ما هي الدول التي تقيدها Bitpanda؟

إذا كانت دولتك غير موجودة في قائمة التحقق المكونة من 46 مدخلاً لـ Bitpanda، فلا يمكنك فتح حساب. لا تنشر Bitpanda قائمة بالدول المقيدة لأن نموذج السوق المعتمد الخاص بها يجعل ذلك غير ضروري، وتغطي الفجوة ما يقرب من 150 دولة وإقليمًا.

تندرج الاستثناءات ضمن مجموعات واضحة قليلة، كما هو موضح في سياسة قبول العملاء لـ Bitpanda:

• الولايات المتحدة الأمريكية وأقاليمها: ترفض Bitpanda أي شخص مؤهل كشخص أمريكي خاضع للتقرير بموجب FATCA، وهو القانون الأمريكي الذي يجبر الشركات المالية الأجنبية على الإبلاغ عن أصحاب الحسابات الأمريكيين. يشمل هذا المواطنين والمقيمين الأمريكيين حتى عندما يعيشون في بلد مدعوم.
• الأفراد والمناطق الخاضعة للعقوبات: يتم رفض أي شخص مدرج في سجلات العقوبات الخاصة بالاتحاد الأوروبي (EU) أو OFAC أو المملكة المتحدة (UK) أو UAE عند الانضمام. كما تحظر عقوبات الاتحاد الأوروبي (EU) تقديم خدمات الأصول المشفرة للمقيمين في روسيا، مما يبقي هذا السوق مغلقًا تمامًا.
• إفريقيا وأمريكا اللاتينية: لا تظهر أي دولة في أي من القارتين في قائمة التحقق، مما يعكس غياب التراخيص المحلية بدلاً من الحظر المستهدف.
• معظم آسيا وأوقيانوسيا: تقع الأسواق الرئيسية مثل الصين والهند واليابان وسنغافورة وأستراليا خارج نطاق ترخيص Bitpanda الأوروبي، لذلك لا يمكن للمقيمين التحقق من حساب.
• القُصّر والأشخاص عديمي الأهلية القانونية: تقبل Bitpanda البالغين ذوي الأهلية القانونية الكاملة فقط، تماشيًا مع التزاماتها التنظيمية.

جواز السفر المدعوم لا يلغي العنوان غير المدعوم. تقبل Bitpanda وثائق الهوية من أكثر من 80 دولة، ومع ذلك، فإن المتقدم الذي يعيش في ولاية قضائية غير مدرجة سيفشل في التحقق بغض النظر عن وثيقته.

ما هي الدول التي تدعمها Bitpanda؟

تنشر Bitpanda قائمة أهلية التحقق الرسمية التي تحدد 46 ولاية قضائية مدعومة، ولا يمكن إلا للمقيمين في تلك الأماكن فتح حساب. تغطي القائمة كل دولة عضو في الاتحاد الأوروبي (EU) إلى جانب المنطقة الاقتصادية الأوروبية الأوسع، بما في ذلك النرويج وأيسلندا وليختنشتاين.

بالإضافة إلى المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)، تقبل Bitpanda المقيمين في المملكة المتحدة وسويسرا وصربيا وتركيا وجمهورية شمال قبرص التركية. وتشمل الدول الصغيرة مثل أندورا وموناكو وسان مارينو ومدينة الفاتيكان، بالإضافة إلى تبعيات التاج مثل غيرنزي وجيرسي وجزيرة مان.

تحمل بعض الأقاليم إدخالاتها الخاصة، مثل جزر أولاند وجزر فارو وسفالبارد وريونيون. ينطبق تحذير واحد على فرنسا، حيث لا يمكن لـ Bitpanda قبول أرقام الهواتف المسجلة في مقاطعاتها وأقاليمها الخارجية.

تؤكد بيانات حركة المرور مدى أوروبية قاعدة المستخدمين. وفقًا لـ Similarweb، تولد ألمانيا وحدها أكثر من نصف زيارات سطح المكتب لتطبيق تداول Bitpanda، بينما تشكل النمسا وفرنسا وسويسرا وإيطاليا معظم البقية. تحتل العديد من هذه الأسواق مرتبة بين أفضل وجهات تبادل العملات المشفرة في أوروبا، حيث تتنافس Bitpanda مباشرة مع المنصات العالمية.

تراخيص وتنظيم Bitpanda

تحتفظ Bitpanda بواحدة من أعمق مجموعات التصاريح في مجال العملات المشفرة الأوروبية، بما في ذلك ثلاثة تراخيص منفصلة بموجب MiCA، وهي لائحة الاتحاد الأوروبي (EU) التي أنشأت مجموعة قواعد موحدة لمزودي خدمات الأصول المشفرة. تقول الشركة إن الموافقات الوطنية المتعددة تمنحها مرونة لأن الهيئات التنظيمية أطلقت تراخيص MiCA بسرعات مختلفة.

هذه هي التراخيص الرئيسية التي تدعم المنصة:

• ألمانيا (BaFin): حصلت Bitpanda على أول تراخيص MiCA الخاصة بها من المشرف المالي الألماني في يناير 2025، مما يجعلها واحدة من أوائل المنصات الكبرى المعتمدة بموجب النظام الجديد ويسمح بتقديم الخدمات الممررة عبر جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي (EU).
• مالطا (MFSA): تبع ذلك ترخيص MiCA ثانٍ من هيئة الخدمات المالية في مالطا بعد أسابيع، مما أضاف قاعدة متوسطية إلى البصمة التنظيمية للمجموعة.
• النمسا (FMA): منحت الهيئة التنظيمية المحلية ترخيص MiCA ثالثًا في أبريل 2025. تُظهر سجلات FMA أيضًا الموافقات لشركة Bitpanda Financial Services GmbH، التي تحمل ترخيص شركة استثمار MiFID II، وشركة Bitpanda Payments GmbH، وهي مؤسسة نقود إلكترونية بموجب PSD2.
• المملكة المتحدة (FCA): حصلت Bitpanda Broker UK Ltd على تسجيل كشركة أصول مشفرة في فبراير 2025، مما يضعها تحت إشراف FCA لمكافحة غسل الأموال.
• الإمارات العربية المتحدة (VARA): تحمل Bitpanda Broker MENA DMCC ترخيص وسيط تاجر كامل من سلطة دبي لتنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، والذي مُنح في مارس 2025 بعد ثلاثة أشهر فقط من الموافقة المبدئية.

يضع إعداد التراخيص المتعددة هذا Bitpanda جنبًا إلى جنب مع بورصات العملات المشفرة الأخرى المرخصة بموجب MiCA التي اجتازت عتبة الترخيص في الاتحاد الأوروبي (EU) قبل وقت طويل من حلول المواعيد النهائية للتنفيذ.

هل تتطلب Bitpanda التحقق من KYC؟

نعم، تفرض Bitpanda التحقق الكامل من اعرف عميلك (Know Your Customer)، مما يعني إجراء فحوصات الهوية مقابل الوثائق الرسمية، قبل أي تداول أو إيداعات أو سحوبات. لا يوجد مستوى غير موثق أو حساب بحدود مخفضة.

يؤكد المتقدمون بلد إقامتهم، ثم يكملون فحص الهوية باستخدام جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية أو وثيقة أخرى من قائمة Bitpanda المقبولة. تُقبل تصاريح الإقامة في بعض الحالات، بشرط أن يكون حاملها مقيمًا في البلد المصدر وأن يظل التصريح ساري المفعول لمدة عام واحد على الأقل من بدء عملية الإعداد.

تحدد الإقامة المعلنة الأهلية قبل فحص أي وثيقة، ولا تقدم Bitpanda أي بديل بريدي أو عبر البريد الإلكتروني أو شخصي للمتقدمين الذين لا يستطيع مقدمو خدماتها التحقق منهم.

هل يمكنني استخدام Bitpanda في المملكة المتحدة (UK)؟

نعم، أعادت Bitpanda إطلاق عملياتها في المملكة المتحدة (UK) في أغسطس 2025 من خلال كيانها المحلي المخصص، Bitpanda Broker UK Ltd. جاء هذا الإطلاق بعد تسجيل FCA الذي مُنح في وقت سابق من ذلك العام.

يمكن لعملاء المملكة المتحدة (UK) تداول أكثر من 600 عملة مشفرة ومؤشر للعملات المشفرة، على الرغم من أن الأسهم وصناديق ETF والمعادن الثمينة المتاحة للمستخدمين الأوروبيين لا تُعرض في بريطانيا. يجب على المستخدمين الجدد اجتياز اختبار ملاءمة لمخاطر العملات المشفرة والخضوع لفترة تهدئة مدتها 24 ساعة قبل تداولهم الأول، وكلاهما من متطلبات نظام الترويجات المالية لـ FCA.

هناك تمييز واحد مهم للمستثمرين البريطانيين. يغطي تسجيل FCA إشراف مكافحة غسل الأموال فقط، لذا فإن Bitpanda ليست شركة استثمار مرخصة من FCA، ولا تحمل مقتنيات العملات المشفرة أي حماية ودائع من FSCS، وتقع شكاوى العملات المشفرة خارج نطاق خدمة أمين المظالم المالية.

هل Bitpanda متاحة في الإمارات العربية المتحدة (UAE)؟

نعم، أصبحت الإمارات العربية المتحدة (UAE) أول سوق مرخص بالكامل لـ Bitpanda خارج أوروبا بمجرد أن منحت VARA ترخيص الوسيط التاجر الخاص بها. تُدار الخدمات من خلال Bitpanda Broker MENA DMCC، وهو كيان في دبي يعمل من مركز DMCC للعملات المشفرة، والذي يقوم بإعداد المستثمرين الإماراتيين بشكل منفصل عن قائمة التحقق الأوروبية.

جاء الإطلاق بعد شراكات مع RAKBANK والمنصة المحلية المرخصة CoinMENA. يحصل عملاء الإمارات العربية المتحدة (UAE) على إمكانية الوصول إلى واحدة من أوسع تشكيلات الأصول الافتراضية بين المنصات المنظمة في الإمارات، مع أكثر من 500 أصل إلى جانب خطط الادخار ومؤشرات العملات المشفرة.

هل يمكنني استخدام Bitpanda في الولايات المتحدة الأمريكية؟

لا، الولايات المتحدة هي السوق الأكثر إغلاقًا بإحكام. تستبعد سياسة قبول Bitpanda كل شخص أمريكي خاضع للتقرير بموجب FATCA، لذا يُرفض المواطنون الأمريكيون وحاملو البطاقة الخضراء حتى عند إقامتهم في بلد مدعوم مثل النمسا أو ألمانيا.

لا يوجد ما يشير إلى إطلاق تجزئة في الولايات المتحدة أيضًا. فقد صرحت قيادة Bitpanda بأن النمو الدولي سيمر عبر البنوك والمؤسسات بدلاً من تطبيقات المستهلك الجديدة، حيث يتولى ذراع البنية التحتية لـ Bitpanda Enterprise مهمة التوسع في الأسواق التي قد تواجه فيها وساطة التجزئة صعوبة في مواجهة البورصات العالمية الراسخة.

حول Bitpanda

تأسست Bitpanda في فيينا عام 2014 على يد Eric Demuth و Paul Klanschek و Christian Trummer، ونمت من وساطة Bitcoin إلى منصة استثمار متعددة الأصول تشمل عقود العملات المشفرة والأسهم وصناديق ETF والمعادن الثمينة ومنتجات المؤشرات. وصل عدد المستخدمين المسجلين إلى 7.4 مليون بحلول نهاية عام 2025، بزيادة قدرها 25% في عام واحد، بإيرادات معدلة بلغت 371 مليون يورو.

يتوسع الجانب المؤسسي بالسرعة نفسها. تستخدم ست عشرة مؤسسة مالية أوروبية الآن البنية التحتية ذات العلامة البيضاء لـ Bitpanda، وأضافت IG Europe تداول العملات المشفرة من خلال نفس الإعداد. ذكرت Bloomberg في يناير أن الشركة استأجرت بنوكًا لإجراء إدراج في فرانكفورت يستهدف تقييمًا يتراوح بين 4 و 5 مليارات يورو، على الرغم من أن نافذة النصف الأول التي استهدفتها قد مرت منذ ذلك الحين دون ظهور أول مع تباطؤ سوق الاكتتابات الأولية (IPO) للعملات المشفرة.

أفكار ختامية

تُقرأ جغرافية Bitpanda بشكل مختلف عن معظم قوائم قيود البورصات. فبدلاً من خدمة العالم واستبعاد المناطق الخاضعة للعقوبات، قامت بترخيص مجموعة محددة من الأسواق ورفضت في كل مكان آخر، مقايضة الانتشار العالمي بالعمق التنظيمي.

يبدو هذا التوجه متعمدًا بشكل متزايد. تمنح ثلاثة تراخيص MiCA وتسجيل لدى FCA وموافقة VARA لـ Bitpanda قصة امتثال لا يمكن لمنافسين كثيرين مضاهاتها قبل إدراج عام محتمل، بينما يمتد ذراعها المؤسسي إلى مناطق جديدة دون الحاجة إلى ضم مستهلك واحد.

لأي شخص يتحقق من إمكانية الوصول من بلد معين، تظل قائمة أهلية التحقق على مركز مساعدة Bitpanda هي السجل النهائي، وتتغير مع الحصول على تراخيص جديدة.