أفضل منصات تداول العملات الرقمية في سويسرا

يشهد سوق العملات المشفرة في سويسرا ازدهارًا في ظل إطار تنظيمي واضح تقوده FINMA. وتضم البلاد منصات محلية وعالمية تدعم Swiss franc ، وتتميز بميزات أمان متطورة، وتلتزم FINMA . يسلط الجدول أدناه الضوء على أفضل منصات التداول ويقارن بين رسومها وميزاتها وطرق CHF والأصول التي تدعمها.

1. Kraken

Kraken هي واحدة من أكثر المنصات موثوقيةً وغنىً بالميزات في سويسرا. منذ إطلاقها في عام 2011، تخدم البورصة أكثر من 15 مليون مستخدم، وتوفر الوصول إلى أكثر من 490 عملة مشفرة مع سيولة عالية وفروق أسعار ضيقة. ويتم تعزيز تركيزها على الشفافية من خلال Proof of Reserves يخضع للتدقيق. 

تستوعب المنصة مجموعة واسعة من أساليب التداول. يمكن للمبتدئين شراء العملات المشفرة مثل Bitcoin Ethereum لا يزيد عن 10 دولارات، بينما يمكن للمستخدمين الأكثر خبرة فتح حساب Kraken للاستفادة من الرسوم البيانية الاحترافية، margin leverage تصل إلى 5 أضعاف، والوصول إلى أكثر من 300 futures . 

Kraken على العملات المشفرة Kraken . يمكن للمستثمرين السويسريين تنويع استثماراتهم بشكل أكبر من خلال الأسهم الأمريكية المُرمزة (xStocks) وتداول الأسهم بدون عمولات. ويقدم staking الخاص بها عوائد تصل إلى 22% سنويًا على الأصول المدعومة، بينما توفر Kraken خدمات الحفظ OTC والوساطة المالية الممتازة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: Spot ابتداءً من 0.16% (maker) و0.26% (taker)؛ zero-fee مع اشتراك Kraken
• الأصول المدعومة: أكثر من 490 عملة مشفرة بالإضافة إلى الأسهم الأمريكية ETFs المُحوَّلة إلى توكنات.
• التنظيم والترخيص: تحمل MiCA across وتخضع للرقابة التنظيمية في سويسرا.
• طرقCHF : التحويلات المصرفية (SWIFT)، SIC (بنك فريك)، بطاقات الخصم، بطاقات الائتمان.

2. Bybit

Bybit أصبحت واحدة من أشهر الأسماء في مجال تداول المشتقات المالية، ولها حضور قوي بين المستثمرين السويسريين الذين يبحثون عن أدوات متطورة. تأسست في عام 2018، وتضم الآن أكثر من 75 مليون مستخدم مسجل حول العالم، ويبلغ حجم التداول اليومي فيها في كثير من الأحيان أكثر من 39 مليار دولار. 

تقدم المنصة الدعم بعدة لغات، بما في ذلك الألمانية والفرنسية، لتلبية احتياجات base المستثمرين المتنوعة في سويسرا. ويستخدم المتداولون السويسريون Bybit مجموعة واسعة من المنتجات، مثل spot futures perpetual وعقود الخيارات التي leverage إلى 200 ضعف. 

TradeGPT ميزات مثل copy trading TradeGPT AI متابعة المتداولين ذوي الخبرة، بينما TradeGPT الروبوتات مثل DCA "الشبكة" و futures " و DCA على أتمتة الاستراتيجيات. كما أطلقت المنصة Bybit توفر استرداد نقدي يصل إلى 10% وتتكامل مع المشتريات اليومية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تبدأ رسوم Spot من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,100 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصلة على MiCA وتخضع للرقابة التنظيمية across .
• طرقCHF : التحويلات المصرفية، SIC، SWIFT Zen.com Visa Mastercard Apple Pay Google Pay Samsung .

3. Binance

Binance هي أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم من حيث base المستخدمين وحجم التداول، وتقدم خدماتها لأكثر من 270 مليون مستخدم across دولة. وتعود هيمنتها إلى تقديمها واحدة من أوسع مجموعات المنتجات في السوق، حيث تدعم futures spot futures margin والخيارات futures .

ومن أبرز ميزاتها copy trading الذي يتيح للمبتدئين محاكاة استراتيجيات المتداولين ذوي الخبرة. علاوة على ذلك، يمكن للمستخدمين في سويسرا استكشاف Binance ، حيث يمكنهم استثمار أموالهم في حسابات توفير مرنة، أو staking المقيدة، أو مجمعات السيولة لتحقيق yield. 

كما تدير المنصة Airdrop Binance Launchpool Airdrop ، التي تتيح الوصول المبكر إلى العملات الرقمية الجديدة والمكافآت. Binance توسعها خارج نطاق التداول. NFT الخاص بها يتيح للمستخدمين تداول المقتنيات الرقمية، بينما توفر Binance إمكانية الدفع بالعملات المشفرة مقابل السلع والخدمات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: Spot ابتداءً من 0.1٪ مع خصومات لحاملي BNB الرقمية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصلة على MiCA للعمل across .
• طرقCHF : التحويل المصرفي (SWIFT)، Zen.com، بطاقات الائتمان، بطاقات الخصم.

4. Bitpanda

Bitpanda أصبحت واحدة من أكثر منصات الاستثمار تنوعًا في أوروبا. يقع مقرها الرئيسي في فيينا وتخضع لرقابة كاملة بموجب القانون الأوروبي، وتوفر للمستثمرين السويسريين بوابة آمنة وموثوقة لأكثر من 600 عملة مشفرة وأكثر من 3000 سهم ETFs والسلع والمعادن الثمينة.

ما Bitpanda عروضها المتنوعة من الأصول. بالنسبة لأولئك الذين يفضلون التنويع في استثماراتهم، Bitpanda مؤشرات العملات المشفرة، التي تتيح للمستخدمين auto-invest سلال من الأصول الرقمية بنقرة واحدة. وفي الوقت نفسه، تتيح ميزات مثل Cash Plus staking للمستخدمين تحقيق yield إضافي yield أرصدتهم غير المستغلة.

يعد الأمن والامتثال عنصرين أساسيين في جاذبية Bitpanda. يتم تخزين الأموال في محافظ غير متصلة بالإنترنت، كما أن المنصة حاصلة على شهادة ISO وتطبق anti-money laundering صارمة anti-money laundering . وباعتبارها منصة أوروبية، تتوفر واجهة المستخدم باللغات الإنجليزية والفرنسية والإيطالية والألمانية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: عادةً ما تكلف صفقات العُملات الرقمية حوالي 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 600 عملة مشفرة، وأكثر من 3000 سهم، ETFs، والسلع، والمعادن.
• التنظيم والترخيص: تخضع للرقابة في النمسا من قبل FMA؛ وتتوافق مع EU .
• طرقCHF : التحويل المصرفي، Apple Pay بطاقات الائتمان، بطاقات الخصم، PayPal.

5. سويس بورغ

تُعد SwissBorg قصة نجاح محلية، تم تطويرها في لوزان وتقدم خدماتها حالياً لحوالي 880,000 مستخدم معتمد across دولة. وقد أصبحت المنصة التطبيق الأول للاستثمار في العملات المشفرة في البلاد بفضل أسعارها الشفافة وسجلها القوي في الامتثال للقوانين والتركيز على حماية المستثمرين.

وتتمثل الميزة الرئيسية في «المحرك الذكي» (Smart Engine) من SwissBorg، الذي يقوم بمسح العديد من منصات التداول المركزية واللامركزية لضمان الحصول على أفضل سعر تنفيذ لكل صفقة. كما يمكن للمستثمرين إعداد Auto-Invest لأتمتة عمليات الشراء من خلال dollar-cost »، مما يقلل من تقلبات السوق بمرور الوقت. 

تقدم البورصة SwissBorg Earn، حيث يمكن للمستخدمين تحقيق عوائد تصل إلى 15%. كما يوفر التطبيق أيضًا صفقات ألفا الحصرية، مما يتيح للمستثمرين الوصول المبكر إلى صفقات ما قبل البيع لمشاريع التشفير الواعدة. يعمل الرمز المميز الأصلي الخاص بها، BORG، على تشغيل النظام البيئي، ويمكن لحامليها خفض الرسوم أو زيادة العوائد. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تسعير شفاف؛ تتراوح رسوم الصرف من 1.49% نزولاً إلى 0.25% مع الفئات المميزة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخصة بموجب الرقم FVT000326 في إستونيا والرقم E2022-034 في فرنسا؛ وتلتزم بمعايير EU .
• طرقCHF : التحويل المصرفي، Visa، Mastercard Apple Pay، Google Pay

6. Uphold

Uphold هي واحدة من منصات التداول الأكثر سهولة للمبتدئين في سويسرا. تأسست في عام 2014، وتشتهر بشفافيتها المطلقة. على عكس العديد من المنافسين، Uphold أصولها وخصومها كل 30 ثانية، مما يثبت أن جميع أرصدة العملاء مدعومة بالكامل في الوقت الفعلي.

تم تصميم المنصة لتتيح التداول بخطوة واحدة، مما يسمح للمستخدمين بالانتقال مباشرة بين أي أصول مدعومة دون الحاجة إلى التحويل إلى العملات التقليدية أولاً. وبفضل دعمها للعملات المشفرة والعملات التقليدية والمعادن الثمينة وحتى أرصدة الكربون، Uphold تجربة تداول شاملة عبر مختلف الأصول.

لمن يبحثون عن دخل إضافي، Uphold staking تصل إلى 16.4% APY إمكانية استثمار الأموال وسحبها على الفور، مما يضمن أقصى درجات المرونة. كما أن الميزات الإضافية، مثل خطط UpHODL ودمج بطاقات الخصم، OTC ذات المستوى المؤسسي، توسع نطاق جاذبيتها لتتجاوز المستثمرين الأفراد.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: نموذج قائم على فروق الأسعار، عادةً ما يتراوح بين 0.8% و1.2% على الأزواج الرئيسية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 أصلًا مدعومًا، بما في ذلك العملات الرقمية والعملات الورقية والمعادن وأرصدة الكربون.
• التنظيم والترخيص: Uphold MiCA في أوروبا.
• طرقCHF : التحويل المصرفي، Visa، Mastercard Apple Pay، Google Pay

هل التشفير منظم في سويسرا؟

وضعت سويسرا أحد أكثر الأطر التنظيمية تقدماً في العالم فيما يتعلق بالعملات المشفرة. وقد أنشأت هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) جميع أنشطة الأصول الرقمية وتطبق نهجاً محايداً من الناحية التكنولوجية، حيث تعامل العملات المشفرة كأصول خاصة مماثلة للعقارات أو الذهب بدلاً من الأوراق المالية. 

يوفر هذا التصنيف اليقين القانوني ويضمن خضوع العملات المشفرة للقوانين المعمول بها مثل Anti-Money Laundering (AMLA). FINMA تراخيص مختلفة للشركات التي تسعى إلى العمل في هذا القطاع، والتي تتطلب جميعها الامتثال لمعايير صارمة anti-money laundering ويل الإرهاب. 

عزز قانون البلوك تشين لعام 2021 هذا الإطار من خلال تحديث قانون الأوراق المالية، وإدخال قواعد خاصة بالأوراق المالية الرقمية، وإنشاء فئة ترخيص لمنصات التداول القائمة على ledger الموزعة (DLT)، مما يمنح المستثمرين حقوقًا واضحة حتى في حالة الإعسار.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في سويسرا؟

في سويسرا، الإدارة الفدرالية السويسرية للضرائب (SFTA) العملات المشفرة كأصول خاصة، وليست عملة قانونية، وتخضعها لقواعد ضريبية مألوفة مشابهة لتلك التي تنطبق على الأسهم أو السندات. فيما يلي نظرة عامة سريعة على الضرائب التي تُفرض على معاملات العملات المشفرة:

• ضريبة الثروة: يجب الإعلان عن مقتنيات العملات الرقمية كجزء من أصول الفرد في 31 ديسمبر من كل عام. يتم تضمينها في صافي القيمة المقدرة وتخضع للضريبة بموجب نظام ضريبة الثروة في الكانتونات، والتي تتراوح عادةً من حوالي 0.3% إلى 1%.
• الضريبة الفيدرالية المباشرة (الأفراد): يبلغ الحد الأقصى لمعدل الضريبة الفيدرالية على الدخل للأفراد ذوي الدخل المرتفع، بما في ذلك عائدات تعدين العملات المشفرة أو staking الناتجة staking في شبكات العملات المشفرة المصنفة كدخل، 11.5٪.
• الضريبة على أرباح الشركات (الكيانات): تُفرض الضريبة على الشركات العادية (الشركات المساهمة، والشركات ذات المسؤولية المحدودة، والتعاونيات) بنسبة 8.5% من صافي الأرباح على المستوى الفيدرالي. تخضع الجمعيات والمؤسسات والكيانات المماثلة (ما لم تكن معفاة من الضرائب) لضريبة فيدرالية أقل بنسبة 4.25% على صافي الأرباح.

يجب على دافعي الضرائب السويسريين إدراج ممتلكاتهم من العملات المشفرة في إقراراتهم الضريبية السنوية، مع تحديد قيم الأصول في نهاية العام والإبلاغ عن أي دخل خاضع للضريبة من العملات المشفرة (مثل staking الأرباح المهنية).

اعتماد العملة المشفرة في سويسرا

لقد أصبحت سويسرا مركزًا قويًا للأصول الرقمية، حيث تجمع بين سمعتها المالية العريقة والتنظيم التقدمي. من المتوقع أن تصل نسبة انتشار المستخدمين إلى 42.93% في عام 2025، وترتفع إلى ما يقرب من 45% بحلول عام 2026، مما يعني أن أكثر من 4 ملايين مستخدم يتعاملون بنشاط مع الأصول الرقمية. 

ويعزز هذا النمو الدور الراسخ الذي تلعبه سويسرا كمركز لشركات بلوكتشين، والأطر القانونية الواضحة التي توفرها FINMA وقانون بلوكتشين، فضلاً FINMA الاندماج القوي للعملات المشفرة في كل من القطاع المالي للأفراد والمؤسسات.

ومع التقدم في تبنيها على مستوى الأفراد والمؤسسات، رسخت سويسرا مكانتها كواحدة من أهم المراكز العالمية للابتكار والاستثمار في العملات الرقمية.

كيفية شراء Bitcoin سويسرا

Bitcoin المقيمون في سويسرا الراغبون في شراء Bitcoin بميزة وجود سوق خاضعة للتنظيم، حيث تعمل منصات التداول تحت إشراف FINMA. وفيما يلي دليل بسيط للبدء في تداول BTC سويسرا:

1. اختر منصة تداول عملات رقمية: اختر منصة موثوقة تدعم المستخدمين السويسريين وتتيح CHF . ومن بين الخيارات الرائدة في هذا المجال البورصات المحلية الخاضعة للرقابة والمنصات الدولية الراسخة التي تستوفي متطلبات الامتثال السويسرية.
2. أنشئ حسابك: قم بالتسجيل في البورصة وأكمل إجراءات Know Your Customer KYC). سيتعين عليك عادةً تقديم بطاقة هوية سويسرية صالحة أو جواز سفر، وفي بعض الحالات، إثبات إقامة مثل فاتورة مرافق أو كشف حساب مصرفي.
3. إيداع الأموال: قم بإضافة أموال إلى حساب التداول الخاص بك باستخدام الطرق المدعومة. تسمح معظم المنصات في سويسرا بالإيداع عن طريق التحويلات المصرفية باستخدام IBAN وبطاقات الائتمان أو الخصم، وحتى من خلال الروابط المباشرة مع البنوك المحلية.
4. شراء Bitcoin BTC): بمجرد إيداع الأموال في حسابك، انتقل إلى قسم Bitcoin . أدخل المبلغ الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل الطلب، ثم قم بتأكيد عملية الشراء.

من خلال اتباع هذه الخطوات، يمكن للمستثمرين السويسريين شراء Bitcoin وهم على يقين من أنهم يستخدمون منصات تركز على الشفافية والأمان والالتزام الصارم بالمعايير التنظيمية.

افكار اخيرة

توفر سويسرا واحدة من أكثر البيئات أمانًا وشفافية للاستثمار في العملات المشفرة، بفضل FINMA ، وقواعد ضريبية واضحة، ومجموعة واسعة من منصات التداول ذات السمعة الطيبة.

سواء كنت مبتدئًا تستخدم Uphold SwissBorg، أو متداولًا محترفًا على Kraken أو Bybit أو Binance فإن المفتاح هو أن يتوافق اختيارك للمنصة مع أهدافك.