين بشكل عام.

مع التنفيذ الوشيك لتوجيهات الاتحاد الأوروبي بشأن التعاون الإداري (DAC8) في يناير 2026، سيتم إلزام بورصات العملات الرقمية العاملة داخل الاتحاد الأوروبي بالإبلاغ عن معاملات المستخدمين إلى السلطات الضريبية. تهدف هذه المبادرة إلى تعزيز الشفافية وضمان الامتثال الضريبي في جميع الدول الأعضاء. 

اعتماد العملات الرقمية في أيرلندا

شهدت أيرلندا نموًا كبيرًا في تبني العملات الرقمية، مدفوعًا بارتفاع الوعي العام والقبول الأوسع نطاقًا في القطاعات التجارية. وبحلول نهاية عام 2025، من المتوقع أن يصل سوق العملات الرقمية في أيرلندا إلى ما يقرب من 291.3 مليون دولار أمريكي. 

من المتوقع أيضًا أن يزداد اعتماد المستخدمين على العملات الرقمية بشكل كبير، حيث من المتوقع أن ينخرط ما يقرب من 3.17 مليون شخص أيرلندي، يمثلون حوالي 56% من السكان، في العملات الرقمية بحلول عام 2026. ويتعزز هذا النمو من خلال اللوائح التنظيمية الواضحة، وتوسيع نطاق المشاركة المؤسسية، والاندماج الواسع النطاق للعملات الرقمية في مختلف الخدمات المالية والتجارية.

كيفية شراء البيتكوين في أيرلندا

يجب على المستثمرين في أيرلندا الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين في أيرلندا استخدام بورصات العملات الرقمية المرخصة من البنك المركزي الأيرلندي. إليك دليل واضح لشراء البيتكوين في أيرلندا:

1. اختر صرافة: اختر بورصة متوافقة مع المعايير التنظيمية الأيرلندية وتسمح بالإيداع باليورو. تشمل المنصات الموثوق بها في أيرلندا Bitpanda وKraken وBinance وGemini.
2. التسجيل والتحقق: قم بالتسجيل في البورصة المفضلة لديك وتحقق من هويتك. يحتاج المستخدمون الأيرلنديون عمومًا إلى تقديم مستندات مثل جواز السفر أو رخصة القيادة أو بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، إلى جانب إثبات الإقامة الأيرلندية.
3. إيداع الأموال: قم بإيداع اليورو في حساب الصرف الخاص بك باستخدام طرق الدفع الشائعة مثل تحويلات SEPA أو البطاقات المصرفية أو خدمات الدفع الرقمية المعتمدة.
4. شراء Bitcoin: انتقل إلى قسم تداول Bitcoin، وحدد المبلغ الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل المعاملة بعناية بما في ذلك الرسوم، وقم بتأكيد المعاملة.

بعد إتمام عملية الشراء، يوصى بشدة بنقل عملة البيتكوين الخاصة بك إلى محفظة شخصية للعملات الرقمية. يوفر استخدام محفظة أجهزة أو محفظة برمجيات موثوقة أمانًا أفضل وتحكمًا مباشرًا في أصولك الرقمية.

افكار اخيرة

تخضع بورصات العملات الرقمية في أيرلندا للتنظيم وتوفر خيارات متنوعة تناسب الاحتياجات الاستثمارية المختلفة، بدءًا من الأمان والشفافية القوية في Kraken وUphold، إلى تنوع الأصول على Gate.io وBitpanda، وسهولة الاستخدام المبسطة من خلال Coinbase وBinance.

لتحقيق النجاح، يجب على المستثمرين إعطاء الأولوية للامتثال التنظيمي الواضح، وتقييم الرسوم بعناية، والاستفادة من الممارسات الآمنة مثل المحافظ الشخصية.