أفضل منصات تداول العملات الرقمية في سويسرا

تزدهر سوق العُملات الرقمية في سويسرا في ظل إطار تنظيمي واضح تقوده هيئة الأوراق المالية السويسرية (FINMA). فالبلد موطن لكل من المنصات المحلية والعالمية التي تدعم الإيداعات بالفرنك السويسري، وميزات الأمان المتقدمة، وتتوافق مع لوائح هيئة الأوراق المالية السويسرية. يسلط الجدول أدناه الضوء على أفضل البورصات ويقارن بين رسومها وميزاتها وطرق الإيداع بالفرنك السويسري والأصول المدعومة.

1. كراكن

تُعد Kraken واحدة من أكثر المنصات الموثوقة والغنية بالميزات في سويسرا. فمنذ إطلاقها في عام 2011، تخدم البورصة أكثر من 15 مليون مستخدم، وتوفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 490 عملة رقمية مع سيولة عميقة وفروق أسعار ضيقة. ويتم تعزيز تركيزها على الشفافية من خلال إثبات الاحتياطيات المدققة. 

تلبي المنصة مجموعة واسعة من أنماط التداول. يمكن للمبتدئين شراء العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم بمبلغ لا يتجاوز 10 دولارات، بينما يمكن للمستخدمين الأكثر تقدمًا فتح Kraken Pro للحصول على رسوم بيانية احترافية وتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، والوصول إلى أكثر من 300 عقد آجل. 

لا تقتصر Kraken على العملات الرقمية. يمكن للمستثمرين السويسريين التنويع بشكل أكبر من خلال الأسهم الأمريكية الرمزية (xStocks) وتداول الأسهم بدون عمولة. يدفع برنامج Staking الخاص بها مكافآت تصل إلى 22% سنويًا على الأصول المدعومة، في حين توفر Kraken Institutional خدمات الحفظ، وخدمات الوساطة خارج البورصة والوساطة الرئيسية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تداول فوري من 0.16% (صانع) و0.26% (متداول)؛ خيار بدون رسوم مع الاشتراك في Kraken+.
• الأصول المدعومة: ما يزيد عن 490 عملة رقمية بالإضافة إلى أكثر من 490 عملة رقمية بالإضافة إلى الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA في جميع أنحاء أوروبا ومنظم في سويسرا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويلات البنكية (SEPA/SWIFT)، SIC (بنك فريك)، بطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان.

2. بايبيت

وقد نمت Bybit لتصبح واحدة من أكثر الأسماء شهرة في مجال تداول المشتقات، كما أنها تتمتع بحضور قوي بين المستثمرين السويسريين الذين يرغبون في الحصول على أدوات متقدمة. تأسست في عام 2018، ولديها الآن أكثر من 75 مليون مستخدم مسجل في جميع أنحاء العالم وحجم تداول يومي يتجاوز 39 مليار دولار في كثير من الأحيان. 

مع دعم المنصة بلغات متعددة، بما في ذلك الألمانية والفرنسية، فإنها تلبي احتياجات قاعدة المستثمرين المتنوعة في سويسرا. ويستخدم المتداولون السويسريون منصة Bybit في مجموعة واسعة من المنتجات، مثل الأسواق الفورية، والعقود الآجلة الدائمة والعقود الآجلة المعكوسة، وعقود الخيارات برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. 

ميزات مثل التداول بالنسخ و TradeGPT المدعوم بالذكاء الاصطناعي تجعل من السهل متابعة المتداولين ذوي الخبرة، في حين أن الروبوتات مثل الشبكة ومجموعات العقود الآجلة وروبوتات DCA تعمل على أتمتة الاستراتيجيات. كما طرحت أيضًا بطاقة Bybit Card، التي تقدم ما يصل إلى 10% استرداد نقدي وتكامل مع عمليات الشراء اليومية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبدأ التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,100 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ومنظم في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويلات المصرفية، SIC، SWIFT، Zen.com، Zen.com، Visa، Mastercard، Apple Pay، Google Pay، Samsung Pay.

3. بينانس

Binance هي أكبر بورصة للعُملات الرقمية في العالم من حيث قاعدة المُستخدمين وحجم التداول، حيث تخدم أكثر من 270 مليون مُستخدم في 180 دولة. وتأتي هيمنتها من تقديمها لواحدة من أوسع الاختيارات من المنتجات في السوق، حيث تدعم التداول الفوري والهامشي والخيارات والعقود الآجلة.

تتمثل إحدى الميزات البارزة في نظام نسخ التداول، والذي يسمح للمبتدئين بمحاكاة استراتيجيات المتداولين ذوي الخبرة. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين في سويسرا استكشاف Binance Earn، حيث يمكن وضع الأموال في حسابات توفير مرنة، أو في حسابات التوفير المرنة، أو في حسابات مقفلة، أو في مجمعات السيولة لتحقيق عائد. 

تقوم المنصة أيضًا بتشغيل بوابتي Binance Launchpool و Airdrop، مما يتيح الوصول المبكر إلى الرموز والمكافآت الجديدة. تواصل Binance التوسع خارج نطاق التداول. حيث يتيح سوق NFT الخاص بها للمستخدمين تداول المقتنيات الرقمية، في حين توفر Binance Pay مدفوعات العملات الرقمية للسلع والخدمات.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: يبدأ التداول الفوري من 0.1% مع خصومات لحاملي رموز BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA للعمل في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويل المصرفي (SEPA/SWIFT)، Zen.com، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

4. بيتباندا

نمت Bitpanda لتصبح واحدة من أكثر منصات الاستثمار تنوعًا في أوروبا. يقع مقرها الرئيسي في فيينا وهي خاضعة للتنظيم الكامل بموجب القانون الأوروبي، وتوفر للمستثمرين السويسريين بوابة آمنة وموثوقة لأكثر من 600 عملة رقمية وأكثر من 3000 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والسلع، والمعادن الثمينة.

ما يميز Bitpanda هو عرضها متعدد الأصول. بالنسبة لأولئك الذين يفضلون التعرض المتنوع، تقدم Bitpanda مؤشرات Crypto، والتي تتيح للمستخدمين الاستثمار التلقائي في سلال من الأصول الرقمية بنقرة واحدة. وفي الوقت نفسه، تتيح ميزات مثل Cash Plus وخدمات Staking Plus للمستخدمين كسب عائد إضافي على الأرصدة الخاملة.

الأمن والامتثال أمران أساسيان في جاذبية Bitpanda. حيث يتم تخزين الأموال في محافظ غير متصلة بالإنترنت، والمنصة حاصلة على شهادة ISO 27001، وتوجد ضمانات صارمة لمكافحة غسيل الأموال. كمنصة أوروبية، يمكن الوصول إلى الواجهة باللغات الإنجليزية والفرنسية والإيطالية والألمانية.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: عادةً ما تكلف صفقات العُملات الرقمية حوالي 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 600 عملة رقمية، وأكثر من 3000 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والسلع، والمعادن.
• التنظيم والترخيص: خاضع للتنظيم في النمسا بموجب قانون السوق المالية النمساوي؛ متوافق مع معايير الاتحاد الأوروبي.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويل المصرفي، Apple Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وباي بال.

5. سويس بورغ

SwissBorg هي قصة نجاح محلية، تم تصميمها في لوزان وتخدم الآن ما يقرب من 880,000 مستخدم تم التحقق منهم في 47 دولة. وقد أصبحت المنصة التطبيق رقم 1 للاستثمار في العملات الرقمية في البلاد بفضل شفافيتها في التسعير، وسجلها القوي في الامتثال، وتركيزها على حماية المستثمرين.

وتتمثل الميزة الرئيسية في محرك SwissBorg الذكي، الذي يقوم بمسح العديد من البورصات المركزية واللامركزية لتأمين أفضل سعر تنفيذ لكل صفقة. يمكن للمستثمرين أيضًا إعداد خطط الاستثمار التلقائي لأتمتة عمليات الشراء من خلال متوسط التكلفة بالدولار، مما يقلل من تقلبات السوق بمرور الوقت. 

تقدم البورصة SwissBorg Earn، حيث يمكن للمستخدمين تحقيق عوائد تصل إلى 15%. كما يوفر التطبيق أيضًا صفقات ألفا الحصرية، مما يتيح للمستثمرين الوصول المبكر إلى صفقات ما قبل البيع لمشاريع التشفير الواعدة. يعمل الرمز المميز الأصلي الخاص بها، BORG، على تشغيل النظام البيئي، ويمكن لحامليها خفض الرسوم أو زيادة العوائد. 

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: تسعير شفاف؛ تتراوح رسوم الصرف من 1.49% نزولاً إلى 0.25% مع الفئات المميزة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخص بموجب ترخيص بموجب FVT000326 في إستونيا وE2022-034 في فرنسا؛ يلتزم بمعايير الامتثال للاتحاد الأوروبي.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويل المصرفي، وفيزا، وماستركارد، وأبل باي، وجوجل باي.

6. التمسك

تُعد Uphold واحدة من أكثر منصات التداول التي يسهل الوصول إليها للقادمين الجدد في سويسرا. تأسست في عام 2014، وهي معروفة بشفافيتها الجذرية. على عكس العديد من المنافسين، تنشر Uphold أصولها وخصومها كل 30 ثانية، مما يثبت أن جميع ممتلكات العملاء مدعومة بالكامل في الوقت الفعلي.

صُممت المنصة حول التداول في خطوة واحدة، مما يسمح للمستخدمين بالتنقل مباشرةً بين أي أصل مدعوم دون التحويل أولاً إلى العملات الورقية. مع دعم العملات الرقمية، والعملات الورقية، والمعادن الثمينة، وحتى أرصدة الكربون، تقدم Uphold تجربة تداول واسعة النطاق بين الأصول.

بالنسبة لأولئك الذين يسعون إلى تحقيق دخل سلبي، يوفر Uphold مكافآت رهان تصل إلى 16.4% APY مع وظيفة الرهان/إلغاء الرهان الفوري لتحقيق أقصى قدر من المرونة. تعمل الميزات الإضافية مثل خطط التوفير UpHODL، وتكامل بطاقة الخصم، وخدمات OTC ذات المستوى المؤسسي على توسيع نطاق جاذبيتها إلى ما هو أبعد من مستثمري التجزئة.

أبرز مميزات المنصة:

• الرسوم: نموذج قائم على فروق الأسعار، عادةً ما يتراوح بين 0.8% و1.2% على الأزواج الرئيسية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 أصلًا مدعومًا، بما في ذلك العملات الرقمية والعملات الورقية والمعادن وأرصدة الكربون.
• التنظيم والترخيص: تمتلك شركة Uphold ترخيص MiCA في أوروبا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويل المصرفي، وفيزا، وماستركارد، وأبل باي، وجوجل باي.

هل التشفير منظم في سويسرا؟

أنشأت سويسرا أحد الأطر التنظيمية الأكثر تقدمًا في العالم للعملات الرقمية. تشرف هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية(FINMA) على جميع أنشطة الأصول الرقمية وتطبق نهجًا محايدًا من الناحية التكنولوجية، حيث تتعامل مع العملات الرقمية كأصول خاصة مماثلة للممتلكات أو الذهب بدلاً من الأوراق المالية. 

يوفر هذا التصنيف اليقين القانوني ويضمن خضوع العملات الرقمية للقوانين المعمول بها مثل قانون مكافحة غسيل الأموال(AMLA). تقدم FINMA تراخيص مختلفة للشركات التي تسعى إلى العمل في هذا القطاع، والتي تتطلب جميعها الامتثال للمعايير الصارمة لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. 

وقد عزز قانون البلوك تشين لعام 2021 هذا الإطار من خلال تحديث قانون الأوراق المالية، وإدخال قواعد للأوراق المالية الرقمية، وإنشاء فئة ترخيص لمنشآت التداول باستخدام تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع (DLT)، مما يمنح المستثمرين حقوقًا واضحة حتى في حالة الإعسار.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في سويسرا؟

في سويسرا، تتعامل إدارة الضرائب الفيدرالية السويسرية(SFTA) مع العملات الرقمية المشفرة على أنها أصول خاصة، وليست مناقصة قانونية، مما يضعها تحت قواعد ضريبية مألوفة مشابهة للأسهم أو السندات. فيما يلي نظرة عامة سريعة على الضرائب المطبقة على معاملات العملات الرقمية:

• ضريبة الثروة: يجب الإعلان عن مقتنيات العملات الرقمية كجزء من أصول الفرد في 31 ديسمبر من كل عام. يتم تضمينها في صافي القيمة المقدرة وتخضع للضريبة بموجب نظام ضريبة الثروة في الكانتونات، والتي تتراوح عادةً من حوالي 0.3% إلى 1%.
• الضريبة الفيدرالية المباشرة (الأفراد): يبلغ الحد الأقصى لمعدل ضريبة الدخل الفيدرالية للأفراد ذوي الدخل المرتفع، بما في ذلك تعدين العملات الرقمية أو مكافآت الرهان المصنفة كدخل، 11.5%.
• الضريبة على أرباح الشركات (الكيانات): تُفرض الضريبة على الشركات العادية (الشركات المساهمة، والشركات ذات المسؤولية المحدودة، والتعاونيات) بنسبة 8.5% من صافي الأرباح على المستوى الفيدرالي. تخضع الجمعيات والمؤسسات والكيانات المماثلة (ما لم تكن معفاة من الضرائب) لضريبة فيدرالية أقل بنسبة 4.25% على صافي الأرباح.

يجب على دافعي الضرائب السويسريين تضمين ممتلكاتهم من العملات الرقمية في الإقرار الضريبي السنوي، مع تفصيل قيم الأصول اعتبارًا من نهاية العام والإبلاغ عن أي دخل من العملات الرقمية الخاضعة للضريبة (مثل الرهان أو المكاسب المهنية).

اعتماد العملة المشفرة في سويسرا

لقد أصبحت سويسرا مركزًا قويًا للأصول الرقمية، حيث تجمع بين سمعتها المالية العريقة والتنظيم التقدمي. من المتوقع أن تصل نسبة انتشار المستخدمين إلى 42.93% في عام 2025، وترتفع إلى ما يقرب من 45% بحلول عام 2026، مما يعني أن أكثر من 4 ملايين مستخدم يتعاملون بنشاط مع الأصول الرقمية. 

ويدعم هذا النمو الدور الراسخ لسويسرا كمركز لشركات البلوك تشين، والأطر القانونية الواضحة بموجب قانون هيئة الأسواق المالية وقانون البلوك تشين، والاندماج القوي للعملات الرقمية في كل من تمويل الأفراد والمؤسسات.

ومع التقدم في تبنيها على مستوى الأفراد والمؤسسات، رسخت سويسرا مكانتها كواحدة من أهم المراكز العالمية للابتكار والاستثمار في العملات الرقمية.

كيفية شراء البيتكوين في سويسرا

يتمتع المقيمون في سويسرا الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين بميزة السوق المنظمة، حيث تعمل البورصات تحت إشراف هيئة الأوراق المالية السويسرية (FINMA). إليك دليل بسيط لبدء استخدام البيتكوين في سويسرا:

1. اختر بورصة عملات رقمية: اختر منصة موثوقة تدعم المستخدمين السويسريين وتقدم ودائع بالفرنك السويسري. تشمل الخيارات الرائدة البورصات المحلية الخاضعة للتنظيم والمنصات الدولية الراسخة التي تلبي متطلبات الامتثال السويسرية.
2. أنشئ حسابك: سجل في البورصة وأكمل عملية "اعرف عميلك" (KYC). ستحتاج عادةً إلى تقديم بطاقة هوية أو جواز سفر سويسري ساري المفعول، وفي بعض الحالات، إثبات الإقامة مثل فاتورة مرافق أو كشف حساب بنكي.
3. قم بإيداع الأموال: أضف الأموال إلى حساب التداول الخاص بك باستخدام الطرق المدعومة. تسمح معظم المنصات في سويسرا بالإيداع من خلال التحويلات البنكية باستخدام رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)، وبطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم، وحتى الروابط المباشرة مع البنوك المحلية.
4. شراء بيتكوين (BTC): بمجرد أن يتم تمويل حسابك، انتقل إلى قسم تداول البيتكوين. أدخل المبلغ الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل الطلب، وقم بتأكيد الشراء.

من خلال اتباع هذه الخطوات، يمكن للمستثمرين السويسريين شراء البيتكوين بثقة، مع العلم أنهم يستخدمون منصات تؤكد على الشفافية والأمان والالتزام الصارم بالمعايير التنظيمية.

افكار اخيرة

توفر سويسرا واحدة من أكثر البيئات أمانًا وشفافية للاستثمار في العملات الرقمية، مع إشراف هيئة الأوراق المالية السويسرية (FINMA)، وقواعد ضريبية واضحة، وخيارات واسعة من البورصات ذات السمعة الطيبة.

سواء كنت مبتدئًا في استخدام Uphold أو SwissBorg، أو متداولًا محترفًا على Kraken أو Bybit أو Binance، فإن المفتاح هو أن تجعل اختيارك للمنصة متوافقًا مع أهدافك.